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保險(xiǎn)公司學(xué)習(xí)心得范文第1篇

【關(guān)鍵詞】獻(xiàn)血者；信息反饋；隱私權(quán)；人性化服務(wù)；血液質(zhì)量

【中圖分類號(hào)】R457 【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】C 【文章編號(hào)】1008-6455（2010）11-0237-02

作者簡(jiǎn)介：金瑩（1971.7-），女，本科，主管護(hù)師，研究方向：獻(xiàn)血者招募與護(hù)理。

獻(xiàn)血者的個(gè)人信息、血液檢測(cè)結(jié)果是獻(xiàn)血者的個(gè)人隱私，理應(yīng)妥善保護(hù)管理。否則，隱私一旦泄露，血站與獻(xiàn)血者之間就會(huì)引起不必要的麻煩，甚至引起法律糾紛，同時(shí)也影響無(wú)償獻(xiàn)血工作的進(jìn)行與發(fā)展。因此，在任何情況下，采供血機(jī)構(gòu)都應(yīng)確保獻(xiàn)血者信息不被泄露，保護(hù)獻(xiàn)血者隱私。以下是筆者在多年的血站工作中，對(duì)無(wú)償獻(xiàn)血工作中獻(xiàn)血者檢測(cè)信息反饋和隱私權(quán)保護(hù)的一些認(rèn)識(shí)和看法：

1獻(xiàn)血者檢測(cè)信息及時(shí)、準(zhǔn)確的反饋好處所在

1.1血站人性化服務(wù)的體現(xiàn)：人性化服務(wù)是血站工作的重要內(nèi)容之一，獻(xiàn)血者獻(xiàn)血后，本著對(duì)獻(xiàn)血者負(fù)責(zé)的態(tài)度，對(duì)獻(xiàn)血者的健康狀況給予及時(shí)反饋，并注意保密，單獨(dú)通知到本人，這樣既保護(hù)獻(xiàn)血者隱私，又完善獻(xiàn)血后服務(wù)，使獻(xiàn)血者充分感受到血站對(duì)他們的關(guān)愛(ài)。

1.2確保血液質(zhì)量，安全輸血：檢測(cè)信息在反饋中，對(duì)HBSAg(乙型肝炎表面抗原)、抗-HCV（丙型肝炎抗體）、SYR（梅毒抗體）、抗-HIV（愛(ài)滋病抗體）陽(yáng)性的獻(xiàn)血者，應(yīng)婉言謝絕其以后再次參加無(wú)償獻(xiàn)血，并作好解釋工作，讓獻(xiàn)血者做到自我排除，這樣能降低再次獻(xiàn)血者中的不合格率，一定程度上確保了血液質(zhì)量，達(dá)到安全輸血的目的。

1.3降低成本，避免不必要的浪費(fèi)：在血站尚未使用電腦管理系統(tǒng)之前，既往檢測(cè)不合格的獻(xiàn)血者再次獻(xiàn)血時(shí)，由于缺乏電腦的監(jiān)控，工作人員無(wú)法迅速、準(zhǔn)確地獲得其以往獻(xiàn)血的相關(guān)信息，這樣獻(xiàn)血后，勢(shì)必將造成血站在人力、物力、財(cái)力上的浪費(fèi)。通過(guò)信息反饋，將可以避免這種不必要的浪費(fèi)。通過(guò)電腦監(jiān)控可以杜絕不合格獻(xiàn)血者再次獻(xiàn)血。信息的反饋?zhàn)尳忉尮ぷ髯鲈诹饲懊?，也可減少采血工作中一些不必要的解釋和查詢工作，從而提高工作效率。

2獻(xiàn)血者隱私權(quán)的保護(hù)至關(guān)重要

2.1樹立公眾形象：無(wú)償獻(xiàn)血者是奉獻(xiàn)愛(ài)心的一種社會(huì)群體，而血站是接受愛(ài)心奉獻(xiàn)的地方，這樣也就決定了，公眾對(duì)血站工作具有更高的期望，其中包括了工作人員的言行舉止、解釋工作、誠(chéng)信度、隱私權(quán)保護(hù)等諸多方面，而隱私權(quán)的保護(hù)應(yīng)該是其中一個(gè)重要的基礎(chǔ)部分。實(shí)際工作中，由于獻(xiàn)血者隱私權(quán)保護(hù)工作沒(méi)做好，而導(dǎo)致獻(xiàn)血者流失，甚至造成獻(xiàn)血者因獻(xiàn)血而引起一些不必要的生活糾紛（例如，SYR和抗-HIV陽(yáng)性檢測(cè)信息的反饋不當(dāng)，引起獻(xiàn)血者家庭成員之間的誤會(huì)。）等情況時(shí)有發(fā)生。這也有損于血站在公眾中的良好形象，而做好這項(xiàng)工作，則能增加公眾對(duì)血站的信任度。

2.2保護(hù)隱私：“無(wú)償獻(xiàn)血倒無(wú)所謂，獻(xiàn)血后萬(wàn)一查出血液里帶有某種病毒，血站能否為自己保密”這是一些市民較為普遍的心里負(fù)擔(dān)，也可能因此而不愿參加無(wú)償獻(xiàn)血，做好隱私權(quán)保護(hù)工作，能徹底消除這種思想顧慮，讓更多的人加入到無(wú)償獻(xiàn)血隊(duì)伍中。

3檢測(cè)信息反饋和保護(hù)獻(xiàn)血者隱私權(quán)的具體做法

3.1檢測(cè)信息反饋：信息反饋工作應(yīng)由血站醫(yī)務(wù)人員[1]專人采取“一對(duì)一”的方式進(jìn)行，即血站應(yīng)指定一個(gè)接受過(guò)相關(guān)咨詢解釋培訓(xùn)，并具有一定臨床經(jīng)驗(yàn)的醫(yī)務(wù)人員，最好是醫(yī)師來(lái)完成此項(xiàng)工作，這樣還能指導(dǎo)不合格獻(xiàn)血者進(jìn)一步做有關(guān)的臨床診斷和治療。同時(shí)，信息反饋的對(duì)象應(yīng)嚴(yán)格限于獻(xiàn)血者本人，在接到有關(guān)檢測(cè)結(jié)果咨詢電話時(shí)，應(yīng)仔細(xì)、全面核對(duì)獻(xiàn)血者上次獻(xiàn)血時(shí)登記的相關(guān)信息，如：血型、身份證號(hào)、單位、出生年月、獻(xiàn)血日期、次數(shù)等等，確認(rèn)為獻(xiàn)血者本人后，才可進(jìn)行信息反饋。

3.2確保信息的準(zhǔn)確性：獻(xiàn)血前的健康咨詢表中應(yīng)提醒獻(xiàn)血者登記好自己的手機(jī)號(hào)碼，若有變動(dòng)及時(shí)告之血站，強(qiáng)調(diào)登記本人的手機(jī)號(hào)碼，也是為了在信息反饋中能達(dá)到直接的“一對(duì)一”方式。若登記的是獻(xiàn)血者家里或單位的電話號(hào)碼，在信息反饋時(shí)應(yīng)更注意解釋工作時(shí)獻(xiàn)血者所處的環(huán)境，以免造成獻(xiàn)血者家人或同事對(duì)其產(chǎn)生誤會(huì)，從而挫傷獻(xiàn)血人群的獻(xiàn)血積極性。

3.3信息安全管理：血站應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部獻(xiàn)血者信息資料的管理，通過(guò)電腦管理系統(tǒng)的權(quán)限設(shè)置，只允許有授權(quán)的專門人員才能查詢到獻(xiàn)血者有關(guān)信息，非授權(quán)人員無(wú)法進(jìn)行查詢[2]，確保獻(xiàn)血者信息安全。

4檢測(cè)信息反饋和解釋工作中的注意事項(xiàng)

4.1血液檢測(cè)存在的差異：采供血機(jī)構(gòu)的血液檢測(cè)標(biāo)準(zhǔn)與臨床醫(yī)療或疾控部門的檢測(cè)確診標(biāo)準(zhǔn)存在差異，血站血液檢測(cè)結(jié)果顯示某種抗體陽(yáng)性并不能完全代表獻(xiàn)血者患有某種疾病或血液中帶有病毒。這是咨詢解釋工作中首先應(yīng)向獻(xiàn)血者說(shuō)明的，以免增加其心里負(fù)擔(dān)。

4.2檢測(cè)結(jié)果不一：實(shí)際工作中經(jīng)常出現(xiàn)血站檢測(cè)結(jié)果陽(yáng)性，而獻(xiàn)血者重新復(fù)查的臨床檢測(cè)結(jié)果陰性的情況，血站工作人員在婉言謝絕其以后再次獻(xiàn)血的同時(shí)，還應(yīng)從檢測(cè)標(biāo)準(zhǔn)不一樣、安全輸血以及國(guó)家輸血相關(guān)規(guī)定等方面加以解釋，這也是咨詢解釋中需重點(diǎn)說(shuō)明的。

4.3合理的解釋：抗-HIV陽(yáng)性的咨詢解釋尤為特殊，由于血站采取的檢測(cè)方式是初篩試驗(yàn)，不能確診，對(duì)每一份抗-HIV陽(yáng)性的標(biāo)本按國(guó)家規(guī)定都要送省、市疾控部門的診斷實(shí)驗(yàn)室進(jìn)行確診，并由他們對(duì)確診陽(yáng)性的獻(xiàn)血者進(jìn)行流行病調(diào)查和追蹤。但是，對(duì)于最后確診陰性，而血站檢測(cè)為陽(yáng)性的獻(xiàn)血者咨詢解釋工作值得血站同行探討，因?yàn)閷?duì)愛(ài)滋病可是談虎色變，一旦解釋不當(dāng)將造成獻(xiàn)血者極大的恐慌。對(duì)此，筆者建議血站應(yīng)和相關(guān)疾控部門協(xié)商好，對(duì)血站報(bào)送的抗-HIV陽(yáng)性最后確診陰性獻(xiàn)血者的咨詢解釋工作，最好也由疾控部門的專業(yè)人員從更為專業(yè)的角度來(lái)進(jìn)行解釋。

綜上所述，隨著無(wú)償獻(xiàn)血工作的不斷深入發(fā)展，公民法律和自我保護(hù)意識(shí)的不斷提高，在血站工作中，獻(xiàn)血者的信息準(zhǔn)確、及時(shí)反饋和隱私權(quán)保護(hù)的重要性正日益凸現(xiàn)，已成為不容忽視的一個(gè)重要內(nèi)容，作好這項(xiàng)工作對(duì)無(wú)償獻(xiàn)血工作將起到積極的推動(dòng)作用，反之，則有礙于無(wú)償獻(xiàn)血工作的開(kāi)展。

保險(xiǎn)公司學(xué)習(xí)心得范文第2篇

2017年保險(xiǎn)工作心得體會(huì)?1 一，堅(jiān)決積極調(diào)整保費(fèi)結(jié)構(gòu)，提高保費(fèi)內(nèi)涵價(jià)值，穩(wěn)定收展隊(duì)伍。

進(jìn)入xx年以來(lái)，收展部緊密圍繞公司工作指導(dǎo)方向，以2017年期及以上期交產(chǎn)品為xx年的主要業(yè)務(wù)指標(biāo)，深挖xx年期及以上期交產(chǎn)品的賣點(diǎn)及價(jià)值，及時(shí)向全體收展伙伴貫徹宣導(dǎo)，銷售xx年期及以上產(chǎn)品的意義，全體收展伙伴積極響應(yīng)，截止6月27日，二部收展部已完成xx年期及以上險(xiǎn)種保費(fèi)為101.58萬(wàn)，完成全年計(jì)劃的65.54%，按時(shí)完成了市公司要求的60%的半年進(jìn)度。通過(guò)半年的xx年期及以上險(xiǎn)種的銷售，在提高公司內(nèi)涵價(jià)值的同時(shí)對(duì)穩(wěn)定隊(duì)伍起到了積極作用，很多收展伙伴通過(guò)銷售以上險(xiǎn)種認(rèn)清的壽險(xiǎn)保障的本質(zhì)，也在公司的廣大孤單客戶資源中很好的樹立的公司的美譽(yù)度。

二，夯實(shí)組織基礎(chǔ)，擴(kuò)大組織發(fā)展，建立三高團(tuán)隊(duì)。

組織人力發(fā)展是壽險(xiǎn)不斷發(fā)展主題。xx年以來(lái)收展部深刻認(rèn)識(shí)到這一點(diǎn)。在年初就積極通過(guò)人才市場(chǎng)，網(wǎng)絡(luò)招聘，同業(yè)引進(jìn)等方式加大增員力度，經(jīng)過(guò)努力收展部持證人力從年初35人，發(fā)展 到目前49人，超額完成市公司半年人力發(fā)展要求，基本完成全年50人的發(fā)展目標(biāo)。在增員的同時(shí)嚴(yán)格加大篩選，為打造三高團(tuán)隊(duì)輸送優(yōu)秀人才，同時(shí)加大培訓(xùn)力度，打造專業(yè)化銷售隊(duì)伍。

三，倡導(dǎo)共同創(chuàng)富，樹立典型帶動(dòng)，人人成功創(chuàng)富。

萬(wàn)眾創(chuàng)富大賽這一省公司的重要舉措，對(duì)一線全體營(yíng)銷人員起到了非常有力的促動(dòng)作用。進(jìn)入xx年我收展部認(rèn)真分析往年經(jīng)驗(yàn)，總結(jié)出模范帶動(dòng)的積極作用，特別是收展這一隊(duì)伍，如何在年輕化的隊(duì)伍中樹立標(biāo)桿，帶動(dòng)全體收展伙伴創(chuàng)富成為今年增員，留員的工作重點(diǎn)。加大對(duì)新人的培育工作，設(shè)專人跟進(jìn)所有入司新人，各層級(jí)主管緊密配合的思路。截止目前收展部入司半年多點(diǎn)的新人xx伙伴fyc已達(dá)61402元，無(wú)論對(duì)新人帶動(dòng)還是對(duì)老伙伴的促動(dòng)都起到了積極的作用。

四，及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，認(rèn)真分析原因，迅速反應(yīng)調(diào)整工作思路。

在每一階段的工作，收展部都要進(jìn)行總結(jié)評(píng)估。雖然在這半年的 工作中收展工作取得了一些的成績(jī)，但與發(fā)展要求，與先進(jìn)公司相比還有很大的差距。20xx年在積極發(fā)揚(yáng)以上成果的同時(shí)，我們還有很多工作需要調(diào)整，以更好更快的適應(yīng)形勢(shì)發(fā)展需要，跟上公司步伐。

1，在繼續(xù)保持發(fā)展xx年期及以上業(yè)務(wù)的同時(shí)，增加短期意外和短期健康險(xiǎn)的銷售力度，特別是卡單銷售，開(kāi)發(fā)更多有針對(duì)性的專題，為全體收展伙伴展業(yè)提供有力支持。

2，加強(qiáng)各項(xiàng)基礎(chǔ)管理工作。對(duì)收展人員的面訪率和活動(dòng)管理進(jìn)行每周檢查，每月總結(jié)的層層把關(guān)，培養(yǎng)全體收展人員堅(jiān)持有效拜訪的習(xí)慣。

3，提高區(qū)域經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。根據(jù)時(shí)機(jī)結(jié)合公司和各區(qū)域特點(diǎn)舉行適宜的社區(qū)活動(dòng)，把區(qū)域收展做到實(shí)處，真正做到區(qū)域經(jīng)營(yíng)的有效帶動(dòng)作用，樹立國(guó)壽品牌影響力。

4，針對(duì)各層級(jí)伙伴，做好532經(jīng)營(yíng)。提高隊(duì)伍的有效人力占比，穩(wěn)定隊(duì)伍基礎(chǔ)。

5，加強(qiáng)各級(jí)主管的培訓(xùn)學(xué)習(xí)。主管作為公司組織的基礎(chǔ)骨干是管理隊(duì)伍的基石。下半年在主管的培養(yǎng)上增加力度，提高主管的自主經(jīng)營(yíng)意識(shí)和管理能力。

6，培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)文化和凝聚力。將二部收展團(tuán)隊(duì)文化用真誠(chéng)贏得感動(dòng)，用專業(yè)贏得尊重，讓優(yōu)秀成為一種習(xí)慣深入到日常管理中，逐漸建立團(tuán)隊(duì)影響力。

2017年保險(xiǎn)工作心得體會(huì)篇2 2017年，史冊(cè)上必將留下深深印記的一年，這一年大事頻發(fā)，從上半年冰凍災(zāi)害、汶川大地震到下半年奧運(yùn)會(huì)成功舉辦、全球金融風(fēng)暴的暴發(fā)無(wú)一不把本就不平靜的經(jīng)濟(jì)環(huán)境引得更加波濤洶涌、波瀾起伏。**縣支公司在這種復(fù)雜多變、困難重重的環(huán)境下，在縣委、政府和上級(jí)公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各職能部門的密切支持和配合下，我司牢固樹立科學(xué)的發(fā)展觀，努力實(shí)踐三個(gè)代表重要思想，通過(guò)全體員工的奮力拼搏，開(kāi)拓創(chuàng)新，勇于進(jìn)取，公司業(yè)務(wù)取得了長(zhǎng)足發(fā)展，業(yè)務(wù)規(guī)模創(chuàng)造了歷史同期最高紀(jì)錄?；仡櫼荒甑墓ぷ鳎扔谐晒Φ慕?jīng)驗(yàn)，也暴露了一些不足，為了總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，改進(jìn)不足，現(xiàn)將全年工作總結(jié)如下。

一、基本經(jīng)營(yíng)情況。

截止至2017年12月31日，**縣支公司共實(shí)現(xiàn)總保費(fèi)1956萬(wàn)元(預(yù))，其中：首年期繳保費(fèi)296萬(wàn)元(預(yù))，短期險(xiǎn)保費(fèi)266萬(wàn)元，團(tuán)體年金保費(fèi)54萬(wàn)元，中介業(yè)務(wù)保費(fèi)733萬(wàn)元(預(yù))，續(xù)期保費(fèi)607萬(wàn)元(預(yù))。共支付各類賠款、滿期(生存)保險(xiǎn)金658萬(wàn)元(預(yù))，其中：短期意外險(xiǎn)賠款20萬(wàn)元(預(yù))，簡(jiǎn)單賠付率為20%(預(yù));短期健康險(xiǎn)賠款100萬(wàn)元(預(yù))，簡(jiǎn)單賠付率為84%(預(yù))，短期險(xiǎn)綜合簡(jiǎn)單賠付率為39%(預(yù))。

二、團(tuán)結(jié)一心，個(gè)人業(yè)務(wù)取得突破性發(fā)展。

個(gè)人業(yè)務(wù)是我們的核心業(yè)務(wù)，是公司持續(xù)經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展的基礎(chǔ)。20xx年伊始，根據(jù)省、州公司各個(gè)時(shí)期的企劃，我公司還根據(jù)自身實(shí)際情況制訂了相應(yīng)的激勵(lì)措施，利用產(chǎn)說(shuō)會(huì)、客戶答謝會(huì)等多種銷售模式，抓住金彩明天等新險(xiǎn)種強(qiáng)勢(shì)上市的有利契機(jī)，全體員工斗志昂揚(yáng)、揮灑汗水，經(jīng)過(guò)辛勤的耕耘，終于取得了豐碩的成果。

20xx全年我司共實(shí)現(xiàn)首年期繳保費(fèi)296萬(wàn)元(預(yù))，完成州分公司下達(dá)全年任務(wù)的101%(預(yù))，圓滿完成預(yù)定的保費(fèi)任務(wù)目標(biāo)。首年期繳保費(fèi)規(guī)模達(dá)到歷史最高峰。

核心業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展，背后要有一支強(qiáng)有力的核心隊(duì)伍作為支撐。公司一開(kāi)始就加大了隊(duì)伍建設(shè)力度，邀請(qǐng)全國(guó)銷售精英進(jìn)行技能提升培訓(xùn)、重金聘請(qǐng)北京專家進(jìn)行增員指導(dǎo)，把展業(yè)和增員結(jié)合起來(lái)，通過(guò)增員來(lái)推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，通過(guò)業(yè)務(wù)發(fā)展帶來(lái)的實(shí)惠來(lái)帶動(dòng)增員。我們各級(jí)主管也付出了大量辛勤的勞動(dòng)，他們無(wú)時(shí)無(wú)刻不在關(guān)注著自己的屬員，幫其解困、助其成長(zhǎng)、讓其心安，正是他們無(wú)私而偉大的博愛(ài)精神，讓我們的員工感覺(jué)到了公司的溫暖，做到了有愛(ài)留人。目前，全司員工已達(dá)115人，為歷年之最，并且我們隊(duì)伍仍然在繼續(xù)發(fā)展壯大。

三、奮勇拼搏，團(tuán)體業(yè)務(wù)穩(wěn)中有升。

團(tuán)體業(yè)務(wù)是公司經(jīng)營(yíng)成效體現(xiàn)的重要指標(biāo)，也是產(chǎn)、壽險(xiǎn)兩類保險(xiǎn)的交集市場(chǎng)，因此，競(jìng)爭(zhēng)尤其激烈。在與多個(gè)競(jìng)爭(zhēng)主體的交鋒中，我司以全年團(tuán)體業(yè)務(wù)共收取保險(xiǎn)費(fèi)266萬(wàn)元。四季度經(jīng)營(yíng)指標(biāo)重新下達(dá)后，我司只用了一個(gè)月的時(shí)間就率先超額完成了任務(wù)目標(biāo)。

一年來(lái)，我們除了維護(hù)好已有的渠道外，還積極尋找新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)，努力打破前期業(yè)務(wù)發(fā)展低迷的狀況，同時(shí)積極加強(qiáng)與有關(guān)部門的溝通與協(xié)作，爭(zhēng)取得到最大的支持和幫助，加大宣傳力度，擴(kuò)大影響面，從而贏得市場(chǎng)。

四、雄踞市場(chǎng)主導(dǎo)，再創(chuàng)中介輝煌。

今年上半年，省公司發(fā)出中介全年目標(biāo)上半年完成的號(hào)召，面對(duì)巨大的挑戰(zhàn)，我們并沒(méi)有退縮，按照省、州公司的統(tǒng)一布署和安排，我們積極聯(lián)系各機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)和促成。在認(rèn)真為網(wǎng)點(diǎn)做好服務(wù)工作的同時(shí)，我們還發(fā)動(dòng)全司員工共同努力，全司一心，加大自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模，做到不等、不靠。通過(guò)全司員工和各機(jī)構(gòu)的共同努力，我司上半年共實(shí)現(xiàn)保費(fèi)452萬(wàn)元，雖然這一成績(jī)同州公司下達(dá)的任務(wù)目標(biāo)還有一定的差距，但這一成績(jī)已經(jīng)創(chuàng)造出**公司中介業(yè)務(wù)歷史新高，半年的業(yè)務(wù)規(guī)模是2017年全年的3倍多。這大大穩(wěn)固了**國(guó)壽的市場(chǎng)占有率，體現(xiàn)了中國(guó)人壽領(lǐng)軍市場(chǎng)的主導(dǎo)地位。

至此，我司全年共完成中介業(yè)務(wù)保費(fèi)652萬(wàn)元(預(yù))，創(chuàng)造歷史最好成績(jī)。

五、服務(wù)社會(huì)主義新農(nóng)村，農(nóng)村保險(xiǎn)工作大提速。

為積極響應(yīng)中央關(guān)于建設(shè)社會(huì)主義新農(nóng)村的號(hào)召，全面落實(shí)總、省公司提出的鞏固城市、拓展兩鄉(xiāng)戰(zhàn)略，我公司增強(qiáng)了發(fā)展農(nóng)村市場(chǎng)的責(zé)任感、使命感和緊迫感，加深了對(duì)兩鄉(xiāng)強(qiáng)則縣域強(qiáng)，縣域強(qiáng)則全省興的理解和認(rèn)識(shí)，農(nóng)村保險(xiǎn)工作開(kāi)始提速。

由于我縣經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)，農(nóng)村群眾經(jīng)濟(jì)狀況普遍不好，而這部分群體又恰恰是最需要獲得保險(xiǎn)保障的群體。針對(duì)這一實(shí)際，根據(jù)上級(jí)公司鄉(xiāng)鎮(zhèn)有點(diǎn)，村村有人的精神，我司積極想辦法，探尋出路，并大膽嘗試，先后在維摩、阿猛兩個(gè)鄉(xiāng)(鎮(zhèn))設(shè)立服務(wù)點(diǎn)，培訓(xùn)駐村業(yè)務(wù)員，把保險(xiǎn)服務(wù)延伸到農(nóng)村，極大地方便了當(dāng)?shù)厝罕姡瑴p少了他們的投保、理賠成本，此舉獲得了當(dāng)?shù)厝罕姷暮迷u(píng)，并得到了鄉(xiāng)(鎮(zhèn))黨委、政府的大力支持與肯定。

六、以人為本，誠(chéng)信服務(wù)。

服務(wù)是企業(yè)的生存之本，服務(wù)質(zhì)量的好壞不僅關(guān)系到公司業(yè)務(wù)的發(fā)展，還關(guān)系到公司的聲譽(yù)以及未來(lái)。 我們堅(jiān)持以人為本、客戶至上的服務(wù)理念，想客戶所想，急客戶所急。對(duì)于出現(xiàn)重大事故的家庭，我們沒(méi)有死板地執(zhí)行規(guī)定，而是以最快的時(shí)間確定事故性質(zhì)，然后第一時(shí)間將賠款送到客戶家中，幫助他們渡過(guò)難關(guān)，而為此增加的理賠成本已逾萬(wàn)元。全年我司客戶服務(wù)部門已受理各類理賠、滿期(生存金)給付案件金額658萬(wàn)元(預(yù))。我們辛勤的勞動(dòng)，也得到了廣大客戶的信賴和認(rèn)同，在以后的工作中，我們還將繼續(xù)以快速、專業(yè)、高效、準(zhǔn)確的服務(wù)為廣大客戶提供一流的服務(wù)。

2017年保險(xiǎn)工作心得體會(huì)篇3 2017年的工作已接近尾聲，一年來(lái)，在公司經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，各部門同仁齊心協(xié)力，共同努力，客服工作取得了一定的成績(jī)。

今年以來(lái)，公司經(jīng)理室繼續(xù)以抓業(yè)務(wù)發(fā)展及內(nèi)務(wù)管理并重，實(shí)現(xiàn)兩手抓，齊抓共管的管理模式，帶領(lǐng)客服全體員工，團(tuán)結(jié)奮進(jìn)，客服管理工作取得了一定的成績(jī)，客服水平也有了一些根本的提高。公司通過(guò)開(kāi)展集中、統(tǒng)一的客戶服務(wù)活動(dòng)，進(jìn)一步整合服務(wù)資源，促進(jìn)以保單為中心的服務(wù)向以客戶為中心的服務(wù)轉(zhuǎn)型，不斷提升服務(wù)水平，創(chuàng)造客戶價(jià)值，積極承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，為公司永續(xù)經(jīng)營(yíng)打下堅(jiān)實(shí)的基矗客戶服務(wù)部緊緊圍繞公司總體發(fā)展目標(biāo)，在做好本職工作的同時(shí)做好服務(wù)創(chuàng)新，體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。

一、在制度建設(shè)方面，繼續(xù)加強(qiáng)客戶服務(wù)基礎(chǔ)管理工作，進(jìn)一步完善相關(guān)管理制度

1、主要從內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)、外樹形象著手，通過(guò)狠抓公司各崗位人員素質(zhì)，進(jìn)一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對(duì)外形象。

一個(gè)優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)須有一個(gè)素質(zhì)、技術(shù)過(guò)硬的服務(wù)隊(duì)伍，今年以來(lái)，我部著重從完善制度著手，通過(guò)加大制度的執(zhí)行力不斷加大服務(wù)考核力度，以進(jìn)一步提高客服人員綜合素質(zhì)。

針對(duì)我司部分柜員在柜面服務(wù)禮儀方面尚存在不規(guī)范現(xiàn)象的問(wèn)題，我司客戶服務(wù)部著力抓好全體客戶服務(wù)人員的服務(wù)規(guī)范性，并從加強(qiáng)服務(wù)意識(shí)、強(qiáng)化服務(wù)執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)等幾方面對(duì)客戶服務(wù)人員做了一些強(qiáng)化訓(xùn)練，加大了現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督考核力度，現(xiàn)場(chǎng)檢查，現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)，并予以相應(yīng)處罰。通過(guò)一系列的措施，使柜面人員加大了操作的規(guī)范性，服務(wù)禮儀的執(zhí)行上也有了一個(gè)很大的提升，也為我司不斷提高服務(wù)水平奠定了很好的基礎(chǔ)作用。 獻(xiàn)祝福網(wǎng)

2017年6月，總公司舉行了全國(guó)柜面人員上崗資格考試，我部全體人員13人參加，合格9人，持證率達(dá)70%。此次全國(guó)系統(tǒng)的柜面人員考試，加強(qiáng)了客服人員對(duì)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，也提升了客戶服務(wù)部的服務(wù)質(zhì)量。

二、強(qiáng)化業(yè)務(wù)制度學(xué)習(xí)，樹立執(zhí)行理念，確保制度執(zhí)行力全面有效開(kāi)展

為進(jìn)一步強(qiáng)化公司業(yè)務(wù)管理制度執(zhí)行力建設(shè)，從制度上為業(yè)務(wù)發(fā)展提供堅(jiān)強(qiáng)保障，客戶服務(wù)部對(duì)于分公司篩選出部分需客服員工加強(qiáng)學(xué)習(xí)的文件和制度，進(jìn)行了認(rèn)真梳理及匯集，并制定了業(yè)務(wù)管理強(qiáng)化制度執(zhí)行力工作及學(xué)習(xí)計(jì)劃，按照學(xué)習(xí)計(jì)劃，定期組織客服人員通過(guò)集中學(xué)習(xí)和自學(xué)的方式全面、系統(tǒng)地對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)管理進(jìn)行了學(xué)習(xí)，要求所有參加人員認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記、進(jìn)行測(cè)試并撰寫學(xué)習(xí)心得;根據(jù)測(cè)試及檢查情況，要求各相關(guān)崗位撰寫整改報(bào)告。從自身出發(fā)，樹立了強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，確保了此項(xiàng)工作的全面有效開(kāi)展，切實(shí)提高了我司制度遵循和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性。

三、以服務(wù)為本，促進(jìn)銷售，把日常業(yè)務(wù)處理和服務(wù)工作相結(jié)合

我司按照上級(jí)公司文件精神，面向所有客戶推出國(guó)壽1+n服務(wù)計(jì)劃。旨在通過(guò)舉辦客戶服務(wù)活動(dòng)，不斷密切公司與客戶的關(guān)系，進(jìn)一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對(duì)外形象。為切實(shí)有效的開(kāi)展活動(dòng)，公司成立領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組，并加強(qiáng)了對(duì)此項(xiàng)工作的宣傳力度，按照活動(dòng)組織、宣傳方案逐一落實(shí)并有效實(shí)施各相關(guān)工作。提升了服務(wù)品質(zhì)、增強(qiáng)了客戶忠誠(chéng)度，進(jìn)一步提升公司服務(wù)水平，充分維護(hù)了客戶權(quán)益，樹立了公司良好社會(huì)形象。并通過(guò)上門送賠款等一系列的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，為業(yè)務(wù)員的展業(yè)工作提供了很好的基礎(chǔ)，也為加強(qiáng)我司與單位間的業(yè)務(wù)合作關(guān)系起到了很好的溝通作用。此活動(dòng)的舉辦不僅增進(jìn)了客戶關(guān)系、提升了公司品牌知名度、也為鞏固和帶動(dòng)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)注入了新的活力。

四、從服務(wù)的本身出發(fā)，一切為了客戶著想，不斷創(chuàng)新服務(wù)內(nèi)容

1、積極配合分公司做好vip客戶工作為了進(jìn)一步構(gòu)建公司vip客戶服務(wù)體系，為vip客戶提供附加值服務(wù)工作，分公司開(kāi)展了面向全區(qū)vip客戶提供特約商家優(yōu)惠服務(wù)的活動(dòng)，通過(guò)此項(xiàng)活動(dòng)的開(kāi)展，為樹立公司良好社會(huì)形象起到了一個(gè)良好的作用，在一定程度上提升了公司的知名度。

2、公司理賠部把上門送賠款工作做細(xì)做新，積極為學(xué)生險(xiǎn)業(yè)務(wù)拓展工作做鋪墊，繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)一些在社會(huì)上較有影響力的案件的關(guān)注程度，真正體現(xiàn)公司人性化的理賠服務(wù)。

繁忙的工作，有成績(jī)也有不足，在做好總結(jié)的同時(shí)，要不斷改進(jìn)，現(xiàn)就不足與差距結(jié)合2017年的工作如何進(jìn)行改進(jìn)做如下安排：

咳嗽

針對(duì)客戶服務(wù)部今年以來(lái)人員調(diào)整的客觀原因，客戶服務(wù)部新入人員對(duì)專業(yè)知識(shí)及業(yè)務(wù)技能的缺乏，2017年，我部將繼續(xù)采取多種方式及途徑，對(duì)所轄員工進(jìn)行定期與不定期的培訓(xùn)，從本職工作做起，對(duì)于相關(guān)崗位技能進(jìn)行專門培訓(xùn)，加強(qiáng)所轄人員的職業(yè)道德教育，有針對(duì)性地組織和開(kāi)展業(yè)務(wù)知識(shí)及服務(wù)禮儀培訓(xùn)，對(duì)于分公司下發(fā)的業(yè)管文件及時(shí)進(jìn)行傳達(dá)及學(xué)習(xí)，真正領(lǐng)會(huì)其操作要領(lǐng)，將其運(yùn)用到實(shí)際操作中。通過(guò)培訓(xùn)，推行公司綜合柜員制，更好的為客戶服務(wù)。

(二)配合公司團(tuán)險(xiǎn)、中介、個(gè)險(xiǎn)三支銷售渠道各項(xiàng)業(yè)務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)的開(kāi)展，更好地對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展提供強(qiáng)有力的業(yè)務(wù)支持及后援保障積極配合公司團(tuán)險(xiǎn)、中介、個(gè)險(xiǎn)三支銷售渠道開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)，全力促進(jìn)公司業(yè)務(wù)持續(xù)、健康地發(fā)展。

(三)以服務(wù)為本，促進(jìn)銷售，把日常業(yè)務(wù)處理和服務(wù)工作緊密結(jié)合，全面詮釋國(guó)壽1+n服務(wù)內(nèi)涵

1、配合分公司在全區(qū)范圍內(nèi)將要實(shí)行的銀行、郵政轉(zhuǎn)賬收費(fèi)、轉(zhuǎn)賬付費(fèi)項(xiàng)目實(shí)施方案，保證此項(xiàng)目的順利實(shí)施。

2、保證兩鴻滿期給付、轉(zhuǎn)保工作和銀行、郵政轉(zhuǎn)賬收付費(fèi)工作的順利進(jìn)行，同時(shí)為了提高銷售人員活動(dòng)量，挖掘積累客戶，有效整合客戶資源，做好客戶的二次開(kāi)發(fā)，努力促進(jìn)轉(zhuǎn)保，為2017年開(kāi)門紅奠定基礎(chǔ)，以進(jìn)一步提升公司服務(wù)品質(zhì)，增強(qiáng)客戶對(duì)公司的滿意度。

3、進(jìn)一步加強(qiáng)柜面管理工作，營(yíng)建良好的學(xué)習(xí)氛圍，組織培訓(xùn)與自我學(xué)習(xí)相結(jié)合，建立體系化的培訓(xùn)教程，鼓勵(lì)員工不斷提高自身綜合素質(zhì)。

總之，客戶服務(wù)部明年的發(fā)展思路將以加強(qiáng)客服隊(duì)伍建設(shè)為根本，以加強(qiáng)柜面服務(wù)質(zhì)量考核為重點(diǎn)，以人員管理辦法為后盾，以教育訓(xùn)練為基礎(chǔ)，積極推進(jìn)柜面職場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，建立科學(xué)、完善、嚴(yán)格的品質(zhì)管理辦法和監(jiān)督、考核機(jī)制，提高客戶滿意度，提升柜面運(yùn)營(yíng)能力，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，樹立中國(guó)人壽熱情、真誠(chéng)的服務(wù)形象，使柜面真正承擔(dān)起中國(guó)人壽品牌載體的重任。

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保險(xiǎn)公司學(xué)習(xí)心得范文第3篇

轉(zhuǎn)眼間從進(jìn)入xx銀行那時(shí)算起已經(jīng)滿了第二年。兩年時(shí)間說(shuō)長(zhǎng)不長(zhǎng)，說(shuō)短也不短。時(shí)間讓我對(duì)于xx銀行有了更加深入的了解，也讓我通過(guò)自身的學(xué)習(xí)、領(lǐng)導(dǎo)和同事的教育幫助，提升自己的業(yè)務(wù)技能，更加勝任自己從事過(guò)和正在從事的崗位工作。

最近這一年，我作為一名xx銀行員工，親身感受了xx銀行股改給我們的日常工作、生活帶來(lái)各方面的巨大變化——如經(jīng)濟(jì)增加值、要害績(jī)效考核指標(biāo)等概念的引入，使經(jīng)營(yíng)部門的經(jīng)營(yíng)理念真正從過(guò)去只注重量的擴(kuò)張轉(zhuǎn)變?yōu)樽⒅刭|(zhì)的提升，以及由此帶來(lái)的崗位分工和收入分配的顯著變化。各種規(guī)章制度的出臺(tái)，對(duì)于我們xx銀行“規(guī)范經(jīng)營(yíng)”提出了許多更為明確和細(xì)化的要求，工作中注重細(xì)節(jié)治理、精細(xì)化治理，針對(duì)違法違規(guī)行為，也有了的預(yù)防和懲戒措施，非凡是行內(nèi)開(kāi)展的“違法違規(guī)行為專項(xiàng)整治活動(dòng)”向我們?cè)僖淮蔚厍庙懥司?mdash;—工作不僅要做得“好”、“快”還要“合法”、“合規(guī)”，不僅要懂得“亡羊補(bǔ)牢”，重要的還在于“未雨綢繆”。XX年末，我報(bào)名并經(jīng)行內(nèi)的擇優(yōu)選聘有幸被調(diào)動(dòng)至xx地審批組擔(dān)任合規(guī)性審查崗工作。

從南區(qū)支行理財(cái)中心的個(gè)貸綜合崗轉(zhuǎn)到原先從未接觸過(guò)的以公司類信貸和個(gè)人大額信貸業(yè)務(wù)為主的審批組合規(guī)性審查崗，這個(gè)跨度不可謂不大。但領(lǐng)導(dǎo)的教育關(guān)心、同事的幫助指導(dǎo)和我個(gè)人的自學(xué)努力下，通過(guò)閱讀相關(guān)書籍、解讀文件規(guī)章，我很快渡過(guò)了起初的不適應(yīng)，迅速地融入到現(xiàn)在的崗位角色中。從XX 年初至XX 年7月末，我總計(jì)完成了109筆公司類貸款、3筆公司類授信業(yè)務(wù)的合規(guī)性審查工作，合計(jì)金額47435.2624萬(wàn)元;完成了67筆公司類信用等級(jí)評(píng)定的合規(guī)性審查，其中aa級(jí)29筆、a級(jí)34筆、bbb級(jí)4筆;完成332筆個(gè)人類貸款的接收、送審、下發(fā)決策意見(jiàn)工作，合計(jì)金額6463.475萬(wàn)元。較好地完成了本崗位的工作任務(wù)要求。

xx地審批組屬于行內(nèi)審批部門，面對(duì)的都是行內(nèi)的經(jīng)營(yíng)部門，受理審批xx銀行信貸經(jīng)營(yíng)部門報(bào)送的各類信貸業(yè)務(wù)。因此，樹立內(nèi)部客戶理念，把經(jīng)營(yíng)部門作為我們所服務(wù)的客戶，為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效、規(guī)范的服務(wù)，是我作為一名審批組合規(guī)性審查人員最基本的要求。在日常業(yè)務(wù)中，我總是盡自己的最大努力幫助經(jīng)營(yíng)部門工作，耐心解答他們對(duì)于審批中存在的各種疑問(wèn)，并時(shí)常通過(guò)各種合規(guī)、有效的渠道與他們進(jìn)行溝通，了解經(jīng)營(yíng)部門的現(xiàn)實(shí)情況和問(wèn)題，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)、專審進(jìn)行匯報(bào)，盡可能幫助解決審批與經(jīng)營(yíng)由于信息不對(duì)稱造成的矛盾，為行領(lǐng)導(dǎo)與專審的有效決策提供依據(jù)，實(shí)現(xiàn)xx銀行利益的最大化。

xx地審批組是行內(nèi)一個(gè)日常工作量較大、工作較為繁忙的一個(gè)部門。如何提高工作效率，更好地完成工作要求，是我經(jīng)常思考的問(wèn)題。我在工作中發(fā)現(xiàn)，大量工作時(shí)間都是消耗在一些相對(duì)機(jī)械的簡(jiǎn)單重復(fù)勞動(dòng)中，如在合規(guī)性審查工作中對(duì)申報(bào)單位一些財(cái)務(wù)指標(biāo)的驗(yàn)算，計(jì)算比較簡(jiǎn)單，但要檢查多個(gè)單位的多個(gè)財(cái)務(wù)指標(biāo)也要花費(fèi)合規(guī)性審查人員相當(dāng)多的時(shí)間和精力。我通過(guò)自學(xué)，運(yùn)用我們常用的execl電子表格軟件中的公式與函數(shù)編制了一張表格，只需要將企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表中的有關(guān)數(shù)據(jù)填入表格，相應(yīng)的各年度財(cái)務(wù)指標(biāo)如資產(chǎn)負(fù)債率、流動(dòng)比、速動(dòng)比、利潤(rùn)率、本息保障倍數(shù)、抵押率、擔(dān)保率等數(shù)據(jù)就能自動(dòng)計(jì)算生成，極大地方便了工作、提高了效率。

我還把這張表格與四周的同事、經(jīng)營(yíng)部門的同事共享，力求大家都能更高效的工作。我還將部門內(nèi)部許多相關(guān)的報(bào)表進(jìn)行了關(guān)聯(lián)共享，相互取得所需數(shù)據(jù)，消除了很多重復(fù)勞動(dòng)，也使許多數(shù)據(jù)更為精確;把一些常用表單進(jìn)行了優(yōu)化，本著簡(jiǎn)單、易用的設(shè)計(jì)，在規(guī)定的位置錄入數(shù)據(jù)，電腦就能自動(dòng)生成相應(yīng)的規(guī)范頁(yè)面供使用了。此外，我在許多工作流程的細(xì)節(jié)上想點(diǎn)子、找方法，在符合有關(guān)規(guī)章制度的前提下簡(jiǎn)化流程、提高效率，更好地完成工作要求。審批組的工作，是一項(xiàng)全面而細(xì)致的工作，需要對(duì)全行的各項(xiàng)

業(yè)務(wù)都有深入的了解。

加強(qiáng)對(duì)各類文件和制度的學(xué)習(xí)，是我履崗最基本的要求;積極參加行內(nèi)、部門內(nèi)組織的各種定期不定期的專題培訓(xùn)和例會(huì)、學(xué)習(xí)會(huì)，則是對(duì)我業(yè)務(wù)素質(zhì)的全面提高。在xx地分行與xx地人壽保險(xiǎn)公司共同舉辦的“盈向未來(lái)”客戶經(jīng)理培訓(xùn)班上，我學(xué)到了不少營(yíng)銷的技巧、與人溝通的方式，明白了團(tuán)隊(duì)協(xié)作的至關(guān)重要;在由xx地分行組織、省分行有關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)與相關(guān)業(yè)務(wù)人員講解的“xx銀行優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品與營(yíng)銷”培訓(xùn)班上，我對(duì)于xx銀行的各類信貸業(yè)務(wù)有了明確而充分的熟悉，知道了哪些是應(yīng)該重點(diǎn)向客戶推薦的，哪些是正在開(kāi)發(fā)并著力推廣的，以及如何辦理，有何優(yōu)勢(shì)與不足;在省分行組織的由總行資深貸款審批人講解的全省專職貸款審批人培訓(xùn)班上，我對(duì)于原先工作中一直存在的一些難點(diǎn)、盲點(diǎn)都有了一些全新的理解，如對(duì)于企業(yè)集團(tuán)應(yīng)該在哪些地方加強(qiáng)關(guān)注，對(duì)于一個(gè)企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表要從多個(gè)方面進(jìn)行分析解讀，從一些表面的績(jī)優(yōu)或是績(jī)差中發(fā)現(xiàn)企業(yè)的真實(shí)狀況，合理判定，熟悉到自己的工作與崗位的重要性與任務(wù)的艱巨性——需要通過(guò)我們?cè)鷮?shí)有效的工作來(lái)當(dāng)好“xx銀行資產(chǎn)的看門人”。除此之外，每當(dāng)有新的有關(guān)行內(nèi)發(fā)文，我也認(rèn)真參加部門內(nèi)的例會(huì)和學(xué)習(xí)會(huì)，學(xué)習(xí)文件精神，在工作中落到實(shí)處。非凡是有時(shí)還請(qǐng)來(lái)行內(nèi)相關(guān)部門人員現(xiàn)場(chǎng)講解業(yè)務(wù)中的疑難點(diǎn)，更是我學(xué)習(xí)的好時(shí)機(jī)。學(xué)習(xí)制度、理解制度、在制度的要求下辦事，把握全方位的知識(shí)，了解政策變化、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，才能在審批組崗位上成為一名合格的職業(yè)人。

保險(xiǎn)公司學(xué)習(xí)心得范文第4篇

【關(guān)鍵詞】高職院校；投資理財(cái)；專業(yè)建設(shè)；差別

近年來(lái)，各高職院校紛紛開(kāi)設(shè)投資理財(cái)專業(yè)。投資理財(cái)專業(yè)作為一個(gè)新興專業(yè)，面臨很大的發(fā)展空間，但也面臨諸多阻礙發(fā)展的現(xiàn)實(shí)性難題。因此，我們有必要為專業(yè)建設(shè)展開(kāi)積極探討。

中國(guó)的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)正以加速度不斷邁上新的臺(tái)階，經(jīng)濟(jì)愈發(fā)展，投資理財(cái)活動(dòng)就顯得愈重要。企業(yè)、家庭、個(gè)人等社會(huì)經(jīng)濟(jì)主體或多或少都免不了要參與投資理財(cái)活動(dòng)，與投資理財(cái)相關(guān)的業(yè)務(wù)和機(jī)構(gòu)與日俱增，市場(chǎng)對(duì)這類專門人才的需求非常旺盛。高職院校開(kāi)設(shè)投資理財(cái)專業(yè)對(duì)于我國(guó)的經(jīng)濟(jì)建設(shè)事業(yè)而言，是很有必要、很有意義的一件事情。

然而，當(dāng)市場(chǎng)各經(jīng)濟(jì)主體亟需投資理財(cái)?shù)膶ｉT人才，各類高職院校的投資理財(cái)專業(yè)也向市場(chǎng)推出這類人才時(shí)，供求之間卻顯現(xiàn)出并不完全合卯合榫的微妙矛盾。對(duì)投資理財(cái)專業(yè)建設(shè)方式進(jìn)行改革，以化解這一現(xiàn)實(shí)矛盾，已成為一項(xiàng)迫在眉睫的任務(wù)。

一、高職院校投資理財(cái)專業(yè)建設(shè)面臨的幾個(gè)問(wèn)題

1.現(xiàn)有專業(yè)人才培養(yǎng)計(jì)劃制定和實(shí)施的難度較大

專業(yè)建設(shè)是一件極其復(fù)雜的工作，尤其是在這個(gè)多變的時(shí)代，今天的形勢(shì)難以把握，明天的走勢(shì)難以預(yù)測(cè)，專業(yè)籌劃要想與現(xiàn)實(shí)完全合拍確實(shí)是不可能完成的任務(wù)。與其他專業(yè)相比，投資理財(cái)專業(yè)的建設(shè)難度可謂更居其上，參加這一專業(yè)教學(xué)活動(dòng)的師生都會(huì)有這種切身感受：投資理財(cái)所涉及的領(lǐng)域極為廣泛，銀行、證券、信托投資、保險(xiǎn)、租賃等等都可以被涵蓋其中，而且這一領(lǐng)域還在快速地?cái)U(kuò)充。反映到高職院校專業(yè)人才培養(yǎng)方案上，雖然總的課程數(shù)目與其他專業(yè)相差不大，但由于該專業(yè)所包含的門類太多，每一門類所包含的課程數(shù)目就會(huì)相對(duì)有限，因其廣泛，所以便不易深入。在有限的時(shí)間內(nèi)，培養(yǎng)投資理財(cái)專業(yè)的高級(jí)人才其實(shí)是一件非常困難的事情。

2.各高職院校人才培養(yǎng)計(jì)劃同質(zhì)化程度過(guò)高，差別優(yōu)勢(shì)不強(qiáng)

今天，買方市場(chǎng)的影響幾乎無(wú)所不在，投資理財(cái)領(lǐng)域也是一樣。各從業(yè)單位都竭盡全力去滿足不同客戶的多樣化要求，相應(yīng)的對(duì)本單位用人的要求也越來(lái)越多樣化，但各高職院校投資理財(cái)專業(yè)培養(yǎng)出來(lái)的畢業(yè)生在專業(yè)知識(shí)和技能方面卻表現(xiàn)得基本上沒(méi)有太大差別。對(duì)這種狀況的一種形象描述就是“這邊人找不到崗，那邊崗找不到人”。缺乏絕對(duì)優(yōu)勢(shì)，缺乏比較優(yōu)勢(shì)，這是高職院校投資理財(cái)專業(yè)建設(shè)所面對(duì)的，而且必須要跨越的一個(gè)重大難關(guān)。

3.市場(chǎng)變化發(fā)展速度快，超出專業(yè)建設(shè)有關(guān)各方的預(yù)計(jì)

這幾年來(lái)，中國(guó)以及國(guó)際投資理財(cái)領(lǐng)域發(fā)展變化速度驚人。在投資方面，原來(lái)股票債券等證券一枝獨(dú)大，而現(xiàn)在基金、黃金、外匯、期貨則各顯神通，各自占有可觀的市場(chǎng)份額；在銀行信用方面，有紙質(zhì)貨幣正被銀行卡、網(wǎng)銀、手機(jī)銀行等快速取代的滄桑巨變，有中間業(yè)務(wù)的異軍突起，銀行業(yè)務(wù)重心的調(diào)整給從業(yè)人員帶來(lái)更多更高的新要求；保險(xiǎn)市場(chǎng)的迅速擴(kuò)大，則要求保險(xiǎn)公司具備更多的應(yīng)市品種和更具有專業(yè)素質(zhì)和親和力的從業(yè)人員。投資理財(cái)實(shí)務(wù)的這種變化速度給高職院校投資理財(cái)專業(yè)建設(shè)帶來(lái)非常大的壓力，而且在可預(yù)見(jiàn)的將來(lái)，這種變化速度仍不會(huì)有絲毫減緩的趨勢(shì)。應(yīng)該說(shuō)，這既是高職院校和有關(guān)教育主管部門必須堅(jiān)定不移、不遺余力辦好投資理財(cái)專業(yè)的原因所在，也直接導(dǎo)致投資理財(cái)專業(yè)建設(shè)難度遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)其他的經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)。

二、今后高職院校投資理財(cái)專業(yè)建設(shè)的幾點(diǎn)思考

1.高職院校投資理財(cái)專業(yè)與普通高校金融、投資等專業(yè)應(yīng)拉開(kāi)距離

有些用人單位將高職院校投資理財(cái)專業(yè)看成是普通高校金融等專業(yè)的一個(gè)壓縮版、簡(jiǎn)化版，或是將普通高校多個(gè)財(cái)經(jīng)專業(yè)糅合在一起的一個(gè)產(chǎn)物，認(rèn)為高職畢業(yè)生對(duì)原理知識(shí)的掌握不如普通高校畢業(yè)生扎實(shí)，只是實(shí)際動(dòng)手能力較強(qiáng)，而隨著投資理財(cái)行業(yè)電子自動(dòng)化程度迅速提高，過(guò)去許多人工動(dòng)手的工作和崗位現(xiàn)在都可以交由機(jī)器來(lái)代替，于是高職投資理財(cái)專業(yè)在這些用人單位看來(lái)就不再具有優(yōu)勢(shì)，即使他們?cè)敢馄赣酶呗毊厴I(yè)生，給予高職畢業(yè)生的上升空間也遠(yuǎn)不及普通高校畢業(yè)生。

誠(chéng)然，許多高職院校投資理財(cái)專業(yè)的建設(shè)過(guò)程與普通高校有千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系，不可避免地受到普通高校相關(guān)專業(yè)課程體系的影響，然而，一旦建立起自己的門戶以后，高職院校投資理財(cái)專業(yè)就應(yīng)該堅(jiān)決地與普通高校拉開(kāi)距離，辦出自己的鮮明特色。各高職院校投資理財(cái)專業(yè)應(yīng)該聯(lián)合一致，建立自己的研究院，對(duì)行業(yè)內(nèi)具有較強(qiáng)實(shí)際指導(dǎo)意義的理論、原理、應(yīng)用程序等進(jìn)行篩選與深入研究，首先從教材建設(shè)上做好高職教學(xué)的定位工作，在此基礎(chǔ)上，再對(duì)高職投資理財(cái)專業(yè)的教學(xué)方法和教學(xué)手段等進(jìn)行試驗(yàn)和論證。投資理財(cái)領(lǐng)域非常廣闊，但如果高職院?？偸歉谄胀ǜ咝：竺孀?，還是不會(huì)有出路。只有下功夫找到真正適合自己發(fā)揮獨(dú)有效用的領(lǐng)域，才能找到屬于自己的位置，繼續(xù)生存和發(fā)展下去。

2.各高職院校投資理財(cái)專業(yè)的辦學(xué)方向應(yīng)有顯著不同

目前各高職院校投資理財(cái)專業(yè)的辦學(xué)方向和所授課目可以說(shuō)基本趨同，趨同就意味著難以形成絕對(duì)優(yōu)勢(shì)和比較優(yōu)勢(shì)，最后只會(huì)加劇相同專業(yè)畢業(yè)生的求職競(jìng)爭(zhēng)，削弱個(gè)體的競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。

因此，各高職院校投資理財(cái)專業(yè)應(yīng)將本專業(yè)的辦學(xué)方向進(jìn)行調(diào)整，或者讓本校的其他專業(yè)與投資理財(cái)專業(yè)進(jìn)行合作，或者參照有關(guān)行業(yè)、企業(yè)和地區(qū)的實(shí)際需求來(lái)選擇和確定新的辦學(xué)方向。比如，有的高職院校會(huì)計(jì)財(cái)稅方面師資力量較強(qiáng)，如果將投資理財(cái)專業(yè)相關(guān)課程予以強(qiáng)化，具有這方面優(yōu)勢(shì)的畢業(yè)生就會(huì)比較容易吸引用人單位的注目；有的高職院校可根據(jù)長(zhǎng)期合作的企業(yè)要求有針對(duì)性地開(kāi)設(shè)部分專業(yè)課程，讓學(xué)生在相關(guān)企業(yè)進(jìn)而在相關(guān)行業(yè)都能獲得競(jìng)聘優(yōu)勢(shì)；有的高職院?？梢苑治銎渌盒Ｍ顿Y理財(cái)專業(yè)的強(qiáng)項(xiàng)和弱項(xiàng)，根據(jù)兄弟院校的弱項(xiàng)來(lái)確定自己的辦學(xué)強(qiáng)項(xiàng)；有的高職院?？梢愿鶕?jù)對(duì)迅速發(fā)展的投資理財(cái)行業(yè)的未來(lái)走勢(shì)進(jìn)行預(yù)測(cè)，類似于風(fēng)險(xiǎn)投資，先嘗試對(duì)少量課程進(jìn)行調(diào)整，搶占先機(jī)。總之，高職院校對(duì)于投資理財(cái)專業(yè)辦學(xué)應(yīng)采取更加務(wù)實(shí)靈活的態(tài)度，選擇各有所長(zhǎng)、優(yōu)勢(shì)突出的辦學(xué)方向。

3.建立套餐教學(xué)制度

投資理財(cái)專業(yè)不僅領(lǐng)域廣闊，而且專業(yè)課程一般都比較龐雜艱深，一個(gè)專業(yè)或一個(gè)辦學(xué)方向適用一套課程體系的做法實(shí)行起來(lái)頗有難度。在這種情況下，與其讓學(xué)生什么都學(xué)，什么都不易精通，不如將全部專業(yè)課程進(jìn)行重新組合編排。

我們不妨可以借鑒一下手機(jī)套餐服務(wù)。這些套餐針對(duì)經(jīng)過(guò)細(xì)分的客戶群，分別推出具有不同服務(wù)重心的通信組合，有的側(cè)重于長(zhǎng)市話優(yōu)惠，有的側(cè)重于降低短信成本，有的則突出智能化服務(wù)。這對(duì)于高職院校投資理財(cái)專業(yè)的建設(shè)具有一定的啟發(fā)意義。

在兩至三年有限的學(xué)習(xí)時(shí)間內(nèi)，要讓學(xué)生能在廣闊的投資理財(cái)專業(yè)領(lǐng)域真正有所收獲，就必須對(duì)課程和學(xué)生做進(jìn)一步的細(xì)分。首先精心設(shè)計(jì)課程套餐，不同套餐內(nèi)既有相同的課目又有不同的課目，有投資理財(cái)從業(yè)人員必須具備的基礎(chǔ)知識(shí)架構(gòu)，也有與某一類專門業(yè)務(wù)緊密相關(guān)的知識(shí)與技能；然后再根據(jù)學(xué)生的主觀志愿和具體條件對(duì)學(xué)生做進(jìn)一步的細(xì)分，讓學(xué)生們選擇不同的課程套餐。課余時(shí)間則讓學(xué)生定期相互展開(kāi)交流，發(fā)表學(xué)習(xí)體會(huì)，互享學(xué)習(xí)心得。這種做法讓學(xué)生在同樣的學(xué)制時(shí)間內(nèi)學(xué)得比較積極主動(dòng)，比較有興趣，有利于學(xué)生在投資理財(cái)?shù)哪骋活I(lǐng)域獲取比較高的專業(yè)化水平，同時(shí)也基本保持了原有教學(xué)模式下學(xué)生的專業(yè)視野廣度，并且提高了求知欲、學(xué)習(xí)效率和交流能力，從各個(gè)層面為將來(lái)從業(yè)預(yù)做準(zhǔn)備。

4.加強(qiáng)高職院校投資理財(cái)專業(yè)輔助課程的建設(shè)

高職投資理財(cái)專業(yè)畢業(yè)生進(jìn)入職場(chǎng)，一般都是從一線基層干起，職業(yè)特點(diǎn)決定投資理財(cái)從業(yè)人員必須與各式各樣的客戶打交道，因此，投資理財(cái)專業(yè)不能只是設(shè)立投資理財(cái)類課程，猶如治病一樣，頭痛醫(yī)頭腳痛醫(yī)腳，效果必然難如人意。高職投資理財(cái)專業(yè)必須應(yīng)自身的客觀實(shí)際需求，做好輔助課程的建設(shè)。