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文章摘要：外觀主義，又稱法外觀理論。它是德國(guó)私法學(xué)者在本世紀(jì)初創(chuàng)立的。這一理論從它誕生之日起，就為民商法學(xué)界所特別矚目。我國(guó)商法學(xué)界目前對(duì)于外觀主義的研究非常有限，而外觀主義對(duì)于保護(hù)交易安全又具有相當(dāng)重要的理論意義。

關(guān)鍵詞：外觀主義外觀事實(shí)信賴

外觀主義是指以交易當(dāng)事人行為的外觀為準(zhǔn)來(lái)認(rèn)定商事交易行為的效果。德國(guó)、法國(guó)的學(xué)者稱之為“外觀法理”，英美法中稱為“禁反言”（Estoppel）。外觀表示與真實(shí)意思可能不一致，依據(jù)外觀主義，交易行為完成后，出于對(duì)交易安全保護(hù)的目的，原則上不得撤銷，即當(dāng)行為主體主張其真實(shí)意思與意思表示不一致時(shí)，以顯示在外的意思表示為準(zhǔn)，意思表示一經(jīng)成立即發(fā)生效力。如果允許當(dāng)事人在外觀表示與真實(shí)意思不符而撤銷其交易行為，則顯然不利于交易關(guān)系的穩(wěn)固，從而危及交易安全。外觀主義并非不注重真意，只是為交易安全之考慮，推定表示即為真意，此也有利于增強(qiáng)當(dāng)事人的責(zé)任感，慎言謹(jǐn)行，從而從另一個(gè)角度保障了交易的安全。

一、外觀主義在商法中的體現(xiàn)

外觀主義在我國(guó)商法中主要體現(xiàn)為票據(jù)的文義性與票據(jù)連續(xù)背書的證明力、提單的證明力、保險(xiǎn)人的棄權(quán)與禁止反言等方面。票據(jù)的文義性是指票據(jù)所創(chuàng)設(shè)的一切權(quán)利和義務(wù)，完全地、嚴(yán)格地以票據(jù)上所記載的文字為準(zhǔn)，不得以票據(jù)外的原因或因素來(lái)解釋或確定票據(jù)上權(quán)利與義務(wù)。票據(jù)法第4條規(guī)定：票據(jù)債務(wù)人，包括出票人、背書人、承兌人、保證人，在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)按照票據(jù)上記載的事項(xiàng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。票據(jù)連續(xù)背書的證明力，是指持票人所持票據(jù)上的背書只要具有連續(xù)性，票據(jù)法就推定其為正當(dāng)?shù)钠睋?jù)權(quán)利人而享有票據(jù)上的一切權(quán)利。票據(jù)法第31條規(guī)定：以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)。持票人以的背書連續(xù)，證明其匯票權(quán)利。提單的證明力，是指提單的簽發(fā)人未在提單上批注貨物表面狀況的，視為貨物的表現(xiàn)狀況良好，承運(yùn)人不得以托運(yùn)人出具的保函為由拒絕承擔(dān)責(zé)任。當(dāng)提單背書轉(zhuǎn)讓給第三人時(shí)，該提單就是貨物已按上面記載的狀況裝船的最終證據(jù)，承運(yùn)人不得借口在簽發(fā)清潔提單前貨物已存在缺陷或包裝不良來(lái)對(duì)抗提單持有人。第77條規(guī)定，提單是承運(yùn)人已經(jīng)按照提單所載狀況收到貨物或者貨物已經(jīng)裝船的初步證據(jù)。承運(yùn)人向善意受讓提單的包括收貨人在內(nèi)的第三人提出的與提單所載狀況不同的證據(jù)，不予承認(rèn)。保險(xiǎn)人的棄權(quán)，是指保險(xiǎn)人放棄因投保人或被保險(xiǎn)人違反告知義務(wù)或保證而產(chǎn)生的保險(xiǎn)合同解除權(quán)。禁止反言是指保險(xiǎn)人既然放棄自己的權(quán)利，將來(lái)不得反悔再向?qū)Ψ街鲝堃呀?jīng)放棄的權(quán)利。例如，投保人在投保時(shí)已向保險(xiǎn)人聲明其投保的財(cái)產(chǎn)旁邊存放了危險(xiǎn)品，但保險(xiǎn)人仍然承保，并不提高保險(xiǎn)費(fèi)的，如事后因存放的危險(xiǎn)品造成保險(xiǎn)事故，則保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，不得拒絕。

二、外觀主義的構(gòu)成要件

對(duì)于，外觀主義的構(gòu)成要件，不同學(xué)者有不同主張，有的學(xué)者主張“三要件說(shuō)”,即外觀事實(shí)、本人與因、交易相對(duì)人的信賴[①]；有的主張五要件說(shuō)等。

（一）須有外觀事實(shí)的存在

存在外觀事實(shí)，是適用外觀主義的基礎(chǔ)和前提。1906年，莫瑞茨•維斯派徹在他的《對(duì)于民法上外部要件事實(shí)的信賴》一書中闡述“行為人對(duì)于成文法規(guī)或交易觀念上之一定的權(quán)利、法律關(guān)系、其他法律上視為重要要素之外部要件事實(shí)為信賴，以致為法律行為時(shí)，如其要件由于其信賴保護(hù)不受利益人之協(xié)助（zutun）而成立者，其信賴應(yīng)受法律保護(hù)。[②]”該學(xué)說(shuō)所謂的“法律上視為重要要素之外部要件事實(shí)”，即外觀事實(shí)。外觀事實(shí)實(shí)際上包括兩個(gè)方面的內(nèi)容：權(quán)利外觀和意思外觀。所謂權(quán)利外觀是指表明表意人為真正的權(quán)利人或真正權(quán)利人授權(quán)的人的外觀事實(shí)。例如，表意人占有動(dòng)產(chǎn)或是不動(dòng)產(chǎn)的登記名義人，表明其為交易關(guān)系客體的所有權(quán)人，具有處分財(cái)產(chǎn)的權(quán)利。意思外觀是指表意人向相對(duì)人所為的賦予對(duì)方權(quán)利、放棄自己權(quán)利或與對(duì)方發(fā)生法律關(guān)系的意思表示。該意思表示可以書面文字、口頭語(yǔ)言為之，也可以行為為之。行為既可以是作為，也可以是不作為。但構(gòu)成此種意義上的意思表示，其內(nèi)容必須具有合法性。若表意人所為之意思表示為不法，盡管受表意人信賴，并有信賴損害的發(fā)生，此種權(quán)利或此種法律關(guān)系仍不能受到法律的保護(hù)。因?yàn)?，外觀主義是在內(nèi)容不違反法律的前提下，在動(dòng)態(tài)的財(cái)產(chǎn)關(guān)系和靜態(tài)的財(cái)產(chǎn)關(guān)系之間進(jìn)行的價(jià)值評(píng)判。（二）須外觀事實(shí)與真實(shí)事實(shí)不一致

外觀主義適用所指之外觀事實(shí)與真實(shí)事實(shí)的不一致是指表意人所表現(xiàn)出來(lái)的權(quán)利外觀或意思外觀不符合事實(shí)的真實(shí)狀態(tài)，例如，表意人以所有權(quán)人的姿態(tài)對(duì)標(biāo)的物進(jìn)行處分，實(shí)際上對(duì)標(biāo)的物沒(méi)有任何權(quán)利等等。外觀主義實(shí)際上是在外觀事實(shí)與真實(shí)事實(shí)不一致時(shí)，以外觀事實(shí)的內(nèi)容確定當(dāng)事人之間的允諾、當(dāng)事人之間的法律關(guān)系效力的規(guī)則，如果外觀事實(shí)與真實(shí)事實(shí)完全一致，依正統(tǒng)法律以一致的事實(shí)內(nèi)容決定當(dāng)事人之間法律關(guān)系的內(nèi)容及法律關(guān)系的效力，不存在外觀主義適用的問(wèn)題。

（三）本人與因。

所謂本人與因，即本人對(duì)于外觀事實(shí)的形成給與一定的原因力，也就是說(shuō)本人對(duì)導(dǎo)致相對(duì)人信賴的該外觀事實(shí)有可歸責(zé)的原因。它使得法律令本人負(fù)擔(dān)外觀主義的不利益無(wú)可非難。本人與因，體現(xiàn)了法律保護(hù)第三人利益與犧牲本人利益之間的衡平思想，它是減少負(fù)面影響的法律相對(duì)正義的要求。

本人實(shí)施與其內(nèi)心意思不一致的表示意思后，預(yù)見(jiàn)或應(yīng)當(dāng)預(yù)見(jiàn)其意思表示將導(dǎo)致對(duì)方的信賴而仍與之實(shí)施法律行為，此為表意人主觀上有過(guò)錯(cuò)。所謂預(yù)見(jiàn)，是對(duì)信賴損害之先前心理感知或認(rèn)識(shí)。但是判斷表意人是否應(yīng)當(dāng)預(yù)見(jiàn)，則并非依表意人“主觀之心理反射，而系通常人對(duì)同種事實(shí)應(yīng)有之認(rèn)識(shí)”[③]，“質(zhì)言之，決定預(yù)見(jiàn)之可能性，應(yīng)依客觀之合理性人（areasonableman）之認(rèn)識(shí)及依通常事理（ordinarycourseofthing）以為判斷?！盵④]，故表意人事實(shí)上并未預(yù)見(jiàn)，但一般理性人處于表意人的角度可以預(yù)見(jiàn)，即認(rèn)定表意人應(yīng)當(dāng)預(yù)見(jiàn)，并由此對(duì)無(wú)效的法律行為承受有效的法律后果。

（四）交易相對(duì)人的信賴

交易相對(duì)人信賴了與真實(shí)事實(shí)不符的外觀事實(shí)。第三人的信賴包含以下兩層意思：

第一，確實(shí)信賴，即信賴不僅僅是交易相對(duì)人信服、相信的一種內(nèi)心活動(dòng)，還必須是基于這種內(nèi)心活動(dòng)為一定行為或不為一定行為，并由此遭受一定的財(cái)產(chǎn)損失，即信賴損害。

有信賴損害的發(fā)生是判斷確實(shí)信賴的重要因素。信賴損害有積極的信賴損害和消極的信賴損害之分。受表意人因信賴而為積極的行為——作為，致使其財(cái)產(chǎn)直接減少的，為積極的信賴損害。消極的信賴損害主要是因?yàn)樾刨嚤硪馊说囊馑急硎?，喪失其它訂約機(jī)會(huì)，可得之預(yù)期利益而未得到的情形。

第二，信賴合理。一般理性人站在該交易相對(duì)人的立場(chǎng)上能夠信賴表意人的意思表示，或表意人所表現(xiàn)出來(lái)的權(quán)利外觀而為一定行為或不為一定行為，并遭致信賴損害的，為信賴合理，它與確實(shí)信賴一起構(gòu)成完整意義上的信賴。信賴合理依據(jù)個(gè)案提供的具體情事，及社會(huì)一般正常的人對(duì)該情事的正常認(rèn)識(shí)來(lái)加以判斷。

三、外觀主義的法律后果

（一）對(duì)法律行為效力上的法律后果

外觀主義的適用使依據(jù)法律的一般規(guī)定而不具有法律效力的合同具有法律效力。一方當(dāng)事人拒不履行合同義務(wù)時(shí)，法院可以司法上的強(qiáng)制力強(qiáng)制義務(wù)人履行義務(wù)。例如，使無(wú)效的法律行為具有有效法律行為的法律效力。無(wú)代表權(quán)、無(wú)權(quán)、無(wú)處分權(quán)的行為人為虛偽的意思表示與相對(duì)人發(fā)生法律關(guān)系，依法律的規(guī)定，對(duì)本人不發(fā)生法律效力。但相對(duì)人有合理的理由相信行為人有代表權(quán)、權(quán)、處分權(quán)，而與之實(shí)施法律行為的，適用信賴規(guī)則，法律行為對(duì)本人具有法律效力。

（二）對(duì)當(dāng)事人的法律后果

第一，對(duì)信賴一方當(dāng)事人的效力。外觀主義的適用相對(duì)于合理信賴的一方當(dāng)事人而言，其法律后果是使該當(dāng)事人獲得其預(yù)期得到但依據(jù)正統(tǒng)法律的規(guī)定不可能得到的利益——期待利益。

第二，對(duì)導(dǎo)致信賴的一方當(dāng)事人的效力。外觀主義的適用相對(duì)于導(dǎo)致信賴的一方當(dāng)事人而言，其法律后果是，該當(dāng)事人喪失依據(jù)一般法律的規(guī)定其應(yīng)當(dāng)享有的拒絕權(quán)、撤銷權(quán)、主張權(quán)等權(quán)利。無(wú)論是導(dǎo)致信賴的一方當(dāng)事人喪失拒絕權(quán)、撤銷權(quán)，還是主張權(quán)，均以在訴訟中喪失勝訴權(quán)為最終結(jié)果。注釋：

[①]丁南：《論民商法上的外觀主義》，載《法商研究》。

[②]引自高金松：《空白票據(jù)新論》，第57頁(yè)。

[③]林誠(chéng)二：《民法理論與問(wèn)題研究》，中國(guó)政法大學(xué)出版社，2000年版，第289頁(yè)。

[④]林誠(chéng)二：《民法理論與問(wèn)題研究》，中國(guó)政法大學(xué)出版社，2000年版，第289頁(yè)。

參考文獻(xiàn)：

①梁慧星：《民法總論》，法律出版社，1996年版。

②楊禎：《英美契約法論》，北京大學(xué)出版社，2000年版。

③劉守豹：《意思表示瑕疵的比較研究》，載梁慧星主編：《民商法論叢》第1卷，法律出版社1994年版。

④《商法總論》，西南政法大學(xué)出版社，2005年版。