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理財(cái)培訓(xùn)總結(jié)范文第1篇

回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是08年度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告：

一、09年具體工作總結(jié)：

客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計(jì)劃，挖掘理財(cái)客戶群；通過前臺(tái)柜臺(tái)輸送，運(yùn)用銀掌柜CRM系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展VIP客戶，新增VIP貴賓客戶；

2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜CRM系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí).進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效；

3.加強(qiáng)了宣傳，通過報(bào)社、移動(dòng)短信，展版張貼，LED橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；

4.結(jié)合市場客戶投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大AFP資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的AFP金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，并于10月取得資格證書；通過AFP系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況參加IT藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力

二、存在的不足：

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財(cái)品種還沒完全推廣開（受營銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約）缺少專業(yè)性理財(cái)。

不足處：

1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶群（中、高端客戶）較少，對(duì)客戶信息資料了解不全（地址、號(hào)碼、興趣愛好）缺少對(duì)客戶的維護(hù)；

2.營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力；

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息；

三、來年工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對(duì)同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)，

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平

3.加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長。

4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好IT藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作，做好2010年個(gè)人工作計(jì)劃。

理財(cái)培訓(xùn)總結(jié)范文第2篇

最喜歡貴刊的《家庭理財(cái)》欄目，覺得這個(gè)欄目實(shí)用性很高。像這期的信用卡的“陷阱”和《堵住家財(cái)流失的黑洞》的文章，雖然有些問題可能提到的次數(shù)也比較多了，但總體看來還是很有必要提醒的?，F(xiàn)在市場的變動(dòng)很大，新的政策和產(chǎn)品出臺(tái)也很快，要獲得比較全面的信息需要花些時(shí)間。因此每過一段時(shí)間貴刊能夠給出這樣一個(gè)整合于讀者查閱來說是很方便的。

另外，我對(duì)商業(yè)保險(xiǎn)以及開店方面的文章也比較感興趣。但是《理財(cái)錢線》匯市方面的文章總是比現(xiàn)實(shí)慢半拍，可否提前一點(diǎn)預(yù)測？另外，我也希望貴刊能開辦理財(cái)方面培訓(xùn)班。

――桂林市濱江路11號(hào) 石萍萍

編者按：

上?！独碡?cái)周刊》社下有專業(yè)的理財(cái)培訓(xùn)公司――上海點(diǎn)金理財(cái)培訓(xùn)公司，設(shè)有各種理財(cái)方面的培訓(xùn)班課程，詳情請(qǐng)電021-51019997、51019886咨詢。

尾房超市是炒作還是好房？

拿到手新一期的《理財(cái)周刊》月末版，五一的時(shí)候在家里仔細(xì)翻了翻，最惹眼的就是關(guān)于尾房超市的報(bào)道。把尾房概念單獨(dú)提煉出來提供專業(yè)化服務(wù)，這有點(diǎn)像一些大型的電器超市的做法。然而房產(chǎn)畢竟不是像電器那樣的消費(fèi)，尾房未必是便宜房，即便是便宜房也未必是適合自己的房子。

然而文章把更多的筆墨用在了“七彩房產(chǎn)”的創(chuàng)意和創(chuàng)業(yè)上，感覺更像是人物專題。其實(shí)我個(gè)人認(rèn)為這種房產(chǎn)銷售的新模式應(yīng)該值得關(guān)注，但是關(guān)注的焦點(diǎn)不應(yīng)該是這家超市本身。作為一本有遠(yuǎn)見性的財(cái)經(jīng)雜志，應(yīng)該聚焦尾房超市的具體細(xì)節(jié)。我覺得讀者更想了解的是這樣的超市推出哪些尾房，價(jià)格上怎么樣，是不是真的像人們期待的那樣，是貨真價(jià)實(shí)的房源?，F(xiàn)在看來，只登記，既不能看房，也不透漏其他一些實(shí)用性的消息，到像是一個(gè)炒作和調(diào)查，不要到頭來又是名不副實(shí)的。也希望貴刊能夠繼續(xù)對(duì)各地房地產(chǎn)市場的新動(dòng)向跟蹤報(bào)道。

北京西三環(huán)北路 徐菁

封閉式基金出路在哪里

隨著興業(yè)基金的契約期即將到期，圍繞著封閉式基金契約到期，將如何處置，引起投資者極大關(guān)注。近期，封閉式基金漲幅很大，同時(shí)不斷有媒體傳出，對(duì)封閉式基金契約到期，有關(guān)部門已經(jīng)有處置方案。但由于監(jiān)管部門沒有公開表示，市場上流言各不相同，其中主流觀點(diǎn)認(rèn)為“封轉(zhuǎn)開”是封閉式基金存續(xù)期滿后比較可行的出路。封閉式基金是否真的隱藏著套利空間，投資者在目前是否應(yīng)積極介入？封閉式基金的最終出路是否真的會(huì)遂人所愿？這也是大多數(shù)投資者最關(guān)系的問題。貴刊是否能就這個(gè)問題采訪一些專家進(jìn)行討論，盡快為投資者指明封閉式基金的方向，從而避免市場上的亂猜，導(dǎo)致投資者損失。

最后，祝貴刊越辦越好！

南京下關(guān)區(qū)中山北路 汪函

巧借平臺(tái)走捷徑

我本人屬于工薪階層，對(duì)于基金投資的理財(cái)方式情有獨(dú)鐘。在長期的“摸爬滾打”實(shí)際操作過程中，總結(jié)出一套行之有效完全適合自身的交易方式，那就是充分借取銀行卡的交易平臺(tái)，定期定額購買基金產(chǎn)品，達(dá)到小額投資、分散風(fēng)險(xiǎn)，最終獲取長期收益的事實(shí)目的。

理財(cái)培訓(xùn)總結(jié)范文第3篇

中意理財(cái)團(tuán)隊(duì)以總分第一的成績摘得團(tuán)隊(duì)賽冠軍，團(tuán)隊(duì)成員尹杏濤、段瑞杰和張?jiān)品诮邮芰擞浾邔ＴL。

中意理財(cái)團(tuán)隊(duì)由中意人壽陜西省分公司個(gè)人營銷業(yè)務(wù)部三位優(yōu)秀的內(nèi)勤員工組成，三位隊(duì)員均為大學(xué)本科學(xué)歷，平均壽險(xiǎn)從業(yè)年限為7.6年，具有豐富的保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。在2014年第九屆理財(cái)規(guī)劃師大賽陜西賽區(qū)的比賽中獲得團(tuán)隊(duì)冠軍，并在全國總決賽中再次奪冠。

尹杏濤是這個(gè)團(tuán)隊(duì)中唯一的女性隊(duì)員。她畢業(yè)于華中師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院，獲經(jīng)濟(jì)學(xué)、英語雙學(xué)士學(xué)位。2009年加入中意人壽，參加總公司“英才計(jì)劃”儲(chǔ)備干部培訓(xùn)，2009年至今一直從事營銷培訓(xùn)、營銷團(tuán)隊(duì)管理等工作。尹杏濤具有較強(qiáng)的保險(xiǎn)及金融理論基礎(chǔ)和市場實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，先后獲得陜西省保險(xiǎn)行業(yè)“先進(jìn)個(gè)人”、中意人壽優(yōu)秀員工、全國優(yōu)秀專職講師等榮譽(yù)。目前擔(dān)任中意人壽陜西省分公司個(gè)人營銷業(yè)務(wù)部學(xué)習(xí)中心專職培訓(xùn)講師、陜西省分公司GCFP項(xiàng)目負(fù)責(zé)人及授權(quán)講師。

段瑞杰目前擔(dān)任中意人壽陜西省分公司首批理財(cái)規(guī)劃師俱樂部成員兼輔導(dǎo)員，他于2006年畢業(yè)于西北農(nóng)林科技大學(xué)社會(huì)學(xué)專業(yè)。2006年至今一直從事保險(xiǎn)行業(yè)，歷任組訓(xùn)、營銷服務(wù)部經(jīng)理、中心支公司營銷培訓(xùn)部經(jīng)理、省級(jí)區(qū)域管理中心營銷部經(jīng)理。目前擔(dān)任中意人壽陜西省分公司營管處負(fù)責(zé)人。先后榮獲優(yōu)秀員工、督導(dǎo)、先進(jìn)個(gè)人等稱號(hào)，取得國家壽險(xiǎn)管理師中級(jí)職稱。

張?jiān)品温氂谥幸馊藟坳兾魇》止静邉澲行漠a(chǎn)品崗，他于2008年畢業(yè)于西北大學(xué)工商管理專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入平安人壽陜西省分公司，先后擔(dān)任組訓(xùn)、營服負(fù)責(zé)人、中支個(gè)險(xiǎn)渠道負(fù)責(zé)人等職位，獲得國家壽險(xiǎn)管理師中級(jí)職稱，多次被評(píng)為優(yōu)秀員工、優(yōu)秀管理干部，積累了豐富的營銷團(tuán)隊(duì)管理經(jīng)驗(yàn)。2009年加入中意人壽陜西省分公司。

專業(yè)創(chuàng)造價(jià)值

目前團(tuán)隊(duì)中的三名隊(duì)員都獲得了中意理財(cái)規(guī)劃師（GCFP）認(rèn)證資格?！跋乱徊绞亲叱龉?，取得行業(yè)權(quán)威認(rèn)證，通過國家理財(cái)規(guī)劃師資格考試。同時(shí)，在實(shí)際工作中不斷運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃專業(yè)知識(shí)，去服務(wù)更多客戶，打造優(yōu)秀的中意綜合理財(cái)服務(wù)專家團(tuán)隊(duì)?！倍稳鸾苷f。

談到一個(gè)優(yōu)秀理財(cái)師應(yīng)該具備的素質(zhì)，張?jiān)品偨Y(jié)指出，一是要具有良好的人品和職業(yè)素養(yǎng);二是需要有扎實(shí)的理論基礎(chǔ)，包括豐富的金融、投資、經(jīng)濟(jì)、法律知識(shí)、稅務(wù)等知識(shí)，同時(shí)又具有保險(xiǎn)、證券或其他領(lǐng)域的一技之長;三是豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn);四是相對(duì)的獨(dú)立性和客觀性，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)當(dāng)以客戶中立的顧問角色為客戶提供服務(wù)，避免一味的產(chǎn)品銷售的角色，用專業(yè)服務(wù)為客戶創(chuàng)造價(jià)值。

科學(xué)提升效率

那么，中意人壽團(tuán)隊(duì)到底是如何利用專業(yè)的綜合服務(wù)為客戶創(chuàng)造價(jià)值的呢？一個(gè)真實(shí)的案例或許能夠讓我們一睹究竟。

客戶王先生為某品牌白酒陜西地區(qū)商，40歲，擁有一個(gè)三口之家，女兒13歲。平時(shí)他出差應(yīng)酬多，妻子從事會(huì)計(jì)工作，家庭年收入50萬元左右。

經(jīng)朋友轉(zhuǎn)介紹，中意理財(cái)團(tuán)隊(duì)接觸了這位客戶，發(fā)現(xiàn)客戶保險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，保障方面只有最基本的社保。第一次的接觸主要是觀念上的溝通，讓客戶了解為什么要買保險(xiǎn)，買什么保險(xiǎn)。溝通重點(diǎn)是家庭三人除了最基本的社會(huì)保，其余保障都沒有，尤其是客戶作為一家之主和家庭唯一的經(jīng)濟(jì)支柱，面臨巨大的潛在的未來不確定的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并且指出夫妻二人也要考慮未來的養(yǎng)老規(guī)劃以及孩子的教育規(guī)劃。

第二次接觸時(shí)，再次著重與客戶溝通保障觀念，通過對(duì)當(dāng)今社會(huì)大環(huán)境的分析，工作的壓力，生活習(xí)慣的改變，引導(dǎo)客戶意識(shí)到人們患病的概率逐漸提高，同時(shí)通過數(shù)據(jù)的展示讓客戶看到隨著醫(yī)療水平的提高，很多疾病是可以治愈的，但需要巨額的醫(yī)療費(fèi)用，同時(shí)收入的損失不可避免。重疾險(xiǎn)的功能就是當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后，彌補(bǔ)投保人未來的收入損失。經(jīng)過溝通，客戶的觀念發(fā)生了轉(zhuǎn)變，意識(shí)到保險(xiǎn)在家庭保障方面的重要性，通過保險(xiǎn)不僅能夠有效應(yīng)對(duì)家庭經(jīng)濟(jì)面臨的風(fēng)險(xiǎn)，而且能夠讓自己在辛苦一輩子之后，能享受無憂無慮的退休生活。

經(jīng)過前兩次的溝通，客戶基本認(rèn)可了重疾和養(yǎng)老規(guī)劃的重要性。因此在第三次接觸時(shí)，理財(cái)顧問為客戶進(jìn)行了FNA的財(cái)務(wù)分析。通過分析，客戶理解到了理財(cái)?shù)闹匾裕矎膶I(yè)的角度看到了家庭財(cái)務(wù)需要去做一些調(diào)整。之后分析了客戶的健康保障和養(yǎng)老缺口，F(xiàn)NA系統(tǒng)的全面性、科學(xué)性、權(quán)威性以及高效和便捷的體驗(yàn)得到了客戶高度認(rèn)同，整個(gè)理財(cái)服務(wù)過程令客戶非常滿意。

信念鑄就未來

2014年，中國經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步走入新常態(tài)，在這一年里，團(tuán)隊(duì)見證了互聯(lián)網(wǎng)金融的更新?lián)Q代、推陳出新。理財(cái)已涉及百姓生活的方方面面，大到國家政策的微小變化，小至理財(cái)產(chǎn)品的年收益率，無不牽動(dòng)著百姓的神經(jīng)?？梢哉f，理財(cái)?shù)馁|(zhì)量已關(guān)系到每個(gè)人的生活質(zhì)量。

但中意理財(cái)團(tuán)隊(duì)也看到了目前理財(cái)市場許多顯而易見的問題。理財(cái)產(chǎn)品紛繁復(fù)雜，層出不窮，客戶選擇困難。大部分客戶關(guān)注的主要還是收益的高低，或者簡單的產(chǎn)品比較，真正從家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀出發(fā)進(jìn)行全面且綜合的綜合理財(cái)分析，并制訂方案而后選擇產(chǎn)品的客戶占比非常之低。這正是專業(yè)理財(cái)規(guī)劃師的工作職責(zé)。

理財(cái)培訓(xùn)總結(jié)范文第4篇

理財(cái)業(yè)務(wù)從無到有

“雖然中國郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)剛剛開辦3年多，卻有著快速健康的發(fā)展。專業(yè)理財(cái)師的培養(yǎng)為個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。郵政儲(chǔ)蓄銀行在‘郵銀理財(cái)’的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)品牌下，形成了創(chuàng)富、天富、財(cái)富、金蘋果4個(gè)系列品牌，滿足了市場對(duì)高、中、低3種不同風(fēng)險(xiǎn)程度產(chǎn)品的需要，形成了良好的業(yè)務(wù)發(fā)展架構(gòu)和布局。此外，郵政儲(chǔ)蓄銀行還建立了一整套行之有效的風(fēng)險(xiǎn)防范措施和制度，為業(yè)務(wù)健康、持續(xù)發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)?！比嗡榻B說。

國內(nèi)各商業(yè)銀行均開辦了個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，有些銀行把其基本等同于商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)，將一卡通、信用卡等業(yè)務(wù)歸入理財(cái)。有些銀行把其僅僅理解為信息咨詢，指派一些工作人員為客戶做一些解答。還有些銀行將其認(rèn)定為銷售產(chǎn)品，是特殊的產(chǎn)品銷售手段。任爽表示，正確理解個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵，明確這項(xiàng)業(yè)務(wù)的定位與發(fā)展，才能在競爭激烈的個(gè)人理財(cái)市場中找到生存和發(fā)展空間。

為中小客戶理財(cái)

銀監(jiān)會(huì)決定將郵政儲(chǔ)蓄銀行定位為面向城市居民的社區(qū)銀行，其經(jīng)營目標(biāo)是充分依托和發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，完善城鄉(xiāng)金融服務(wù)功能，以零售業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)為主，為城市社區(qū)和廣大農(nóng)村地區(qū)居民提供基礎(chǔ)金融服務(wù)。依據(jù)國際銀行經(jīng)營慣例，理財(cái)、銀行卡、網(wǎng)銀是零售銀行的3個(gè)支點(diǎn)，選擇中小客戶是郵政儲(chǔ)蓄銀行的定位所決定的。

“郵政儲(chǔ)蓄銀行提供的基礎(chǔ)金融服務(wù)已經(jīng)深入人心，在城鄉(xiāng)居民心目中享有百姓銀行的美譽(yù)。另外，郵政儲(chǔ)蓄銀行現(xiàn)階段在理財(cái)方面選擇中小客戶并且為其理財(cái)會(huì)使郵政儲(chǔ)蓄銀行更具競爭優(yōu)勢?！比嗡忉屨f。

自2009年起，國家對(duì)社會(huì)保障制度、醫(yī)療制度、教育體制進(jìn)行改革，使醫(yī)療、住房、教育逐步走向市場，居民開始更多地關(guān)注自己的財(cái)務(wù)狀況。通過綜合安排，在理財(cái)方面達(dá)到獨(dú)立、安全和自主，更好地享受生活已成為人們追求的基本目標(biāo)。城市居民以年均30％增長的理財(cái)需求，為郵政儲(chǔ)蓄銀行提供了廣闊的理財(cái)市場，這也要求郵政儲(chǔ)蓄銀行把握機(jī)遇，細(xì)分目標(biāo)市場，為中小客戶理財(cái)?！拔覀兿乱徊脚Φ姆较?，就是在鞏固現(xiàn)有客戶關(guān)系的同時(shí)，發(fā)掘潛在客戶，由專業(yè)理財(cái)人員對(duì)其進(jìn)行信息搜集、整理和評(píng)估，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，依據(jù)客戶的理財(cái)目標(biāo)幫助其制定可行的理財(cái)方案。”任爽說。

除了業(yè)務(wù)管理，任爽還負(fù)責(zé)理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)工作。“為了能為理財(cái)經(jīng)理提供更加專業(yè)的指導(dǎo)，同時(shí)也是理財(cái)內(nèi)訓(xùn)師培訓(xùn)的需要，我需要具備更加專業(yè)的理財(cái)知識(shí)。理財(cái)顧問要為進(jìn)行多種產(chǎn)品配置，要求我們?cè)谶@方面是全才兼專家。扎實(shí)的專業(yè)背景能夠使得理財(cái)規(guī)劃師對(duì)日益變化的資本市場有總體的判斷，同時(shí)根據(jù)市場的變化及時(shí)分析產(chǎn)品的特性，為客戶提供合適的資產(chǎn)配置方案。因此，我選擇攻讀工商管理碩士（金融方向），并參加理財(cái)規(guī)劃師的培訓(xùn)并取得相應(yīng)資格證書?！比嗡寡?，工作性質(zhì)對(duì)專業(yè)知識(shí)的要求，是她不斷強(qiáng)迫自己學(xué)習(xí)的一個(gè)原因。

客戶滿意是第一要?jiǎng)?wù)

根據(jù)國外經(jīng)驗(yàn)，發(fā)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)并且盈利絕非易事。開展個(gè)人金融服務(wù)業(yè)務(wù)，一開始就要投入大量資金用于人員培訓(xùn)、市場拓展、品牌推廣及信息服務(wù)。此外，為滿足投資者的實(shí)際需求，還必須對(duì)投資者行為有明確認(rèn)識(shí)，并對(duì)其信息進(jìn)行周密分析，同時(shí)還需掌握投資者的收益情況。

理財(cái)培訓(xùn)總結(jié)范文第5篇

20xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫?，從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí)，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對(duì)。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

存在的主要問題：

一、金融專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對(duì)如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財(cái)成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢，以提高自身金融專業(yè)知識(shí)水平;

二、針對(duì)不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對(duì)現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化營銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入;

三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌;

個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景：