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摘要：該文建立了不對(duì)稱信息條件下總承包方與分包方之間的委托模型。研究不對(duì)稱信息的總承包道德風(fēng)險(xiǎn)，有利于幫助我們認(rèn)識(shí)與分析分包工程中的質(zhì)量問(wèn)題，為規(guī)范分包商行為提供了有益的啟示。

關(guān)鍵詞：委托；總承包體制；道德風(fēng)險(xiǎn)；研究

1.引言

建筑市場(chǎng)主體包括業(yè)主、監(jiān)理工程師和承包商，三者之間存在著兩個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)上的委托關(guān)系[1]。在總承包體制下，分包商作為建筑市場(chǎng)主體的地位逐步突顯出來(lái)，二者之間也存在著經(jīng)濟(jì)學(xué)上的委托關(guān)系。在這個(gè)關(guān)系中，總承包商比分包商更了解工程的環(huán)境和實(shí)際狀況，但很難清楚知道分包商的真實(shí)能力，總承包商可以觀察到分包商的建造行為，卻很難確定分包商的努力程度，在這種情況下不能排除分包商為了追求自身的經(jīng)濟(jì)利益而隱藏實(shí)力不努力工作，分包工程的質(zhì)量、成本與進(jìn)度難以得到保證。同時(shí)，由于建設(shè)業(yè)主、總承包商以及分包商之間的合同關(guān)系[2]，建設(shè)業(yè)主只是對(duì)總包工程整體進(jìn)行驗(yàn)收，分包工程由總承包商自行驗(yàn)收并對(duì)建設(shè)單位承擔(dān)連帶責(zé)任，增加了總承包商的風(fēng)險(xiǎn)?？偝邪瘫厝粫?huì)對(duì)分包商進(jìn)行嚴(yán)格管理與控制，使分包工程質(zhì)量達(dá)到要求，降低成本，并且不影響總體工程實(shí)施進(jìn)度，實(shí)現(xiàn)自身利益最大化。

在委托關(guān)系中，如果人努力程度難以被觀測(cè)，那么這種“隱藏信息”就可能產(chǎn)生“道德風(fēng)險(xiǎn)”。工程項(xiàng)目建設(shè)受自然、社會(huì)環(huán)境影響大，工程質(zhì)量具有不確定性，從而分包商面的未來(lái)收益具有不確定性。分包商對(duì)總承包商的責(zé)任與義務(wù)時(shí)通過(guò)分包合同進(jìn)行界定。由于未來(lái)收益的不確定性與合同的不完全性，合同的約束作用有限，經(jīng)濟(jì)人受利益的驅(qū)使，分包商可能會(huì)選擇不努力工作，“道德風(fēng)險(xiǎn)”由此產(chǎn)生。

博弈論時(shí)研究決策主體的行為發(fā)生直接相互作用時(shí)候的決策以及這種覺(jué)得的均衡問(wèn)題的[3]。文獻(xiàn)[46]運(yùn)用博弈方法分別研究了建設(shè)業(yè)主、總承包商及監(jiān)理工程師之間質(zhì)量監(jiān)督管理的博弈模型。本文主要從總承包商與分包商之間的委托關(guān)系出發(fā)，運(yùn)用博弈論中的“委托－理論”研究總承包商與分包商之間的動(dòng)態(tài)博弈。

2.委托模型的建立與分析

2.1對(duì)稱信息的委托模型

假設(shè)：（1）信息對(duì)稱?？偘侥軌蚝饬糠职降呐Τ潭?，能夠區(qū)別自然因素與分包方行為因素對(duì)結(jié)果（總承包商對(duì)質(zhì)量、工期與投資的綜合期望）的影響，從而分包方的行為結(jié)果不具有不確定性，總包方根據(jù)所觀測(cè)的分包方的努力程度支付分包方的報(bào)酬；當(dāng)分包方的努力水平為時(shí)結(jié)果發(fā)生的概率為，分包方獲得報(bào)酬的效用為，同時(shí)由于付出努力產(chǎn)生的負(fù)效用，因此激勵(lì)相容約束是多余的；（2）分包方總的效用函數(shù)描述為，總包方的效用函數(shù)描述為；（3）總包方是風(fēng)險(xiǎn)中性者,分包方是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避者，則,,；,,,；（4）總包方具有完討價(jià)還價(jià)能力，分包方受限于是否加入這一關(guān)系的決定，當(dāng)分包方接受合約，則履行合約后將獲得的效用，如果拒絕合約，那么外部機(jī)會(huì)將提供分包方預(yù)期效用，即保留效用；（5）分包市場(chǎng)是完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)，即分包商之間不存在共謀。

建立對(duì)稱信息情況下的委托關(guān)系模型[9]：

式表示總包方的效用將會(huì)隨著分包方的努力水平的提高而增加，(7)式表示分包方的報(bào)酬將會(huì)隨其努力程度的提高而增加。即：相對(duì)低努力水平而言，高努力水平會(huì)帶給分包方更高的報(bào)酬，也會(huì)使總包方獲得更高效用。

因此，在對(duì)稱信息情況下，總承包商提供固定報(bào)酬合約，完全承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，分包方會(huì)選擇高努力水平來(lái)獲取更高報(bào)酬，同時(shí)總包方也獲得更大效用。帕累托最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)與帕累托最優(yōu)努力水平均可實(shí)現(xiàn)。

2.2非對(duì)稱信息的委托模型

當(dāng)總包方與分包方相互信息對(duì)稱被打破時(shí)，上述分析結(jié)果將不再成立。這是因?yàn)楫?dāng)總包方不能測(cè)定分包商的努力水平時(shí)，分包方將會(huì)選擇最大化其自身目標(biāo)函數(shù)的努力水平[7]。在上述博弈中的最后階段，分包方會(huì)選擇自己的努力水平：

即分包方的激勵(lì)約束條件,這一約束反映了道德風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。

進(jìn)一步假設(shè)：（1）分包方只可能在高努力和低努力之間選擇，高的努力水平產(chǎn)生高的結(jié)果，當(dāng)分包方選擇努力工作時(shí)獲得結(jié)果為的概率為，當(dāng)選擇不努力時(shí)獲得結(jié)果為的概率為；（2）分包合同由總承包商與分包商通過(guò)討價(jià)還價(jià)后簽訂；（3）總承包商從業(yè)主所得的分包工程的報(bào)酬為一常量，則總承包商對(duì)分包商的支付必然不會(huì)超過(guò)這一常量，即總承包商的參與約束。

則激勵(lì)相容約束可改寫(xiě)成：

當(dāng)分包方?jīng)Q定接受總包方合約時(shí)，如果總包方希望分包方選擇努力，那么道德風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題就不存在，總包方支付給分包方一個(gè)定額就足夠了，這與在對(duì)稱信息條件下為了保證分包方的保留效用水平而對(duì)他支付是一樣的。所以設(shè)定總包方希望分包方選擇努力，因此總承包商必須解決以下問(wèn)題：

如果總包方不需要對(duì)進(jìn)行修正，即，，那么表明總包方能夠測(cè)定分包方的努力水平，也就成了對(duì)稱信息的委托關(guān)系，得到最優(yōu)條件（3）。在非對(duì)稱信息下，總包方只能通過(guò)分包方的行為結(jié)果來(lái)確定分包方的努力水平，從而調(diào)整其支付水平。當(dāng)分包方選擇高努力水平H時(shí)，會(huì)產(chǎn)生較高的結(jié)果，意味著總包方有較大可能認(rèn)為分包方是選擇了高努力水平，即總包方的后驗(yàn)概率較大，總包方向上修正分包方選擇H的概率，，分包方收入；反之，當(dāng)分包方選擇低努力水平時(shí)，總包方會(huì)向下修正分包方選擇H的概率，當(dāng)，分包方收入，從而形成一種對(duì)分包方的獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制?？偘酵ㄟ^(guò)實(shí)施激勵(lì)機(jī)制，促使分包方選擇高努力水平H，最大化自身效用。

結(jié)論：當(dāng)總包方能夠觀測(cè)到分包方的努力水平時(shí)，雙方是信息對(duì)稱的，帕累托最優(yōu)努力水平與最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)水平均可以實(shí)現(xiàn)，此時(shí)的帕累托最優(yōu)合約是：總包方提供給分包方固定報(bào)酬，分包方選擇努力水平最大化自身的固定報(bào)酬，而不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)；當(dāng)總包方不能觀測(cè)到分包方的努力水平時(shí)，存在不對(duì)稱信息，帕累托最優(yōu)努力水平與最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)水平均不能實(shí)現(xiàn)，此時(shí)的最優(yōu)合約是：設(shè)計(jì)一種激勵(lì)機(jī)制（如獎(jiǎng)懲機(jī)制），由分包方承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn)，總包方通過(guò)設(shè)計(jì)和選擇激勵(lì)機(jī)制，誘使分包方選擇總包方希望的行為，最大化自己的期望效用。

3.結(jié)束語(yǔ)

委托關(guān)系的基本問(wèn)題，實(shí)質(zhì)就是人問(wèn)題[8]，其核心在于委托雙方所掌握的信息不對(duì)稱。通過(guò)以上總包方與分包方的委托博弈分析可以看出，在信息不對(duì)稱情況下，可以通過(guò)合理的內(nèi)部機(jī)制設(shè)計(jì)，減少雙方的信息不對(duì)稱，實(shí)現(xiàn)帕累托的最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)與最優(yōu)報(bào)酬支付。當(dāng)然，任何一種機(jī)制設(shè)計(jì)與制度安排都不可能是完美無(wú)缺的，我們不能僅僅依賴激勵(lì)機(jī)制與制度約束來(lái)規(guī)范分包商的行為，還要十分重視思想文化道德等非制度因素對(duì)分包方的激勵(lì)和約束。在內(nèi)外激勵(lì)機(jī)制與非制度安排因素相結(jié)合的基礎(chǔ)上，建立和健全激勵(lì)約束機(jī)制。

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