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金融檔案管理范文第1篇

一、金融檔案信息的開(kāi)發(fā)利用為人民銀行監(jiān)管工作提供依據(jù)

金融檔案信息具有自身的特點(diǎn)：一是政策性。國(guó)家金融法規(guī)、金融政策文件具有法律效力，有很強(qiáng)的指導(dǎo)和制約作用。

以制定國(guó)家利率政策來(lái)說(shuō)，我們可以從檔案信息中，通過(guò)分析了解其變化情況，預(yù)測(cè)其發(fā)展趨勢(shì)，掌握和調(diào)節(jié)全社會(huì)的消費(fèi)、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和市場(chǎng)供求。從而發(fā)揮金融信息對(duì)經(jīng)濟(jì)的宏觀調(diào)控作用。例如，1998年原人行海南省分行根據(jù)人總行的決定，對(duì)無(wú)力支付到期債務(wù)的海南發(fā)展銀行進(jìn)行了關(guān)閉，為了防止社會(huì)上出現(xiàn)擠競(jìng)現(xiàn)象，出現(xiàn)不安定的社會(huì)因素，查1992—1998年以來(lái)人總行頒布的利率情況，制定了相關(guān)的規(guī)定保證支付存款的正常運(yùn)行，維護(hù)了海南金融的穩(wěn)定和社會(huì)的安定。二是決策性。人民銀行在日常的工作中形成的文件資料具有很強(qiáng)的專業(yè)特點(diǎn)和操作性?？梢猿浞职l(fā)揮和利用，隨時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)部門提供有重要參考價(jià)值的資料，使之成為領(lǐng)導(dǎo)決策活動(dòng)的參謀。例如，建省后，海南的典當(dāng)行開(kāi)始興起，由于典當(dāng)行的主管機(jī)關(guān)及批設(shè)、管理混亂的局面，造成海南的典當(dāng)行迅速膨脹，到1995年海南典當(dāng)行達(dá)到300多家。這種管理無(wú)序、擾亂金融秩序的現(xiàn)象，潛伏著金融的風(fēng)險(xiǎn)。原人行海南省分行領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)檔案室提供的信息：即人總行關(guān)于典當(dāng)行的金融信息機(jī)構(gòu)屬性及人行分支行的管理職責(zé)后，決定對(duì)全省典當(dāng)行機(jī)構(gòu)進(jìn)行整頓，將不符合條件的典當(dāng)行機(jī)構(gòu)撤銷或合并，并經(jīng)人總行批準(zhǔn)保留符合條件的典當(dāng)行，使海南的典當(dāng)行從300多家減少到100多家，消弱了金融風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)為了規(guī)范典當(dāng)行的管理，行里還制定實(shí)施了《海南省典當(dāng)行管理細(xì)則》使我省典當(dāng)行動(dòng)作有規(guī)可循，有章可依。

二、金融檔案信息的開(kāi)發(fā)利用為其他領(lǐng)域的經(jīng)濟(jì)建設(shè)發(fā)揮了憑證的作用。

人民銀行在日常的工作中形成了大量的檔案信息，并真實(shí)地記載和反映了在開(kāi)展金融業(yè)務(wù)以及管理工作中積累的文字、數(shù)據(jù)、圖表等綜合材料的內(nèi)容，這些檔案信息不僅有潛在的使用價(jià)值，而且有重要的現(xiàn)實(shí)作用。主要表現(xiàn)在：社會(huì)使用價(jià)值和經(jīng)濟(jì)價(jià)值。我們檔案室努力挖掘檔案信息資源，在處理經(jīng)濟(jì)案件、民事糾紛等方面取得較好的社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益，便是一個(gè)證明。

1、利用檔案調(diào)解貸款糾紛。1995年11月海南怡豐房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司向瓊海市喬泉信用社貸款200萬(wàn)人民幣，還本付息的時(shí)間是11個(gè)月。貸款期滿后，怡豐房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司沒(méi)有按時(shí)歸還借款，瓊海市喬泉信用社在多次催促未果的情況下，上訴法院，要求裁決。喬泉信用社委托華合律師事務(wù)所趙軍律師就貸款糾紛一案到我們檔案室查閱有關(guān)文件。我檔案室根據(jù)案情為其提供大量證據(jù)和法律依據(jù)文件。經(jīng)過(guò)二審開(kāi)庭審理達(dá)成了協(xié)議，瓊海市喬泉信用社同意調(diào)解為按原期限推遲一年，罰息減少。此案為怡豐房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司和喬泉信用社挽回了經(jīng)濟(jì)損失。

2、檔案材料使詐騙分子被繩之以法。1996年6月廣東中山市阜康城市信用社被人詐騙貸款1.18億元，公檢法機(jī)關(guān)在進(jìn)行案件調(diào)查時(shí)發(fā)現(xiàn)，此筆貸款是由海南南方信托投資公司提供金融擔(dān)保的。因此，1998年6月11日，阜康信用社派人到我檔案室要求查詢海南南方信托投資公司的經(jīng)營(yíng)范圍及法定代表人等相關(guān)問(wèn)題，我檔案室在1991年長(zhǎng)期第32卷查到原人行海南省分行《關(guān)于海南信托投資公司經(jīng)營(yíng)問(wèn)題的通知》；1991年短期第30卷查到《關(guān)于暫停朱邦益海南南方信托投資公司董事長(zhǎng)兼法人代表職務(wù)的通知》。此后，從1991—1996年原人行海南省分行再?zèng)]有對(duì)朱邦益的職務(wù)問(wèn)題下發(fā)文件。因此，朱邦益1996年以董事長(zhǎng)兼法人代表的身份用海南南方信托投資公司作為金融擔(dān)保，向廣東中山市阜康城市信用社貸款1??18億元，其行為已構(gòu)成了詐騙罪。公檢法部門多方取證，證實(shí)朱邦益犯罪事實(shí)成立，將其逮捕歸案。

金融檔案管理范文第2篇

目前，國(guó)家對(duì)電子檔案先后頒布了《電子文件歸檔與電子檔案管理規(guī)范》和《CAD電子文件光盤(pán)存儲(chǔ)、歸檔與檔案管理要求》。雖然這兩個(gè)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)基層檔案工作人員來(lái)說(shuō)確實(shí)能解決不少問(wèn)題，有了一個(gè)基本的操作依據(jù)，但是針對(duì)基層工作來(lái)說(shuō)，文件的具體內(nèi)容還不夠詳細(xì)，在實(shí)際過(guò)程中，電子檔案的移交接收依然沒(méi)有形成體系，沒(méi)有相對(duì)行之有效的操作規(guī)范，同時(shí)，由于缺乏統(tǒng)一規(guī)劃，新建成的OA系統(tǒng)及其它業(yè)務(wù)系統(tǒng)沒(méi)有標(biāo)準(zhǔn)檔案移交接口，大多只能導(dǎo)出數(shù)據(jù)重新進(jìn)行歸檔，這完全違背了電子檔案保真、保密和保存的要求。此外，電子檔案收集與移交本身也存在思想意識(shí)不夠、知識(shí)積累薄弱的問(wèn)題。這包含有兩個(gè)方面：一是檔案工作管理人員意識(shí)不夠、技術(shù)儲(chǔ)備不足的問(wèn)題。電子檔案階段要求檔案人員對(duì)電子檔案的發(fā)展趨勢(shì)要有一個(gè)比較清醒的認(rèn)識(shí)，同時(shí)由于電子檔案的載體規(guī)格不同、形狀不同、材料不同，檔案工作人員必須不斷掌握信息技術(shù)，積累電子文件與電子檔案方面的知識(shí)，才能更好地做好電子檔案管理工作。另一個(gè)是電子文件撰寫(xiě)者檔案意識(shí)不夠問(wèn)題。要求檔案人員要采取各種方法和手段大力宣傳電子檔案的積累與歸檔、電子檔案管理和利用，提高和增強(qiáng)他們的電子檔案意識(shí)。

基于電子檔案歸檔與接收存在的種種問(wèn)題，研究如何最大限度地收集電子檔案，并保證其完整性、安全性，圍繞電子檔案歸檔管理現(xiàn)狀、電子檔案接收所面臨的問(wèn)題、電子檔案的接收范圍、種類和數(shù)據(jù)格式以及電子檔案的移交接收方法和手段等問(wèn)題進(jìn)行研究成為電子檔案管理非常重要的事情。

廣東金融學(xué)院從全方位對(duì)電子檔案管理進(jìn)行分析并做好技術(shù)研究，并重新梳理電子檔案歸檔流程，建立和完善電子檔案歸檔體系，設(shè)計(jì)一個(gè)操作性較強(qiáng)的電子檔案收集與移交規(guī)范，把電子檔案移交與接收納入到電子檔案管理的全局當(dāng)中，并在研究過(guò)程中，充分考慮各方面因素，尤其考慮到電子檔案管理所涉及的各種技術(shù)問(wèn)題，把提高檔案工作人員的知識(shí)積累放在了重要位置，以圖做到科學(xué)收集、管理、利用、檢測(cè)和保護(hù)檔案，也為檔案人員提前介入電子文件的形成階段，做到有效監(jiān)控各部門電子文件形成、電子檔案歸檔工作做好技術(shù)儲(chǔ)備。

一、建立完善的電子檔案移交和接收體系

廣東金融學(xué)院在充分分析電子檔案產(chǎn)生及管理的各種影響因素，重新梳理電子檔案歸檔流程，建立了完善的電子檔案移交和接收體系。電子文件的有效管理不能依靠一項(xiàng)或幾項(xiàng)規(guī)范而需要一個(gè)科學(xué)、完備的規(guī)范體系，而規(guī)范體系也不是單個(gè)規(guī)范的簡(jiǎn)單相加。這就從客觀上要求制定規(guī)范既不能“想當(dāng)然”，也不能僅滿足于對(duì)當(dāng)前實(shí)踐需要的“應(yīng)付”。簡(jiǎn)單地按照“需要一個(gè)，制定一個(gè)”的思路往往會(huì)導(dǎo)致規(guī)范制定的滯后、規(guī)范作用削弱、規(guī)范之間協(xié)調(diào)、配套性差等諸多問(wèn)題。

二、建立了部門采集檔案的功能模塊

廣東金融學(xué)院檔案館在設(shè)計(jì)檔案管理系統(tǒng)的時(shí)候，增加了向部門采集檔案的功能，按照要求，學(xué)院各部門需在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向檔案館移交檔案，圖1為系統(tǒng)采集截圖：

這里采集的是各部門以其他形式產(chǎn)生的電子檔案，OA系統(tǒng)產(chǎn)生的電子檔案直接由系統(tǒng)抓取，圖2是系統(tǒng)向OA抓取電子文件：

三、建立功能強(qiáng)大的采集審核模塊

對(duì)于不符合要求的檔案材料退回重新整理后再提交歸檔：圖3是審核功能截圖：

四、建立電子檔案檢查、隔離中心

在這個(gè)中心首先要確認(rèn)所有需要移交的電子文件和對(duì)應(yīng)的文字材料是否移交齊全，避免遺漏。其次，對(duì)照同時(shí)移交的原始文字材料檢查這些電子文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。然后對(duì)這些電子文件材料進(jìn)行病毒或其他問(wèn)題的檢查，這是一項(xiàng)非常艱巨的工作，它需要借助一套專業(yè)設(shè)備來(lái)完成，這套設(shè)備完全處于獨(dú)立狀態(tài)，即不與任何其他檔案信息網(wǎng)絡(luò)相聯(lián)結(jié)，這種獨(dú)立運(yùn)行的環(huán)境可以使那些電子文件所攜帶的病毒或問(wèn)題被檢查并解決時(shí)，不會(huì)影響和破壞檔案館保存的其他電子文件。最后，每一條檢查完的電子文件都要被同時(shí)轉(zhuǎn)換成兩種文件格式，一種保持其原始狀態(tài)，稱作“原始記錄版”，另一種是歸檔用的，被稱作“規(guī)范化格式版”，即經(jīng)過(guò)規(guī)范化處理后被檔案館（室）長(zhǎng)期保存的新的數(shù)據(jù)格式。目前以美國(guó)信息交換標(biāo)準(zhǔn)碼（ASC11碼）作為文本文件的標(biāo)準(zhǔn)代碼，用這種代碼存儲(chǔ)的文件成為“純文本文件”。這類標(biāo)準(zhǔn)形式可以被不同系統(tǒng)所識(shí)別，不管什么電子文件用什么軟件產(chǎn)生的都可以識(shí)別。

五、強(qiáng)化檔案信息管理員的整體素質(zhì)

實(shí)現(xiàn)電子歸檔和做好檔案管理，首先要有掌握現(xiàn)代辦公技術(shù)的人員，檔案管理部門必須通過(guò)各種途徑積極地學(xué)習(xí)新知識(shí)，掌握電子檔案歸檔與管理所需要的各種技術(shù)，提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，做好電子檔案的管理工作。

金融檔案管理范文第3篇

（淮南市住房公積金管理中心，安徽 淮南 232001）

【摘要】住房公積金檔案是公積金的經(jīng)辦機(jī)構(gòu)在辦理住房公積金業(yè)務(wù)活動(dòng)過(guò)程中的真實(shí)記錄，主要包含了住房公積金的繳存、提取以及個(gè)人住房公積金貸款等方面的內(nèi)容。伴隨著住房公積金業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展，住房公積金檔案的數(shù)量也相應(yīng)的不斷增多，住房公積金檔案管理中也產(chǎn)生了不少的問(wèn)題。

關(guān)鍵詞 住房公積金；檔案管理；對(duì)策探討

0　前言

隨著住房貸款數(shù)量以及住房公積金業(yè)務(wù)的不斷增加，住房公積金的檔案數(shù)量也急劇增加，住房公積金檔案的擁有量和使用量也隨之增多,如何加強(qiáng)新形勢(shì)下住房公積金檔案的管理，解決住房公積金檔案中暴露的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，已成為住房公積金管理工作的一個(gè)重要課題。

1　住房公積金檔案工作的含義

公積金檔案是住房公積金管理工作的產(chǎn)物和住房公積金制度穩(wěn)妥推進(jìn)的基礎(chǔ),在實(shí)踐中日益顯示出其重要作用。住房公積金的規(guī)范化管理包括繳存、提取、貸款等相關(guān)業(yè)務(wù)。住房公積金檔案是各級(jí)住房公積金管理機(jī)構(gòu)管理和服務(wù)工作的重要載體,也是考量管理機(jī)構(gòu)整體素質(zhì)的重要體現(xiàn)。無(wú)論是管理機(jī)構(gòu)內(nèi)部的稽核，還是廣大繳存人進(jìn)行外部監(jiān)督,都需要依托住房公積金檔案作為基礎(chǔ)依據(jù)。住房公積金檔案是研究區(qū)域居民收入體系和房?jī)r(jià)運(yùn)行軌跡和發(fā)展規(guī)律的珍貴史料。要充分利用住房公積金檔案資源,科學(xué)加以分析、研究。不僅可以完整體現(xiàn)當(dāng)?shù)刈》抗e金制度運(yùn)行現(xiàn)狀,還能作為未來(lái)住房保障體系分析的依據(jù)。隨著住房公積金業(yè)務(wù)的發(fā)展,廣大繳存職工維權(quán)意識(shí)也不斷增強(qiáng),特別是住房公積金貸款業(yè)務(wù)量的日漸增長(zhǎng),導(dǎo)致公積金檔案與貸款人的聯(lián)系日益密切。一方面,住房公積金檔案保留了貸款人的歷史真跡,具有原始性和法律效用,可以使貸款風(fēng)險(xiǎn)降到最低限度。另一方面,由于個(gè)人住房貸款跨越時(shí)間長(zhǎng),經(jīng)辦人員變化大等因素,對(duì)貸款管理就必須始終以原始檔案為依據(jù),強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

2　住房公積金檔案管理中面臨的問(wèn)題

2.1　檔案管理基礎(chǔ)設(shè)施落后

住房公積金管理機(jī)構(gòu)建立較晚，辦公場(chǎng)所基本上都是租借的，因而在檔案庫(kù)房安排設(shè)計(jì)上都達(dá)不到檔案管理規(guī)定的要求，尤其是縣一級(jí)的條件就更為簡(jiǎn)陋，連最基本的存放要求都達(dá)不到，更別說(shuō)是“九防”措施了，檔案被遺失、毀壞的可能性隨時(shí)都存在。

2.2　缺乏統(tǒng)一的檔案管理制度

目前全國(guó)公積金檔案管理還沒(méi)有出臺(tái)統(tǒng)一規(guī)范的管理標(biāo)準(zhǔn)和制度，各省也缺乏可操作的《實(shí)施意見(jiàn)》，各地市住房公積金管理中心雖然依據(jù)自己的情況，制訂了一些檔案管理方面的規(guī)章制度，但由于缺乏參照和宏觀的指引，導(dǎo)致這些管理制度無(wú)法做到全面性和系統(tǒng)性，對(duì)住房公積金檔案的管理無(wú)法做到全面的指導(dǎo)作用。

2.3　檔案資源無(wú)法充分利用

公積金檔案在歸檔過(guò)程中，大量文件資料來(lái)源于其它社會(huì)部門，由于各個(gè)部門的軟件系統(tǒng)各自為政，難以對(duì)接，造成了公積金檔案資源難以共享，導(dǎo)致了檔案信息資源在利用上的不必要浪費(fèi)。

2.4　住房公積金檔案信息化管理水平較低

一方面,由于檔案數(shù)字化、多媒體化和網(wǎng)絡(luò)化程度較低,不利于檔案信息的共享和公開(kāi),不利于提高利用服務(wù)效率,不利于檔案信息的直接利用。而且大量的紙質(zhì)檔案既占據(jù)了空間,又造成管理成本的上升。另一方面,現(xiàn)行的“大而全”的住房公積金檔案資料保存理念造成了存檔資料的過(guò)度膨脹,不僅給繳存人帶來(lái)了不便,還增加了日常的工作量。

3　解決住房公積金檔案管理的措施

3.1　提高檔案管理認(rèn)識(shí)并落實(shí)相關(guān)責(zé)任歸屬

住房公積金中心管理層要改變傳統(tǒng)的檔案管理思想，應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到檔案管理在公積金管理工作中的地位和作用，須知檔案是住房公積金日常業(yè)務(wù)的真實(shí)記錄，檔案管理不僅是一個(gè)單位規(guī)范化管理的基本要求，也是建立健全住房保障體系、化解防范公積金貸款風(fēng)險(xiǎn)、構(gòu)建信用社會(huì)和諧社會(huì)的重要保證，因此做好檔案管理工作有助于更好的開(kāi)展住房公積金工作，而只有提高了人的主觀認(rèn)識(shí)，才有利于發(fā)揮人的主觀能動(dòng)性，真正將提高檔案管理工作上升到應(yīng)有的高度。另外，住房公積金檔案管理包括住房公積金繳存、提取，個(gè)人住房公積金貸款，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和公文管理等多個(gè)門類，因此，要建立以住房公積金管理中心檔案室為依托，使形成各種檔案的業(yè)務(wù)部門能充分相互協(xié)調(diào)的網(wǎng)絡(luò)管理體系，落實(shí)責(zé)任人，加強(qiáng)日常工作的監(jiān)督力度，建立科學(xué)的考核、獎(jiǎng)懲和激勵(lì)機(jī)制，使每個(gè)人都能切實(shí)負(fù)起責(zé)任。

3.2　公積金檔案的獨(dú)特性，加大了檔案管理的難度

一是時(shí)間上的長(zhǎng)期性。如住房公積金貸款工作，由貸前、貸中、貸后三個(gè)階段組成的，按照相關(guān)政策，每筆個(gè)人住房貸款的完成，最長(zhǎng)需要30年的時(shí)間，這種長(zhǎng)期性導(dǎo)致了檔案收集的不確定性和管理的動(dòng)態(tài)性。二是內(nèi)容上的多樣性。住房公積金工作涉及到開(kāi)戶、賬戶轉(zhuǎn)移、銷戶、繳存、提取、變更、對(duì)賬、查詢、繳存基數(shù)調(diào)整、繳存比例調(diào)整、個(gè)人住房公積金貸款等多種業(yè)務(wù)，這種多樣性加大了住房公積金檔案在收集、整理、編目、分類、歸檔和管理上的復(fù)雜性。

3.3　加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任

各級(jí)住房公積金管理機(jī)構(gòu)要切實(shí)擔(dān)負(fù)起責(zé)任，真正把檔案管理納入住房公積金目標(biāo)管理考核體系，及時(shí)協(xié)調(diào)解決檔案管理工作中遇到的困難和問(wèn)題。另外，基層住房公積金管理機(jī)構(gòu)還應(yīng)與檔案管理人員簽訂管理目標(biāo)責(zé)任狀，將目標(biāo)責(zé)任落實(shí)到人，建立對(duì)檔案工作人員的激勵(lì)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，完善獎(jiǎng)懲制度，營(yíng)造良好的依法管理住房公積金檔案的工作氛圍,充分調(diào)動(dòng)檔案管理人員的工作積極性和主動(dòng)性。

3.4　推進(jìn)數(shù)字化建設(shè),實(shí)現(xiàn)住房公積金檔案管理信息化

加大數(shù)字化檔案轉(zhuǎn)換工作,積極發(fā)揮計(jì)算機(jī)管理的優(yōu)勢(shì),推進(jìn)住房公積金檔案信息化建設(shè)。選擇購(gòu)買功能完善的數(shù)字化檔案管理操作系統(tǒng)軟件,建立以市級(jí)中心為樞紐,各管理部、分中心聯(lián)網(wǎng),與受托銀行系統(tǒng)同步運(yùn)行的網(wǎng)絡(luò)化聯(lián)合管理的模式,從而實(shí)現(xiàn)公積金檔案的輕松快捷錄入、完整高效統(tǒng)計(jì)、匯總和快速準(zhǔn)確檢索。加大網(wǎng)絡(luò)安全和信息安全的維護(hù)力度,確保系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行。

4　結(jié)語(yǔ)

住房公積金檔案管理對(duì)于住房公積金管理來(lái)說(shuō)具有非常重要的作用，雖然當(dāng)前的住房公積金檔案管理工作還存在若干問(wèn)題，但是相信隨著各級(jí)相關(guān)部門對(duì)此項(xiàng)工作的重視程度加大，檔案管理工作也會(huì)得到不斷的完善，為住房公積金事業(yè)的健康發(fā)展提供更好的支持。

參考文獻(xiàn)

［1］程旭.加強(qiáng)水務(wù)檔案管理的有效措施[J].黑龍江檔案,2011(4).

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金融檔案管理范文第4篇

一、檔案收集工作現(xiàn)狀

自《檔案法》頒布實(shí)施以來(lái)，各級(jí)檔案行政管理部門及人民銀行上級(jí)行下發(fā)了多項(xiàng)檔案管理收集方面的規(guī)章制度及措施，解決檔案工作中收集不全的問(wèn)題，取得了重大成果。但目前就基層行而言，由于檔案人員兼職工作過(guò)多，檔案管理不專業(yè)，辦公室事務(wù)又繁雜，且檔案的作用又不十分明顯，檔案人員沒(méi)有精力、時(shí)間收集到本單位產(chǎn)生的各類檔案資料，各級(jí)、各部門檔案意識(shí)薄弱，致使檔案人員及相關(guān)人員忽視了收集各類檔案這一最基本的檔案基礎(chǔ)工作，收集不全仍是整個(gè)檔案工作存在的一個(gè)突出問(wèn)題，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

（一）歸檔門類不全

檔案收集只注重文書(shū)檔案、會(huì)計(jì)檔案的收集，科技檔案和專門檔案、實(shí)物檔案、各類磁介質(zhì)、信息公開(kāi)檔案等相對(duì)較少。

（二）歸檔文件不齊全、不完整

表現(xiàn)在各部門在日常工作中形成的沒(méi)有紅頭文件的各類材料，如各部門編發(fā)的簡(jiǎn)報(bào)、調(diào)查報(bào)告、典型（先進(jìn)）材料、各專業(yè)會(huì)議材料、電話（會(huì)議）記錄、各類合同、協(xié)議書(shū)、公證書(shū)、責(zé)任書(shū)、電子郵件、網(wǎng)絡(luò)新聞宣傳報(bào)道、網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測(cè)、綜合信息網(wǎng)站的信息、各類匯報(bào)、交流材料、各部門各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、集中采購(gòu)資料、車輛管理、固定資產(chǎn)管理相關(guān)材料等等。這些本單位、本部門形成的文字材料、臺(tái)賬、圖片、音像等對(duì)今后的金融工作查考中有著不可替代的獨(dú)特作用，保存及使用價(jià)值極高，也應(yīng)有所選擇地進(jìn)行收集、整理、歸檔。

（三）科技檔案收集不全

在2005年中國(guó)人民銀行印發(fā)了《中國(guó)人民銀行信息化建設(shè)檔案管理辦法（試行）》、《中國(guó)人民銀行基建檔案管理辦法》等，但在實(shí)際工作中，多數(shù)科技檔案因建設(shè)工期長(zhǎng)、人員更換頻繁、多部門管理、檔案意識(shí)薄弱、有的因日常查找、使用方便為由不愿意把技術(shù)資料移交檔案部門等原因，沒(méi)有形成按期移交的制度，造成科技檔案資料的流失、不齊。

（四）檔案收集范圍窄

隨著時(shí)代的變化，新業(yè)務(wù)、新技術(shù)不斷運(yùn)用到金融工作中，各項(xiàng)金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)、服務(wù)功能不斷推出，對(duì)以下檔案缺乏有效收集：突出事件檔案的收集，如抗震救災(zāi)、應(yīng)急演練等；實(shí)物檔案收集，如獎(jiǎng)?wù)隆ⅹ?jiǎng)杯、題詞、字畫(huà)、詞曲、有價(jià)值的各種設(shè)備等；口述檔案、傳記檔案、家庭檔案等；重要紀(jì)念活動(dòng)、匯編材料、學(xué)術(shù)交流、各類報(bào)刊、雜志等。

二、影響檔案收集的因素

（一）檔案意識(shí)不強(qiáng)，檔案執(zhí)法不嚴(yán)

由于檔案意識(shí)淡薄，檔案收集重要性仍不被一些人認(rèn)識(shí)，檔案材料在人們手中不知不覺(jué)丟失。有些部門和個(gè)人為自己使用方便，特別是聲像、圖片和與業(yè)務(wù)相關(guān)的資料不愿意交到檔案室，人員變動(dòng)也沒(méi)有做好檔案資料交接工作，致使單位檔案收集不全。該歸檔不歸檔，私自保管或任其丟失，制度不健全，檔案部門依法行政、執(zhí)法力度不夠。

（二）人員綜合素質(zhì)不高是影響檔案收集工作的主觀因素

一是檔案人員學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)不夠，工作沒(méi)有活力，存在“等、靠、要”的思想觀念，二是各部門之間協(xié)調(diào)、配合、溝通少，檔案人員沒(méi)有機(jī)會(huì)事前參與收集各類檔案資料，造成收集工作處于被動(dòng)局面。

三、加強(qiáng)檔案收集工作的措施

（一）強(qiáng)化檔案收集工作宣傳力度，增強(qiáng)檔案意識(shí)

檔案部門及檔案人員要通過(guò)多種渠道宣傳檔案收集的目的、意義及重要性，引起相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的重視。從“等、靠、要”的狀態(tài)中走出去，使檔案收集工作關(guān)口前移，與檔案資料生成部門進(jìn)行溝通、交流，得到各個(gè)部門及領(lǐng)導(dǎo)的理解、支持，從而使檔案收集工作常態(tài)化、制度化，增強(qiáng)檔案意識(shí)。

（二）堅(jiān)持做好檔案的主動(dòng)服務(wù)工作，獲得領(lǐng)導(dǎo)的重視和支持

檔案的收集、整理、歸檔，最終目的是在實(shí)際工作中發(fā)揮作用，利用檔案為領(lǐng)導(dǎo)決策和金融工作提供服務(wù)。檔案作為一種信息資源，在機(jī)關(guān)工作中，領(lǐng)導(dǎo)重視程度高，對(duì)檔案投入多，包括人力、物力、財(cái)力，單位的收效就高。因此，基層檔案人員一方面要積極主動(dòng)為利用者以及領(lǐng)導(dǎo)決策參考提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，主動(dòng)宣傳黨和國(guó)家有關(guān)檔案工作的方針政策，抓住重點(diǎn)以書(shū)面或口頭形式向領(lǐng)導(dǎo)反映，另一方面用檔案的價(jià)值說(shuō)話，讓檔案在反映機(jī)關(guān)歷史真實(shí)面貌和維護(hù)機(jī)關(guān)合法權(quán)益等發(fā)揮其不可替代的原始憑證作用，提高檔案工作在機(jī)關(guān)各項(xiàng)工作中的威信，獲得領(lǐng)導(dǎo)支持，從而促進(jìn)檔案的收集工作。

（三）健全各項(xiàng)歸檔制度，確保檔案資料齊全、完整、準(zhǔn)確

金融檔案管理范文第5篇

一、基層人行電子檔案管理工作現(xiàn)狀

當(dāng)前基層人行的電子檔案主要分為以下幾大類：一是由辦公自動(dòng)化系統(tǒng)辦結(jié)后導(dǎo)入電子檔案管理系統(tǒng)的正式公文文件。二是電子化的會(huì)計(jì)檔案。三是磁盤(pán)，光盤(pán)上刻錄儲(chǔ)存的文檔、圖片、錄像，以及數(shù)碼設(shè)備記錄的視頻音頻文件等電子資料。前兩部分電子檔案內(nèi)容，涵蓋了當(dāng)前各個(gè)部門的主要工作，它們得到規(guī)范管理，才能保證檔案資料的科學(xué)、安全、合理應(yīng)用。而其他文字圖像資料，包括反映系統(tǒng)各部門工作總體狀況和階段性狀況的各類工作總結(jié)、匯報(bào)材料、經(jīng)驗(yàn)材料、數(shù)碼照片、音頻視頻等，作為對(duì)前兩類檔案資料的重要補(bǔ)充，對(duì)工作歷史也起著同樣重要的文獻(xiàn)作用。相對(duì)傳統(tǒng)的紙質(zhì)文件及其檔案管理已能普遍理解和接受，但電子文件及其檔案管理電子化對(duì)基層人行來(lái)說(shuō)還是一個(gè)新課題，與以前的紙質(zhì)文件為主的檔案管理有著質(zhì)的不同。電子文件的收集和歸檔的范圍非常廣泛，當(dāng)前檔案數(shù)字化的內(nèi)容既包括檔案目錄的數(shù)字化。也包括載體檔案的數(shù)字化（紙質(zhì)檔案，照片檔案，錄音錄像檔案等）的數(shù)字化。受人員和技術(shù)能力的限制，當(dāng)前檔案數(shù)字化工作進(jìn)展較為緩慢，達(dá)到完全統(tǒng)一歸檔，精細(xì)化管理的難度較大。

二、基層人行電子檔案管理工作中存在的主要問(wèn)題

檔案管理的電子化應(yīng)用在基層央行還處于起步階段，尚缺乏統(tǒng)一的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)的軟件和完善的制度要求，因此不可避免的存在一些問(wèn)題。主要是：

檔案管理工作中，重視傳統(tǒng)檔案管理而輕視電子檔案管理的現(xiàn)象普遍存在。具體表現(xiàn)為一是從事檔案工作人員對(duì)檔案電子化推廣建設(shè)的意義認(rèn)識(shí)不足，觀念陳舊、意識(shí)淡薄，認(rèn)為檔案還是紙質(zhì)的妥當(dāng)，對(duì)操作應(yīng)用技術(shù)要求更高的電子檔案的比較排斥，二是工作意識(shí)的滯后。對(duì)電子文件歸檔工作的管理只停留在以前對(duì)紙質(zhì)文件管理的水平上，其工作程序、工作方法沒(méi)有考慮到計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)的特點(diǎn)，工作管理中不順暢、不方便。三是軟硬件設(shè)施設(shè)備建設(shè)的滯后影響電子檔案的進(jìn)一步推廣和發(fā)展，缺少專用的電子檔案管理設(shè)備和專門的存放電子檔案的場(chǎng)所和裝具。當(dāng)前使用的電子檔案管理系統(tǒng)操作繁瑣復(fù)雜，難以上手。

人員技術(shù)能力不能滿足工作需要。電子文件的歸檔與管理要求文檔人員既要具備檔案業(yè)務(wù)知識(shí)也要掌握相應(yīng)的計(jì)算機(jī)技術(shù)，這樣才能適應(yīng)現(xiàn)代檔案工作的需要。但目前基層行檔案管理人員大部分都是兼職，基本上未經(jīng)過(guò)檔案管理專業(yè)教育和培訓(xùn)，管理業(yè)務(wù)尚不夠精通，且計(jì)算機(jī)專業(yè)水平不足，實(shí)際工作中容易出現(xiàn)錯(cuò)誤刪除有用的文檔，或因病毒和誤操作（如不小心格式化硬盤(pán)），造成數(shù)據(jù)損害、損失甚至造成系統(tǒng)的破壞崩潰。電子檔案管理工作需要承擔(dān)的程序和數(shù)據(jù)維護(hù)，包括電子檔案載體和專門使用的裝具進(jìn)行檢測(cè)與維護(hù)等職責(zé)，只能完全依賴于科技人員，而科技人員缺乏足夠的檔案管理的相關(guān)培訓(xùn)，不具備檔案管理的經(jīng)驗(yàn)與專業(yè)技能，對(duì)檔案管理人員遇到的某些問(wèn)題又無(wú)法及時(shí)有效的解決，由于當(dāng)前電子檔案管理系統(tǒng)應(yīng)用的復(fù)雜性，一旦在管理應(yīng)用上遇到疑難問(wèn)題時(shí)，雙方難以做到“有機(jī)融合”，協(xié)作時(shí)容易出現(xiàn)“斷鏈”。

電子檔案的推廣應(yīng)用使檔案保密工作面臨諸多新挑戰(zhàn)。首先使得保密工作的內(nèi)容拓展。由于信息的記錄載體和傳輸保存手段發(fā)生了巨大變化，檔案保密工作除了要繼續(xù)保證紙質(zhì)檔案的安全外，還要保證無(wú)形的電子檔案信息的安全；既要重視秘密的靜態(tài)管理，又要重視秘密的動(dòng)態(tài)管理，要貫穿于電子檔案信息存儲(chǔ)、處理、傳遞的全過(guò)程。其次使保密工作難度加大。計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)等信息技術(shù)的廣泛應(yīng)用，新的失泄密渠道不斷涌現(xiàn)，失泄密途徑日益增多、失泄密速度變快、且不易被發(fā)現(xiàn)和難于檢查。由于信息的共享性、網(wǎng)絡(luò)傳播的快速性，檔案信息一旦泄密，便可通過(guò)網(wǎng)絡(luò)迅速傳輸，無(wú)限擴(kuò)散，其惡劣影響面之大，產(chǎn)生后果之嚴(yán)重，無(wú)法估量。電子文件、電子檔案隨時(shí)面臨種種嚴(yán)重復(fù)雜且隱性的泄密風(fēng)險(xiǎn)，大大增加了檔案保密工作的難度。三是保密技術(shù)要求提高，現(xiàn)代數(shù)碼設(shè)備和辦公自動(dòng)化技術(shù)的廣泛應(yīng)用，僅靠傳統(tǒng)的方式和手段已不能滿足保密工作的需要。傳統(tǒng)的紙質(zhì)等檔案，只要把檔案鎖好，不丟失，不讓無(wú)關(guān)的人接觸，就可保證不泄密；由于電子檔案在應(yīng)用操作中具有易于修改、下載，復(fù)制，剪輯、粘貼、移動(dòng)和重新編機(jī)組合等特點(diǎn)。因而在發(fā)送、接收，保管、歸檔和提供查閱的等過(guò)程中都容易發(fā)生泄密。這就要求管理人員在每個(gè)環(huán)節(jié)都要具備相應(yīng)的技術(shù)防范措施。

電子檔案管理缺乏統(tǒng)一的制度，操作不規(guī)范。各個(gè)科室對(duì)電子文件資料的重視不足，管理模式較為粗放。在工作活動(dòng)中形成的匯報(bào)材料、經(jīng)驗(yàn)材料、數(shù)碼照片、音頻視頻等電子資料文件一般都是由制作者、使用者或接收者自行創(chuàng)建，收集，和保存。而分類組合，歸檔立卷，編目著錄等環(huán)節(jié)完全缺失。也未進(jìn)行備案后交給檔案管理人員統(tǒng)一保管，由于電子文件信息與載體的可分理離性以及機(jī)構(gòu)調(diào)整人員變動(dòng)、辦公設(shè)備移交、更新等原因，極易造成電子文件資料的流失，影響電子檔案的長(zhǎng)久保存和開(kāi)發(fā)利用。由于對(duì)非實(shí)體的檔案操作和管理制度相對(duì)缺失，在管理上無(wú)規(guī)章可遵循，使工作人員對(duì)電子檔案的重要性缺乏必要的認(rèn)識(shí)，要么亂丟亂放、隨意刪除銷毀。要么歸檔不及時(shí)，交接無(wú)手續(xù)，常常處于自主管理和自由處理的狀態(tài)。

三、加強(qiáng)電子檔案管理的對(duì)策

一是轉(zhuǎn)變觀念，積極推行檔案管理的電子化。計(jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)的普及和辦公自動(dòng)化的應(yīng)用，給傳統(tǒng)的辦公形式帶來(lái)了重大變革。日常業(yè)務(wù)處理的電子化產(chǎn)生了諸多電子文檔、郵件以及聲音、圖像等多媒體形式的檔案，在當(dāng)前，這種檔案具有比傳統(tǒng)的紙質(zhì)形式檔案大的多存在意義和作用，通過(guò)對(duì)電子檔案的科學(xué)分類、整理和歸檔可為今后的查考利用帶來(lái)許多重要的文字和數(shù)據(jù)、聲像資料，能夠做到快速、方便的為領(lǐng)導(dǎo)決策和各項(xiàng)工作提供準(zhǔn)確、全面的憑證與依據(jù)。新時(shí)期的檔案管理工作必然會(huì)隨著計(jì)算機(jī)技術(shù)的發(fā)展而發(fā)展，二者結(jié)合將會(huì)越來(lái)越緊密。所以，盡快轉(zhuǎn)變觀念，積極推行辦公自動(dòng)化和檔案管理的電子化，對(duì)提高基層單位管理水平，科學(xué)的分析歷史資料和數(shù)據(jù)，以便及時(shí)、準(zhǔn)確的作出決斷，有著重要的作用。

二是實(shí)現(xiàn)電子檔案管理的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化。依據(jù)《檔案法》、《保密法》等相關(guān)法規(guī)，并根據(jù)工作實(shí)際。制定電子檔案管理措施，規(guī)范工作程序，從電子檔案的資料的建立、收集、整理、分類、立卷、歸檔、查閱，直到最后的鑒定、銷毀每個(gè)環(huán)節(jié)都做到有章可循。進(jìn)一步明確檔案管理負(fù)責(zé)人，兼職、專職檔案工作人員的崗位職責(zé)，并對(duì)電子檔案管理各個(gè)環(huán)節(jié)的工作程序進(jìn)行定期和不定期的督查和考評(píng)。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)整改，確保各項(xiàng)制度的落實(shí)。制定科學(xué)、合理及符合工作實(shí)際的統(tǒng)一的歸檔電子文件及電子檔案的基本結(jié)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)，為全面實(shí)施電子文件歸檔及電子檔案效用管理奠定基礎(chǔ)。

三是強(qiáng)化對(duì)電子檔案所依賴的計(jì)算機(jī)軟硬件和儲(chǔ)存環(huán)境的建設(shè)與基礎(chǔ)檔案的電子化管理。首先要從實(shí)際需要和長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展為出發(fā)點(diǎn)，引進(jìn)適合當(dāng)前工作特點(diǎn)，操作便捷的檔案管理軟件，組織專業(yè)技術(shù)人員及時(shí)對(duì)新產(chǎn)生的歸檔文件及相關(guān)資料進(jìn)行電子化處理，并遵循固定的標(biāo)準(zhǔn)格式對(duì)圖片、照片音頻視屏材料以磁盤(pán)和光盤(pán)進(jìn)行鑒定分類、著錄標(biāo)引、信息組織、系統(tǒng)設(shè)計(jì)、已有格式的轉(zhuǎn)換、最后統(tǒng)一納入電子檔案的管理模式。對(duì)以往的各類檔案資料盡快通過(guò)掃描，數(shù)碼攝錄等方式進(jìn)行電子化處理，以磁盤(pán)、光盤(pán)為介質(zhì)的形式進(jìn)行歸檔，并分門別類的進(jìn)行著錄編目，設(shè)定查閱權(quán)限、保密級(jí)別和編碼存執(zhí)。采用性能穩(wěn)定、功能齊全的硬件設(shè)備，營(yíng)建適合磁光介質(zhì)保存環(huán)境，強(qiáng)化防磁、防火、防病毒設(shè)施的完善與維護(hù)，保證電子檔案載體和貯存介質(zhì)的安全穩(wěn)定。確保內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的安全，加強(qiáng)權(quán)限管理，通過(guò)安全認(rèn)證、數(shù)據(jù)加密、信息隱藏等數(shù)據(jù)確保電子檔案在傳輸和查閱過(guò)程中的安全。