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內(nèi)控制度建設(shè)工作總結(jié)范文第1篇

一、2012年財(cái)務(wù)信息科主要做了以下工作：（2）、根據(jù)信用社的實(shí)際情況，提出公平，公正，科學(xué)，合理財(cái)務(wù)指標(biāo)計(jì)算及分配方案，把財(cái)務(wù)指標(biāo)落實(shí)到信用社。

（3）、建立健全信用社的財(cái)務(wù)內(nèi)控制度，下發(fā)了《××市農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化管理考核辦法》，正確的指導(dǎo)信用社的財(cái)會(huì)工作，保障了信用社健康有序的發(fā)展。

（4）、根據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社聯(lián)合社及錦州辦事處的要求，組織糧食綜合補(bǔ)貼資金的存折打印及發(fā)放工作。

（5）、為確保我市農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)人民銀行沈陽(yáng)分行、省聯(lián)社、錦州市辦事處的要求，于2012年一月中旬，對(duì)全市農(nóng)村信用社認(rèn)購(gòu)專項(xiàng)票據(jù)、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)合規(guī)性、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況、法人治理結(jié)構(gòu)完善情況等進(jìn)行了全面自查。

（6）、按照市辦《關(guān)于加強(qiáng)專項(xiàng)審批費(fèi)用管理的通知》的文件精神，進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，嚴(yán)肅財(cái)經(jīng)紀(jì)律，于3月份認(rèn)真布置2012年以來(lái)全轄信用社財(cái)務(wù)開(kāi)支自查、自糾工作，使各信用社深刻理解加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，嚴(yán)肅財(cái)經(jīng)紀(jì)律的重要性和嚴(yán)肅性，真抓嚴(yán)管抓出成效。

（7）、按照市辦《遼農(nóng)信聯(lián)錦[2010]67號(hào)》的文件精神要求，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)機(jī)關(guān)財(cái)務(wù)工作的管理，于6月5日向市辦報(bào)告了機(jī)關(guān)財(cái)務(wù)管理工作。

（8）于2012年5月份，以多媒體的形式在市辦做了經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告。（10）按省聯(lián)社的要求，對(duì)全轄信用社添加了五級(jí)分類用的電子計(jì)算機(jī)，并認(rèn)真細(xì)致的完成每一次五級(jí)分類系統(tǒng)的升級(jí)工作。

（11）對(duì)全轄的會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄、信貸微機(jī)進(jìn)行即時(shí)維護(hù)，保證了各種業(yè)務(wù)的順利工作。（13）規(guī)范了股本金的管理，制定了股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整方案，保障票據(jù)兌付的合規(guī)性。

（14）對(duì)全轄的會(huì)計(jì)人員進(jìn)行了強(qiáng)化會(huì)計(jì)報(bào)表質(zhì)量，微機(jī)實(shí)用操作，反洗錢系統(tǒng)填報(bào)的培訓(xùn)。

（15）為加強(qiáng)系統(tǒng)安全，為各信用社添置了瑞星防病毒軟件。（17）按統(tǒng)一法人后要求，制定了全轄的賬務(wù)合并實(shí)施方案。于2012年12月17日順利的進(jìn)行了賬務(wù)合并。二、財(cái)務(wù)信息科人員需繼續(xù)加強(qiáng)以下工作

1、繼續(xù)做好會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)與會(huì)計(jì)人員的培訓(xùn)。

2、加大檢查力度，保證財(cái)務(wù)指標(biāo)的真實(shí)準(zhǔn)確。

3、繼續(xù)加強(qiáng)省社及市辦各項(xiàng)財(cái)務(wù)制度的學(xué)習(xí)，保證各項(xiàng)制度的貫徹執(zhí)行。

內(nèi)控制度建設(shè)工作總結(jié)范文第2篇

州局儲(chǔ)匯稽查室：

根據(jù)x郵金管[____]10號(hào)《關(guān)于開(kāi)展郵政金融中間業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查的通知》精神及要求，局領(lǐng)導(dǎo)高度重視對(duì)郵政金融中間業(yè)務(wù)資金的安全檢查工作，并組織專項(xiàng)檢查組，落實(shí)檢查人員認(rèn)真開(kāi)展此次檢查。現(xiàn)將檢查情況總結(jié)匯報(bào)如下：

一、檢查依據(jù)及方法。根據(jù)《__x州郵政金融中間業(yè)務(wù)檢查方案（一）》及相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行檢查。

二、時(shí)間安排。檢查時(shí)間為_(kāi)___年3月10日至4月20日。

三、檢查項(xiàng)目?jī)?nèi)容：

（一）、建立健全內(nèi)控制度

1、內(nèi)控制度。嚴(yán)格執(zhí)行省、州局按中間業(yè)務(wù)種類、業(yè)務(wù)操作處理流程、資金流通渠道、賬務(wù)處理等制定的內(nèi)控制度。

2、人員配備。配備有兼職中間業(yè)務(wù)管理人員、中間業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)和出納。

3、報(bào)批報(bào)備制度。按照州局要求開(kāi)辦中間業(yè)務(wù)，無(wú)未經(jīng)批準(zhǔn)或報(bào)備開(kāi)辦郵政金融中間業(yè)務(wù)情況。

（二）、業(yè)務(wù)管理

1、代收類業(yè)務(wù)。與委托（協(xié)作）單位簽訂有效的“合同”或“協(xié)議書”，“合同”或“協(xié)議書”明確了雙方的權(quán)利和義務(wù)、資金劃轉(zhuǎn)方式、手續(xù)費(fèi)結(jié)算、合同（協(xié)議）有效期等內(nèi)容。

2、代付類業(yè)務(wù)。與委托（協(xié)作）單位簽訂有效的“合同”或“協(xié)議書”，“合同”或“協(xié)議書”明確了雙方的權(quán)利和義務(wù)；委托（協(xié)作）方按“合同（協(xié)議）”規(guī)定，及時(shí)足額將代付資金劃至客戶郵政儲(chǔ)蓄分戶賬上，不存在委托（協(xié)作）方代付資金未到賬用儲(chǔ)蓄資金墊付的現(xiàn)象。

3、國(guó)債業(yè)務(wù)。近期全部作清理，目前我局已無(wú)國(guó)債銷售。

（三）、銀行賬戶管理

我局?jǐn)M在城市信用社開(kāi)立保險(xiǎn)業(yè)務(wù)資金專用賬戶，無(wú)以個(gè)人名義開(kāi)立中間業(yè)務(wù)資金郵政儲(chǔ)蓄活期存折（卡）賬戶情況。

（四）、會(huì)計(jì)、出納賬務(wù)管理

1.賬務(wù)管理。按業(yè)務(wù)種類建立賬務(wù)進(jìn)行管理，按會(huì)計(jì)制度要求設(shè)立總賬、明細(xì)賬。

2．記賬及時(shí)、數(shù)據(jù)真實(shí)。檢查會(huì)計(jì)核算及時(shí)準(zhǔn)確完整，賬賬、賬款、賬據(jù)、賬表、內(nèi)外賬務(wù)相符。

3、國(guó)債業(yè)務(wù)?？傎~、明細(xì)賬相符。

4、資金劃撥及權(quán)限審批。代付業(yè)務(wù)資金：委托（協(xié)作）單位按時(shí)足額到賬，不存在墊付資金情況；代收業(yè)務(wù)資金：按合同（協(xié)議）規(guī)定時(shí)限將代收業(yè)務(wù)資金劃轉(zhuǎn)委托（協(xié)作）單位指定賬戶。

6.手續(xù)費(fèi)結(jié)算。按規(guī)定收取各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)，并結(jié)轉(zhuǎn)局財(cái)務(wù)。

7.收款管理。無(wú)上門收款的業(yè)務(wù)。

（五）、特殊業(yè)務(wù)處理和重要票據(jù)管理

掛失補(bǔ)單（證）、凍結(jié)、查詢、印密、密碼、沖正、沒(méi)收、更正、取消交易等特殊業(yè)務(wù)按規(guī)定辦理；中間業(yè)務(wù)使用的各種有價(jià)單證、票據(jù)按照重要空白憑證管理的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理，建立匯總登記簿、分戶登記簿、作廢/丟失空白憑證登記簿，定期進(jìn)行盤點(diǎn)，賬實(shí)相符。

（六）、儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)

1.資金歸集。普通柜員在綜合服務(wù)平臺(tái)收取代收類業(yè)務(wù)現(xiàn)金后，與綜合柜員辦理交接手續(xù)，綜合柜員通過(guò)儲(chǔ)蓄系統(tǒng)委托分戶和商務(wù)匯款的方式進(jìn)行資金歸集，無(wú)歸集資金存入以個(gè)人名義開(kāi)立的賬戶，無(wú)挪用代收資金的情況。

2.報(bào)表打印和上報(bào)。每日營(yíng)業(yè)終了，網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)打印各類中間業(yè)務(wù)“業(yè)務(wù)日?qǐng)?bào)表”或“代收代付收支日?qǐng)?bào)表”，并核點(diǎn)現(xiàn)金賬實(shí)相符；將打印的各類中間業(yè)務(wù)“業(yè)務(wù)日?qǐng)?bào)表”或“代收代付收支日?qǐng)?bào)表”、繳款單及其他附件一并寄送局事后檢查部門或相關(guān)人員。

3.資金上繳。根據(jù)代收資金金額足額上繳。

4.重要票據(jù)管理。按要求建立重要票據(jù)匯總、分戶登記簿，做到請(qǐng)領(lǐng)有登記，使用有記錄，作廢/丟失有經(jīng)手人和領(lǐng)導(dǎo)簽字，賬實(shí)相符。

（七）、檔案管理

1、業(yè)務(wù)檔案。上級(jí)局、監(jiān)管部門下發(fā)及本局制定的內(nèi)控制度、文件（傳真電報(bào)）、管理辦法，與委托（協(xié)作）方簽訂的合同、協(xié)議、申請(qǐng)書等資料等分類按序裝訂成冊(cè)，妥善保管。

2、會(huì)計(jì)與事后監(jiān)督檔案。會(huì)計(jì)、出納、前臺(tái)、事后檢查的賬簿、報(bào)表、憑證等資料，分類按序裝訂成冊(cè)，妥善保管。人員崗位發(fā)生變動(dòng)時(shí)，移交手續(xù)清楚，有交接清單。（八）、監(jiān)督檢查

1、事后監(jiān)督。事后監(jiān)督部門對(duì)網(wǎng)點(diǎn)寄送的業(yè)務(wù)報(bào)表、憑證、重要票據(jù)及特殊業(yè)務(wù)交易進(jìn)行審核并進(jìn)行勾挑核對(duì)。審核后的報(bào)表、憑證及附件等資料及時(shí)送交中間業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)。

2.報(bào)告制度。要求事后監(jiān)督部門對(duì)審核中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題及時(shí)報(bào)告相關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)并及時(shí)處理。

3.業(yè)務(wù)檢查。中間業(yè)務(wù)管理人員定期或不定期對(duì)前臺(tái)操作、會(huì)計(jì)和出納賬務(wù)處理、事后檢查、重要票據(jù)、資金安全情況等進(jìn)行檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正業(yè)務(wù)發(fā)展處理過(guò)程中的隱患和問(wèn)題。

4.稽核檢查。儲(chǔ)匯稽查按規(guī)定的頻次對(duì)中間業(yè)務(wù)稽查，填寫稽查報(bào)告書和檢查記錄。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)報(bào)告相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)并督促整改。

從以上檢查情況來(lái)看，我局在中間業(yè)務(wù)管理上，還存在內(nèi)控制度建設(shè)不力，與委托（協(xié)作）單位簽訂的“合同”或“協(xié)議書”不夠規(guī)范，未在商業(yè)銀行開(kāi)立中間業(yè)務(wù)資金專用賬戶，資金歸集劃款不正規(guī)等問(wèn)題。通過(guò)此次專項(xiàng)檢查，將進(jìn)一步規(guī)范和加強(qiáng)了我局郵政金融中間業(yè)務(wù)資金管理，防范風(fēng)險(xiǎn)，確保郵政金融中間業(yè)務(wù)資金安全，促進(jìn)了我局郵政金融中間業(yè)務(wù)健康發(fā)展。

內(nèi)控制度建設(shè)工作總結(jié)范文第3篇

xx年,我部認(rèn)真貫徹和落實(shí)黨和國(guó)家的"三農(nóng)"方針,政策,嚴(yán)格執(zhí)行金融法律,法規(guī)相關(guān)規(guī)定,依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),制定和完善了內(nèi)控制度建設(shè),強(qiáng)化成本意識(shí),積極拓寬經(jīng)營(yíng)渠道,壓縮費(fèi)用開(kāi)支,提高了會(huì)計(jì)核算水平和經(jīng)營(yíng)效益.在聯(lián)社黨委的領(lǐng)導(dǎo)下,努力完成聯(lián)社主任室下達(dá)的工作任務(wù),密切配合其他部門的各項(xiàng)工作,把主要工作放在服務(wù)于基層上,較好地完成了本年度的各項(xiàng)工作,現(xiàn)將本年工作總結(jié)匯報(bào)如下:

一,合理制定經(jīng)營(yíng)目標(biāo),確保全年各項(xiàng)指標(biāo)的完成 年初,本著"效益優(yōu)先"的原則,根據(jù)省聯(lián)社給我社制定的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)任務(wù),結(jié)合我社上年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)完成情況的基礎(chǔ)上,科學(xué),合理制定了各網(wǎng)點(diǎn)組織資金目標(biāo)和任務(wù),并于元月一日召開(kāi)首季組織資金工作動(dòng)員大會(huì),進(jìn)一步提高全員的思想認(rèn)識(shí),明確組織資金工作的目標(biāo)和任務(wù).二月份對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反復(fù)進(jìn)行算帳,合理設(shè)定各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo),與各網(wǎng)點(diǎn)主任簽訂經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制,修改和完善了經(jīng)營(yíng)管理綜合考核辦法,為各網(wǎng)點(diǎn)明確了經(jīng)營(yíng)方向和責(zé)任目標(biāo).十一月份,根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)實(shí)際完成情況。

結(jié)合本地市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)變化特點(diǎn),及時(shí)調(diào)整各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),為今年利潤(rùn)計(jì)劃的順利實(shí)現(xiàn)進(jìn)一步奠定基矗截止11月末,各項(xiàng)存款余額為*****萬(wàn)元,比年初增加***萬(wàn)元;各項(xiàng)貸款余額為**萬(wàn)元(含貼現(xiàn)**萬(wàn)元),比年初增加**萬(wàn)元;不良貸款余額為**萬(wàn)元(不含抵債資產(chǎn)),比年初下降**萬(wàn)元,不良貸款占各項(xiàng)貸款的比例為*%(含貼現(xiàn)),比年初的*%下降了*個(gè)百分點(diǎn);全轄盈虧軋差合計(jì)賬面盈余**萬(wàn)元,比去年同期增盈**萬(wàn)元.預(yù)計(jì)至12月末,各項(xiàng)存款余額達(dá)到***萬(wàn)元,比年初增加***萬(wàn)元;各項(xiàng)貸款余額為***萬(wàn)元,比年初增加**萬(wàn)元;不良貸款余額為**萬(wàn)元,比年初下降**萬(wàn)元,不良貸款占比為*,比年初下降*%;全轄實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入為**元,各項(xiàng)支出**萬(wàn)元,賬面盈余**萬(wàn)元.

二,加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理,規(guī)范財(cái)務(wù)行為,努力增收節(jié)支

1,根據(jù)上年財(cái)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn),結(jié)合今年改革實(shí)際情況,以"總量控制,效益優(yōu)先,以收定支,超額審批,超限停支,財(cái)務(wù)公開(kāi),民主理財(cái)"為原則,控制水電費(fèi),公雜費(fèi),郵電費(fèi)等費(fèi)用全年限額,業(yè)務(wù)招待費(fèi)嚴(yán)格按照利息收入的5‰序時(shí)列支,其他費(fèi)用開(kāi)支必須報(bào)經(jīng)聯(lián)社審批,并下批復(fù)作為年終考核認(rèn)賬因素.同時(shí)綜合考慮各方面情況,又給每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)額外增加了***元費(fèi)用,從而保證了各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)和管理所需各項(xiàng)費(fèi)用的開(kāi)支.

2,規(guī)范財(cái)務(wù)行為,合理控制財(cái)務(wù)開(kāi)支.繼續(xù)執(zhí)行《**市農(nóng)村信用合作社財(cái)務(wù)管理辦法》和《費(fèi)用結(jié)報(bào)制度》,在聯(lián)社費(fèi)用管理委員會(huì)管理下,詳細(xì)規(guī)范了財(cái)務(wù)開(kāi)支的范圍,標(biāo)準(zhǔn),審批權(quán)限,程序等,不斷完善了費(fèi)管會(huì)的管理制度,對(duì)于核定費(fèi)用以外的費(fèi)用開(kāi)支,一律提前上報(bào)費(fèi)管費(fèi)研究,審批.截止11月末,經(jīng)費(fèi)管會(huì)研究審批通過(guò)的各項(xiàng)費(fèi)用為****元,其中:各項(xiàng)墊支費(fèi)用***,購(gòu)買的低值易耗品費(fèi)用為***元,各種修理費(fèi)用為***元,營(yíng)業(yè)外支出為**元,其他各項(xiàng)費(fèi)用為***元.

內(nèi)控制度建設(shè)工作總結(jié)范文第4篇

 

一、經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成情況

1、保費(fèi)規(guī)模大幅攀升。2018年，XX人壽XX分公司累計(jì)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入10.7億元，較08年增長(zhǎng)49.2％，在XX省內(nèi)老六家壽險(xiǎn)公司中增幅第一。在XX人壽全國(guó)系統(tǒng)保費(fèi)貢獻(xiàn)度4.8％，排名第7名。其中，個(gè)險(xiǎn)新單保費(fèi)收入8424萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)26.5％；銀保新單保費(fèi)收入7.9億元，同比增長(zhǎng)39.2％；其中銀險(xiǎn)期繳新單保費(fèi)收入1.7億，同比增長(zhǎng)137％；續(xù)期保費(fèi)1.9億元，同比增長(zhǎng)138.3％。

2、考核指標(biāo)全線達(dá)標(biāo)。2018年，分公司個(gè)險(xiǎn)標(biāo)保年度計(jì)劃達(dá)成率102.3％，系統(tǒng)排名第十一名。銀保期繳保費(fèi)1.7億元，年度計(jì)劃達(dá)成率145.8％，系統(tǒng)第四名；躉繳規(guī)模保費(fèi)6.2億元，年度計(jì)劃達(dá)成率129％，系統(tǒng)第五名。銀行保險(xiǎn)于8月30日提前4個(gè)月成為系統(tǒng)內(nèi)第三家躉期繳全面達(dá)成年度計(jì)劃的分公司。個(gè)險(xiǎn)13個(gè)月累計(jì)繼續(xù)率84.4％，25個(gè)月累計(jì)繼續(xù)率92.9％，銀保13個(gè)月累計(jì)繼續(xù)率92.2％，25個(gè)月累計(jì)繼續(xù)率97.9％，全面達(dá)成總公司考核值。

3、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整明顯。2018年，分公司新單業(yè)務(wù)中個(gè)人營(yíng)銷業(yè)務(wù)和銀行保險(xiǎn)期繳業(yè)務(wù)保費(fèi)收入達(dá)2.55億元，占新單總保費(fèi)的40.2％，較去年提高21.2個(gè)百分點(diǎn)。分紅險(xiǎn)保費(fèi)收入7.62億元，占比71.2％，同比提高48％。

4、涌現(xiàn)出系統(tǒng)內(nèi)優(yōu)秀機(jī)構(gòu)代表。在XX人壽全省12家中心支公司中，2018年涌現(xiàn)出3家全國(guó)三級(jí)機(jī)構(gòu)前十大中支。分別為：XX中支，銀行保險(xiǎn)年度期繳保費(fèi)達(dá)3645萬(wàn)元，列全國(guó)第二名；XX中支，銀行保險(xiǎn)年度躉繳規(guī)模保費(fèi)1.6億元，列全國(guó)第三名；XX中支，銀行保險(xiǎn)年度躉繳規(guī)模保費(fèi)1.2億元，列全國(guó)第四名。

5、服務(wù)能力明顯提高。2018年XX分公司全省個(gè)銀險(xiǎn)共計(jì)賠付1591件，賠付金額563.7萬(wàn)元，結(jié)案件數(shù)及賠付金額與去年同期增長(zhǎng)21％、77％，完成年度鮮花探視住院報(bào)案客戶530位，同比增長(zhǎng)5.7倍。

二、2018年主要工作

1、緊扣上級(jí)單位經(jīng)營(yíng)方針，圍繞年度經(jīng)營(yíng)主題，達(dá)成了各項(xiàng)工作目標(biāo)。

在年初全省保險(xiǎn)工作會(huì)議上，李迎春局長(zhǎng)提出“深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，防風(fēng)險(xiǎn)，調(diào)結(jié)構(gòu)，穩(wěn)增長(zhǎng)，努力實(shí)現(xiàn)XX保險(xiǎn)業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展”的指導(dǎo)思想，并對(duì)全年保險(xiǎn)工作做出了具體要求和部署。XX人壽XX分公司在認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)保監(jiān)局文件精神的基礎(chǔ)上，結(jié)合總公司“搶抓機(jī)遇、專業(yè)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)涵發(fā)展、逆勢(shì)成長(zhǎng)”的主題要求，以科學(xué)發(fā)展觀為出發(fā)點(diǎn)，制定了“深化專業(yè)經(jīng)營(yíng)、堅(jiān)持內(nèi)涵發(fā)展、提高整體實(shí)力”的年度經(jīng)營(yíng)主題。全年在保監(jiān)局和總公司的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，緊密圍繞以上總體要求，扎實(shí)開(kāi)展各項(xiàng)工作，全面實(shí)現(xiàn)了年度預(yù)定目標(biāo)。

2、堅(jiān)持專業(yè)化經(jīng)營(yíng)，標(biāo)準(zhǔn)化運(yùn)作，有效的業(yè)務(wù)推動(dòng)模式初步形成。

個(gè)險(xiǎn)方面，推廣周單元經(jīng)營(yíng)，加大追蹤力度，前置業(yè)務(wù)進(jìn)度。通過(guò)一年的實(shí)施，每月前兩周的業(yè)務(wù)進(jìn)度較上年同期提高了10個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí)，推動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)部、組建設(shè)，引導(dǎo)團(tuán)隊(duì)做大做強(qiáng)。規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)，提高機(jī)構(gòu)星級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。

銀保方面，在渠道經(jīng)營(yíng)上堅(jiān)持專業(yè)化、精細(xì)化，主渠道工行推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)化網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)塑核心競(jìng)爭(zhēng)力，樹(shù)立了良好的品牌形象，提升了美譽(yù)度；郵儲(chǔ)渠道相繼推進(jìn)提升營(yíng)銷力項(xiàng)目、PSM營(yíng)銷隊(duì)伍共建項(xiàng)目，雙方合作持續(xù)深入，期繳保費(fèi)迅速突破。建行渠道以提升營(yíng)銷力項(xiàng)目育火種，雙方合作起步順暢。在內(nèi)部業(yè)務(wù)追蹤上，按照系統(tǒng)化、專業(yè)化、標(biāo)準(zhǔn)化的原則，建立了會(huì)報(bào)體系、追蹤體系，統(tǒng)一了職場(chǎng)布置，并確定機(jī)構(gòu)、渠道、營(yíng)業(yè)部、客戶經(jīng)理不同層級(jí)人員的工作標(biāo)準(zhǔn)及考核標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)施差異化資源配置，實(shí)現(xiàn)有效激勵(lì)。

續(xù)期業(yè)務(wù)方面，明確業(yè)務(wù)節(jié)奏，創(chuàng)新追蹤模式。從年初起，保費(fèi)部準(zhǔn)確把握業(yè)務(wù)推動(dòng)節(jié)點(diǎn)，明確單元經(jīng)營(yíng)節(jié)奏，隨時(shí)了解業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)，及時(shí)采取相應(yīng)措施。機(jī)構(gòu)實(shí)地督導(dǎo)和月度四次視頻追蹤會(huì)掌控指標(biāo)進(jìn)度；提倡工作前置，由寬末沖刺型向當(dāng)月高達(dá)成收費(fèi)模式轉(zhuǎn)變；針對(duì)個(gè)險(xiǎn)25月短板，創(chuàng)新追蹤模式，堅(jiān)持專業(yè)化經(jīng)營(yíng)，制定“321”工程、“925”項(xiàng)目,重點(diǎn)推動(dòng)三次保單的復(fù)效工作。采取“集體下鄉(xiāng)集中拜訪”不放棄每一個(gè)失效客戶。定期召開(kāi)全省新有續(xù)收“人慶生會(huì)”，明確人的續(xù)收利益，強(qiáng)化繼續(xù)率對(duì)人的重要性。

3、加大培訓(xùn)力度，完善培訓(xùn)體系，銷售隊(duì)伍體能得到提高。

個(gè)險(xiǎn)人方面，從每日個(gè)險(xiǎn)晨訊、每月人考試培訓(xùn)及新人崗前培訓(xùn)、每季業(yè)務(wù)經(jīng)理輪訓(xùn)、拓展訓(xùn)練到頂尖高手的TOP2000培訓(xùn)，XX人壽以其上下高度一致的行動(dòng)力，努力為人提供全方位、高質(zhì)量的培訓(xùn)。特別是今年6月上旬，XX人壽斥資3000萬(wàn)打造“才富”精英培養(yǎng)模式，僅XX分公司就創(chuàng)下了XX壽險(xiǎn)行業(yè)單次培訓(xùn)規(guī)格最高、參訓(xùn)人員最多、會(huì)務(wù)組織最嚴(yán)密、課程內(nèi)容最新穎的營(yíng)銷員培訓(xùn)。通過(guò)多層次的培訓(xùn)，公司2600余名人100%持證上崗，30%以上大專學(xué)歷，月人均產(chǎn)能近6000元，是行業(yè)內(nèi)平均水平的2倍。

銀保客戶經(jīng)理方面，專業(yè)化訓(xùn)練隊(duì)伍，09年在銀保隊(duì)伍中大力提倡“構(gòu)建銀保精英文化、打造銀保精英團(tuán)隊(duì)”，分層級(jí)構(gòu)建精英隊(duì)伍，用文化凝聚人、用愿景引導(dǎo)人、用標(biāo)準(zhǔn)激勵(lì)人，用支持成就人。通過(guò)建立新人制式化培養(yǎng)系統(tǒng)，加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、渠道經(jīng)理培訓(xùn)，明確提高客戶經(jīng)理“三大能力”的培養(yǎng)方向，組建了一支在市場(chǎng)上具有核心競(jìng)爭(zhēng)力的專業(yè)化經(jīng)營(yíng)管理團(tuán)隊(duì)及銷售精英團(tuán)隊(duì)。公司474位銀?？蛻艚?jīng)理，大專以上占比67%；月度人均產(chǎn)能躉交保費(fèi)達(dá)12.4萬(wàn)，期交規(guī)模保費(fèi)達(dá)3.3萬(wàn)，位居行業(yè)前列。

續(xù)收專員方面，面對(duì)全省續(xù)收隊(duì)伍一半以上屬于新人的現(xiàn)狀，分公司保費(fèi)部制定了一套系統(tǒng)的培訓(xùn)方案，包括崗前、銜接、養(yǎng)成、提升培訓(xùn)、理論和實(shí)戰(zhàn)相結(jié)合的教材開(kāi)發(fā)、月度制式的專題培訓(xùn)、形式多樣的情景演練及績(jī)優(yōu)人員經(jīng)典分享，幫助隊(duì)伍垂直成長(zhǎng)。通過(guò)三大流程加強(qiáng)保單過(guò)程管控、通過(guò)“一卡兩志”提高拜訪量、通過(guò)失效回訪完善保單追蹤環(huán)節(jié)。強(qiáng)有力的培訓(xùn)帶來(lái)了銷售隊(duì)伍高績(jī)效的達(dá)成。在職單繼續(xù)率由年初的87％提升至目前92.3％，繼續(xù)率“百分百”由年初的243人上升至目前的400余人，人的續(xù)收收入提升逾百萬(wàn)，全省專員的整體工資較08年人均提升1000元。

4、細(xì)化運(yùn)營(yíng)服務(wù)各項(xiàng)工作，客戶服務(wù)水平再上新臺(tái)階。

運(yùn)營(yíng)客服工作涉及面廣，涉及的問(wèn)題和對(duì)象比較敏感，稍有閃失，將帶來(lái)很大的影響。為此，分公司運(yùn)營(yíng)服務(wù)部對(duì)全省運(yùn)營(yíng)服務(wù)人員明確職責(zé)，注重培訓(xùn)，嚴(yán)格考核，運(yùn)營(yíng)各項(xiàng)關(guān)鍵指標(biāo)取得了優(yōu)異的成績(jī)。09年全省共處理運(yùn)營(yíng)作業(yè)30.1萬(wàn)件,受理咨訴8000余件，電話回訪9.7萬(wàn)件，回訪成功率99.6%。理賠簡(jiǎn)單核實(shí)件調(diào)查時(shí)效控制在2天內(nèi)，兩日無(wú)問(wèn)題件理賠結(jié)案率達(dá)98%以上，電話回訪工單結(jié)案率系統(tǒng)排名第一。

在具體工作上，2018年實(shí)現(xiàn)了新版保單年度報(bào)告設(shè)計(jì)及分發(fā)數(shù)據(jù)的處理，聯(lián)合函件局進(jìn)行新版保單年度報(bào)告的設(shè)計(jì)及年度報(bào)告分發(fā)數(shù)據(jù)的處理，使得保單年度報(bào)告按照機(jī)構(gòu)、人是否在職、在職人所屬營(yíng)業(yè)部進(jìn)行順序打印，由人上門遞送給客戶，XX分公司成為系統(tǒng)內(nèi)第一家實(shí)現(xiàn)按照所屬人進(jìn)行保單年度報(bào)告打印的機(jī)構(gòu)，有效支持了業(yè)務(wù)一線的需求。持續(xù)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)門店建設(shè)，統(tǒng)一全省服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、考核及服裝，制作分公司客服中心歡迎牌,全天侯24小時(shí)受理客戶業(yè)務(wù)投遞,減少客戶往返,提高客戶滿意度。在銀險(xiǎn)盈盛產(chǎn)品給付來(lái)臨之際設(shè)計(jì)了生存給付宣傳彩頁(yè)，詳細(xì)介紹了生存給付的渠道及領(lǐng)取材料，并介紹了自動(dòng)給付的條件，較好的滿足了客戶經(jīng)理及客戶的需求。同時(shí)，針對(duì)VIP客戶（期交保費(fèi)達(dá)8萬(wàn)元及以上或躉交保費(fèi)達(dá)100萬(wàn)元及以上的客戶）開(kāi)展附加值服務(wù)，贈(zèng)送特色雜志及生日賀卡、蛋糕；通過(guò)制作《理賠之窗》季刊、理賠溫馨慰問(wèn)信、與合肥市電視臺(tái)訪談、受益客戶100%電話回訪等形式擴(kuò)大理賠宣傳，密切關(guān)注手足口病、甲流感疫情等社會(huì)焦點(diǎn)事件，開(kāi)辟理賠綠色通道，對(duì)及時(shí)報(bào)案客戶進(jìn)行100％鮮花探視，取消定點(diǎn)醫(yī)院限制，針對(duì)特殊群體提前給付保險(xiǎn)金；配置血壓計(jì)、血糖儀、體重身高測(cè)量?jī)x及相關(guān)藥品，為內(nèi)外勤員工提供健康服務(wù)，在客戶服務(wù)中心增設(shè)了晴雨傘架，體現(xiàn)了公司的人性化服務(wù)。

5、加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，風(fēng)險(xiǎn)管控能力得到提高。

2018年，XX人壽XX分公司在反洗錢專項(xiàng)工作開(kāi)展、收付費(fèi)管理，反商業(yè)賄賂和反不正當(dāng)交易，合規(guī)經(jīng)營(yíng)的宣導(dǎo)培訓(xùn)，內(nèi)控制度的完善評(píng)估，年度稽核等方面做出了積極的努力，風(fēng)險(xiǎn)管控能力有了進(jìn)一步提高。

全年在全省開(kāi)展大型反洗錢工作的自查自糾和宣傳培訓(xùn)各兩次，制定了反洗錢工作指引，幫助各機(jī)構(gòu)建立完善了反洗錢制度，梳理反洗錢操作流程，督促機(jī)構(gòu)與當(dāng)?shù)厝诵斜３至己玫臏贤▍R報(bào)關(guān)系，積極參與當(dāng)?shù)厝诵虚_(kāi)展的各項(xiàng)活動(dòng)，蕪湖、XX順利通過(guò)當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X現(xiàn)場(chǎng)檢查。

收付費(fèi)管理上，按照XX保監(jiān)局文件要求，控制保費(fèi)金額單筆超過(guò)1000元的現(xiàn)金件。將轉(zhuǎn)帳率納入到續(xù)期收費(fèi)員及各三級(jí)機(jī)構(gòu)的重要考察指標(biāo)中，建議客戶將保費(fèi)存至公司賬戶，收費(fèi)員代客戶開(kāi)戶等多種方法，努力提升轉(zhuǎn)帳率。同時(shí)增加轉(zhuǎn)帳渠道，在原有工行基礎(chǔ)上，新增了農(nóng)中建郵四大總對(duì)總轉(zhuǎn)帳渠道，為實(shí)現(xiàn)零現(xiàn)金管理邁進(jìn)了一步。嚴(yán)格付費(fèi)審批制度、規(guī)范非常規(guī)退保流程、根據(jù)付費(fèi)金額確定各層級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的簽字審批權(quán)限。

內(nèi)控制度的評(píng)估及合規(guī)知識(shí)宣導(dǎo)培訓(xùn)上，分公司各部門梳理了公司成立五年來(lái)制定的各項(xiàng)內(nèi)控制度，對(duì)不完善的進(jìn)行修正，對(duì)廢除的予以清理，形成了分公司完整的內(nèi)控制度匯編，給分支機(jī)構(gòu)提供了全面的指導(dǎo)，并根據(jù)監(jiān)管要求對(duì)內(nèi)控制度的“三性”組織各部門進(jìn)行評(píng)估打分。同時(shí)，及時(shí)對(duì)最新監(jiān)管政策及總公司合規(guī)要求進(jìn)行宣導(dǎo)，尤其針對(duì)10月1日后保監(jiān)陸續(xù)下發(fā)的重要監(jiān)管規(guī)定，分公司開(kāi)展了專項(xiàng)新《保險(xiǎn)法》宣傳培訓(xùn)及知識(shí)競(jìng)賽，專門制作學(xué)習(xí)材料，組織相關(guān)崗位人員考試等，提高全員合規(guī)意識(shí)，確保全員學(xué)法、懂法、守法。

2018年，分公司配合集團(tuán)對(duì)省公司、8家開(kāi)業(yè)滿一年以上的中心支公司進(jìn)行了常規(guī)稽核，總體評(píng)價(jià)較上年有所提高。同時(shí)，在集團(tuán)的統(tǒng)一要求下，分公司組織被稽核單位進(jìn)行了稽核問(wèn)題的逐項(xiàng)整改，確?；藛?wèn)題今后不再發(fā)生。

三、2019年工作計(jì)劃

（一）業(yè)務(wù)計(jì)劃

2019年，是XX人壽XX分公司第二個(gè)五年規(guī)劃的首年，分公司將繼續(xù)遵照XX保監(jiān)局和XX人壽總公司的要求，以科學(xué)發(fā)展觀為出發(fā)點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展。全年計(jì)劃總保費(fèi)規(guī)模14.3億元，其中，個(gè)險(xiǎn)新單保費(fèi)1.1億，銀保期繳保費(fèi)2.6億、躉繳保費(fèi)6億，新業(yè)務(wù)700萬(wàn)，續(xù)期保費(fèi)4.5億。

（二）重點(diǎn)工作

1、全力達(dá)成年度各項(xiàng)業(yè)務(wù)計(jì)劃。

個(gè)險(xiǎn)：明確全省各層級(jí)達(dá)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)，推進(jìn)達(dá)標(biāo)建設(shè)。結(jié)合“135”配套組織發(fā)展培訓(xùn)和訓(xùn)練，“虎虎生威”組織發(fā)展榮譽(yù)體系的建立，加快組織發(fā)展。創(chuàng)新舉辦 “新型”至尊酒會(huì)（業(yè)務(wù)員＋客戶），大型主顧開(kāi)拓活動(dòng)，VIP精英客戶團(tuán)隊(duì)活動(dòng)，推出年度特別方案，打造“三高”團(tuán)隊(duì)。

銀保：一是差異化經(jīng)營(yíng)渠道。對(duì)工行、郵儲(chǔ)、建行、農(nóng)行及其他渠道根據(jù)不同特點(diǎn)及在分公司的地位進(jìn)行差異化經(jīng)營(yíng)，制定不同的目標(biāo)平臺(tái)，采取不同的推動(dòng)模式、項(xiàng)目運(yùn)作及產(chǎn)品策略，各個(gè)突破，全面開(kāi)花。二是創(chuàng)新項(xiàng)目形式，全面開(kāi)發(fā)銀行客戶。推動(dòng)縣級(jí)機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)。三是基礎(chǔ)建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)化。在銀保金鷹會(huì)的運(yùn)作，培訓(xùn)訓(xùn)練體系的建設(shè)、會(huì)議匯報(bào)體系、職場(chǎng)建設(shè)等方面提出明確的要求和標(biāo)準(zhǔn)，系統(tǒng)推動(dòng)。

新業(yè)務(wù)：完善電銷中心組織架構(gòu)，擴(kuò)充電銷人力。建立一整套標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化的新人育成體系，對(duì)入司新人進(jìn)行分階段的制式培訓(xùn)；增加線上人員的進(jìn)階培訓(xùn)。按照基本法明確每位線上人員的業(yè)績(jī)目標(biāo)，建立完善的報(bào)表體系，進(jìn)行每日業(yè)績(jī)追蹤；堅(jiān)持周單元經(jīng)營(yíng)和月度業(yè)務(wù)分析例會(huì)；加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)通時(shí)、通次管理；適時(shí)推出階段性、有針對(duì)性的激勵(lì)方案。加強(qiáng)質(zhì)檢管理，定期安排質(zhì)檢例會(huì)，進(jìn)行優(yōu)秀錄音分享，同時(shí)針對(duì)錄音中發(fā)現(xiàn)的新問(wèn)題進(jìn)行話術(shù)研討，不斷完善話術(shù)。結(jié)合總公司和地方監(jiān)管部門的要求，對(duì)現(xiàn)有質(zhì)檢管理規(guī)定進(jìn)行補(bǔ)充與完善。

2、繼續(xù)加強(qiáng)品質(zhì)管理，確保續(xù)期業(yè)務(wù)高質(zhì)量的增長(zhǎng)。

一是業(yè)務(wù)品質(zhì)管控日常化。業(yè)務(wù)品質(zhì)管控流程執(zhí)行、強(qiáng)化，并建立評(píng)估體系；三級(jí)機(jī)構(gòu)低繼續(xù)率人新契約服務(wù)訪談追蹤落實(shí)；客戶資料維護(hù)流程推廣；加強(qiáng)零現(xiàn)金管理，提升首續(xù)期轉(zhuǎn)帳率。二是規(guī)范業(yè)務(wù)管理。業(yè)務(wù)管理基礎(chǔ)流程重點(diǎn)監(jiān)控（三大流程、區(qū)域化管理）；加強(qiáng)退信管理、完善客戶資料維護(hù)流程；細(xì)化專員目標(biāo)管理，相對(duì)統(tǒng)一服務(wù)區(qū)域基準(zhǔn)值。三是加大續(xù)收隊(duì)伍建設(shè)。加大內(nèi)勤培訓(xùn)力度，開(kāi)展全省續(xù)收內(nèi)勤內(nèi)務(wù)技能提升培訓(xùn)班，綜合技能提升培訓(xùn)班；確定季度培訓(xùn)主題，深化續(xù)收服務(wù)專員培訓(xùn)流程操作，優(yōu)化崗前、銜接培訓(xùn)課件，組織新人養(yǎng)成培訓(xùn)；開(kāi)展團(tuán)隊(duì)拓展訓(xùn)練。四是完善督導(dǎo)體系運(yùn)作。建立督導(dǎo)考核體系，追蹤應(yīng)收未收清單填寫，推廣二、三次保單追蹤表管理；落實(shí)服務(wù)專員面訪扣分制度；完善專員活動(dòng)日志和主管經(jīng)營(yíng)日志，上門服務(wù)登記卡；精細(xì)化周單元達(dá)成，做好過(guò)程督導(dǎo)，細(xì)化專員周單元運(yùn)作體系。

3、堅(jiān)持誠(chéng)信立司的管理理念，提升客戶服務(wù)工作。

一是理賠管理，規(guī)范理賠作業(yè)流程，擴(kuò)大理賠服務(wù)宣傳，持續(xù)制作理賠之窗季刊，積極關(guān)注社會(huì)焦點(diǎn)事件，通過(guò)室外廣場(chǎng)咨詢、室內(nèi)現(xiàn)場(chǎng)理賠等形式加強(qiáng)理賠宣傳力度；積極關(guān)注理賠服務(wù)創(chuàng)新，提高客戶理賠滿意度。二是客服柜面管理，持續(xù)進(jìn)行門店標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)；強(qiáng)化柜員的服務(wù)意識(shí)。三是強(qiáng)化三級(jí)機(jī)構(gòu)管理，加強(qiáng)對(duì)中支督核力度和督核頻率，重點(diǎn)加強(qiáng)與各機(jī)構(gòu)個(gè)、銀險(xiǎn)業(yè)務(wù)隊(duì)伍的溝通；完善中支理賠調(diào)查、咨詢申訴隊(duì)伍的建設(shè)；持續(xù)進(jìn)行機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)每月KPI指標(biāo)監(jiān)控及預(yù)警；加強(qiáng)機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)人員的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)。四是持續(xù)舉辦第五屆運(yùn)營(yíng)知識(shí)競(jìng)賽并配合個(gè)險(xiǎn)和銀險(xiǎn)開(kāi)展客服節(jié)。

內(nèi)控制度建設(shè)工作總結(jié)范文第5篇

內(nèi)控管理工作總結(jié)一

健全和完善內(nèi)控管理制度，是農(nóng)業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、提高經(jīng)營(yíng)效益、防范化解風(fēng)險(xiǎn)、確保安全發(fā)展的需要。近幾年來(lái)，我行在內(nèi)控管理建設(shè)中，進(jìn)行了積極有效的探索，對(duì)增強(qiáng)我行業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)能力，提高經(jīng)營(yíng)管理水平發(fā)揮了積極的作用，取得了一些成績(jī)，20xx年內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)首次被評(píng)為一類行。但是我們也應(yīng)清醒地認(rèn)識(shí)我行內(nèi)控管理在執(zhí)行和落實(shí)上還存在一些薄弱環(huán)節(jié)和突出的問(wèn)題，制約著全行工作質(zhì)量的提升?，F(xiàn)就我行當(dāng)前和今后一段時(shí)期內(nèi)控管理工作談幾點(diǎn)設(shè)想。

一、完善內(nèi)控主體建設(shè)

建立內(nèi)控機(jī)制。要積極培育符合我行實(shí)際的內(nèi)部控制文化，使內(nèi)控意識(shí)和內(nèi)控文化滲透到每一位員工思想深處，使內(nèi)控成為每位員工的自覺(jué)行為。熟悉自身崗位工作的職責(zé)要求，理解和掌握內(nèi)控要點(diǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，把這些作為加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的重要任務(wù)。

完善風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估體系。要認(rèn)真借鑒同業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，逐步建立覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)價(jià)和預(yù)警系統(tǒng)。重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)提示制度。

樹(shù)立正確的業(yè)務(wù)發(fā)展觀。要在追求盈利性的同時(shí)，重視安全性和流動(dòng)性，在追求業(yè)務(wù)高速發(fā)展同時(shí)，更重視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控建設(shè)。

建立內(nèi)控信息聯(lián)絡(luò)機(jī)制。要建立完善內(nèi)部管理信息系統(tǒng)，為內(nèi)控的設(shè)計(jì)、執(zhí)行、反饋提供信息保障。建立內(nèi)控管理部門信息聯(lián)絡(luò)和定期聯(lián)系機(jī)制，及時(shí)、真實(shí)、完整地傳遞監(jiān)管意圖、交流信息、溝通問(wèn)題。

重視對(duì)管理人員的監(jiān)管。要加強(qiáng)對(duì)管理層、決策層的監(jiān)督控制，解決“控下不控上”的不合理現(xiàn)象。把內(nèi)控文化建設(shè)納入高管人員的管理，實(shí)行內(nèi)控問(wèn)責(zé)制，促使其轉(zhuǎn)變觀念，發(fā)揮模范帶頭作用。

二、強(qiáng)化內(nèi)控責(zé)任落實(shí)

加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。建立內(nèi)控組織機(jī)構(gòu)，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、各部門負(fù)責(zé)人為成員的內(nèi)控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確職責(zé)和目標(biāo)，形成由行長(zhǎng)負(fù)責(zé)抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、部門配合抓，層層抓落實(shí)的組織架構(gòu)，負(fù)責(zé)全面組織協(xié)調(diào)、具體組織實(shí)施、擬定有關(guān)制度、內(nèi)控措施評(píng)估和提交工作建設(shè)，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，扎實(shí)采取有效措施，為開(kāi)展內(nèi)控管理工作奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

建立例會(huì)制度。全行要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，熟練掌握各項(xiàng)規(guī)章制度，做到有章可循，定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查和案件分析;要晨鐘暮鼓地強(qiáng)化防范意識(shí)，大事敲鐘，小事敲鼓，沒(méi)事敲木魚，做到警鐘長(zhǎng)鳴。要深刻吸取反面典型的沉痛教訓(xùn)，未雨綢繆地完善預(yù)防措施;要加強(qiáng)制度建設(shè)，不斷完善內(nèi)控管理制度，各部門要充分發(fā)揮指導(dǎo)、監(jiān)督作用。

強(qiáng)化部門自律監(jiān)管。業(yè)務(wù)主管部門要實(shí)施“一崗雙責(zé)”、發(fā)揮再監(jiān)管作用，要強(qiáng)化授權(quán)管理，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，確保監(jiān)督不流于形式;同時(shí)各業(yè)務(wù)主管部門制定確實(shí)可行的自律監(jiān)管檢查實(shí)施方案，堅(jiān)持自律監(jiān)管與自查自糾相結(jié)合、常規(guī)檢查與專項(xiàng)檢查相結(jié)合，確保監(jiān)管檢查到位，不走過(guò)場(chǎng)，不留監(jiān)管盲點(diǎn);監(jiān)察部門要對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行再監(jiān)管，使監(jiān)管真正落到實(shí)處，不斷提升有效監(jiān)管水平。

落實(shí)防控措施。在日常經(jīng)營(yíng)管理中，要注重對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防范，全行員工都應(yīng)切記“隱患險(xiǎn)于明露，防范勝于補(bǔ)牢，責(zé)任重于泰山”。各業(yè)務(wù)部門要真正把各項(xiàng)防范工作落到實(shí)處，組織“飛行隊(duì)”加強(qiáng)內(nèi)控管理工作檢查力度，做到邊檢查、邊通報(bào)、邊整改、邊處理。具體做到以下幾點(diǎn)：一是指定專門專人負(fù)責(zé)各項(xiàng)規(guī)章制度的具體落實(shí)、實(shí)施;二是對(duì)上級(jí)行的各項(xiàng)制度認(rèn)真組織學(xué)習(xí)并及時(shí)下達(dá)貫徹;三是針對(duì)檢查存在的薄弱環(huán)節(jié)、重點(diǎn)部位和業(yè)務(wù)開(kāi)拓中存在的問(wèn)題，制定配套的措施和實(shí)施細(xì)則;四是對(duì)以前規(guī)章制度的執(zhí)行情況進(jìn)行綜合考核，確定重點(diǎn)監(jiān)控部位，進(jìn)行重點(diǎn)檢查;五是配備專職監(jiān)管進(jìn)行檢查輔導(dǎo)，檢查輔導(dǎo)執(zhí)行規(guī)章制度中存在的問(wèn)題和漏洞，及時(shí)反饋信息。六是抓好整改落實(shí)。對(duì)各類檢查中發(fā)現(xiàn)的存在問(wèn)題要抓好后續(xù)跟蹤檢查，認(rèn)真分析問(wèn)題產(chǎn)生的根源，做到查找重點(diǎn)，對(duì)癥下藥，強(qiáng)力整治。對(duì)整改不到位進(jìn)行補(bǔ)缺補(bǔ)漏，做到正視問(wèn)題，認(rèn)真對(duì)待，逐條落實(shí)，確保規(guī)范;對(duì)能整改的，當(dāng)場(chǎng)予以整改;對(duì)既成事實(shí)不能整改的從中吸取教訓(xùn)，有效防范，嚴(yán)防“邊改邊犯”、“改后再犯”的現(xiàn)象;確保整改工作取得一定成效。七是嚴(yán)格追究責(zé)任。要真正提高內(nèi)控制度的執(zhí)行力，就要強(qiáng)化責(zé)任追究，完善懲誡問(wèn)責(zé)制度，對(duì)存在問(wèn)題整改不到位、有章不循、屢禁不止的責(zé)任人要從嚴(yán)處理，建立“違章責(zé)任登記制度”，實(shí)行嚴(yán)格懲誡。監(jiān)察部門要加大執(zhí)法監(jiān)察力度，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，按照責(zé)任到位、追究到位、懲誡到位、整改到位的原則嚴(yán)肅對(duì)違法違紀(jì)人員的查處。

三、強(qiáng)化各種規(guī)章制度的執(zhí)行力

強(qiáng)化檢查。要重視檢查制度落實(shí)情況的重要性，不要等上級(jí)布置時(shí)來(lái)抓檢查，或發(fā)生案件后進(jìn)行檢查，而是應(yīng)該要做到常規(guī)性檢查，把執(zhí)行力作為各級(jí)管理人員的首要職責(zé)，各業(yè)務(wù)主管部門要定期制訂檢查方案，事后的檢查結(jié)果要書面報(bào)告行領(lǐng)導(dǎo)，以此作為考核職能部室工作質(zhì)量的主要依據(jù)。一要提高檢查頻率。安全保衛(wèi)、信貸、會(huì)計(jì)、科技、員工行為檢查或考評(píng)等要訂出規(guī)劃，規(guī)定多少時(shí)間必須檢查一次。二要確保檢查質(zhì)量。檢查之前要有檢查提綱，包括內(nèi)容、要求、檢查人員組成、目的要求等，檢查之后要有書面總結(jié)。三要突出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)檢查。全面檢查是需要的，但更重要的是應(yīng)找準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，多搞一些突擊性的、專題性的、帶有苗頭性的、針對(duì)性的檢查。

嚴(yán)格問(wèn)責(zé)。重獎(jiǎng)之下必有勇夫，而重罰之下，必將使違規(guī)者付出昂貴的代價(jià)，使之不敢違規(guī)。其內(nèi)容主要有：業(yè)務(wù)主管部門有無(wú)按規(guī)定組織本專業(yè)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，其方案和檢查質(zhì)量結(jié)果，問(wèn)題的整改情況的落實(shí)情況如何;檢查組人員有無(wú)做和事佬情況，有無(wú)該查而不查，有無(wú)應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，有無(wú)發(fā)現(xiàn)了未作報(bào)告、未要求其進(jìn)行整改等情況。通過(guò)問(wèn)責(zé)，對(duì)制度執(zhí)行不到位的，要提出批評(píng)。如造成損失的，則視其損失情況進(jìn)行責(zé)任追究。同時(shí)，對(duì)制度執(zhí)行有力的同志要及時(shí)進(jìn)行表彰以弘揚(yáng)正氣。

實(shí)施倒查。實(shí)踐表明各類問(wèn)題大多暴露在基層，在操作人員，但往往根在各級(jí)管理層，在于管理層管理不力，制度執(zhí)行力不強(qiáng)。所以，執(zhí)行力的實(shí)施內(nèi)容應(yīng)加上實(shí)施嚴(yán)格的責(zé)任倒查制度，建立檢查人員對(duì)檢查事實(shí)要負(fù)事實(shí)責(zé)任，以提高檢查人員的責(zé)任心和檢查質(zhì)量;各業(yè)務(wù)主管部門未加強(qiáng)管理、未按規(guī)定組織各類檢查、未及時(shí)組織整改，而延誤時(shí)機(jī)造成損失的要倒查其責(zé)任。

定期輪崗。輪崗工作是銀監(jiān)會(huì)和上級(jí)行業(yè)管理部門的要求，是案件專項(xiàng)治理的強(qiáng)制性要求，是防范各類風(fēng)險(xiǎn)暴露和各種陳年老帳的有效途經(jīng)，也是鍛煉人才、培養(yǎng)復(fù)合型人員的有效途經(jīng)。由于我行員工無(wú)論何種崗位，都有一定的職權(quán)，所以輪崗應(yīng)該是全員的輪崗，但關(guān)鍵崗位的輪崗尤其必要。輪崗除了暴露問(wèn)題外，也能約束有關(guān)人員違規(guī)的不良心態(tài)的產(chǎn)生。信貸人員的輪崗，可以是管片管戶的輪崗，也可以是跨網(wǎng)點(diǎn)輪崗。

四、強(qiáng)化合規(guī)管理

增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是為適應(yīng)股份制改革和現(xiàn)代商業(yè)銀行公司治理的需要。目前，我行內(nèi)控管理還存在諸多薄弱環(huán)節(jié)，迫切需要增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，實(shí)施合規(guī)管理，有利于確立我行風(fēng)險(xiǎn)管理核心。開(kāi)展合規(guī)管理是員工增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)和能力的需要。全面增強(qiáng)合規(guī)管理，以有效識(shí)別、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為目的，避免因不遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁，監(jiān)管處罰，重大財(cái)務(wù)損失風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)損失風(fēng)險(xiǎn)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

加強(qiáng)合規(guī)評(píng)價(jià)。只有加強(qiáng)合規(guī)評(píng)價(jià)，才能及時(shí)發(fā)現(xiàn)各級(jí)行執(zhí)行合規(guī)管理的好壞。合規(guī)評(píng)價(jià)的內(nèi)容主要由組織合規(guī)、權(quán)限合規(guī)、制度合規(guī)、監(jiān)督合規(guī)和安全合規(guī)五個(gè)方面組成。組織合規(guī)主要評(píng)價(jià)崗位責(zé)任制度、學(xué)習(xí)制度、報(bào)告制度、休假制度、回避制度等。權(quán)限合規(guī)主要評(píng)價(jià)執(zhí)行上級(jí)權(quán)限管理規(guī)定、授權(quán)制度、各崗位權(quán)限。制度合規(guī)主要評(píng)價(jià)嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作。監(jiān)督合規(guī)主要評(píng)價(jià)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)履行檢查制度、主管人員落實(shí)檢查制度情況。安全合規(guī)主要評(píng)價(jià)經(jīng)營(yíng)安全的結(jié)果，防止各類案件的發(fā)生。

提升合規(guī)管理水平。強(qiáng)化規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和執(zhí)行，正確運(yùn)用規(guī)章制度和合規(guī)操作。構(gòu)建合規(guī)管理平臺(tái)，把制度執(zhí)行落實(shí)到操作層面，將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率降到最低。加強(qiáng)對(duì)制度和操作合規(guī)性的監(jiān)督和再監(jiān)督，主要是對(duì)各業(yè)務(wù)主管部門及人員進(jìn)行自查、檢查、督促是否執(zhí)行各項(xiàng)制度的落實(shí)，監(jiān)督保障部門及人員應(yīng)強(qiáng)化再監(jiān)督管理職能。建立存在問(wèn)題的整改機(jī)制、重視違規(guī)問(wèn)題的后續(xù)檢查，突出抓好存在問(wèn)題的整改。建立部門合規(guī)協(xié)作機(jī)制，強(qiáng)化部門之間的協(xié)調(diào)配合與互動(dòng)，確保合規(guī)管理的效率與質(zhì)量。

五、改進(jìn)內(nèi)控激勵(lì)和考評(píng)制度

實(shí)現(xiàn)激勵(lì)與風(fēng)險(xiǎn)約束的平衡。內(nèi)部控制是對(duì)內(nèi)部各職能部門及工作人員的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、制度管理和相互制約的方法和措施。內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。建立科學(xué)的激勵(lì)與約束機(jī)制的重點(diǎn)應(yīng)該是以建立薪酬與經(jīng)營(yíng)績(jī)效和個(gè)人業(yè)績(jī)相聯(lián)系的機(jī)制為原則，建立科學(xué)合理的分層面績(jī)效評(píng)價(jià)體系的基礎(chǔ)上，對(duì)工作人員實(shí)行與其業(yè)績(jī)相掛鉤的多維激勵(lì)機(jī)制。

實(shí)現(xiàn)激勵(lì)方式多樣化。激勵(lì)供給方式要克服過(guò)去單一的物質(zhì)激勵(lì)，而是要采取物質(zhì)激勵(lì)和精神激勵(lì)相結(jié)合。為全體員工提供各種必要的保障。物質(zhì)激勵(lì)是除績(jī)效工資，獎(jiǎng)金外，還包括各種補(bǔ)貼、假期、培訓(xùn)機(jī)會(huì)、辦公、生活等方面的福利。精神激勵(lì)是要將農(nóng)行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理凝聚的企業(yè)理念轉(zhuǎn)化為全行員工的共同價(jià)值觀和精神家園，讓個(gè)人的成長(zhǎng)與農(nóng)行的發(fā)展生死相依，讓每個(gè)員工樂(lè)在其中。

實(shí)現(xiàn)激勵(lì)考核以積分結(jié)果為重要依據(jù)。推行全員違規(guī)積分考核制度，根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違返規(guī)章制度處理辦法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行審計(jì)處罰處理暫行辦法》以及總行關(guān)于案件防范工作指引等有關(guān)制度規(guī)定制定，對(duì)單位、部門或員工違反各種規(guī)章制度，但不足以按照其他各種處理辦法進(jìn)行處理的輕微違規(guī)行為進(jìn)行積分。在積分對(duì)象上從柜臺(tái)人員，擴(kuò)大到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)主管、客戶經(jīng)理等各崗位人員，使每一項(xiàng)次違規(guī)違章都留下痕跡。在一年的積分考核周期內(nèi)，根據(jù)不同類別人員不同的總積分標(biāo)準(zhǔn)，分別給予相應(yīng)的處理。

六、提高整體風(fēng)險(xiǎn)防控能力

加強(qiáng)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和能力的培訓(xùn)。每年都要制定合規(guī)教育學(xué)習(xí)活動(dòng)方案，采取自學(xué)和集中學(xué)習(xí)相結(jié)合的方式，有計(jì)劃、有步驟地學(xué)習(xí)有關(guān)法律、法規(guī)，學(xué)習(xí)金融政策和各項(xiàng)規(guī)章制度，學(xué)習(xí)合規(guī)手冊(cè)和行為準(zhǔn)則，認(rèn)真剖析農(nóng)行乃至整個(gè)金融系統(tǒng)的典型案件，向領(lǐng)導(dǎo)干部灌輸主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造效益的理念。

開(kāi)展合規(guī)宣講教育，提高廣大員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)和防范案件能力。強(qiáng)化規(guī)章制度培訓(xùn)學(xué)習(xí)，是員工熟悉政策、規(guī)章制度，正確運(yùn)用規(guī)章制度和合規(guī)操作的前提，把法規(guī)和準(zhǔn)則作為合規(guī)的依據(jù)，讓廣大員工自覺(jué)遵守和執(zhí)行，才能從源頭上防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。學(xué)習(xí)的內(nèi)容為各個(gè)時(shí)期的政策、法規(guī)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，使員工懂得自己在工作中“有所為，有所不為”，增強(qiáng)員工的合規(guī)操作意識(shí)，嚴(yán)格操作程序，堅(jiān)決克服“大錯(cuò)不犯，小錯(cuò)不斷”的違規(guī)行為，防止案件的發(fā)生。

創(chuàng)新培訓(xùn)方式，提高針對(duì)性和效果。培訓(xùn)方式要克服過(guò)去一言堂的老方式，要采取靈活多樣的培訓(xùn)方式。首先針對(duì)不同的內(nèi)容采取不同的培訓(xùn)方式。其次，要針對(duì)不同的對(duì)象采取不同的方式。再次，要針對(duì)不同的時(shí)期采取不同的方式，從而提高培訓(xùn)效果。

七、創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境

堅(jiān)持正確價(jià)值引導(dǎo)，加強(qiáng)員工政治思想工作。思想政治工作是一切工作的生命線。任何時(shí)期都要注重員工的政治思想工作。要加強(qiáng)對(duì)員工的世界觀、人生觀、價(jià)值觀的教育，堅(jiān)持不懈地進(jìn)行安全形勢(shì)教育、典型案例教育、規(guī)章制度教育，通過(guò)多種形式和方法切實(shí)抓好風(fēng)險(xiǎn)教育工作，提高全行員工的安全防范意識(shí)和遵紀(jì)守法觀念，做到警鐘長(zhǎng)鳴。

加強(qiáng)改革政策的銜接和配套，從根本上保障員工基本權(quán)益。各級(jí)行要增強(qiáng)員工的親和力和凝聚力，要關(guān)心員、愛(ài)護(hù)員工，時(shí)刻把員工的困難和冷暖掛在心頭，了解他的想法，傾聽(tīng)他的呼聲，掌握他們處境，全心全意解決員工工作、生活、學(xué)習(xí)等方面的實(shí)際困難。針對(duì)當(dāng)前農(nóng)行改革、機(jī)制轉(zhuǎn)化中存在的一些矛盾和問(wèn)題，要深入實(shí)際調(diào)查研究，及時(shí)了解員工的思想動(dòng)向和行為排查，做到及時(shí)化解各種矛盾。

大力倡導(dǎo)新的用人觀，激發(fā)員工積極性和能動(dòng)性。人是生產(chǎn)力中最活躍的因素，任何事情都是通過(guò)人做的。因此，要充分認(rèn)識(shí)選人用人的重要性，要做到尊重人、培養(yǎng)人、使用人相結(jié)合。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要做到尊重知識(shí)、尊重人才，只有這樣，才能留得住人才，通過(guò)搭建舞臺(tái)，不間斷的有效培訓(xùn)，開(kāi)發(fā)員工的智慧和精神諸能，使之最大限度地釋放能量，實(shí)現(xiàn)其價(jià)值。更要合理使用人才，要大力推行能上能下的管理人員聘任制度、雙向選擇的崗位競(jìng)爭(zhēng)制度、人盡其才的內(nèi)部交流制度。從根本上穩(wěn)定人才，激發(fā)員工的積極性和能動(dòng)性。

加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)，提高隊(duì)伍整體執(zhí)行力。各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)班子既是制度的制定者，又是執(zhí)行者，既要授權(quán)，又要承擔(dān)授權(quán)產(chǎn)生的責(zé)任，是提高系統(tǒng)制度執(zhí)行力的重要角色。因此，領(lǐng)導(dǎo)班子要通過(guò)營(yíng)造良好的執(zhí)行文化、身體力行地執(zhí)行制度，提高下屬的執(zhí)行力，獎(jiǎng)勵(lì)優(yōu)秀的執(zhí)行者，嚴(yán)格監(jiān)督制度執(zhí)行等措施，提高領(lǐng)導(dǎo)者執(zhí)行力。特別是要形成有章可循的制度管人的組織體系，增加內(nèi)部管理的公平性、公開(kāi)性，使管理職能化、制度化，從而全面提高隊(duì)伍整體執(zhí)行力。

加強(qiáng)內(nèi)控文化建設(shè)，構(gòu)建和諧風(fēng)險(xiǎn)防控環(huán)境。企業(yè)文化是企業(yè)在長(zhǎng)期的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中形成的，為全體員工接受、認(rèn)同與信守的經(jīng)營(yíng)理念，行為規(guī)范，企業(yè)形象、價(jià)值觀念和社會(huì)責(zé)任等具有企業(yè)特色的精神財(cái)富的總和。要積極培育符合農(nóng)行實(shí)際的內(nèi)控文化，讓風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和內(nèi)控文化滲透到每一位員工的思想深處，使內(nèi)控成為每位員工的自覺(jué)行動(dòng)，熟悉自身崗位工作的職責(zé)要求，理解和掌握內(nèi)控要點(diǎn)，及時(shí)、努力發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

內(nèi)控管理工作總結(jié)二

XXXx年以來(lái)，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合，相關(guān)制度建設(shè)，業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強(qiáng)了管理，并召開(kāi)了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控

工作報(bào)告如下：

一)XXX業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)開(kāi)展了檢查，客戶檔案，密碼信封，庫(kù)存XXX及成品XXX的帳實(shí)相符。

二)加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員開(kāi)展了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個(gè)人金融部現(xiàn)實(shí)情況，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開(kāi)一次案件形勢(shì)分析會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見(jiàn)，在會(huì)議上評(píng)估。

三)強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少部署2天時(shí)間開(kāi)展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，政策法規(guī)和規(guī)章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀，價(jià)值觀和道德觀。

四)對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員開(kāi)展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)開(kāi)展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項(xiàng)措施，強(qiáng)化全行的內(nèi)控管理工作。

1，加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案》，并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴(yán)格按照上級(jí)行的內(nèi)控管理，操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改，處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作，實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃。