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“支付通”產(chǎn)品是通過專用電話終端為客戶提供各項自助金融服務(wù)的新型業(yè)務(wù),它將電話銀行、網(wǎng)上銀行和自助銀行的多種功能整合在一起,使客戶通過一個平臺實現(xiàn)多種金融理財功能。該業(yè)務(wù)主要為客戶提供“業(yè)務(wù)”、“自助查詢”、“自助理財”和“自助轉(zhuǎn)賬”4類金融理財服務(wù),具有方便安全,功能全面、操作簡單、可視性強(qiáng)和費用低廉等特點。
該業(yè)務(wù)目前主要針對交通銀行的優(yōu)質(zhì)客戶進(jìn)行推廣,包括優(yōu)質(zhì)個貸客戶群體、優(yōu)質(zhì)企業(yè)客戶群體和沃德客戶群體。
匯豐新型全能支行在上海開張
5月30日,香港上海匯豐銀行有限公司在上海開設(shè)一家新型的全能支行――匯豐上海嘉麒大廈支行。
該支行位于虹橋經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū),是匯豐在上海的第5個網(wǎng)點。首層為卓越理財客戶提供個人財富管理專屬銀行服務(wù),服務(wù)范圍包括對本地居民的外幣服務(wù)和外匯投資理財產(chǎn)品.以及對外籍和港澳臺人士的人民幣和外幣服務(wù)。二層為工商業(yè)務(wù)客戶提供企業(yè)貸款、咨詢、貿(mào)易融資等全面的外幣和人民幣銀行服務(wù)。
支行設(shè)有網(wǎng)上銀行專區(qū)和免費電話服務(wù)。行址設(shè)有自動柜員機(jī)(ATM),提供24小時自助銀行服務(wù)。
匯豐任命中國區(qū)個人金融理財業(yè)務(wù)總監(jiān)
香港上海匯豐銀行有限公司宣布委任霍靄玲為中國區(qū)個人金融理財業(yè)務(wù)總監(jiān),2006年6月12日起生效。
霍靄玲由香港調(diào)往上海,全面負(fù)責(zé)匯豐在中國內(nèi)地市場的個人金融業(yè)務(wù),并直接向匯豐中國業(yè)務(wù)總裁翁富澤報告?,F(xiàn)任中國區(qū)個人金融理財業(yè)務(wù)總監(jiān)楊榮將調(diào)回香港,出任匯豐旗下的恒生銀行中國個人金融業(yè)務(wù)及財富管理總監(jiān)。
新華資產(chǎn)管理股份有限公司在京開業(yè)
6月6日,新華資產(chǎn)管理股份有限公司在北京長安街新華保險大廈正式掛牌成立。新華人壽保險股份有限公司董事長,新華資產(chǎn)管理股份有限公司董事長關(guān)國亮在開業(yè)慶典上說,新華保險公司在2005年10月12日獲得中國保監(jiān)會批準(zhǔn),正式啟動了資產(chǎn)管理公司籌備工作,經(jīng)歷了與壽險公司同步成長的瓜熟蒂落的過程。1996年壽險公司成立以來,投資業(yè)務(wù)由公司財務(wù)部下的一個處發(fā)展成獨立的金融投資部,到2003年轉(zhuǎn)變?yōu)橥顿Y管理中心,模擬獨立法人運作,再到2005年完全模擬資產(chǎn)管理公司運營。
新華資產(chǎn)管理公司的發(fā)展壯大,是新華人壽保險股份有限公司做大做強(qiáng),實施集團(tuán)化戰(zhàn)略的重要一環(huán)。
民生銀行發(fā)行2006世界杯萬事達(dá)信用卡
從現(xiàn)在開始到9月30日,民生2006FIFA世界杯萬事達(dá)信用卡正在熱力發(fā)行中。
民生2006FIFA世界杯萬事達(dá)信用卡以2006德國世界杯會徽為卡片的主要設(shè)計,3個顏色各異的熱情笑臉圍繞著大力神杯,橙色體現(xiàn)足球激情與動感,藍(lán)色代表通過足球廣交天下友,綠色體現(xiàn)綠茵場上誘人魅力。
在該卡發(fā)行期間辦理,可獲得免首年年費、贈送足球炫彩鼠標(biāo),足球主題T恤等優(yōu)惠。刷卡達(dá)到一定數(shù)額,還可獲贈上萬點積分。
新華保險推出“成長陽光少兒兩全保險(分紅型)”
六一國際兒童節(jié)之際,新華人壽保險股份有限公司在全國34家分公司推出了一款針對少兒的儲蓄型教育金險種――“成長陽光少兒兩全保險(分紅型)”。
該產(chǎn)品的投保年齡為出生滿30天~16周歲,保險期間至28周歲。父母為孩子投保后,保險公司將在被保險人18~28周歲的不同時期,給付3倍的生存保險金,同時有身故保障:18~21周歲,領(lǐng)取每年有效保額20%的大學(xué)教育金;22周歲時,領(lǐng)取有效保額60%的深造金;25周歲時,領(lǐng)取有效保額80%的創(chuàng)業(yè)金;28周歲時,領(lǐng)取有效保額80%+終了紅利的婚嫁金,此外,若被保險人在18周歲前身故,將獲得已交保險費+累積年度紅利保額現(xiàn)金價值+終了紅利的身故保險金;若被保險人在18周歲至保險期滿時身故,將獲得3倍有效保額+終了紅利。在保險交費期間,若投保人(被保險人父母之一)不幸身故或全殘,將豁免以后應(yīng)交保險費。
金融展籌備工作緊鑼密鼓
2006中國國際金融(銀行)技術(shù)暨設(shè)備展覽會將于9月17日~20日在北京展覽館隆重舉行。2006年金融展分為技術(shù)設(shè)備展示和金融(銀行)商品展示兩部分。目前,金融展各項前期準(zhǔn)備工作正在緊張有序地進(jìn)行。
一方面,2006金融展將匯集包括信息系統(tǒng),金融機(jī)具、機(jī)房、安全設(shè)施在內(nèi)的所有銀行業(yè)技術(shù)裝備,非常有利于金融采購人員對產(chǎn)品的集中認(rèn)識和學(xué)習(xí):另一方面,2006金融展將進(jìn)一步加大我國金融行業(yè)服務(wù)業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的展示,各大金融機(jī)構(gòu)將會帶來其特色理財產(chǎn)品、最新的服務(wù)理念,為公眾提供科學(xué)、理智的理財觀念和生活方式。
同時,還將在展會期間舉辦金融發(fā)展論壇、技術(shù)交流等系列主題活動。屆時,將有多名金融專家、經(jīng)濟(jì)學(xué)家和企業(yè)家等針對國內(nèi)外熱點金融話題,宣講觀點和思路。
2006金融展共設(shè)層位700多個。金融服務(wù)展示區(qū),中國人民銀行、中國人民銀行清算總中心、中國外匯交易中心、中國銀聯(lián)、國家開發(fā)銀行。中國銀行、中信銀行、中國光大銀行,華夏銀行等國內(nèi)的各大金融機(jī)構(gòu)已大面積預(yù)定了層位。截至目前,預(yù)定報名參展企業(yè)100多家,
友邦北京第四屆高峰競賽頒獎典禮完美落幕
6月20日,友邦保險北京分公司在北京音樂廳舉行盛大頒獎典禮,表彰在剛剛結(jié)束的“友邦北京第四屆高峰競賽“活動中業(yè)績優(yōu)秀的保險營銷員。此次高峰會議共有241名保險營銷員入圍,其中52名杰出保險營銷員分獲會長、副會長及意外險組、個人組、主任組、襄理組、業(yè)務(wù)經(jīng)理組十大巨星獎等。
中英人壽推出新品之一――“金荔枝”萬能型理財計劃
近期股市、基金的上揚帶動了整體投資環(huán)境的好轉(zhuǎn),很多人都躍躍欲試準(zhǔn)備進(jìn)入股市、基金博弈一把,但又顧慮投資風(fēng)險而不敢貿(mào)然行動。面對這種市場形勢,中英人壽適時推出了又一款萬能型理財計劃――“金荔枝”。
該產(chǎn)品在賬戶建立之初收取9%的初始費,但從第3年開始一次性先獎勵客戶賬戶價值的3%,從第4年開始,每年給付持續(xù)獎勵一直到第10年,總累計給付客戶賬戶價值的9%。該產(chǎn)品的投資收益與市場投資環(huán)境密切相關(guān),每月公布結(jié)算利率,日日復(fù)利計患,前5年最低保證年收益2.5%。該產(chǎn)品還具有保障功能,提供給客戶3倍的公共交通意外身故保障,保障期限長至70歲。該產(chǎn)品特設(shè)3年內(nèi)每年15%額度的免費提取權(quán),3年后全額或部分提取都不再收取任何費用,同時還可以選擇保單借款。
該產(chǎn)品近期將陸續(xù)在北京、四川、廣東、福建、山東的合作銀行柜臺上市銷售。
渣打銀行在津全面啟動個人銀行業(yè)務(wù)
6月21日,渣打銀行在天津設(shè)立優(yōu)先理財中心,全面啟動個人銀行業(yè)務(wù);另外,為了更好地服務(wù)客戶,天津分行也擴(kuò)
大了營業(yè)面積。
擴(kuò)大營業(yè)面積后的渣打銀行天津分行.將為中外企業(yè)和外籍人士提供全面的外匯和人民幣服務(wù)。個人銀行方面,設(shè)于天津分行內(nèi)的優(yōu)先理財中心,將為個人客戶帶來全新的理財理念及量身定制的產(chǎn)品和投資方案。
渣打銀行同時還將財富管理領(lǐng)域具國際先進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)的“全面理財方案”引進(jìn)天津市場。這一特色服務(wù)的基本框架是“規(guī)劃――構(gòu)建――保障”;渣打銀行將根據(jù)客戶的不同個人特質(zhì)、風(fēng)險傾向和投資期限,幫助客戶深入認(rèn)知個人財務(wù)狀況,把握其處境與投資機(jī)會,繼而幫助客戶分析不同投資組合的風(fēng)險和預(yù)期收益并了解產(chǎn)品適應(yīng)性。由客戶最終決定其資產(chǎn)組合配置比率。
招商基金推出債券型基金
6月6日~7月6日,招商基金推出旗下第七只開放式基金――招商安本增利基金。該基金為債券型基金,具有流動性好、低風(fēng)險、收益穩(wěn)健等特點,適合廣大低風(fēng)險客戶的需求。
該基金以追求絕對收益為目標(biāo),設(shè)定了3年期銀行定期存款稅后利率加20個基點為業(yè)績比較基準(zhǔn)。作為一只增強(qiáng)型的債券基金,該基金80%以上資產(chǎn)配置在固定收益類品種,包括貨幣市場工具和債券類產(chǎn)品,以保障本金的相對安全;同時運用不超過20%的資產(chǎn)投資于股票等權(quán)益類品種。
隨著IPO的重啟,基金管理人將通過全面深入地把握上市公司基本面,結(jié)合市場估值水平和股市投資環(huán)境,積極參與詢價與配售,有效識別并防范風(fēng)險,獲取較好收益而當(dāng)市場出現(xiàn)明顯的投資機(jī)會,或行業(yè)以及個股的投資價值被明顯低估時,也將直接參與二級市場投資,爭取獲得超額收益。此外,該基金的認(rèn)購費。申購費。贖回費均為0,僅收取每年0.3%銷售服務(wù)費。
中英人壽推出新品之二――“金品人生”養(yǎng)老保險
日前,中英人壽推出一款集退休生活金、身故或全殘保險金、生命關(guān)爰提前給付保險金于一體的養(yǎng)老保險產(chǎn)品――“金品人生”。
除投保范圍廣泛、繳費靈活,儲蓄性強(qiáng)的特點外,該產(chǎn)品還具有免體檢、除外責(zé)任少等對客戶具有吸引力的特點。該款產(chǎn)品能為客戶提供長達(dá)20年的高額退休生活金給付,較好地滿足客戶養(yǎng)老的需求。在退休生活金領(lǐng)取方式上,客戶可以根據(jù)自己的需要選擇年領(lǐng)或月領(lǐng)。
與所有中英人壽其他產(chǎn)品一樣,投保“金品人生”的客戶也將獲得中英人壽提供的sos海外電話救援增值服務(wù),在出國公干或旅游時,獲得包括醫(yī)療咨詢、行李丟失援助、護(hù)照丟失援助、緊急口訊遞送等多項醫(yī)療、旅行援助服務(wù)。
友邦保險關(guān)注孩子心靈的成長
6月3日下午,友邦保險北京分公司請來了團(tuán)中央《知心姐姐》雜志心理健康教育全國巡回報告團(tuán)的孫遜老師。在公司的培訓(xùn)中心為其客戶組織了一場主題為“關(guān)注孩子心靈的成長”的兒童心理健康教育講座。為客戶傳播最新的家庭教育觀念,提醒家長孩子心靈的成長和身體的成長一樣需要均衡的營養(yǎng),進(jìn)而呼吁家長關(guān)注孩子心靈的成長。
中宏保險進(jìn)駐山東獲準(zhǔn)籌建濟(jì)南分公司
近日,中宏人壽保險有限公司獲得中國保監(jiān)會批準(zhǔn)籌建濟(jì)南分公司,得以進(jìn)駐山東開展業(yè)務(wù),這標(biāo)志著其在華東地區(qū)的業(yè)務(wù)發(fā)展更進(jìn)一步。目前,中宏濟(jì)南分公司的各項籌備工作正在有序開展,并預(yù)計將于今年第四季度開業(yè)。
山東是我國東部沿海經(jīng)濟(jì)大省,其省會城市濟(jì)南是我國九大金融區(qū)之一,金融機(jī)構(gòu)門類齊全,運營良好,保險業(yè)平穩(wěn)發(fā)展?!皾?jì)南市經(jīng)濟(jì)迅速發(fā)展,過去五年的cDP增長率大大地超過了中國平均水平”,中宏保險總裁林重文先生表示,“在山東省開展業(yè)務(wù)是中宏保險業(yè)務(wù)發(fā)展的良好契機(jī),中宏保險將致力于以專業(yè)和誠信建筑品牌?!?/p>
長城保險推出“愛相隨”少兒年金保險
5月25日,保險推出“愛相隨”少兒年金保險。據(jù)長城保險專門負(fù)責(zé)個險營銷的總經(jīng)理助理馬云蛟介紹,這款產(chǎn)品之所以取名“愛相隨”,就在于父母在購買了該產(chǎn)品之后,解決了孩子一生中所有的重大資金需求,使全家三代都可以充分享受到該產(chǎn)品帶來的收益,讓“愛”代代“相隨”。
該產(chǎn)品具有3大特色
1.自由返還DIY
與傳統(tǒng)的少兒教育金保險.創(chuàng)業(yè)金保險相比,“愛相隨”的創(chuàng)新之處在于返還時間的非固定性。從投保后的第2年開始,長城保險就向投保人以保額296的比例返還,一直返還到投保人小孩87歲。如果投保人暫時不需要這筆錢,可以留存于長城保險的“生存保險金累積賬戶”,并按該公司確定的生存保險金累積利率以日復(fù)利方式累積生息,在本主險合同終止或生存保險金受益人申請時給付。
2.不低于同期定期存款利率
長城保險在該產(chǎn)品條款中做出承諾:“每筆生存保險金在生存保險金累積賬戶中累積每滿1年,累積利率不低于同期中國人民銀行公布的1年期定期存款利率?!遍L城保險總精算師劉占國介紹說,此款產(chǎn)品不但在利率上有保底,而且在計息方式上采取日復(fù)利的形式。
3.滿期領(lǐng)回全部保額
該產(chǎn)品規(guī)定“被保險人生存至88周歲的保險單周年日,按保險單載明的保險金額向滿期保險金受益人給付‘滿期保險金’”。
中美大都會人壽推出史努比涂色活動
為了豐富小朋友們的暑期生活,并慶祝國家郵政局發(fā)行以中美大都會人壽形象大使――卡通人物史努比為主題的郵票,中美大都會人壽近期推出了史努比涂色活動。
涂畫紙會通過中美大都會人壽的多種銷售渠道發(fā)送,欲參加者也可以登錄中美大都會人壽的網(wǎng)站免費下載(WWW.metilfe,com.cn)。中美大都會人壽準(zhǔn)備了精美的史努比禮物和免費的意外傷害保險送給參加者和參加者的家長。同時,優(yōu)秀的作品還將登上公司的網(wǎng)站。中美大都會人壽希望借此機(jī)會,小朋友們可以選擇心目中最美麗的顏色,來繪制可愛的史努比。
作為美國大都會的形象大使,從1985年起至今,史努比已和美國大都會有著長達(dá)21年的合作。中美大都會人壽自2004年成立以來,就將史努比作為公司品牌宣傳的形象大使。
中國人保健康首推長期護(hù)理保險
6月15日,國內(nèi)第一家專業(yè)的健康保險公司――中國人民健康保險股份有限公司宣布,在全國范圍內(nèi)推出“全無憂長期護(hù)理個人健康保險”,這是首個全國性的具有全面保障功能的長期護(hù)理保險。
據(jù)中國人保健康產(chǎn)品開發(fā)部總經(jīng)理曾卓介紹,該產(chǎn)品具有3大特色:專門為喪失日常生活能力(洗澡、穿衣,如廁、室內(nèi)活動,控制大小便、吃飯)的客戶提供長期護(hù)理保障;可以根據(jù)被保險人不同年齡階段的實際保障需求,為客戶提供長期護(hù)理、老年護(hù)理、癌癥、老年疾病、身故等全方位、多層次的綜合保障;為客戶提供專業(yè)健康管理服務(wù)。
該產(chǎn)品的具體保障內(nèi)容包括:在60周歲以前,如果被保險人喪失了獨立生活自理能力,將得到8%保額的長期護(hù)理保險金,用以支付各年的護(hù)理費用支出,并豁免今后的各期保險費;如果被保險人年滿60周歲,但尚未達(dá)到領(lǐng)取長期護(hù)理保險金條件,可從60周歲當(dāng)年起每年按保額的
8%領(lǐng)取老年護(hù)理保險金.滿足被保險人年老后對老年護(hù)理和高額醫(yī)療費用保障需求;此外,保險期間內(nèi),如被保險人罹患癌癥或約定的五項老年疾病(急性心肌梗死、中風(fēng)、嚴(yán)重老年性癡呆、慢性呼吸功能衰竭。帕金森氏病)之一,更可得到最高2倍保額的一次性現(xiàn)金給付。如果被保險人不幸身故時,其指定的受益人還可獲得最高2倍保額的身故保險金。
該產(chǎn)品的投保年齡為18~59周歲,交費方式有躉交5年、10年、20年多種選擇。
友邦保險獲得中國保險監(jiān)督管理委員會批復(fù)經(jīng)營團(tuán)體保險業(yè)務(wù)
5月26日,美國友邦保險有限公司正式獲得中國保險監(jiān)督管理委員會的批復(fù),允許其通過該公司在國內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營團(tuán)體保險業(yè)務(wù)。
友邦保險取得該批復(fù),意味著可以通過簽發(fā)一份團(tuán)體保險合同涵蓋一系列保險產(chǎn)品,包括團(tuán)體人壽保險,團(tuán)體意外傷害及健康保險,團(tuán)體醫(yī)療保險和團(tuán)體年金保險。該團(tuán)體保險合同可以為5人或以上的特定團(tuán)體成員提供保障,適用于企業(yè)為其員工及其家人購買保險。
光大永明人壽新推純保障型銀行保險
5月29日,光大永明人壽推出了純保障型銀行保險產(chǎn)品――金保無憂健康保障計劃。該產(chǎn)品以回歸保險真諦為理念在注重投資功能的基礎(chǔ)上更加關(guān)注健康保障。
該產(chǎn)品包含3個計劃,能滿足不同人群需求:
客戶投保該產(chǎn)品,可在享受身故,高殘、重疾、手術(shù)住院4大保障的同時,每年只要在銀行柜臺上繳納保費,即可獲得固定的收益;合同滿期,客戶可領(lǐng)取高于所交全部保險費的生存保險金。該產(chǎn)品能提供28種重大疾病保障,其中計劃A還特別提供了“手術(shù)住院每日給付”以備不時之需。另外。該產(chǎn)品還具有投保方便,保障周到的特色,從客戶簽字并且賬戶中存入首期保費的當(dāng)天零時起就可獲得保障。
金盛保險首創(chuàng)4款“標(biāo)準(zhǔn)套餐”
6月1日,金盛保險推出4款特點鮮明、針對不同群體的“標(biāo)準(zhǔn)套餐”,涵蓋人壽、醫(yī)療和儲蓄投資等全面保險需求。
金盛保險稱,這4款套餐的核心理念是為客戶打造穩(wěn)固的三角形周全保障,即用儲蓄型壽險,疾病保險和人壽保障幫助客戶抵御老、病、死這3大人生風(fēng)險。根據(jù)客戶的年齡。收入、家庭情況等不斷變化的因素,這個三角形也可以適時靈活地調(diào)整邊長,調(diào)整在這3類保險保障上的側(cè)重。
此4款標(biāo)準(zhǔn)套餐分別針對4族群:20一30歲左右的基礎(chǔ)保障需求人士、28~35歲左右的理財保障需求人士、35~40歲左右的退休養(yǎng)老規(guī)劃需求人士,以及少年兒童。根據(jù)各個族群不同的保障需求重點和資金分配原則,相應(yīng)的幾款套餐通過保險產(chǎn)品的靈活組合,分別突出了保費低廉實惠、儲蓄理財穩(wěn)定回報、擁有專家理財、退休養(yǎng)老金終身領(lǐng)取、提供長期教育金和創(chuàng)業(yè)基金等特色功能。
瑞泰人壽理財沙龍活動寓教于樂