前言：本站為你精心整理了民政局加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)管理方案范文，希望能為你的創(chuàng)作提供參考價(jià)值，我們的客服老師可以幫助你提供個(gè)性化的參考范文，歡迎咨詢。

為徹底查清我市非法集資風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序和人民群眾的合法權(quán)益，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)和諧，根據(jù)《關(guān)于印發(fā)《<泰州市開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案>的通知》（泰處非聯(lián)發(fā)〔2008〕2號）精神，特制定本工作方案。

一、排查工作的組織和實(shí)施主體

（一）各鄉(xiāng)鎮(zhèn)組織本地區(qū)的非法集資風(fēng)險(xiǎn)的排查工作。

（二）各有關(guān)部門（單位）組織管轄范圍內(nèi)非法集資風(fēng)險(xiǎn)的排查工作。

二、排查的內(nèi)容和范圍

對已經(jīng)處理但集資款尚未完全清退的案件，以及已發(fā)案正在處理中的案件逐案排查，摸清風(fēng)險(xiǎn)狀況；對群眾舉報(bào)、上級批轉(zhuǎn)、相關(guān)部門發(fā)現(xiàn)、移交的非法集資線索逐條調(diào)查核實(shí)；對企業(yè)（個(gè)人）存在的集資情況進(jìn)行全面系統(tǒng)的排查和認(rèn)定。涉及的行業(yè)范圍包括：農(nóng)業(yè)（含種植養(yǎng)殖業(yè)）、林業(yè)、證券期貨業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、商品銷售、廣告領(lǐng)域、網(wǎng)絡(luò)商務(wù)、項(xiàng)目投資、工程及房地產(chǎn)開發(fā)、科技開發(fā)、醫(yī)藥及保健品銷售等領(lǐng)域。

三、非法集資特征與表現(xiàn)

（一）非法集資是指企業(yè)、組織和個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。

（二）非法集資線索的判定標(biāo)準(zhǔn)。只要具備以下非法集資活動(dòng)的基本特征，不管采取何種合法形式作掩護(hù)，即可認(rèn)定是非法集資活動(dòng)的線索，必須納入調(diào)查對象和統(tǒng)計(jì)范圍。

1、未經(jīng)有關(guān)主管部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限或超越審批權(quán)限批準(zhǔn)的集資項(xiàng)目。

2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息，還本付息的形式除貨幣方式以外，還包括實(shí)物或其他形式。

3、向社會(huì)不確定對象即社會(huì)公眾公開籌集資金的。

（三）非法集資主要表現(xiàn)形式有：借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資；通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資；以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資；利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資；利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資；對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資；以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資；利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

四、職責(zé)分工

（一）市處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督查各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各有關(guān)部門的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，及全市風(fēng)險(xiǎn)排查情況的匯總、上報(bào)。

（二）各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各有關(guān)部門負(fù)責(zé)制定本地區(qū)、本部門的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案，并組織實(shí)施。對非法集資風(fēng)險(xiǎn)等級作出初步鑒定和預(yù)測。

（三）市公安局負(fù)責(zé)對非法集資案件犯罪線索及偵辦案件情況進(jìn)行全面排查，掌握集資活動(dòng)的方式、手段、規(guī)模等信息。

（四）市發(fā)改委負(fù)責(zé)排查非法發(fā)行企業(yè)債券的情況。

（五）市民政局負(fù)責(zé)排查社會(huì)團(tuán)體、民辦非企業(yè)單位、基金會(huì)等民間組織非法集資活動(dòng)情況；以發(fā)行彩票、投資塔陵和骨灰存放格位等方式進(jìn)行的非法集資活動(dòng)。

（六）市財(cái)政局負(fù)責(zé)排查鄉(xiāng)鎮(zhèn)非法發(fā)行政府債券或向機(jī)關(guān)事業(yè)單位及公務(wù)員個(gè)人進(jìn)行集資情況。

（七）市農(nóng)工辦負(fù)責(zé)排查農(nóng)產(chǎn)品銷售和種植、養(yǎng)殖業(yè)的非法集資情況。

（八）市建設(shè)局負(fù)責(zé)排查房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目中有無通過非法集資活動(dòng)籌集項(xiàng)目資金；有無通過售后返租、承諾高額回報(bào)的形式進(jìn)行非法集資的情況。

（九）市工商局負(fù)責(zé)排查通過傳銷、廣告宣傳等方式從事非法集資，以及在保健品銷售等領(lǐng)域的非法集資情況。

（十）市經(jīng)貿(mào)委負(fù)責(zé)排查典當(dāng)、擔(dān)保業(yè)的非法集資情況。

（十一）市人行負(fù)責(zé)排查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員涉嫌從事或參與非法集資的情況、非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營證券、期貨業(yè)務(wù)的情況以及保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其工作人員涉嫌從事非法集資和其他單位、個(gè)人涉嫌以保險(xiǎn)名義從事非法集資的情況，并負(fù)責(zé)對大額可疑資金交易及流動(dòng)情況進(jìn)行嚴(yán)密監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資情況及時(shí)上報(bào)。

（十二）各鄉(xiāng)鎮(zhèn)負(fù)責(zé)對排查本地區(qū)所在企業(yè)（個(gè)人）集資情況。

五、工作安排

（一）全面排查階段（2008年10月至11月）。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各有關(guān)部門（單位）根據(jù)各自排查工作方案組織全面排查工作。

（二）重點(diǎn)檢查階段（2008年12月至2009年2月）。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、市各有關(guān)部門（單位）對全面排查發(fā)現(xiàn)的非法集資線索和案件進(jìn)行梳理，并開展風(fēng)險(xiǎn)評估和預(yù)測。針對高風(fēng)險(xiǎn)的線索和案件要開展重點(diǎn)檢查。

（三）匯總上報(bào)階段（2009年2月）。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各有關(guān)部門（單位）的風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，于2009年2月8日前報(bào)市處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。*市風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，經(jīng)市政府審核后于2009年2月28日前報(bào)泰州市處置非法集資聯(lián)席會(huì)議辦公室。

六、工作要求

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。要從維護(hù)我市社會(huì)和諧和經(jīng)濟(jì)秩序安定的大局出發(fā)，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，周密部署，密切協(xié)作，確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作扎實(shí)開展。

（二）落實(shí)排查責(zé)任。要實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)排查工作責(zé)任制，加強(qiáng)對風(fēng)險(xiǎn)排查工作的監(jiān)督。對因怠于履職或不認(rèn)真履職致使風(fēng)險(xiǎn)遺漏而造成重大影響的，要追究責(zé)任人及相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。

（三）暢通信息渠道。要建立信息上報(bào)制度，確定信息專報(bào)員，形成上下通聯(lián)、左右協(xié)同的信息網(wǎng)絡(luò)。市處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要加強(qiáng)工作指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督查，定期內(nèi)部通報(bào)全市排查工作情況，遇有重要事項(xiàng)要迅速上報(bào)市政府。

（四）加強(qiáng)宣傳教育。制定《*市處置非法集資宣傳教育工作方案》并組織實(shí)施。在電視臺(tái)開展專題宣傳周活動(dòng)，利用幻燈片、展覽、報(bào)紙、電視、法制宣傳欄等多種宣傳工具進(jìn)行廣泛宣傳，到村、到戶、到社區(qū)，以案說法，教育群眾。

（五）做好后續(xù)工作。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)對風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)的案件和問題隱患，要及時(shí)向市處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室進(jìn)行書面報(bào)告，在市政府領(lǐng)導(dǎo)下和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組的指導(dǎo)下，采取有力處置措施，爭取早解決、早結(jié)案，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。各有關(guān)部門要加強(qiáng)對管轄范圍內(nèi)非法集資主要形式的分析研究，完善相關(guān)政策和管理制度，加強(qiáng)日常管理和監(jiān)管，加大處置和打擊力度。

（六）嚴(yán)守保密紀(jì)律。參加排查工作的人員要遵守保密紀(jì)律和規(guī)定，未經(jīng)允許不得向任何人泄露排查工作的相關(guān)情況。凡向被排查對象通風(fēng)報(bào)信的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)要嚴(yán)肅處理。