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根據(jù)總行的安排，我支行在全轄各二級支行之間展開了對信貸業(yè)務的交叉檢查，于2014年8月底交叉檢查完畢，并要求各二級支行對已存在問題進行限期整改，此次交叉檢查主要以各二級支行派專員組成檢查小組進行，檢查小組通過此次檢查對各二級支行的信貸工作有了比較深入具體的了解。從檢查結(jié)果看來，各二級支行的工作總體來說較為扎實，有較為顯著的成效，但同時還存在著一些突出的問題，現(xiàn)將交叉檢查的情況匯報如下：

1、借款合同內(nèi)容有修改時雙方未簽字確認。

2、貸款資料中的貸款資金支付對象與實際支付對象不符。

3、個人面談記錄無雙人簽字，審查表格式不正確。

4、借款相關(guān)證件審批不嚴格，合同填寫存在缺失、誤填等與實際情況有出入的問題。

5、借貸個人承諾書版本過舊，借款合同填寫、使用不當?shù)取?/p>

6、征信財務數(shù)據(jù)與會計報表不一致，企業(yè)提供數(shù)據(jù)信息不準確，借款合同缺少印花稅，無增值稅發(fā)票等。

7、等級評定表版本不正確，合同內(nèi)容不全面，缺少雙方蓋章。

8、借貸方相關(guān)資料不完善或不準確，未按規(guī)定收取客戶資金證明材料等相關(guān)材料和聯(lián)保保證金。

9、未見面談記錄，借款合同及保證合同未蓋騎縫章。

10、調(diào)查報告、聯(lián)保協(xié)議書、借款合同等相關(guān)材料數(shù)據(jù)有誤或內(nèi)容填寫不完善。

11、營業(yè)執(zhí)照年檢頁為2014年，未收集2014年營業(yè)執(zhí)照年檢頁，貸款后未見相關(guān)證明材料。

通過此次交叉檢查，發(fā)現(xiàn)了各二級支行在信貸業(yè)務中存在的主要問題，經(jīng)過對上述問題的整合分析，各二級支行相互學習了彼此工作中做得優(yōu)秀的地方，并深刻認識到自身網(wǎng)點在信貸工作中存在的問題，通過這次交叉檢查，各二級支行相互交流先進經(jīng)驗，相互促進查找問題并加以改進，加深了各網(wǎng)點對信貸風險的重視，促進了信貸工作更好的開展。