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分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃方案范文第1篇

[關(guān)鍵詞] 中職學(xué)校 實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目 個人理財(cái) 項(xiàng)目開發(fā)

一、項(xiàng)目開發(fā)的依據(jù)

個人理財(cái)實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目的開發(fā)，建立在對于個人理財(cái)工作的理解基礎(chǔ)上的。正確理財(cái)觀念的建立、理財(cái)意識的增強(qiáng)、理財(cái)能力的提高，就成為理財(cái)實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目開發(fā)的出發(fā)點(diǎn)和歸宿。

二、實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目開發(fā)的要求

實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目開發(fā)，是從學(xué)生的認(rèn)知能力出發(fā)，將工作過程轉(zhuǎn)化成為一系列的學(xué)習(xí)任務(wù)。這些任務(wù)應(yīng)該符合以下幾點(diǎn)：1.對于以后工作的有用性是直接的；2.在教師的指導(dǎo)下，學(xué)生通過自己的努力，是能夠按時完成的；3.任務(wù)完成的效果是可以展示和評價的；4.項(xiàng)目實(shí)施的條件是學(xué)校已經(jīng)具備的或者將能具備的。

對于一個具體的實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目來說，其開發(fā)需要考慮以下因素：1.實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目的名稱。也就是通過實(shí)訓(xùn)需要完成的任務(wù)；2.實(shí)訓(xùn)的地點(diǎn)和時間安排。就是要保證實(shí)訓(xùn)條件的安排到位；3.實(shí)訓(xùn)的目的。就是實(shí)訓(xùn)要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)，或者取得的效果；4.實(shí)訓(xùn)的方式和步驟：就是實(shí)訓(xùn)過程以何種形式開展，要做工作的主要環(huán)節(jié)及其順序；5.實(shí)訓(xùn)效果及其評價。就是實(shí)訓(xùn)效果的體現(xiàn)形式，評價標(biāo)準(zhǔn)和實(shí)訓(xùn)成績的評定。

三、個人理財(cái)實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目開發(fā)案例

現(xiàn)結(jié)合我們在個人理財(cái)實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目中如何具體體現(xiàn)上述認(rèn)識舉例加以說明。

案例一 宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況判斷

項(xiàng)目開發(fā)的依據(jù)：宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況，對于理財(cái)?shù)呐渲糜兄拘缘挠绊?。對其作出正確的判斷，從而采取不同的資產(chǎn)配置組合策略，無論對于個人的理財(cái)還是幫助個人做好理財(cái)?shù)你y行理財(cái)工作人員，都是一項(xiàng)基本功，是必須要做的經(jīng)常性工作。

實(shí)訓(xùn)班級：2010級金融1班

實(shí)訓(xùn)地點(diǎn)：實(shí)訓(xùn)樓6層理財(cái)實(shí)訓(xùn)室

實(shí)訓(xùn)時間：2012年3月14日

實(shí)訓(xùn)課時：2

實(shí)訓(xùn)目的：通過對經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況的正確判斷，提出合理的理財(cái)配置建議。

實(shí)訓(xùn)的方式：采用3人一組的團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)形式。

實(shí)施步驟為：1.通過網(wǎng)絡(luò)搜尋近期宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行對比，作出經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況上行、平穩(wěn)運(yùn)行、下行的初步判斷；2.通過閱讀相關(guān)文章印證自己的判斷，并形成支持自己判斷結(jié)論的理由；3.根據(jù)判斷的結(jié)論，提出自己的理財(cái)配置建議。

實(shí)訓(xùn)效果及其評價標(biāo)準(zhǔn)：實(shí)訓(xùn)結(jié)果以實(shí)訓(xùn)報(bào)告的形式體現(xiàn)。其效果主要看過程中合作情況及實(shí)訓(xùn)報(bào)告的質(zhì)量。根據(jù)團(tuán)隊(duì)合作的有效性和對經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況判斷的正確性、提出理財(cái)配置建議的合理性，實(shí)訓(xùn)成績確定為優(yōu)、良、中、合格、不合格五檔。

在中職實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目的開發(fā)實(shí)踐中，我們更傾向于項(xiàng)目的小型。

案例二 制作下學(xué)期個人理財(cái)簡單方案

項(xiàng)目開發(fā)依據(jù)：個人理財(cái)課程學(xué)習(xí)的目標(biāo)不是單純的學(xué)習(xí)一些理財(cái)知識和方法，更重要的是將學(xué)習(xí)的知識和方法，在實(shí)際生活中能夠運(yùn)用，從而提高生活的質(zhì)量。所以，從自己現(xiàn)在的學(xué)習(xí)生活著手，制作自己一個階段的理財(cái)簡單方案，并加以實(shí)施，不但是對學(xué)習(xí)的理財(cái)知識和方法的綜合運(yùn)用，也為自己人生規(guī)劃一個階段性目標(biāo)。以后要替別人理好財(cái)，現(xiàn)在先為自己理好財(cái)。

實(shí)訓(xùn)班級：2010級金融1班

實(shí)訓(xùn)地點(diǎn)：實(shí)訓(xùn)樓6層理財(cái)實(shí)訓(xùn)室

實(shí)訓(xùn)時間：2012年5月25日

實(shí)訓(xùn)課時：4

實(shí)訓(xùn)目的：根據(jù)所學(xué)知識和方法，結(jié)合自己的實(shí)際，制作下學(xué)期個人理財(cái)簡單方案。

實(shí)訓(xùn)的方式：采用3人一組的團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)形式，在初步方案形成后征詢家長意見，做到家長參與。

實(shí)施步驟為：1.確定自己的發(fā)展和生活方向（下學(xué)期是繼續(xù)在校學(xué)習(xí)，準(zhǔn)備參加單招考試以繼續(xù)深造，還是進(jìn)入實(shí)習(xí)階段。準(zhǔn)備參加哪些資格證的考試）；2.根據(jù)三個學(xué)期的情況結(jié)合以后的打算，對自己下學(xué)期的支出做整體和分項(xiàng)目的概算；3.根據(jù)家庭可能提供的條件對自己的支出項(xiàng)目和支出標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整；4.方案與家長見面，征詢家長意見；5.與家長溝通，調(diào)整自己的理財(cái)方案；6.確定自己的理財(cái)方案。

實(shí)訓(xùn)效果及其評價標(biāo)準(zhǔn)：實(shí)訓(xùn)結(jié)果以理財(cái)方案的形式體現(xiàn)。其效果主要看過程中合作情況、家長參與情況以及方案的完整性、前瞻性和可行性。根據(jù)這些情況綜合評定實(shí)訓(xùn)成績，確定為優(yōu)、良、中、合格、不合格五檔。

四、實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目開發(fā)中需要注意的問題

1.項(xiàng)目的開發(fā)要以課程的性質(zhì)為依據(jù)，避免跟風(fēng)式和應(yīng)付式開發(fā)

一些課程就是讓學(xué)生掌握一些基本的知識。有一些課程的實(shí)務(wù)性很強(qiáng)，需要大量的實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目進(jìn)行訓(xùn)練，由于實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目開發(fā)的工作量大，也沒有報(bào)酬。這樣，就會產(chǎn)生以教材（非實(shí)訓(xùn)性）的章節(jié)名稱作為實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目的現(xiàn)象，這顯然是一種應(yīng)付式開發(fā)。

2.項(xiàng)目多少、大小與課程課時的匹配

在實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目的開發(fā)中，一方面要做到項(xiàng)目多少的適度，另一方面對于大的項(xiàng)目盡可能化小，盡量避免一個項(xiàng)目占用很多課時。這樣，讓學(xué)生完成起來心理壓力較小，有完成項(xiàng)目任務(wù)的動力，也會增強(qiáng)學(xué)生的成就感。

3.項(xiàng)目內(nèi)容要與學(xué)習(xí)進(jìn)度相銜接

不能為實(shí)訓(xùn)而實(shí)訓(xùn)。要注意項(xiàng)目編排與該課程的理論學(xué)習(xí)相銜接。有了相關(guān)知識、方法的鋪墊，實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目任務(wù)的操作才便于順利進(jìn)行。要避免在實(shí)訓(xùn)課中，過多地進(jìn)行理論補(bǔ)課。

最后，在項(xiàng)目實(shí)施時成績評定要注意完成性與成長性的結(jié)合。

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