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新增長(zhǎng)理論論文范文第1篇

改革開放20多年來，我國經(jīng)濟(jì)以年均9.5％的高速度持續(xù)增長(zhǎng)，近年來仍然保持在7.0％以上。隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人們的收入水平大幅度提高，生活條件不斷改善，外出旅游越來越成為人們生活的基本組成項(xiàng)目。據(jù)國家旅游局統(tǒng)計(jì)資料顯示：近年來我國旅游收入一直保持兩位數(shù)的增長(zhǎng)速度。2001年，入境旅游人數(shù)達(dá)8901萬人次，旅游外匯收入達(dá)178億美元；國內(nèi)旅游人數(shù)達(dá)7.84億人次，國內(nèi)旅游收入達(dá)3522億元人民幣；旅游業(yè)總收入達(dá)到4995億元，比上年提高了15.0％。伴隨著旅游市場(chǎng)的繁榮，與其相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生率明顯上升。這客觀上要求旅游險(xiǎn)能夠快速發(fā)展，為有關(guān)各方提供風(fēng)險(xiǎn)保障，為旅游市場(chǎng)的發(fā)展保駕護(hù)航。再者，人們收入水平的提高，使花錢購買旅游險(xiǎn)成為可能。因此，有關(guān)人士普遍預(yù)測(cè)旅游熱將為我國旅游險(xiǎn)市場(chǎng)營造巨大的發(fā)展空間，每年的保費(fèi)收入至少應(yīng)該有70億元的進(jìn)項(xiàng)，是我國保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展的新增長(zhǎng)點(diǎn)。但是，事實(shí)并非如此，旅游熱已經(jīng)持續(xù)好幾年，而旅游險(xiǎn)市場(chǎng)仍然比較冷清。

一、旅游保險(xiǎn)還未引起足夠的注視

從需求的角度看，自2002年9月1日起《旅行社投保旅行社責(zé)任保險(xiǎn)規(guī)定》開始實(shí)施，改強(qiáng)制旅行社為游客投保旅游意外險(xiǎn)為強(qiáng)制旅行社投保旅行社責(zé)任保險(xiǎn)。這一規(guī)定的改變使以前倍受冷落的旅行社責(zé)任險(xiǎn)獲得較大發(fā)展，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司在旅游險(xiǎn)市場(chǎng)中的份額大幅度提高，如按每個(gè)旅行社年交保費(fèi)2萬元計(jì)，旅行社責(zé)任保險(xiǎn)的市場(chǎng)規(guī)模約為1.8億元，占整個(gè)旅游險(xiǎn)市場(chǎng)的15％以上；與之相反，游客自愿購買保險(xiǎn)者寥寥，壽險(xiǎn)公司旅游險(xiǎn)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)緩慢，部分地區(qū)和公司甚至出現(xiàn)業(yè)務(wù)滑坡現(xiàn)象。旅游險(xiǎn)市場(chǎng)總的需求狀況并沒有大的改觀。

從供給的角度看，旅游險(xiǎn)市場(chǎng)上保險(xiǎn)卡的種類有所增加，銷售方式有所改善，但是存在的問題并沒有減少，反而有所增加。這些問題主要表現(xiàn)為：

1.險(xiǎn)種少。當(dāng)前，只有幾家較大的壽險(xiǎn)公司經(jīng)營旅游保險(xiǎn)，且可供游客購買的險(xiǎn)種只有旅游人身意外傷害險(xiǎn)、交通人身意外保險(xiǎn)、旅游景點(diǎn)人身意外傷害險(xiǎn)、旅游救援保險(xiǎn)、住宿游客人身意外保險(xiǎn)5種。而且他們大多數(shù)都不經(jīng)營旅游景點(diǎn)人身意外傷害險(xiǎn)、旅游救援保險(xiǎn)和住宿游客人身意外保險(xiǎn)，甚至有的也只經(jīng)營旅游人身意外保險(xiǎn)一種。產(chǎn)險(xiǎn)公司除了經(jīng)營旅行社責(zé)任保險(xiǎn)外，對(duì)游客在旅游過程中發(fā)生的行李、證件丟失和盜搶風(fēng)險(xiǎn)至今尚無“貨”上市，使這一風(fēng)險(xiǎn)處于無保障狀態(tài)。整個(gè)市場(chǎng)不能為游客提供全方位的保障。而且，游客要想以中意的價(jià)格為自己獲得較為全面的保障，就必須和幾家保險(xiǎn)公司接洽，很不方便。

2.保險(xiǎn)對(duì)象范圍過窄。以前，我國的游客是以團(tuán)體游客為主。而且，國家旅游局在1997年9月出臺(tái)的《旅行社辦理旅游意外保險(xiǎn)的暫行規(guī)定》強(qiáng)制旅行社為游客辦理旅游意外傷害保險(xiǎn)。各保險(xiǎn)公司根據(jù)當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情況，從節(jié)約經(jīng)營成本出發(fā)，推出了只以團(tuán)體游客為保險(xiǎn)對(duì)象的旅游保險(xiǎn)，將自助游游客排除在保險(xiǎn)范圍以外。1999年政府為了拉動(dòng)內(nèi)需將“五一”、“十一”假期調(diào)整為7天。這一舉措帶動(dòng)了旅游熱，形成了所謂的“黃金周”。但是這股旅游熱主要是受自助游的推動(dòng)。據(jù)有關(guān)資料顯示：目前自助游已經(jīng)占到了整個(gè)旅游市場(chǎng)份額的80％以上?？墒?，在很多地區(qū)自助游至今仍游離于旅游險(xiǎn)市場(chǎng)之外，無法買到合適的旅游保險(xiǎn)。

3.保險(xiǎn)對(duì)象細(xì)分不夠。首先，旅游市場(chǎng)狀況的變化和強(qiáng)制旅游意外險(xiǎn)的取消，使得自助游在部分地區(qū)走進(jìn)了壽險(xiǎn)公司視野。有些公司已經(jīng)修改了旅游意外傷害保險(xiǎn)條款，將自助游游客納入保險(xiǎn)對(duì)象范圍，但是和團(tuán)體游客適用相同的費(fèi)率。少數(shù)公司甚至直接將團(tuán)體旅游險(xiǎn)保單向自助游游客銷售。其次，部分公司為了爭(zhēng)搶業(yè)務(wù)，拓展了保險(xiǎn)對(duì)象的范圍，推出旅行保險(xiǎn)，將公務(wù)旅行者和普通游客一同納入保險(xiǎn)對(duì)象范圍。這兩種變化在提升保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)量的同時(shí)也增加了逆選擇的可能性，使保險(xiǎn)公司面臨更大的道德風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)椋旱谝?，團(tuán)體游客出游時(shí)，旅行社派有專業(yè)的導(dǎo)游為其提供全程組織和服務(wù)工作，這無疑有利于減少風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生。但是對(duì)于自助游游客來說，由于缺乏旅游常識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，出險(xiǎn)的概率要比團(tuán)體游客大。而且，對(duì)于自助游保險(xiǎn)來說，由于業(yè)務(wù)分散，展業(yè)費(fèi)用和其它經(jīng)營成本明顯高于團(tuán)體游保險(xiǎn)。因此，兩者不應(yīng)該適用同一費(fèi)率。第二，對(duì)于公務(wù)旅行人員和普通游客來說，由于出行目的不同，心理狀態(tài)和行為方式往往不一樣，結(jié)果在旅行過程中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事故的概率也必然不同，兩者同樣不能適用同一費(fèi)率。

4.保險(xiǎn)責(zé)任確定不合理。當(dāng)前我國旅游險(xiǎn)在保險(xiǎn)責(zé)任的確定上存在著兩種傾向：一種傾向是保險(xiǎn)責(zé)任過寬。很多保險(xiǎn)公司在旅游意外傷害保險(xiǎn)中將死亡給付、傷殘給付、意外醫(yī)療和急性病醫(yī)療列為主險(xiǎn)責(zé)任。對(duì)于每個(gè)游客來說，只有選擇是否投保的權(quán)利，沒有選擇不同保險(xiǎn)責(zé)任的余地，不能以合適的價(jià)格獲得需要的保障。殊不知其結(jié)果同樣是低風(fēng)險(xiǎn)客戶退出保險(xiǎn)，而高風(fēng)險(xiǎn)客戶都留了下來，產(chǎn)生逆選擇。另一種傾向是保險(xiǎn)責(zé)任過窄。目前，幾乎所有保險(xiǎn)公司都將游客的潛水、滑雪、探險(xiǎn)等活動(dòng)列為旅游險(xiǎn)的除外責(zé)任，而又不提供此類專項(xiàng)旅游保險(xiǎn)。而且，有些保險(xiǎn)公司在經(jīng)營旅游意外傷害保險(xiǎn)的過程中發(fā)現(xiàn)醫(yī)療責(zé)任，尤其是急性病醫(yī)療責(zé)任的道德風(fēng)險(xiǎn)過大，部分地區(qū)發(fā)生經(jīng)營虧損現(xiàn)象。于是修改條款，將急性病醫(yī)療甚至意外醫(yī)療排除在保險(xiǎn)責(zé)任范圍以外。這樣的確能夠較好地控制風(fēng)險(xiǎn)，但是與此同時(shí)也必然將大量有著較大風(fēng)險(xiǎn)保障需求的優(yōu)良客戶拒之門外。這顯然有悖保險(xiǎn)經(jīng)營“保障客戶，分散風(fēng)險(xiǎn)，獲得利潤”的初衷。

5.費(fèi)率厘訂缺乏科學(xué)性。目前，我國旅游險(xiǎn)費(fèi)率的厘訂不是依靠精算技術(shù)，而是由條款制訂人員憑經(jīng)驗(yàn)來確定的。有的公司甚至模仿其他公司的條款，然后臆斷地調(diào)整費(fèi)率變動(dòng)期間和費(fèi)率大小。這樣，在缺乏精算技術(shù)的支持下，為了保證經(jīng)營的穩(wěn)定性，保險(xiǎn)公司的唯一辦法就是將費(fèi)率偏高確定。這種不科學(xué)的定價(jià)在損害消費(fèi)者利益的同時(shí)也抑制了保險(xiǎn)需求，影響保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)的增長(zhǎng)。

6.投保渠道不暢。目前，旅游險(xiǎn)的銷售渠道沒有大的改觀。旅行社依然是其最重要的銷售渠道，主要銷售團(tuán)體旅游意外傷害保險(xiǎn)和旅游救援保險(xiǎn)；旅游景點(diǎn)主要銷售旅游景點(diǎn)意外傷害保險(xiǎn)；機(jī)票銷售點(diǎn)主要銷售航空意外險(xiǎn)；適宜網(wǎng)上銷售的險(xiǎn)種相對(duì)較多，但是目前開通網(wǎng)上投保服務(wù)的只有泰康人壽、平安和友邦等少數(shù)幾家公司；銀行柜臺(tái)銷售尚處于嘗試階段。對(duì)于大多數(shù)自助游游客來說，投保仍是一件非常麻煩的事。

7.售后服務(wù)質(zhì)量不高。旅游者的流動(dòng)性較大，在短時(shí)間內(nèi)，游客可能在一個(gè)地方投保而在另一個(gè)地方出險(xiǎn)，甚至可能跨國出險(xiǎn)，這對(duì)保險(xiǎn)公司的核保、定損及理賠提出了更高的要求，如果保險(xiǎn)公司的理賠服務(wù)跟不上，不僅對(duì)旅游者造成損失，也影響保險(xiǎn)公司的聲譽(yù)。

二、游客保險(xiǎn)意識(shí)淡薄，保險(xiǎn)險(xiǎn)種單一，制約了旅游保險(xiǎn)的發(fā)展

我國的旅游險(xiǎn)市場(chǎng)所存在的上述問題，原因是多方面的。

1.游客保險(xiǎn)意識(shí)淡薄。雖然說風(fēng)險(xiǎn)的存在和收入水平的提高是保險(xiǎn)需求產(chǎn)生的必備條件，但是這兩個(gè)條件所形成的只是保險(xiǎn)的潛在需求。要想把這種潛在的需求轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)的需求，必須依賴于人們防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的增強(qiáng)，保險(xiǎn)意識(shí)的提高。當(dāng)前，我國民眾的保險(xiǎn)意識(shí)普遍較差，很多游客存在僥幸心理，不愿意花錢買旅游險(xiǎn)。因此，旅游險(xiǎn)的市場(chǎng)需求一直不旺。

2.保險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)缺乏，保險(xiǎn)技術(shù)落后。在現(xiàn)有的經(jīng)驗(yàn)水平和技術(shù)條件下，我國很多壽險(xiǎn)公司的旅游險(xiǎn)的核保在很多地方還存在不足，尤其是急性病責(zé)任部分存在較為嚴(yán)重的逆選擇現(xiàn)象。承保之后對(duì)醫(yī)療責(zé)任和自助游的風(fēng)險(xiǎn)控制更是束手無策。一方面，為了防范逆選擇，他們認(rèn)為最好的辦法就是將急性病醫(yī)療排除在保險(xiǎn)責(zé)任范圍之外。另一方面，他們只能通過對(duì)團(tuán)體的選擇來代替對(duì)個(gè)人的選擇，通過簡(jiǎn)單的承保程序達(dá)到為大量具有相同風(fēng)險(xiǎn)因素的人群提供保障的目的。旅行社在保險(xiǎn)公司和被保險(xiǎn)人之間充當(dāng)了十分重要的角色，是保險(xiǎn)公司控制風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)“關(guān)卡”。在這種情況下，他們被迫只經(jīng)營團(tuán)體旅游險(xiǎn)，而將自助游保戶拒之門外。

3.相關(guān)數(shù)據(jù)資料短缺。由于旅游險(xiǎn)的經(jīng)營時(shí)間短，我國的保險(xiǎn)公司手中還缺乏與旅游險(xiǎn)相關(guān)的各類資料。與其它壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)不同的是旅游險(xiǎn)的發(fā)生概率與一個(gè)國家的社會(huì)、自然、地理狀況、游客的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)等關(guān)系密切，國外資料缺少參考價(jià)值。另外，據(jù)業(yè)內(nèi)有關(guān)人士透露，目前很多公司的旅游險(xiǎn)在展業(yè)、核保、定損、理賠過程中缺乏規(guī)范性，單證管理混亂。這樣，即使收集了一定量的資料，這些資料也缺乏可靠性。這使得旅游險(xiǎn)費(fèi)率的厘訂缺乏有效的數(shù)據(jù)支持。

4.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和保險(xiǎn)的相互關(guān)系認(rèn)識(shí)不夠。保險(xiǎn)公司對(duì)保險(xiǎn)對(duì)象劃分不清和保險(xiǎn)責(zé)任確定不合理，實(shí)際上是其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和保險(xiǎn)的相互關(guān)系認(rèn)識(shí)不夠的反映。對(duì)自助游游客和團(tuán)體游客、公務(wù)旅行者和普通旅游者在相同的費(fèi)率水平下提供同等保障和將醫(yī)療責(zé)任列入主險(xiǎn)條款，是保險(xiǎn)人過分追求保險(xiǎn)業(yè)務(wù)量而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范的表現(xiàn)；而將游客的潛水、滑雪、探險(xiǎn)等活動(dòng)列為除外責(zé)任，將醫(yī)療責(zé)任從保險(xiǎn)責(zé)任中剔除，是保險(xiǎn)人過分強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)防范而忽視業(yè)務(wù)增長(zhǎng)需要的表現(xiàn)。

5.保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)育不充分和保險(xiǎn)公司的經(jīng)營管理體制落后。2001年我國的保險(xiǎn)深度僅為2.2％，保險(xiǎn)密度僅為168.8元，遠(yuǎn)低于很多發(fā)展中國家，保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)育還很不充分。同時(shí)也意味著發(fā)展的空間非常巨大?，F(xiàn)階段，為了搶占先機(jī)各家保險(xiǎn)公司忙于市場(chǎng)拓荒，比拼保費(fèi)收入規(guī)模。而相對(duì)于其它險(xiǎn)種來說，旅游險(xiǎn)屬于小險(xiǎn)種，年保費(fèi)收入占保險(xiǎn)公司總保費(fèi)收入的比重較低。另外，目前在我國保險(xiǎn)市場(chǎng)中占有較大份額的幾家保險(xiǎn)公司要么是國有獨(dú)資保險(xiǎn)公司，要么是國有企業(yè)控股的股份有限公司。這種所有制所決定的經(jīng)營管理體制是公司高層領(lǐng)導(dǎo)由政府選派，采用任期制，以公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模和速度作為業(yè)績(jī)考核的重要指針。高層管理者權(quán)責(zé)不對(duì)等，廣人員工的付出和收入不對(duì)稱。這必然會(huì)引起企業(yè)追求保費(fèi)規(guī)模最大化的短期行為，因?yàn)橛斜ＹM(fèi)規(guī)模就有費(fèi)用規(guī)模，而費(fèi)用規(guī)模與包括老總在內(nèi)的員工利益攸關(guān)。結(jié)果，雖然旅游險(xiǎn)在很多保險(xiǎn)公司的內(nèi)部管理中被列為A類險(xiǎn)種，賠付率一般低于35％，但是仍然不能引起公司高層管理者的重視和激發(fā)普通員工的工作積極性。舊產(chǎn)品的改造和新產(chǎn)品的開發(fā)進(jìn)展緩慢，難以適應(yīng)市場(chǎng)需要。

三、培育市場(chǎng)主體，開發(fā)新險(xiǎn)種，大力發(fā)展旅游保險(xiǎn)

解決我國旅游險(xiǎn)市場(chǎng)的現(xiàn)有問題是一個(gè)漫長(zhǎng)的過程。因?yàn)橐环矫?，民眾保險(xiǎn)意識(shí)的培育是一個(gè)過程。這既需要保險(xiǎn)經(jīng)營者和政府做大量的基礎(chǔ)性工作，又需要通過大量的風(fēng)險(xiǎn)事故來教育國民，強(qiáng)化其保險(xiǎn)意識(shí)。這絕不是短期內(nèi)所能達(dá)到的。在市場(chǎng)機(jī)制的作用下，需求能夠創(chuàng)造供給，而潛在的保險(xiǎn)需求向現(xiàn)實(shí)的保險(xiǎn)需求的轉(zhuǎn)化是以民眾保險(xiǎn)意識(shí)的提高為條件的。因此，在短期內(nèi)我國的旅游保險(xiǎn)需求狀況不會(huì)有大的改觀。另一方面，國有保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理體制的轉(zhuǎn)換是我國現(xiàn)階段金融體制改革的難點(diǎn)，而這一點(diǎn)恰恰是導(dǎo)致我國旅游險(xiǎn)市場(chǎng)供給方面存在諸多問題的關(guān)鍵性因素。因?yàn)榉謽I(yè)經(jīng)營體制可以通過修改法律來改變；保險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)不足，保險(xiǎn)技術(shù)落后可以通過學(xué)習(xí)來快速提高；而經(jīng)營管理體制的轉(zhuǎn)換涉及各方利益的分配格局、保險(xiǎn)經(jīng)營的性質(zhì)和國家的經(jīng)濟(jì)安全，不可能在短期內(nèi)徹底完成。這樣，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)的關(guān)系的認(rèn)識(shí)也就難有突破；重視保費(fèi)規(guī)模，忽視經(jīng)營利潤的狀況也就難以改變，旅游險(xiǎn)就很難得到保險(xiǎn)公司的青睞，供給狀況也就不可能有大的改觀。結(jié)果，整個(gè)旅游險(xiǎn)市場(chǎng)也就不可能出現(xiàn)高速增長(zhǎng)的態(tài)勢(shì)。但是從長(zhǎng)遠(yuǎn)著眼，我們應(yīng)該大力推進(jìn)民眾保險(xiǎn)意識(shí)的培育和保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理體制的轉(zhuǎn)換。

此外，還應(yīng)該注意從以下幾個(gè)方面采取措施：

1.加速市場(chǎng)主體的培育，提高旅游保險(xiǎn)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)程度，促使保險(xiǎn)公司由拓荒式的粗放經(jīng)營向集約經(jīng)營轉(zhuǎn)變。

2.加大新險(xiǎn)種的開發(fā)力度，把旅游保險(xiǎn)服務(wù)延伸到吃、住、行、游各個(gè)環(huán)節(jié)，并為特定旅游項(xiàng)目提供專項(xiàng)保險(xiǎn)，如峽谷探險(xiǎn)保險(xiǎn)、水流漂流保險(xiǎn)、驚險(xiǎn)游保險(xiǎn)等，使游客在旅游全程都能夠獲得需要的保障。

3.對(duì)旅游險(xiǎn)市場(chǎng)和旅游險(xiǎn)條款進(jìn)行細(xì)分，針對(duì)團(tuán)體游、自助游及公務(wù)旅行的不同特點(diǎn)制訂出不同的保險(xiǎn)條款，確定不同的費(fèi)率，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范。

4.將風(fēng)險(xiǎn)較大的醫(yī)療責(zé)任部分制定為特約條款或者附加險(xiǎn)，厘訂專項(xiàng)費(fèi)率。這樣既可以最大限度地滿足客戶需求，又可以有效防范逆選擇風(fēng)險(xiǎn)，全面提升旅游險(xiǎn)的業(yè)務(wù)質(zhì)量。

5.加強(qiáng)相關(guān)資料的收集整理工作，尤其是與醫(yī)療責(zé)任部分相關(guān)的資料的收集，為科學(xué)厘訂費(fèi)率，控制風(fēng)險(xiǎn)，尤其是醫(yī)療責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)積累經(jīng)驗(yàn)，提供可靠的數(shù)據(jù)資料。對(duì)于那些通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)銷售旅游險(xiǎn)的公司來說，在這方面具有很大的優(yōu)勢(shì)，應(yīng)該充分發(fā)揮這一優(yōu)勢(shì)。

新增長(zhǎng)理論論文范文第2篇

【關(guān)鍵詞】 精神分析療法

【Abstract】 AIM: To analyze and compare the increase of the psychotherapy literatures in China and abroad and the major influence factors. METHODS: By using psychotherapy and all subheadings (psychotherapy， behavior therapy， cognitive therapy， and psychoanalytic therapy and Morita therapy)， psychotherapy literatures from 1990 to 2003 were searched in Medline. Regression equation was conducted to analyze the increase of psychotherapy literatures from 1990 to 2002 in Medline and CBMdisc in China and abroad， as well as in related Chinese journals， and the major influencing factors were explored. RESULTS: Excluding Morita therapy abroad and psychoanalytic therapy in China， the cumulating literatures for psychotherapy， behavior and cognitive therapy displayed an increasing tendency and their scatterplot was close to linear regression equation (Y=a+bX). Literatures of the psychoanalytic therapy abroad showed a decreasing tendency， while the cumulating literatures of psychotherapy， behavior， cognitive and Morita therapy in China showed an increasing one， and the scatterplot was close to exponential equation (Y=aebX). The literature language was English in most psychotherapy papers (84.63%). The psychotherapy theses in China were mainly published in statistical inclusion or core journals on psychology， psyche and behavior (20.10%). Using SPSS 10.0， the regression equation of psychotherapy literatures in Medline and CBMdisc from 1990 to 2002 revealed that the psychotherapy literatures abroad increased progressively， but the literatures of psychoanalytic therapy decreased by degrees. Psychotherapy theses， except those of psychoanalysis， increased markedly in China. CONCLUSION: The psychotherapy literatures are increasing progressively， indicating that the research on psychotherapy is a hot spot. The development of psychotherapy itself is a main influencing factor for the literature increase in this field abroad and more attention given to psychotherapy is a main influencing factor for the literature increase in this field in China.

【Keywords】 psychotherapy; behavior therapy; cognitive therapy; psychoanalytic therapy; Morita therapy; bibliometrics; Medline; CBMdisc

【摘要】 目的： 分析國內(nèi)外心理療法文獻(xiàn)增長(zhǎng)規(guī)律及影響的主要因素. 方法： 用心理療法及其下位詞行為療法、認(rèn)知療法、精神分析療法和森田療法逐年檢索1990/2003年Medline和CBMdisc中收錄的心理療法文獻(xiàn)量，然后對(duì)1990/2002年文獻(xiàn)進(jìn)行直線或曲線回歸分析確定文獻(xiàn)增長(zhǎng)規(guī)律及影響主要因素，同時(shí)分析國內(nèi)相關(guān)期刊刊載心理療法論文. 結(jié)果： 除國外森田療法和國內(nèi)精神分析療法外，國外心理療法、行為療法和認(rèn)知療法逐年累積文獻(xiàn)量呈遞增趨勢(shì)，其散點(diǎn)圖近似直線（Y=a+bX）；國外精神分析療法呈遞減趨勢(shì)，國內(nèi)心理療法、行為療法、認(rèn)知療法和森田療法呈遞增趨勢(shì)，其逐年累積文獻(xiàn)量的散點(diǎn)圖呈指數(shù)曲線分布（Y= aebX ）；心理療法絕大多數(shù)論文是英文發(fā)表的（84.63%）. 與心理、精神和行為相關(guān)的國內(nèi)期刊刊載心理療法論文主要集中在統(tǒng)計(jì)源或核心期刊上（20.10%）. 用SPSS 10.0 對(duì)收錄心理療法(1990/2002年)逐年累積文獻(xiàn)量進(jìn)行回歸分析，國外心理療法文獻(xiàn)（精神分析療法呈遞減趨勢(shì)）呈緩慢遞增， 國內(nèi)除精神分析療法外，心理療法文獻(xiàn)遞增趨勢(shì)明顯. 結(jié)論： 國內(nèi)外心理療法研究的文獻(xiàn)量均呈上升趨勢(shì)，表明心理療法的研究仍是一個(gè)熱點(diǎn). 影響國外心理學(xué)文獻(xiàn)增長(zhǎng)的主要因素是學(xué)科自身固有的規(guī)律，影響國內(nèi)文獻(xiàn)增長(zhǎng)的主要因素是學(xué)科所處的環(huán)境條件.

【關(guān)鍵詞】 心理療法；行為療法；認(rèn)知療法；精神分析療法；森田療法；文獻(xiàn)計(jì)量學(xué)；Medline； 　CBMdisc

0引言

科學(xué)文獻(xiàn)增長(zhǎng)規(guī)律的研究和應(yīng)用是文獻(xiàn)計(jì)量學(xué)領(lǐng)域的重要課題［13］. 對(duì)心理療法這一學(xué)科在特定時(shí)期內(nèi)的文獻(xiàn)增長(zhǎng)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，繪制相應(yīng)的增長(zhǎng)曲線，對(duì)評(píng)價(jià)該學(xué)科所處的階段，并預(yù)測(cè)其未來的發(fā)展具有重要意義. Medline數(shù)據(jù)庫是美國國立醫(yī)學(xué)圖書館MEDLARS系統(tǒng)中規(guī)模最大、權(quán)威性最高的著名醫(yī)學(xué)文獻(xiàn)數(shù)據(jù)庫，而CBMdisc（中國生物醫(yī)學(xué)光盤數(shù)據(jù)庫）則是國內(nèi)比較全面的生物醫(yī)學(xué)數(shù)據(jù)庫. 因此，我們以Medline和CBMdisc為平臺(tái)對(duì)國內(nèi)外心理療法文獻(xiàn)量進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，分析國內(nèi)外心理療法文獻(xiàn)增長(zhǎng)規(guī)律及影響的主要因素，從而為臨床心理療法和科學(xué)研究提供參考.

1材料和方法

1.1材料

國外以Medline1990/1997年(2004Edition)和Medline1998/2003年(2004Edition)光盤為文獻(xiàn)源，國內(nèi)以《中國生物醫(yī)學(xué)文獻(xiàn)光盤數(shù)據(jù)庫》(CBMdisc，1978/2003年) 為文獻(xiàn)源，該文獻(xiàn)源由第四軍醫(yī)大學(xué)校園網(wǎng)提供（fmmu.edu.cn）.

1.2方法用“PY= 1990，1991，1992，...2003”，檢出Medline 和CBMdisc 收錄的逐年文獻(xiàn)量;用“心理療法（psychotherapy）”和“心理療法”的下位主題詞“行為療法（behavior therapy）”，“認(rèn)知療法（cognitive therapy）”，“精神分析療法（psychoanalytic therapy）”和“森田療法（Morita therapy）”作擴(kuò)展檢索，檢出國內(nèi)外主要的心理治療方法近14 a的文獻(xiàn). 根據(jù)科學(xué)文獻(xiàn)增長(zhǎng)規(guī)律的理論，對(duì)所得數(shù)據(jù)進(jìn)行線性回歸或曲線擬合. 截止2003年底Medline和CBMdisc光盤數(shù)據(jù)庫由于時(shí)滯原因并未對(duì)2003年當(dāng)年出版文獻(xiàn)完全收錄，因而對(duì)2002年以前的文獻(xiàn)進(jìn)行回歸分析.

統(tǒng)計(jì)學(xué)處理： 數(shù)據(jù)用SPSS10.0進(jìn)行回歸分析.

2結(jié)果

2.1心理療法文獻(xiàn)量Medline光盤1990/2003年心理療法為主要主題詞及下位詞行為療法、認(rèn)知療法、精神分析療法以及心理療法總文獻(xiàn)量的逐年動(dòng)態(tài)分布（Tab 1）. 根據(jù)表1 各種心理療法的逐年文獻(xiàn)量計(jì)算其逐年累積文獻(xiàn)量，年度編號(hào)用X表示，逐年累積文獻(xiàn)量用Y表示，分別繪制各種心理療法逐年累積文獻(xiàn)量的散點(diǎn)圖（Fig 1）. 除國外森田療法和國內(nèi)精神分析療法外（文獻(xiàn)量過少），從以上散點(diǎn)圖可見國外心理療法、行為療法和認(rèn)知療法逐年累積文獻(xiàn)量呈遞增趨勢(shì)，其散點(diǎn)圖近似直線，可用Y=a+ bX 表示；國外精神分析療法呈遞減趨勢(shì)，國內(nèi)心理療法、行為療法、認(rèn)知療法和森田療法呈遞增趨勢(shì)，其逐年累積文獻(xiàn)量的散點(diǎn)圖呈指數(shù)曲線分布，可用指數(shù)方程Y=aebX 表示；Medline1990/2003年(2004Edition)收錄96個(gè)國家36種語言的論文，總數(shù)為5 972 197篇，其中以英文發(fā)表的5 200 288篇(87.07%). 用聯(lián)合國使用的6種語言（無阿拉伯語Arabic發(fā)表的心理療法論文）發(fā)表的心理療法(psychotherapy)論文在總計(jì)36505篇(1990/2003)心理療法文獻(xiàn)中，絕大數(shù)是英文，為30 895篇(84.63%)，其他語種為中文43篇(0.12%)，俄文362篇(0.99%)，法文1067篇(2.92%)， 西班牙語212篇(0.58%)和其他3926篇(10.75%). 與心理、精神和行為相關(guān)的國內(nèi)期刊刊載心理療法論文主要集中在統(tǒng)計(jì)源或核心期刊上，所占比例為心理療法20.09%(993/4941)， 行為療法31.59%(217/687)， 認(rèn)知療法42.67(102/239)， 精神分析療法12.77%(12/94)和森田療法66.42%(89/134).表1Medline(MED)和CBMdisc(CBM)收錄心理療法文獻(xiàn)量（略）

2.2心理療法文獻(xiàn)回歸分析 除國外森田療法和國內(nèi)精神分析療法外（文獻(xiàn)數(shù)量過少），用SPSS10.0對(duì)Medline 光盤和CBMdisc (19902002)收錄心理療法逐年累積文獻(xiàn)量進(jìn)行回歸分析得出其方程（直線，拋物線和指數(shù)），大多數(shù)心理療法回歸擬合為直線和指數(shù).

3討論

研究Medline和CBMdisc數(shù)據(jù)庫（1990/2003年）中心理療法文獻(xiàn)后，我們認(rèn)為國外心理療法研究文獻(xiàn)（除精神分析療法呈遞減趨勢(shì)外）呈緩慢遞增，仍處于研究較熱門階段；國內(nèi)除精神分析療法外，心理療法文獻(xiàn)遞增趨勢(shì)明顯，表明國內(nèi)心理療法研究相當(dāng)熱門. 國外心理療法文獻(xiàn)絕大數(shù)為英文發(fā)表，中文發(fā)表的僅0.11%，這主要與Medline收入的中文期刊過少有關(guān). 中文心理療法文獻(xiàn)主要集中在統(tǒng)計(jì)源或核心期刊，占文獻(xiàn)總數(shù)約30%. 我們的研究表明，國內(nèi)外心理療法的研究仍是一個(gè)熱點(diǎn)，其研究文獻(xiàn)均呈上升趨勢(shì)是一個(gè)佐證.

3.1心理療法及其文獻(xiàn)科技進(jìn)步與社會(huì)激烈的競(jìng)爭(zhēng)，使人們的心理壓力越來越大，心理治療也倍受關(guān)注. 目前心理療法已用于多種疾病的治療或輔助治療［3-6］，心理咨詢也得到全社會(huì)的認(rèn)可. 醫(yī)生運(yùn)用心理學(xué)的原則和技巧，通過語言、文字、表情、姿勢(shì)、行為以及周圍環(huán)境的作用，對(duì)患者啟發(fā)、教育、勸告和暗示，提高患者的感受和認(rèn)識(shí)，調(diào)整患者的情緒，從而達(dá)到改善心理障礙者的心理狀態(tài)，行為方式以及由此引起的各種軀體癥狀，這些都是心理療法. 而狹義心理療法是指不同于化學(xué)、物理、生物等傳統(tǒng)治療方式的特殊治療手段，是針對(duì)消除某種心理癥狀或行為障礙提供的專門心理治療技術(shù). 這種技術(shù)往往是根據(jù)一定的理論來設(shè)計(jì)的，有一定的方法和適應(yīng)證（患者的選擇）. 心理療法的出現(xiàn)彌補(bǔ)了醫(yī)學(xué)治療中的那種只看病、不看人，不管患者的氣質(zhì)、性格、精神致病因素等，只給予物質(zhì)治療忽視精神治療等不足，是對(duì)醫(yī)學(xué)的一個(gè)重要補(bǔ)充和發(fā)展［4-8］. 心理療法文獻(xiàn)是心理療法研究和應(yīng)用的表現(xiàn)形式和總結(jié)，通過我們的研究可以從一個(gè)側(cè)面反映該學(xué)科研究發(fā)展的趨勢(shì)［7-13］.

3.2心理療法文獻(xiàn)增長(zhǎng)規(guī)律研究科學(xué)文獻(xiàn)增長(zhǎng)規(guī)律，大多以累積數(shù)據(jù)為依據(jù)［2］. 著名美國科學(xué)家普勒斯(D.S.Price) 是當(dāng)代文獻(xiàn)計(jì)量學(xué)的奠基人之一，他對(duì)各種科學(xué)指標(biāo)進(jìn)行了大量的統(tǒng)計(jì)分析后發(fā)現(xiàn)文獻(xiàn)量按指數(shù)增長(zhǎng)和按邏輯斯蒂曲線增長(zhǎng)的規(guī)律，從而提出了科技文獻(xiàn)增長(zhǎng)4個(gè)階段的理論（邱均平. 文獻(xiàn)計(jì)量學(xué). 北京: 科學(xué)技術(shù)文獻(xiàn)出版社，1988）： 第一階段為學(xué)科誕生期：

絕對(duì)文獻(xiàn)數(shù)量少，增長(zhǎng)不穩(wěn)定，很難通過統(tǒng)計(jì)的方法求得相應(yīng)的數(shù)學(xué)表達(dá)式；第二階段為學(xué)科發(fā)展期： 在此階段該專業(yè)理論迅速發(fā)展，文獻(xiàn)數(shù)量急劇增加，較嚴(yán)格地服從指數(shù)增長(zhǎng)；第三階段為學(xué)科成熟期： 文獻(xiàn)數(shù)量增長(zhǎng)減緩，演變?yōu)榫€性增長(zhǎng)，僅維持相對(duì)固定的文獻(xiàn)增長(zhǎng)量；第四階段為科學(xué)完備期： 學(xué)科文獻(xiàn)日趨減少，曲線逐漸平行于橫坐標(biāo)，或出現(xiàn)不規(guī)則的各類振蕩.

根據(jù)文獻(xiàn)增長(zhǎng)規(guī)律理論，綜合我們的統(tǒng)計(jì)結(jié)果，國外心理治療總文獻(xiàn)量基本上呈直線（根據(jù)直線方程可以估算出未來幾年心理療法文獻(xiàn)量，如2005年心理療法文獻(xiàn)量約為3014篇），每年新增加的文獻(xiàn)量相對(duì)固定，基本處于學(xué)科發(fā)展的第三階段. 精神療法文獻(xiàn)量呈緩慢下降趨勢(shì)，逐年累積文獻(xiàn)量的直線開始顯示出平行或下降傾向，表明其理論已經(jīng)基本完備，沒有新的突破，已進(jìn)入學(xué)科發(fā)展的完備期，這些結(jié)果與以往研究相似［11-17］. 英美國家研究森田療法較少，14 a中Medline僅收入16篇，大多數(shù)是日文發(fā)表. 國內(nèi)心理療法、行為療法、認(rèn)知療法和森田療法文獻(xiàn)量均呈指數(shù)增長(zhǎng)，說明心理療法及其主要治療技術(shù)在國內(nèi)總體處于學(xué)科發(fā)展期，反映當(dāng)今社會(huì)對(duì)心理治療專業(yè)人員的需求以及所投入的人力物力比較穩(wěn)定，在未來一段時(shí)間內(nèi)仍然會(huì)呈現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)定的發(fā)展趨勢(shì).

3.3影響心理療法文獻(xiàn)增長(zhǎng)規(guī)律的因素影響國外心理療法文獻(xiàn)增長(zhǎng)的主要因素是學(xué)科自身的固有規(guī)律. 科學(xué)文獻(xiàn)數(shù)量增長(zhǎng)的規(guī)律是由科學(xué)發(fā)展的客觀過程決定的，包括科學(xué)自身固有的發(fā)展規(guī)律和科學(xué)所處的環(huán)境的影響［4］. 科學(xué)自身固有的發(fā)展規(guī)律各有其自身的特點(diǎn). 每個(gè)學(xué)科的成長(zhǎng)過程都可能經(jīng)歷誕生、發(fā)展、相對(duì)成熟和成熟等不同階段，國外各種心理療法文獻(xiàn)量的分析結(jié)果均是如此［15-23］. 國外精神療法文獻(xiàn)量逐年減少，處于學(xué)科發(fā)展的中后期；認(rèn)知療法文獻(xiàn)量明顯上升，處于學(xué)科發(fā)展期；心理療法總文獻(xiàn)量每年新增加的數(shù)量基本為一固定值，一方面說明該學(xué)科理論沒有大的突破，另一方面說明社會(huì)對(duì)該專業(yè)的人員需求以及所投入的人力物力基本恒定，即學(xué)科所處的環(huán)境相對(duì)穩(wěn)定. 這些結(jié)果都是由心理療法自身固有的發(fā)展規(guī)律所決定的［9，10］.

除學(xué)科自身固有規(guī)律所產(chǎn)生的影響外，環(huán)境因素也對(duì)文獻(xiàn)增長(zhǎng)規(guī)律產(chǎn)生重要的影響［13-18］. 國內(nèi)心理療法文獻(xiàn)增長(zhǎng)的主要影響因素包括環(huán)境條件，即政治、經(jīng)濟(jì)、文化等社會(huì)條件決定了科研投資和科研人員的數(shù)量，其結(jié)果是決定了科研成果和記錄這些成果的科學(xué)文獻(xiàn)量. 環(huán)境因素影響范圍較大，其作用力相對(duì)也強(qiáng)大. 國內(nèi)心理療法在20世紀(jì)80年代后才逐漸被重視，在學(xué)科理論沒有大的突破的情況下，自身固有規(guī)律對(duì)文獻(xiàn)量所產(chǎn)生的影響可能被環(huán)境因素的影響完全取代. 我們對(duì)心理療法文獻(xiàn)的統(tǒng)計(jì)分析結(jié)果表明，同一種心理療法的文獻(xiàn)量在國內(nèi)外呈現(xiàn)不同的增長(zhǎng)趨勢(shì)，而國內(nèi)各種心理療法的文獻(xiàn)量基本呈指數(shù)增長(zhǎng)，這與能昌華等［9，10］研究基本一致.

精神分析療法可能不適合國情因而研究甚少. 國內(nèi)其他學(xué)科文獻(xiàn)增長(zhǎng)規(guī)律的研究，如病案管理［4］等也顯示這些學(xué)科處于發(fā)展期. 社會(huì)環(huán)境因素是各學(xué)科所共有的，但國內(nèi)醫(yī)學(xué)文獻(xiàn)增長(zhǎng)主要受社會(huì)環(huán)境因素的影響.

影響心理療法文獻(xiàn)增長(zhǎng)規(guī)律的學(xué)科自身固有規(guī)律和社會(huì)環(huán)境條件是性質(zhì)完全不同的兩個(gè)因素，但正確而有效地進(jìn)行區(qū)分，即使應(yīng)用文獻(xiàn)計(jì)量學(xué)指標(biāo)作定量區(qū)分也不易做到. 因?yàn)榄h(huán)境因素非常復(fù)雜，可以大范圍的影響整個(gè)科學(xué)領(lǐng)域，國家政治、經(jīng)濟(jì)、文化、教育的高速發(fā)展與否都對(duì)所有學(xué)科的文獻(xiàn)增長(zhǎng)產(chǎn)生重要的影響［1-3，21-27］. 但也可以較小范圍地影響某個(gè)專業(yè)領(lǐng)域，如社會(huì)道德觀念，單純的生物醫(yī)學(xué)模式向生物心理社會(huì)醫(yī)學(xué)模式的轉(zhuǎn)變，這些都影響心理療法文獻(xiàn)增長(zhǎng)；人類基因組工程的制定和實(shí)施將對(duì)生命科學(xué)領(lǐng)域文獻(xiàn)數(shù)量產(chǎn)生極其深遠(yuǎn)的影響［28］. 國家政策的制定和變更可以對(duì)不同范圍學(xué)科領(lǐng)域產(chǎn)生影響. 許多學(xué)科對(duì)文獻(xiàn)增長(zhǎng)規(guī)律的研究結(jié)果均顯示文獻(xiàn)量呈快速增長(zhǎng)的趨勢(shì)與國家政策密切相關(guān)，如中國近20 多年來各領(lǐng)域都處于高速發(fā)展時(shí)期，863計(jì)劃、963計(jì)劃和火炬計(jì)劃等的實(shí)施，使科研投資、科技人員及科技期刊的數(shù)量快速增加，科技論文數(shù)量必將大幅度地增加.

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新增長(zhǎng)理論論文范文第3篇

   

1　網(wǎng)絡(luò)信息資源老化的原因及特征

   

1.1　網(wǎng)絡(luò)信息資源老化的原因

    網(wǎng)絡(luò)信息資源的老化是指網(wǎng)絡(luò)信息資源中情報(bào)的有效價(jià)值隨著時(shí)間的流逝逐漸衰減，利用率逐步降低。這與傳統(tǒng)文獻(xiàn)的老化一樣，是一種普遍存在的現(xiàn)象。造成網(wǎng)絡(luò)信息資源老化的因素很多，我們大致可以將其歸納為以下幾個(gè)方面：

    (1)網(wǎng)絡(luò)信息資源的增長(zhǎng)。情報(bào)學(xué)家M.勞恩曾說過：“文獻(xiàn)增長(zhǎng)得越快，文獻(xiàn)的半衰期就越短。”信息資源的增長(zhǎng)和老化是同一事物的兩個(gè)方面，它們從不同的 角度反映信息資源的動(dòng)態(tài)變化。眾所周知，網(wǎng)絡(luò)信息資源的增長(zhǎng)速度極其驚人。以我國為例，據(jù)中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心的統(tǒng)計(jì)，2002年12月31日，全國網(wǎng)頁 總數(shù)為157,091,220個(gè)，字節(jié)總數(shù)為2,877,754,095KB[1]；2003年12月31日，全國網(wǎng)頁總數(shù)為311,864,590個(gè)， 字節(jié)總數(shù)為6,059,431,526KB[2]；到2004年12月31日，全國網(wǎng)頁總數(shù)就達(dá)到了650,682,300個(gè)，字節(jié)總數(shù)增長(zhǎng)到 20,537,214,718KB，與2003年相比，增幅分別為108.6%和238%[3]。

    (2)網(wǎng)絡(luò)信息資源的更新。網(wǎng)絡(luò)信息資源的更新是指網(wǎng)絡(luò)信息資源在載體形態(tài)、數(shù)據(jù)組織方式、網(wǎng)址等外在特征不變的情況下，所含知識(shí)和情報(bào)在內(nèi)容上的變化。 1998和1999年，Bar-Ilan和Peritz對(duì)信息計(jì)量學(xué)領(lǐng)域網(wǎng)絡(luò)信息的生命周期研究表明，在6個(gè)月內(nèi)近50%的網(wǎng)頁發(fā)生了變化[4]；而 Wallace Koehler的觀察結(jié)果更為顯著，他發(fā)現(xiàn)97%的網(wǎng)站6個(gè)月內(nèi)會(huì)發(fā)生變化，如觀察時(shí)間為1年，則比例上升為99%。對(duì)于網(wǎng)頁而言，這組數(shù)據(jù)分別為 98.3%和99.1%[5]。應(yīng)該指出的是，網(wǎng)絡(luò)信息資源更新并沒有引起網(wǎng)絡(luò)信息資源總量的增長(zhǎng)。

    (3)網(wǎng)絡(luò)信息資源的消失。網(wǎng)絡(luò)信息資源的消失是指網(wǎng)絡(luò)信息資源無論出于何種原因，被從系統(tǒng)中刪除，不能再被訪問和利用。文獻(xiàn)[4]表明，68%的網(wǎng)頁1 年內(nèi)將被從網(wǎng)上移除；而文獻(xiàn)[5]發(fā)現(xiàn)，有12.2%的網(wǎng)站和20.5%的網(wǎng)頁6個(gè)月后不能再被訪問到。1年后，分別上升到17.7%和31.8%。并 且，每周有0.5%的網(wǎng)頁和網(wǎng)站消失。與網(wǎng)絡(luò)信息資源的更新不同，網(wǎng)絡(luò)信息資源的消失意味著網(wǎng)絡(luò)信息資源總量的減少。

    (4)替代性網(wǎng)絡(luò)信息資源的出現(xiàn)。隨著人類對(duì)客觀事物和社會(huì)運(yùn)動(dòng)規(guī)律認(rèn)識(shí)水平的提高，原有的知識(shí)不斷被完善和突破。同時(shí)，由于技術(shù)的進(jìn)步和社會(huì)信息需求的 共同推動(dòng)，網(wǎng)上信息的加工深度越來越大，原有的知識(shí)和情報(bào)被包含在新的知識(shí)和情報(bào)之中，因而，原來不完善、不全面的陳舊信息資源逐漸不再被利用。替代性網(wǎng) 絡(luò)信息資源的出現(xiàn)并不意味著原有信息資源的更新和消失，而表現(xiàn)為網(wǎng)絡(luò)信息資源中，蘊(yùn)含新知識(shí)和情報(bào)的信息的出現(xiàn)和信息總量的增長(zhǎng)。

    (5)網(wǎng)絡(luò)信息資源的吸引力。網(wǎng)絡(luò)信息資源的吸引力主要來自兩個(gè)方面：一是網(wǎng)絡(luò)信息資源所揭示和反映的對(duì)象所處的發(fā)展階段。處于誕生和發(fā)展初期的事物，相 關(guān)網(wǎng)絡(luò)信息資源的數(shù)量往往呈指數(shù)增長(zhǎng)，老化遵循負(fù)指數(shù)函數(shù)關(guān)系。進(jìn)入成熟期后，信息的增長(zhǎng)速率變小，老化曲線也變得平緩，半衰期加長(zhǎng)。當(dāng)對(duì)該事物的認(rèn)識(shí)積 累到一定程度，將出現(xiàn)質(zhì)的飛躍，相關(guān)信息的增長(zhǎng)進(jìn)入新一輪的指數(shù)增長(zhǎng)階段，相應(yīng)的，老化曲線也恢復(fù)成負(fù)指數(shù)曲線。二是網(wǎng)絡(luò)信息資源的受關(guān)注程度。對(duì)于網(wǎng)絡(luò) 信息資源所揭示和反映的對(duì)象而言，受關(guān)注程度越高，往往意味著知識(shí)更新越快，半衰期越短，反之則越長(zhǎng)。對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息資源自身而言，其受關(guān)注程度遵循 “Winner takes all”法則，受關(guān)注程度越高的網(wǎng)絡(luò)信息資源半衰期越短，也就是說信息更新越快，質(zhì)量和數(shù)量也穩(wěn)步提升。

   

1.2　網(wǎng)絡(luò)信息資源老化的特征

    網(wǎng)絡(luò)信息資源老化與傳統(tǒng)文獻(xiàn)資源老化既有相同之處，又有顯著的差異，其獨(dú)特之處主要表現(xiàn)在：

    (1)非累積性。傳統(tǒng)文獻(xiàn)資源的重要特征之一就是其存在的永續(xù)性，即使這些載體上的知識(shí)和情報(bào)完全失去了使用價(jià)值，它也不會(huì)消失。原有信息的修正與更新、 替代信息的生產(chǎn)以及新信息的產(chǎn)生必須依靠新的載體。因此，傳統(tǒng)文獻(xiàn)資源從數(shù)量上來說，總是不斷增長(zhǎng)的。而網(wǎng)絡(luò)信息資源則不然。網(wǎng)絡(luò)環(huán)境中的信息是介于產(chǎn)生 后永續(xù)存在與即刻消失兩種狀態(tài)之間的第三類信息，它的更新和消亡是其存在和運(yùn)動(dòng)的常態(tài)。在網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下，新信息的出現(xiàn)并不一定意味著信息總量的增長(zhǎng)，而且， 相當(dāng)一部分信息在喪失其使用價(jià)值之后會(huì)徹底消失，引起信息總量的減少，呈現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng)狀態(tài)。所以，我們認(rèn)為網(wǎng)絡(luò)信息資源具有非累積性，這表明網(wǎng)絡(luò)信息資源的老 化研究往往只能基于特定時(shí)間點(diǎn)或時(shí)間段，難以系統(tǒng)地回溯其歷史狀態(tài)。

    (2)動(dòng)態(tài)性。動(dòng)態(tài)性與非累積性是內(nèi)在統(tǒng)一的。任何信息都是外在形態(tài)與所含內(nèi)容的統(tǒng)一體。記錄信息的載體和信息的組織方式是信息資源的外在形態(tài)，而內(nèi)容， 即其所蘊(yùn)含的知識(shí)和情報(bào)才是核心。傳統(tǒng)文獻(xiàn)資源的外部形態(tài)和內(nèi)容是不可分割的，因而必然具有累積性。而網(wǎng)絡(luò)信息資源的外部形態(tài)和內(nèi)容可以是相互獨(dú)立的，因 此，在網(wǎng)絡(luò)信息資源載體的形態(tài)、信息組織方式、網(wǎng)址等保持不變的情況下，內(nèi)容可以不斷更新，甚至刪除，這就體現(xiàn)為它的非累積性。眾所周知，半衰期、普賴斯 指數(shù)的測(cè)定都是依據(jù)特定領(lǐng)域文獻(xiàn)資源的被利用情況，而網(wǎng)絡(luò)信息資源的動(dòng)態(tài)性使其老化規(guī)律的研究增加了新的內(nèi)容，即對(duì)網(wǎng)絡(luò)信息資源自身生命周期的研究。

    (3)不完全性。傳統(tǒng)文獻(xiàn)，的生產(chǎn)和傳播是受控的，由相關(guān)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一審核和管理。因此，在傳統(tǒng)文獻(xiàn)資源老化研究中，研究對(duì)象的范圍一般相當(dāng)清晰，在數(shù)量上也 是可數(shù)的。而在網(wǎng)絡(luò)信息資源的老化研究中，研究對(duì)象的不完全性卻是無法回避的問題。導(dǎo)致該問題出現(xiàn)的原因主要來自兩個(gè)方面：一是網(wǎng)絡(luò)的開放性決定了網(wǎng)上信 息的基本上處于不受控制的狀態(tài)，因此，任何研究者都無法確知網(wǎng)絡(luò)信息資源的精確構(gòu)成和分布狀況，在研究特定領(lǐng)域的網(wǎng)絡(luò)信息資源時(shí)，也就不可能準(zhǔn)確地劃 定研究對(duì)象的范圍和數(shù)量。二是網(wǎng)絡(luò)信息資源的非累積性和動(dòng)態(tài)性造成了研究對(duì)象在時(shí)間維度上的缺失，因此，在研究中也就難以系統(tǒng)地回溯研究對(duì)象的歷史狀態(tài)。

2　衡量網(wǎng)絡(luò)信息資源老化狀況的指標(biāo)

    根據(jù)網(wǎng)絡(luò)信息資源老化的原因及其特征，我們從網(wǎng)絡(luò)信息資源自身的生命周期和網(wǎng)絡(luò)信息資源被利用情況兩個(gè)方面，建立衡量網(wǎng)絡(luò)信息資源老化狀況的指標(biāo)。

   

2.1　網(wǎng)絡(luò)信息資源的生命周期

    網(wǎng)絡(luò)信息資源的生命周期反映的是網(wǎng)絡(luò)信息資源自身的老化狀況，可以采用半衰期和生存期兩項(xiàng)指標(biāo)衡量。

   

2.1.1　半衰期

    半衰期源于物理學(xué)領(lǐng)域，原指放射性元素的原子核有半數(shù)發(fā)生衰變所需的時(shí)間。我們借用這一概念，將網(wǎng)絡(luò)信息資源的半衰期定義為網(wǎng)絡(luò)信息資源的基本構(gòu)成元素有 半數(shù)發(fā)生變化所需的時(shí)間。根據(jù)是否考慮網(wǎng)絡(luò)信息資源的增量部分，網(wǎng)絡(luò)信息資源的半衰期又可以分為靜態(tài)半衰期和動(dòng)態(tài)半衰期。

    (1)靜態(tài)半衰期。靜態(tài)半衰期是指在不考慮增長(zhǎng)的情況下，網(wǎng)絡(luò)信息資源的基本構(gòu)成元素有半數(shù)發(fā)生變化（含消失）的時(shí)間。例如，以網(wǎng)頁為基本構(gòu)成元素，考察 網(wǎng)站A的靜態(tài)半衰期。假設(shè)網(wǎng)站A有10000個(gè)網(wǎng)頁，每個(gè)月有1000個(gè)不同的網(wǎng)頁發(fā)生變化，并且有100個(gè)網(wǎng)頁消失。根據(jù)上述定義，網(wǎng)站A的靜態(tài)半衰期 為10000÷2÷(1000+100)=4.55（月）或0.38（年）。

    (2)動(dòng)態(tài)半衰期。動(dòng)態(tài)半衰期是在考慮增長(zhǎng)的情況下，網(wǎng)絡(luò)信息資源的基本構(gòu)成元素中較新的一半產(chǎn)生于多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)。例如，在上例的基礎(chǔ)上，假設(shè)網(wǎng)站A每個(gè)月 新增500個(gè)網(wǎng)頁。根據(jù)動(dòng)態(tài)半衰期的定義，網(wǎng)站A的動(dòng)態(tài)半衰期為10000÷[2×(1000+500)-(500-100)]=3.85（月）或 0.32（年）。

    當(dāng)然，半衰期的計(jì)算在實(shí)際研究中情況會(huì)復(fù)雜得多。首先，網(wǎng)頁不會(huì)勻速地發(fā)生變化、消失和增長(zhǎng)；其次，一個(gè)網(wǎng)頁可能連續(xù)多次發(fā)生變化，由于我們考察的基本元 素是網(wǎng)頁，因此只能將其計(jì)為一次；第三，在計(jì)算動(dòng)態(tài)半衰期時(shí)必須認(rèn)識(shí)到，新增網(wǎng)頁也會(huì)發(fā)生變化；最后，出于研究的需要，我們可能會(huì)選擇在信息組織上比網(wǎng)頁 粒度更細(xì)的單元作為基本構(gòu)成元素，譬如知識(shí)單元、網(wǎng)絡(luò)鏈接、單詞等。

2.1.2　生存期

    網(wǎng)絡(luò)信息資源的生存期是指特定網(wǎng)絡(luò)信息資源的URL存續(xù)時(shí)間。如同人的遺傳密碼一樣，URL是區(qū)分不同網(wǎng)絡(luò)信息資源的唯一標(biāo)識(shí)，因此，我們認(rèn)為URL是判 定網(wǎng)絡(luò)信息資源生存期最理想的依據(jù)。根據(jù)該定義，只要URL保持不變，無論內(nèi)容如何變化，都視為同一個(gè)網(wǎng)絡(luò)信息資源。在極端情況下，特定URL所對(duì)應(yīng)的網(wǎng) 絡(luò)信息資源內(nèi)容甚至可以為空反之，即使內(nèi)容沒有發(fā)生任何變化，只要URL被改動(dòng)，我們就視為原信息資源“生命”的終結(jié)和新網(wǎng)絡(luò)信息資源的誕生。當(dāng)然，如果 特定網(wǎng)絡(luò)信息資源及其URL同時(shí)被刪除，同樣也意味著該網(wǎng)絡(luò)信息資源生存期的終止。

   

2.2　網(wǎng)絡(luò)信息資源的價(jià)值周期

    網(wǎng)絡(luò)信息資源的價(jià)值周期的計(jì)量依據(jù)是其被利用的狀況，這與傳統(tǒng)文獻(xiàn)資源老化規(guī)律的研究思路基本相同。文獻(xiàn)半衰期的研究可以分為學(xué)科文獻(xiàn)的半衰期和論文的半 衰期。學(xué)科文獻(xiàn)的半衰期是指某學(xué)科（專業(yè)）現(xiàn)時(shí)尚在利用的全部文獻(xiàn)中較新的一半是在多長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)發(fā)表的；論文半衰期是指引用這篇論文的全部其他論文的二 分之一是在這篇后的多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)發(fā)表的。需要強(qiáng)調(diào)的是，學(xué)科文獻(xiàn)的半衰期是相對(duì)于被引文獻(xiàn)而言，而論文的半衰期是相對(duì)于引用文獻(xiàn)而言的[6]。與此 相對(duì)應(yīng)，我們?nèi)匀灰?ldquo;半衰期”為指標(biāo)衡量網(wǎng)絡(luò)信息資源的價(jià)值周期，并按研究對(duì)象分為宏觀網(wǎng)絡(luò)信息資源半衰期和微觀網(wǎng)絡(luò)信息資源半衰期。

    (1)宏觀網(wǎng)絡(luò)信息資源半衰期。根據(jù)學(xué)科文獻(xiàn)半衰期的概念，我們將宏觀網(wǎng)絡(luò)信息資源半衰期定義為某主題領(lǐng)域網(wǎng)絡(luò)信息資源所含鏈接的鏈宿所指資源中較新的一 半是在多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)產(chǎn)生的。例如，如果我們說網(wǎng)絡(luò)信息計(jì)量學(xué)的網(wǎng)絡(luò)信息資源半衰期是1.2年，就表明在我們進(jìn)行統(tǒng)計(jì)研究的那一年里，在網(wǎng)上的網(wǎng)絡(luò)信息計(jì) 量學(xué)文獻(xiàn)中的鏈接所指資源的50%是在最近1.2年內(nèi)發(fā)表的。

    宏觀網(wǎng)絡(luò)信息資源半衰期的研究是基于網(wǎng)絡(luò)信息資源中的鏈接。由于網(wǎng)絡(luò)信息資源中的鏈接與文獻(xiàn)的被引文獻(xiàn)是性質(zhì)完全不同的兩類事物，因此，在借鑒其研究思路 的同時(shí)，我們應(yīng)該注意自身的特殊性。筆者認(rèn)為，最重要的幾個(gè)需要解決的問題是：第一，必須明確鏈接的目的，也就是鏈源與鏈宿之間的關(guān)系；第二，當(dāng)鏈宿的發(fā) 布時(shí)間晚于鏈源所在網(wǎng)絡(luò)信息資源的時(shí)間時(shí)應(yīng)當(dāng)如何計(jì)算；第三，是應(yīng)該采用網(wǎng)絡(luò)信息資源中所有的鏈接，還是只考察出鏈；第四，從理論上來說，我們需要獲 得該主題領(lǐng)域的所有網(wǎng)絡(luò)信息資源，并提取其所含有的鏈接。由于網(wǎng)絡(luò)信息資源的不完全性，研究結(jié)果可能與客觀實(shí)際存在相當(dāng)程度的差異。

    (2)微觀網(wǎng)絡(luò)信息資源半衰期。參照論文半衰期的概念，微觀網(wǎng)絡(luò)信息資源半衰期是指指向該網(wǎng)絡(luò)信息資源的全部其他網(wǎng)絡(luò)信息資源的二分之一是在其后的多 長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)出現(xiàn)的。例如，網(wǎng)上某文檔的半衰期是1.5年，就意味著該文檔所獲得入鏈的鏈源所在網(wǎng)絡(luò)信息資源的50%出現(xiàn)于其后的1.5年內(nèi)。

    與宏觀網(wǎng)絡(luò)信息資源半衰期的研究相比，微觀網(wǎng)絡(luò)信息資源半衰期研究所面臨的問題相對(duì)較少。根據(jù)上述定義，微觀網(wǎng)絡(luò)信息資源半衰期的研究不涉及自鏈，并且基 本不會(huì)出現(xiàn)入鏈的鏈源所在資源的時(shí)間早于研究對(duì)象出現(xiàn)時(shí)間這樣的情況。因此，需要考慮的問題中最主要的就是解決或盡量縮小網(wǎng)絡(luò)信息資源的不完全性。盡 管有研究表明，網(wǎng)絡(luò)鏈接的使用動(dòng)機(jī)與文獻(xiàn)引用動(dòng)機(jī)存在巨大差異，但筆者認(rèn)為，無論處于何種動(dòng)機(jī)，網(wǎng)絡(luò)信息資源獲得入鏈就意味著其使用價(jià)值的實(shí)現(xiàn)，我們?cè)谟?jì) 量其半衰期時(shí)不必做過多的區(qū)分[7]。

   

3　網(wǎng)絡(luò)信息資源老化研究展望

    網(wǎng)絡(luò)信息資源的老化研究與網(wǎng)絡(luò)信息資源的增長(zhǎng)、分布與利用研究共同構(gòu)成了網(wǎng)絡(luò)信息計(jì)量學(xué)研究的基本框架，對(duì)豐富與完善網(wǎng)絡(luò)信息計(jì)量學(xué)的學(xué)科體系具有極高的理論價(jià)值。同時(shí)，網(wǎng)絡(luò)信息資源老化研究的成果也是網(wǎng)絡(luò)信息資源建設(shè)、管理和利用的依據(jù)，具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。

    目前，國內(nèi)對(duì)網(wǎng)絡(luò)信息資源的老化研究才剛剛起步，所見文獻(xiàn)僅有2004年王宏鑫和邱均平在《情報(bào)理論與實(shí)踐》第4期所發(fā)表的《關(guān)于網(wǎng)絡(luò)信息老化研究的若干 問題》一文[8]。因此，在現(xiàn)階段應(yīng)該借鑒文獻(xiàn)計(jì)量學(xué)的研究成果，在充分認(rèn)識(shí)網(wǎng)絡(luò)信息資源與傳統(tǒng)文獻(xiàn)資源所存在差異的基礎(chǔ)上，建立網(wǎng)絡(luò)信息資源老化研究的 理論與方法體系，為探索網(wǎng)絡(luò)信息資源老化規(guī)律和實(shí)踐應(yīng)用奠定基礎(chǔ)。

 

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    6　邱均平編著.文獻(xiàn)計(jì)量學(xué).北京：科學(xué)技術(shù)文獻(xiàn)出版社，1988.

新增長(zhǎng)理論論文范文第4篇

【摘要】信貸業(yè)務(wù)作為商業(yè)銀行最重要的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，在銀行的經(jīng)營管理決策中占主導(dǎo)性地位。而信貸資產(chǎn)作為給商業(yè)銀行帶來預(yù)期經(jīng)濟(jì)利益的主要資源，其配置與配比質(zhì)量的高低直接影響到商業(yè)銀行的經(jīng)營效益和長(zhǎng)期發(fā)展。本文在新常態(tài)的經(jīng)濟(jì)背景下，以贛州建設(shè)銀行XX支行為例，針對(duì)商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)產(chǎn)生的問題進(jìn)行系統(tǒng)分析并針對(duì)信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)配置提出改進(jìn)建議。

【關(guān)鍵詞】商業(yè)銀行 信貸業(yè)務(wù) 信貸結(jié)構(gòu)優(yōu)化

一、緒論

（一）論文研究背景與意義

隨著在2014年提出“新常態(tài)”這一觀點(diǎn)，中國經(jīng)濟(jì)已進(jìn)入一個(gè)與過去30多年高速增長(zhǎng)期不同的新階段。經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度從高速增長(zhǎng)轉(zhuǎn)為中高速增長(zhǎng)，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化升級(jí)，增加動(dòng)力由要素驅(qū)動(dòng)、投資驅(qū)動(dòng)轉(zhuǎn)向創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)。

而現(xiàn)階段商業(yè)銀行仍然是中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展中最重要的資金提供者，其信貸資產(chǎn)的優(yōu)劣不僅與銀行自身經(jīng)營狀況密切相關(guān)，對(duì)于國民經(jīng)濟(jì)能否穩(wěn)健發(fā)展也起到至關(guān)重要的作用。因此信貸結(jié)構(gòu)優(yōu)化一直是商業(yè)銀行的重要工作之一，甚至可以說是商業(yè)銀行經(jīng)營的實(shí)質(zhì)。因此需要對(duì)傳統(tǒng)的商業(yè)銀行的信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)進(jìn)行優(yōu)化升級(jí)，只有不斷完善銀行的信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，才能真正提高商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的經(jīng)營狀態(tài)，以質(zhì)的形式穩(wěn)健處于新常態(tài)下的國民經(jīng)濟(jì)。

（二）論文研究的思路和內(nèi)容

本論文通過對(duì)贛州建設(shè)銀行XX支行信貸業(yè)務(wù)為例，以提出問題、分析問題、解決問題三部分展開論文。探討和分析商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)中存在的問題，以小見大分析我國商業(yè)銀行的信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)問題。以及提出優(yōu)化信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的措施，以此改進(jìn)商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的經(jīng)營效益和長(zhǎng)期發(fā)展。

二、贛州建設(shè)銀行XX支行的現(xiàn)狀分析

贛州建設(shè)銀行XX支行成立于1954年10月，內(nèi)設(shè)職能部門9個(gè)，擁有員工596人。這一年來，在省分行、贛州市委、市政府的領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，認(rèn)真按照全省建設(shè)銀行2015年工作會(huì)議提出的要求和工作部署，堅(jiān)持以參與服務(wù)贛州經(jīng)濟(jì)建設(shè)為己任，以發(fā)展為第一要?jiǎng)?wù)，以提高核心競(jìng)爭(zhēng)力為目標(biāo)，完成了國家專業(yè)銀行向國有商業(yè)銀行的改變，經(jīng)歷了由國有商業(yè)銀行向股份制銀行的飛躍，已發(fā)展成為擁有廣泛的客戶群體及市場(chǎng)資源，營業(yè)網(wǎng)絡(luò)遍布全市主要縣市的國有股份制商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)。2015年年底XX支行主要業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況：

（1）全口徑存款（本外幣）余額445243萬元，比年初增長(zhǎng)26029萬元，同比多增24556萬元，完成省分行下達(dá)時(shí)點(diǎn)新增計(jì)劃38000萬元的68.5%。其中企業(yè)存款余額211000萬元，比年初負(fù)增長(zhǎng)1172萬元，同比少增3855萬元；儲(chǔ)蓄存款余額230574萬元，比年初增長(zhǎng)30391萬元，同比多增18473萬元，完成省分行下達(dá)時(shí)點(diǎn)新增計(jì)劃26000萬元的116.89%；同業(yè)存放款項(xiàng)余額3668萬元，比年初負(fù)增長(zhǎng)3191萬元，同比少降9937萬元。

（2）各項(xiàng)貸款余額209884萬元，比年初下降21295萬元，同比少降96646萬元。按金融企業(yè)制度應(yīng)計(jì)與非應(yīng)計(jì)口徑劃分，不良貸款余額10870萬元，比年初下降29608萬元，不良貸款率為5.18%，比年初下降12.33個(gè)百分點(diǎn)。其中：逾期貸款余額233萬元，比年初下降24572萬元，非應(yīng)計(jì)貸款余額10637萬元，比年初下降5036萬元，非應(yīng)計(jì)率5.07%，比年初下降2.37個(gè)百分點(diǎn)。五級(jí)分類口徑不良貸款余額11169萬元，比年初增加2113萬元，不良貸款率5.32%，比年初上升1.4個(gè)百分點(diǎn)。

（3）貸款利息收入13120萬元，同比減收2571萬元，完成省分行下達(dá)利息收入年計(jì)劃13494萬元的97.23%，其中實(shí)收貸款利息13123萬元，貸款利息實(shí)收率96.83%，同比提高6.57個(gè)百分點(diǎn)；貸款收益率5.78%，同比提高0.27個(gè)百分點(diǎn)。

（4）實(shí)現(xiàn)帳面利潤7297萬元，同比增加500萬元，完成省分行下達(dá)計(jì)劃7823萬元的93.28%。實(shí)現(xiàn)撥備前利潤8390萬元，同比增加214萬元，完成省分行下達(dá)該行同口徑利潤計(jì)劃8126萬元的103.25%，實(shí)現(xiàn)考核利潤7140萬元，同比減少956萬元，完成省分行下達(dá)計(jì)劃8048萬元的88.72%。

（5）全面完成貸款質(zhì)量控制指標(biāo)，其中純新發(fā)放貸款不良率為0；純新發(fā)放貸款潛在損失率為0.54%，比省分行控制計(jì)劃比率0.65%低0.11個(gè)百分點(diǎn)；非正常貸款比率28.21%，比省分行控制比計(jì)劃率40.92%低12.71個(gè)百分點(diǎn)；關(guān)注類J款向上遷徙率18.03%，比省分行計(jì)劃高16.9個(gè)百分點(diǎn)；不良貸款向上遷徙率67.6%，比省分行計(jì)劃高50.7個(gè)百分點(diǎn)；不良貸款超額現(xiàn)金回收638萬元，完成省分行計(jì)劃508萬元的125.59%。

三、贛州建設(shè)銀行XX支行信貸業(yè)務(wù)問題分析

XX支行信貸業(yè)務(wù)在運(yùn)營過程中取得優(yōu)異成果的同時(shí)，也存在以下三點(diǎn)問題，值得我們分析與探討：

（一）信貸成本較高

贛州建設(shè)銀行XX支行信貸業(yè)務(wù)最主要問題：信貸成本高，其信貸成本包含資金成本、經(jīng)營成本和風(fēng)險(xiǎn)成本。從資金成本和經(jīng)營成本兩個(gè)方面來看，在上述資料中可以發(fā)現(xiàn)“貸款利息收入13120萬元，同比減收2571萬元”，這就是資金運(yùn)營效率低下的表現(xiàn)，也間接反映了資金利用存在問題。從風(fēng)險(xiǎn)成本來看，在上述資料中可以發(fā)現(xiàn)“不良貸款余額11169萬元，比年初增加2113萬元，不良貸款率5.32%，比年初上升1.4個(gè)百分點(diǎn)”，這就是風(fēng)險(xiǎn)成本高的表現(xiàn)，也是導(dǎo)致信貸成本高的主要原因。因此，這也可以論證信貸風(fēng)險(xiǎn)高、運(yùn)營效率低下與信貸管理成本高成正比例關(guān)系。

（二）小額貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制弱

“新常態(tài)”九大特征之一：新興產(chǎn)業(yè)、服務(wù)業(yè)、小微企業(yè)作用更凸顯，生產(chǎn)小型化、智能化、專業(yè)化將成產(chǎn)業(yè)組織新特征。贛州建設(shè)銀行XX支行順應(yīng)發(fā)展的戰(zhàn)略之一就是“大力營銷個(gè)人類貸款”，其本身就具有貸款金額數(shù)值小、信貸次數(shù)數(shù)量多、貸款客戶居住地分散的特點(diǎn)，而XX支行缺乏規(guī)范的小額信貸管理制度。導(dǎo)致XX支行揭示風(fēng)險(xiǎn)的能力主要依賴于信貸承辦人的主觀判斷，而不是以財(cái)務(wù)報(bào)表和貸后管理等科學(xué)的小額信貸管理制度手段進(jìn)行評(píng)定。

（三）集權(quán)分權(quán)管理難以明確界定

隨著“新常態(tài)”下大力推動(dòng)發(fā)展綠色低碳經(jīng)濟(jì)，贛州地區(qū)水果蔬農(nóng)產(chǎn)業(yè)是贛南地區(qū)政府扶持產(chǎn)業(yè)與核心發(fā)展產(chǎn)業(yè)，XX支行涉農(nóng)客戶貸款需求一般貸款額度小且貸款用款急的特點(diǎn)，因此XX支行必須在縮短上下級(jí)審批鏈條上下功夫，最好的解決辦法便是對(duì)涉農(nóng)客戶貸款實(shí)行放權(quán)。而眾所諸知國有四大行的上下級(jí)之間審批鏈條及管理鏈條過長(zhǎng)，換句話說涉農(nóng)客戶貸款從申請(qǐng)貸款到批準(zhǔn)貸款到獲取款項(xiàng)的時(shí)間過長(zhǎng)，貸款效率較低，極大地制約了涉農(nóng)客戶貸款業(yè)務(wù)的發(fā)展，影響涉農(nóng)客戶貸款這一方面的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

四、提高信貸業(yè)務(wù)管理水平的對(duì)策

針對(duì)上述信貸業(yè)務(wù)產(chǎn)生的問題，贛州建設(shè)銀行XX支行可通過以下三個(gè)方面優(yōu)化信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，實(shí)行改進(jìn)措施：

（一）夯實(shí)信貸基礎(chǔ)工作

首先是加快評(píng)級(jí)授信進(jìn)度，提高評(píng)級(jí)授信覆蓋面。積極開展客戶信用等級(jí)認(rèn)定，及時(shí)完成了與建行有信貸需求和潛在信貸需求的公司類客戶的評(píng)級(jí)工作，從源頭上把好信貸準(zhǔn)入關(guān)。同時(shí)，對(duì)“重合同、守信用”企業(yè)，著眼于建立長(zhǎng)期的合作關(guān)系，認(rèn)真開展客戶評(píng)價(jià)和授信工作。

其次是優(yōu)化信貸流程，提高工作效率。在規(guī)范程序、防范風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，以“申請(qǐng)、調(diào)查評(píng)價(jià)、審批、合同”為骨架簡(jiǎn)化貸款手續(xù)，縮短審批時(shí)間，對(duì)一些客戶急需的承兌、貼現(xiàn)等信貸產(chǎn)品，隨到隨辦，積極采用送審、會(huì)簽等審批形式縮短審批時(shí)間，提高工作效率。對(duì)“還款有保證，經(jīng)營穩(wěn)定”的企業(yè)，在評(píng)級(jí)授信的基礎(chǔ)上實(shí)行“一次核定，周轉(zhuǎn)使用，新增上報(bào)”的方式簡(jiǎn)化手續(xù)，方便企業(yè)。對(duì)于信譽(yù)較差的企業(yè)則嚴(yán)格信貸手續(xù)，控制總量增長(zhǎng)實(shí)行逐步退出，防范新的風(fēng)險(xiǎn)。

最后是借助評(píng)級(jí)授信工作的開展，認(rèn)真做好重點(diǎn)客戶、優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作。在不斷拓展重點(diǎn)企業(yè)客戶的同時(shí)，積極研究培育扶持優(yōu)質(zhì)中小客戶，確立以流動(dòng)資金貸款為切入點(diǎn)，積極拓展優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)客戶的發(fā)展戰(zhàn)略，展開對(duì)中小企業(yè)客戶的評(píng)價(jià)、評(píng)級(jí)、授信等工作。

（二）擴(kuò)大優(yōu)質(zhì)客戶群體

與當(dāng)?shù)卣约柏?cái)政部門、經(jīng)貿(mào)部門等聯(lián)系，及時(shí)了解掌握了當(dāng)?shù)厣鐣?huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃、重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目、重點(diǎn)工業(yè)企業(yè)發(fā)展等情況，為銀行管理層優(yōu)化信貸資金投向、選擇目標(biāo)客戶提供準(zhǔn)確的決策支持。為建行資產(chǎn)業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)步發(fā)展創(chuàng)造有利的條件。

（三）發(fā)揮建行的傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)

對(duì)個(gè)人類貸款，積極主動(dòng)加大個(gè)人住房貸款營銷力度，該行充分用足用活上級(jí)行政策，因地制宜，優(yōu)化人員配置，加快審批速度。對(duì)重點(diǎn)樓盤和信譽(yù)較好的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)進(jìn)行差別化服務(wù)，為有誠信、有實(shí)力的公司的優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目樓盤住房貸款開辟“綠色通道”，對(duì)符合貸款條件的做到及時(shí)申報(bào)、及時(shí)審批、及時(shí)發(fā)放。對(duì)客戶實(shí)施全方位服務(wù)和聯(lián)動(dòng)營銷，根據(jù)每個(gè)客戶的不同情況、不同需求進(jìn)行個(gè)性化服務(wù)、推銷適合客戶的各類銀行產(chǎn)品。根據(jù)客戶的資金鏈和產(chǎn)業(yè)鏈，延伸和擴(kuò)大客戶群體和服務(wù)范圍。

五、結(jié)論與展望

（一）結(jié)論

一個(gè)設(shè)計(jì)良好的信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)體系，可以使商業(yè)銀行將現(xiàn)有信貸資源更加合理有效地進(jìn)行配置。而提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量的關(guān)鍵在于盡快完善風(fēng)險(xiǎn)管理模式，建立規(guī)范化并行之有效的信貸流程，正確引導(dǎo)商業(yè)銀行切實(shí)提高資產(chǎn)質(zhì)量、減少資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)損失，從而提高可持續(xù)的經(jīng)營效益，保障商業(yè)銀行持續(xù)穩(wěn)定的健康發(fā)展。

（二）展望

由于我國還處于發(fā)展中國家，我國的信貸實(shí)踐還處于不斷發(fā)展階段，商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)還在理論與實(shí)踐的碰撞中前進(jìn)。新常態(tài)下經(jīng)濟(jì)增速雖然放緩，但實(shí)際增量依然可觀，即使是7%左右的增長(zhǎng)，無論是增長(zhǎng)速度還是增長(zhǎng)體量在全球也是名列前茅的。在如此經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定良好的前向推動(dòng)下，我相信，經(jīng)過學(xué)術(shù)界和商業(yè)銀行自身的不斷積極研究探和摸索實(shí)踐，信貸成本高、風(fēng)險(xiǎn)控制弱等一系列信貸問題都將得以解決，我國商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)必將不斷地走向成熟。

參考文獻(xiàn)：

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新增長(zhǎng)理論論文范文第5篇

[關(guān)鍵詞]學(xué)術(shù)期刊；期刊評(píng)價(jià)；基金論文比；基金論文；非基金論文

[中圖分類號(hào)]R53　[文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼]A　[文章編號(hào)]1671-511X(2011)06-0122-04

“基金論文比”是指某學(xué)術(shù)期刊所發(fā)表的文獻(xiàn)中各類基金資助的論文占全部論文的比例。目前，我國一些關(guān)于期刊的大型評(píng)價(jià)系統(tǒng)已將“基金論文比”作為期刊評(píng)價(jià)的一項(xiàng)指標(biāo)。例如，中國科技信息研究所的《中國科技期刊引證報(bào)告》、中國學(xué)術(shù)期刊(光盤版)電子雜志社的《中國學(xué)術(shù)期刊綜合引證報(bào)告》分別在2001年和2004年即開始統(tǒng)計(jì)“基金論文比”?！吨形暮诵钠诳靠傆[》2008年版也新增了這一指標(biāo)。

將“基金論文比”作為學(xué)術(shù)期刊質(zhì)量的評(píng)價(jià)指標(biāo)，是中國期刊評(píng)價(jià)領(lǐng)域的獨(dú)創(chuàng)。其源頭可追溯到國家科學(xué)技術(shù)委員會(huì)于1994年頒發(fā)的《科技期刊學(xué)術(shù)類質(zhì)量要求及其評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)》。該文件規(guī)定：學(xué)術(shù)類科技期刊刊出論文屬國家和省、部級(jí)基金資助的比例，超過40％的，期刊可以評(píng)為“優(yōu)”；在5％-40％的，期刊可以評(píng)為“良”；小于5％的，期刊評(píng)為“差”。而在推動(dòng)“基金論文比”產(chǎn)生廣泛影響的還是中國科學(xué)技術(shù)信息研究所研制的“中國科技論文與引文數(shù)據(jù)庫”對(duì)“中國科技論文統(tǒng)計(jì)源期刊”的選取。該所每年推出的《中國科技期刊引證報(bào)告》均認(rèn)為：“基金論文比是衡量期刊論文學(xué)術(shù)質(zhì)量的重要指標(biāo)?！?/p>

在《中國科技期刊引證報(bào)告》這根強(qiáng)力指揮棒的指揮、導(dǎo)向下，“基金論文比”這一期刊評(píng)價(jià)指標(biāo)越來越受到重視和追捧：首先，我國具有較大影響力的期刊評(píng)價(jià)體系，已有不少仿此模式將“基金論文比”作為一個(gè)評(píng)價(jià)指標(biāo)；其次，一些研究者受其影響，也不斷人為地拔高“基金論文比”的評(píng)價(jià)作用，甚至認(rèn)為“基金論文往往代表了某研究領(lǐng)域的新趨勢(shì)、‘制高點(diǎn)’，在各項(xiàng)評(píng)價(jià)指標(biāo)中，應(yīng)該適當(dāng)增加‘基金論文比’這個(gè)指標(biāo)的權(quán)重，因?yàn)椤鹫撐谋取取绊懸蜃印艽砜萍计诳膶W(xué)術(shù)質(zhì)量”?！吨形暮诵钠诳靠傆[》(2008年版)增設(shè)“基金論文比”評(píng)價(jià)指標(biāo)后，將社會(huì)科學(xué)學(xué)術(shù)期刊也全部納入“基金論文比”的無形制約之中。

由于該評(píng)價(jià)指標(biāo)在期刊評(píng)價(jià)中占有一定權(quán)重，因此，各期刊對(duì)此都予以高度重視，對(duì)基金論文趨附傾向明顯。例如，不少期刊以優(yōu)先錄用、不收版費(fèi)、高額稿酬、快速發(fā)表等措施來吸引基金論文；一些期刊在其《征稿啟事》中就注明“優(yōu)先錄用國家基金項(xiàng)目和省部級(jí)基金項(xiàng)目的科研論文”；有些期刊甚至明確表示非基金論文一律不予刊發(fā)。

“基金論文比”評(píng)價(jià)指標(biāo)設(shè)計(jì)者的初衷和思路大概是：基金課題是經(jīng)過研究者申報(bào)和專家評(píng)審以及基金主管部門批準(zhǔn)而最終確定的，從外在程序和過程看，是比較規(guī)范、嚴(yán)格、認(rèn)真的，而且基金課題的確定是通過優(yōu)勝劣汰的競(jìng)爭(zhēng)而產(chǎn)生的。因此，作為基金課題成果表現(xiàn)形式的“基金論文”必然也是高質(zhì)量的；也因此，刊載“基金論文”的數(shù)量越多，其刊物的質(zhì)量應(yīng)該越高?！耙话銇碚f，各類國家級(jí)科學(xué)基金或資助項(xiàng)目均是通過嚴(yán)格的評(píng)審，并且定位于重大的基礎(chǔ)研究或科學(xué)前沿研究的項(xiàng)目，因而各類重要的科學(xué)基金或資助產(chǎn)生的論文具有一定的創(chuàng)新性和前瞻性。

這一思路看上去頗為科學(xué)合理，但卻是一種想當(dāng)然的推論，并不符合我國的實(shí)際情況。近年來，也有一些研究者對(duì)“基金論文比”提出一些疑問；但總體而言，仍是充分肯定這一評(píng)價(jià)指標(biāo)，而只是在“人為影響因素”等操作性、技術(shù)性層面提出一些修正的意見。筆者認(rèn)為，盡管前兩年《中國科技期刊引證報(bào)告》已在綜合評(píng)價(jià)體系中降低了“基金論文比”的權(quán)重，《中文核心期刊要目總覽》(2008年版)給予“基金論文比”指標(biāo)的權(quán)重還不太大，但將“基金論文比”作為學(xué)術(shù)期刊的評(píng)價(jià)指標(biāo)，不僅在操作性方面會(huì)產(chǎn)生一些弊端，而且其整體思路是欠科學(xué)、欠合理的，故其不宜作為期刊評(píng)價(jià)的指標(biāo)。其理由如下：

(一)“基金論文比”指標(biāo)使評(píng)價(jià)主體與評(píng)價(jià)客置倒錯(cuò)，評(píng)價(jià)邏輯關(guān)系混亂

目前，我國對(duì)基金課題項(xiàng)目的評(píng)審和確定，主要只是評(píng)審課題項(xiàng)目的價(jià)值、課題研究團(tuán)隊(duì)的研究水平和能力、研究的進(jìn)程計(jì)劃、研究成果的預(yù)期目標(biāo)、研究經(jīng)費(fèi)的數(shù)目等，而不是對(duì)最終研究成果內(nèi)容的評(píng)定。而課題項(xiàng)目最終能否通過鑒定、予以結(jié)題結(jié)項(xiàng)，其中一個(gè)非常重要的標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)，是看成果論文能否發(fā)表和在何種檔次期刊發(fā)表。論文不僅是基金項(xiàng)目或課題研究進(jìn)展的“計(jì)程器”，是基金項(xiàng)目研究成果的重要組成部分，更是基金項(xiàng)目結(jié)題結(jié)項(xiàng)的重要理論性依據(jù)。而學(xué)術(shù)期刊審選稿件時(shí)，面對(duì)的是有著實(shí)實(shí)在在內(nèi)容的論文，且一般都要經(jīng)過幾輪審選；同時(shí)，期刊的檔次越高，對(duì)所發(fā)論文的要求越高，把關(guān)越嚴(yán)，所以自然將論文的發(fā)表情況，作為課題鑒定結(jié)題的一個(gè)重要標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)。這在很大程度上實(shí)際是將課題成果質(zhì)量的評(píng)審和鑒定交給了期刊。

可以說，在科技類和社科類期刊評(píng)價(jià)系統(tǒng)未將“基金論文比”列為評(píng)價(jià)指標(biāo)前，大多學(xué)術(shù)期刊的編輯在審選稿件時(shí)，并不注重文章“貼著”哪一級(jí)基金課題的“標(biāo)簽”，而只注重眼前的論文，一切都按眼前論文的實(shí)際質(zhì)量決定取舍。如果我們將“基金論文比”作為評(píng)價(jià)期刊或核心期刊的一個(gè)指標(biāo)的話(無論其權(quán)重高低)，則實(shí)際上是將評(píng)審與被評(píng)審的關(guān)系顛倒過來了。因?yàn)槿缟纤觯日n題能否通過鑒定予以結(jié)題，主要是審核課題論文能否發(fā)表以及發(fā)表在何種檔次期刊之上，亦即由期刊來評(píng)價(jià)和鑒定課題成果的質(zhì)量，現(xiàn)在卻叉反過來由發(fā)表“基金論文”的多少來評(píng)價(jià)期刊的質(zhì)量。這就將評(píng)價(jià)的邏輯關(guān)系和評(píng)價(jià)主體與客體的位置完全顛倒了。

(二)“基金論文質(zhì)量高”之說，實(shí)際是將課題產(chǎn)生優(yōu)質(zhì)成果的可能性與必然性劃上等號(hào)

為什么會(huì)出現(xiàn)將基金論文刊載的數(shù)量與期刊質(zhì)量劃等號(hào)的情況呢?在基本思路上，這主要是將基金課題的申報(bào)、評(píng)審中所提供的可能產(chǎn)出優(yōu)質(zhì)成果的外在條件與成果產(chǎn)出的必然性劃上了等號(hào)。

對(duì)通過評(píng)審并獲得基金資助的課題，只能說由于該課題的選題具有一定價(jià)值、有一支達(dá)到相應(yīng)水平的研究團(tuán)隊(duì)，或具備一定的研究基礎(chǔ)，還有一定的經(jīng)費(fèi)支持，因此有可能(但絕不是必然、必定地)獲得較好的預(yù)期研究成果。這里必須著重指出，決不能將可能性與必然性劃等號(hào)，將預(yù)期的成果與必定的結(jié)果劃等號(hào)；決不能認(rèn)為具有可能的條件因素，就必然產(chǎn)出預(yù)期的優(yōu)質(zhì)的成果。這是一個(gè)非常簡(jiǎn)單的

道理。而且必須指出，這個(gè)非常簡(jiǎn)單的道理還建立在這樣的假設(shè)性基礎(chǔ)上，即假設(shè)課題項(xiàng)目的評(píng)審確實(shí)都是客觀、科學(xué)、公平、公正的(在當(dāng)前社會(huì)大環(huán)境中，尤其是在對(duì)基金課題評(píng)審本身缺乏評(píng)審和監(jiān)控的情況下，這只能是一種假設(shè))。

而即使認(rèn)可這一假設(shè)是成立的，但在具體課題的研究過程中，由于可能出現(xiàn)的種種不確定的變數(shù)，也都可能使成果達(dá)不到預(yù)期的質(zhì)量結(jié)果：一是課題價(jià)值的變化。即在本課題研究過程中，已有他人的同類型、同性質(zhì)、同內(nèi)容課題(包括非基金課題)的高水平成果問世，從而使本課題的研究?jī)r(jià)值大大降低、研究難度大大提高，其成果甚至成為價(jià)值很小或毫無價(jià)值的無效勞動(dòng)。二是課題研究團(tuán)隊(duì)特別是主要負(fù)責(zé)人的主客觀因素的變化。就其主觀因素而言，課題負(fù)責(zé)人對(duì)課題的重視程度、愿意投人精力的程度等對(duì)課題成果質(zhì)量具有很大影響。常有一些課題主要負(fù)責(zé)人對(duì)本課題并不重視，僅是掛名而已，自身投人精力很少，具體研究完全交與普通研究人員甚至研究生完成。就其客觀因素而言，研究過程中主要負(fù)責(zé)人的身體素質(zhì)下降、其他工作壓力增大、各種原因(如出國、出差、會(huì)議)擠占時(shí)間過多，等等，也都可能使之力不從心難以認(rèn)真對(duì)待本課題，從而使成果質(zhì)量無法達(dá)到預(yù)期結(jié)果。三是課題執(zhí)筆者的變數(shù)。執(zhí)筆者本身的專業(yè)水平、研究能力、研究態(tài)度等因素的不同，也都可能使課題各部分的論文水平迥異。

(三)有關(guān)數(shù)據(jù)和研究表明，基金論文刊載的數(shù)量與期刊質(zhì)量不存在正相關(guān)關(guān)系

目前，已有一些研究者指出，科技期刊基金論文刊載的多少，與國際公認(rèn)的代表期刊質(zhì)量的“影響因子”沒有內(nèi)在的關(guān)聯(lián)。例如，《中國科技期刊引證報(bào)告》顯示：2001年和2002年影響因子位列前20名的期刊中，其“基金論文比”超過50％的僅有9種，有的期刊“基金論文比”還不足10％。有研究者對(duì)影響因子灰色關(guān)聯(lián)分析的討論結(jié)果認(rèn)為：“基金論文比’對(duì)影響因子的關(guān)聯(lián)度比較小，也就是說，基金論文數(shù)的多少并沒能對(duì)影響因子起決定作用。”“據(jù)報(bào)道，中國學(xué)者在國際著名期刊Science和Na-ture上發(fā)表的論文中一半以上是國家自然科學(xué)基金資助的。”這表明，獲得國家大量資助的基金論文在Science和Nature上與自力完成的非基金論文僅平分秋色而已。而且，如果以中國產(chǎn)的“基金論文比”指標(biāo)來評(píng)價(jià)Science和Nature的話，那么其評(píng)價(jià)結(jié)果必然是：這兩份期刊不如中國某些“基金論文比”為100％的期刊“質(zhì)量高”。此外，還有不少的統(tǒng)計(jì)研究表明科技期刊基金論文刊載的多少，與“影響因子”沒有內(nèi)在的關(guān)聯(lián)。而且，退一步說，即使“基金論文比”與“影響因子”正相關(guān)，則既然有了“影響因子”這項(xiàng)指標(biāo)，就不必重復(fù)疊加“基金論文比”了。

那么，社會(huì)科學(xué)基金論文質(zhì)量是否高于非基金論文，基金論文的刊載數(shù)量能否代表期刊質(zhì)量呢?有研究者通過大量數(shù)據(jù)表明“社會(huì)科學(xué)基金資助的論文質(zhì)量并不一定比非基金資助論文質(zhì)量高”。但其引證的基金論文與非基金論文的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)均出自《中文核心期刊要目總覽》(2008年版)出版以前，而彼時(shí)社會(huì)科學(xué)學(xué)術(shù)期刊因無“基金論文比”的導(dǎo)向制約，在基金論文的選用和基金項(xiàng)目的標(biāo)注上都不太重視其完整性，故其數(shù)據(jù)還欠準(zhǔn)確、完整，其分析的信度與效度還顯不足。為了進(jìn)一步了解社會(huì)科學(xué)基金論文與非基金論文的質(zhì)量情況，以及基金論文的刊載數(shù)量與期刊質(zhì)量的內(nèi)在關(guān)系，筆者選取《新華文摘》2010年全年24期中“經(jīng)濟(jì)”欄目和“教育”欄目所轉(zhuǎn)載的全部文章進(jìn)行了統(tǒng)計(jì)分析。之所以選取《新華文摘》的這些文章為樣本是基于這樣的考慮：一是社會(huì)科學(xué)學(xué)術(shù)期刊受《中文核心期刊要目總覽》(2008年版)“基金論文比”評(píng)價(jià)指標(biāo)的導(dǎo)向影響，自2009年以來至少重視了對(duì)基金項(xiàng)目的標(biāo)注，從而使數(shù)據(jù)的采集統(tǒng)計(jì)更加準(zhǔn)確、全面；二是作為二次文獻(xiàn)的《新華文摘》本身不受“基金論文比”的無形制約，在轉(zhuǎn)載文章時(shí)不會(huì)考慮其是否基金論文；三是《新華文摘》所轉(zhuǎn)載文章大多反映了社會(huì)科學(xué)研究領(lǐng)域的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問題，一般說，代表著當(dāng)前社會(huì)科學(xué)研究的最新、最高水平；四是在社會(huì)科學(xué)領(lǐng)域，“經(jīng)濟(jì)”與“教育”這兩大學(xué)科的應(yīng)用性強(qiáng)，其基金課題數(shù)量較多，因而對(duì)基金論文與非基金論文進(jìn)行分析比較，其結(jié)果更具代表性和說服力。筆者查閱了每篇文章的原載出處，統(tǒng)計(jì)出24期兩大欄目的總篇數(shù)、基金論文數(shù)、非基金論文數(shù)及其各占總篇數(shù)的百分比(見表1)。

由表1可見，《新華文摘》經(jīng)濟(jì)、教育兩大欄目轉(zhuǎn)載的基金論文篇數(shù)占總篇數(shù)的比例還不到1/3。數(shù)據(jù)表明：社科類基金論文并不比非基金論文的質(zhì)量高；基金論文刊載的數(shù)量與期刊質(zhì)量之間并沒有正相關(guān)關(guān)系(否則，刊載基金論文不足1/3的《新華文摘》無疑將被貼上“二流期刊”的“標(biāo)簽”)。

(四)“基金論文比”指標(biāo)對(duì)辦刊產(chǎn)生負(fù)面影響，引發(fā)編、作雙方“共犯”學(xué)術(shù)不端行為

如前所述，當(dāng)今期刊評(píng)價(jià)系統(tǒng)特別是影響很大的核心期刊評(píng)價(jià)系統(tǒng)的評(píng)價(jià)指標(biāo)已成為學(xué)術(shù)期刊辦刊的強(qiáng)力指揮棒。從期刊方面來說，讓辦刊工作者擔(dān)憂的是，將“基金論文比”作為期刊的一個(gè)評(píng)價(jià)指標(biāo)，將對(duì)學(xué)術(shù)期刊的辦刊造成不良影響乃至誤導(dǎo)，期刊審選稿件必然會(huì)趨附“基金論文”--只要是“基金論文”，即使質(zhì)量差一些也會(huì)優(yōu)先選用。實(shí)際上，不少科技期刊的前述做法已受到越來越多的質(zhì)疑和擔(dān)憂[6-9]。因?yàn)槠浣Y(jié)果將可能導(dǎo)致期刊實(shí)際質(zhì)量的降低。從作者方面來說，“基金論文比”指標(biāo)間接引發(fā)作者學(xué)術(shù)不端行為，異化學(xué)術(shù)研究風(fēng)氣。由于期刊在“基金論文比”的指揮下存在趨附基金論文甚至唯基金論文的情況，作者為了迎合期刊要求、提高錄用率，在文中標(biāo)注基金資助情況時(shí)出現(xiàn)諸多不端行為，例如，標(biāo)注的基金項(xiàng)目中有不少是過期基金、搭車基金、無關(guān)基金、虛假基金，等等?？傊?，不少作者想方設(shè)法為論文穿上一件真的或假的、合身的或不合身的漂亮“基金”外衣。而期刊對(duì)這些基金標(biāo)注方面的不端行為，也抱著認(rèn)假、容假、縱假的態(tài)度，昕之任之甚至通同作弊，這就更加滋長(zhǎng)了一些作者搭車、冒充、造假等學(xué)術(shù)不端行為的產(chǎn)生?？梢哉f，“基金論文比”客觀上造成了一個(gè)利益關(guān)系鏈：“基金論文比”一指揮期刊迎合(優(yōu)先錄用基金論文)一指揮作者迎合(產(chǎn)生搭車、冒充、造假等不端行為)。所以，“基金論文比”不僅使期刊實(shí)際質(zhì)量受到影響，而且助長(zhǎng)了學(xué)術(shù)不端行為的形成。而這里的學(xué)術(shù)不端行為并非作者單方面所為，而是有期刊的導(dǎo)向、縱容甚至參與，成為編、作雙方“共犯”的不端行為。

(五)“基金論文比”指標(biāo)對(duì)非基金論文作者存在不公平因素，抑制和浪費(fèi)了寶貴的人才資源與研究資源

由于不少期刊在“基金論文比”的導(dǎo)向下采取優(yōu)先錄用基金論文的策略，從而在較大程度上排斥了非基金論文，搶占了非基金論文的發(fā)表機(jī)會(huì)，這對(duì)于非基金論文作者來說，是相當(dāng)不公平的。