前言：想要寫出一篇令人眼前一亮的文章嗎？我們特意為您整理了5篇保險公司合規(guī)工作總結(jié)范文，相信會為您的寫作帶來幫助，發(fā)現(xiàn)更多的寫作思路和靈感。

保險公司合規(guī)工作總結(jié)范文第1篇

時光如流水般匆匆流動，一段時間的工作已經(jīng)結(jié)束了，這段時間以來的工作，收獲了不少成績，這時候，最關(guān)鍵的工作總結(jié)怎么能落下!那么要如何寫呢?下面是小編為大家整理的保險公司員工個人工作總結(jié)，希望能夠幫助到大家!

保險公司員工個人工作總結(jié)1作為一名保險公司的員工自從我進入公司以來我也就一直努力的工作，爭取讓自己做出更好的業(yè)績，成為公司業(yè)績最好的?？涩F(xiàn)實卻并沒有我想象的那么容易，在很多時候即便是我付出了卻依然很少得到回報，又或者是付出和回報完全不成正比，這讓我有些不禁開始質(zhì)疑自己的能力了。

后面在慢慢的學(xué)習(xí)成長的過程中，也是明白了自己的一些缺點，也開始嘗試著彌補自己的缺點，讓自己做的更好，在這樣做了之后確實是有著很大的改變，我不再哪個業(yè)績最差的，成為了領(lǐng)導(dǎo)點名表揚的哪一個。當(dāng)然這其中除了我自己的努力也缺少不了哪些同事的幫助，他們指出了我那些不足的地方，告訴我他們是怎么樣做的，這都是讓我受益匪淺。下面就自己這段時間的工作進行一番總結(jié)：

一、思想上

在這一方面從未有過任何的懷疑和動搖，始終深愛著我腳下的這片土地。而在公司工作的時候也是無條件的按照領(lǐng)導(dǎo)的指示去做，即便是我有一些疑問也不會去問，因為我知道領(lǐng)導(dǎo)肯定是深思熟慮之后才做出的這個決定，領(lǐng)導(dǎo)這么做肯定是有著他的深意。并且我在完成領(lǐng)導(dǎo)的指示的時候會先把自己的事情擺到一邊，因為我知道領(lǐng)導(dǎo)這么吩咐我去做肯定也是特別緊急的事情。

除了在這方面者外在與同事的相處中我也是做得很好，要知道要讓一個本來不熟悉的人教授你他自己的本領(lǐng)并不是一件容易的事情，而我之所以能夠和每一位同事都處好關(guān)系也是因為我是真的在真心待人，沒有在和他們的接觸中摻雜其他的東西，因此每位同事也都會選擇相信我。

二、工作上

在工作時我也是常常努力工作，也會因為有時候的事情實在太多太忙，只能加班進行，但其實這也并不是我能力不行，而是真的做不完，所以在有些同事早早到點下班打卡走人的時候，我還在自己的工位上進行著自己的工作。我這么努力的工作不僅僅是希望自己能夠得到更多的收獲，也是希望能夠?qū)Φ钠痤I(lǐng)導(dǎo)對我的信任和期望。

雖然在一開始我也確實有所不足好在慢慢的我改變了過來，現(xiàn)在的我已經(jīng)算是一個優(yōu)秀的保險公司員工了，我也相信在未來的我能夠通過自己的努力變得更加的好，從而更好的回報給公司。

保險公司員工個人工作總結(jié)2進入保險公司已經(jīng)一年有余了，這一年多的日子，是我進入社會以來最為豐富的一段日子了。雖然經(jīng)歷了很多的挫折和失敗，但是我從未放松過，即使眼前有再大的磨難，我都沒有放棄前進和探索。我知道想要沖破這些防線需要很大的勇氣和堅強，但是這一年，我做到了，我比以前更好了。

一、學(xué)習(xí)上、態(tài)度上

在工作當(dāng)中，尤其是對于我這種剛進門的小青年來說，學(xué)習(xí)就成為了一件更重要的事情。許多的時候，學(xué)習(xí)是一件可以提升我們的事情，但同時，學(xué)習(xí)也是一件可以讓我們看見未來的事情。這一年當(dāng)中，我參加了很多的培訓(xùn)，在這些培訓(xùn)當(dāng)中，我積極進取，每一次都做好了筆記，并且進行總結(jié)和運用。平時在工作當(dāng)中，我也積極去請教和學(xué)習(xí)，遇到了不懂的就詢問那些經(jīng)歷比我足的同事，漸漸的，我和大家的關(guān)系更好了，我的技巧也得到了更大的提升。這是一份學(xué)習(xí)的態(tài)度帶來的進步，也是我之后可以繼續(xù)保持的一種狀態(tài)。

二、工作上、進步上

工作是一件很謹慎的事情，它不像我們在學(xué)校里，可以對待學(xué)習(xí)那么自我和隨意。工作是在公司這個平臺上去努力，貢獻自己的價值。我在這份保險工作當(dāng)中認識到，其實每一個人的壓力都是很大的，保險工作的確要比我想象的更加艱難，也要比我認識的更加具有專業(yè)性。所以這一年，我對這份工作是抱有一份非常忠誠和努力的態(tài)度的。最后，我也得到了這個成績，我在某一些領(lǐng)域里是成功的，我的整體也提升了不少。

三、不足上，計劃上

雖然得到了一些成績，但是反思自己之后，我發(fā)現(xiàn)自己也是存在著一些不足的。比如說在和同事們的合作和交流上我的確還是處于一個劣勢，平時自己也沒有想到這會影響到我整個發(fā)展，但是現(xiàn)在想一下，這一點是我立馬需要改正過來的。我們是一個團體，如果不緊跟大家，保持個人主義的話，有可能就沒有辦法前進，沒有辦法去突破以前的自己。并且這項工作還是需要合作的，有了同事們的幫助，我才能更好的完成它。未來一年，我會傾盡自己所有的力氣去追求的，我也會為將來的道路做好計劃，爭取走向更好，也爭取走向更成功的方向，做到更優(yōu)秀的自己。

保險公司員工個人工作總結(jié)31、計劃落實早、措施實

20__年初，我司經(jīng)理室就針對__地區(qū)保險市場變化及20__年全年保費收入情況進行綜合分析，將上級公司下達我司的各項指標進行層層分解，把計劃分解成月計劃，月月盤點、月月落實，有效的保證了對計劃落實情況及時的進行監(jiān)控和調(diào)整。

在制定全年任務(wù)時充分考慮險種結(jié)構(gòu)優(yōu)化和業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，進一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測評的重要數(shù)據(jù)。個人發(fā)展觀心得體會

2、搶占車險市場，加大新工程、新項目的拓展力度，堅決的丟棄垃圾保費

今年來，我們把穩(wěn)固車險和企業(yè)財產(chǎn)保險，拓展新車市場和新工程新項目作為業(yè)務(wù)工作的重中之重，在抓業(yè)務(wù)數(shù)量的基礎(chǔ)上，堅決的丟棄屢保屢虧的垃圾業(yè)務(wù)

一是確保續(xù)保業(yè)務(wù)及時回籠，我們要求各業(yè)務(wù)部門按月上報續(xù)保業(yè)務(wù)臺帳，由經(jīng)理室督促考核，并要求提前介入公關(guān)。一旦出現(xiàn)脫報，馬上在全司公布，其他人員可以參與競爭，從而鞏固了原有業(yè)務(wù)，大大減少了業(yè)務(wù)的流失，保證了主要險種的市場份額占有率。

二是與地方政府有關(guān)部門建立聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，提前獲悉新上項目、新上工程名錄，并和交警部門、汽車銷售商建立友好合作關(guān)系，請他們幫助我們收集、提供新車信息，對潛在的新業(yè)務(wù)、新市場做到心中有數(shù)，充分把握市場主動，填補了因競爭等客觀原因帶來的業(yè)務(wù)不穩(wěn)定因素。

三是已失業(yè)務(wù)不放棄。我們不僅對20__年業(yè)務(wù)臺賬做到筆筆清晰，并要求業(yè)務(wù)內(nèi)勤把20__年展業(yè)過程中流失的業(yè)務(wù)列出明細，并分解到相關(guān)部門，要求加大公關(guān)力度，找出脫保原因，確屬停產(chǎn)企業(yè)、轉(zhuǎn)賣報廢車輛的，由經(jīng)辦人提供確切證明;屬競爭流失的，我們決不消極退出，而是主動進攻，上門聽取意見和建議，改善服務(wù)手段，逐個突破，全面爭取回流。

四是大小齊抓，能保則保。因為企業(yè)改制、轉(zhuǎn)產(chǎn)、資金等因素對企業(yè)財產(chǎn)保險形成了較大的沖擊，加之競爭等因素，使的展業(yè)難度和展業(yè)成本大大增加。針對這些情況，我們充分動員，統(tǒng)一思想，上下形成合力，迎難而上。做到責(zé)任到人，對保費在5萬元以上的實行分管經(jīng)理介入，共同公關(guān)。

3、在競爭中求生存，在競爭中促發(fā)展。

__地區(qū)現(xiàn)有10家(中國財保、中國人壽、太平洋產(chǎn)險、太平洋壽險、中華產(chǎn)險、平安產(chǎn)險、平安壽險、天安產(chǎn)險、華邦、匯豐)經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)和短期健康險業(yè)務(wù)的保險公司、營銷部、公司，另已發(fā)現(xiàn)1家公司(大地產(chǎn)險)在我縣爭奪業(yè)務(wù)，而__地區(qū)人口少，企業(yè)規(guī)模小，我司面對外部競爭所帶來的業(yè)務(wù)壓力，保持沉著冷靜，客觀面對現(xiàn)實情況尋求對策，與競爭對手們展開了一場品牌戰(zhàn)、服務(wù)戰(zhàn)：

一是做好地方政府主要領(lǐng)導(dǎo)工作。公司經(jīng)理室多次向縣委、縣政府主要領(lǐng)導(dǎo)匯報工作，突出匯報我司是如何加大對__地方經(jīng)濟建設(shè)支持力度，是如何圍繞地方政府中心開展工作的，我司積極參與了全民創(chuàng)業(yè)調(diào)研活動，與縣領(lǐng)導(dǎo)一道走訪個體、私營經(jīng)濟企業(yè)，不僅使縣委、縣政府對我司熱心參與地方政府工作表示滿意，還對我司正確調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展方向，向中小企業(yè)提供保險保障，主動服務(wù)于他們，給予肯定。真實的讓縣委、縣政府感到人保財險公司是真心為地方政府服務(wù)的，是值得扶持、信賴和幫助的，從而對我司工作給予了很大地傾斜。

二是深入老客戶企業(yè)，在客戶企業(yè)中聘請信息員、聯(lián)絡(luò)員，并從其他保險企業(yè)搶挖業(yè)務(wù)尖子加盟我司，贏得回流業(yè)務(wù)，使其他保險公司的工作處于被動狀態(tài)。

三是服務(wù)更加人性化、親密化，公司經(jīng)理室成員年初就對縣屬各大系統(tǒng)骨干企業(yè)實行劃塊包干，進行了多次回訪，請他們對我司工作提出意見和建議，這一舉措得到了企業(yè)的充分肯定，他們認為公司領(lǐng)導(dǎo)主動登門是人保財險的優(yōu)質(zhì)服務(wù)的充分體現(xiàn)，使客戶對我司更加信任。

四是要求所有中層干部走出辦公室，對所有中小企業(yè)必須親自上門拜訪，對所有新保客戶必須當(dāng)面解釋條款并承諾服務(wù)項目，與企業(yè)進行不斷的聯(lián)絡(luò)，實行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供各方面服務(wù)。

五是按照向社會服務(wù)承諾和行業(yè)禁令，嚴格內(nèi)部管控，以理賠和承保兩大服務(wù)部門為切入口，全面提高公司整體服務(wù)水平。

保險公司員工個人工作總結(jié)4一、提高了政治素養(yǎng)和思想道德水平

進取參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學(xué)習(xí)主題教育、職業(yè)教育活動以及各項組織活動和文娛活動，沒有無故缺席現(xiàn)象;能夠堅持正確的政治方向，從各方面主動努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政治上都有所提高。

二、提高了業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平

進取參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)和考試考核，勤于學(xué)習(xí)，善于創(chuàng)造，不斷加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的訓(xùn)練，不斷提高業(yè)務(wù)操作技能和為客戶服務(wù)的基本功，掌握了應(yīng)有的專業(yè)業(yè)務(wù)技能和服務(wù)技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務(wù)，知曉本公司經(jīng)營的各項業(yè)務(wù)產(chǎn)品并能有針對性地開展宣傳和促銷。

三、嚴格執(zhí)行了各項規(guī)章制度

一年來，無論在辦理業(yè)務(wù)還是其它的工作中，都能嚴格執(zhí)行上級公司和支公司的各項規(guī)章制度、內(nèi)控規(guī)定和服務(wù)規(guī)定，堅持使用禮貌用語，不越權(quán)辦事，不以權(quán)謀私，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點，不參與賭博、購買非法彩等不良行為。

四、較好地完成了支公司和本部門下達的各項工作任務(wù)

一年來，能一向做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇地努力工作，上班來晚走，立足崗位，默默奉獻，進取完成支公司和本部門下達的各項工作任務(wù)。能夠進取主支動關(guān)心本部門的各項營銷工作和任務(wù)，進取營銷電子銀行業(yè)務(wù)和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務(wù)等。

一年多來，本人憑著對保險事業(yè)的.熱愛，竭盡全力來履行自我的工作和崗位職責(zé)，努力按上級領(lǐng)導(dǎo)的要求做好各方面工作，取得了必須的成績，也取得領(lǐng)導(dǎo)和同志們的好評。回首一年過來，在對取得成績欣慰的同時，也發(fā)現(xiàn)自我與最優(yōu)秀的伙伴比還存在必須的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質(zhì)，把該做的工作做實、做好。

保險公司員工個人工作總結(jié)520__年，在總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在同事們的共同努力下，我司于_月_日完成了分公司下達的全年任務(wù)，在分公司名據(jù)首位，在分公司也是第一個完成任務(wù)的三級機構(gòu)，在這半年里充滿了激情與挑戰(zhàn)。

隨著公司業(yè)務(wù)規(guī)模迅速發(fā)展，業(yè)務(wù)團隊逐漸增加，保險監(jiān)管部門的嚴格管理下，我的業(yè)務(wù)管理和專業(yè)技能都有了更多提高，現(xiàn)將一年來取得的成績和存在的不足總結(jié)如下：

一、提高自我意識

自加盟__保險公司以來，一直從事業(yè)管部承保工作。以以往的工作經(jīng)歷，清楚的知道這個崗位的嚴格和重要。以“合規(guī)、合法”為中心在工作的同時，牢記各項核保政策，努力學(xué)習(xí)核保專業(yè)知識，調(diào)整自身知識結(jié)構(gòu)、提升自我意識與政策執(zhí)行把握能力。

公司在承保面對業(yè)務(wù)量的迅速增長，承程中遇到的問題也與日俱增，我一直秉承著認真鉆研，仔細調(diào)研，努力做到：不放走一個優(yōu)質(zhì)客戶，不放進一筆不良業(yè)務(wù)，推動公司合規(guī)經(jīng)營，降低風(fēng)險努力做到規(guī)范化、專業(yè)化、標準化。

二、日常工作

每天擺在我面前的總是那看似平平凡凡的保險單，每天的工作就是錄入、錄入、再錄入。但我的每一筆錄入，每一次出單，都是和公司在半年完成全年任務(wù)的____萬密不可分的?？雌饋砦业墓ぷ骺菰餆o味，但我深知，認真仔細的做好每一單業(yè)務(wù)，嚴格審核每一點信息，才能把風(fēng)險拒之門外。

三、20__年計劃

保險公司合規(guī)工作總結(jié)范文第2篇

時間過得真快，一段時間的工作已經(jīng)告一段落了，回首這段不平凡的時間，有歡笑，有淚水，有成長，有不足，讓我們好好總結(jié)下，并記錄在工作總結(jié)里。工作總結(jié)怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢?下面是小編為大家整理的保險公司個人工作總結(jié)，希望能夠幫助到大家!

保險公司個人工作總結(jié)1眨眼間，忙碌和充實的工作也讓我忘卻了時間的流逝，日子在一天天的結(jié)束，工作也在一個個的完成，能力也在一點點的提升，為了自己之后可以更好的成長，更加優(yōu)秀的完成公司的工作，我對自己之前的工作作出總結(jié)，更有利于自己之后在公司的發(fā)展，以及工作的完成，也希望自己可以一直延續(xù)現(xiàn)在的熱情和積極去用心的完成工作當(dāng)中的每一件事情。

作為一名保險公司的業(yè)務(wù)員，最需要的就是對自己的產(chǎn)品有所了解之后對自己所銷售的產(chǎn)品或是業(yè)務(wù)有自己的理解，更是自身選擇去相信公司，對自己開展業(yè)務(wù)有更好的方式，所以在我進入公司的時候，我第一時間并不是去促成自己的業(yè)績，完成自己的任務(wù)，而是第一時間去了解公司所有的的產(chǎn)品，對所有的保險業(yè)務(wù)有一定的熟知，在銷售的過程當(dāng)中，我也注重自己在工作當(dāng)中的方式和細節(jié)，從與客戶交流的過程當(dāng)中積攢更多的經(jīng)驗，每次業(yè)務(wù)結(jié)束之后，不論業(yè)務(wù)是否促成，我都會及時的去回想自己與客戶的交流，總結(jié)自己的工作，更好的發(fā)現(xiàn)自己好的地方，以及自己所存在的不足和缺陷，并且及時的去改正和完善，所以從我第一次完成訂單的時候，我就懂得了信任的重要，想要自己更好的促成合作，更好的將公司的保險推薦給更多的人，首先最需要的就是讓別人相信你，只有相信自己這個人，我才有機會去給他們推薦合適他們的保險單，也正是這樣，我們才更加的要注意自己在工作當(dāng)中的態(tài)度和方式，其次，也需要我們業(yè)務(wù)員對公司的業(yè)務(wù)極其的了解，才能更好的去給客戶推薦，更讓客戶體驗到我們的專業(yè)性，相信我們的同時也選擇相信我們的產(chǎn)品，所以作為一名銷售，一名業(yè)務(wù)員，在為人處事方面是非常的重要的。

這段時間的工作也讓我學(xué)會了很多，盡管自己在工作的時候也出現(xiàn)了很多的挫折和阻礙，但是我也順利的堅持下來了，在自己的工作上也很好的去完成了自己的業(yè)務(wù)，雖說我只是一個新來的，工作的能力也沒有那么的強，訂單也不算太多，但是我依舊在盡心盡力的完成自己的工作，我也相信自己的努力是公司所有的人都有目共睹，未來我也會繼續(xù)在自己的工作崗位上盡職盡責(zé)，將自己的業(yè)務(wù)發(fā)展的更加的順利，提高自己的工作效率，實現(xiàn)自己工作的更大價值，保證自己不會給公司的發(fā)展以及所有成員拖后腿，和公司，和所有的同事一起共同進步，一起奮斗。

保險公司個人工作總結(jié)2一年來，在公司總的指揮下，團險部全體同仁積極領(lǐng)會總公司工作意圖和指示，在市場競爭日趨激烈的環(huán)境下努力拓展業(yè)務(wù)，為完成公司下達的任務(wù)指標而努力，現(xiàn)將總結(jié)如下：

一、員工管理、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)工作：

1、年初按公司總公司工作意圖，在團險部內(nèi)部人員重新進行配置，積極調(diào)動團險業(yè)務(wù)員和協(xié)保員的展業(yè)積極性。

2、制定符合團險實際情況的管理制度，開好部門早會、及時傳達上級指示精神，商討工作中存在的問題，布置學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)的相關(guān)新知識和新承保事項，使業(yè)務(wù)員能正確引導(dǎo)企業(yè)對職工意外險的認識，以減少業(yè)務(wù)的逆選擇，降低賠付率。

3、加強部門人員之間的溝通，統(tǒng)一了思想和工作方法，督促部門人員做好活動量管理，督促并較好地配合業(yè)務(wù)員多方位拓展業(yè)務(wù)。

4、制訂“開門紅”、“國壽爭霸”賽業(yè)務(wù)推動方案，經(jīng)總公司批復(fù)后，及時進行宣導(dǎo)、督促全體業(yè)務(wù)員做好各項業(yè)務(wù)管理工作。

5、制訂___年團險業(yè)務(wù)員的管理和考核辦法，并對有些管理和考核辦法方面作了相應(yīng)的調(diào)整。

二、意外險方面工作：

學(xué)平險：一是一如既往地做好學(xué)平險的服務(wù)工作。要求業(yè)務(wù)員每月兩次到學(xué)校回訪，有問題及時與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)或經(jīng)辦人做好溝通，聯(lián)絡(luò)感情。做到學(xué)校有賠案及時上交公司，并將賠款及時送回學(xué)?；蚣议L手里，充分履行我們的誠信服務(wù)工作。二是為了確保學(xué)平險市場的穩(wěn)定與人保公司合作進行學(xué)平險的展業(yè)，全面貫徹省保險協(xié)會下發(fā)的文件精神，對學(xué)平險收費標準進行再次明確，全面安排業(yè)務(wù)員與各學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)及經(jīng)辦人進行聯(lián)絡(luò)溝通，聽取他們對公司服務(wù)及其他方面的意見，在公司總公司的有力支持下，加強與市教育局領(lǐng)導(dǎo)的聯(lián)系，取得了市教育局領(lǐng)導(dǎo)的大力支持，使今年的學(xué)平險續(xù)收工作順利完成打下堅實基礎(chǔ)。三是在各學(xué)校即將放假前期，團險部對各大學(xué)校進行了走訪，全體學(xué)平險服務(wù)人員在短短的幾天內(nèi)冒著酷暑將___萬余份學(xué)平險《致學(xué)生家長的一封信和就醫(yī)服務(wù)指南》及時送到學(xué)校，發(fā)至全體學(xué)生家長手中，做好前期學(xué)平險工作，最終在__月份圓滿完成了學(xué)平險任務(wù)。

企業(yè)職工意外險：一是為更好的與企業(yè)主進行深層次的溝通，聽取他們對公司理賠服務(wù)等方面的意見及了解企業(yè)安全生產(chǎn)的情況，上門拜訪意外險保費在___萬元以上的大客戶，進一步的加深企業(yè)對我們公司的信任和支持。二是與客戶服務(wù)部一同商討意外險投保的注意事項。嚴格按條款要求的人數(shù)投保，提高費率，加強生調(diào)力度，為承保把好關(guān)。三是在意外險市場競爭白熱化的情況下，做好企業(yè)的售后服務(wù)工作。平時多到企業(yè)走走、看看，以體現(xiàn)我們的關(guān)心及重視，企業(yè)有賠案要及時上交公司，并盡早將賠款送回企業(yè)。今年的職工意外險在工傷保險及其他公司激烈競爭的情況下，對我公司的意外險的銷售造成了極大的沖擊。

三、壽險業(yè)務(wù)方面工作：

在公司總公司的大力政策支持下，全體業(yè)務(wù)員努力展業(yè)，但是壽險業(yè)務(wù)市場不斷萎縮，業(yè)務(wù)與去年同期相比有大幅下滑。一是平時積極走訪企業(yè)，并較好地與企業(yè)主溝通企業(yè)福利費方面的相關(guān)事宜，進一步地了解企業(yè)人力資源及財務(wù)情況等，而最終達到促單的目的。二是做好壽險市場的新開拓工作，在目前困難的市場環(huán)境下找到新出路。

四、進度：

今年在總公司的指導(dǎo)下從營銷部招募了___人成立了綜合拓展部，嘗試新的業(yè)務(wù)發(fā)展渠道，目前為止意外險共收保費___萬，在嘗試中也取得了一定的效果，但是還未達到最好效果，在明年將繼續(xù)探索，使這支隊伍能成為公司意外險業(yè)務(wù)新的增長點。

五、建議：

一是在當(dāng)前各項政策影響下，團險業(yè)務(wù)拓展環(huán)境越來越嚴峻，展業(yè)難度是客觀存在的，為此，建議公司能在對團險予以重視，并在外圍環(huán)境經(jīng)營上予以支持。二是建議公司領(lǐng)導(dǎo)多參加團險部會議，多與業(yè)務(wù)員溝通、交流，在業(yè)務(wù)思路上予以指導(dǎo)與幫助。

六、明年工作思路

1、做好學(xué)平險收費前的各項工作。

2、明年工傷保險將在全市全面鋪開，因此將工傷保險的影響降低，在鞏固現(xiàn)有意外險的基礎(chǔ)上，開拓新的意外險來源，特別是一些業(yè)務(wù)。

3、根據(jù)目前新型農(nóng)村合作醫(yī)療的開展情況，找到切入點，以便尋求合作的辦法，增加新的業(yè)務(wù)增長點。

4、開拓財險市場，嘗試職場營銷。

5、加快綜合拓展員隊伍的建設(shè)與發(fā)展，在公司總公司的大力支持下，在一體化營銷方面多動腦筋、多做文章。

6、加強對團險業(yè)務(wù)員隊伍的建設(shè)。

保險公司個人工作總結(jié)3一年來，___部在上級公司的領(lǐng)導(dǎo)下，在我公司全體員工的不懈努力下，公司業(yè)務(wù)取得了突破性進展，各項工作也在健康順利的進展。下面談?wù)勎疫@一年來的工作經(jīng)歷與不足之處：

一、工作思想

積極貫徹落實分公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務(wù)實求效，勇爭一流，帶領(lǐng)各部門員工，緊緊圍繞“承保有利潤

，發(fā)展有效益”的戰(zhàn)略方針，進一步轉(zhuǎn)變觀念，改革創(chuàng)新，面對競爭日趨激烈的膠南保險市場，強化核心競爭力，經(jīng)過努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢，為公司的可持續(xù)性發(fā)展做了一個良好的鋪墊。

全方面加強學(xué)習(xí)，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。作為一名領(lǐng)導(dǎo)者，肩負著上級領(lǐng)導(dǎo)和全體員工賦予的重要職責(zé)和使命。公司的經(jīng)營方針政策需要我去貫徹落實，因此，我十分注重保險理論的學(xué)習(xí)和管理能力的培養(yǎng)，注重用科學(xué)的方法指導(dǎo)自己的工作，規(guī)范自己的言行，樹立強烈的責(zé)任感和事業(yè)心，不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力。

不斷提高公司業(yè)務(wù)人員隊伍的整體素質(zhì)水平，一年來，我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)作為團隊建設(shè)的一項重要內(nèi)容來抓，并和各部門一起實施有針對性的'培訓(xùn)，加強領(lǐng)導(dǎo)班子和員工隊伍的建設(shè)。

二、業(yè)務(wù)管理

“沒有規(guī)矩，不成方圓”要想使一個公司穩(wěn)步發(fā)展，必須制定規(guī)范的管理制度

1、根據(jù)分公司下發(fā)的全年保費任務(wù)及考核辦法，制定各部門的月、季度、年的保費任務(wù)和考核辦法，我本著“事事落實，事事督導(dǎo)”的方針，通過加強過程的管理和監(jiān)控，來確保各部門的目標計劃順利完成。

2、作為一名機構(gòu)負責(zé)人來講，十分注重各部門的團隊建設(shè)，注重各部門成員的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)教育。

一年來，多次組織各部門員工開展各項業(yè)務(wù)培訓(xùn)會，理賠研討會，組織大家學(xué)知識，找經(jīng)驗，提高員工的全面素質(zhì)，為公司的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展打下扎實的基礎(chǔ)。

3、全面推進薪酬制度的創(chuàng)新，不斷夯實公司的基礎(chǔ)管理工作，建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革，充分激發(fā)員工工作的積極性和創(chuàng)造性。

三、工作中的不足

由于工作千頭萬緒，加上管理經(jīng)驗的不足，有時難免出錯，有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和質(zhì)量，使得處理一些工作關(guān)系時還不能得心應(yīng)手。

總之，一年來，我嚴于律己，克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工認識，在行動上用嚴格的制度規(guī)范。在我的帶領(lǐng)下，公司員工以不斷發(fā)展建設(shè)為己任，以“誠信為先，穩(wěn)健經(jīng)營，價值至上，服務(wù)社會”為經(jīng)營宗旨，銳意改革，不斷創(chuàng)新規(guī)范運作，取得了很大的成績。

新的一年即將到來，保險市場的競爭將更加激烈，公司要想繼續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢必須進一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸提升公司品牌及市場份額。新的一年，我將以飽滿的激情，以百倍的信心，迎接未來的挑戰(zhàn)，使本職工作再上新臺階。我相信，在上級領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全體員工的共同努力下，在社會各界同仁的支持下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟，全力拼搏，我公司一定能夠創(chuàng)造出更加輝煌的業(yè)績!

保險公司個人工作總結(jié)4隨著夏季的到來我們上半年的工作也已經(jīng)告一段落了，在這樣的時機我們也要準備開始下半年的工作安排了。隨著時間的流逝，我對于崗位上的事情也越發(fā)的得心應(yīng)手，工作經(jīng)驗的增強是我能夠騰出更多的時間來學(xué)習(xí)不同的知識，對于保險行業(yè)的了解也更加深入。在上半年的工作中，我還是有些自己的想法，想要將其總結(jié)出來，便于在下半年的工作中不會發(fā)生同樣的錯誤。

在日常工作中積極地參與每周的例會，將領(lǐng)導(dǎo)下達的指示努力的完成好，和同事一起探討在工作中出現(xiàn)的問題，從哪里可以改進，以及將自己的任務(wù)例出表格，根據(jù)完成任務(wù)的重要性規(guī)劃好時間，在整個任務(wù)的過程中不讓自己出現(xiàn)錯誤。

保險的業(yè)務(wù)工作還是要靠我們到外面去跑，但是由于現(xiàn)在各類新聞比較多，人們對于保險的信任感不高，很多事情就需要花費一番功夫做事情，才能夠取得顧客的信任，將業(yè)務(wù)完成。

在上半年里，我覺得自己的工作方向好像是有一點問題，在我們推銷業(yè)務(wù)的過程中還是以前的詞匯，對于辦保險有什么具體的好處放到說不出一個一二三出來。意識到自己的十五之后，我加緊了這方面的學(xué)習(xí)，尤其是對于保險內(nèi)容的了解，以及辦完保險之后我們能夠有什么承諾。保險其實就是一個預(yù)防，對于未來的事情的一個預(yù)防，尤其是世界上的事情變化多端，萬一出了什么事情，心里能夠有一個安慰，我是這樣想的，但是更深層次還需要我去挖掘。

工作上和學(xué)習(xí)上的繁忙讓我暈頭轉(zhuǎn)向，這么多的內(nèi)容又是也會讓我覺得很累，對于工作上面就有一些懈怠，然后就容易出現(xiàn)問題，發(fā)生錯誤。我有很多次的小失誤就是在這樣走神的情況下發(fā)生的，因此在下半年的計劃中我想要改變這一點，尤其是在怎么提高自己的工作積極性上面，還需要有更高的追求。

總而言之，保險公司的工作已經(jīng)成為了我生活中的一部分，我習(xí)慣這樣的工作，也一直保持著對于工作的激情，也認為自己在工作上面有缺陷，一直在進步著，為公司的發(fā)展創(chuàng)造條件。在下半年的工作中，我也會一直保持這樣的狀態(tài)，同時懂得如何調(diào)節(jié)自己的心態(tài)，努力向這優(yōu)秀的同時靠攏，彌補和他們之間的差距，努力提升自己的工作能力。

保險公司個人工作總結(jié)520__年__月，總公司舉行了全國柜面人員上崗資格考試，我部全體人員13人參加，合格9人，持證率達70%。此次全國系統(tǒng)的柜面人員考試，加強了客服人員對專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，也提升了客戶服務(wù)部的服務(wù)質(zhì)量。

一、強化業(yè)務(wù)制度學(xué)習(xí)，樹立執(zhí)行理念，確保制度執(zhí)行力全面有效開展

為進一步強化公司業(yè)務(wù)管理制度執(zhí)行力建設(shè)，從制度上為業(yè)務(wù)發(fā)展提供堅強保障，客戶服務(wù)部對于分公司篩選出部分需客服員工加強學(xué)習(xí)的文件和制度，進行了認真梳理及匯集，并制定了業(yè)務(wù)管理強化制度執(zhí)行力工作及學(xué)習(xí)計劃，按照學(xué)習(xí)計劃，定期組織客服人員通過集中學(xué)習(xí)和自學(xué)的方式全面、系統(tǒng)地對相關(guān)業(yè)務(wù)管理進行了學(xué)習(xí)，要求所有參加人員認真做好學(xué)習(xí)筆記、進行測試并撰寫學(xué)習(xí)心得;根據(jù)測試及檢查情況，要求各相關(guān)崗位撰寫整改報告。從自身出發(fā)，樹立了強化風(fēng)險意識，確保了此項工作的全面有效開展，切實提高了我司制度遵循和依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性。

二、以服務(wù)為本，促進銷售，把日常業(yè)務(wù)處理和服務(wù)工作相結(jié)合

我司按照上級公司文件精神，面向所有客戶推出國壽"1+N"服務(wù)計劃。旨在通過舉辦客戶服務(wù)活動，不斷密切公司與客戶的關(guān)系，進一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對外形象。為切實有效的開展活動，公司成立領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組，并加強了對此項工作的宣傳力度，按照活動組織、宣傳方案逐一落實并有效實施各相關(guān)工作。提升了服務(wù)品質(zhì)、增強了客戶忠誠度，進一步提升公司服務(wù)水平，充分維護了客戶權(quán)益，樹立了公司良好社會形象。并通過上門送賠款等一系列的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，為業(yè)務(wù)員的展業(yè)工作提供了很好的基礎(chǔ)，也為加強我司與單位間的業(yè)務(wù)合作關(guān)系起到了很好的溝通作用。此活動的舉辦不僅增進了客戶關(guān)系、提升了公司品牌知名度、也為鞏固和帶動業(yè)務(wù)增長注入了新的活力。

三、從服務(wù)的本身出發(fā)，"一切為了客戶著想"，不斷創(chuàng)新服務(wù)內(nèi)容

1、積極配合分公司做好VIP客戶工作為了進一步構(gòu)建公司VIP客戶服務(wù)體系，為VIP客戶提供附加值服務(wù)工作，分公司開展了面向全區(qū)VIP客戶提供特約商家優(yōu)惠服務(wù)的活動，通過此項活動的開展，為樹立公司良好社會形象起到了一個良好的作用，在一定程度上提升了公司的知名度。

2、公司理賠部把"上門送賠款"工作做細做新，積極為學(xué)生險業(yè)務(wù)拓展工作做鋪墊，繼續(xù)加強對一些在社會上較有影響力的案件的關(guān)注程度，真正體現(xiàn)公司人性化的理賠服務(wù)。

繁忙的工作，有成績也有不足，在做好總結(jié)的同時，要不斷改進，現(xiàn)就不足與差距結(jié)合20__年的工作如何進行改進做如下安排：

(一)抓緊分公司下發(fā)的各類業(yè)管相關(guān)文件的落實及執(zhí)行工作，繼續(xù)做好客戶服務(wù)部人員特別是新人的專業(yè)知識及技能的培訓(xùn)，提高服務(wù)人員的整體綜合素質(zhì)。

針對客戶服務(wù)部今年以來人員調(diào)整的客觀原因，客戶服務(wù)部新入人員對專業(yè)知識及業(yè)務(wù)技能的缺乏，20__年，我部將繼續(xù)采取多種方式及途徑，對所轄員工進行定期與不定期的培訓(xùn)，從本職工作做起，對于相關(guān)崗位技能進行專門培訓(xùn)，加強所轄人員的職業(yè)道德教育，有針對性地組織和開展業(yè)務(wù)知識及服務(wù)禮儀培訓(xùn)，對于分公司下發(fā)的業(yè)管文件及時進行傳達及學(xué)習(xí)，真正領(lǐng)會其操作要領(lǐng)，將其運用到實際操作中。通過培訓(xùn)，推行公司綜合柜員制，更好的為客戶服務(wù)。

(二)配合公司團險、中介、個險三支銷售渠道各項業(yè)務(wù)競賽活動的開展，更好地對業(yè)務(wù)發(fā)展提供強有力的業(yè)務(wù)支持及后援保障積極配合公司團險、中介、個險三支銷售渠道開展各項業(yè)務(wù)競賽活動，全力促進公司業(yè)務(wù)持續(xù)、健康地發(fā)展。

(三)以服務(wù)為本，促進銷售，把日常業(yè)務(wù)處理和服務(wù)工作緊密結(jié)合，全面詮釋國壽"1+N"服務(wù)內(nèi)涵

1、配合分公司在全區(qū)范圍內(nèi)將要實行的銀行、郵政轉(zhuǎn)賬收費、轉(zhuǎn)賬付費項目實施方案，保證此項目的順利實施。

2、保證"兩鴻"滿期給付、轉(zhuǎn)保工作和銀行、郵政轉(zhuǎn)賬收付費工作的順利進行，同時為了提高銷售人員活動量，挖掘積累客戶，有效整合客戶資源，做好客戶的二次開發(fā)，努力促進轉(zhuǎn)保，為20__年開門紅奠定基礎(chǔ)，以進一步提升公司服務(wù)品質(zhì)，增強客戶對公司的滿意度。

3、進一步加強柜面管理工作，營建良好的學(xué)習(xí)氛圍，組織培訓(xùn)與自我學(xué)習(xí)相結(jié)合，建立體系化的培訓(xùn)教程，鼓勵員工不斷提高自身綜合素質(zhì)。

總之，客戶服務(wù)部明年的發(fā)展思路將以加強客服隊伍建設(shè)為根本，以加強柜面服務(wù)質(zhì)量考核為重點，以人員管理辦法為后盾，以教育訓(xùn)練為基礎(chǔ)，積極推進柜面職場標準化建設(shè)，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，建立科學(xué)、完善、嚴格的品質(zhì)管理辦法和監(jiān)督、考核機制，提高客戶滿意度，提升柜面運營能力，防范經(jīng)營風(fēng)險，樹立中國人壽熱情、真誠的服務(wù)形象，使柜面真正承擔(dān)起中國人壽品牌載體的重任。

客戶服務(wù)工作是一項長期的工作，如何在激烈的服務(wù)競爭中處于不敗之地，真正把對客戶的服務(wù)做"好"、做"永久"、做到"深入人心"，并非一個人一朝一夕能夠完成的，而是公司每一個部門整體的工作，人人都是公司客戶服務(wù)鏈的一個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我們只有把客戶服務(wù)各項工作及活動的開展與日常業(yè)務(wù)處理和服務(wù)工作結(jié)合起來，全員服務(wù)，營造良好的服務(wù)氛圍，國壽"1+N"服務(wù)需要我們每一個客戶服務(wù)人員去全面詮釋，良好的客戶關(guān)系需要我們每一個國壽員工去共同增進，客戶的滿意度與國壽品牌知名度及形象的提升將是我們每一個國壽人的責(zé)任與驕傲!

保險公司合規(guī)工作總結(jié)范文第3篇

關(guān)鍵詞：陽光保險；運營管理模式；保全項目及其服務(wù)流程

一、陽光保險公司管理運營模式的現(xiàn)狀分析

1．陽光保險公司保全客戶現(xiàn)狀分析

在現(xiàn)今銀行保險、電商銷售大增的市場中狀況之下，陽光保險公司的保全客戶量也隨之上漲。陽光保險公司的保全客戶主要分為三個類型：個險客戶、電銷客戶以及銀?？蛻簟Ｆ渲袀€險客戶是經(jīng)由保險個人的宣傳介紹從而選擇投保。該類客戶通過相關(guān)保險的個人可以對其投保的產(chǎn)品進行一個全面而深入的了解，從而對公司推出的相關(guān)服務(wù)有著一個較為全面、可觀的認識，大大提高了相關(guān)客戶對公司的認同感。銀?？蛻魟t主要通關(guān)其所在銀行的相關(guān)儲蓄機構(gòu)網(wǎng)點的介紹而選擇投保。該類型客戶往往受限與儲蓄機構(gòu)的相關(guān)人員保險知識匱乏、時間倉促等客觀因素條件無法對其投保產(chǎn)品有著全面而深入的理解，最終降低其對公司的認同程度。電銷客戶是通過電話銷售、網(wǎng)絡(luò)銷售等一系列線上銷售手段獲取相關(guān)的投保信息，其在與客服人員的交流溝通之中對自身投保的項目有著全面的了解。另外，該類型的客戶主要通過電話等方式實現(xiàn)其售后服務(wù)，快捷方便。

2．陽光保險公司保全管理現(xiàn)狀分析

陽光保險公司提供的契約保全業(yè)務(wù)類型大致分為以下幾方面：一是退費變更類（17項）：猶豫期退保、退保、復(fù)效、減額交清、新增附險、加保、減保、保單貸款、保單還款、生存保險金領(lǐng)取、累計紅利領(lǐng)取、年齡性別變更、交費頻次變更、交費年期變更、檔次保障變更、職業(yè)變更、補充告知。二是資料變更類（（3項）：簽名變更、地址變更、客戶資料變更（含受益人資料變更）。三是權(quán)益類（10項）：投保人變更、受益人變更（不包含受益人資料更正）、附約終止、續(xù)期交費方式變更、自墊選擇權(quán)變更、紅利給付選擇權(quán)變更、保單掛失或解除、保單補發(fā)、保單遷移、險種轉(zhuǎn)換。四是非傳統(tǒng)險變更類（（3項）：追加投資、部分領(lǐng)取、管理單位轉(zhuǎn)換。陽光保險下屬分公司都設(shè)立有相關(guān)的柜面管理室，管理室主任對其地域的分公司經(jīng)理負責(zé)，由管理室主任主管業(yè)務(wù)培訓(xùn)、員工的工作指導(dǎo)、以及日常事物的管理等追蹤管理工作。各地市級中心支公司設(shè)立相應(yīng)的運營部，中心支公司經(jīng)歷則主要監(jiān)督負責(zé)本運營部以及下屬的縣級運營部的項目推廣、員工指導(dǎo)、日常事務(wù)處理等相關(guān)的追蹤管理的實施。

二、陽光保險公司服務(wù)管理中存在的問題

1．客戶實際體驗與公司服務(wù)理念不同

陽光保險公司一直強調(diào)以客戶為中心的相關(guān)服務(wù)理念，但其在具體的客戶服務(wù)過程之中沒有很好的體現(xiàn)。究其主要原因如下：（1）公司沒有就公司的保全服務(wù)進行相關(guān)專業(yè)的團隊建設(shè)。在服務(wù)團隊的中，柜通業(yè)務(wù)員是其中的主要戰(zhàn)斗力。但受限于薪資較低、福利不到位等多種情況，其工作熱情下降，工作態(tài)度不算積極，從而降低了客戶的服務(wù)體驗。除此之外，公司沒有針對個人進行良好的職業(yè)上升規(guī)劃，導(dǎo)致部分員工失去了工作勁頭，同時也造成了相關(guān)專業(yè)人員的人才流失。（2）客戶服務(wù)的體制存在漏洞，執(zhí)行效果較差。在實際的項目辦理過程之中，公司的管理層領(lǐng)導(dǎo)只重視其項目產(chǎn)生的經(jīng)濟效應(yīng)往往忽略了相應(yīng)的客戶體驗，將客戶服務(wù)完全交由基層的工作人員進行處理。同時，客戶的服務(wù)反饋與投訴不能及時傳達至相應(yīng)的管理部門。甚至有些管理者毫不重視客戶的意見反饋，在接到客戶的投訴是也沒有按照公司相應(yīng)的懲處制度對相關(guān)人員進行處理。（3）后勤技術(shù)支持不足。中心公司是開展客戶服務(wù)的集中地，但就目前的現(xiàn)狀來看，其裝修奢華，沒有實際作用。工作人員沒有服裝上的統(tǒng)一，數(shù)據(jù)的采集仍是傳統(tǒng)的手工錄入，沒有實現(xiàn)數(shù)字化、信息化的采集。

2．管理制度存在缺陷

從公司的保全項目的規(guī)則制定的過程來看，存在這明顯的兩極化趨勢。在前期的客戶投保過程之中，相關(guān)的項目規(guī)則對相應(yīng)的流程以及責(zé)任承擔(dān)都有所提及，但卻將風(fēng)險概率拋之腦后，欠佳考慮。雖然，近幾年來有所改善，降低了承擔(dān)的風(fēng)險程度，但由于其相關(guān)手續(xù)的審理結(jié)構(gòu)復(fù)雜，導(dǎo)致其實施的效率并不算高。另一方面，其制度的修訂不及時，容易出現(xiàn)違規(guī)的情況。保全制度與我國的相應(yīng)的保險法、反洗黑錢法等相關(guān)的法律條案有著密不可分的關(guān)系。故在法律法規(guī)做出調(diào)整時，保險機構(gòu)的制度也應(yīng)做出相應(yīng)的調(diào)整。但直到今天為止，該公司的保全制度仍未按照相關(guān)的法律法規(guī)的變更做適時的調(diào)整，由此便帶來了違規(guī)的風(fēng)險。

3．保全項目的作業(yè)流程有待優(yōu)化

在實際的業(yè)務(wù)項目辦理的過程之中，各個下屬公司機構(gòu)對相關(guān)項目的資料采集、整理、錄入等工作全部由一名柜通人員負責(zé)。在這一過程之中，只有部分資料檔案由資料整理的相關(guān)負責(zé)人員錄入公司內(nèi)部的系統(tǒng)之中，其余的資料檔案全部由公司的外包公司、服務(wù)機構(gòu)等根據(jù)公司相關(guān)的保全制度對上述資料完成相應(yīng)的信息提取、資格審核等工作。在這其中往往存在著由于內(nèi)容不符合實際的保全制度，材料的整理采集不完善或者不規(guī)范的問題退回相應(yīng)機構(gòu)補全的現(xiàn)象。這一資料采集、整理流程的問題反映出陽光保險公司的管理運營模式的弊端：一是在進行相關(guān)保全項目的辦理流程中你，公司采取的是集中統(tǒng)一的管理模式。這便造成了在實際的辦理流程之中相應(yīng)的部門機構(gòu)并不具有處理保全項目的權(quán)利，大大降低了公司的運轉(zhuǎn)效率，降低經(jīng)濟效益。二是全文件資料的掃描申報浪費資源、降低了工作效益。公司由成立之初便要求在辦理相關(guān)的保全項目之后要將全文件的復(fù)印掃描上傳至相關(guān)的部門進行申報、同時進行整理保存。繁瑣的工作在實際的售后流程之中并沒有產(chǎn)生相應(yīng)的效益反而浪費了大量的公司資源。另外，在這種辦理流程中實行了分工管理的制度，每個專項內(nèi)容都有相應(yīng)的員工負責(zé)，造成業(yè)務(wù)流程的繁瑣化、降低了公司團隊的整體工作效應(yīng)。

三、陽光保險公司現(xiàn)行管理運營模式存在弊端的相應(yīng)的改良方案

1．加強各組織的分工協(xié)調(diào)，提高執(zhí)行能力

陽光保險公司的模式改良涉及到管理、運營、財務(wù)、技術(shù)等多個部門。并且在其改良的推動過程之中需要各個部門的員工積極參與到改良活動之中，貢獻自身的力量。為保證模式改良的有效推動，建議成立一個專項小組，成員主要有公司的中高層管理人員組成，由上至下推動改良。其主要只能是在具體的實踐過程之中檢驗改良方案的可行性并研究討論做出適當(dāng)?shù)耐晟普{(diào)整。同時，還應(yīng)該組織協(xié)調(diào)各個有關(guān)部門，集中力量解決突發(fā)事件。作為指揮的領(lǐng)導(dǎo)小組。小組成員應(yīng)始終明確模式改良的前進方向與目標，這樣才能在具體的實踐活動之中更好的組織和協(xié)調(diào)各個部門投入到模式的改革之中。

2．針對保全項目進行總結(jié)、反饋

為了促進相關(guān)的契約保全項目有序高效的按照原定計劃進行，組建成立的專項小組可以定期開展成果展示會，對新項目的進展進行實時監(jiān)督。同時根據(jù)實際工作小組成員提出的問題研究針對性的解決方案，對新項目的推廣可行性進行評估。同時總結(jié)經(jīng)驗，為日后的規(guī)劃改良進行提前的技術(shù)儲備。由專項小組開展的項目成果展示會，可以按照舉行時間的安排分為月度、季度或者零時展示會。其中月、季度展示會的主要內(nèi)容是各個實際工作小組對保全項目進行工作總結(jié)以及客戶反饋，展示階段性的項目推廣的完成限度，共同研究討論在下一階段中公司項目的工作重點以及改良方案。零時會議則主要針對公司在運營過程之中出現(xiàn)的突發(fā)問題、突發(fā)狀況。如果工作小組在實際的保全項目辦理流程之中遇到突發(fā)性的問題，便可以召開零時會議，進行商討研究，以保證保全項目的有效推廣實行。

3．有計劃、分階段逐步實踐改良方案

對陽光保險公司而言，實行管理運行模式的改良是一項極具挑戰(zhàn)性的艱巨任務(wù)。其保全制度的規(guī)劃改良不僅會涉及到體制內(nèi)部的員工，同時還會影響到部分客戶的投保項目。由此可知，該模式的改良以及推動涉及到部分客戶以及全體員工的利益，所以在其具體的實施過程之中往往會存在著不理解、無配合的情況。故，在相關(guān)模式的具體改良實施過程之中，切忌焦躁，應(yīng)采取溫和、循序漸進的方式最大限度的爭取員工、客戶的理解與支持。不可急于求成，一步到位從而激化矛盾，要有計劃、分階段逐步進行，來確保模式改良的有效推動。

4．重視客戶感受反饋

陽光保險公司一項奉行以客戶為中心的工作準則，在模式改良的過程之中，更應(yīng)該強調(diào)對客戶感受的重視。在任何保全項目的規(guī)則改動、出臺之前都應(yīng)做好充分的市場調(diào)查，在達到客戶的普遍滿意之后方可啟用實施，否則將重新討論制定修改相關(guān)的項目規(guī)則，以確保客戶對公司的滿意程度。

5．實行問責(zé)制度

公司提倡以客戶為中心的運行管理理念，應(yīng)推廣客戶服務(wù)質(zhì)量問責(zé)制度，細化規(guī)定項目前期投保以及售后服務(wù)流程中的責(zé)任歸屬，使全體員工認識到客戶服務(wù)人人有責(zé)。并將相應(yīng)的客戶意見反饋納入到個人的年終考評之中，從而調(diào)動工作人員的工作熱情以及積極地工作態(tài)度，來提供一個良好的客戶服務(wù)環(huán)境。

參考文獻：

［1］潘國臣．保險企業(yè)創(chuàng)新能力問題研究［M］．武漢：武漢大學(xué)出版社，2016．

［2］潘瑾，徐晶．保險服務(wù)營銷［M］．上海：上海財經(jīng)大學(xué)出版社，2015．

保險公司合規(guī)工作總結(jié)范文第4篇

出納是按照有關(guān)規(guī)定和制度，辦理本單位的現(xiàn)金收付、銀行結(jié)算及有關(guān)賬務(wù)，保管庫存現(xiàn)金、有價證券、財務(wù)印章及有關(guān)票據(jù)等工作的總稱。以下是小編為大家準備的《出納工作總結(jié)與計劃【三篇】》，供您借鑒。

出納工作總結(jié)與計劃一、日常工作：

1、嚴格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度，定期向會計核對現(xiàn)金與帳目，發(fā)現(xiàn)金額不符，做到及時匯報，及時處理。

2、及時收回公司各項收入，開出收據(jù)，及時收回現(xiàn)金存入銀行。

3、根據(jù)會計提供的依據(jù)，與銀行相關(guān)部門聯(lián)系，井然有序地完成了職工工資和其它應(yīng)發(fā)放的經(jīng)費發(fā)放工作。

4、堅持財務(wù)手續(xù)，嚴格審核(憑證上必須有經(jīng)手人及相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的簽字才能給予支付)，對不符手續(xù)的憑證不付款。

二、其他工作

1、迎接公司上市財務(wù)審計，準備所需財務(wù)相關(guān)材料為迎接審計部門對我公司帳務(wù)情況的檢查工作，做好前期自查自糾工作，對檢查中可能出現(xiàn)的問題做好統(tǒng)計，并提交領(lǐng)導(dǎo)審閱。

在工作中，我忠于職守，盡力而為，領(lǐng)導(dǎo)和同事們也給了我很大的幫助和鼓勵。

2.完成領(lǐng)導(dǎo)交付的其他工作。

三、回顧檢查自身存在的問題，我認為：

一.學(xué)習(xí)不夠。當(dāng)前，以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的會計軟件的應(yīng)用及理論基礎(chǔ)、專業(yè)知識、工作方法等不能完全適應(yīng)新的工作。

二.對針對以上問題，今后的努力方向是：

加強理論學(xué)習(xí)，進一步提高工作效率。對業(yè)務(wù)的熟悉，必須通過相關(guān)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，虛心請教領(lǐng)導(dǎo)和同事增強分析問題、解決問題的能力，努力學(xué)習(xí)，爭取在明年取得會計從業(yè)資格證書。

綜上所述。在過去的幾個月中，付出過努力，也得到過回報。人到中年，用嚴肅認真的態(tài)度對待工作，在工作中一絲不茍的執(zhí)行制度，是我們的優(yōu)勢。我堅持要求自己做到謹慎的對待工作，并在工作中掌握財務(wù)人員應(yīng)該掌握的原則。作為財務(wù)人員特別需要在制度和人情之間把握好分寸，既不能的觸犯規(guī)章制度也不能不通世故人情。只有不斷的提高業(yè)務(wù)水平才能使工作更順利的進行。在即將到來的2021年，我會揚長避短，更好的完成本職工作。

出納工作總結(jié)與計劃一、工作總結(jié)：

1.嚴格按照公司的管理制度進行資金的把關(guān)，杜絕浪費及不正常的開支。

2.按規(guī)定認真收取營業(yè)款，核對無誤后除備留日常費用開支款和自采款外，余款在每天上午十點以前存入公司指定賬戶，同時與總部出納進行核實。

3.嚴格保證現(xiàn)金的安全，及時收回公司各項收入，防止收付差錯。

對收入和付出的現(xiàn)金及支票都會雙重復(fù)核，以確保準確無誤開出收據(jù)，及時收回現(xiàn)金存入銀行。

4.嚴格執(zhí)行借款手續(xù)，按時催收各專柜的租金和水電費及其他有關(guān)費用及時按時與借款人結(jié)算借款金額，按相關(guān)規(guī)定和流程結(jié)清前一天的借款，并掌管保險柜、保管有關(guān)印章和空白收據(jù)及發(fā)票。

5.堅持以財務(wù)的規(guī)章制度為準，嚴格審核(憑證上必須有經(jīng)手人及相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的簽字才能給予支付)，對不符手續(xù)的憑證不付款。

6.根據(jù)總部會計提供的依據(jù)，確認無誤后井然有序地完成了職工工資和其它應(yīng)發(fā)放的經(jīng)費發(fā)放工作。

7.堅持每日進行庫存現(xiàn)金盤點，嚴格保證現(xiàn)金的安全，防止收付差錯及時登記現(xiàn)金和銀行存款日記賬，做到日清月結(jié)。

每天核對現(xiàn)金日記賬與總賬。

8.配合主管會計做好各種賬務(wù)處理，保守公司秘密，每天下班終前向主管會計報送現(xiàn)金日記賬和相關(guān)附表的報表。

9.做好憑證、賬簿和有關(guān)業(yè)務(wù)記錄的保管與移交工作。

二、2021年的工作計劃

1.吸取14年遺憾與不足及收獲的經(jīng)驗，來進一步完善自己的工作。

2.嚴格執(zhí)行本職崗位工作制度，發(fā)揮財務(wù)控制、監(jiān)督的作用。

3.學(xué)習(xí)、了解和掌握政策法規(guī)和公司制度，不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平和知識技能。

4.加強與上級領(lǐng)導(dǎo)溝通，把分內(nèi)的工作做好。

5.完成領(lǐng)導(dǎo)臨時交辦的其他工作。

以上是我工作以來的一些體會和認識，也是我不斷在工作中將所學(xué)的知識與實踐相結(jié)合的一個過程。在以后的工作和學(xué)習(xí)中我還將不懈的努力和拼搏，我的2021年將在充實、喜悅、收獲中度過。

出納工作總結(jié)與計劃一、日常工作：

1、與銀行相關(guān)部門聯(lián)系，井然有序地完成了職工工資發(fā)放工作。

2、清理客戶欠費名單，并與各個相關(guān)部門通力合作，共同完成欠費的催收工作。

3、核對保險名單，與保險公司辦理好交接手續(xù)，完成對我公司職工的意外傷害險的投保工作。

4、做好____年各種財務(wù)報表及統(tǒng)計報表，并及時送交相關(guān)主管部門。

二、其他工作

1、迎接公司評估，準備所需財務(wù)相關(guān)材料，及時送交辦公室。

2、為迎接審計部門對我公司帳務(wù)情況的檢查工作，做好前期自查自糾工作,對檢查中可能出現(xiàn)的問題做好統(tǒng)計，并提交領(lǐng)導(dǎo)審閱。

3按照公司部署,做好了社會公益活動及困難職工救濟工作.

在本年度工作中

1、嚴格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度，定期向會計核對現(xiàn)金與帳目，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金金額不符，做到及時匯報，及時處理。

2、及時收回公司各項收入，開出收據(jù)，及時收回現(xiàn)金存入銀行，從無坐支現(xiàn)金。

3、根據(jù)會計提供的依據(jù)，及時發(fā)放教工工資和其它應(yīng)發(fā)放的經(jīng)費。

保險公司合規(guī)工作總結(jié)范文第5篇

【關(guān)鍵詞】保險公司；內(nèi)部控制；信息披露

一、引言

保險業(yè)是經(jīng)營風(fēng)險的行業(yè)，不僅具有高風(fēng)險的特點，而且其經(jīng)營具有廣泛的社會性，與社會公眾利益密切相關(guān)，同時作為現(xiàn)代金融業(yè)的三大支柱之一，對資本市場也影響巨大，因此政府對其監(jiān)管較一般行業(yè)更為嚴格，管理部門對上市保險公司的內(nèi)部控制尤為關(guān)注，在內(nèi)控信息披露方面提出高于一般上市公司的特殊要求。

對于保險業(yè)來說，內(nèi)控信息披露不僅可以解決市場信息不對稱的問題，同時可以保障投保人、被保險人和受益人的合法權(quán)益，進一步完善保險公司治理結(jié)構(gòu)、提高保險市場效率。保險公司內(nèi)部控制信息披露的制度要求，最早源于證監(jiān)會2000年頒布的《公開發(fā)行證券公司信息披露編報規(guī)則（第3號保險公司招股說明書內(nèi)容與格式特別規(guī)定）》，要求保險公司在招股說明書中對內(nèi)控制度的完整性、合理性和有效性作出了說明，并委托會計師事務(wù)所出具內(nèi)控評價報告。這之后不同的監(jiān)管部門陸續(xù)出臺針對企業(yè)年度內(nèi)部控制信息披露的制度要求，最重要的是財政部等五部委2008年頒布的《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及2010年頒布的《企業(yè)內(nèi)部控制配套指引》。至此我國企業(yè)內(nèi)控規(guī)范體系基本建成，該體系于2011年1月1日起首先在境內(nèi)外同時上市的公司施行，2012年1月1日起擴大到在滬深兩市主板上市公司施行。經(jīng)過這些年的內(nèi)控信息披露制度建設(shè)，我國上市公司執(zhí)行制度的情況到底如何，值得我們好好的總結(jié)與剖析。金融保險行業(yè)的內(nèi)控建設(shè)及內(nèi)控信息披露往往走在前列，中國平安作為在A股上市的保險公司中最早披露內(nèi)控自我評估報告的公司，具有代表意義。文章選擇其進行個案剖析，以期在一定程度上反映企業(yè)內(nèi)控信息披露的狀況，為更廣泛地實施企業(yè)內(nèi)控規(guī)范體系提供一定的借鑒。

二、制度梳理

有關(guān)內(nèi)部控制信息披露的相關(guān)制度較多，這些規(guī)定有些是不同的部門頒布的，有些是同一個部門頒布的對舊有規(guī)定的補充解釋；對于同一個企業(yè)來說，可能既適用于這個部門頒布的規(guī)定，又適用于那個部門頒布的規(guī)定。而不同部分頒布的規(guī)范，對同一個問題的要求往往又不統(tǒng)一。因此要分析企業(yè)對具體內(nèi)控規(guī)范的執(zhí)行情況，必須對相關(guān)制度做梳理，表1即作者對保險公司需要遵循的內(nèi)部控制信息披露制度的整理。

通過上述制度的梳理，我們可以總結(jié)出上市公司內(nèi)控信息的披露主要來自于年報中的以下部分內(nèi)容：（一）年報中監(jiān)事會就內(nèi)控發(fā)表獨立意見；（二）2006年年報中“重要事項”部分對公司內(nèi)控建立健全情況的說明；（三）年報中“公司治理結(jié)構(gòu)”章節(jié)的“內(nèi)部控制制度的建立與健全情況”部分；（四）內(nèi)控自我評估（評價）報告（以下簡稱“內(nèi)控報告”）及審核（審計）報告，該報告最初做為年報的附件一起報送披露，2011年起上交所要求單獨披露。

三、中國平安歷年內(nèi)控信息披露情況

中國平安是我國的第一家股份制保險企業(yè)，2004年在香港上市，2007年回歸A股市場，在上海證券交易所上市。該公司從2006年起披露A股年報，因此文章選取其2006年至2011年披露的年度內(nèi)部控制信息進行分析。

1.從2006年年報起，監(jiān)事會就內(nèi)控發(fā)表獨立意見。中國平安每年的表述基本一樣：公司制定了較為完整、合理、有效的內(nèi)部控制制度。

2.2006年，在年報“重要事項”部分說明公司內(nèi)部控制及制度建設(shè)情況，主要內(nèi)容有：公司對內(nèi)控建設(shè)的基本評價；公司在合規(guī)管理、稽核監(jiān)察、制度建設(shè)三方面的工作情況。

3.從2007年年報起，在“公司治理”部分新增“內(nèi)部控制制度的建立與健全情況”內(nèi)容。2007年該部分內(nèi)容與內(nèi)控自我評估報告中的前言部分表述一樣，說明公司當(dāng)年內(nèi)控架構(gòu)改革取得的成效；2008年、2009年該部分內(nèi)容豐滿起來，兩年的內(nèi)容、結(jié)構(gòu)基本一致，層次清楚地說明了公司內(nèi)部控制的目標、內(nèi)控責(zé)任主體及內(nèi)控組織架構(gòu)及其變革、當(dāng)年公司內(nèi)控建設(shè)的主要工作及內(nèi)控自我評價結(jié)論；2010年與2011年該部分內(nèi)容、結(jié)構(gòu)兩年基本一致，主要說明了公司內(nèi)控的基本體系、當(dāng)年內(nèi)控建設(shè)的主要工作及內(nèi)控自我評價結(jié)論。

4.內(nèi)控報告及審核報告。

從2007年起，作為年報的附件披露內(nèi)部控制自我評估報告與會計師事務(wù)所出具的內(nèi)部控制審核報告；2010年，“內(nèi)控自我評估報告”更名為“內(nèi)部控制評價報告”，并從此后以單獨報告的形式披露；2011年，“內(nèi)控審核報告”更名為“內(nèi)部控制審計報告”。

中國平安是最早內(nèi)控報告的保險公司，其五年的內(nèi)控報告在內(nèi)容形式上有較大變化。2007年報告的內(nèi)容，基本遵照《上海證券交易所上市公司內(nèi)部控制指引》的要求，主要為四部分：（一）公司內(nèi)控基本情況；（二）內(nèi)控檢查監(jiān)督工作的情況及對2007年工作計劃完成情況的評價；（三）內(nèi)控制度及其實施過程中出現(xiàn)的重大風(fēng)險及其處理情況；（四）完善內(nèi)控制度的措施及2008年內(nèi)控工作計劃。2008年報告的內(nèi)容，基本遵照《保險公司內(nèi)部審計指引》的要求，主要為五部分：（一）公司內(nèi)控基本情況；（二）本年度內(nèi)控檢查監(jiān)督完成情況及評價；（三）本年度完善內(nèi)控的措施（四）目前內(nèi)控存在的問題和缺陷；（五）下年度改進內(nèi)控的計劃。這兩年的內(nèi)控評估報告，均詳細地披露了公司內(nèi)部控制五要素情況、公司內(nèi)控存在的問題及下一年度的內(nèi)控工作計劃，因此內(nèi)容冗長，算上附件達到二、三十頁的長度。從2009年起，內(nèi)控自我評估報告的格式與內(nèi)容發(fā)生較大變化，內(nèi)容大大簡化，不再對內(nèi)控的五要素進行詳細披露，不再公布下一年度的內(nèi)控工作計劃，也沒有披露非重大缺陷；2010年與2011年的報告內(nèi)控與格式，基本遵照《上市公司實施企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范體系監(jiān)管問題解答》中的參考格式。但其2011年的內(nèi)控報告并沒有遵照上交所的要求提供公司內(nèi)控相關(guān)情況的附件。表2是對中國平安歷年內(nèi)控報告具體內(nèi)容的比較。

歸納表2，中國平安內(nèi)控報告披露項目具體內(nèi)容的變化主要體現(xiàn)在以下四個方面：

（1）內(nèi)控責(zé)任主體。2007年未披露內(nèi)控責(zé)任主體；2008與2009年責(zé)任主體認定為“董事會及管理層”；2010年起調(diào)整為“董事會?！眱?nèi)部控制由誰負責(zé)，關(guān)系到內(nèi)部控制能否發(fā)揮實效。內(nèi)控責(zé)任主體，在美國是公司高級管理層，在英國則是董事會。我國的《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及其的后的配套指引，都沒有明確說明企業(yè)內(nèi)部控制的責(zé)任主體。財政部與證監(jiān)會對我國境內(nèi)外同時上市公司2011年執(zhí)行企業(yè)內(nèi)控規(guī)范體系情況進行分析，統(tǒng)計有96%的公司認定責(zé)任主體為董事會，1%認定為董事會及管理層，而還有3%未明確。這個數(shù)據(jù)說明，在我國認為董事會是內(nèi)控責(zé)任主體逐漸成為主流觀點。另一方面也說明我國制度亟需對其作出統(tǒng)一規(guī)定。

（2）內(nèi)控目標。2007年內(nèi)控報告沒有明確說明企業(yè)的內(nèi)控目標；2008年與2009年內(nèi)控報告披露的內(nèi)控目標為“合理保證企業(yè)經(jīng)營管理合法合規(guī)、維護資產(chǎn)安全、保證財務(wù)報告及相關(guān)信息真實完整、提高經(jīng)營效率效果、促進企業(yè)實現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略”，即《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》中確定的內(nèi)部控制五目標；2010年起調(diào)整為以財務(wù)報告相關(guān)內(nèi)部控制目標作為公司內(nèi)部控制目標，表述為“財務(wù)報告相關(guān)內(nèi)部控制的目標是保證財務(wù)報告信息真實完整和可靠、防范重大錯報風(fēng)險”。這種變化實際體現(xiàn)的是內(nèi)部控制評價的內(nèi)容范圍之爭：是針對財務(wù)報告可靠性的內(nèi)部控制報告還是完整的內(nèi)部控制報告？財務(wù)報告內(nèi)部控制相當(dāng)于COSO報告中內(nèi)部控制概念的子集。在美國，內(nèi)部控制評價和報告局限于財務(wù)報告內(nèi)部控制；在英國，董事會則需要對整個內(nèi)部控制系統(tǒng)的有效性進行評價。而我國不同的部門對此做出了不同的選擇，財政部在《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范體系實施中相關(guān)問題解釋第1號》中，將其定位為完整的內(nèi)部控制評價；而證監(jiān)會在《上市公司實施企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范體系監(jiān)管問題解答》中，將其定位為財務(wù)報告內(nèi)部控制評價。這種制度的不統(tǒng)一使得企業(yè)可以選擇性的執(zhí)行規(guī)范，導(dǎo)致信息縱向、橫向都會缺乏可比性。

（3）內(nèi)控缺陷的披露。內(nèi)控缺陷披露的內(nèi)容應(yīng)該包括內(nèi)控缺陷認定標準、內(nèi)控缺陷具體內(nèi)容、對企業(yè)的影響及其整改措施。公司沒有披露過內(nèi)控缺陷的認定標準；2007年與2008年的內(nèi)控報告均披露四條具體的內(nèi)控缺陷，并提出完善內(nèi)控的措施；從2009年起，公司沒有披露過具體缺陷內(nèi)容，2009年表述為“未發(fā)現(xiàn)公司存在內(nèi)部控制設(shè)計或執(zhí)行方面尚未整改的重大缺陷”，2010年表述為“我公司在內(nèi)部控制自我評價過程中關(guān)注到的非財務(wù)報告相關(guān)的內(nèi)部控制缺陷情況均為控制類一般缺陷”，2011年的表述基本同2010年。公司2009年對內(nèi)控缺陷的披露是一種消極的表述，而隨后兩年也并沒有自愿披露內(nèi)控一般缺陷的內(nèi)容，內(nèi)控缺陷相關(guān)信息是中國平安信息披露中最弱的部分，雖然這部分內(nèi)容是投資者最為關(guān)注的信息。

（4）內(nèi)控評價結(jié)果的表述。2007年的內(nèi)控報告并沒有對公司內(nèi)控的有效性明確發(fā)表意見；2008年與2009年的表述基本一樣，“自本年度1月1日起至本報告期末止，本公司內(nèi)部控制制度是健全的、執(zhí)行是有效的?！?010年起內(nèi)控評價結(jié)果的表述發(fā)生變化：“董事會已按照《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》要求對財務(wù)報告相關(guān)內(nèi)部控制進行了評價，并認為其在12月31（基準日）有效?！边@里涉及的是兩個變化，一是隨著內(nèi)控評價內(nèi)容范圍由全面的內(nèi)部控制縮小為財務(wù)報告的內(nèi)部控制，其評價結(jié)論自然調(diào)整為對財務(wù)報告內(nèi)部控制有效性的認定；二是內(nèi)控評價時間范圍的變化，由針對某一時期的內(nèi)部控制調(diào)整為針對某一時點的內(nèi)部控制評價。對于這個時間范圍，不同的專家對此有不同的看法，但2010的《企業(yè)內(nèi)部控制評價指引》對此作出了明確規(guī)定：企業(yè)應(yīng)當(dāng)以12月31日作為年度內(nèi)部控制評價報告的基準日。

四、研究結(jié)論

（一）披露的內(nèi)控信息較好地反映了中國平安不斷發(fā)展完善的內(nèi)控建設(shè)工作

一方面，體現(xiàn)在其內(nèi)控組織架構(gòu)的改革優(yōu)化，風(fēng)險管理理念的不斷深入。仔細閱讀分析中國平安歷年披露的內(nèi)部控制信息，可以看出公司的內(nèi)控組織架構(gòu)在不斷改革優(yōu)化，公司對內(nèi)部控制的認識與理解在逐年提升，風(fēng)險管理理念逐漸建立。2007年公司開始內(nèi)控架構(gòu)改革，設(shè)立內(nèi)部控制管理中心，作為集團統(tǒng)一的內(nèi)控管理機構(gòu)。同時改革稽核監(jiān)察架構(gòu)，建立稽核垂直管理體制。當(dāng)年其內(nèi)控自我評估報告提到四方面的內(nèi)控重大風(fēng)險，其中一點就是：“公司現(xiàn)有內(nèi)控制度、流程的制定，均以符合外部法律法規(guī)和監(jiān)管部門要求為基礎(chǔ)，未充分考慮制度、流程的設(shè)計及其實施的效率。內(nèi)控體系建設(shè)應(yīng)在合規(guī)的前提下提倡提高經(jīng)營效率、促效益、促發(fā)展”。可見合規(guī)管理是公司當(dāng)時主要內(nèi)控目標。2008公司新設(shè)風(fēng)險管理部，實現(xiàn)對風(fēng)險的事中管控，著手構(gòu)建合規(guī)、風(fēng)險管理、法律、稽核監(jiān)察及業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險信息溝通與反饋機制，建立風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，風(fēng)險管理理念顯現(xiàn)。2009年公司推動全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)，推進機構(gòu)風(fēng)險評級和管理層評價工作，建設(shè)風(fēng)險導(dǎo)向的內(nèi)部控制體系。2010年公司審計委員會更名為“審計與風(fēng)險管理委員會”，整合升級內(nèi)控體系，提出“以制度為基礎(chǔ)，以風(fēng)險為導(dǎo)向，以流程為紐帶，以內(nèi)控平臺系統(tǒng)為抓手”的思路，強化事前風(fēng)險管控，搭建集團層面全面檢視評估、并表量化管理的風(fēng)險報告體系，推進風(fēng)險導(dǎo)向稽核管理，強化了企業(yè)的風(fēng)險管控。2011年公司風(fēng)險管理委員會改名為“風(fēng)險監(jiān)控委員會”，公司建立起覆蓋各專業(yè)公司及業(yè)務(wù)線的風(fēng)險管理組織體系，稽核工作的重點轉(zhuǎn)向?qū)︼L(fēng)險控制有效性及風(fēng)險管控效果的評估。中國平安的風(fēng)險管理理念更加明確與突出，體現(xiàn)了內(nèi)部控制與風(fēng)險管理的逐漸融合。

另一方面，體現(xiàn)在其內(nèi)控評價體系的不斷完善。2007年的內(nèi)控報告在下一年度的內(nèi)控工作計劃部分提到，企業(yè)要建立全面自我評估機制，可以看作是其內(nèi)控評價工作的開端；2008年的內(nèi)控報告披露，公司推動實施《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》遵循項目，確定了內(nèi)控范圍，制定了風(fēng)險評估方法和標準，但尚未確定內(nèi)控自評工作具體流程、使用的評估模型及穿行測試方法，內(nèi)控自我評估體系待進一步完善；2009年的年報披露，公司確立了內(nèi)控自我評估工作流程、方法和模板，形成流程圖、控制矩陣、自評手冊等；2010年的年報披露，公司構(gòu)建了內(nèi)控評價系統(tǒng)平臺，確立基本的內(nèi)控評價日常化運作機制，即合規(guī)部門推動業(yè)務(wù)部門進行內(nèi)控自我評價，風(fēng)險管理部門進行內(nèi)控風(fēng)險評估，稽核監(jiān)察部門進行內(nèi)控獨立評價，外部審計師對公司內(nèi)控狀況進行審計。這些披露的信息較清晰地展現(xiàn)了中國平安內(nèi)控評價體系的建立與發(fā)展過程。

（二）公司較好地執(zhí)行了相關(guān)內(nèi)控信息披露制度，但還存在制度執(zhí)行不到位等問題

對照內(nèi)部控制信息披露的相關(guān)制度，總體上來看，中國平安從2006年披露A股年報起，能夠按照相關(guān)規(guī)范的要求披露企業(yè)內(nèi)部控制的相關(guān)信息，制度執(zhí)行較好。2007年4月保監(jiān)會《保險公司內(nèi)部審計指引（試行）》，要求保險公司內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)每年對公司內(nèi)部控制的健全性、合理性和有效性進行全面評估，出具內(nèi)部控制評估報告，但只是報送保監(jiān)會；2007年12月證監(jiān)會《公開發(fā)行證券公司信息披露的內(nèi)容與格式準則第2號（2007修訂稿）》，鼓勵央企控股的、金融類等上市公司披露經(jīng)審計機構(gòu)核實評價的內(nèi)控報告；2008年上交所《關(guān)于做好上市公司2008年報工作的通知》中，要求金融類公司披露內(nèi)控報告，鼓勵其聘請審計機構(gòu)對公司內(nèi)部控制進行核實評價；企業(yè)內(nèi)控規(guī)范體系于2011年1月1日起首先在境內(nèi)外同時上市的公司施行。內(nèi)控報告與內(nèi)控審核報告是內(nèi)控信息披露最重要的部分，中國平安于2007年按照上交所內(nèi)控指引的內(nèi)容開始自愿披露，一直延續(xù)，沒有中斷。

然而，進一步分析發(fā)現(xiàn)，中國平安在制度執(zhí)行中存在兩方面問題。一是制度執(zhí)行不到位。2011年上交所規(guī)定：“公司應(yīng)以附件的形式披露格式指引規(guī)定以外的公司內(nèi)部控制的相關(guān)情況，包括但不限于實施內(nèi)部控制評價的總體情況、所采用的程序和方法等（評價小組的組成，評價所采用的程序和所花費的時間，借助中介機構(gòu)或外部專家的情況，工作底稿的編制，收集被評價單位內(nèi)部控制設(shè)計和有效運行證據(jù)的方法，重大缺陷、重要缺陷和一般缺陷認定的標準等）”，但平安并沒有附件隨同內(nèi)控報告披露，使得其2011年的內(nèi)控報告信息含量嚴重不足。二是選擇性執(zhí)行制度。從表2-1可以看出，有關(guān)內(nèi)控信息披露的制度頻出，而且政出多門，不門監(jiān)管部門對同一個問題的解釋與操作存在不統(tǒng)一的情況，這就給予了公司選擇執(zhí)行成本較低、對公司有利的制度的可能。如2010年保監(jiān)會頒布《保險公司內(nèi)部控制基本準則》，是從行業(yè)的層面對企業(yè)內(nèi)控基本規(guī)范的細化，準則要求保險公司根據(jù)監(jiān)管部門的評價標準，對內(nèi)部控制進行評分，根據(jù)評分確定評價等級。保監(jiān)會對企業(yè)內(nèi)控評價的量化要求，難度與成本都較內(nèi)控評價指引高，公司2010年的內(nèi)控報告選擇性地執(zhí)行企業(yè)內(nèi)控評價指引，而并沒有執(zhí)行更具體行業(yè)特點的《保險公司內(nèi)部控制基本準則》，當(dāng)年只有中國太保是按保監(jiān)會的要求披露內(nèi)控報告的。又如2011年度內(nèi)控報告，證監(jiān)會與財政部有不同的要求，財政部要求提供的內(nèi)控信息含量更為全面，更為投資者關(guān)注，但企業(yè)當(dāng)年選擇執(zhí)行的是證監(jiān)會的規(guī)定。

（三）內(nèi)控信息質(zhì)量尚待提升

1.有用信息不足。信息質(zhì)量的高低，取決于對信息使用者的有用程度。從中國平安五年披露的內(nèi)控報告來看，評估報告形式上是越來越規(guī)范了，但有用信息卻并沒有增加，甚至還有減少，信息使用者真正關(guān)心的問題不披露或披露較少，比如企業(yè)內(nèi)控缺陷的認定標準。該標準是內(nèi)控評價中的基礎(chǔ)性和關(guān)鍵性問題，對于確定內(nèi)控缺陷，進而對內(nèi)控缺陷進行整改都有著非常重要的影響，2011年我國境內(nèi)外同時上市的67家公司中只有32家公司詳細描述了公司內(nèi)控缺陷認定標準。在制度層面上，管理部門一方面應(yīng)該制定更具操作性的內(nèi)控缺陷認定標準，另一方面必須加強對企業(yè)信息披露的監(jiān)管和處罰，促使企業(yè)提升信息質(zhì)量。

2.信息披露不全面，披露的基本上是正面信息。對于信息使用者關(guān)注的內(nèi)控缺陷，既沒披露公司具體的認定標準，從2009年起也不再詳細披露公司存在非重大內(nèi)控缺陷及改進措施等。再如《保險公司內(nèi)部控制基本準則》要求公司在評估報告中披露上一年度發(fā)生的違規(guī)行為和風(fēng)險事件及其處理結(jié)果，但并沒有一家公司披露過，當(dāng)然這并不是因為它們沒有違規(guī)行為。

3.信息冗余，無用信息過多。如年報中公司治理結(jié)構(gòu)部分對公司內(nèi)部控制制度的建立和健全情況的披露，表述空泛，類似工作總結(jié)，重點不突出，無用信息過多，可讀性較差，妨礙了有效信息的傳遞。

參考文獻

[1]財政部會計司、證監(jiān)會會計部.我國境內(nèi)外同時上市公司2011年執(zhí)行企業(yè)內(nèi)控規(guī)范體系情況分析報告——基于2011年內(nèi)控評價報告、內(nèi)控審計報告的分析[R].2012.

[2]楊有紅，汪薇.2006年滬市公司內(nèi)部控制信息披露研究[J].會計研究，2008（3）.

[3]胡燕，曉芳.論企業(yè)內(nèi)部控制自我評價體系的構(gòu)建[J].北京工商大學(xué)學(xué)報，2009（6）.

[4]方紅星，孫翯.交叉上市保險公司內(nèi)部控制信息披露及其市場反應(yīng)——基于中國人壽和中國平安的經(jīng)驗研究[J].財經(jīng)問題研究，2009（8）.