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一、總則

1、案件防控的定義

本辦法所稱案件，是指由內(nèi)部紀(jì)檢監(jiān)察部門或司法機(jī)關(guān)立案的“經(jīng)濟(jì)違法案件”（包括貪污、侵占、挪用、受賄等案件）、“違規(guī)經(jīng)營案件”（包括違反金融法規(guī)、破壞金融秩序、違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律等案件）和“刑事案件”（包括詐騙、搶劫、盜竊等案件）。

本辦法所稱案件防控，是指責(zé)任人認(rèn)真履行崗位職責(zé)，防范、預(yù)防各類案件發(fā)生。認(rèn)清案件發(fā)生所應(yīng)承擔(dān)的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、管理責(zé)任、主要責(zé)任和次要責(zé)任。

2、案件防控的原則

堅(jiān)持分類治理、預(yù)防為主、查糾結(jié)合、嚴(yán)格問責(zé)的原則。

3、案件防控的范圍

適用于全行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、管理部門及各工作崗位的所有人員。（包括合同工、短期合同工和服務(wù)人員）。銀行內(nèi)部發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，比照本辦法追究案件責(zé)任。

4、案件防控的指導(dǎo)思想與目的、

以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以“遵章守紀(jì)”為主線，通過案件防控教育活動(dòng)，使員工受到黨紀(jì)國法和遵章守紀(jì)的案件防控教育，進(jìn)一步提高員工的職業(yè)操守，增強(qiáng)員工履行職責(zé)、案件防控和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

5.案件防控的任務(wù)

建立制度健全、執(zhí)行有力、內(nèi)控嚴(yán)密、持續(xù)有效的案件防控體系，堅(jiān)持治標(biāo)與治本、外部監(jiān)管與內(nèi)部防范相結(jié)合標(biāo)本兼治方針，全面建立起“查、防、堵、懲、教”相結(jié)合的案件防控長效機(jī)制，實(shí)現(xiàn)全行的健康、安全、有序運(yùn)營。

第二章健全案件防控組織體系

1、建立案件防控的組織體系

全行建立統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、綜合協(xié)調(diào)、分類管理、責(zé)任明確、妥善處置為主的案件防控組織體系，形成由上自行領(lǐng)導(dǎo)、下至各業(yè)務(wù)柜臺(tái)員、紀(jì)檢聯(lián)絡(luò)員、大唐客戶經(jīng)理等組成的案件防控全覆蓋網(wǎng)絡(luò)體系。

2、案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)

主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，領(lǐng)導(dǎo)班子成員實(shí)行分工分片負(fù)責(zé)制，制定和落實(shí)案件防控長效機(jī)制建設(shè)的各項(xiàng)措施。構(gòu)筑內(nèi)部治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、責(zé)任追究、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)、培訓(xùn)教育長效機(jī)制，形成全員、全程、全覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防控網(wǎng)絡(luò)，實(shí)現(xiàn)零案件、零事故的發(fā)展目標(biāo)，確保銀行安全、穩(wěn)健營運(yùn)。

3、案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室職責(zé)

明確主要領(lǐng)導(dǎo)、分管領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門的案件防控責(zé)任和目標(biāo)。建立和完善案件防控聯(lián)席例會(huì)制度和報(bào)告制度，將案件防控工作納入各單位年度工作計(jì)劃和考核問責(zé)中，構(gòu)筑“操作規(guī)范、內(nèi)控嚴(yán)密、問責(zé)到位、治理有效”的案件防控長效機(jī)制。

4、各部門的職責(zé)

業(yè)務(wù)管理、合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)控制、科技、人力資源、內(nèi)部審計(jì)、監(jiān)察保衛(wèi)等部門共同參與的長效機(jī)制建設(shè)組織架構(gòu)，進(jìn)一步提高案件防控組織領(lǐng)導(dǎo)能力。

第三章、案件防控工作流程

1、起草案件防控工作方案。

銀行設(shè)立或指定相對(duì)獨(dú)立的案件防控工作部門或工作人員，明確對(duì)應(yīng)的案件防控管理部門和專職人員，負(fù)責(zé)起草案件防控工作方案與落實(shí)相關(guān)工作。向業(yè)務(wù)部門、下級(jí)部門征求意見、召開案件聯(lián)席會(huì)議通過方案。

2、業(yè)務(wù)部門、各分支機(jī)構(gòu)簽定案件防控責(zé)任狀

各分行業(yè)務(wù)部門、各分支機(jī)構(gòu)全面落實(shí)案件防控責(zé)任制，層層簽訂案防責(zé)任書，明確一線從業(yè)人員、業(yè)務(wù)管理部門和監(jiān)督檢查部門的案件防控責(zé)任，實(shí)現(xiàn)前臺(tái)業(yè)務(wù)條線、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理部門、后臺(tái)監(jiān)督檢查部門相互配合、相互制衡，形成一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)帶一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的案防工作機(jī)制。案防目標(biāo)責(zé)任書必須明確具體的責(zé)任目標(biāo)、責(zé)任內(nèi)容和責(zé)任追究。將責(zé)任目標(biāo)和內(nèi)容完成情況與單位及個(gè)人的年度績(jī)效相掛鉤，對(duì)未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及高管人員的薪酬，并在年度考評(píng)中一票否決

3、定和完善案件防控各項(xiàng)制度

各分行建立責(zé)任機(jī)制、教育機(jī)制、防控機(jī)制、預(yù)警機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)排查、快速處理、案件報(bào)告、分析通報(bào)、獎(jiǎng)勵(lì)懲處等機(jī)制。

嚴(yán)格落實(shí)崗位輪換、親屬回避和強(qiáng)制休假三項(xiàng)制度。推行“飛行突檢”提高突擊性風(fēng)險(xiǎn)排查的威懾力。要嚴(yán)格落實(shí)授權(quán)管理制度、不相容崗位分離制約制度，定期開展制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查；對(duì)制度執(zhí)行不力、有章不循、違規(guī)操作行為要嚴(yán)肅處理。對(duì)于發(fā)生的案件，各分行的案件管理部門應(yīng)建立臺(tái)賬、跟蹤卡，實(shí)行專檔管理，階段性比照回顧抽檢防止風(fēng)險(xiǎn)回潮；要嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定，監(jiān)督落實(shí)對(duì)案件當(dāng)事人的處理和有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究，并向當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)報(bào)告有關(guān)情況。

5、系統(tǒng)梳理和精簡(jiǎn)規(guī)章制度。

深入開展業(yè)務(wù)檢查和審計(jì)，梳理好操作風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的核心制度，整合基層行監(jiān)督管理資源，搭建以委派會(huì)計(jì)主管、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、紀(jì)檢監(jiān)察特派員為主體的監(jiān)督平臺(tái)；加強(qiáng)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的管控能力，由案件防控小組牽頭統(tǒng)一協(xié)調(diào)審計(jì)、檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作，建立規(guī)范化、常態(tài)化的整改機(jī)制和流程，完善操作風(fēng)險(xiǎn)和案件的考核機(jī)制。

四、案件防控工作措施

1、案件防控教育

貫徹落實(shí)案件防控小組的工作部署，經(jīng)常對(duì)職工進(jìn)行案件防控意識(shí)和防范技能教育，組織案件防控學(xué)習(xí)，提高職工防范能力。建立“懲治、教育、監(jiān)督、防范”為一體的案件防控機(jī)制。

通過案件防控小組領(lǐng)導(dǎo)以會(huì)代訓(xùn)、案例分析、舉辦專家講座專家培訓(xùn)等各種方式組織培訓(xùn)員工學(xué)習(xí)案件防控相關(guān)知識(shí)，提高員工案件風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技能，有效強(qiáng)化了責(zé)任意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)觀念。培養(yǎng)員工誠實(shí)守信的職業(yè)操守，增強(qiáng)遵紀(jì)守法和認(rèn)真履職的意識(shí)，形成和諧有序、正氣暢通、依法經(jīng)營、公私分明、遵章守紀(jì)的良好風(fēng)氣。

2、案件防控專項(xiàng)檢查

加大專項(xiàng)檢查力度，保證有部署、有督促、有檢查、有反饋、有考核。信貸管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部審計(jì)、紀(jì)檢監(jiān)察以及巡視等部門，圍繞總行各類規(guī)章制度特別是信貸、財(cái)會(huì)規(guī)章制度的執(zhí)行，以及業(yè)務(wù)工作開展、認(rèn)真開展檢查和專項(xiàng)執(zhí)法監(jiān)察。重點(diǎn)領(lǐng)域、重要工作、關(guān)鍵環(huán)節(jié)要集中時(shí)間、集中力量、集中檢查。檢查、考核結(jié)果要與績(jī)效工資和責(zé)任追究掛鉤。

3、案件防控聯(lián)席會(huì)議

定期召開案件防控聯(lián)席會(huì)議，落實(shí)各項(xiàng)案件防控措施，與當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)簽訂案件聯(lián)防協(xié)議。研究案件防控薄弱環(huán)節(jié)，定期暴露銀行案件防控存在問題，及時(shí)通報(bào)檢查中發(fā)現(xiàn)支行存在共性和非支行自身原因形成的問題，當(dāng)場(chǎng)討論落實(shí)整改措施和風(fēng)險(xiǎn)防范方案，使總行相關(guān)部門上下聯(lián)動(dòng)，信息互通、責(zé)任明確、落實(shí)迅速，起到了良好的效果。

4、員工行為動(dòng)態(tài)管理

經(jīng)常檢查本行及轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)職工在營業(yè)、守庫、押運(yùn)期間執(zhí)行規(guī)章制度的情況，定期檢察員工行為，掌握本單位職工的思想動(dòng)態(tài)，對(duì)異?，F(xiàn)象，要做到早發(fā)現(xiàn)、早處理，并及時(shí)向總行有關(guān)部門匯報(bào)。

5.建立案件風(fēng)險(xiǎn)排查和整改機(jī)制

風(fēng)險(xiǎn)排查工作覆蓋全部機(jī)構(gòu)、全部業(yè)務(wù)、全部崗位。案件防控相關(guān)部門組織對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行“地毯式”檢查。對(duì)員工異常行為進(jìn)行動(dòng)態(tài)排查，建立案件分析通報(bào)制度。對(duì)排查出的問題，逐項(xiàng)落實(shí)整改，徹底消除隱患，對(duì)嚴(yán)重問題要迅速果斷處理。對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患，建立整改臺(tái)賬，逐一督促整改，帶有普遍性的問題要進(jìn)行通報(bào)，提出要求。

6.制定事件報(bào)告制度與信息統(tǒng)計(jì)制度

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)要求，制定重大突發(fā)事件報(bào)告制度和問責(zé)制度，將重大事件報(bào)告工作責(zé)任落實(shí)到部門、明確到個(gè)人；嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)案件信息統(tǒng)計(jì)制度，及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送案件詳情和查處意見，及時(shí)跟進(jìn)報(bào)告查處進(jìn)展和責(zé)任追究情況，嚴(yán)肅處理瞞報(bào)、遲報(bào)的機(jī)構(gòu)和人員。

7.完善應(yīng)急處置預(yù)案，開通員工誠信舉報(bào)渠道。

為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件，加強(qiáng)案件防控力度，維護(hù)我行的正常經(jīng)營秩序，我行重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。建立統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應(yīng)靈敏、運(yùn)轉(zhuǎn)高效、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機(jī)制，使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化，從工作職責(zé)、組織架構(gòu)、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細(xì)化。

五、案件防控考核與責(zé)任追究

1.對(duì)案件防控長效機(jī)制建設(shè)定期進(jìn)行檢查并自我評(píng)價(jià)，認(rèn)真查找案件防控工作中存在的問題，落實(shí)整改措施。

2.實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)辦案負(fù)責(zé)制和案件查辦責(zé)任制。發(fā)生案件和重大違規(guī)問題，主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，指定一名領(lǐng)導(dǎo)人員具體負(fù)責(zé)案件的查辦工作。通過定領(lǐng)導(dǎo)、定人員、定責(zé)任、定期限的“四定”措施，保證案件查處工作順利進(jìn)行。

3.嚴(yán)格落實(shí)重大案件督辦制度。加大對(duì)重大案件督辦力度，特別要加強(qiáng)對(duì)百萬元以上案件的查處力度。加大案件和重大違規(guī)問題查處通報(bào)力度，分析原因，吸取教訓(xùn)，切實(shí)發(fā)揮案件查辦的警示作用。

4.依據(jù)案件及違規(guī)問題的數(shù)量、金額、風(fēng)險(xiǎn)、損失等數(shù)據(jù)，結(jié)合整改力度、問責(zé)情況等，加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)各單位的考核力度，將案件防控工作與各單位的經(jīng)營管理綜合考評(píng)、高管人員年度考核結(jié)合起來。對(duì)發(fā)案機(jī)構(gòu)和涉及的高管人員實(shí)行“一票否決”制，取消一切評(píng)先評(píng)優(yōu)資格。

5.實(shí)行決策失誤問責(zé)制。按照“誰決策、誰負(fù)責(zé)”的原則，明確各級(jí)各單位決策機(jī)構(gòu)和決策人的職責(zé)權(quán)限，重點(diǎn)防止將個(gè)人責(zé)任轉(zhuǎn)化為集體責(zé)任。加強(qiáng)對(duì)決策權(quán)力的制約和控制，完善責(zé)任追究的程序，健全懲處制度。集體決策出現(xiàn)嚴(yán)重失誤，釀成或誘發(fā)違法違規(guī)案件的，不但要追究決策機(jī)構(gòu)的責(zé)任，而且要追究領(lǐng)導(dǎo)班子成員決策失誤的責(zé)任。

6.實(shí)行引咎辭職制度。銀行主要領(lǐng)導(dǎo)人員任期內(nèi)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)發(fā)生涉案金額超過500萬元或風(fēng)險(xiǎn)金額超過100萬元或一年內(nèi)連續(xù)發(fā)生兩起案件的，要先行引咎辭職，再視案件查處結(jié)果做進(jìn)一步處理。

7.嚴(yán)格責(zé)任追究。嚴(yán)格實(shí)行“一案四問責(zé)”和“雙線問責(zé)”制，嚴(yán)肅追究案件當(dāng)事人、制約人、檢查人和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人的責(zé)任，按照業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督檢查兩條線嚴(yán)格問責(zé)。對(duì)發(fā)生大案要案的，要嚴(yán)格落實(shí)“上追兩級(jí)”的問責(zé)制度。繼續(xù)加大案件和違規(guī)責(zé)任追究力度。發(fā)生大要案及案件頻發(fā)機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人應(yīng)堅(jiān)決予以撤換，不得采取異地同級(jí)任職方式進(jìn)行交流。凡同一類問題在銀行連續(xù)發(fā)生兩次或兩次以上的，要加重對(duì)相應(yīng)責(zé)任人員的責(zé)任追究力度。對(duì)涉案金額大、資金損失嚴(yán)重、影響惡劣的案件，只要觸犯刑律，無論是誰，一律移送司法機(jī)關(guān)查辦。

8.實(shí)行案件防控與審慎監(jiān)管掛鉤。將案件防控與資本管理、市場(chǎng)準(zhǔn)入、責(zé)任追究、聯(lián)動(dòng)監(jiān)管約束、監(jiān)管評(píng)級(jí)和現(xiàn)場(chǎng)檢查頻次結(jié)合起來。

凡1年涉案金額或案件累計(jì)金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在區(qū)分查清責(zé)任前提下，按照銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作通知》的要求，依法取消相關(guān)高管人員一定時(shí)期直至終身的任職資格；提請(qǐng)其上級(jí)機(jī)構(gòu)調(diào)整對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)、責(zé)任人的經(jīng)營授權(quán)及責(zé)任目標(biāo)考核；要求對(duì)相關(guān)責(zé)任人實(shí)行一定比例的降薪、限酬等約束懲罰措施。