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內(nèi)容提要：社會(huì)資本投資簡(jiǎn)單模型描述了若干決定投資的因素。當(dāng)個(gè)人較長(zhǎng)時(shí)間地居住于某一社區(qū)時(shí)，他們將愿意更多地進(jìn)行社會(huì)資本投資。他們最初創(chuàng)建并積累社會(huì)資本財(cái)富，然后再使之慢慢消耗。從事的職業(yè)社會(huì)化程度高、具備私房房主資格，都會(huì)提升個(gè)人對(duì)社會(huì)資本的投資水平。接受教育和社區(qū)同質(zhì)性也異常強(qiáng)烈地驅(qū)動(dòng)著社會(huì)資本的投資。政府教育政策可能是向社會(huì)資本投資施加影響的特別重要的手段，同時(shí)，采取得力措施消除種族或道德歧視也是十分有益的。

關(guān)鍵詞：社會(huì)資本投資模型政府

繼普特南之后，關(guān)于社會(huì)資本的數(shù)量眾多的研究已逐步得出一個(gè)令人印象深刻的結(jié)論：社會(huì)資本在眾多領(lǐng)域里扮演了十分重要的角色。普特南本人闡述了個(gè)人在一定組織內(nèi)的成員資格和政府效率之間的顯著聯(lián)系?？死撕顽娣鸬难芯縿t表明（Knack，Keefer，1997），假如對(duì)整個(gè)國(guó)家層面的誠(chéng)信進(jìn)行計(jì)量，誠(chéng)信值上升1個(gè)標(biāo)準(zhǔn)差就會(huì)帶來(lái)超過(guò)0.5個(gè)標(biāo)準(zhǔn)差的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；珀?duì)査热耍≒orta，etc，1997）則發(fā)現(xiàn)，在許多國(guó)家，這樣的誠(chéng)信值如果上升1個(gè)標(biāo)準(zhǔn)差則會(huì)帶來(lái)0.7個(gè)標(biāo)準(zhǔn)差的司法效率的提高以及0.3個(gè)標(biāo)準(zhǔn)差的政府腐敗的降低，此外作者還探討了從個(gè)體層次上分析的社會(huì)資本和個(gè)人健康之間的關(guān)系。個(gè)人在一定組織內(nèi)的成員資格和自我感受到的愉悅程度之間也同樣存在著十分清楚的相互作用關(guān)系。

挑剔的計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)家可能會(huì)質(zhì)疑這些結(jié)論是否能夠完全令人信服，畢竟社會(huì)資本作為一個(gè)變量同許多重要的無(wú)法觀察測(cè)定的因素緊緊相連，而這些無(wú)從測(cè)定的因素又恰恰影響推動(dòng)著許多可以被觀察測(cè)定的因素。假如那些惱人的好挑剔者的意見(jiàn)是正確的，那么他們就可能沒(méi)有理解到解決問(wèn)題的關(guān)鍵所在?，F(xiàn)在我們僅僅處在社會(huì)資本研究的起點(diǎn)位置，而社會(huì)科學(xué)研究人員已經(jīng)掌握有充分的事實(shí)證明社會(huì)資本在許多領(lǐng)域里異乎尋常地重要。

事實(shí)上這項(xiàng)研究的不足不在于探討社會(huì)資本影響的理論或經(jīng)驗(yàn)論證上，真正的不足在于聚焦于社會(huì)資本成因的理論總結(jié)或經(jīng)驗(yàn)論證。如果我們想改變社會(huì)資本的水平，我們必須建構(gòu)一個(gè)社會(huì)資本形成的相關(guān)模型，以及進(jìn)行經(jīng)驗(yàn)論證的載體（相關(guān)的規(guī)則與網(wǎng)絡(luò)的構(gòu)建確信要與我們的經(jīng)驗(yàn)論證相吻合）。與其說(shuō)普特南和其他學(xué)者在這個(gè)研究領(lǐng)域未能做出重大貢獻(xiàn)，倒不如說(shuō)僅探討社會(huì)資本的影響其實(shí)對(duì)于社會(huì)資本的研究工作起到了逆轉(zhuǎn)不利局面的作用。

在筆者看來(lái)，原有社會(huì)科學(xué)的研究手法在社會(huì)資本研究的起始階段實(shí)際上妨礙了對(duì)社會(huì)資本形成原因的正確理解。社會(huì)資本幾乎總是被視作一個(gè)集合變量：比如說(shuō)一個(gè)特定社區(qū)的規(guī)則和網(wǎng)絡(luò)。然而，做出社會(huì)資本投資決定的主體是個(gè)人，而非社區(qū)集體。所以撇開(kāi)對(duì)起始于個(gè)體水平的社會(huì)資本的精確分析，我們將難于理解社會(huì)資本的形成。

在頭腦中有了如此的假設(shè)前提之后，筆者想在本文中做三件事情：第一，試圖對(duì)社會(huì)資本給出一個(gè)個(gè)體層面上的分析，它可以被視為現(xiàn)有研究文獻(xiàn)中占據(jù)主要位置的社區(qū)集體層面上關(guān)于社會(huì)資本分析的對(duì)應(yīng)部分。接著文章將討論在什么情況下，個(gè)體層面的社會(huì)資本會(huì)聚合成為社區(qū)集體層面的社會(huì)資本。在這一部分，筆者會(huì)引入一個(gè)略為簡(jiǎn)單的關(guān)于社會(huì)資本投資行為的經(jīng)濟(jì)模型，并討論它的經(jīng)驗(yàn)含義。

論文的第二部分討論這個(gè)模型最基本的含義。我會(huì)討論一些支持“個(gè)人在社區(qū)時(shí)間期限的長(zhǎng)短對(duì)于社會(huì)資本投資至關(guān)重要”觀點(diǎn)的論據(jù)，如個(gè)人遷移、私房房主資格、職業(yè)的社會(huì)化程度、時(shí)間機(jī)會(huì)成本等對(duì)社會(huì)資本投資的影響。第三部分涉及和政府行為緊密相連的變量（政府行為的出現(xiàn)強(qiáng)烈影響了社會(huì)資本的形成）。文章首先討論了社會(huì)資本與社會(huì)道德異質(zhì)性之間的聯(lián)系。最后，文章討論了社會(huì)資本與人力資本之間的顯著關(guān)聯(lián)。很自然這又引出了對(duì)教育政策的言外之意：假如社會(huì)資本的確有價(jià)值，而學(xué)校教育又在創(chuàng)造社會(huì)資本方面扮演著主要角色，那么政府的教育政策是否應(yīng)該有效地制定執(zhí)行呢？

當(dāng)然，這篇文章僅僅是一個(gè)對(duì)社會(huì)資本形成研究課題的簡(jiǎn)短敘述（而且主要聚焦于美國(guó)），甚至不能完全闡述清楚結(jié)論中最關(guān)鍵的要素。同時(shí)，如果要準(zhǔn)確理解社會(huì)資本形成的決定性因素，文章也沒(méi)能用足夠大量的篇幅強(qiáng)調(diào)這項(xiàng)研究為什么需要從建立在個(gè)體層次的社會(huì)資本投資模型開(kāi)始進(jìn)行。筆者相信文章提出的模型在經(jīng)驗(yàn)論證上比較清晰明白，而且能夠成為思考理解社會(huì)資本投資行為如何發(fā)生的一個(gè)十分有用的理論基礎(chǔ)。

一、社會(huì)資本形成的經(jīng)濟(jì)學(xué)原理闡釋

有人把社會(huì)資本界定為規(guī)則、網(wǎng)絡(luò)以及其它相關(guān)的社會(huì)聯(lián)系方式。筆者認(rèn)為一個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)家思考社區(qū)水平的社會(huì)資本時(shí)，最合適的方法是將其作為一個(gè)社區(qū)社會(huì)資源的計(jì)量單位，這些社會(huì)資源無(wú)疑可以提高該社區(qū)整體福利（當(dāng)然這些社會(huì)資源也包括規(guī)則和網(wǎng)絡(luò)）。

經(jīng)濟(jì)學(xué)家傾向于認(rèn)為這些社會(huì)資源由于可以解決日常經(jīng)濟(jì)問(wèn)題而有價(jià)值。比如，更有效的社會(huì)聯(lián)系可以幫助解決公共產(chǎn)品的“搭便車(chē)”問(wèn)題，或者在缺乏明確契約的環(huán)境里創(chuàng)建個(gè)體間的相互信任（接下來(lái)就是通過(guò)那些經(jīng)常進(jìn)行的關(guān)于誠(chéng)信問(wèn)題的調(diào)查來(lái)獲取社會(huì)資本的相關(guān)信息了）。有人認(rèn)為社會(huì)聯(lián)系的直接效應(yīng)比間接效應(yīng)作用更為突出，筆者對(duì)這一觀點(diǎn)表示懷疑。也許上述的有關(guān)表述聽(tīng)起來(lái)與科爾曼和普特南提出的規(guī)則和網(wǎng)絡(luò)有些區(qū)別，但是筆者確信它們是更貼近實(shí)際情況，而且是用經(jīng)濟(jì)學(xué)家的特有術(shù)語(yǔ)清晰準(zhǔn)確表達(dá)的。

這里還需要提到一個(gè)構(gòu)建在個(gè)體基礎(chǔ)之上的社會(huì)資本的定義表述，1904年亨利。詹姆斯（HenryJames）的一篇文章提到《金碗》里一位女性的“社會(huì)資本”，在那里他意指社會(huì)資源。事實(shí)上，在詹姆斯之后，學(xué)術(shù)界有可能將社會(huì)資本定義為個(gè)人擁有社會(huì)關(guān)系的衡量形式（包括領(lǐng)導(dǎo)氣質(zhì)，與人溝通及語(yǔ)言的才能）。毫無(wú)疑問(wèn)，擁有這些社會(huì)關(guān)系反過(guò)來(lái)會(huì)使個(gè)體在與他人的社會(huì)交往中獲益匪淺。這些定義類(lèi)似于人力資本和物質(zhì)資本這樣的經(jīng)濟(jì)概念。由于社會(huì)資本建立在個(gè)體分析基礎(chǔ)之上，所以稍后我們將探討個(gè)人進(jìn)行社會(huì)資本投資的過(guò)程。

筆者并不認(rèn)為以個(gè)體為基礎(chǔ)分析社會(huì)資本和以社區(qū)集體為基礎(chǔ)分析社會(huì)資本存在學(xué)理上的沖突。與此相反，我相信，對(duì)于思考并把握社區(qū)社會(huì)資本，分析個(gè)體的社會(huì)資本是必要的。個(gè)體的社會(huì)資本和人力資本十分相似，所以許多關(guān)于人力資本投資的研究理論也大體適用于分析社會(huì)資本。如何聚合這些社會(huì)資本是研究中最棘手的地方，在什么時(shí)間屬于私人的社會(huì)勞動(dòng)技能聚合到一起相互融合并構(gòu)成更富生產(chǎn)效率的社會(huì)勞動(dòng)？這項(xiàng)研究課題直到現(xiàn)在仍是不怎么清晰明了的。假如一個(gè)人花時(shí)間精力投資于和別人有效地溝通交流，很顯然他增加了他個(gè)人及社區(qū)整體的社會(huì)資本。假如一個(gè)人挖空心思鉆研如何巧言詐騙，他可能僅僅增加其個(gè)人的社會(huì)資本而損害了社區(qū)整體的社會(huì)資本。等會(huì)兒，本文還會(huì)討論如何聚合多重類(lèi)型的個(gè)體的社會(huì)資本這樣的難題。文章首先大致闡釋一下社會(huì)資本投資過(guò)程的經(jīng)濟(jì)學(xué)原理。

1.社會(huì)資本投資

我們建立一個(gè)簡(jiǎn)單的投資模型（包含讀者應(yīng)注意到的大量對(duì)比數(shù)據(jù)），社會(huì)資本最好被視為財(cái)富變量“S”，它在各個(gè)時(shí)期都帶來(lái)市場(chǎng)和非市場(chǎng)的效益，分別用RM和RN表示。市場(chǎng)效益包括所有能幫助自己更加有效完成工作的社會(huì)技能和社會(huì)交往，當(dāng)然也包括獲得工作時(shí)起碼應(yīng)具備的社會(huì)技能；非市場(chǎng)效益包括源于社會(huì)資本投資而來(lái)的內(nèi)容廣泛的社會(huì)回報(bào)（也可能是直接的心理愉悅）。假如個(gè)人從事的是一份需要與外界聯(lián)系異常緊密的職業(yè)，那么他的市場(chǎng)效益的回報(bào)預(yù)期會(huì)提升許多。

這個(gè)模型表明投資社會(huì)資本需要花費(fèi)一定時(shí)間，而這個(gè)時(shí)間是計(jì)入成本的，它應(yīng)該是一個(gè)反映人們以怎樣的速率將自己的未來(lái)予以“貼現(xiàn)”的變量。模型還表明社會(huì)資本也可能貶值，預(yù)計(jì)當(dāng)個(gè)人離開(kāi)社區(qū)集體時(shí)，他所擁有的社會(huì)資本會(huì)失去價(jià)值，有鑒于此，筆者提出的投資模型考慮并分析了個(gè)人離開(kāi)自己原住社區(qū)的可能性變量。

在這些假設(shè)前提下，個(gè)人的社會(huì)資本投資具有相當(dāng)多的可選擇性。個(gè)人對(duì)社會(huì)資本投資將在某一點(diǎn)上達(dá)到均衡，在該點(diǎn)上社會(huì)資本的邊際投資成本等于邊際投資效益。當(dāng)個(gè)體流動(dòng)性增加或人隨歲月的流逝漸漸變老時(shí)，個(gè)人對(duì)社會(huì)資本投資會(huì)下降；而當(dāng)社會(huì)技能在職業(yè)上獲取的社會(huì)回報(bào)增多或者社會(huì)資本貶值率變低時(shí)，相應(yīng)地，個(gè)人對(duì)社會(huì)資本的投資會(huì)上升。這些結(jié)論并不令人驚奇，因?yàn)閹缀跞魏钨Y本財(cái)富都會(huì)遵循類(lèi)似的規(guī)律。也許在進(jìn)行經(jīng)驗(yàn)論證時(shí)，掌握這些規(guī)律將會(huì)啟發(fā)我們?nèi)绾晤A(yù)測(cè)事物發(fā)展方向、如何對(duì)事物進(jìn)行基本定位。

我們預(yù)計(jì)一條倒“U”型的曲線可以用來(lái)描述社會(huì)資本和年齡之間的關(guān)系：總的來(lái)看，當(dāng)人們年齡增大，社會(huì)資本投資總量會(huì)有一個(gè)積累增多的階段；但到后來(lái)從社會(huì)資本投資獲利太低以至繼續(xù)投資不再劃算，這一時(shí)段個(gè)人對(duì)社會(huì)資本的投資變得極少，甚至經(jīng)常不足以彌補(bǔ)社會(huì)資本貶值的損耗。

2.聚合過(guò)程：兩種不同類(lèi)型的個(gè)人社會(huì)資本

前面引用的投資模型僅僅將社會(huì)資本視為具備單一同質(zhì)的特性。但是把兩種因社會(huì)技能不同而導(dǎo)致的個(gè)人社會(huì)資本分開(kāi)進(jìn)行分析對(duì)研究是具備相當(dāng)科學(xué)性的：一種是增加整體社區(qū)效益，另一種是僅僅產(chǎn)生個(gè)人效益。事實(shí)上，一些個(gè)人的社會(huì)資本的產(chǎn)生會(huì)降低作為社區(qū)集體的社會(huì)資本總量。考慮了這兩種類(lèi)型個(gè)人的社會(huì)資本的最簡(jiǎn)單的模型顯示社會(huì)資本的固定部分產(chǎn)生公共收益。前面引用的投資模型作的是一個(gè)包含個(gè)人和社區(qū)集體的社會(huì)資本的預(yù)期（這也就是說(shuō)，在預(yù)計(jì)個(gè)人的社會(huì)資本和社區(qū)的社會(huì)資本時(shí)，近乎一樣的因素在起作用）。文章將從更多的細(xì)節(jié)去討論這些預(yù)期，但是我們必須思考這樣一種可能性：個(gè)體會(huì)分別決定他們?cè)谕顿Y社會(huì)資本（包括增加整體效益的和僅產(chǎn)生個(gè)人效益的）的水平，個(gè)體作決定前沒(méi)有思考這個(gè)問(wèn)題將是令人不可思議的。

很顯然，個(gè)人如果認(rèn)同社區(qū)福利將會(huì)促使其增加對(duì)社會(huì)資本的投資量，具備私房房主資格也會(huì)促進(jìn)這種認(rèn)同?！皽剀爸摇钡膬r(jià)值與社區(qū)吸引力緊密相連，在某一社區(qū)擁有一個(gè)家對(duì)于個(gè)體來(lái)說(shuō)將極大程度地促進(jìn)他認(rèn)同社會(huì)資本投資帶來(lái)的各種積極效應(yīng)。

長(zhǎng)時(shí)間在一個(gè)社區(qū)居住也意味著個(gè)體會(huì)傾向于加大對(duì)社區(qū)的社會(huì)資本投資。假如個(gè)人期望離開(kāi)這個(gè)社區(qū)，他會(huì)投資培養(yǎng)極具個(gè)性化的技能；反之，他會(huì)更多地投資于社區(qū)的社會(huì)資本。此外，還必須注意到一種可能：以往個(gè)人居住的良好境況會(huì)提升對(duì)社區(qū)內(nèi)其他居民的“利他吸引力”，同時(shí)可以促使人們投資于一些讓大家都能改善生活環(huán)境、提高生活質(zhì)量的社會(huì)資本。

提升社區(qū)整體的社會(huì)資本的關(guān)鍵是必須要有明確的“足量起步要求”。假如僅僅極個(gè)別人投資這些項(xiàng)目，那么相應(yīng)地網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)和語(yǔ)言體系都會(huì)變得毫無(wú)意義。僅僅當(dāng)眾人近乎同步投資，它們才會(huì)變得有價(jià)值，效益水平也根據(jù)對(duì)社區(qū)集體社會(huì)資本投資的狀況來(lái)確定。當(dāng)然也有另外一種可能：假如更多的個(gè)人投資于社區(qū)集體的社會(huì)資本，某一個(gè)體從中獲得的回報(bào)反而會(huì)降低。舉個(gè)例子，如果眾人的社會(huì)交流更頻繁緊密，充當(dāng)掮客的二手汽車(chē)市場(chǎng)交易商的作用就會(huì)減弱許多。

提高社區(qū)質(zhì)量的社會(huì)資本的“足量起步要求”特點(diǎn)也使得社會(huì)資本復(fù)合性均衡成為可能，在思考社會(huì)資本決定性因素時(shí)經(jīng)常地涉及到這種復(fù)合性均衡。既然存在社會(huì)資本高投資、高回報(bào)的地方，那么肯定存在低投資、低回報(bào)的社區(qū)。所有這些類(lèi)型的社區(qū)都處在一種微妙的均衡當(dāng)中。

社會(huì)資本的外部特性和足量有效性相結(jié)合導(dǎo)致了“合作投資”的產(chǎn)生，很自然地它為政府干預(yù)社會(huì)資本投資提供了可供借鑒的范例。當(dāng)然，私人社區(qū)也能?chē)L試進(jìn)行自我合作投資。如果該社區(qū)擁有一定社會(huì)資本的財(cái)富，那么這種合作操作起來(lái)就會(huì)略微容易一些。社會(huì)資本按這種方式自我發(fā)展的觀點(diǎn)為上文中提到的社會(huì)資本的復(fù)合性均衡提供了理論支持。道德和語(yǔ)言這樣的異質(zhì)性等影響合作的因素同樣會(huì)妨礙個(gè)體對(duì)社會(huì)資本的投資。假如某些個(gè)人具備歧視意識(shí)，而且經(jīng)常沒(méi)有興趣在異己的社會(huì)圈中交往，那么這種類(lèi)型的異質(zhì)性就會(huì)使那些具備歧視意識(shí)的個(gè)體干脆打消進(jìn)行社會(huì)資本投資的念頭。

既然政府有影響、干預(yù)社會(huì)資本的可能性，那么談?wù)撌裁词钦绊憘€(gè)人投資決定的首要手段就變得很有價(jià)值。顯然政府可以采用影響私房房主資格或社區(qū)永久性的措施作為政策工具，但是這些政策工具實(shí)施起來(lái)成本相當(dāng)高，而且沒(méi)人能保證政府行政行為的有效性。對(duì)教育施加影響也許是政府最有力的政策工具。如果社會(huì)技能首先是在學(xué)校培養(yǎng)的話，那么在12年里（大多數(shù)美國(guó)和加拿大人在公立學(xué)校里度過(guò)的時(shí)間）政府有足夠多的機(jī)會(huì)去影響并控制社會(huì)資本的形成。值得再次提出警告的是政府很可能把事弄糟糕，而不是做好。

二、社會(huì)資本和私人動(dòng)機(jī)

文章在這部分?jǐn)⑹龅氖巧鐣?huì)資本形成過(guò)程的一些基本事實(shí)以及社會(huì)資本投資基本模型所引出的一些預(yù)期。在這里首先討論的是個(gè)人在組織內(nèi)的成員資格，它可能是在個(gè)體水平上衡量社會(huì)資本的最佳手段。

有關(guān)社會(huì)資本的調(diào)查文獻(xiàn)主要集中在兩類(lèi)問(wèn)題上，第一類(lèi)是關(guān)于誠(chéng)信的問(wèn)題，比如它問(wèn)道“總的來(lái)講，你覺(jué)得絕大多數(shù)的人是不是可以值得信任的，或者你原本就不會(huì)太小心注意與他人的交往？”第二類(lèi)是圍繞個(gè)人所從屬的非專(zhuān)業(yè)性組織的成員資格的問(wèn)題，集中起來(lái)可以將其視為一個(gè)變量（總稱(chēng)為個(gè)人成員資格變量），通過(guò)研究這個(gè)變量我們也可以發(fā)現(xiàn)個(gè)人所從屬的不同類(lèi)型組織數(shù)目。

1.可預(yù)期的財(cái)富期限

社會(huì)資本投資模型顯示社會(huì)資本投資的預(yù)期期限如果縮短，社會(huì)資本投資量也會(huì)相應(yīng)減少。選擇社會(huì)資本投資函數(shù)方程式的變量參數(shù)（包括貶值率、遷移可能性、余生長(zhǎng)短）的理由都是基于這個(gè)基本事實(shí)。到目前為止還沒(méi)有找到合適的方法去估量社會(huì)資本的貶值率，盡管它對(duì)于未來(lái)的研究是十分緊迫而重要的。但是我們可以通過(guò)估計(jì)個(gè)體可預(yù)期的遷移概率去衡量預(yù)測(cè)未來(lái)兩年里個(gè)人離開(kāi)社區(qū)的可能性。計(jì)量判斷這個(gè)遷移變量需要收集個(gè)體的年齡、婚姻狀況和家庭成員中十幾歲少年的數(shù)目（這些都是預(yù)測(cè)人們遷移的最可靠因素）。

在格拉澤等人的相關(guān)研究成果里（Glaeser，etc2000），通過(guò)仔細(xì)觀察遷移可能性和個(gè)人在組織內(nèi)成員資格相關(guān)數(shù)據(jù)，我們可以發(fā)現(xiàn)兩者存在十分明顯的負(fù)相關(guān)關(guān)系（其統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的負(fù)相關(guān)值為-7.5）。遷移可能性上升20%，個(gè)人擁有組織內(nèi)成員資格的數(shù)量就會(huì)下降15%.那些具備較高遷移可能性和喪失社會(huì)資本的人均不太可能投資于社會(huì)資本。還有一點(diǎn)，通過(guò)仔細(xì)研究個(gè)體在社區(qū)居住時(shí)間的長(zhǎng)短確實(shí)也能夠估量預(yù)測(cè)社會(huì)資本。

也許社會(huì)資本伴隨人的生命軌跡演變的特征更顯著，它隨著人年齡增大而起伏變化。格拉澤等人在2000年的研究成果中認(rèn)為，40多歲的人愿意成為某組織成員的人數(shù)比20多歲的人多56%，比超過(guò)60歲的人多60%.年齡和社會(huì)資本的關(guān)系就像理論所預(yù)計(jì)的那樣可以用一個(gè)清楚的倒“U”型曲線來(lái)描述，也就是說(shuō)人們起初積累社會(huì)資本財(cái)富，到達(dá)峰值后再合理地讓它逐漸損耗。

2.社會(huì)技能效益

模型的第二層隱含的意思是那些從事較多社會(huì)接觸職業(yè)的人更愿意在社會(huì)交往方面進(jìn)行適量的投資。筆者并不十分清楚每個(gè)職業(yè)的具體社會(huì)回報(bào)數(shù)量。格拉澤等人在2000年的調(diào)查研究里形成了一個(gè)各職業(yè)社會(huì)效益變量的目錄單，借助目錄單對(duì)各職業(yè)的社會(huì)性進(jìn)行排序。事實(shí)上，這和我們對(duì)各職業(yè)社會(huì)效益的大致印象十分吻合：社會(huì)性最弱的職業(yè)是“紡織業(yè)編織技工”、“紡織業(yè)卷線技工”和“出納員”。社會(huì)性最強(qiáng)的職業(yè)包括內(nèi)科醫(yī)生、牧師和警察。

非專(zhuān)業(yè)社團(tuán)組織和職業(yè)的社會(huì)性存在非常明顯的相關(guān)性。在社會(huì)性最弱的職業(yè)里，其人員獲得會(huì)員資格的社團(tuán)組織平均數(shù)為1.06，而在社會(huì)性最強(qiáng)的職業(yè)里，這個(gè)數(shù)量指標(biāo)為2.事實(shí)上這種關(guān)聯(lián)度具有十分重要的統(tǒng)計(jì)學(xué)意義。

對(duì)于職業(yè)的社會(huì)性這個(gè)變量有人懷有這樣一種擔(dān)心：并非社會(huì)性的工作導(dǎo)致了組織內(nèi)成員資格，而是成員資格決定了社會(huì)性工作的開(kāi)展。為了研究這種可能性的實(shí)際意義，我們來(lái)觀察一下父母親職業(yè)的社會(huì)性對(duì)其子女的影響。這種對(duì)社會(huì)性的衡量方法既能夠和個(gè)人職業(yè)的社會(huì)性緊密相連，又可以很好地預(yù)測(cè)個(gè)人在組織內(nèi)成員資格的層次水平。這項(xiàng)研究的實(shí)證結(jié)果顯示，確實(shí)是職業(yè)決定了組織內(nèi)成員資格而不是相反的結(jié)論。

3.私房房主資格

我們發(fā)現(xiàn)私房房主資格和內(nèi)容廣泛的公民權(quán)變量之間存在十分緊密的依存關(guān)系。例如，私房房主參加的非專(zhuān)業(yè)社團(tuán)的類(lèi)型數(shù)量平均比非私房房主多0.253個(gè)，私房房主比租賃戶多15.3%參加當(dāng)?shù)氐倪x舉投票。私房房主比租賃戶多出6%參與當(dāng)?shù)厣鐣?huì)問(wèn)題的解決。私房房主們也必然更多地去教堂禮拜和擁有槍支。

還有另外一種解釋?zhuān)壕邆渌椒糠恐髻Y格本身不能導(dǎo)致對(duì)社會(huì)資本的投資，房主的類(lèi)型千差萬(wàn)別，正是這些差異導(dǎo)致了社會(huì)資本的投資。理解并把握這一問(wèn)題首要的方法是必須掌握這些眾多變量的特征，并以此分類(lèi)（比如孩子數(shù)量、婚姻狀況、個(gè)體年齡、教育程度等）。私房房主資格對(duì)這些變量的影響是深刻的。第二個(gè)方法是觀察個(gè)體所不能掌握控制的房產(chǎn)市場(chǎng)的若干指標(biāo)，將其視為私房房主資格的表達(dá)形式。這種方法仍然沒(méi)有觸及到私房房主資格的影響因素。第三個(gè)研究方法是使用德國(guó)人分格數(shù)據(jù)，在那里可以觀察到一個(gè)人在不同時(shí)期的表現(xiàn)，檢驗(yàn)當(dāng)個(gè)體成為私房房主之后是否變成了一個(gè)更好的公民。我們的判斷在此得到了驗(yàn)證。盡管在一段時(shí)間里私房房主資格效應(yīng)削弱了許多，對(duì)此可能的解釋是這種私房房主資格效應(yīng)的發(fā)揮尚需時(shí)日。

4.時(shí)間的機(jī)會(huì)成本

社會(huì)資本投資模型預(yù)計(jì)時(shí)間機(jī)會(huì)成本的增加總的來(lái)看會(huì)削減個(gè)人對(duì)社會(huì)資本的投資。衡量時(shí)間機(jī)會(huì)成本最理想的工具是個(gè)體所獲工資，但工資增加不一定會(huì)導(dǎo)致社會(huì)資本投資的上升。事實(shí)上那些“成功人士”的社會(huì)資本投資水平相對(duì)較高，這可能是由于社會(huì)資本和教育之間的關(guān)系導(dǎo)致的，高工資其實(shí)也僅意味著高學(xué)歷教育的回報(bào)。另一種可能的解釋是較高的初始社會(huì)技能導(dǎo)致了高工資和高社會(huì)資本投資。

電視所扮演的角色正好說(shuō)明了時(shí)間機(jī)會(huì)成本假設(shè)的重要性。普特南認(rèn)為觀看電視會(huì)削減社會(huì)資本的投資（putnam，1995），同時(shí)也有明確的證據(jù)表明觀看電視的時(shí)間和社會(huì)資本投資變量之間存在著負(fù)相關(guān)關(guān)系（盡管筆者曾在別處發(fā)表文章認(rèn)為這種聯(lián)系不足以解釋說(shuō)明誠(chéng)信問(wèn)題中的被調(diào)查者的“群體傾向”）。對(duì)電視扮演的角色較為自然合理的解釋是它創(chuàng)生出另外一種可替換的社會(huì)交往活動(dòng)，投資于社會(huì)資本與之相比會(huì)高出許多花費(fèi)。筆者并不知道有什么依據(jù)可以說(shuō)明高工資對(duì)社會(huì)資本投資有擠出效應(yīng)，但觀看電視這個(gè)事例倒確實(shí)證明了機(jī)會(huì)成本的重要性。

三、影響社會(huì)資本形成的其它兩個(gè)因素：道德異質(zhì)性和教育

1.社會(huì)資本和人力資本

毫無(wú)疑問(wèn)，個(gè)人多年的所受學(xué)校教育是和社會(huì)資本聯(lián)系最為緊密的。有數(shù)據(jù)表明，多年的學(xué)校教育和個(gè)人在組織內(nèi)成員資格的粗略關(guān)聯(lián)度為0.34.在《世界價(jià)值調(diào)查》一書(shū)里，格拉澤等人在幾乎每個(gè)國(guó)家里都發(fā)現(xiàn)了一個(gè)正相關(guān)關(guān)系（在美國(guó)用任何社會(huì)交往的觀察衡量方法都可得到近似的結(jié)果），隨著教育程度的加深，去教堂參加宗教儀式的活動(dòng)的人隨之增多（Glaeser，etc2000）。取得大學(xué)學(xué)位的人要比只念到高中即輟學(xué)的人多30%參加社會(huì)問(wèn)題的解決過(guò)程。在受教育程度和誠(chéng)信水平之間也存在極高的相關(guān)度（回答關(guān)于基本的誠(chéng)信問(wèn)題的提問(wèn)時(shí)，取得大學(xué)學(xué)位的人回答“是”的人的比例要比只念到高中即輟學(xué)的人回答“是”的人的比例高30個(gè)百分點(diǎn)。）。在社會(huì)資本形成過(guò)程中，個(gè)體受教育的年限和程度與社會(huì)資本的聯(lián)系可能是最緊密和最重要的。

當(dāng)然，對(duì)于這個(gè)相互聯(lián)系的解釋有許多種。例如，如果接受更多的教育，就意味著在未來(lái)?yè)碛懈叩钠瘘c(diǎn)（也就是對(duì)未來(lái)有比較高的貼現(xiàn)值）。正因如此，我們就不會(huì)對(duì)擁有更多人力資本的個(gè)體更多地投資于社會(huì)資本感到奇怪了。與之相應(yīng)的，社會(huì)資本可能反映相對(duì)應(yīng)的社會(huì)聲譽(yù)，對(duì)于那些聲望較高的個(gè)體來(lái)說(shuō)，社會(huì)交流可以帶給他更多的心情愉悅。支持這一解釋的事實(shí)是在一個(gè)國(guó)家內(nèi)受教育程度和個(gè)人在組織內(nèi)成員資格間相互關(guān)系要比跨國(guó)的此類(lèi)關(guān)系要明顯強(qiáng)烈得多。

然而，筆者對(duì)社會(huì)資本和人力資本間相互關(guān)系的理解是：對(duì)于教育而言，一個(gè)具有重大意大的部分就是學(xué)習(xí)社會(huì)技能。學(xué)生花費(fèi)大量的時(shí)間精力學(xué)習(xí)在一個(gè)教育的環(huán)境里如何與同輩人打交道。教師也明白無(wú)誤地用與社會(huì)環(huán)境相對(duì)應(yīng)的行為方式培養(yǎng)教育學(xué)生（至少教師是站在權(quán)威的地位以成年人的面貌出現(xiàn)教導(dǎo)學(xué)生）在低年級(jí)，學(xué)會(huì)與人合作是在學(xué)校教育中占主要地位的部分（相信同時(shí)在校也學(xué)習(xí)一定的社會(huì)技能）。甚至到了大學(xué)時(shí)代（相對(duì)參加工作之后而言），大學(xué)生們也花費(fèi)了大量精力和時(shí)間用于建設(shè)性的社會(huì)交流活動(dòng)。事實(shí)上，在“博愛(ài)會(huì)”或“婦女會(huì)”里的會(huì)員資格后來(lái)都次第成為社會(huì)資本形成過(guò)程的基礎(chǔ)。就連體育活動(dòng)也常常很明顯地偏向?qū)W習(xí)社會(huì)技能方面。假如學(xué)校是社會(huì)資本形成的主要地方，很自然地我們就會(huì)想到政府影響社會(huì)資本的政策應(yīng)聚焦于學(xué)校?？梢栽O(shè)想教育政策有許多種選擇，例如撥付教育補(bǔ)助經(jīng)費(fèi)，建立扶持公立教育，它們都應(yīng)當(dāng)建立在“教育培養(yǎng)社會(huì)技能”的理念上。事實(shí)上，一旦我們仔細(xì)考慮政府在創(chuàng)造社會(huì)資本形成外部環(huán)境的作用時(shí)，對(duì)于政府大量介入干預(yù)教育活動(dòng)就可以很好地理解認(rèn)同了。

2.道德和語(yǔ)言的異質(zhì)性

在社區(qū)集體層面上對(duì)于創(chuàng)建社會(huì)資本，最后一個(gè)重要的因素就是道德和語(yǔ)言的異質(zhì)性了。眾所周知，美國(guó)人力資本最高的地方是這個(gè)國(guó)家社會(huì)同質(zhì)性最強(qiáng)的老西北部地區(qū)。許多作者認(rèn)同在這些地方，人力資本的“路德教派效應(yīng)”或“斯堪的納維亞效應(yīng)”與這里相對(duì)較強(qiáng)的同質(zhì)性有很大關(guān)系。而巴西事實(shí)上是社會(huì)異質(zhì)性極明顯的國(guó)家。社會(huì)道德的異質(zhì)性和教育程度、收入水平的異質(zhì)性緊密相連，教育程度、收入水平的異質(zhì)性嚴(yán)重削弱了個(gè)體社會(huì)資本的獲得。

阿勒希納和拉弗拉令人信服地說(shuō)明了全美國(guó)在社會(huì)參與方面異質(zhì)性帶來(lái)的消極影響（Alesina，LaFerrara，2000）。他們建立模型的意義集中于這樣一個(gè)觀點(diǎn)：假如你歧視那些與你不同的人，當(dāng)這個(gè)國(guó)家本身就存在較強(qiáng)的異相性時(shí)，那么投身社區(qū)組織和參加社區(qū)交流就變得不那么令人愉悅了。另一種可選擇的解釋是形成社會(huì)資本需要合作，而當(dāng)人們存在極明顯的差異時(shí)，合作將變得分外困難。關(guān)注異相性的理由恰恰在于異相性的極端重要性。它向人們表達(dá)一種不那么令人愉悅的意思：同質(zhì)的社區(qū)可能擁有若干優(yōu)勢(shì)。從另一方面來(lái)說(shuō)，它也意味著政府采取消除不同種族之間鴻溝和道德歧視的措施將得到特別豐盛的收獲。

四、結(jié)論

關(guān)于社會(huì)資本形成的研究對(duì)于積極的社會(huì)科學(xué)探索和政府采取有效措施提高社會(huì)資本來(lái)說(shuō)是一項(xiàng)具有決定意義的課題。建立在人力資本和物質(zhì)資本投資模型基礎(chǔ)之上的社會(huì)資本投資簡(jiǎn)單模型闡述了若干決定投資的因素。當(dāng)個(gè)人較長(zhǎng)時(shí)間地居住于某一社區(qū)時(shí)，他們將愿意更多地進(jìn)行社會(huì)資本投資。他們最初創(chuàng)建并積累社會(huì)資本財(cái)富，然后再使之慢慢消耗。他們?nèi)绻麖氖律鐣?huì)化程度越高的職業(yè)，就會(huì)投資越多的社會(huì)資本。具備私房房主資格也會(huì)提升個(gè)人對(duì)社會(huì)資本的投資水平。假如建立在個(gè)體基礎(chǔ)之上的社會(huì)資本模型失效，那么僅有一種可能：沒(méi)有任何證據(jù)表明社會(huì)資本投資水平將隨著時(shí)間機(jī)會(huì)成本的上升而下降。

接受教育和社區(qū)同質(zhì)性異常強(qiáng)烈地驅(qū)動(dòng)著社會(huì)資本的投資。事實(shí)上，總的來(lái)看，學(xué)校教育是影響社會(huì)資本類(lèi)型變量程度最深的單一性決定因素。這種聯(lián)系會(huì)帶來(lái)一定的難題，但是它也表明政府教育政策可能是向社會(huì)資本投資施加影響的特別重要的手段。相對(duì)較強(qiáng)的社區(qū)同質(zhì)性看來(lái)也強(qiáng)烈刺激著社會(huì)資本的投資，這也許意味著政府采取得力措施消除種族或道德歧視是十分有益的。

參考文獻(xiàn)

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