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資信證明申請(qǐng)書范文第1篇

    (一)變更企業(yè)名稱,應(yīng)向原登記機(jī)關(guān)提交以下文件:

    1.由企業(yè)正、副董事長(zhǎng)簽署的《變更登記申請(qǐng)書》(一式二份,下同);

    2.企業(yè)董事會(huì)決議;

    3.有關(guān)合同、章程的補(bǔ)充修改協(xié)議;

    4.營(yíng)業(yè)執(zhí)照正、副本;

    5.登記機(jī)關(guān)要求提交的其他材料。

    (二)變更住所,應(yīng)提交以下文件:

    1.由企業(yè)正、副董事長(zhǎng)簽署的《變更登記申請(qǐng)書》;

    2.董事會(huì)決議;

    3.新住所使用證明;

    4.營(yíng)業(yè)執(zhí)照正、副本。

    (三)變更經(jīng)營(yíng)范圍,應(yīng)提交以下文件:

    1.由企業(yè)正、副董事長(zhǎng)簽署的《變更登記申請(qǐng)書》;

    2.董事會(huì)決議;

    3.合同、章程的補(bǔ)充修改協(xié)議及原審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件及換發(fā)的新批準(zhǔn)證書;

    4.經(jīng)營(yíng)范圍變更中涉及國(guó)家法律、法規(guī)需進(jìn)行專項(xiàng)審批的批準(zhǔn)文件;

    5.營(yíng)業(yè)執(zhí)照正、副本。

    (四)增加注冊(cè)資本或變更經(jīng)營(yíng)期限的變更登記,應(yīng)提交以下文件:

    1.由企業(yè)正、副董事長(zhǎng)簽署的《變更登記申請(qǐng)書》;

    2.董事會(huì)決議;

    3.原有注冊(cè)資本已出齊的驗(yàn)資報(bào)告(未出調(diào)整注冊(cè)資本的除外);

    4.合同、章程的補(bǔ)充修改協(xié)議及原審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件及換發(fā)的新批準(zhǔn)證書;

    5.營(yíng)業(yè)執(zhí)照正、副本;

    6.登記機(jī)關(guān)要求提交的其他文件。

    (五)減少(指未出調(diào)整的)注冊(cè)資本的變更登記,應(yīng)提交以下文件:

    1.由企業(yè)董事長(zhǎng)簽署的減少注冊(cè)資本的申請(qǐng)書;

    2.由企業(yè)正、副董事長(zhǎng)簽署的《變更登記申請(qǐng)書》;

    3.董事會(huì)一致通過(guò)的決議;

    4.合同、章程的補(bǔ)充修改協(xié)議及原審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件及換發(fā)的新批準(zhǔn)證書;

    5.企業(yè)在省級(jí)以上報(bào)紙上三次登載企業(yè)減少注冊(cè)資本公告的證明;

    6.企業(yè)債務(wù)清償或債務(wù)擔(dān)保情況說(shuō)明書;

    7.營(yíng)業(yè)執(zhí)照正、副本;

    8.登記機(jī)關(guān)要求提交的其他文件。

    企業(yè)減少注冊(cè)資本,經(jīng)原登記主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)變更登記后,應(yīng)將有關(guān)文件報(bào)國(guó)家工商行政管理局備案。

    (六)轉(zhuǎn)讓股權(quán)的變更登記,應(yīng)提交以下文件:

    1.由企業(yè)正、副董事長(zhǎng)簽署的《變更登記申請(qǐng)書》;

    2.董事會(huì)決議;

    3.股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議;

    4.合同、章程的補(bǔ)充修改協(xié)議及原審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件及換發(fā)的新批準(zhǔn)證書;

    5.新股東的合法開(kāi)業(yè)證明和資信證明。

    (七)董事會(huì)人員、正、副總經(jīng)理變更,應(yīng)提交以下文件:

    1.由企業(yè)正、副董事長(zhǎng)簽署的《變更登記申請(qǐng)書》;

    2.董事會(huì)決議;

    3.有關(guān)人員的委派文件;

    4.有關(guān)人員的簡(jiǎn)歷、身份證明;

    5.營(yíng)業(yè)執(zhí)照正、副本(只變更董事的免交)

    (八)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)變更登記,應(yīng)提交以下文件:

    1.由企業(yè)正、副董事長(zhǎng)簽署的《變更登記申請(qǐng)書》;

    2.董事會(huì)決議(含向分支機(jī)構(gòu)的撥款數(shù)額);

    3.企業(yè)注冊(cè)資本已經(jīng)繳齊的驗(yàn)資報(bào)告;

資信證明申請(qǐng)書范文第2篇

關(guān)鍵詞：信用證 出口押匯 法律風(fēng)險(xiǎn)

出口押匯是銀行提供給進(jìn)出口企業(yè)的一類短期融資方式。出口商發(fā)貨后，將貨物單據(jù)交付給銀行，銀行審核單證相符后對(duì)單據(jù)或匯票給付對(duì)價(jià)，之后銀行將單據(jù)寄交境外開(kāi)證行以索回貨款，從而抵扣回原來(lái)墊付的押匯資金。這種銀行先議付后回收貨款并結(jié)清墊款的程序就是出口押匯。我國(guó)各家商業(yè)銀行在出口押匯的操作都有系統(tǒng)的內(nèi)部規(guī)則。但是，各銀行的操作程序有一定的區(qū)別。

一、各行的關(guān)于出口押匯的操作程序

1.中國(guó)工商銀行的操作程序

（1）單據(jù)方面。辦理出口押匯以單證一致、單單一致為前提。單據(jù)存在不符點(diǎn)，在得到開(kāi)證行（保兌行）明確同意接受單據(jù)的前提下，才能辦理出口押匯。

（2）信用證方面。信用證明確表明適用UCP600（國(guó)際商會(huì)《跟單信用證統(tǒng)一慣例（2007）》）；信用證規(guī)定的貨運(yùn)目的地未發(fā)生政局不穩(wěn)定、暴亂、戰(zhàn)爭(zhēng)以及經(jīng)濟(jì)危機(jī)等情況。信用證索匯路線簡(jiǎn)潔清晰，條款明確合理；信用證不存在不利的軟條款；信用證未限制其他銀行為議付行；

2.中國(guó)銀行的操作程序

（1）對(duì)單據(jù)和信用證的規(guī)定。中國(guó)銀行辦理出口押匯要求信用證項(xiàng)下收款有保障；單證相符；押匯申請(qǐng)人已經(jīng)辦理相關(guān)手續(xù)。

（2）對(duì)申請(qǐng)人的規(guī)定。出口押匯的申請(qǐng)人應(yīng)資信良好且為跟單信用證的受益人。

（3）辦理出口押匯的程序。首先，銀行需與客戶簽訂出口押匯總質(zhì)押書；其次，客戶需要逐筆提出申請(qǐng)；再次，銀行憑其經(jīng)審核的單據(jù)辦理押匯。

從各行辦理出口押匯的程序看，有共同之處。

第一，在出口押匯辦理的基本條件有：1. 信用證開(kāi)證行及其所在國(guó)家的情況、有無(wú)限制他行議付、軟條款等，以及其相關(guān)單據(jù)的單單一致、單證一致的有關(guān)情況。2.押匯申請(qǐng)人出口業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)權(quán)、內(nèi)控程度、財(cái)務(wù)能力、資信、開(kāi)立帳戶等方面；3.出口押匯的利率、期限和幣種等。

第二，操作程序主要包括:（1）提出申請(qǐng)。申請(qǐng)人向銀行提供外匯押匯借款申請(qǐng)書；申請(qǐng)書內(nèi)容包括申請(qǐng)的金額以及期限、企業(yè)的基本情況介紹和財(cái)務(wù)狀況。申請(qǐng)?zhí)峤坏臅r(shí)還應(yīng)附上：外貿(mào)合同或協(xié)議；企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本；銀行的出口議付（押匯）申請(qǐng)書；銀行的出口押匯協(xié)議書；企業(yè)近三年年度財(cái)務(wù)報(bào)表及最近一期的財(cái)務(wù)報(bào)表；信用證要求的全套單據(jù)；信用證正本及信用證修改的正本。（2）銀行審查。（3）核定押匯額度。匯票金額的90%以內(nèi)是押匯金額最高額度。（4）簽署押匯申請(qǐng)書、押匯承諾書、押匯協(xié)議等法律文件。（5）銀行發(fā)放貸款。（6）貸款的歸還和議付款的回收。

二、出口押匯的特征

第一，出口押匯是短期融資法律關(guān)系。它是相對(duì)獨(dú)立于信用證法律關(guān)系的一種“融資法律關(guān)系”或“借貸法律關(guān)系”。押匯銀行是融資方，押匯申請(qǐng)人是借款人。

第二，出口押匯是伴隨特定擔(dān)保機(jī)制的融資法律關(guān)系。出口法律關(guān)系的建立依賴于特定的“擔(dān)保機(jī)制”——押匯申請(qǐng)人將其出口項(xiàng)下的信用證及其相關(guān)單據(jù)作為“質(zhì)押品”或“抵押品”。因此，信用證項(xiàng)下的出口押匯與信用證有重要的聯(lián)系，因?yàn)樾庞米C及其相關(guān)單據(jù)是作為它的擔(dān)保物的。

第三，出口押匯與議付。出口押匯所構(gòu)建的法律關(guān)系是伴隨擔(dān)保的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，適用當(dāng)事人選擇的國(guó)家的法律。議付關(guān)系是一種信用證法律關(guān)系，它涉及的當(dāng)事人比出口押匯的復(fù)雜多樣。在議付關(guān)系中，議付行與開(kāi)證行有著直接的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，也與受益人有著直接的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。

三、銀行出口押匯的法律風(fēng)險(xiǎn)

（一）信用證交易模式風(fēng)險(xiǎn)。UCP600規(guī)定，即使信用證中含有對(duì)其存在的基礎(chǔ)合同的任何援引，就信用證性質(zhì)而言，獨(dú)立于作為其存在依據(jù)的銷售合同，銀行也不受其約束。也就是說(shuō)，押匯行的義務(wù)限于單據(jù)的表面真實(shí)性，而無(wú)權(quán)審查單據(jù)是否屬于偽造或交易是否真實(shí)。由此一方面存在的是信用證欺詐風(fēng)險(xiǎn)；另一方面就是“軟條款”風(fēng)險(xiǎn)。

（二）法律條文沖突風(fēng)險(xiǎn)。出口押匯遇到的問(wèn)題是由我國(guó)《擔(dān)保法》有關(guān)質(zhì)權(quán)的條款與銀行的規(guī)定不一致造成的。主要是擔(dān)保法的流質(zhì)無(wú)效原則問(wèn)題。這會(huì)影響到銀行對(duì)單據(jù)質(zhì)押項(xiàng)下質(zhì)物的處分權(quán)利的實(shí)現(xiàn)。

（三）法系與政治不同的風(fēng)險(xiǎn)。不同國(guó)家對(duì)于出口押匯的規(guī)定不同，而且目前我國(guó)關(guān)于信用證融資的法律尚不完善， 導(dǎo)致一旦出現(xiàn)糾紛，跨國(guó)訴訟難免陷入成本高，難度大的法律困境。此外，銀行還面臨著企業(yè)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境變化而引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，如外貿(mào)管制、外匯管制、企業(yè)國(guó)有化、政治動(dòng)蕩等影響開(kāi)證行信用證結(jié)算的問(wèn)題。

四、辦理出口信用證項(xiàng)下押匯業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范

（一）對(duì)于作為出口方受益人的企業(yè)

1、選擇一些規(guī)模大，信譽(yù)好的銀行開(kāi)證。

2、企業(yè)最好選擇同一家銀行通知、承兌（付款）和議付。

3、禁止有實(shí)質(zhì)性不符點(diǎn)、做到“單證一致、單單一致”。

4、合理匹配交單期與信用證有效期。

（二）對(duì)于出口地的押匯銀行

1、嚴(yán)審開(kāi)證申請(qǐng)人資信情況。因?yàn)橛行┚芨讹L(fēng)險(xiǎn)來(lái)自于受益人本身而非單據(jù)，如受益人根本沒(méi)有出口，憑假單詐騙或進(jìn)口方當(dāng)?shù)胤ㄔ合蜷_(kāi)證行出具“止付令”等，因此，銀行風(fēng)險(xiǎn)仍然很大。

2、了解開(kāi)證行的資信及所在國(guó)家的政治、經(jīng)濟(jì)狀況開(kāi)證行所在地的政治經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，沒(méi)有戰(zhàn)爭(zhēng)和外匯管制，否則將影響收匯安全。

3、嚴(yán)格審單，按照“單單一致，單證一致”的原則，防止開(kāi)證行挑剔單據(jù)不符點(diǎn)而拒付。

4、押匯的期限和對(duì)物權(quán)的控制押匯期限長(zhǎng)于360天或不易過(guò)短。

參考文獻(xiàn):

[1]莊樂(lè)梅. 國(guó)際結(jié)算實(shí)務(wù)精要[M] . 北京: 中國(guó)紡織出版社, 2004,60. 248.

資信證明申請(qǐng)書范文第3篇

法律依據(jù)

一、《外商投資商業(yè)領(lǐng)域管理辦法》(商務(wù)部令2004年第8號(hào));

二、《的補(bǔ)充規(guī)定》(商務(wù)部5令2005年第30號(hào));

三、《商務(wù)部關(guān)于委托地方部門審核外商投資商業(yè)企業(yè)的通知》(商資函[2005]94號(hào));

四、《商務(wù)部關(guān)于委托國(guó)家級(jí)經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)審批外商投資商業(yè)企業(yè)和國(guó)際貨物運(yùn)輸企業(yè)有關(guān)問(wèn)題的通知》(商資函[2005]102號(hào));

五、《商務(wù)部關(guān)于外商投資非商業(yè)企業(yè)增加分銷經(jīng)營(yíng)范圍有關(guān)問(wèn)題的通知》;

六、《商務(wù)部關(guān)于外商投資舉辦投資性公司的補(bǔ)充規(guī)定》(商務(wù)部令2006年第3號(hào))第三條;

七、《關(guān)于外商投資企業(yè)境內(nèi)投資的暫行規(guī)定》(對(duì)外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作部、國(guó)家工商行政管理局令2000年第6號(hào));

八、《關(guān)于外國(guó)投資者并購(gòu)境內(nèi)企業(yè)的規(guī)定》(商務(wù)部、國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、國(guó)家稅務(wù)總局,國(guó)家工商行政管理總局、證券監(jiān)督管理委員會(huì)、國(guó)家外匯管理局令2006年第10號(hào));

九、《外商投資商業(yè)企業(yè)申報(bào)指引》;

十、《中華人民共和國(guó)公司法(2005修訂)》(中華人民共和國(guó)主席令2005年第42號(hào));

十一、《中華人民共和國(guó)中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)法》(中華人民共和國(guó)主席令第48號(hào));

十二、《中華人民共和國(guó)中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)法實(shí)施條例》(2001年修訂);

十三、《中華人民共和國(guó)中外合作經(jīng)營(yíng)企業(yè)法》(中華人民共和國(guó)主席令第40號(hào));

十四、《中華人民共和國(guó)中外合作經(jīng)營(yíng)企業(yè)法實(shí)施細(xì)則》(對(duì)外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作部令1995年第6號(hào));

十五、《中華人民共和國(guó)外資企業(yè)法》(中華人民共和國(guó)主席令第41號(hào));

十六、《中華人民共和國(guó)外資企業(yè)法實(shí)施細(xì)則》(中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第301號(hào))。

設(shè)立條件

一、外商投資商業(yè)企業(yè)的外國(guó)投資者應(yīng)有良好的信譽(yù),無(wú)違反中國(guó)法律、行政法規(guī)及相關(guān)規(guī)章的行為。

二、外商投資商業(yè)企業(yè)應(yīng)當(dāng)符合下列條件:

最低注冊(cè)資本符合《公司法》的有關(guān)規(guī)定;符合外商投資企業(yè)注冊(cè)資本和投資總額的有關(guān)規(guī)定;外商投資商業(yè)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)期限一般不超過(guò)30年,在中西部地區(qū)設(shè)立外商投資商業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)期限一般不超過(guò)40年。

三、外商投資商業(yè)企業(yè)開(kāi)設(shè)店鋪應(yīng)當(dāng)符合以下條件:

(一)在申請(qǐng)?jiān)O(shè)立商業(yè)企業(yè)的同時(shí)申請(qǐng)開(kāi)設(shè)店鋪的,應(yīng)符合城市發(fā)展及城市商業(yè)發(fā)展的有關(guān)規(guī)定。

(二)已批準(zhǔn)設(shè)立的外商投資商業(yè)企業(yè)申請(qǐng)?jiān)鲈O(shè)店鋪的,除符合第(一)項(xiàng)要求外,還應(yīng)符合以下條件:

1、按時(shí)參加外商投資企業(yè)聯(lián)合年檢并年檢合格;

2、企業(yè)的注冊(cè)資本全部繳清。

四、外商投資商業(yè)企業(yè)以下列方式從事分銷業(yè)務(wù):

(一)經(jīng)營(yíng)方式涉及通過(guò)電視、電話、郵購(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)、自動(dòng)售貨機(jī)等銷售;

(二)分銷商品涉及鋼材、貴金屬、鐵礦石、燃料油、天然橡膠等重要工業(yè)原材料,以及《外商投資商業(yè)領(lǐng)域管理辦法》第十七條,十八條規(guī)定的商品。

(三)從事零售業(yè)務(wù)的外商投資商業(yè)企業(yè)不符合下述商務(wù)部授權(quán)地方部門審批的范圍:

從事零售業(yè)務(wù)的外商投資商業(yè)企業(yè)在其所在地省級(jí)行政區(qū)域內(nèi)或國(guó)家級(jí)經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)內(nèi)開(kāi)設(shè)店鋪,如符合下列條件,由地方部門在其審批權(quán)限內(nèi)審批并報(bào)商務(wù)部備案。

1、單一店鋪面積不超過(guò)5000平方米,且店鋪數(shù)量不超過(guò)3家,其外商投資者通過(guò)設(shè)立的外商投資商業(yè)企業(yè)在中國(guó)開(kāi)設(shè)同類店鋪總數(shù)不超過(guò)30家,

2、單一店鋪面積不超過(guò)3000平方米,且店鋪數(shù)量不超過(guò)5家,其外國(guó)投資者通過(guò)設(shè)立的外商投資商業(yè)企業(yè)在中國(guó)開(kāi)設(shè)同類店鋪總數(shù)不超過(guò)50家;

3、單一店鋪面積不超過(guò)300平方米。

設(shè)立申報(bào)材料

一、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外商投資商業(yè)企業(yè),應(yīng)當(dāng)報(bào)送下列文件:

(一)申請(qǐng)書;

(二)投資各方共同簽署的可行性研究報(bào)告;

(三)合同、章程(外資商業(yè)企業(yè)只報(bào)送章程)及其附件;

(四)投資各方的銀行資信證明、登記注冊(cè)證明(復(fù)印件)、法定代表人證明(復(fù)印件),外國(guó)投資者為個(gè)人的,應(yīng)提供身份證明;

(五)投資各方經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近一年的審計(jì)報(bào)告;

(六)對(duì)中國(guó)投資者擬投入到中外合資、合作商業(yè)企業(yè)的國(guó)有資產(chǎn)的評(píng)估報(bào)告;

(七)擬設(shè)立外商投資商業(yè)企業(yè)的進(jìn)出口商品目錄;

(八)擬設(shè)立外商投資商業(yè)企業(yè)董事會(huì)成員名單及投資各方董事委派書;

(九)工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書;

(十)擬開(kāi)設(shè)店鋪所用土地的使用權(quán)證明文件(復(fù)印件)及(或)房屋租賃協(xié)議(復(fù)印件),但開(kāi)設(shè)營(yíng)業(yè)面積在3000平方米以下店鋪的除外;

(十一)擬開(kāi)設(shè)店鋪所在地政府商務(wù)主管部門出具的符合城市發(fā)展及城市商業(yè)發(fā)展要求的說(shuō)明文件。非法定代表人簽署文件的,應(yīng)當(dāng)出具法定代表人委托授權(quán)書。

二、已設(shè)立的外商投資商業(yè)企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)設(shè)店鋪,應(yīng)當(dāng)報(bào)送下列文件:

(一)申請(qǐng)書;

(二)涉及合同、章程修改的,應(yīng)報(bào)送修改后的合同、章程;

(三)有關(guān)開(kāi)設(shè)店鋪的可行性研究報(bào)告;

(四)有關(guān)開(kāi)設(shè)店鋪的董事會(huì)決議;

(五)企業(yè)最近一年的審計(jì)報(bào)告;

(六)企業(yè)驗(yàn)資報(bào)告(復(fù)印件);

(七)投資各方的登記注冊(cè)證明(復(fù)印件)、法定代表人證明(復(fù)印件);

(八)擬開(kāi)設(shè)店鋪所用土地的使用權(quán)證明文件(復(fù)印件)及(或)房屋租賃協(xié)議(復(fù)印件),但開(kāi)設(shè)營(yíng)業(yè)面積在3000平方米以下的店鋪除外;

(九)擬開(kāi)設(shè)店鋪所在地政府出具的符合城市發(fā)展及城市商業(yè)發(fā)展要求的說(shuō)明文件。

三、已設(shè)立外商投資企業(yè)在境內(nèi)投資商業(yè)領(lǐng)域的申報(bào)材料

(一)申請(qǐng)書;

(二)投資各方的銀行資信證明、登記注冊(cè)證明(復(fù)印件),法定代表人證明(復(fù)印件),外國(guó)投資者為個(gè)人的,應(yīng)提供身份證明;

(三)投資各方經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近一年的審計(jì)報(bào)告(成立不滿1年的企業(yè)可不要求其提供審計(jì)報(bào)告);

(四)工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書{

(五)擬開(kāi)設(shè)店鋪所用土地的使用權(quán)證明文件(復(fù)印件)及(或)房屋租賃協(xié)議(復(fù)印件),但開(kāi)設(shè)營(yíng)業(yè)面積在3000平方米以下店鋪的除外;

(六)擬開(kāi)設(shè)店鋪所在地政府商務(wù)主管部門出具的符合城市發(fā)展及城市商業(yè)發(fā)展要求的說(shuō)明文件。

(七)外商投資企業(yè)關(guān)于投資的一致通過(guò)的董事會(huì)決議;

(八)外商投資企業(yè)的批準(zhǔn)證書和營(yíng)業(yè)執(zhí)照(復(fù)印件);

(九)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的注冊(cè)資本已經(jīng)繳足的驗(yàn)資報(bào)告;

(十)外商投資企業(yè)繳納所得稅或減免所得稅的證明材料;

(十一)被投資公司的章程;

(十二)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

四、外國(guó)投資者并購(gòu)境內(nèi)商業(yè)企業(yè)的申報(bào)材料

(一)申請(qǐng)書;

(二)被并購(gòu)境內(nèi)有限責(zé)任公司股東一致同意外國(guó)投資者股權(quán)并購(gòu)的決議,或被并購(gòu)境內(nèi)股份有限公司同意外國(guó)投資者股權(quán)并購(gòu)的股東大會(huì)決議;

(三)并購(gòu)后所設(shè)外商投資企業(yè)的合同、章程(外資商業(yè)企業(yè)只報(bào)送章程,下同)及其附件;

(四)經(jīng)公證和依法認(rèn)證的投資者的身份證明文件或注冊(cè)登記證明及資信證明文件;

(五)外國(guó)投資者購(gòu)買境內(nèi)公司股東股權(quán)或認(rèn)購(gòu)境內(nèi)公司增資的協(xié)議;

(六)被并購(gòu)境內(nèi)公司最近財(cái)務(wù)年度的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告,投資各方經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近一年的審計(jì)報(bào)告(成立不滿1年的企業(yè)可不要求其提供審計(jì)報(bào)告);

(七)被并購(gòu)境內(nèi)公司有國(guó)有資產(chǎn)的,應(yīng)提供國(guó)有資產(chǎn)的評(píng)估報(bào)告及備案材料;

(八)并購(gòu)后企業(yè)的進(jìn)出口商品目錄;

(九)并購(gòu)后企業(yè)董事會(huì)成員名單及投資各方董事委派書;

(十)店鋪所用土地的使用權(quán)證明文件(復(fù)印件)及(或)房屋租賃協(xié)議(復(fù)印件),但開(kāi)設(shè)營(yíng)業(yè)面積在3000平方米以下店鋪的除外;

(十一)店鋪所在地政府商務(wù)主管部門出具的符合城市發(fā)展及城市商業(yè)發(fā)展要求的說(shuō)明文件;

(十二)被并購(gòu)境內(nèi)公司所投資企業(yè)的情況說(shuō)明;

(十二)被并購(gòu)境內(nèi)公司及其所投資企業(yè)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照(副本);

(十四)被并購(gòu)境內(nèi)公司職工安置計(jì)劃。

五、非商業(yè)企業(yè)增加分銷經(jīng)營(yíng)范圍的申報(bào)材料

(一)申請(qǐng)表;

(二)外商投資疊業(yè)關(guān)于增加分銷經(jīng)營(yíng)范圍的一致通過(guò)的董事會(huì)決議;

(二)外商投資企業(yè)合同章程修改協(xié)議;

(四)外商投資企業(yè)的進(jìn)出口商品目錄;

(五)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件;

(六)外商投資企業(yè)原合同章程復(fù)印件;

(七)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的注冊(cè)資本已經(jīng)繳足的驗(yàn)資報(bào)告。

注:外商投資商業(yè)企業(yè)簽訂的商標(biāo)、商號(hào)使用許可合同、技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同、管理合同、服務(wù)合同等法律文件,應(yīng)作為?同附件(外資商業(yè)企業(yè)應(yīng)作為章程附件)一并報(bào)送。

審批程序

擬設(shè)立外商投資商業(yè)企業(yè)的投資者、申請(qǐng)開(kāi)設(shè)店鋪的已設(shè)立的外商投資商業(yè)企業(yè)向外商投資商業(yè)企業(yè)注冊(cè)地的省級(jí)商務(wù)主管部門分別報(bào)送申請(qǐng)文件。省級(jí)商務(wù)主管部門對(duì)報(bào)送文件進(jìn)行初審后,上報(bào)商務(wù)部。

商務(wù)部自收到全部申請(qǐng)文件之日起三個(gè)月內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定,批準(zhǔn)設(shè)立的,頒發(fā)《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書》;不批準(zhǔn)的,說(shuō)明原因。

申請(qǐng)材料不齊全或者不符合法定形式的,審批機(jī)關(guān)當(dāng)場(chǎng)或者在五日內(nèi)一次告知申請(qǐng)人需要補(bǔ)正的內(nèi)容,逾期不告知,自收到申請(qǐng)材料之日起即為受理。

資信證明申請(qǐng)書范文第4篇

1、企業(yè)法人簽署的在中國(guó)境內(nèi)承包工程的申請(qǐng)書；

2、企業(yè)原注冊(cè)國(guó)主管機(jī)關(guān)出具的企業(yè)營(yíng)業(yè)證書；

3、企業(yè)近三年的資產(chǎn)負(fù)債表，原注冊(cè)國(guó)或其他國(guó)會(huì)計(jì)事物所或銀行、金融機(jī)構(gòu)出具的企業(yè)資信證明；

4、企業(yè)近五年承包過(guò)的有代表性工程名稱、規(guī)模、地點(diǎn)，以及發(fā)包方對(duì)工期、質(zhì)量、服務(wù)的評(píng)價(jià)資料；

5、企業(yè)派駐中國(guó)境內(nèi)從事承包工程活動(dòng)的負(fù)責(zé)人和主要技術(shù)負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷及技術(shù)人員名單；

6、企業(yè)在中國(guó)境內(nèi)從事承包工程活動(dòng)的專業(yè)和地域范圍；

資信證明申請(qǐng)書范文第5篇

一、出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)的條件

出口商業(yè)發(fā)票融資的主要作用是使采用非信用證遠(yuǎn)期付款方式結(jié)算的出口商便利地得到銀行融資，加速企業(yè)資金周轉(zhuǎn)，規(guī)避遠(yuǎn)期收匯風(fēng)險(xiǎn)，具有流程簡(jiǎn)單、手續(xù)簡(jiǎn)便、費(fèi)用相對(duì)低廉等特點(diǎn)。

國(guó)內(nèi)銀行一般會(huì)事先與出口商簽訂年度出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)合作協(xié)議，對(duì)出口商核定一個(gè)總的貸款額度，然后在總額度內(nèi)逐筆敘做。于是，出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)的條件大體可分為資格認(rèn)定和具體辦理每一筆融資時(shí)需滿足的條件，資格認(rèn)定是在銀行對(duì)出口商核定年度總的貸款額度時(shí)所依據(jù)的條件。

(一)資格認(rèn)定

資格認(rèn)定條件主要包括：(1)出口商須持有工商行政管理部門核發(fā)和經(jīng)過(guò)年審合格的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并持有進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)證明文件。(2)以往結(jié)算正常，無(wú)違法違規(guī)和違約等不良記錄。(3)應(yīng)當(dāng)是獨(dú)立核算、經(jīng)營(yíng)良好的經(jīng)濟(jì)實(shí)體，有齊全的生產(chǎn)銷售計(jì)劃和健全的財(cái)務(wù)管理制度；實(shí)現(xiàn)出口后如出口虧損有補(bǔ)虧來(lái)源或是有能力自行消化的。

銀行一般根據(jù)以上條件，對(duì)出口商資信的審查，通過(guò)審查出口商的資本、信譽(yù)、經(jīng)營(yíng)狀況等方面情況，結(jié)合出口商以往與買方往來(lái)的具體業(yè)務(wù)情況，包括近期簽約情況、付款條件及貿(mào)易關(guān)系等，以確定交易的真實(shí)性后，然后確定一個(gè)年度總的信貸額度，這種審查通常由銀行的管理層來(lái)決定。

(二)具體敘做每一筆融資時(shí)需滿足的條件

具體條件：(1)必須是出口商采用信用方式銷售規(guī)定貨物產(chǎn)生的尚未清償?shù)摹昂细駪?yīng)收帳款”，可以轉(zhuǎn)讓且未被質(zhì)押或抵押給任何第三方。(2)“合格應(yīng)收帳款”具有真實(shí)的貿(mào)易背景，并能按要求提供相應(yīng)的商務(wù)合同、發(fā)票及報(bào)關(guān)單等證明文件。(3)出口商保證提供的該筆應(yīng)收帳款代表一筆在正常業(yè)務(wù)過(guò)程中生產(chǎn)和真實(shí)善意的貨物銷售，據(jù)以向融資銀行轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收帳款所涉及的貨物銷售符合基礎(chǔ)交易合同規(guī)定的內(nèi)容且債務(wù)人不會(huì)依據(jù)基礎(chǔ)交易合同對(duì)支付該筆應(yīng)收帳款提出任何的抗辯事由。(4)在申請(qǐng)辦理融資時(shí)，該筆合格應(yīng)收帳款到期日在180天之內(nèi)。

銀行一般結(jié)合出口貨物市場(chǎng)行情及該進(jìn)口商以往資信情況，在按照上述條件認(rèn)真審查企業(yè)提交的各項(xiàng)商業(yè)單據(jù)后，敘做每一筆額度內(nèi)的融資業(yè)務(wù)。這種審查通常由銀行具體經(jīng)辦支行和國(guó)際結(jié)算人員進(jìn)行。

二、出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)的運(yùn)作程序

如上所述，出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)的運(yùn)作程序一般也就分為總額度申請(qǐng)及核定階段和具體融資業(yè)務(wù)敘做階段這兩大階段。

(一)總額度的申請(qǐng)及核定階段

1、企業(yè)提出出口發(fā)票融資業(yè)務(wù)申請(qǐng)。需提交印鑒相符的《出口商業(yè)發(fā)票融資額度申請(qǐng)書》、出口貿(mào)易合同復(fù)印件(如出口商已與進(jìn)口商簽定合同)、有資格辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的證明文件，如經(jīng)年審的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)許可證等。

2、銀行審查并核定額度，一般分三個(gè)層面：(1)經(jīng)辦支行對(duì)出口商資信進(jìn)行審查，審查其資本、信譽(yù)、經(jīng)營(yíng)狀況等方面情況，并認(rèn)真了解出口商以往與買方往來(lái)的具體業(yè)務(wù)情況，包括近期簽約情況、付款條件及貿(mào)易關(guān)系等，以確定交易的真實(shí)性和額度的適量性。(2)國(guó)際業(yè)務(wù)部門就有關(guān)貿(mào)易背景、合格貿(mào)易合同條款提出審查意見(jiàn)。(3)信貸管理部門根據(jù)經(jīng)辦行送審的資料和國(guó)際業(yè)務(wù)部門的審查意見(jiàn)，對(duì)企業(yè)資信、還款能力、財(cái)務(wù)狀況等因素進(jìn)行審查，并根據(jù)授信審批權(quán)限審批、報(bào)批，按照授信辦法的有關(guān)要求落實(shí)出口商業(yè)發(fā)票融資額度。經(jīng)各有關(guān)部門審查通過(guò)后，核定企業(yè)該項(xiàng)融資業(yè)務(wù)總的額度。

3、銀企雙方簽訂合作協(xié)議。完成額度審批后，經(jīng)辦行與出口商簽署《出口商業(yè)發(fā)票融資協(xié)議》，落實(shí)好相關(guān)擔(dān)保措施。該協(xié)議一般一式四份，由雙方法定代表人或其授權(quán)有權(quán)簽字人簽字并加蓋公章后，出口商、保證人各保留一份，經(jīng)辦銀行執(zhí)二份。

(二)具體辦理融資業(yè)務(wù)階段

1、出口商交單?？倕f(xié)議簽訂后，出口商在提出貸款要求時(shí)，可憑《出口商業(yè)發(fā)票融資申請(qǐng)書》、合同、商業(yè)發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù)副本、正本報(bào)關(guān)單、海關(guān)電子口岸IC卡等材料到銀行申請(qǐng)貸款，該申請(qǐng)書經(jīng)過(guò)銀行批準(zhǔn)后成為協(xié)議的一部分。

2、單據(jù)的審核與寄送。主要包括：(1)銀行對(duì)商業(yè)單據(jù)等的審查。這種審查通常由銀行具體經(jīng)辦支行和國(guó)際業(yè)務(wù)人員進(jìn)行。一般需審核的內(nèi)容有《出口商業(yè)發(fā)票融資申請(qǐng)書》及商業(yè)發(fā)票中的有關(guān)內(nèi)容：重點(diǎn)核對(duì)進(jìn)口商名稱是否與《出口商業(yè)發(fā)票融資額度申請(qǐng)書》及出口貿(mào)易合同中的記載一致，付款條件、金額是否正確，貨物名稱是否一致；提請(qǐng)融資的金額是否在融資額度以內(nèi)：如同一合同項(xiàng)下有多單發(fā)票，提請(qǐng)融資的發(fā)票金額是否超出了未執(zhí)行的合同金額；審核各項(xiàng)單據(jù)所記載內(nèi)容的一致性，特別審核提單的表面真實(shí)性，如有必要，應(yīng)要求出口商提供相關(guān)提單的正本進(jìn)行核對(duì)；除對(duì)單據(jù)表面真實(shí)性的審查外，銀行一般要通過(guò)其他渠道核查相關(guān)業(yè)務(wù)的真實(shí)貿(mào)易背景，如在出口商協(xié)助下登陸海關(guān)“中國(guó)電子口岸系統(tǒng)”抽查擬融資發(fā)票項(xiàng)下貨物的出口報(bào)關(guān)情況(如時(shí)間緊急，亦可在融資后進(jìn)行定期抽查)等。(2)單據(jù)的寄送。D／A項(xiàng)下，應(yīng)按照托收業(yè)務(wù)規(guī)定寄送單據(jù)；O／A項(xiàng)下，原則上由出口商自行寄送單據(jù)。

3、發(fā)放融資款。審核無(wú)誤后，銀行一般會(huì)在出口商提交申請(qǐng)后三個(gè)工作日之內(nèi)辦理融資。融資金額原則上不超過(guò)受核準(zhǔn)發(fā)票金額的80％，期限按融資日至發(fā)票到期日的實(shí)際天數(shù)加一定寬限期(不超過(guò)30天)確定。一般銀行采取逐筆辦理融資，即一筆發(fā)票對(duì)應(yīng)辦理一筆融資，利息可采取先扣(融資時(shí)預(yù)扣)或后收(實(shí)際收匯還貸時(shí)收取)兩種方式。企業(yè)可擇機(jī)選擇原幣發(fā)放或按當(dāng)日結(jié)匯價(jià)折合人民幣發(fā)放。自2008年7月14日開(kāi)展出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查制度以來(lái)，融資發(fā)生時(shí)融資額須進(jìn)入待核查賬戶核查，登陸海關(guān)電子口岸扣減企業(yè)可收匯額后才能辦理結(jié)匯或劃出手續(xù)。若采用人民幣形式融資，則在聯(lián)網(wǎng)核查后直接按當(dāng)日結(jié)匯價(jià)發(fā)放。

4、收款及還貸。收到進(jìn)口商付款后，不管貸款有否到期，一般銀行都會(huì)收回融資本金(如采

用后收利息的融資方式，同時(shí)收回約定融資利息)，并將剩余款項(xiàng)劃入出口商待核查帳戶進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。同時(shí)恢復(fù)出口商可融資額度。

三、出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)

盡管出口商業(yè)發(fā)票融資的表面形式是貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，但其實(shí)質(zhì)是銀行向企業(yè)發(fā)放的流動(dòng)資金貸款，它的風(fēng)險(xiǎn)性絲毫不亞于普通的流動(dòng)資金貸款。銀行的許多授信人員對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)性沒(méi)有足夠的認(rèn)識(shí)，從而在授信業(yè)務(wù)中沒(méi)有事先嚴(yán)格把關(guān)，操作具有較大的隨意性，導(dǎo)致了風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生，甚至給銀行帶來(lái)巨額損失。它的風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)為：

(一)貿(mào)易背景真實(shí)性難以確認(rèn)

由于出口商業(yè)發(fā)票融資是一種貿(mào)易融資，因此，銀行在辦理出口商業(yè)發(fā)票融資時(shí)，也要求企業(yè)提供出口貿(mào)易合同、商業(yè)發(fā)票、提單副本等，但銀行僅憑企業(yè)的單據(jù)是很難判斷某筆具體業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景的真實(shí)性。發(fā)票、商業(yè)合同都是企業(yè)自己做的，一般做融資時(shí)候企業(yè)都已經(jīng)將正本單據(jù)寄給國(guó)外進(jìn)口商，提交給銀行的是副本單據(jù)。記載在上面的付款方式很多時(shí)候企業(yè)會(huì)按照自己的資金安排做改動(dòng)，很多時(shí)候貿(mào)易背景是有的，但在真實(shí)交易中，國(guó)外進(jìn)口商是在提貨后立即付款的或者是提單后30天付款的，這時(shí)候企業(yè)出于自己融資的考慮，把付款期限改成提單后120天，融資的時(shí)候企業(yè)可能已經(jīng)正常收匯。甚至有的企業(yè)可能拿同一個(gè)發(fā)票復(fù)印件到兩家銀行做融資，雖然實(shí)施出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查制度以后，對(duì)重復(fù)融資有遏制作用，但聯(lián)網(wǎng)核查是總量核查，無(wú)法逐筆核對(duì)。這樣，還款來(lái)源就有了很大的不確定性，從而導(dǎo)致了出口商業(yè)發(fā)票融資的潛在風(fēng)險(xiǎn)大大增加。

(二)結(jié)算方式可以隨意改變

出口商業(yè)發(fā)票融資相對(duì)應(yīng)的結(jié)算方式主要為匯款，匯款的靈活性大，可隨時(shí)根據(jù)企業(yè)的要求而改變匯款路徑和收匯銀行，融資銀行難以掌握收款人的收匯時(shí)間和金額等信息。銀行在發(fā)票上雖然要求企業(yè)注明融資行匯款路徑，但實(shí)際企業(yè)有否告知國(guó)外客戶，國(guó)外客戶是否按照企業(yè)指示，都難以把握。筆者在實(shí)務(wù)中就碰到這樣的事情，在給一家企業(yè)做了80余萬(wàn)美元的出口商業(yè)發(fā)票融資后，在融資期限前3天，還沒(méi)收到國(guó)外進(jìn)口商的付款，我們向企業(yè)催收，企業(yè)解釋說(shuō)那筆款項(xiàng)前幾天國(guó)外進(jìn)口商錯(cuò)匯到企業(yè)在交行的賬戶了，沒(méi)按他們要求匯，希望能購(gòu)匯來(lái)歸還我行融資款項(xiàng)。我們要求企業(yè)將款項(xiàng)原幣劃轉(zhuǎn)到我行，因?yàn)樵谧鋈谫Y時(shí)候我們已經(jīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，而企業(yè)卻說(shuō)這筆資金已經(jīng)在交行結(jié)匯了。我行表示，如果購(gòu)匯還貸，將作為企業(yè)的一次不良記錄，最后該筆融資以第二天企業(yè)其他的收匯款歸還了結(jié)。雖然最后事情是解決了，但從中我們可以看到，出口商對(duì)該類融資處理自主性和隨意性較大，對(duì)融資銀行來(lái)說(shuō)確實(shí)是一個(gè)極大的隱患，出口收匯款項(xiàng)能否作為還款來(lái)源很大程度上取決于出口商的信譽(yù)。

(三)企業(yè)資金風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁銀行

在正常情況下，出口商業(yè)發(fā)票融資的還款來(lái)源為“貨到付款”或賒銷匯款項(xiàng)下的收匯款，但在某些情況下，如貨物不能按時(shí)交付、貨物經(jīng)外商檢驗(yàn)存在質(zhì)量問(wèn)題、國(guó)外進(jìn)口商“爽約”、進(jìn)口國(guó)外匯管制等等，企業(yè)不能正常從國(guó)外收回貨款，能否還款就依賴于自身的償債能力，若企業(yè)缺乏足夠的償債能力，則很可能因此而造成銀行在出口商業(yè)發(fā)票項(xiàng)下的墊款。這就造成了企業(yè)的資金風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁于銀行。

四、出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策

為防范出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，銀行可以從以下幾方面著手：

首先，由于出口商業(yè)發(fā)票融資是對(duì)應(yīng)于“貨到付款”或賒銷匯款這種純商業(yè)信用結(jié)算方式的一種融資，出口企業(yè)的資信情況及履約能力直接關(guān)系融資款能否正常收回，因此，在辦理融資前，銀行必須事先對(duì)出口企業(yè)的資信及履約能力有充分的了解。盡可能選擇一些信譽(yù)佳、經(jīng)營(yíng)情況良好、抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)、與其有多年合作關(guān)系的企業(yè)辦理。

其次，由于“貨到付款”或賒銷匯款項(xiàng)下的付款依賴于進(jìn)口商的信譽(yù)，因此，必須盡可能了解出口企業(yè)的進(jìn)口客戶的資信情況及履約能力，若該進(jìn)口商為世界知名企業(yè)，則可以適當(dāng)放寬貼現(xiàn)條件，反之，則應(yīng)從嚴(yán)控制。另外，由于外匯管制的風(fēng)險(xiǎn)，特別是在發(fā)展中國(guó)家，“貨到付款”或賒銷匯款這種結(jié)算方式通常是嚴(yán)格外匯管制時(shí)首先拖延付款的對(duì)象，因而，需提請(qǐng)出口企業(yè)盡早與進(jìn)口付款人聯(lián)系，申請(qǐng)外匯額度。

第三，要參照發(fā)放流動(dòng)資金貸款的條件，根據(jù)出口企業(yè)的不同情況，適當(dāng)采取其他擔(dān)保、質(zhì)押、抵押等措施，進(jìn)一步防范風(fēng)險(xiǎn)。按情況不同要求企業(yè)提供質(zhì)押物、抵押品、其他企業(yè)的擔(dān)保或投保出口信用保險(xiǎn)等，以便萬(wàn)一發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，使出口企業(yè)在處理業(yè)務(wù)時(shí)有所顧忌，融資銀行也可將損失減少到最低程度。