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檔案管理風(fēng)險防控措施范文第1篇

關(guān)鍵詞：電子信息；檔案管理；風(fēng)險分析

如今社會中，各行各業(yè)都開不開電子信息技術(shù)，紙質(zhì)記錄管理漸漸被取而代之，電子信息檔案管理，隨之因運而生。電子檔案信息的安全是指保護(hù)該檔案、保護(hù)該檔案的核心內(nèi)容、數(shù)據(jù)文件，不受到破環(huán)、丟失和竊取。與傳統(tǒng)紙質(zhì)記錄比較，電子信息檔案管理顯得更加方便。但是在帶來巨大快捷的同時，電子信息檔案管理也存在著很大的風(fēng)險隱患。

一、電子信息檔案管理中存在的風(fēng)險

可是就我國目前來說，電子檔案系統(tǒng)的構(gòu)建才剛剛開始屬于萌芽階段，自身存在著很多缺陷，電子信息檔案管理的風(fēng)險重在于對其的預(yù)防措施太單薄，很難去規(guī)避風(fēng)險，不知道該如何加強信息保護(hù)，問題往往出現(xiàn)在電子信息管理人員缺乏科學(xué)技術(shù)，該管理人員對于電子信息的保護(hù)意識不夠清晰，沒有加大管理力度。管理中缺乏信息反饋。電子檔案信息的風(fēng)險主要來源于網(wǎng)絡(luò)黑客或其它網(wǎng)絡(luò)病毒，一旦受到攻擊和傳染，那么電子檔案信息的安全將無從談起，這種風(fēng)險無法得到及時有效的信息反饋，導(dǎo)致就算經(jīng)歷了惡意網(wǎng)絡(luò)攻擊傳染后，也并沒有及時加強管理補救措施，并未對電子信息檔案系統(tǒng)定期及時更新升級，導(dǎo)致系統(tǒng)老化，容易被襲擊。在傳統(tǒng)的管理方式落后的狀態(tài)下，新的管理模式仍然還尚未研究、補救、總結(jié)、反饋，使得風(fēng)險系數(shù)大大提升。未及時緩解突然風(fēng)險。在電子信息檔案的管理中會存在很多方面的因素，導(dǎo)致原本簡單的風(fēng)險防御系統(tǒng)失效，電子信息檔案的管理本身就自帶不安全性，而在面臨突然情況時，如果稍有疏忽那簡單的防御就會徹底崩盤，許多企業(yè)在選擇了電子信息檔案管理的同時，也做好了風(fēng)險轉(zhuǎn)移的準(zhǔn)備，而往往也有大多數(shù)企業(yè)管理人員未能及時采取措施，未能及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險、未能解決風(fēng)險[1]。

二、電子信息檔案管理中應(yīng)對風(fēng)險的對策

（一）設(shè)置訪問權(quán)限，減少泄漏風(fēng)險。諸多企業(yè)都存在著蓄意或者非蓄意的人為疏失，有關(guān)企業(yè)部門并未嚴(yán)格執(zhí)行人員個體確認(rèn)，因為檔案工作管理人員，都曾或多或少的接觸過不同層次的檔案實體，該工作人員包括，企業(yè)人員異動、崗位調(diào)換、退休、離職等因素，都很有可能造成電子信息檔案泄漏的風(fēng)險。該風(fēng)險需要靠企業(yè)落實到個人，對其個人設(shè)置訪問權(quán)限以及在有效期內(nèi)個人可以對某部分區(qū)域的電腦進(jìn)行管控和掌握使用權(quán)，這樣可大大減少人為泄漏的風(fēng)險。所謂的電子信息檔案泄漏風(fēng)險，除了人為泄漏因素外、還包括病毒泄漏。各個企業(yè)不光要大力宣導(dǎo)信息安全的觀念，更是要投入科學(xué)技術(shù)防護(hù)，安全觀念提醒我們，防毒措施以及相關(guān)資料備份的重要性。網(wǎng)絡(luò)這個大載體中可以無形間夾帶著病毒侵入電腦中，造成電子檔案信息系統(tǒng)的感染，導(dǎo)致電子信息資料可能會被某病毒摧毀或者泄漏。與此同時，檔案部門應(yīng)該建立更好的防毒環(huán)境。將重要資料盡可能備份在光碟中，讓備份可以工作法智能化。從而以保證電子信息檔案的安全。（二）維護(hù)信息檔案，規(guī)范操作流程。在各個企業(yè)檔案部門向外提供檔案資料的同時，盡可能的采用電子郵件或者網(wǎng)頁瀏覽的方式進(jìn)行傳遞操作，在信息檔案發(fā)送前應(yīng)進(jìn)行強力掃描殺毒，該內(nèi)容使用過濾方式循環(huán)阻隔其它普通網(wǎng)頁的侵入，以此來保證信息檔案的安全，監(jiān)督保持殺毒掃描前后原件數(shù)量是否一致，維護(hù)發(fā)送信息檔案的原件未受到惡意損壞或丟失，并組織確保已經(jīng)發(fā)送后的系統(tǒng)網(wǎng)頁攻擊事件的出現(xiàn)，以及被他人侵權(quán)或盜用其他用途的可能。在當(dāng)下科技發(fā)展如此飛快的社會，電子信息檔案的操作也需要不斷的更新學(xué)習(xí)，不光防控防病毒這一單方面，在信息系統(tǒng)維護(hù)上也要加大學(xué)習(xí)力度，不能一直停止在一個階段，維系著已經(jīng)過時的病毒庫，新的病毒體已經(jīng)出現(xiàn)，就需要檔案部門操作人員及時更新，研究對策，不能持續(xù)“以不變應(yīng)萬變”的思想，應(yīng)該多方面掌握信息安全的資料，重點關(guān)注，就電子信息檔案的管理人員而言，最重要的就是對電子信息檔案的每個環(huán)節(jié)能有嚴(yán)格把控、縝密的的分析、迅速的決定。而多年來，檔案工作都普遍存在著“輕管、重用”的問題[2]。（三）完善培訓(xùn)計劃，統(tǒng)籌管理風(fēng)險。控制風(fēng)險作為損失縮小的最佳方法，加強培訓(xùn)防御措施不但能夠有效的控制風(fēng)險，更能降低風(fēng)險的可能性。學(xué)習(xí)引進(jìn)最先進(jìn)的防御系統(tǒng)，不被外界其它網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)頁肆意侵略，確保電子信息檔案的安全性能，學(xué)習(xí)對于電子信息技術(shù)進(jìn)行加密處理。檔案部門人員可以再通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)制定實施應(yīng)變計劃、災(zāi)難恢復(fù)計劃、以及各個電子信息檔案所相關(guān)資產(chǎn)的重新布置等計劃。管理中的黃金定律就是預(yù)防勝于治理，通過培訓(xùn)做到把風(fēng)險預(yù)防放到首位，當(dāng)風(fēng)險真的出現(xiàn)時，采取有效的措施進(jìn)行風(fēng)險緩解和風(fēng)險轉(zhuǎn)移，盡可能降低各種風(fēng)險所帶來的危害，這才是最為關(guān)鍵的[3]。

三、結(jié)論

檔案管理風(fēng)險防控措施范文第2篇

關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行；個人信貸業(yè)務(wù)；風(fēng)險防控

中圖分類號：F830.589　文獻(xiàn)標(biāo)識碼：B　文章編號：1007―4392(2008)02―0040―03

個人信貸業(yè)務(wù)作為國家擴大內(nèi)需，拉動需求增長的有力舉措越來越受到各家銀行的重視，但應(yīng)引起重視的是，個人信貸業(yè)務(wù)已進(jìn)入風(fēng)險顯現(xiàn)期，其風(fēng)險問題不容忽視，商業(yè)銀行應(yīng)制訂有效的風(fēng)險防范措施，保障個人信貸業(yè)務(wù)的穩(wěn)健快速發(fā)展。

一、個人信貸業(yè)務(wù)主要特征

(一)個人信貸業(yè)務(wù)總體特點

1.業(yè)務(wù)規(guī)模發(fā)展迅猛。個人信貸業(yè)務(wù)從無到有，從開辦之初的星星點點，到目前的業(yè)務(wù)比例基本占據(jù)股份制商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的15％，成為商業(yè)銀行的核心產(chǎn)品和重要支柱。

2.貸款品種日益豐富。個人信貸業(yè)務(wù)目前已形成包括個人住房按揭貸款、個人商用房貸款、個人汽車消費貸款、個人助學(xué)貸款、個人綜合消費貸款、個人質(zhì)押貸款、個人經(jīng)營貸款、個人信用貸款8個品種的個人貸款體系，滿足了不同客戶群體的消費需求。

3.個人住房按揭貸款居于龍頭地位。個人信貸業(yè)務(wù)各品種中，個人住房按揭貸款一枝獨大。以天津市某商業(yè)銀行為例，截至2006年末，個人住房按揭貸款余額74.51億元，占個人貸款總額的90.63％，是發(fā)展個人貸款的龍頭品種。

4.貸款投向合理。個人客戶貸款主要投向具有穩(wěn)定收入的中高端客戶群體，投向合理。以天津市某商業(yè)銀行為例，截至2006年末，從客戶收入結(jié)構(gòu)看，年收入2萬元以上的客戶貸款余額占比為93％；從客戶職業(yè)結(jié)構(gòu)看，管理人員和職員貸款余額占比為81％；從客戶受教育程度看，受過高中和大學(xué)本科教育的客戶貸款余額占比為87％。

5.貸款綜合收益較好。個人貸款在商業(yè)銀行信貸總額中的利息收入占比高于其余額占比，顯示出良好的收益性。通過為客戶提供個人信貸服務(wù)，帶來持續(xù)、穩(wěn)定的利息收入的同時，對商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)亦具有顯著的促進(jìn)作用，達(dá)到了個人信貸業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)的聯(lián)動發(fā)展。

6.貸款分散性較高。個人信貸業(yè)務(wù)因其貸款金額較小，貸款戶數(shù)、筆數(shù)較多，貸款分散性較高的特點，有利于降低貸款集中性風(fēng)險。

(二)個人信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險特性

近年來，商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)運行平穩(wěn)，總體風(fēng)險基本可控，但同時我們也注意到，按業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)律，隨著時間推移，貸款發(fā)放3―5年后，個人信貸業(yè)務(wù)開始進(jìn)入風(fēng)險顯現(xiàn)期。個人信貸業(yè)務(wù)主要風(fēng)險類型如下：

1.流動性風(fēng)險。流動性是指銀行個人信貸資產(chǎn)在不發(fā)生損失的情況下迅速變現(xiàn)的能力，流動性風(fēng)險主要體現(xiàn)在對抵押物的處置執(zhí)行難的問題無法根治。自2005年12月21日起施行的《最高人民法院關(guān)于人民法院執(zhí)行設(shè)定抵押的房屋的規(guī)定》的相關(guān)要求(第二條“人民法院對已經(jīng)依法設(shè)定抵押的被執(zhí)行人及其所扶養(yǎng)家屬居住的房屋，在裁定拍賣、變賣或者抵債后，應(yīng)當(dāng)給予被執(zhí)行人六個月的寬限期。在此期限內(nèi)，被執(zhí)行人應(yīng)當(dāng)主動騰空房屋，人民法院不得強制被執(zhí)行人及其所扶養(yǎng)家屬遷出該房屋?！?、第三條“強制遷出時，被執(zhí)行人無法自行解決居住問題的，經(jīng)人民法院審查屬實，可以由申請執(zhí)行人為被執(zhí)行人及其所扶養(yǎng)家屬提供臨時住房。”、第六條“被執(zhí)行人屬于低保對象且無法自行解決居住問題的，人民法院不應(yīng)強制遷出?！?，使銀行無法在申請執(zhí)行后立即行使債權(quán)，增加了處置抵押物的難度。

2.信用風(fēng)險。信用風(fēng)險指借款人不能按期足額歸還貸款本息的風(fēng)險。對大多數(shù)銀行來說，貸款是最大、最明顯的信用風(fēng)險來源，個人信貸業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險廣泛存在于每一筆交易之中，采取有效手段積極管理信用風(fēng)險至關(guān)重要，在任何環(huán)節(jié)忽視對信用風(fēng)險的管理都必將留下無法吞咽的苦果。如商業(yè)銀行在開辦個人汽車消費貸款的初期，對信貸政策的把握有偏差，認(rèn)為由保險公司辦理履約保證保險即可做到萬無一失，對風(fēng)險的防范過于依賴保證人，放松了對借款人情況的審查，結(jié)果保險公司因不愿承擔(dān)損失而找出各種理由拒賠，這也是目前商業(yè)銀行個人汽車消費貸款不良率居高不下的原因之一。

3.市場風(fēng)險。市場風(fēng)險是指因市場價格(利率等)的不利變動而使銀行發(fā)生損失的風(fēng)險。個人信貸業(yè)務(wù)的一個顯著特點是客戶多且分散、客戶風(fēng)險狀況差異顯著。但由于目前我國利率尚處于管制階段，商業(yè)銀行無法通過采取差別定價的貸款策略，增加對高風(fēng)險客戶貸款的風(fēng)險貼水，從而不能有效地降低個人貸款的平均損失率。

4.操作風(fēng)險。根據(jù)2004年通過的《巴塞爾新資本協(xié)議》，操作風(fēng)險是指由于不完善或失靈的內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險。個人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險產(chǎn)生的主要原因一是有章不循，違規(guī)操作，缺乏足夠的風(fēng)險意識，往往是憑習(xí)慣和經(jīng)驗辦理業(yè)務(wù)；二是貸后管理不到位，對貸款發(fā)放后借款人是否真正用于購房、購車等信息不能及時進(jìn)行確認(rèn)，當(dāng)貸款出現(xiàn)風(fēng)險時無法及時發(fā)現(xiàn)，甚至對逾期貸款也未能及時采取相應(yīng)的保全措施，致使風(fēng)險擴大。

二、個人信貸業(yè)務(wù)存在的主要問題

(一)貸前調(diào)查依據(jù)不足

由于個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫建設(shè)尚需進(jìn)一步完善，個人信用評分和信用信息咨詢服務(wù)尚需待對個人的其他社會信用信息(如司法、稅務(wù)、社會保障等)采集完整后，才能逐步提供。已經(jīng)在全國聯(lián)網(wǎng)的人行征信系統(tǒng)存在調(diào)整周期過長、內(nèi)容更新不及時的問題，由此系統(tǒng)查詢出來的報告缺乏應(yīng)有的權(quán)威性，目前判斷借款人還款能力的主要依據(jù)仍為借款人提供的收入證明，但由于對出具證明的單位無任何法律約束力，導(dǎo)致證明中的收入隨意性較大，同時缺乏明確的行業(yè)指導(dǎo)性收入水平等標(biāo)準(zhǔn)，增加了貸前調(diào)查的難度。

(二)管理機制不順暢，制約業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展

1.缺乏相應(yīng)的管理協(xié)同策略，尚未形成業(yè)務(wù)發(fā)展合力效應(yīng)。市場營銷和貸后管理歸口于不同的部門管理，各部門考慮問題的角度和出發(fā)點是部門利益，而不是公司整體的發(fā)展目標(biāo)和方略，缺少全局觀念，前后臺未達(dá)到有效聯(lián)動，致使業(yè)務(wù)不能快速發(fā)展。

2.“重貸輕管”問題仍未得到徹底根治，貸后管理難度較大。一些銀行因思想上存在短視行為，觀念并沒有從根本上扭轉(zhuǎn)過來，在市場營銷上投人大，獎勵多，對貸后管理投入少，處罰多，“重貸輕管”問題仍然存在，貸后管理工作亟需進(jìn)一步加強。

(三)產(chǎn)品創(chuàng)新力度不大，不能充分滿足市場需求。表面上看，個人信貸業(yè)務(wù)市場新品迭出，大有“亂花漸欲迷人眼”之勢。但細(xì)究起來，大多難

免“換湯不換藥”之嫌，真正滿足市場需求的產(chǎn)品并沒有多少。

(四)個人貸款的檔案管理工作尚有待完善。檔案作為業(yè)務(wù)發(fā)生的載體，事關(guān)銀行的債權(quán)能否得到有效維護(hù)。相對于法人客戶檔案的規(guī)范管理而言，個人客戶檔案管理無論是從人員配備，還是管理基礎(chǔ)都存在欠缺之處，有的銀行就曾經(jīng)發(fā)生過因檔案散落在客戶經(jīng)理手中造成丟失而無法維護(hù)債權(quán)。

三、風(fēng)險防控措施

(一)加強貸前調(diào)查和審查，風(fēng)險防范關(guān)口前移

1.認(rèn)真篩選客戶，做好風(fēng)險識別工作。發(fā)揮人行征信系統(tǒng)的屏障作用防范風(fēng)險，在貸前調(diào)查環(huán)節(jié)強調(diào)風(fēng)險防范，從源頭上防控風(fēng)險。目前對借款人資信的考察可在人行征信系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，通過對借款人的文化程度、工作經(jīng)歷、年齡等進(jìn)行綜合判斷，確定收入的可信度。對現(xiàn)有合作結(jié)構(gòu)、合作項目做好風(fēng)險識別，規(guī)避對高風(fēng)險的合作結(jié)構(gòu)、合作項目的準(zhǔn)人。

2.合理厘定貸款成數(shù)和期限，嚴(yán)格授信審批管理。一是對借款人還款能力的考核應(yīng)嚴(yán)格按照銀監(jiān)會在《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險管理指引》中所規(guī)定的“借款人住房貸款的月房產(chǎn)支出與收入比控制在50％以下(含50％)，月所有債務(wù)支出與收入比控制在55％以下(含55％)”掌握，以嚴(yán)防借款人因自身收入下降而違約的風(fēng)險。二是在審批貸款時，充分結(jié)合房地產(chǎn)市場發(fā)展趨勢，合理厘定貸款期限和成數(shù)，最大限度避免借款人因房產(chǎn)價格下降而違約的風(fēng)險。特別是在目前房地產(chǎn)市場過熱、部分房價虛高的情況下，應(yīng)密切關(guān)注抵押品的價值貶損問題，嚴(yán)格抵押物價值管理。

(二)理順管理體制，業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范并行

1.加強合作，做到市場營銷與風(fēng)險防控的有機結(jié)合。協(xié)同管理市場營銷和風(fēng)險防控部門，定期組織形式多樣的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，使員工牢固樹立風(fēng)險防范意識，嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)風(fēng)險。風(fēng)險防控部門及時將各合作機構(gòu)、合作項目的個人客戶違約信息反饋給營銷部門并據(jù)此調(diào)整對不同開發(fā)商、經(jīng)銷商的支持力度，對于優(yōu)質(zhì)客戶，給予一定的政策傾斜，擴大優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)資源。

2.強化貸后管理。眾所周知，貸款期限越長，其中的不可測因素越多，而個人消費貸款期限最長可達(dá)5年，個人住房按揭貸款更是高達(dá)30年，貸款期限長、戶數(shù)多的特點，無形中加大了管理的難度。應(yīng)盡快配備與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的貸后管理人員，并適當(dāng)加大獎勵力度，以進(jìn)一步健全個人信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險防范機制。

(三)加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度，提高市場競爭力

雖然金融產(chǎn)品具有同質(zhì)性的特點，但真正滿足市場需求的產(chǎn)品必然是不斷創(chuàng)新的，市場是不斷變化的，我們所提供的服務(wù)也要隨之改變，研發(fā)整合滿足市場需求的產(chǎn)品，并注意保持業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險防范的有機制衡，針對具體業(yè)務(wù)品種制定詳盡的操作手冊，列出所有潛在風(fēng)險點，保證新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的推出與規(guī)章制度的制定同步進(jìn)行，在控制風(fēng)險的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，不斷推出具有競爭力的個人信貸產(chǎn)品。

檔案管理風(fēng)險防控措施范文第3篇

關(guān)鍵詞：建設(shè)工程合同；發(fā)包人；法律風(fēng)險防控；具體措施

中圖分類號：D923文獻(xiàn)標(biāo)識碼： A

建設(shè)工程施工合同的客戶的方法,是法律風(fēng)險法律風(fēng)險防范建設(shè)工程施工合同的防治方法,其實質(zhì)是客戶的合同法律風(fēng)險管理的方法。發(fā)包人法律風(fēng)險管理屬于一種發(fā)展中的全新理念。它所強調(diào)的是法律風(fēng)險控制與企業(yè)管理的有機結(jié)合。在合同風(fēng)險防控領(lǐng)域,這種以法律專業(yè)人才為主的防控活動,強調(diào)主動收集企業(yè)及法律環(huán)境方面的風(fēng)險信息,分析企業(yè)的交易行為中潛在的風(fēng)險,從企業(yè)切身利益角度尋找最為合適的折中方案,并在平衡控制成本、企業(yè)效率與風(fēng)險防范之后,通過科學(xué)的方式,控制合同文本之內(nèi)及簽訂與履行中的各類法律風(fēng)險,并將某些控制方案有機地融入企業(yè)的管理活動之中。因此,控制企業(yè)從事法律風(fēng)險發(fā)生后的補救轉(zhuǎn)變?yōu)槭虑邦A(yù)防,企業(yè)法律風(fēng)險最低的成本最小化和安全利益最大化。實踐中,一個完備的建設(shè)工程合同法律防控體系應(yīng)當(dāng)包括一個完整的建設(shè)工程合同管理體系以及建設(shè)工程合同法律風(fēng)險評價系統(tǒng)。

1.完善發(fā)包人建設(shè)工程合同督理體系

首先一個完整的建設(shè)工程合同管理體系可以通過前期工作減少法律風(fēng)險、降低訴訟成本、保證企業(yè)利益。具體的流程應(yīng)當(dāng)保證以下幾點:

(1)合同主體選擇管理

避免因不當(dāng)?shù)倪x擇形成締約過失責(zé)任,以及因為招標(biāo)等程序問題影響整個工程的進(jìn)展。

(2)合同簽訂及生效的管理

從內(nèi)部完善審批制度和合同簽訂及履行的標(biāo)準(zhǔn)程序,杜絕因合同簽訂及履行的隨意性而產(chǎn)生的風(fēng)險。

(3)建立完整的合同文本管理、檔案管理制度

發(fā)包人應(yīng)建立完整的合同文本管理、檔案管理制度,并保證合同任何階段的檔案集中管理,可防止因缺少證據(jù)而喪失權(quán)益。

(4)危機事務(wù)處理管理

在合同履行中如果出現(xiàn)違約、突發(fā)公共事件等,可以有條不紊地及時采取有力措施,防止損失發(fā)生或防止損失擴大。

2.建立發(fā)包人建設(shè)工程合同法律風(fēng)險評價系統(tǒng)

建設(shè)工程施工合同管理系統(tǒng),法律風(fēng)險的識別,需要法律風(fēng)險管理的分析,有效的手段的選擇,建立法律風(fēng)險評估系統(tǒng),減少法律風(fēng)險,及時有效地控制法律風(fēng)險的概率,取得最低的傷害。建設(shè)工程合同的法律風(fēng)險的具體措施,確定可見的建設(shè)合同和人承包的法律風(fēng)險的預(yù)防控制,包括對具體的防治措施分析三個實施步驟。

2.1建設(shè)工程合同法律風(fēng)險的識別

實踐中進(jìn)行針對發(fā)包人一方在建設(shè)工程合同法律風(fēng)險的識別,需要大量的前期準(zhǔn)備工作的支持,如筆者在實習(xí)中參與了針對我國石油天然氣股份有限公司某分公司在建筑工程領(lǐng)域法律風(fēng)險專項防控研究工作,參與調(diào)閱建筑工程公文檔案、基建檔案1347件,建設(shè)工程財務(wù)檔案61件,并根據(jù)要求在對涉秘檔案實施了簽訂保密承諾書等保密措施后對其中664份文件進(jìn)行了復(fù)制、查閱。同時還收集含概各級法院對建筑糾紛等典型判例,并廣泛收集整理了包括我國在建設(shè)工程領(lǐng)域基本法律法規(guī)、招標(biāo)投標(biāo)、建筑規(guī)劃、環(huán)境保護(hù)、國家民用建筑設(shè)計規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)(房屋)建造設(shè)計規(guī)定、施工管理、質(zhì)量管理、工程監(jiān)理、竣工驗收、結(jié)算決算、安全生產(chǎn)、勞動保護(hù)及該分公司所在省份在建設(shè)工程領(lǐng)域的地方性法規(guī)、行業(yè)規(guī)范等十四個領(lǐng)域的法律法規(guī)共176部。在綜合篩查了該分公司過往簽署的合同和該地區(qū)建設(shè)工程合同常見糾紛之后,作出了符合該分公司自身運營特點的法律風(fēng)險識別報告。

2.2建設(shè)工程合同發(fā)包人法律風(fēng)險的分析

它實際上是對開發(fā)商的建設(shè)合同法估計和衡量風(fēng)險,科學(xué)的風(fēng)險管理方法的使用,通過統(tǒng)計、計算、分析各個已識別出的法律風(fēng)險,并計算出各個法律風(fēng)險的出現(xiàn)的頻率,作出有針對性的法律風(fēng)險防控體系提供科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臄?shù)據(jù)與理論依據(jù)。建設(shè)工程合同發(fā)包人法律風(fēng)險的分析由法律風(fēng)險發(fā)生概率的計算與造成損失的估算,以及綜合這兩者數(shù)據(jù)之后對法律風(fēng)險進(jìn)行風(fēng)險評級構(gòu)成:

(1)建設(shè)工程合同發(fā)包人法律風(fēng)險的概率分析

要進(jìn)行建設(shè)工程合同發(fā)包人法律風(fēng)險的概率分析,需要通過公司歷史合同檔案的整理和統(tǒng)計,并參照地區(qū)內(nèi)法院關(guān)于建筑工程合同糾紛的判例,對各個已識別的法律風(fēng)險點的發(fā)生頻數(shù)。一個簡單的例子:在風(fēng)險識別過程中,審查了發(fā)包人簽訂的1000份合同,在1000份合同中發(fā)現(xiàn)有5份合同的合同當(dāng)事人名稱與其在合同上印章所記載的名稱不符,那么該法律風(fēng)險發(fā)生的概率就是5/1000。因此,通過計算在各合同風(fēng)險概率,概率高風(fēng)險重點防治的法律風(fēng)險。實踐中進(jìn)行概率分析的時候會遇到某一法律風(fēng)險從未發(fā)生的情形,這里就需要風(fēng)險管理人根據(jù)已知情況參照過往經(jīng)驗進(jìn)行估計,從而給出一個確定的概率,或者直接將該類風(fēng)險單獨劃歸為極小概率事件,并不給出確定的值。

(2)建設(shè)工程合同發(fā)包人法律風(fēng)險致?lián)p估算

所謂的法律風(fēng)險造成的損失估計,其估計法可能會導(dǎo)致?lián)p失的大小。建設(shè)工程合同發(fā)包人的法律風(fēng)險所導(dǎo)致的損失亦可分為直接損失和間接損失,無論是直接損失還是間接損失,基本上可以歸為兩類:商譽的損失和經(jīng)濟(jì)損失。通過對損失數(shù)額的定量分析,對于容易照成直接損失并且損失后果嚴(yán)重的法律風(fēng)險則為需要高度防范的對象。

2.3建設(shè)工程合同發(fā)包人法律風(fēng)險的評級

綜合建設(shè)工程合同中法律風(fēng)險的概率分析結(jié)果與致?lián)p估算結(jié)果,將法律風(fēng)險按風(fēng)險系數(shù)進(jìn)行級別劃分,便于發(fā)包人對法律風(fēng)險防控的重點進(jìn)行科學(xué)的掌握。具體劃分方法是:首先,將建設(shè)工程合同發(fā)包人法律風(fēng)險的概率系數(shù)賦予固定的值,以上文中某法律風(fēng)險的5/1000的概率為例,那么它的概率系數(shù)可以看成是5(每1/1000看作1);而該風(fēng)險可能對企業(yè)帶來的經(jīng)濟(jì)損失假設(shè)為20萬,則該風(fēng)險的損失系數(shù)可以看成是2 (每10萬元看作1);將該法律風(fēng)險的概率系數(shù)乘以它的損失系數(shù),得到的就是它的風(fēng)險系數(shù)10。

3.建設(shè)工程合同法律風(fēng)險的防控方法

常見的法律風(fēng)險的具體防控方法包括消極規(guī)避法、積極預(yù)防法、成本控制法、風(fēng)險轉(zhuǎn)移法等方法,具體闡述如下:

(1)消極規(guī)避法。即為預(yù)防可能發(fā)生的法律風(fēng)險而采取消極的方式避免其發(fā)生。比如,假設(shè)B為了避免發(fā)生與A簽約后,A違約而導(dǎo)致的法律風(fēng)險,則B選擇不與A簽約,從而完全避免發(fā)生這個法律風(fēng)險。消極規(guī)避法極易影響合同目的的實現(xiàn)。因此一般不太采用此法。

(2)積極預(yù)防法。即積極主動的取系列措施,降低、消滅可能引發(fā)法律風(fēng)險發(fā)生的因素。再以上文為例:假設(shè)B為了確保合同相對人不會違約而引發(fā)法律風(fēng)險,則在簽約前選擇數(shù)個合同主體進(jìn)行調(diào)研,分析對方的違約率,再從中選擇違約率最低的一方簽約。積極預(yù)防法能有效的預(yù)防控制法律風(fēng)險的發(fā)生,

(3)成本控制法。成本控制法是合同主體將可能發(fā)生的法律風(fēng)險作為商業(yè)成本計算到支出項目中。因為收益與風(fēng)險往往是并存的,當(dāng)可得收益遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于可能的風(fēng)險損失時,風(fēng)險管理者一般會根據(jù)自身風(fēng)險承受能力與預(yù)期目標(biāo)綜合抉擇。成本控制法一般包括兩類情形:一類是把可能的風(fēng)險損失納入成本,損失發(fā)生時以利潤沖抵;第二類則是建立專項的風(fēng)險基金。

(4)風(fēng)險轉(zhuǎn)移法。即將可能發(fā)生的風(fēng)險分擔(dān)或轉(zhuǎn)移給其他主體,比如轉(zhuǎn)讓、保險等方法。并且經(jīng)濟(jì)成本小,因而被常被采用。

參考文獻(xiàn)：

[1]尤馨巖：《建設(shè)工程合同無效的認(rèn)定及其法律后果分析》,西南財經(jīng)大學(xué)碩士學(xué)位論文,2012。

檔案管理風(fēng)險防控措施范文第4篇

【關(guān)鍵詞】合同管理 法律風(fēng)險 防范

一、企業(yè)合同管理法律風(fēng)險的概念

企業(yè)合同管理是指企業(yè)及所屬單位對自身為當(dāng)事人的合同進(jìn)行簽訂、履行、變更、解除、轉(zhuǎn)讓、中止以及審查、監(jiān)督、控制等一系列行為的總稱。企業(yè)法律風(fēng)險是指在企業(yè)在經(jīng)營的過程中，由于內(nèi)部或外部的原因未按照法律規(guī)定或合同約定行使權(quán)力、履行義務(wù)，給企業(yè)帶來法律后果的可能性。本文所研究的企業(yè)合同管理法律風(fēng)險是指企業(yè)在合同管理的過程中，由于內(nèi)、外部因素的影響導(dǎo)致實際的履行情況與預(yù)期的合同管理目的發(fā)生不一致的可能性，這種可能性會給企業(yè)帶來一定的法律后果。

二、企業(yè)合同管理法律風(fēng)險的現(xiàn)狀分析

1.法律風(fēng)險防范意識低。一些企業(yè)機構(gòu)和崗位設(shè)置存在空缺，法律意識薄弱，對法律風(fēng)險以及造成的影響認(rèn)識不足，一旦風(fēng)險發(fā)生，企業(yè)只能作為“消防員”事后補救。還有一些企業(yè)合同管理制度不健全。企業(yè)合同管理缺乏制度支撐，沒有規(guī)范合同管理的體系，無法防范合同風(fēng)險，給企業(yè)帶來不利的法律后果。

2.合同訂立管理不規(guī)范

第一，缺乏對合同對方當(dāng)事人的資信調(diào)查。企業(yè)在訂立管理的過程中，對合同對方當(dāng)事人的資信調(diào)查是保證合同順利履行的前提，如果發(fā)現(xiàn)合同對方當(dāng)事人主體資格、履約能力、誠信情況、財務(wù)狀況、經(jīng)營能力存在缺陷，應(yīng)立即采取相應(yīng)措施，降低法律風(fēng)險，避免損失的發(fā)生。

第二，合同文本不規(guī)范。企業(yè)的合同文本應(yīng)該文字規(guī)范、嚴(yán)謹(jǐn)、表述準(zhǔn)確、具體，但有些企業(yè)為了追求所謂的效率，合同條款約定不明，合同文本不規(guī)范，導(dǎo)致企業(yè)合法權(quán)益受到損害的時候無法主張權(quán)利。

第三，合同的簽訂主體設(shè)置不當(dāng)。有些企業(yè)簽訂合同是往往是合同雙方的代表人負(fù)責(zé)簽字，而不是法定代表人或者負(fù)責(zé)人，對簽訂主體和合同主體的法律關(guān)系認(rèn)識不清。一旦代表人無授權(quán)或授權(quán)不明，就會導(dǎo)致合同因無權(quán)或超越權(quán)限處于效力不確定的狀態(tài)。

3.合同履行管理不規(guī)范

第一，合同履行進(jìn)度管理不規(guī)范。合同履行進(jìn)度管理是合同目的實現(xiàn)的過程，只有控制過程才能把握結(jié)果。但有些企業(yè)不注重合同變更、交貨、付款、提貨、收款等基本的合同履行情況信息，不及時做好書面記錄，使企業(yè)承擔(dān)不必要的損失。

第二，合同檔案管理不規(guī)范。一些企業(yè)不注重檔案管理，對于合同訂立、履行的相關(guān)證據(jù)材料保管不當(dāng)，一旦發(fā)生糾紛，企業(yè)會因無法找到有利的書面證據(jù)，而導(dǎo)致不利的法律后果。

第三，合同糾紛管理不規(guī)范。合同糾紛的解決途徑無外乎協(xié)商、調(diào)解、訴訟、仲裁四種方式。企業(yè)通過哪種途徑解決糾紛應(yīng)依據(jù)合同糾紛性質(zhì)而定，不能一味的追求一種解決方式，每種解決方式產(chǎn)生的法律風(fēng)險是不同的。

三、企業(yè)合同管理法律風(fēng)險與防范的建議

1.合同管理模式設(shè)置中的法律風(fēng)險與防范

第一，健全管理機構(gòu)。企業(yè)的合同管理應(yīng)實行“合同管理部門統(tǒng)一歸口管理與各合同承辦部門分級管理相結(jié)合的管理體制”。合同管理既要注重動態(tài)管理，也要注重靜態(tài)管理，不僅需要企業(yè)法律部門還需要各個層級的人員與部門的共同參與，各部門各司其職，分工負(fù)責(zé)。

第二，合同管理人員的選配。合同管理人員必須具備一定的法律知識，精通法律法規(guī)，熟悉公司的經(jīng)營管理流程。合同管理人員不能完全由法律專業(yè)人士負(fù)責(zé)，必要時可根據(jù)企業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、業(yè)務(wù)方位選配專業(yè)人員進(jìn)行輔助，達(dá)到取長補短的作用。

第三，合同管理流程體系的完善。企業(yè)內(nèi)部的合同管理流程并非越緊密越完善，太過細(xì)致導(dǎo)致企業(yè)反映速度降低，但是太過籠統(tǒng)又會缺乏跟蹤把關(guān)，將潛在的風(fēng)險變?yōu)閷嶋H的損失。一套有效的合同管理流程應(yīng)針對企業(yè)的實際情況，結(jié)合企業(yè)的機構(gòu)設(shè)置對針對合同履行過程存在的異常情況做出快速的反應(yīng)，有效降低企業(yè)的風(fēng)險。

2.合同訂立管理中的風(fēng)險防范

第一，對方合同對方當(dāng)事人的審查。合同對方當(dāng)事人的審查包括對合同對方當(dāng)事人的證照、合同履約能力、資信情況、財務(wù)履行狀況、誠信情況的審查。企業(yè)可以建立合同對方當(dāng)事人準(zhǔn)入制度，使之規(guī)范化。

第二，合同授權(quán)委托管理。一方面，企業(yè)應(yīng)加強合同對方當(dāng)事人委托人的審核。合同對方委托人必須經(jīng)過法定代表人或負(fù)責(zé)人的授權(quán)，證明其事項、權(quán)限和期限，并應(yīng)保存授權(quán)委托書的原件；另一方面，企業(yè)應(yīng)建立合同授權(quán)委托制度。

第三，完善合同文本。企業(yè)要結(jié)合企業(yè)實際，組織合同管理部門、合同承辦部門等專業(yè)、非專業(yè)人員制定符合企業(yè)的制式合同文本。合同文本要內(nèi)容合法完備，權(quán)利義務(wù)對等，違約責(zé)任具體，文字表達(dá)清楚，保證風(fēng)險可控的基礎(chǔ)上可重復(fù)使用。

3.合同履行管理的法律風(fēng)險與防控

第一，合同履行進(jìn)度中的法律風(fēng)險與防控。合同履行應(yīng)全面適當(dāng)履行，合同履行期間，企業(yè)要嚴(yán)格按照合同的約定履行合同義務(wù)，及時主張合同權(quán)利，跟蹤合同履行過程中合同相對方的履約情況，采取有效措施解決合同履約過程中出現(xiàn)的非正常履約情況，控制和降低合同風(fēng)險。

檔案管理風(fēng)險防控措施范文第5篇

在“三個體系”建設(shè)工作中，檔案安全體系是指檔案安全保障各個構(gòu)成要素有機的系統(tǒng)的相互聯(lián)系、相輔相成的總體，由檔案安全基礎(chǔ)設(shè)施、技術(shù)支撐、組織管理、法規(guī)標(biāo)準(zhǔn)等若干部分組成。檔案安全保障體系建設(shè)的任務(wù)非常繁重，涉及眾多方面，而擺在我們面前的一個緊迫問題，顯然涉及如何從理論和實踐的角度把檔案安全體系建設(shè)的各項任務(wù)落到實處。在今年中國檔案學(xué)會相繼召開的“三個體系建設(shè)高層論壇”和“2010中國檔案工作者年會”上，筆者曾就此作過一些探討，筆者以為，不妨把風(fēng)險評估作為一個切入點和著力點，帶動檔案安全體系建設(shè)各項任務(wù)的全面落實。

檔案安全風(fēng)險評估機制的建立

應(yīng)對危機、化解風(fēng)險，首先要能夠充分意識到危機和風(fēng)險的存在。在檔案安全體系建設(shè)過程中，引入風(fēng)險評估機制，研究制定檔案安全風(fēng)險評估指標(biāo)體系及其實施辦法，并且抓緊開展相關(guān)試點，適時在全國各級檔案部門全面推開，對于推動檔案安全體系的科學(xué)健康構(gòu)建無疑具有重要意義。

我國有句俗話，叫做“風(fēng)起于青萍之末”，說的是凡事均有先兆。海恩法則認(rèn)為：每一起嚴(yán)重事故的背后，必然有29次輕微事故和300起未遂先兆以及1000起事故隱患。人們對導(dǎo)致事故發(fā)生的隱患、征兆往往容易忽略，甚至發(fā)現(xiàn)后沒有引起足夠的重視，這是導(dǎo)致意想不到的安全事故發(fā)生的重要原因。

如何緊密跟蹤初起之“風(fēng)”，及時發(fā)現(xiàn)檔案管理中可能存在的安全隱患呢?我們應(yīng)當(dāng)及早研究和建立檔案安全風(fēng)險評估機制，通過對檔案安全狀況開展風(fēng)險評估，指導(dǎo)各單位立足于防患未然，采取更加具有針對性的安全防范措施，預(yù)防安全事故發(fā)生，并為處置安全事故提供科學(xué)依據(jù)。

一個檔案部門如果發(fā)生安全事故，問題往往出在管理工作的某個薄弱環(huán)節(jié)。短板理論認(rèn)為：“一只木桶可以裝多少水，取決于木桶上最短的那塊板。”也就是說，一只木桶再高再大，如果有一塊板不夠高，最終也只能由最短的那塊板決定木桶裝水的多少。也就是我們經(jīng)常所說的主要矛盾，只有明白事務(wù)的薄弱環(huán)節(jié)，抓住問題的關(guān)鍵所在，抓住問題的主要矛盾，才能抓住解決問題的關(guān)鍵，以獲得最大限度的成功。對檔案館可能存在的安全風(fēng)險進(jìn)行系統(tǒng)的、規(guī)范的、科學(xué)的評估，就是為了及時查找各個環(huán)節(jié)可能存在的漏洞或隱患，弄清楚本單位安全管理的“短板?所在，有針對性地及時把各種漏洞予以堵塞，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

有些短板，可能不是一大塊，而只是一個小窄條，但其危害同樣是致命的。因此，千萬不要小看一些似乎不打緊的不安全因素?！扒Ю镏?，潰于蟻穴”，以及著名的“蝴蝶效應(yīng)”，說的都是這個道理。殊不知，“蝴蝶在熱帶輕輕扇動一下翅膀，遙遠(yuǎn)的國家就可能造成一場颶風(fēng)。”指的是在一個動力系統(tǒng)中，初始條件下微小的變化能帶動整個系統(tǒng)的長期的巨大的連鎖反應(yīng)。檔案安全管理過程中存在的任何細(xì)微隱患，如果不加以及時察覺并及時消減，也有可能演變成大的漏洞，甚至直接導(dǎo)致災(zāi)難性后果。安全隱患，無論大小，必須一律加以解決，將其消滅在萌芽狀態(tài)。

檔案安全風(fēng)險評估工作相關(guān)要求

所謂檔案安全風(fēng)險評估(RiskAssessment)，就是對檔案實體和檔案信息資源所面臨的威脅及其可能造成的影響的可能性的評估。檔案安全風(fēng)險評估，是檔案部門風(fēng)險管理的基礎(chǔ)，是確定檔案安全需求的一個重要途徑，屬于檔案安全保障體系策劃的過程。

檔案安全風(fēng)險評估工作的目標(biāo)是，通過檔案安全風(fēng)險評估結(jié)果，找出檔案安全管理中的薄弱環(huán)節(jié)，以此為基礎(chǔ)，及時采取必要措施，并對各種要素加以調(diào)節(jié)，以便最大可能地規(guī)避和降低風(fēng)險，使檔案盡可能地保持穩(wěn)定狀態(tài)，而對已經(jīng)處于不安全或不穩(wěn)定狀態(tài)下的檔案使之達(dá)到新的穩(wěn)定狀態(tài)。

檔案安全風(fēng)險評估工作的主要任務(wù)包括：識別檔案面臨的各種風(fēng)險；評估風(fēng)險概率和可能帶來的不利影響；確定風(fēng)險控制和消減的優(yōu)先等級；提出和推薦風(fēng)險防控與消減對策；等等。

識別檔案面臨的各種風(fēng)險，了解檔案安全威脅源。近些年來，我國一些檔案部門遭受了地震、洪水、泥石流等自然災(zāi)害的直接破壞，一些檔案部門經(jīng)受了的沖擊，一些檔案部門暴露了基礎(chǔ)設(shè)施不完善、管理制度不健全、安防手段不得力等管理上的漏洞也承受了相應(yīng)的后果。2009年3月德國科隆市檔案館坍塌，源于城市建設(shè)中的地鐵施工；2005年11月民族文化宮圖書和經(jīng)卷被水浸泡，源于基礎(chǔ)設(shè)施老化失修導(dǎo)致的水管爆裂?？梢姡芏嘁蛩囟加锌赡軐n案安全帶來直接或間接的風(fēng)險而構(gòu)成檔案安全的威脅源。

評估風(fēng)險概率和可能帶來的不利影響。在檔案部門可能遇到的安全風(fēng)險中，有一些屬于系統(tǒng)性的風(fēng)險，而另一些屬于偶然性的風(fēng)險。有一些屬于地域性的風(fēng)險，如沿海地區(qū)可能遇到的臺風(fēng)影響；還有一些屬于周期性的風(fēng)險，如長年發(fā)生在我國南方一些地區(qū)的洪澇災(zāi)害風(fēng)險等。要根據(jù)不同風(fēng)險的類型和特點，確定風(fēng)險控制和消減的優(yōu)先等級和措施強度，并提出和推薦相應(yīng)的風(fēng)險防控與消減對策。

總之，在檔案安全風(fēng)險評估過程中，需要注意確定所保管檔案的內(nèi)在價值；要梳理檔案面臨的潛在威脅源有哪些，導(dǎo)致威脅的問題所在，威脅發(fā)生的可能性有多大；現(xiàn)有保管條件環(huán)境存在哪些弱點而可能易于遭受威脅攻擊，程度如何；一旦威脅事件發(fā)生，檔案會遭受怎樣的損失，或者面臨怎樣的不利影響等。

檔案安全風(fēng)險評估的方法有基線評估法、詳細(xì)評估法、組合評估法等。在檔案安全風(fēng)險評估的實際工作中，我們可以采用通常使用的一種比較簡單的評估，方法，即基線評估法。采用基線風(fēng)險評估(Baseline Rrisk Assessment)，檔案館可以根據(jù)自己的實際情況，對檔案保管系統(tǒng)進(jìn)行安全基線檢查，(即拿現(xiàn)有的安全措施與安全基線規(guī)定的措施進(jìn)行比較，找出其中的差距)，得出基本的安全需求，通過選擇并實施標(biāo)準(zhǔn)的安全措施來消減和控制風(fēng)險。所謂安全基線，就是在諸多標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范中規(guī)定的一組安全控制措施或者慣例，這些措施和慣例適用于特定環(huán)境下的所有系統(tǒng)，可以滿足基本的安全需求，能使系統(tǒng)達(dá)到一定的安全防護(hù)水平。

檔案安全風(fēng)險評估指標(biāo)體系構(gòu)建

檔案安全基線評估途徑的采用，關(guān)鍵在于安全基線的選擇，也就是有必要

建立一個系統(tǒng)的、可操作性較強的檔案安全要求指標(biāo)體系。檔案安全風(fēng)險評估指標(biāo)體系基本框架的搭建，要統(tǒng)籌考慮檔案實體安全、信息安全等各個方面。

近年來，國家檔案行政管理部門對各省級國家檔案館和中央國家機關(guān)檔案部門開展了檔案安全專項督察工作，重點檢查相關(guān)部門檔案安全基礎(chǔ)設(shè)施是否完備，檔案安全防護(hù)設(shè)施是否齊全，檔案安全規(guī)章制度是否健全，檔案安全日常管理是否到位。盡管該項工作還僅僅是初步的、定性的、粗放的，但無疑是檔案安全風(fēng)險評估工作的濫觴，是一項有益的探索。我們現(xiàn)在的任務(wù)是，怎樣把這項工作做得更加定量化、更加精細(xì)化、更加科學(xué)化、更加規(guī)范化。這就需要在調(diào)查研究的基礎(chǔ)上建立一套系統(tǒng)全面、導(dǎo)向明確、易于評估、具有可操作性的要求、規(guī)范和約束性指標(biāo)，作為我們開展檔案安全風(fēng)險評估的基線。檔案安全基線風(fēng)險評估，需要的資源少，周期短，操作簡單，可以直接而簡單地實現(xiàn)基本的安全水平，并且滿足檔案館履行功能的基本要求。

在制定檔案安全基線相關(guān)要求時，要重點關(guān)注檔案安全管理的環(huán)境條件、規(guī)章制度、安全措施、應(yīng)急和搶救機制、日常管理等主要方面。既要關(guān)注與檔案實體安全直接相關(guān)的要求，也要關(guān)注與檔案信息安全保密密切相關(guān)的規(guī)范。要通過對潛在的各種安全威脅源的精心梳理和相關(guān)需求分析，抓住關(guān)鍵和重點，不能“披頭散發(fā)”，無所不包。與此同時，要遴選和鎖定一些必要的剛性指標(biāo)，如防火等級，抗震等級，溫濕度范圍，照度，空氣質(zhì)量，容災(zāi)等級，等等，便于規(guī)范掌握和量化操作。

事實上，選擇安全基線可依據(jù)和利用的資源非常豐富，如《檔案法》及其實施辦法，保密法等。在檔案實體安全方面，有諸如《檔案館建筑設(shè)計規(guī)范》、《檔案館建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)》、《檔案庫房技術(shù)管理暫行規(guī)定》、《檔案館防治災(zāi)害工作指南》，等等。在檔案信息安全方面，比如《電子信息系統(tǒng)機房設(shè)計規(guī)范》、《計算機信息系統(tǒng)安全保護(hù)等級劃分準(zhǔn)則》、《信息安全應(yīng)急響應(yīng)計劃規(guī)范》、《信息安全風(fēng)險管理指南》、《終端計算機系統(tǒng)安全等級技術(shù)要求》、《基于互聯(lián)網(wǎng)電子政務(wù)信息安全實施指南》，等等。