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業(yè)績報告范文第1篇

首先，傳統(tǒng)利潤表在較大程度上受限于實現(xiàn)原則，只反映已經(jīng)實現(xiàn)的收益，將預計可實現(xiàn)而暫時未實現(xiàn)利得置于表外，推遲到實現(xiàn)之時再予以報告，這會導致收益確定存在潛在的時間差。在復雜的經(jīng)濟環(huán)境中，這種預計可實現(xiàn)的利得很可能會變?yōu)楝F(xiàn)實，嚴重損害收益報告的及時性，降低收益報告的質(zhì)量。

其次，傳統(tǒng)利潤表基于穩(wěn)健性原則，只確認預計的損失，而不允許確認預計的收益，使利潤表反映的收益內(nèi)容不夠完整。

再次，傳統(tǒng)利潤表是以歷史成本原則為基礎(chǔ)來計量資產(chǎn)變動的，但隨著經(jīng)濟環(huán)境的不斷發(fā)展，金融業(yè)務日趨增多，這就要求在報表中計量符合資產(chǎn)和負債定義的金融資產(chǎn)和金融負債，運用公允價值計量，并應在當期損益中確認有關(guān)用來避險的衍生工具上的公允價值變化或現(xiàn)金流量的變化，從而引出了必須解決公允價值變動的確認和報告問題，但僅靠以歷史成本為計量屬性的傳統(tǒng)利潤表是不可能實現(xiàn)這一點的。

還有資產(chǎn)負債表和利潤表的勾稽關(guān)系應該為：期末凈資產(chǎn)-期初凈資產(chǎn)-本期業(yè)主投資+本期派給業(yè)主款=本期收益。傳統(tǒng)利潤表對某些已實現(xiàn)的持產(chǎn)利得和損失，未計入凈收益，而是繞過利潤表直接計入資產(chǎn)負債表中的所有者權(quán)益，從而未能更恰當?shù)胤从吵鲑Y產(chǎn)負債表與利潤表之間的勾稽關(guān)系，使得當期收益報告不夠全面，沒有提供對使用者進行經(jīng)濟決策有用的全部信息。

2英、美兩國業(yè)績報告的主要特點及其比較

21英國“全部已確認利得和損失表”的主要特點

211英國“全部已確認利得和損失表”的主要目的是把那些在本期繞過損益表而直接通過“準備”使股東基金發(fā)生變化的與股東交易無關(guān)的項目通過該表反映，以報告企業(yè)的全部財務業(yè)績。

212英國“全部已確認利得和損失表”是作為一張與傳統(tǒng)損益表同等重要的業(yè)績報表予以呈報的，也即用傳統(tǒng)損益表和“全部已確認利得和損失表”共同表述一個企業(yè)的財務業(yè)績。

213該表降低了實現(xiàn)原則的地位，除了反映損益表已實現(xiàn)、已確認的項目以外還反映未實現(xiàn)、未確認的項目，因此，該表使用戶在評價企業(yè)財務業(yè)績時可以考慮所有的利得和損失。

214采用大利得和大損失概念，將利得和損失列為財務報表的要素并取代了收入和費用。

22美國“全面收益表”的主要特點

221將全面收益劃分為凈收益和其他全面收益兩大類，用公式表示為：全面收益=凈收益+其他全面收益。

222全面收益的報告可以采取多種形式，如：①與收益表合并報告，稱為“收益與全面收益表”；②與收益表分開，單獨編制“全面收益表”；③同產(chǎn)權(quán)變動表合并，即在本期產(chǎn)權(quán)變動部分詳細揭示本期凈收益和其他全面收益的組成。

223當同一種利得或損失在其他全面收益和凈收益中確認兩次時，要進行所謂“重分類調(diào)整”，以消除全面收益中的重復計算。比如，某項固定資產(chǎn)重估價確認了損益，不能在其銷售時再確認一次損益。

23英美兩國在業(yè)績報告方面的比較

英國的FRS3《報告財務業(yè)績》與美國的SFAS130《報告全面收益》的內(nèi)容基本相同。所不同的是：

231美國SFAS130《報告全面收益》允許將全面收益表作為注釋或作為單獨的第四報表或作為全面利潤表的一部分；而英國將此表作為單獨的第二報表，即全部以確認利得和損失表。

232美國SFAS130《報告全面收益》只涉及全面收益的報告，而不涉及全面收益的確認和計量；而英國的FRS3《報告財務業(yè)績》包括全部財務業(yè)績的確認、計量和報告。

233美國財務會計準則委員會（FASB）在SFAC6中已將全面收益、收入、費用、利得、損失都列作了財務報表的要素；而英國會計準則委員會（ASB）則在財務報告原則公告中，用利得和損失取代收入和費用，也即采用大利得和大損失的概念。

3對我國的啟示

從上面的分析中，我們可以看出，英國的ASB、美國的FASB和國際會計準則委員會（IASC）在20世紀90年代先后采取了相同的步驟，即增加企業(yè)的財務業(yè)績報表，把已確認未實現(xiàn)的利得或損失與已實現(xiàn)的盈利合并，共同反映一個企業(yè)的全部業(yè)績。但是，在我國目前的現(xiàn)實環(huán)境下，現(xiàn)行利潤表還有其存在的必要性，同時報告全面收益又有其可取之處，其理由如下：

首先，我國現(xiàn)行利潤表主要采用歷史成本計量屬性，立足于過去的事項和交易，符合謹慎性原則和客觀性原則，卻違背了及時性原則；而報告全面收益可以充分揭示有關(guān)企業(yè)未來發(fā)展情況的預測性信息，增加收益報告的及時性，但對謹慎性原則和客觀性原則體現(xiàn)得較差。

其次，我國現(xiàn)行利潤表所反映的收益內(nèi)容不夠完整，容易導致企業(yè)管理當局，尤其是上市公司利用未計入現(xiàn)行利潤表的收益項目操縱利潤，在這種情況下，報告全面收益可以更全面地反映企業(yè)財務業(yè)績的全貌，減少企業(yè)虛報利潤的空間，但是如果完全采用全面收益報表，又將使收益包括一些已確認未實現(xiàn)的利得和損失，增加收益實現(xiàn)的不確定性。

再次，報告全面收益可以體現(xiàn)金融工具公允價值的變動，便于使用者充分了解有關(guān)金融工具的風險和報酬，是解決金融工具會計難題的需要，但是我國目前尚未解決公允價值變動的確認和報告問題，因此，取消現(xiàn)行利潤表，完全采用全面收益表有不妥之處。

報告全面收益是會計國際協(xié)調(diào)的需要，有利于我國會計準則同國際會計準則接軌，但是進行國際協(xié)調(diào)也應考慮我國現(xiàn)狀，目前我國會計準則與國際會計準則相比存在一些差距，有關(guān)準則制定滯后，在這種情況下，不宜取消現(xiàn)行利潤表，完全采用全面收益表。

基于以上原因，筆者認為在我國目前的現(xiàn)實環(huán)境下改進業(yè)績報告宜采用漸進方式，即在保留現(xiàn)行利潤表的前提下，增加一張與之同等重要的業(yè)績報表（這里暫稱為“綜合收益表”），來更有組織地列示那些已經(jīng)得到確認但直接在資產(chǎn)負債表所有者權(quán)益中進行報告的利得項目，其格式如下：

綜合收益表

①凈收益（來源于利潤表末行數(shù)字）

②其他綜合收益（納稅影響后）

加：外幣資本折算差額接受捐贈非現(xiàn)金資產(chǎn)準備接受現(xiàn)金捐贈債務重組收益確實無法支付的應付款項關(guān)聯(lián)交易差價財產(chǎn)重估收益（減：損失）

③綜合收益

業(yè)績報告范文第2篇

1、調(diào)查研究，傾聽民意。一是按照市委要求，與市委組織部

領(lǐng)導一起，去掛鉤鄉(xiāng)鎮(zhèn)梁湖鎮(zhèn)進行蹲點調(diào)查，了解群眾想什么，需要什么，并以結(jié)對村倪家堡村為重點，深入實際，“解剖麻雀”，通過調(diào)查研究，形成新的工作思路。二是對全市村級領(lǐng)導班子換屆后女性進班子情況進行調(diào)查，了解和掌握村級婦女骨干、婦代會主任進班子情況，為兩個“規(guī)劃”的監(jiān)測評估做好基礎(chǔ)工作。三是開展對全市婦女手工來料加工點的調(diào)查，及時更新手工來料加工數(shù)據(jù)庫，更好地為婦女群眾提供服務。

2、開展結(jié)對，搞好幫扶。按照統(tǒng)籌城鄉(xiāng)協(xié)調(diào)發(fā)展的要求，搭建城鄉(xiāng)對接幫扶的平臺，在全市開展“姐妹牽手”工程，切實關(guān)注婦女兒童的生產(chǎn)生活，通過全市各級“巾幗文明崗”、“三八紅旗集體”、“三八紅旗手”、女企業(yè)家與貧困地區(qū)婦女兒童結(jié)對開展幫扶活動，以點帶面，實現(xiàn)資源、技術(shù)、智力支持，帶動貧困婦女盡快致富奔小康。依托婦女發(fā)展基金，積極開展對貧困婦女兒童的幫扶工作，通過城鄉(xiāng)結(jié)對、社區(qū)共建，進行科技扶貧、智力扶貧，幫助就業(yè)就學，提高整體素質(zhì)，促進城鄉(xiāng)協(xié)調(diào)發(fā)展。

3、誠送服務，促進發(fā)展。按照市委、市政府辦公室關(guān)于開展“兩創(chuàng)兩優(yōu)”下基層十送服務活動的統(tǒng)一安排，市婦聯(lián)重點從弘揚創(chuàng)新精神，倡導文明新風方面入手，做好宣傳服務工作。主要開展以下的宣傳服務活動，一是繼續(xù)開展崗村結(jié)對活動，實施巾幗文明社區(qū)工程，推動婦女創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)。二是舉辦家政服務培訓班，實施“姐妹幫扶”工程。三是發(fā)展家庭工業(yè)，建立互通信息、互補互助平臺，為城鄉(xiāng)閑散婦女從事來料加工業(yè)提供優(yōu)質(zhì)服務。召開發(fā)展來料加工、促進婦女就業(yè)推動會，實施來料加工“124”工程，即培育1支女經(jīng)紀人隊伍，建立200個加工基地，帶動4萬名婦女參與創(chuàng)業(yè)。建立手工來料加工經(jīng)紀人協(xié)會，推動手工來料加工業(yè)的發(fā)展。

4、破解難題，關(guān)注民情。大力宣傳和貫徹實施《*市“十一五”婦女發(fā)展規(guī)劃》、《*市“十一五”兒童發(fā)展規(guī)劃》，充分發(fā)揮婦兒工委的作用，組織開展“十一五”婦女兒童兩個規(guī)劃的中期監(jiān)測評估，積極推動“兩規(guī)”的扎實實施，督促“實事工程”的落實。繼續(xù)實施婦女健康工程，推動政府有關(guān)部門對全市婦女進行一次健康普查。關(guān)愛留守兒童和流動兒童，組織開展“春蕾兒童”愛心之旅活動。抓住慶“六一”契機，做好兒童少年和學校幼兒園的慰問看望工作。

5、搭建平臺，營造環(huán)境。大力宣傳家庭美德，宣傳和表彰文明家庭、道德楷模。舉辦鄰里節(jié)，創(chuàng)建鄰里互助之家，簽訂鄰里互助公約。積極倡導“節(jié)約型”社會建設(shè)，引導婦女關(guān)心環(huán)保、美化環(huán)境、愛護家園，嘗試創(chuàng)辦社區(qū)網(wǎng)絡學校，搭建鄰里互助的信息交流平臺，組織志愿者隊伍、社區(qū)服務隊、鄰里互助組等形式，開展互助活動。開展“關(guān)愛母親（父親）行動，組織“我愛母親（父親）”征文評比活動，弘揚尊老愛幼的傳統(tǒng)美德。開展平安家庭創(chuàng)建活動，做好家庭防毒防艾防盜宣傳，促進建設(shè)文明和諧社區(qū)。

工作措施和具體要求

1、精心組織，加強領(lǐng)導。落實領(lǐng)導責任，建立活動領(lǐng)導小組，由分管副主席具體負責主題實踐活動的開展，由辦公室負責制訂、實施活動計劃。

2、設(shè)計載體，抓好落實。結(jié)合市婦聯(lián)20*年的工作任務，設(shè)

業(yè)績報告范文第3篇

亞太區(qū)第三年度數(shù)字營銷業(yè)績報告由首席營銷官理事會與合作伙伴Adobe聯(lián)合。報告包括對800多名營銷人員的為期六個月的定量調(diào)查。該研究對亞太區(qū)的澳大利亞、新西蘭、中國大陸、韓國、新加坡、中國香港和印度數(shù)字營銷的接受程度、吸引力和成功度進行了衡量，其中，44%的受訪者為副總裁及以上級別。

網(wǎng)民推動中國對數(shù)字的接受度

推動中國對數(shù)字營銷接受度的三大要素是：網(wǎng)民的規(guī)模和龐大數(shù)量(80%)、網(wǎng)絡的成本效益和有效性帶來更好的投資回報率(75%)，及無處不在的高速互聯(lián)網(wǎng)連接(68%)。中國在這三方面均高于亞太區(qū)的平均水平，但就消費者偏好和數(shù)字營銷依賴性這一亞太區(qū)的主要推動力而言，中國只有53%，遠低于亞太區(qū)64%的平均水平。這種情況表明中國的營銷人員傾向于關(guān)注渠道和網(wǎng)絡環(huán)境，而亞太區(qū)其他國家的營銷人員更關(guān)注顧客需求。

中國營銷人員推動移動數(shù)字營銷的能力有待提高。只有33%的營銷人員認為移動設(shè)備的激增、吸引力和功能正在提高數(shù)字營銷的接受程度。這在亞太區(qū)是最低要求，但這不符合中國的移動設(shè)備普及率。

營銷人員需要高層的支持

2014數(shù)字營銷業(yè)績報告表明數(shù)字營銷得到高級管理層大力支持的國家正在走向數(shù)字營銷前列。在中國，只有42%的營銷人員認為得到了高級管理層的大力支持，并樂于接受試點和測試新項目，低于亞太區(qū)的平均水平(60%)。

中國只有7%的營銷人員是最終決策者并控制著營銷預算，然而事實上43%的營銷人員都非常有影響力，對預算發(fā)揮著積極作用。58%的中國營銷人員認為渠道合作伙伴和銷售團隊推動了數(shù)字開支的增加，但預算不歸各部門(如IT部)單獨管理，且來自高層的支持很少。

對于“誰負責數(shù)字營銷戰(zhàn)略和項目”這個問題，“首席數(shù)字營銷官”選項今年在中國占到了26%，與2013年相比顯著下降(60%)。然而，負責數(shù)字或交互式程序總監(jiān)/經(jīng)理(2014年為14%；2013年為0%)、營銷服務或通信經(jīng)理(2014年為21%；2013年為7%)及區(qū)域或地方業(yè)務領(lǐng)導(2014年為15%；2013年為0%)有所增加。這些變化表明有更多的部門參與到數(shù)字營銷的決策之中。

技術(shù)水平仍然較低、但呈上升趨勢

中國營銷技術(shù)在亞太區(qū)處于低水平，但是，48%的中國營銷人員認為其技能正在提升，但仍任重道遠。

亞太區(qū)的技能水平有小幅提升，專業(yè)數(shù)字從業(yè)人員從2012年和2013年的13%增加到2014年的15%。2014年，中國仍缺乏人才以推動數(shù)字營銷的發(fā)展。僅有2%的營銷人員認為專業(yè)機構(gòu)效率非常高，9%的人員有專業(yè)的組織內(nèi)部數(shù)字營銷分析經(jīng)歷。但2013年這兩項均為零。

“2014年報告揭示了數(shù)字營銷在整個亞洲地區(qū)的不同發(fā)展程度，并突顯了營銷人員繼續(xù)展現(xiàn)價值、提高投資回報率的必要性，”Adobe公司亞太區(qū)總裁Paul Robson表示。

業(yè)績報告范文第4篇

2）電話銷售+助理客服型：比一站式在職能上有了進化，電話銷售可以做完全電話溝通的工作，將一些瑣碎的行政事物或售后服務的工作交由專人負責。分工的規(guī)模和細分程度取決于客戶的數(shù)量發(fā)展情況，以及客戶的生命周期，如新老客戶的劃分等等）

3）呼叫中心型：呼叫中心這個概念現(xiàn)在被很多人誤解，不要以為有了一個電話銷售團隊，就可以說自己已經(jīng)擁有了一個呼叫中心。呼叫中心一定是電話銷售發(fā)展到了一定規(guī)模，同時需要外呼人員，接聽人員，電話助理，客戶服務，質(zhì)量監(jiān)督等各種職能的劃分，并且這樣的劃分是可以被證明能夠有效地提高整個電話團隊的專業(yè)度，提高業(yè)績的穩(wěn)定性和預測性，才可以考慮的動作。為了做一個呼叫中心，企業(yè)往往要花費大量的財力物力和人力，還要設(shè)計和裝備專門的CTI系統(tǒng)。如果沒有準確地預測能證明，那么盲目地投入進行呼叫中心系統(tǒng)的建設(shè)就會存在風險。

但不論怎么說，不管你是采用什么類型來組建起一支電話銷售團隊，電話銷售人員單體的基礎(chǔ)素質(zhì)、銷售能力以及集體協(xié)作的能力就變成了決定業(yè)績好壞的關(guān)鍵。在此，我重點談談幾個主要影響電話銷售人員的因素。

1）電話銷售人員的基礎(chǔ)素質(zhì)非常重要，所以對招聘要足夠重視，以挑選合適的“種子”。

第一，電話銷售工作一個顯著的特點就是工作量大，而且是重復性很強的工作。所以，合適電話銷售工作的人首先應該是務實的農(nóng)夫，而不是聰明的獵人。太聰明的人往往喜歡走捷徑，不適合踏踏實實的工作。所以，挑選電話銷售的第一條就是看候選對象的忍耐性強不強。看一個員工的忍耐性，除了看他的簡歷，以前的工作的穩(wěn)定性之外，還可以在一開始分配他一些具體的清洗數(shù)據(jù)的工作，看其完成工作的質(zhì)量和態(tài)度。

我在領(lǐng)導電話行銷部的時候，為了保證數(shù)據(jù)的質(zhì)量，經(jīng)常定期聘請一些兼職員工來清洗數(shù)據(jù)。一方面是用較低的成本來完成數(shù)據(jù)整理的工作，一方面也是從兼職員工里挑選合適的“種子”。如果他能認真做清洗數(shù)據(jù)的工作，并且具備了一定的技術(shù)條件，就會破格進入我們的正式電話銷售團隊。

第二，電話銷售是個被拒絕率相當高的工作。根據(jù)統(tǒng)計，電話銷售工作通常的正常被拒絕率高達96%以上。也就是說，100個電話里面，如果有4個人愿意聽你講下去，就已經(jīng)算是正常的情況了。如果電話銷售是人員的抗挫性不強，那么選擇電話銷售工作無疑對他來說是場災難。有些心理學家也將“抗挫性”稱之為“心力”，指的是對待拒絕的心智處理模式。合適的心智模式是積極處理，把心智聚焦到如何解決問題上，而不是消極地放棄。這樣的人一般具有逆向增強的“心力”。不合適的“心力”是指：本人習慣了消極放棄，以至于變成了性格的一部分，那就很難改變了。目前有很多成熟的抗壓面試方法，可以挑選出已經(jīng)具備逆向增強的“心力”的人選，感興趣的朋友可以來信交流。

第三，能力條件方面分為普遍性和技術(shù)性兩類能力。所謂普遍性就是通常大致情況下，滿足一定概率的條件。如電話銷售人員的學歷一般不能太高，年齡最好在18到25之間等等，這些都被稱為普遍性條件。

合適電話銷售的技術(shù)性條件包括聲音條件、敏銳的反應、思維的邏輯性、目標感、以客戶為中心的服務意識等。不同組織的電話銷售人員，對技術(shù)條件會有不一樣的側(cè)重。如電話外呼人員，對目標感一定要強，銷售必須完成每月每周制定的業(yè)績指標。

在這里我想強調(diào)的是，技術(shù)類的基礎(chǔ)能力相對而言比較容易培養(yǎng)，而內(nèi)在心態(tài)類的素質(zhì)則很難改變。

2）影響電話銷售業(yè)績的知識因素

知識不同于信息，你看了一本書，并不代表你就掌握了這本書的知識。同樣，當你給手下的電話業(yè)務人員做了關(guān)于公司和產(chǎn)品的培訓，也不要認為他們就掌握了知識。只有可以在實踐中應用，并且能舉一反三，才能說明是掌握了知識。

電話銷售人員應掌握的知識包括了公司背景、產(chǎn)品知識、價格體系、服務介紹、成功案例、客戶應用、促銷政策等。尤其在產(chǎn)品使用、常見問題處理，競爭對手產(chǎn)品特點對比，優(yōu)劣比較，市場趨勢等方面要形成容易被銷售人員掌握的業(yè)務手冊（SOP）。

一般考察的方法包括背誦記憶、知識點筆試考核以及模擬情景問答等，這些內(nèi)容應該是崗前培訓的重點。不僅如此，由于市場是動態(tài)變化的，在后續(xù)的銷售培訓和總結(jié)會議上，全體銷售人員應該不斷重復和分享，共同提高，不斷進步。

3）致勝的電話銷售技巧

這方面的資訊恐怕是關(guān)于電話行銷當中最多的，也是最容易令人感興趣的部分，在此，本人將一些心得總結(jié)如下。

1、做電話銷售，絕不是只有電話------這一種武器在戰(zhàn)斗。你要學會充分利用各種銷售媒介，結(jié)合電話與客戶進行互動溝通，如廣告信，郵件，目錄，電子郵件等。至于究竟如何使用和組合這些媒介，后文有詳細介紹。最重要的是，你要學會變換不同的形式，傳達不間斷的信息，以保持與客戶的聯(lián)絡。做生意，很基本的一點就是不要讓客戶和你斷絕聯(lián)系，每次溝通都要留有余地。

2、在開始打電話之前，你要先想想你這次電話的目的是什么？并事先準備好題目和筆記本，隨時記錄你在溝通中獲得的信息。以此來判斷你每通電話的質(zhì)量。

3、不論你是打電話還是接聽電話，都要表示禮貌，如詢問時間是否方便等等，并全神關(guān)注，傾聽客戶的每一個字眼。

4、提問是電話銷售成功的關(guān)鍵。你事先最好要設(shè)計一些問題，并且制定出一個問題的關(guān)聯(lián)導圖，理解每一個問題與下一個問題之間的聯(lián)系，并可以擴展到的領(lǐng)域。但要注意的是，問題與問題之間不能沒有間隔，要有自然的過渡。這樣就容易變成審問客戶。還有，問題的數(shù)量和種類也要事先準備好。不能太多，也不能太少，否則很容易讓客戶失去對你的信任。

5、用敏感的心去傾聽和感受客戶的情緒，與他互動，學會同理他的感受。

6、把客戶看成是你的朋友一樣去關(guān)心他，愛護他，并以朋友或顧問的身份為他提供建議。介紹產(chǎn)品或服務時要簡練明確，不要拖沓。

7、要設(shè)計一些無壓力的資訊與他不斷的溝通，讓他逐步降低對你的抗拒，你要做的是給他一個自己選擇的機會。

同時要利用策略，使客戶不再拖延，以完成自己的指標

8、根據(jù)統(tǒng)計，80%的銷售是在第4至11次跟蹤后完成！所以要學會巧妙地跟進。

業(yè)績報告范文第5篇

我于2011年加入永興農(nóng)商行，現(xiàn)任永興農(nóng)商行營業(yè)部客戶經(jīng)理。我參加工作以來，嚴于律己，愛崗敬業(yè)，不斷進取，取得了良好的成績，得到客戶的認可，受到領(lǐng)導和同事們的好評。截止2020年7月30日，個人日均存款420萬元；績效系統(tǒng)存款預約490萬元，新放貸款戶數(shù)147筆，金額2800萬元，新辦信用卡142張，新辦ETC24個。現(xiàn)將個人今年工作業(yè)績及下步工作打算匯報如下：

一、以客戶為中心在工作崗位上以客戶為中心，收集、掌握同業(yè)對客戶的競爭動態(tài)，深入市場調(diào)研和分析，掌握轄區(qū)客戶特點和結(jié)構(gòu)，進行市場細分并根據(jù)營業(yè)部的實際情況進行拓展營銷發(fā)展客戶。

二、普惠金融走訪，整村授信積極運作了永興縣金河銘莊小區(qū)的普惠金融進萬家活動，為該小區(qū)提供了投資理財，貸款業(yè)務、代繳水電費等一系列服務，獲得了不錯的反響。

1、建立客戶檔案信息。經(jīng)常深入了解自己負責的金河銘莊小區(qū)，掌握客戶第一手資料，搜集、整理客戶信息200余戶，建立和維護客戶檔案，及時對接開發(fā)商、物業(yè)公司，發(fā)放車位分期、裝修分期，陽光信貸等貸款28戶，金額180萬元。

2、做好存款營銷工作，在營業(yè)部總經(jīng)理周慧的帶領(lǐng)下，走訪園區(qū)企業(yè)，街道社區(qū)，政府機關(guān)保障部門等，充分利用我行結(jié)算方便，網(wǎng)點覆蓋面廣的優(yōu)勢尋找開戶單位，挖掘優(yōu)質(zhì)客戶?，F(xiàn)取得如下工作業(yè)績：個人日均存款420萬元，績效系統(tǒng)存款預約490萬元，新放貸款戶數(shù)147筆，金額2800萬元，新辦信用卡142張，新辦ETC24個。

三、下步工作思路

客戶經(jīng)理是對外服務窗口，是銀行對外形象。個人素質(zhì)的高低直接反映我行服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高，工作經(jīng)驗有待豐富。今后我將努力做到以下幾點，希望領(lǐng)導和同事對我進行監(jiān)督指導。

1、強化團隊意識，樹立集體觀念。團隊精神是一個集體凝聚力、戰(zhàn)斗力的集中體現(xiàn)，作為一名客戶經(jīng)理一定要團結(jié)一心，以百倍的努力，高昂的激情，積極投身農(nóng)信事業(yè)發(fā)展中去。

2、努力精益求精，全面服務客戶。我們要進一步提高服務質(zhì)量，爭創(chuàng)服務品牌，用優(yōu)質(zhì)服務吸引廣大客戶，有效提高客戶滿意度。

3、加大營銷力度，做好貸款工作。維護好老客戶，挖掘新資源。加強普惠金融走訪力度，覆蓋縣域所有小區(qū)。