新形勢下企業(yè)資金管理對策思路

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新形勢下，中國的經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)快速發(fā)展的態(tài)勢，我國的企業(yè)將面臨更大的競爭對手，企業(yè)財(cái)務(wù)管理是企業(yè)的核心，這就要求企業(yè)建立符合新形勢下的現(xiàn)代化企業(yè)資金管理制度。企業(yè)資金管理指的是企業(yè)對自己的資金進(jìn)行配置、使用以及監(jiān)督等幾個(gè)方面進(jìn)行有效的管理，從而保持企業(yè)的正常運(yùn)行，企業(yè)資金管理對企業(yè)的日常經(jīng)營有著至關(guān)重要的作用。在二零零八年的經(jīng)濟(jì)危機(jī)中有學(xué)者對倒閉的公司進(jìn)行了調(diào)查，結(jié)果發(fā)現(xiàn)很多倒閉的企業(yè)并不是在銷售環(huán)節(jié)出現(xiàn)了問題，而是在資金方面出現(xiàn)了問題，資金鏈發(fā)生了斷裂。企業(yè)資金管理就是要保持企業(yè)資金鏈的良好的運(yùn)行。

一、新形勢下強(qiáng)化企業(yè)資金管理的必要性

1.新形勢下強(qiáng)化企業(yè)資金管理是企業(yè)存活于市場的必要條件。

企業(yè)的資金管理是一個(gè)企業(yè)整個(gè)財(cái)務(wù)管理的重要組成部分，企業(yè)的生存很大程度上都依靠于企業(yè)資金管理是否得當(dāng)。企業(yè)要想存活于市場就必須對這一點(diǎn)牢牢的把握。在企業(yè)的財(cái)務(wù)管理中，資金的管理是值得高度注意的，如何強(qiáng)化資金的管理是每一個(gè)企業(yè)需要面對的問題?，F(xiàn)在市場環(huán)境對我國企業(yè)來說并不具有優(yōu)勢，許多企業(yè)面臨著雙重的挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)要想繼續(xù)保持在市場經(jīng)濟(jì)中的活力就必須采取有效的管理方式對企業(yè)的財(cái)務(wù)問題進(jìn)行有效的管理，提升企業(yè)的資金鏈的穩(wěn)定性和高效性，從而幫助企業(yè)正確的處理市場提出來的風(fēng)險(xiǎn)，使企業(yè)能夠屹立于市場經(jīng)濟(jì)的浪潮中。

2.新形勢下強(qiáng)化企業(yè)資金管理是企業(yè)增強(qiáng)自身競爭力的有力措施。

二十一世紀(jì)是一個(gè)創(chuàng)新的時(shí)代，如果企業(yè)一味的抱殘守缺，還依照傳統(tǒng)的模式進(jìn)行經(jīng)營的話，那么企業(yè)將會(huì)被市場所淘汰，被自己的競爭對手所消滅。技術(shù)創(chuàng)新以及成為企業(yè)獲得市場份額的一項(xiàng)主要決定性因素。然而，企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新離不了資金，這就涉及到企業(yè)如何處理資金的問題。有一些企業(yè)投入很多，但是收益卻少的可憐，另一些企業(yè)卻可以消耗較小的投入獲得很大的經(jīng)濟(jì)利益。這就取決于企業(yè)能否進(jìn)行有效的資金管理，保障資金能夠有效的運(yùn)行?，F(xiàn)階段企業(yè)面臨著重大的變革，企業(yè)只有不斷強(qiáng)化企業(yè)的資金管理方式，變革落后，學(xué)習(xí)先進(jìn)，才能夠增強(qiáng)企業(yè)的自身競爭力，獲得市場的話語權(quán)。

二、目前企業(yè)在資金管理方面出現(xiàn)的一些問題

1.缺乏有效的資金管理制度。

筆者調(diào)查了我國的一些小型企業(yè)，發(fā)現(xiàn)這些小企業(yè)財(cái)務(wù)管理意識(shí)不是很強(qiáng)，很多民營的企業(yè)壓根就沒有相應(yīng)的資金管理，都是親戚、朋友管理，這些人很少具備有專業(yè)的財(cái)務(wù)知識(shí)，這就導(dǎo)致這些企業(yè)的資金管理過于混亂，資金管理只是停留在進(jìn)賬、出賬等方面。大、中型企業(yè)在調(diào)查中的結(jié)果要好一點(diǎn)，這些企業(yè)基本上都建立了完善的資金管理體制，但是一些企業(yè)并沒有嚴(yán)格的執(zhí)行這些資金管理體制，行政化過于嚴(yán)重，資金管理部門通常受制于企業(yè)的決策層。企業(yè)為了追求自身利益的最大化，盲目投資，導(dǎo)致了企業(yè)的損失。國內(nèi)很多企業(yè)的資金管理也不是很透，這就導(dǎo)致企業(yè)沒有辦法的正確評(píng)估自己的實(shí)力，很難面對市場的挑戰(zhàn)。

2.資金管理方式缺乏實(shí)用性。

目前我國許多企業(yè)的資金管理方式還是比較落后的，有一些企業(yè)雖然引進(jìn)了信息化來處理企業(yè)的資金，但是這些人員也沒有熟練的掌握信息技術(shù)，對于一些小型企業(yè)則更是還停留在手工核算的狀態(tài)。現(xiàn)代市場是一個(gè)高度信息化的、對資源更新非?？斓氖袌?，這就要求企業(yè)能夠快速的掌握自身的信息，及時(shí)作出具有戰(zhàn)略性的宏觀指導(dǎo)政策。而企業(yè)的資金是企業(yè)作出宏觀市場戰(zhàn)略決策的根本性因素，很難想象利用落后方法制定出來的片面的、滯后的戰(zhàn)略措施能夠給企業(yè)帶來經(jīng)濟(jì)上的效益，能夠讓企業(yè)保持自身的活力。

3.資金管理監(jiān)督措施不完善。

目前很多大中型企業(yè)雖然設(shè)立了資金管理，能夠保障企業(yè)的正常經(jīng)營和流轉(zhuǎn)。但是筆者在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)很少有企業(yè)建立了專門的針對資管管理的監(jiān)督方案。這就導(dǎo)致很多企業(yè)的資金管理受外界影響較大，受人為因素的干擾過大，很難保障企業(yè)資金的透明化，也帶來了一系列的問題，比如錯(cuò)賬、漏賬、企業(yè)員工攜款潛逃等，這些都給企業(yè)帶來了巨大的損失，究其原因都是沒有完善資金管理的監(jiān)督管理機(jī)制。

三、強(qiáng)化企業(yè)資金管理的對策

1.牢固樹立資金管理意識(shí)，建立健全資金管理體系。

強(qiáng)化企業(yè)資管管理的最重要的一點(diǎn)就是牢固樹立企業(yè)的資金管理意識(shí)，首先要有管理的意識(shí)才能行動(dòng)，只有樹立了資金管理意識(shí)才能有效落實(shí)相關(guān)的資金管理制度。其次，也要建立健全資金管理體系，不僅僅要對企業(yè)的進(jìn)賬、出賬作出深入的資金管理，對企業(yè)在日常經(jīng)營中的其他一些資金流轉(zhuǎn)也應(yīng)該進(jìn)行有效的資源管理，把資金管理滲入到企業(yè)發(fā)展、運(yùn)行的每一個(gè)環(huán)節(jié)，以資金的有效運(yùn)作存進(jìn)企業(yè)的良性發(fā)展。

2.變革資金管理方式，吸收優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)。

二十一世紀(jì)是一個(gè)信息化的時(shí)代，各種新式的資管管理方式也應(yīng)運(yùn)而生，比如說企業(yè)資金管理中計(jì)算機(jī)的使用，在企業(yè)的資金管理過程中使用計(jì)算機(jī)進(jìn)行管理，可以做到透明化，同時(shí)保障企業(yè)的資金管理不受人為因素的干擾。同時(shí)在企業(yè)的資金管理過程中，財(cái)務(wù)人員應(yīng)該不斷的學(xué)習(xí)先進(jìn)的資金管理方式，才能有效的保障企業(yè)資金管理方式的不斷更新能夠適應(yīng)市場的需求，從根本上保障企業(yè)的運(yùn)行的活力。

3.加強(qiáng)企業(yè)的資金管理監(jiān)督，定期評(píng)估。

過去很多企業(yè)都缺乏有效的資金管理監(jiān)督機(jī)制，這樣導(dǎo)致了很多企業(yè)的資金流轉(zhuǎn)出現(xiàn)了問題，嚴(yán)重的甚至導(dǎo)致企業(yè)的破產(chǎn)。筆者認(rèn)為有效的資金管理監(jiān)督是企業(yè)能夠正常運(yùn)行的關(guān)鍵。企業(yè)應(yīng)該建立三級(jí)監(jiān)督機(jī)制，在資金流入之前進(jìn)行有效的管理，在資金流轉(zhuǎn)的過程中也要進(jìn)行有效的監(jiān)督，同時(shí)在事后也應(yīng)該進(jìn)行有效的監(jiān)督，確保三個(gè)環(huán)節(jié)緊密相連接，避免一切不正當(dāng)因素的干擾。同時(shí)，企業(yè)還應(yīng)該定期對企業(yè)的資金管理進(jìn)行評(píng)估，發(fā)現(xiàn)問題立即處理，建立相關(guān)的責(zé)任人機(jī)制。

四、結(jié)語

企業(yè)資金管理指的是企業(yè)對自己的資金進(jìn)行配置、使用以及監(jiān)督等幾個(gè)方面進(jìn)行有效的管理，從而保持企業(yè)的正常運(yùn)行，企業(yè)資金管理對企業(yè)的日常經(jīng)營有著至關(guān)重要的作用。企業(yè)資金是企業(yè)正常運(yùn)行的保障，企業(yè)資金管理則是保障企業(yè)能夠正常運(yùn)行的前提。企業(yè)資金管理涉及到企業(yè)的正常經(jīng)營，從企業(yè)的生產(chǎn)活動(dòng)開始到資金的收入都離不開財(cái)務(wù)的管理。但是筆者發(fā)現(xiàn)目前我國企業(yè)的資金管理存在著一些主要的問題，比如說：缺乏有效的資金管理制度、資金管理監(jiān)督措施不完善等。這些問題如果不得到解決，那么我國的企業(yè)就沒有辦法“走出去”，甚至連存活的可能性都沒有。因此，在本文中筆者深入分析了這些問題，講訴了進(jìn)行企業(yè)資金管理的必要性，還創(chuàng)新性的提出了一些強(qiáng)化企業(yè)資金管理的對策，希望能夠幫助我國的企業(yè)增加市場競爭力，獲得廣泛的市場話語權(quán)，帶動(dòng)我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

作者：汪新玲 單位：銅陵有色股份銅冠電工有限公司