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內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)范文第1篇

銀行員工以案促改心得體會(huì)

通過我行組織的以案促改專題組織生活擴(kuò)大會(huì)的學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識(shí)到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范,更是涵蓋了生活作風(fēng)的方方面面.通過辦法的學(xué)習(xí)，讓我們體會(huì)到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，體現(xiàn)了一個(gè)城市商業(yè)銀行在內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)防范上面所注重的程度與防范能力。

一、加強(qiáng)自身修養(yǎng),提高合規(guī)意識(shí)

作為中原銀行的一員，點(diǎn)滴小事往往是最能夠反映對相關(guān)制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學(xué)習(xí)的內(nèi)容，堅(jiān)持集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合，積極參加上級行組織的各類集中培訓(xùn)；在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領(lǐng)導(dǎo)滿意，以合規(guī)、合法為基礎(chǔ)；生活上堅(jiān)持做到廉潔自律,以身作則。

二、結(jié)合工作實(shí)際,領(lǐng)會(huì)學(xué)習(xí)內(nèi)容

我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范辦法中對業(yè)務(wù)上所要求的，進(jìn)一步加大力度,加快步伐，采取有效措施,建立長效機(jī)制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅(jiān)戰(zhàn)”向縱深推進(jìn)。在對存量不良貸款全力壓縮的同時(shí)，加強(qiáng)對存量正常貸款和增量貸款的預(yù)警和基礎(chǔ)管理工作，從貸前、貸中、貸后三個(gè)環(huán)節(jié)嚴(yán)格履行信貸監(jiān)管的職責(zé),保證信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。同時(shí)，按照制度化、規(guī)范化、精細(xì)化的要求，加強(qiáng)基礎(chǔ)管理和內(nèi)控建設(shè)，為全面提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

三、廉潔自律,嚴(yán)格要求自己

此次的學(xué)習(xí)是對現(xiàn)實(shí)出現(xiàn)的案例的歸納與總結(jié)，對進(jìn)一步加強(qiáng)工作要求與規(guī)范行為、嚴(yán)格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為中原銀行的員工，要時(shí)刻以標(biāo)準(zhǔn)為行為規(guī)范，保持清醒頭腦，遠(yuǎn)離不良風(fēng)氣，免受各種誘惑，嚴(yán)格按照辦法上的規(guī)章制度來要求自己。

四、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，進(jìn)一步提高自我防范能力我們平時(shí)疏于學(xué)習(xí)，對規(guī)章制度理解不夠全面,只抱著努力做好工作、遵守紀(jì)律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，日久會(huì)產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動(dòng)的開展，使我深刻認(rèn)識(shí)到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)的有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的中原銀行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識(shí)，學(xué)好內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實(shí)意義。通過這次活動(dòng)的學(xué)習(xí)，聯(lián)系全行實(shí)際，我感到當(dāng)前關(guān)鍵要加強(qiáng)約束機(jī)制，嚴(yán)格業(yè)務(wù)操作管理，加強(qiáng)業(yè)務(wù)和技術(shù)監(jiān)督，禁止崗位職責(zé)混淆、業(yè)務(wù)和技術(shù)運(yùn)作交叉，嚴(yán)格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項(xiàng)要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。

作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日,心心常似過橋時(shí)”，這就要正確處理好工作責(zé)任與個(gè)人名利的關(guān)系：所謂“人為財(cái)死,鳥為食亡”，名利對于很多人來說無疑是極具誘惑力的東西，然而，試想馬失前蹄、鋌而走險(xiǎn)換取的名利又怎能長久？不顧良心和道德的約束得到的一時(shí)揮霍無度又怎能讓自己和家人安心？只有樹立正確的人生觀和價(jià)值觀,正確處理好個(gè)人得與失的關(guān)系，方能在紛繁復(fù)雜的環(huán)境中為內(nèi)心留一片清涼平靜的綠地，永遠(yuǎn)常青。

有心懷覬覦者，追名逐利，盲目攀比，經(jīng)過一番欲無度,終得身陷囹圄中；

內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)范文第2篇

一直以來，合規(guī)經(jīng)營都是銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)要求，同時(shí)也是保障客戶權(quán)益、防范操作風(fēng)險(xiǎn)的有力武器。合規(guī)意識(shí)樹立的牢不牢，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范的嚴(yán)不嚴(yán)，合規(guī)操作把握的準(zhǔn)不準(zhǔn)，都將成為影響全行能否持續(xù)健康經(jīng)營的重要因素。

城北支行的違規(guī)扣劃事件，看似是幾個(gè)微小的疏忽造成的，但實(shí)際上卻造成了嚴(yán)重的操作風(fēng)險(xiǎn)，為我們帶來了沉重的教訓(xùn)和代價(jià)。

加強(qiáng)合規(guī)操作，并不能只是掛在嘴上。有時(shí)可能覺得有些規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的發(fā)展，其實(shí)不然。各項(xiàng)規(guī)章制度的建立都是經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，有些就是因?yàn)樵诩?xì)節(jié)上沒有堅(jiān)持合規(guī)操作，使得后果不堪設(shè)想。平時(shí)對待每一個(gè)客戶，既要做到服務(wù)周到，更要做到嚴(yán)格按照規(guī)章制度執(zhí)行。不要因?yàn)閷Ψ绞亲约夯蛘呖蛻艚?jīng)理的熟人，又或是經(jīng)常來辦理業(yè)務(wù)，就放松了警惕。只有加強(qiáng)了自身業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，提升合規(guī)操作意識(shí)，做到警鐘長鳴，才能真正有效地提升客戶對我行的綜合評價(jià)。

合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法。實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。

盡管我們經(jīng)常強(qiáng)調(diào)要加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理，注重防范內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)，但各類大小案件卻層出不窮。通過學(xué)習(xí)此類案件，我們今后需要更加注重從源頭上樹立內(nèi)控合規(guī)意識(shí)，做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作。

一是要提高思想認(rèn)識(shí)，樹立合規(guī)操作理念。平時(shí)要加強(qiáng)自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二是要堅(jiān)持合規(guī)原則，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度。作為銀行的員工，必須正確認(rèn)識(shí)到?jīng)]有規(guī)矩不成方圓的定律，要始終將規(guī)矩與紀(jì)律挺在前面，從我做起，從一點(diǎn)一滴做起，熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險(xiǎn)，人人有責(zé)，合規(guī)操作，始終踐行，確保在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。

內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)范文第3篇

2022年關(guān)于企業(yè)安全教育員工心得體會(huì)范文   學(xué)生的安全教育一直是學(xué)校生命教育的重要組成部分，我希望各班級要以安全為主題，經(jīng)常利用晨會(huì)課、班隊(duì)會(huì)時(shí)間宣傳安全知識(shí)，要利用報(bào)刊、電視、網(wǎng)絡(luò)收集安全知識(shí)并及時(shí)宣傳。各班要根據(jù)自己的特點(diǎn)，結(jié)合實(shí)際，開展多種形式的安全知識(shí)普及活動(dòng)，增強(qiáng)學(xué)生的自我保護(hù)意識(shí)。

  對于低年級的小朋友，老師要提醒你們，課間活動(dòng)要文明，希望同學(xué)們牢記，在學(xué)校里，課間文明活動(dòng)，不奔跑、不追逐、更不能打打鬧鬧。我們要珍愛生命，健康成長，我希望大家牢記安全二字，加強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，參與到安全的活動(dòng)中。

  1、中、高年級的同學(xué)第一要學(xué)習(xí)法律知識(shí)，增強(qiáng)法律意識(shí)，提高明辨是非的能力，不做違法犯罪的事情，敢于和違法犯罪的行為作斗爭。

  2、要慎重交友，不要與有不良行為的社會(huì)青年交往，不挑撥同學(xué)之間的矛盾，不挑唆同學(xué)做違反校紀(jì)或違法的事情。

  3、一旦自己或者同學(xué)遇到不法侵害，以及同學(xué)中有什么不良的動(dòng)向，要及時(shí)向?qū)W校老師或者家長報(bào)告，讓老師家長介入處理。

  4、外出活動(dòng)，要主動(dòng)向父母、老師匯報(bào)，知道你去哪里。按時(shí)上學(xué)放學(xué)。不進(jìn)營業(yè)性網(wǎng)吧等場所，避免與別人產(chǎn)生矛盾而招致侵害行為。

  另外針對目前春季“甲型流感”的趨勢，每位同學(xué)要記?。喝绻约河懈忻啊l(fā)燒情況，一定要到醫(yī)院去看病，并把生病情況告訴老師，各年級班主任每日早晨必須對全班同學(xué)進(jìn)行健康問詢檢查和記錄，發(fā)現(xiàn)流感類似癥狀的學(xué)生，要將學(xué)生送醫(yī)務(wù)室，由笪校醫(yī)給該生測量體溫；校醫(yī)將學(xué)生的狀況判斷后與班主任、家長聯(lián)系，由家長將學(xué)生送相應(yīng)醫(yī)院進(jìn)行治療。

  安全，是我們每一位老師最關(guān)注的焦點(diǎn)。我在這里重申安全的問題，就是希望同學(xué)們能夠高高興興上學(xué)來，平平安安回家去，在學(xué)校里認(rèn)真學(xué)習(xí)，讓老師放心，讓我們的父母安心。

2022年關(guān)于企業(yè)安全教育員工心得體會(huì)范文   我學(xué)習(xí)了安全教育案例，收獲、感慨也很多，尤其是關(guān)于校園安全隱患的有關(guān)問題，感觸很深。

  我覺得學(xué)校安全，首先要從思想上、意識(shí)上重視起來。思想上、意識(shí)上重視了，就能增強(qiáng)做好安全工作的責(zé)任感、緊迫感、使命感。而責(zé)任感、緊迫感、使命感有時(shí)做好一切工作的前提。

  上帝是公平的也是吝嗇的，他只賜予每個(gè)人一次生命，所以我們必須珍惜。生活中交通安全與我們的關(guān)系是非常密切的，它就像我們的朋友。日日夜夜都守在我們的身邊，教育我們，勸戒我們。

  生命是寶貴的，人的一生就只有一次生命，我們應(yīng)該愛惜生命。注意交通安全也是愛惜生命的一部分?，F(xiàn)在因?yàn)榻煌ㄊ鹿识烙诜敲娜颂嗔?，難道他們不是死的太冤枉了嗎?我曾經(jīng)就聽說過這樣一則交通安全事故：那是一個(gè)晴朗的日子，我和媽媽在方塔街上散步。突然，一輛車“唰”地一下擦肩而過，我定睛一看，原來是一個(gè)男孩騎著自行車，不知要去哪兒，由于他騎得太快了，差一點(diǎn)兒就撞上了斑馬路上的行人。行人勸他不要騎得那么快，可他不聽勸告，繼續(xù)騎他的“飛車”，臉上不時(shí)露出得意而急促的神情。我想：這個(gè)男孩可能是有什么急事吧!要不然他怎么會(huì)騎得那么快呢?但這樣很有可能會(huì)發(fā)生交通事故的。果然不出我所料。我和媽媽在一個(gè)拐彎的地方，看見許多人圍在路中央，我們就帶著好奇心走了過去?！鞍　蔽也唤@叫起來。這不是剛才騎“飛車”的那個(gè)男孩嗎，他怎么被車撞了?我聽見旁觀者議論紛紛，“唉!這孩子這可憐啊!剛才不小心撞上了一輛大卡車，連人帶車一起飛了出去。”“如果這個(gè)孩子車騎得慢一點(diǎn)，如果那個(gè)開車的開慢一點(diǎn)，如果……”可是，再多的“如果”也不能使這朵已經(jīng)完全凋謝的蓓蕾重新開放。這個(gè)男孩的父母不知為這個(gè)倒在血泊中的孩子操了多少心，可現(xiàn)在只能眼睜睜地看著自己的孩子離去，讓父母悲痛萬分……

  現(xiàn)在城市交通繁忙了，像這種悲慘的交通事故在國內(nèi)多如繁星，因?yàn)槲覈煌ㄊ鹿仕纻示邮澜绲谝?。所以，無論交警在不在場，我們都要自覺的遵守交通法規(guī)。例如：過馬路要看清信號(hào)燈，紅燈停、綠燈行，要走人行橫道，不得翻越交通護(hù)欄;未滿12歲的兒童不得在馬路上騎自行車;不能在馬路上三五成群地玩耍和嬉戲……我們小學(xué)生不僅自己要遵守交通法規(guī)，而且發(fā)現(xiàn)有人違反了，應(yīng)及時(shí)地批評、勸阻。

  讓我們把“交通安全”這四個(gè)字在心里永遠(yuǎn)扎下根，讓全世界人民都自覺遵守交通規(guī)則，讓交通事故永遠(yuǎn)在我們生活中消失，讓我們的明天充滿鮮花，充滿陽光。那么，交通安全便是你最好最好的朋友，它將永遠(yuǎn)保護(hù)著你，帶給你幸福。讓我們爭做文明守法的好少年吧!

2022年關(guān)于企業(yè)安全教育員工心得體會(huì)范文   自重慶萬州公交車墜江事故發(fā)生后，民眾高度關(guān)注，隨著事件原因逐漸披露，輿論更是一片嘩然。事件之后，全國各地不斷有公交車乘客因各種原因擾亂公交車秩序，騷擾駕駛員的報(bào)道流出，進(jìn)而產(chǎn)生車鬧一詞。

  當(dāng)我看到這樣的新聞時(shí)，我心靈深受觸動(dòng)，深刻認(rèn)識(shí)到安全對于每個(gè)人來說都是至關(guān)重要的，沒有安全我們的生活就會(huì)失去保障，隨之生命財(cái)產(chǎn)也將會(huì)受到威脅，就像公交車司機(jī)如果不能專注開車，整車人的安全就無法保障，我認(rèn)為每個(gè)人都不能存在僥幸的心理，忘記身邊存在的潛在危險(xiǎn)。要時(shí)刻加強(qiáng)安全責(zé)任心，即使遇到突發(fā)事件，也要盡其所能將事故損失降到最低。有一個(gè)新聞事件讓我印象尤為深刻，南京早高峰一位出租車司機(jī)獨(dú)自行駛在路上，突然他眼前發(fā)黑一陣昏厥，當(dāng)時(shí)路上的行人特別多，司機(jī)師傅果斷決定把車頭一轉(zhuǎn)，撞向另一旁的路墩，出租車一下子被掀翻在原地，水箱也漏了，好在沒有行人受傷。在這種緊急時(shí)刻司機(jī)師傅保全了路人安全，把損失降到最低，開車撞向路牙，我們?yōu)樗緳C(jī)師傅的這種做法點(diǎn)贊!

  在生活中，安全萬分重要，我們不能放松警惕，要認(rèn)真做好每件事情，離家之前要關(guān)閉好天然氣閥門，鎖好門窗，開車時(shí)不開斗氣車等等，任何點(diǎn)滴小事都關(guān)乎著我們的安全。在工作中，我們要牢記安全防范零隱患，運(yùn)營管理零事故的安全理念，將安全時(shí)時(shí)刻刻記在心中，擺在首要位置，為了單位，為了家人，為了我們自己，堅(jiān)持預(yù)防為主，立足崗位，忠于職守，把安全責(zé)任切實(shí)落實(shí)到實(shí)處，防范安全事故的發(fā)生。

  總之，安全之路任重道遠(yuǎn)，需要我們每一個(gè)人重視安全，注重細(xì)節(jié)，才能遠(yuǎn)離危險(xiǎn)，永享平安。

2022年關(guān)于企業(yè)安全教育員工心得體會(huì)范文   從大的方面來說，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。

  作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價(jià)善惡的行為規(guī)則。作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛這個(gè)職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。

  只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠誠老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

  二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。

  “沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。

  虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對形形不同層次的客戶和形形事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

  加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。

  我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要_我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時(shí)見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是_某一人來執(zhí)行的，而是要_一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的。

  三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。

  銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧，

內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)范文第4篇

進(jìn)一步深化經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)促進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)干部守法守紀(jì)守規(guī)盡責(zé)——?jiǎng)⒓伊x審計(jì)長在全國審計(jì)工作座談會(huì)上的講話(摘錄)

開拓創(chuàng)新加快轉(zhuǎn)型為哈電集團(tuán)持續(xù)健康發(fā)展提供有力保障——在2011年中國機(jī)械工業(yè)審計(jì)高峰論壇會(huì)上的發(fā)言(摘錄)

發(fā)揮內(nèi)審作用做好企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)的“眼睛”

積極發(fā)揮中國機(jī)械工業(yè)審計(jì)學(xué)會(huì)作用推動(dòng)機(jī)械工業(yè)內(nèi)部審計(jì)發(fā)展———在“十二五”期間積極發(fā)揮機(jī)械工業(yè)內(nèi)部審計(jì)作用

2011中國機(jī)械工業(yè)院校審計(jì)年會(huì)在甘肅召開

中國機(jī)械工業(yè)審計(jì)學(xué)會(huì)汽車研究會(huì)2011年會(huì)暨內(nèi)部審計(jì)質(zhì)量控制研討會(huì)的紀(jì)要

從審計(jì)文化走向文化審計(jì)——對企業(yè)文化與內(nèi)部審計(jì)關(guān)系的思考

淺談風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部審計(jì)的關(guān)系

試論內(nèi)部審計(jì)在內(nèi)部控制框架中的職業(yè)空間

集團(tuán)采購成本管控芻議——天津百利機(jī)電控股集團(tuán)有限公司采購成本管控的思考

財(cái)務(wù)收支審計(jì)如何向管理審計(jì)延伸

淺談ACL審計(jì)軟件應(yīng)用對內(nèi)部審計(jì)質(zhì)量控制的影響

淺述經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)理論與實(shí)務(wù)的結(jié)合

金融危機(jī)下的應(yīng)收賬款管理

從內(nèi)控視角論應(yīng)收賬款的管理對策

審計(jì)人員要立足自身有所作為

內(nèi)部審計(jì)工作心得體會(huì)

在審計(jì)中感悟人生——寫在離開軍營十二年的日子

天堂藝術(shù)家

中國機(jī)械工業(yè)審計(jì)學(xué)會(huì)常務(wù)理事擴(kuò)大會(huì)議暨2010汽車行業(yè)審計(jì)研討會(huì)在滬舉行

探討加強(qiáng)我國企業(yè)內(nèi)部審計(jì)的思考

經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式緣何難轉(zhuǎn)變

加強(qiáng)審計(jì)廉政文化建設(shè)推進(jìn)審計(jì)事業(yè)健康發(fā)展

內(nèi)部控制與人力資源配置的環(huán)形分析

國有企業(yè)內(nèi)部審計(jì)弱化原因及對策探究

淺談?dòng)蜌馓锏孛婀こ探ㄔO(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制

風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)在內(nèi)部審計(jì)中的運(yùn)用

淺議內(nèi)部審計(jì)在企業(yè)內(nèi)部控制系統(tǒng)中的作用

內(nèi)部審計(jì)建設(shè)擺在戰(zhàn)略高度——浙江宏潤建設(shè)集團(tuán)加強(qiáng)內(nèi)審工作紀(jì)實(shí)

在黨風(fēng)廉政建設(shè)中發(fā)揮審計(jì)應(yīng)有作用

發(fā)揮經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)作用促進(jìn)企業(yè)又好又快發(fā)展

淺議高校內(nèi)部審計(jì)創(chuàng)新的幾點(diǎn)思考

高校建設(shè)工程預(yù)算審計(jì)質(zhì)量控制

論現(xiàn)代企業(yè)財(cái)務(wù)管理發(fā)展思路

會(huì)計(jì)原始憑證失真現(xiàn)象與治理對策

我國管理會(huì)計(jì)應(yīng)用中存在的問題及應(yīng)對措施

施工企業(yè)改制中應(yīng)研究的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)問題

試論國有企業(yè)遷移項(xiàng)目中的審計(jì)監(jiān)督

結(jié)合案例談內(nèi)審工作方法的創(chuàng)新

只有改革開放才能發(fā)展中國特色社會(huì)主義——紀(jì)念改革開放三十周年

堅(jiān)定信心沉著應(yīng)對全力促進(jìn)工業(yè)平穩(wěn)較快發(fā)展

適應(yīng)電算化環(huán)境做好內(nèi)部審計(jì)

發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)職能強(qiáng)化央行內(nèi)部控制

試論傳統(tǒng)文化和審計(jì)廉政文化的關(guān)系

科學(xué)發(fā)展勇于創(chuàng)新不斷開創(chuàng)審計(jì)工作新局面

強(qiáng)化內(nèi)部控制防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)提高經(jīng)濟(jì)效益

發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)作用為提高企業(yè)價(jià)值作貢獻(xiàn)

2009年汽車企業(yè)對發(fā)展有信心

“強(qiáng)身健體”打造系統(tǒng)競爭力

迎難而上努力增強(qiáng)核心競爭力

關(guān)于內(nèi)部審計(jì)工作的思考

如何審計(jì)存貨赤字

預(yù)算單位追加專項(xiàng)資金審計(jì)初探

經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)成因及控制對策

對當(dāng)前幾種經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)片面觀點(diǎn)的分析

風(fēng)險(xiǎn)管理必須本土化

如何開展風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)

內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)范文第5篇

關(guān)鍵詞： 商業(yè)銀行；內(nèi)控管理；創(chuàng)新機(jī)制

1引言

商業(yè)銀行作為高負(fù)債經(jīng)營的社會(huì)組織，內(nèi)控工作一旦出現(xiàn)重大問題，將會(huì)直接影響到股東的利益，并可能對自身的聲譽(yù)造成毀滅性的打擊。因此，根據(jù)金融企業(yè)內(nèi)控管理規(guī)范的要求，本文將從創(chuàng)新工作管理機(jī)制、嚴(yán)格工作監(jiān)管機(jī)制、完善工作保障機(jī)制三個(gè)方面入手，研究商業(yè)銀行內(nèi)控體制建設(shè)的優(yōu)化措施與創(chuàng)新流程，以實(shí)現(xiàn)商業(yè)銀行在新監(jiān)管形勢下的轉(zhuǎn)型與發(fā)展。

2目前商業(yè)銀行內(nèi)控管理工作中存在的問題

21 內(nèi)控管理機(jī)制建設(shè)落后于業(yè)務(wù)發(fā)展

商業(yè)銀行內(nèi)控管理機(jī)制是其內(nèi)部管理的基礎(chǔ)，但隨著銀行業(yè)務(wù)范圍的擴(kuò)展及業(yè)務(wù)創(chuàng)新的層出不窮，傳統(tǒng)的內(nèi)控管理模式已經(jīng)越來越難以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的要求。這不僅僅表現(xiàn)在管理制度的滯后，而且更嚴(yán)峻的問題是管理方式的落后已經(jīng)難以承擔(dān)起有效管理的職責(zé)。若不從機(jī)制上予以根本的改進(jìn)與創(chuàng)新，內(nèi)控管理恐將淪為空談。

22 內(nèi)控監(jiān)管機(jī)制僵化導(dǎo)致內(nèi)控管理流于形式

銀行是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的特殊企業(yè)，內(nèi)部管理制度不可不謂豐富，管理要求不可不謂嚴(yán)格，但各部位的風(fēng)險(xiǎn)隱患仍然不斷顯現(xiàn)。究其原因，管理方式的僵化難辭其咎。當(dāng)業(yè)務(wù)的發(fā)展遭遇管理制度的掣肘時(shí)，管理部門往往并不積極重新評估流程、改進(jìn)管理制度；經(jīng)營者便只有想方設(shè)法繞開制度制約，或是制造程式上的合規(guī)來敷衍制度管理的要求。如此便不可避免地為風(fēng)險(xiǎn)的萌發(fā)創(chuàng)造了條件。

23 內(nèi)控保障機(jī)制不完善造成各級機(jī)構(gòu)管理效力不均衡

由于銀行的內(nèi)控體系是一個(gè)繁雜的綜合管理體系，總、分、支行的管理能力與管理訴求存在較大的差異，而缺乏科學(xué)系統(tǒng)化的管理工具，純粹依托管理人員的自覺與素質(zhì)則必然導(dǎo)致各級管理機(jī)構(gòu)、分支機(jī)構(gòu)之間管理標(biāo)準(zhǔn)的不統(tǒng)一、管理效能的不均衡。

3創(chuàng)新工作管理機(jī)制

31 強(qiáng)化內(nèi)控法律法規(guī)的體系化建設(shè)

在銀行的內(nèi)控制度中，法律法規(guī)紛繁復(fù)雜，監(jiān)管制度經(jīng)常變化。由于缺乏體系化的制度文庫，經(jīng)營管理過程中尋找最新的制度規(guī)定常常成為業(yè)務(wù)管理的難點(diǎn)問題。建立一個(gè)內(nèi)容涵蓋全面并及時(shí)保持更新的銀行制度文庫則成為內(nèi)控制度系統(tǒng)化建設(shè)的基礎(chǔ)與必由之路。某大銀行在十多年前推出的“風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)”工程就是這方面的有益探索，可惜該項(xiàng)目夭折于高層領(lǐng)導(dǎo)的意外更迭之中。

商業(yè)銀行有效的規(guī)章制度建設(shè)，是順應(yīng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新速度的內(nèi)控制度建設(shè)。首先，銀行管理部門通過收集各項(xiàng)與銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的文件，以確立法律法規(guī)對銀行新業(yè)務(wù)的要求，保障制度對業(yè)務(wù)的外在約束力。其次，在對標(biāo)框架的建設(shè)上，通過基礎(chǔ)業(yè)務(wù)對標(biāo)、日常業(yè)務(wù)管控對標(biāo)、業(yè)務(wù)開展前期中期后期的完成流程，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控管理在對標(biāo)建設(shè)上的完成框架。最后，在商業(yè)銀行各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)的制定中，通過完善相關(guān)行業(yè)法規(guī)，按照假設(shè)的對標(biāo)結(jié)構(gòu)，實(shí)行管控和重點(diǎn)更新，實(shí)現(xiàn)商業(yè)銀行對標(biāo)的內(nèi)化轉(zhuǎn)向[1]。

32 創(chuàng)新制度管理手段，變被動(dòng)管理為主動(dòng)管理

傳統(tǒng)的銀行經(jīng)營管理者對內(nèi)控制度的接受是一個(gè)被動(dòng)的過程，在內(nèi)控知識(shí)的學(xué)習(xí)上缺乏動(dòng)力，因?yàn)閷芾硪?guī)定的不了解導(dǎo)致的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)往往來源于此。某銀行深圳分行近年來推出電子手冊項(xiàng)目，在內(nèi)控制度的主動(dòng)管理方式上進(jìn)行了有效的探索。首先，分行完善電子制度文庫，并為基層業(yè)務(wù)人員、管理人員配備平板電腦式的“電子手冊”，專職制度管理人員及時(shí)維護(hù)電子文庫并推送到各個(gè)平板電腦上。分行對電子手冊的維護(hù)、使用人員的開機(jī)使用情況、手冊學(xué)習(xí)情況進(jìn)行持續(xù)的考核，效果顯著。在科技發(fā)展日新月異的今天，銀行內(nèi)控管理的創(chuàng)新離不開對新技術(shù)的利用。

33 創(chuàng)新生產(chǎn)管理手段，將管理要求固化在業(yè)務(wù)流程之中

傳統(tǒng)的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理以“人”的管理為主，今天在經(jīng)營管理過程中則強(qiáng)調(diào)“人機(jī)共管”。近幾年來，很多商業(yè)銀行都在實(shí)施營運(yùn)結(jié)算業(yè)務(wù)的“前后臺(tái)分離”項(xiàng)目，大部分銀行在電子系統(tǒng)的設(shè)計(jì)開發(fā)過程中，便將業(yè)務(wù)管理的制度規(guī)定通過參數(shù)化的模塊固化在電腦系統(tǒng)中。業(yè)務(wù)操作中人管理不到位的風(fēng)險(xiǎn)通過系統(tǒng)化管理從而有效地化解了。

4嚴(yán)格工作監(jiān)管機(jī)制

41 拓寬問題發(fā)現(xiàn)渠道

商業(yè)銀行在經(jīng)營過程中存在著特殊性。監(jiān)管制度和評價(jià)是發(fā)現(xiàn)自身問題的重要途徑。但是，這些方式畢竟受到一定程度的限制，不能全面詳實(shí)地反映商業(yè)銀行運(yùn)作的要求。因此，從銀行管理者的角度上來看，加強(qiáng)董事會(huì)的調(diào)研工作，完善內(nèi)部和外部的審計(jì)工作，是拓寬商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)自身內(nèi)控問題的新舉措。在多樣化問題發(fā)現(xiàn)渠道的基礎(chǔ)上，通過信息溝通的順暢和商業(yè)銀行內(nèi)外部建設(shè)的完善，并將其提升到商業(yè)銀行完善自身管理的日程上來[2]。

42 監(jiān)督評價(jià)和糾正機(jī)制的完善

根據(jù)問題出現(xiàn)的類型程度不同和嚴(yán)重程度的不同，進(jìn)行問題的登記統(tǒng)計(jì)，分級分類評定管理，限定問題的整改時(shí)間和整改效果鑒定。通過問題的整改效果與單位經(jīng)營績效掛鉤的方式，加強(qiáng)管理人員對問題的重視與改進(jìn)力度。通過風(fēng)險(xiǎn)分類評級結(jié)果，可以集中管理資源，實(shí)現(xiàn)對關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)部位的有效管理，提升商業(yè)銀行內(nèi)控管理實(shí)效。

43 嚴(yán)格內(nèi)控處罰制度

建立行之有效的獎(jiǎng)罰制度，通過行政和經(jīng)濟(jì)處理手段，建立起內(nèi)控管理的權(quán)威性，從而有效調(diào)動(dòng)內(nèi)控人員的工作積極性和主動(dòng)性。將內(nèi)控評價(jià)結(jié)果與經(jīng)營者的工作績效、提拔晉升有機(jī)地結(jié)合起來，提高經(jīng)營人員對內(nèi)控工作的重視度。

5完善工作保障機(jī)制

51 創(chuàng)設(shè)良好的內(nèi)部控制環(huán)境

任何制度的有效運(yùn)行都離不開人來完成，因此，在商業(yè)銀行的內(nèi)控體系管理中，必須要完善每一個(gè)人在其中的重要作用。在經(jīng)過自我和銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)契合度的考量中，反省自身存在的問題，在管理上、執(zhí)行力度上、工作設(shè)計(jì)等各個(gè)方面，實(shí)現(xiàn)自我的審核，也為銀行的內(nèi)部管理提出合理建議?？梢酝ㄟ^問卷調(diào)查和自評的形式進(jìn)行，在相關(guān)指標(biāo)、等級考核、建議信息等的考量中，分部門、分科室、分個(gè)人地進(jìn)行內(nèi)控管理自評估，通過自我評價(jià)機(jī)制的系統(tǒng)化建設(shè)從而完善銀行的內(nèi)控文化建設(shè)。

52 完善內(nèi)控評價(jià)體系

內(nèi)控評價(jià)體系建設(shè)是近幾年來在商業(yè)銀行興起的內(nèi)控保障體系建設(shè)方式，商業(yè)銀行內(nèi)控自我評價(jià)系統(tǒng)中，必須要全面對各類內(nèi)控指標(biāo)進(jìn)行綜合考量。零售、公司類業(yè)務(wù)、授信業(yè)務(wù)、信用卡、投資銀行業(yè)務(wù)，各類風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的設(shè)定與權(quán)重各不相同。指標(biāo)既來源于外部監(jiān)管要求，又要結(jié)合銀行內(nèi)部管理規(guī)定，不可以偏概全，但也要考慮管理支撐手段的有效性?；鶎訖C(jī)構(gòu)的自評估與上級機(jī)構(gòu)對其的評估相結(jié)合。針對具體執(zhí)行者的執(zhí)行情況，進(jìn)行業(yè)務(wù)匯報(bào)、心得體會(huì)等的內(nèi)控自省。通過銀行管控重點(diǎn)的變化與調(diào)整，實(shí)現(xiàn)自我評價(jià)指標(biāo)的維護(hù)和實(shí)施[3]。

53 強(qiáng)化對商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)[KG（01mm]

這些年一個(gè)很大的變化是，商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)部門在內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理中發(fā)揮出越來越重要的作用。其審計(jì)手段的創(chuàng)新，尤其是商業(yè)銀行數(shù)據(jù)集中、“大數(shù)據(jù)”漸漸成型的今天，在此基礎(chǔ)上設(shè)立的審計(jì)模型可以快速準(zhǔn)確地挖掘出內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)，迅速定位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有效地揭示風(fēng)險(xiǎn)隱患。內(nèi)部審計(jì)、會(huì)計(jì)事后稽核、信貸風(fēng)險(xiǎn)管理體系成為了商業(yè)銀行內(nèi)控管理的“三把利刃”，有效地構(gòu)建起銀行的風(fēng)險(xiǎn)防控閘壩。[KG）]

6結(jié)語

隨著金融改革步伐的加快，商業(yè)銀行在向股份制的轉(zhuǎn)變過程中出現(xiàn)了一系列的問題，這些問題的產(chǎn)生和商業(yè)銀行內(nèi)控管理工作不嚴(yán)息息相關(guān)。在這一前提下，實(shí)現(xiàn)商業(yè)銀行內(nèi)部管控工作的優(yōu)化升級，對于提升商業(yè)銀行的經(jīng)濟(jì)效益與社會(huì)效益起著至關(guān)重要的作用。本文從創(chuàng)新內(nèi)控管理機(jī)制，嚴(yán)格內(nèi)控工作機(jī)制、完善內(nèi)控保障機(jī)制三個(gè)方面，對商業(yè)銀行的內(nèi)控管理機(jī)制的優(yōu)化與創(chuàng)新進(jìn)行了有益的探索，以供銀行內(nèi)部管理參考。

參考文獻(xiàn)：

[1] [ZK#]蔡麗蘭內(nèi)部控制概念及相關(guān)問題探討[J]財(cái)會(huì)通訊，2010，722）：65-69