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【摘要】本文在分析電網(wǎng)公司設(shè)立資金管理中心管理資金的基本原則、具體職責(zé)和主要工作方法的基礎(chǔ)上，總結(jié)了資金管理中心對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理的重要作用，希望對(duì)其他企業(yè)有所裨益。

電網(wǎng)公司規(guī)模龐大，經(jīng)濟(jì)效益良好，由于行業(yè)特點(diǎn)和特殊的政策規(guī)定，其在資金管理上存在“高存高貸”的現(xiàn)象，即銀行賬戶多，貨幣資金余額和長(zhǎng)期借款余額巨大，有人戲稱為“為銀行打工”。為了改變這一現(xiàn)象，電網(wǎng)公司采用了新的資金管理模式，通過(guò)建立資金管理中心，強(qiáng)化了資金管理，將公司的財(cái)務(wù)管理水平推向一個(gè)新的高度。

資金管理中心是作為電網(wǎng)公司總部的一個(gè)職能部門(mén)獨(dú)立存在的。它不是單純的金融機(jī)構(gòu)，有權(quán)對(duì)各網(wǎng)省公司實(shí)施行政手段，同時(shí)能夠享受總部賦予的特殊優(yōu)惠政策，避免了與各網(wǎng)省公司和下屬單位之間出現(xiàn)利益牽涉，以實(shí)現(xiàn)公司整體利益最大化。

一、電網(wǎng)公司資金管理中心管理資金的基本原則

電網(wǎng)公司設(shè)立資金管理中心的根本目的是把分散的資金歸集起來(lái)，形成規(guī)模優(yōu)勢(shì)，保障資金安全，發(fā)揮資金的最大效益?；驹瓌t包括：

（一）整體效益最大化原則

堅(jiān)持網(wǎng)省公司、中電財(cái)和公司總部三者資金管理效益最大化。

（二）安全性原則

資金歸集和使用僅限于公司系統(tǒng)，防止資金損失。

（三）所有權(quán)不變?cè)瓌t

資金資源的整合不改變各單位資金的所有權(quán)，整合的只是各單位余存的閑置資金。

（四）有償使用原則

資金使用方應(yīng)支付相應(yīng)的利息費(fèi)用，資金提供方要取得相應(yīng)的收益。

二、電網(wǎng)公司資金管理中心管理資金的具體職責(zé)

資金管理中心不可能做到事無(wú)巨細(xì)，主要是合理地劃分工作范圍，明確職責(zé)，具有重要的指導(dǎo)作用。具體職責(zé)可以概括為以下方面：

（一）負(fù)責(zé)制定資金、融資（借款、債券、基金等）管理規(guī)章制度；

（二）負(fù)責(zé)建立健全公司資金管理信息網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，監(jiān)控公司資金運(yùn)動(dòng)和資金狀況；

（三）負(fù)責(zé)公司銀行賬戶管理；

（四）負(fù)責(zé)公司內(nèi)部資金融通和資金調(diào)劑，制定公司內(nèi)部資金調(diào)劑方案，監(jiān)督和檢查資金調(diào)劑方案的執(zhí)行情況；

（五）負(fù)責(zé)統(tǒng)一組織公司對(duì)外融資工作，制定公司融資方案（融資計(jì)劃），組織融資活動(dòng)及后續(xù)管理工作；

（六）在確保資金安全的前提下，開(kāi)展存量資金運(yùn)作，提高資金收益；

（七）負(fù)責(zé)資金管理中心相關(guān)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算；

（八）負(fù)責(zé)爭(zhēng)取和落實(shí)融資政策，組織開(kāi)展公司債務(wù)置換，優(yōu)化公司債務(wù)結(jié)構(gòu)；

（九）負(fù)責(zé)銀企合作、銀行綜合授信和信用資信等管理工作；

（十）負(fù)責(zé)管理和指導(dǎo)公司各單位資金結(jié)算中心的業(yè)務(wù)工作。三、電網(wǎng)公司資金管理中心管理資金的具體內(nèi)容

針對(duì)電網(wǎng)公司規(guī)模大、行業(yè)性強(qiáng)的特點(diǎn)，資金管理中心要有一套切實(shí)有效的工作方法，其中包括資金歸集、內(nèi)部調(diào)劑資金、融資統(tǒng)一管理和資金安全監(jiān)控。其具體內(nèi)容如下：

（一）資金歸集

組織資金歸集是資金管理中心的一項(xiàng)重要工作，這不是簡(jiǎn)單的資金結(jié)算，而是統(tǒng)一的資金管理。資金管理中心將各網(wǎng)省公司作為資金歸集的子單位，充分發(fā)揮其結(jié)算中心的作用，加強(qiáng)管理與指導(dǎo)，使資金層層歸集，直至總部。同時(shí)，加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的合作，將其作為開(kāi)展資金歸集工作的第二平臺(tái)。特別是選擇資金較集中的合作金融機(jī)構(gòu)，利用他們的新型金融服務(wù)產(chǎn)品（如集團(tuán)賬戶、實(shí)時(shí)匯劃等）和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)條件，提高資金歸集的效率和準(zhǔn)確性。

（二）內(nèi)部調(diào)劑資金

資金管理中心在電網(wǎng)公司內(nèi)部進(jìn)行資金調(diào)劑，是保障資金安全、發(fā)揮資金效益的最有效途徑。其具體方式大概有以下四種：1.各網(wǎng)省公司集中的資金優(yōu)先用于內(nèi)部調(diào)劑和安排，往往資金調(diào)劑范圍越小，使用效率越高；2.充分發(fā)揮資金管理中心的核心作用，及時(shí)掌握各網(wǎng)省公司資金余缺信息，使資金能夠在網(wǎng)省公司之間相互調(diào)劑；3.對(duì)于特殊項(xiàng)目的資金需求可以采用有償方式調(diào)劑資金；4.在不同法人之間采取委托貸款的方式調(diào)劑資金。

（三）融資統(tǒng)一管理

資金管理中心集中審批電網(wǎng)公司各下屬單位的預(yù)算安排和融資方案，統(tǒng)一制定融資計(jì)劃，按照先內(nèi)部融資后外部融資、先回報(bào)率高的項(xiàng)目后回報(bào)率低的項(xiàng)目的原則統(tǒng)籌安排融資。例如，2006年各單位編制了融資方案，報(bào)資金管理中心統(tǒng)籌平衡，中心相應(yīng)地做了內(nèi)部融資、中電財(cái)貸款和融資租賃等融資方案，確保通過(guò)的融資方案都能予以落實(shí)。另外，資金管理中心加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的合作，組織網(wǎng)省公司提前還貸，或者延遲貸款，減少對(duì)外借款，利用循環(huán)貸款，將公司資金存量壓到最低限度。

（四）資金安全監(jiān)控

資金管理中心通過(guò)與金融機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)，動(dòng)態(tài)地、實(shí)時(shí)地采集公司各單位的資金信息，對(duì)資金進(jìn)行集中監(jiān)控。利用信息系統(tǒng)分層監(jiān)控、分級(jí)負(fù)責(zé)資金安全，做到自動(dòng)分解采集到的資金信息、自動(dòng)篩選可能有問(wèn)題的信息和自動(dòng)分發(fā)處理。加強(qiáng)銀行賬戶的管理，開(kāi)發(fā)銀行賬戶集中管理系統(tǒng)，使公司各層級(jí)單位的所有銀行賬戶變化都必須在系統(tǒng)中登記，定期填報(bào)銀行賬戶余額，對(duì)公司各單位存量資金進(jìn)行跟蹤分析，清理和壓縮銀行賬戶，防范資金風(fēng)險(xiǎn)。

四、電網(wǎng)公司資金管理中心管理資金的積極作用

電網(wǎng)公司通過(guò)建立資金管理中心，在資金管理方面已經(jīng)取得了一定的成效，對(duì)公司的管理和經(jīng)營(yíng)起了重要作用，主要有以下幾點(diǎn)：

（一）電網(wǎng)公司通過(guò)建立資金管理中心，對(duì)各網(wǎng)省公司分散的資金適時(shí)、適度地實(shí)行集中管理（如資金歸集），統(tǒng)一籌措、調(diào)劑（如內(nèi)部調(diào)劑資金），及時(shí)掌握資金流向，有效控制各網(wǎng)省公司的資金流量，在確保公司發(fā)展和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有資金保障的基礎(chǔ)上，提高了資金的使用效率，保證了資金安全。同時(shí)，嚴(yán)密的融資管理制度和資金監(jiān)控措施，可以防范由于無(wú)序的、盲目的投資管理、融資管理等給公司帶來(lái)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

（二）資金管理中心集中分散的資金，充分發(fā)揮資金的規(guī)模效益，通過(guò)利用資金的整體規(guī)模，調(diào)節(jié)各網(wǎng)省公司的資金余缺，統(tǒng)一融資管理，降低財(cái)務(wù)費(fèi)用，增加投資收益，從而提高經(jīng)濟(jì)效益，增加公司利潤(rùn)。資金由分散運(yùn)作改為電網(wǎng)公司統(tǒng)借統(tǒng)還、統(tǒng)一調(diào)度，減少銀行賬戶，降低貨幣資金和長(zhǎng)期借款余額，避免決策上的漏洞和使用的浪費(fèi)。同時(shí)，利用各公司資金使用上的時(shí)間差，減少資金貸款規(guī)模，降低貸款成本，提高資金使用效率。

（三）資金管理中心可以及時(shí)掌握各網(wǎng)省公司的資金狀況，通過(guò)現(xiàn)金流量掌握其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)資金管理中存在的問(wèn)題，指導(dǎo)和監(jiān)督其不斷完善工作方法，提高資金管理能力，進(jìn)而促使公司加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)管理，提高公司的現(xiàn)代化管理水平。

電網(wǎng)公司通過(guò)設(shè)立資金管理中心，把分散的資金歸集起來(lái)，形成規(guī)模優(yōu)勢(shì)，保障資金安全，發(fā)揮資金的最大效益。這一資金管理模式在規(guī)模大、經(jīng)濟(jì)效益好的企業(yè)中有著廣泛的適用空間，希望對(duì)其他企業(yè)能起到借鑒作用。