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[摘要]本文對國內(nèi)理論界關(guān)于民間投資的問題與潛力、影響的主要因素、激活民間投資的途徑和措施等方面的研究觀點進行了綜述，并表達了作者對有關(guān)問題的見解。

[關(guān)鍵詞]民間投資觀點述評

近年來，國內(nèi)關(guān)于民間投資的研究頗多。對民間投資的研究，目的是探討國有經(jīng)濟以外的市場主體的投資規(guī)律。

近年來關(guān)于啟動激活民間投資的討論，起源于對國債投資效果的評價。1998年下半年，中央財政發(fā)行建設(shè)國債1000億元，拉動GDP增長1.5個百分點；1999年發(fā)行1100億元建設(shè)國債，并采取了增加技改貼息的政策，拉動當(dāng)年GDP增長2個百分點；2000年，建設(shè)國債發(fā)行額達到1500億元，但對GDP增長的拉動僅為1.7個百分點。而且從長期看，政府投資不如民間投資的效益高，因此，如何啟動和激活民間投資就成為關(guān)注的熱點（胡少雄，2001）。近年來我國堅持實行積極的財政政策，不斷加大投資的力度，但由于民間投資沒有跟上，固定資產(chǎn)投資對經(jīng)濟的貢獻率不升反降（段衛(wèi)東，2001）。目前經(jīng)濟運行存在著的一個重大的問題就是，如果民間投資不能有效地啟動，那么，僅靠中央政府來支撐國民經(jīng)濟的持續(xù)高速增長是困難的。所以，近幾年來，我們一直想用中央來“帶動”民間投資，但始終未能“帶動起來”（陳旭光，2001）。

筆者認為，近年來，國債投資或者說政府預(yù)算內(nèi)投資對民間投資帶動不足的結(jié)論是成立的。1997～2000年，國家預(yù)算內(nèi)資金在全社會固定資產(chǎn)投資總額中增加了3.6個百分點，而利用外資部分在全社會固定資產(chǎn)投資總額中所占比重卻下降了5.61個百分點。自籌和其他資金在全社會固定資產(chǎn)投資總額中所占比重基本上沒有變化，但與1993～1997年相比，這部分資金來源的增長速度卻下降了8.05個百分點?？紤]到自籌資金部分占到全社會固定資產(chǎn)投資資金來源的52.46%，因此，我們作如下判斷：我國民間投資動員不足的主要表現(xiàn)是自籌資金動員不足和利用外資增速下降。

一、民間投資的問題與潛力

1998年，在國有經(jīng)濟固定資產(chǎn)投資增長19.6%的情況下，個體投資僅增長6.1%，集體投資則下降了3.5%，非國有經(jīng)濟投資也只增長了8%（張升春等，2001）。如果剔除股份制經(jīng)濟，那么，民間投資1999年占固定資產(chǎn)投資比重為29.4%，比1998年的28.6%提高了0.8個百分點，卻比1997年的30.3%降低了0.9個百分點（胡少雄，2001）。1997～2000年，全社會固定資產(chǎn)投資資金來源中，國家預(yù)算內(nèi)資金累計增長44.67%，而國內(nèi)貸款、利用外資、自籌和其他資金累計增長分別為12.05%、-14.18%和9.7%.按照廣義的民間投資計算，1997～2000年民間投資的增長率僅26.2%，而同一時期國家預(yù)算內(nèi)投資增長率卻高達44.67%.

民間投資蘊藏著巨大潛力。事實上，在我國經(jīng)濟運行中民間資金是很寬裕的。僅企業(yè)存款就達3萬多億元（目前已超過5萬億元），且呈增長態(tài)勢；城鄉(xiāng)居民儲蓄存款達6萬億元（目前已高達8萬億元），居民手持現(xiàn)金1萬億元。從理論上推算，如果能把民間資金的10%～30%引發(fā)出來，就會形成一個很大的投資市場（張琦，2002）。2001年7月末，全國金融機構(gòu)各項存款余額為13.4萬億元，同比增長14.1%，增幅比上年高0.3個百分點。其中，企業(yè)存款月末余額為6.97萬億元，增長10.9%，增幅比上年高3個百分點。年累計儲蓄存款增加5373億元，比上年同期多增加1887億元。其中，活期儲蓄增加1997億元，比上年同期少增121億元；定期儲蓄增加3376億元，比上年同期多增2008億元。不難看出，民間缺乏的不是資本，而是缺乏對投資的興趣和對經(jīng)濟的信心（曹立軍，2001）。

二、影響民間投資的主要因素

1.體制性障礙

目前，我國民間投資領(lǐng)域狹窄，進入壁壘抑制了民間投資的擴張。《私營企業(yè)暫行條例》和國家工商局規(guī)定的12個行業(yè)、36種國家計劃商品的批發(fā)業(yè)和41種重要工業(yè)生產(chǎn)資料的零售業(yè)務(wù)，不準(zhǔn)民間企業(yè)經(jīng)營；其中金融、石化、汽車等行業(yè)允許外資進入，卻不允許民間投資進入。在我國另外一些需要加大投資和加速發(fā)展的領(lǐng)域，由于部分行業(yè)壟斷和其他歧視性準(zhǔn)入政策，使得民間資本難以進入，如郵電通訊、城市公用設(shè)施、城市改造、醫(yī)療衛(wèi)生、文化教育等，基本上是由政府包攬投資，由行業(yè)壟斷經(jīng)營。有些項目雖然允許民間資本進入，但存在明顯的不公平競爭。有些國有經(jīng)濟長期經(jīng)營的領(lǐng)域，非到無利可圖或虧損時，不會讓民間企業(yè)參與。民間投資渠道狹窄，管理嚴厲，極大地挫傷了民間資本投資的意愿（胡進祥，2001）。

國有資本退出嚴重受挫，也制約了民間資本投資的增長。一般來說，只有國有資本順利退出，民間資本的進入才有可能。盡管中央已經(jīng)做出國有經(jīng)濟“有進有出、有所為有所不為”的戰(zhàn)略決策，但在具體的實踐中，仍有重重障礙。另外，國有資本退出的結(jié)果可能引發(fā)一系列的社會問題，如失業(yè)問題、信用鏈問題等（胡進祥，2001）。

行政性、行業(yè)性壁壘使得民間資本難以從效率低的產(chǎn)業(yè)流向效率高的產(chǎn)業(yè)。在工業(yè)和建筑業(yè)，民間投資占到70%以上，企業(yè)競爭白熱化，市場已經(jīng)飽和，有利的投資項目也不多。民間投資在第三產(chǎn)業(yè)僅占30%左右，而且集中于商業(yè)、公路運輸和傳統(tǒng)服務(wù)業(yè)。這3個部門原本就是利薄養(yǎng)人的行業(yè)，近年來由于市場低迷，民間投資不僅沒有增長，反而出現(xiàn)了倒流現(xiàn)象。更為嚴重的是，諸如鐵路、航空、郵電通訊、金融保險等行業(yè)由于擁有政府的“保護傘”，一方面排擠民間投資；另一方面，技術(shù)創(chuàng)新停滯，經(jīng)營行為扭曲，服務(wù)態(tài)度官僚化?？梢哉f，民間投資競爭環(huán)境的不平等，已成為當(dāng)前中國民間投資的主要障礙（胡進祥，2001）。一般來說，民間投資作為眾多投資主體的分散投資，投資的規(guī)模比較小。由民間投資形成的各種非國有經(jīng)濟成分的最佳環(huán)境是處于起始階段的完全競爭行業(yè)。在計劃經(jīng)濟條件下，我國中央政府和地方各級政府利用集中資源的政府權(quán)力，投資于各行各業(yè)的項目或國有企業(yè)的起始規(guī)模都相對較大；改革開放以來，外商投資和港澳臺投資的起始規(guī)模也相對較大。這樣，在我國國內(nèi)，非國有經(jīng)濟的各類民間投資主體在無法獲得銀行貸款和尚未建立規(guī)范的合伙、股份信用與機制的條件下，由于行業(yè)壟斷的存在，可以進入的實際投資領(lǐng)域是非常狹小的。民間投資面對的市場壁壘有：（1）尚未向民間投資開放的自然壟斷行業(yè)，如金融、保險、出版、衛(wèi)生等行業(yè)；（2）已經(jīng)向民間投資開放的自然壟斷行業(yè)，如鐵路、公路、電訊、城市基礎(chǔ)設(shè)施、電力、家用電器等投資起始規(guī)模巨大的資本密集型行業(yè)；（3）向民間投資開放，但技術(shù)、人才、管理等門檻很高的技術(shù)密集型行業(yè)，如各類高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)。民間投資的投資領(lǐng)域狹窄，民間投資能進入的領(lǐng)域大多是像餐飲、建筑裝飾、商品流通、傳統(tǒng)服務(wù)、簡單加工等勞動密集型產(chǎn)業(yè)，這就造成大量分散的民間資本涌向十分有限的行業(yè)領(lǐng)域，導(dǎo)致低水平的重復(fù)投資，無序的惡性競爭，使規(guī)范經(jīng)營不僅不能實現(xiàn)發(fā)展，甚至無法繼續(xù)維持，導(dǎo)致很多民營企業(yè)的違規(guī)經(jīng)營，一批又一批民間投資者相繼破產(chǎn)，新的投資者望而卻步。在這種情況下，很多民間投資只能涉足高污染、高耗能、高事故率的小煤窯、小化工等領(lǐng)域，成為政府一次又一次查封的對象，這也是影響民間投資積極性的因素之一。

2.政策性障礙

黨的十五大以后，各地都制定了一些鼓勵和支持民間投資的政策，但是由于全國統(tǒng)一的政策體系尚未形成，在外貿(mào)出口、上市融資、企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新、資源配置、稅費征收等方面，民營企業(yè)與國有企業(yè)相比，仍然處于不平等競爭的地位。例如，在稅后利潤再投資上，國有企業(yè)可以享受稅收退庫的政策，而民營企業(yè)卻沒有類似的政策支持；在外貿(mào)自營進出口權(quán)審批、企業(yè)上市融資等方面，民營企業(yè)由于經(jīng)營規(guī)模普遍較小，也難以與國有企業(yè)同等受惠。同時，我國對風(fēng)險投資公司在稅收、擔(dān)保、上市融資上缺乏政策支持，有關(guān)法律對工業(yè)產(chǎn)權(quán)、專有技術(shù)作價入股的比例和對股東轉(zhuǎn)讓出資的限制，不利于風(fēng)險投資者的發(fā)展（劉亭，2000）。非國有經(jīng)濟特別是私營經(jīng)濟在很大程度上還需要通過內(nèi)部積累或民間借貸的方式融通資金。高息集資、民間高利貸、地下錢莊等現(xiàn)象屢禁不止，說明非國有經(jīng)濟通過正常途徑融資的渠道不大通暢（胡少雄，2001）。

稅收政策不合理，稅費水平偏高，抑制了民間投資的積極性。一方面政府鼓勵民間投資；另一方面不合理的稅費政策又極大地壓制了民間投資。我國現(xiàn)行稅制產(chǎn)生于1993年，當(dāng)時為了遏制嚴重的通貨膨脹，對投資者課以重稅。稅制本身（尤其是生產(chǎn)型增值稅）不僅隱含了抑制投資需求的內(nèi)容，而且還設(shè)立了直接控制投資需求的固定資產(chǎn)投資方向調(diào)節(jié)稅等等。1998年以來，這些稅收政策成為抑制民間投資的障礙。目前一些稅收政策不利于鼓勵民間擴大投資，如所得稅重復(fù)征收，民營企業(yè)除與國有企業(yè)一樣繳納33%的企業(yè)所得稅外，稅后利潤還要交納20%的個人收入調(diào)節(jié)稅；有些稅收優(yōu)惠政策將個體私營企業(yè)排除在外，例如，對企業(yè)技術(shù)開發(fā)費、技術(shù)改造購買國產(chǎn)設(shè)備抵扣所得稅的政策，外資企業(yè)享受的各項優(yōu)惠政策，非國有經(jīng)濟企業(yè)都享受不到（胡岳岷，2002）。

除此之外，影響民間投資的政策性因素還有社會保障等方面的問題。民營企業(yè)的從業(yè)者在心理上缺乏安全感，特別是民營企業(yè)用人機制靈活，人員進出頻繁，這就更需要建立失業(yè)、醫(yī)療、養(yǎng)老等保障制度。近年來，隨著保險事業(yè)的發(fā)展，這種情況有所改觀，但是民營企業(yè)由于管理上的原因，在吸引人才方面仍然遜于外資企業(yè)甚至是國有企業(yè)。

同時，民間投資及民營企業(yè)在工商登記、廣告宣傳、勞動用工、土地使用、職稱評定、出具證明、戶口申報以及各種社會服務(wù)等方面都不能與國有企業(yè)和外資企業(yè)享受同等待遇，甚至缺乏企業(yè)合法經(jīng)營和正當(dāng)權(quán)益必要的法律保護和安全環(huán)境。

3.觀念性因素

所有者歧視。自1978年改革開放以來，我國就出現(xiàn)了民間資本投資的非公有制經(jīng)濟。國家對非公有制經(jīng)濟的定性也經(jīng)歷了兩次變化。從最早的“公有制經(jīng)濟必要的有益的補充”到“社會主義市場經(jīng)濟的重要組成部分”?？梢哉f非公有制經(jīng)濟成分的地位和作用已經(jīng)得到了肯定。但是，很多地方和機構(gòu)仍然對非公有制經(jīng)濟特別是民營經(jīng)濟存在著歧視。

社會偏見。導(dǎo)致社會對民營經(jīng)濟存在偏見有社會和民營企業(yè)兩方面的原因。民間投資基本上是在一個有障礙的環(huán)境中成長的，社會各方面對民營企業(yè)的歧視，民營企業(yè)缺乏公平競爭的市場環(huán)境，民營企業(yè)在很多行業(yè)存在的事實上的進入障礙，國家在政策上偏好國有經(jīng)濟，地方政府在政策上偏好外商投資等等對民營企業(yè)的偏見，使得民間投資的主體行為偏離正常的投資者規(guī)范。這些又進一步影響了市場秩序并破壞了民間投資和民營企業(yè)自身的聲譽和信譽，進一步加深了社會各界對民間投資和民營企業(yè)的偏見。

民間投資者也存在著心態(tài)不穩(wěn)等方面的觀念性障礙。主要有：（1）“小富即安”，缺乏投資沖動。民間投資者特別是私人投資者，存在“船小好掉頭”的傳統(tǒng)觀念，沒有意識到在中國加入WTO后，舊式的以家族為單位的企業(yè)已經(jīng)不能適應(yīng)與國際接軌的社會主義市場經(jīng)濟的要求；（2）缺乏現(xiàn)代資本運營知識、意識和觀念，加之客觀上的投資渠道單一，民間投資者中很多人把錢存在銀行，享受低利息而不去積極投資；（3）投機思想嚴重，總想用小錢賺大錢，甚至無錢還想賺錢。這樣，一些民間投資者一方面在投機思想的支配下，往往做出與自己的風(fēng)險承受能力不相適應(yīng)的投資決策，加大了民間投資的整體風(fēng)險；另一方面在平均主義思想作祟下，見不得他人獲利，而采取非經(jīng)濟的、非正當(dāng)?shù)纳踔练欠ǖ氖侄稳ジ蓴_他人的經(jīng)濟行為，這不僅擾亂了正常的經(jīng)濟秩序，而且阻礙了民間投資的發(fā)展。

除上述來源于體制、政策和觀念3個方面的障礙外，我們認為還要從經(jīng)濟增長特別是從市場變遷、產(chǎn)業(yè)演進和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)變動的一般規(guī)律中尋找更為深層的原因。民間投資最先進入的多是輕紡工業(yè)和傳統(tǒng)服務(wù)業(yè)，基本上屬于完全競爭的市場環(huán)境。特殊的歷史發(fā)展過程也使民間投資者有意繞過政府，去從事層次較低、科技含量不高的行業(yè)，這與民間投資本身起點低有關(guān)，也同我國改革開放初期對原有的趕超戰(zhàn)略進行調(diào)整有關(guān)。經(jīng)過20多年積累，雖然民間投資在許多行業(yè)站住了腳，并有意向技術(shù)含量更高、盈利前景更好的產(chǎn)業(yè)進軍，但這時民間投資面對的不再是完全競爭的市場環(huán)境，而是壟斷競爭的市場環(huán)境，正是在這樣的環(huán)境下，民間投資遇到了最強大的挑戰(zhàn)并表現(xiàn)出強烈的不適應(yīng)。與此同時，產(chǎn)業(yè)演進的過程已使中國工業(yè)進入到重加工和組裝工業(yè)階段，傳統(tǒng)服務(wù)業(yè)也正在被以高科技為主要內(nèi)容的新興服務(wù)業(yè)所取代。改革開放的進程使國有經(jīng)濟和外資經(jīng)濟在這些新興的領(lǐng)域里越來越成為主角，而民間投資從總體上看則越來越力不從心。

三、激活民間投資的途徑與措施

1.拓寬民間投資的領(lǐng)域

中國加入WTO后，需要進行一系列的改革，進一步為民間資本參與基礎(chǔ)設(shè)施和服務(wù)業(yè)領(lǐng)域創(chuàng)造更多的投資機會和良好的投資環(huán)境，實行在對外開放之前先對內(nèi)開放。除涉及國家安全和關(guān)于國計民生的行業(yè)外，其他領(lǐng)域都應(yīng)允許民間投資進入。改造原有國有企業(yè)，可以從門檻低的行業(yè)開始，選擇幾個一般競爭性行業(yè)，采用公開招標(biāo)的方式進行產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)換，向非國有企業(yè)出讓股份；或是在原有企業(yè)內(nèi)部實行國退民進，首先從小企業(yè)內(nèi)部退出；或是廣泛采用財政貼息、政府控股或參股，財政擔(dān)保等手段，充分吸收民間資本參與基礎(chǔ)設(shè)施以及高新技術(shù)、環(huán)境保護、教育、醫(yī)療衛(wèi)生、旅游、文化教育等產(chǎn)業(yè)?？梢蚤_放住宅、汽車二級市場，允許個人產(chǎn)權(quán)流動，將居民“個人的消費行為提升為投資行為”（秦風(fēng)華等，2001）。取消企業(yè)競爭性投資項目的行政審批權(quán)，對企業(yè)投資項目的土地、環(huán)保、就業(yè)等方面只限于必要的審核。加快培育投資服務(wù)體系。對民間投資加強信息服務(wù)，提供技術(shù)、管理、培訓(xùn)等方面的幫助（王元京，2001）。

2.改善民間投資的政策環(huán)境

疏通民間投資的融資渠道。（1）加快建立與民營企業(yè)相對應(yīng)的中小金融機構(gòu)；（2）設(shè)立中小企業(yè)的信用擔(dān)保機構(gòu)；（3）允許更多民間企業(yè)通過現(xiàn)有資本市場籌集資金；（4）支持具有條件的中小企業(yè)通過發(fā)行債券等辦法直接融資；（5）培育私募市場，打通資金需求方與供給方之間的直接溝通渠道（秦風(fēng)華等，2001）。

充分發(fā)揮財政對民間投資的“拉動效應(yīng)”。美國的《阿巴拉齊亞區(qū)域開發(fā)法》規(guī)定，財政撥款應(yīng)集中投放于增長潛力較大，投資收益率較高的地區(qū)，并且絕大部分用于公路建設(shè)，其余用于公共設(shè)施、能源和企業(yè)發(fā)展等。位于增長中心周圍的地區(qū)則主要用于就業(yè)培訓(xùn)、農(nóng)業(yè)、教育、醫(yī)療設(shè)施建設(shè)等項目，以提高當(dāng)?shù)鼐用袼刭|(zhì)為目的，為欠發(fā)達地區(qū)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。借鑒國際經(jīng)驗，我們應(yīng)該進一步深化財政投資體制改革，嚴格界定財政投融資的范圍，使財政投資盡快推出經(jīng)營性、競爭性的項目，盡量減少政府投資的“擠出效應(yīng)”。同時把財政投融資的重點放在有利于社會事業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展的項目上，提高政府投資的產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)度，從而帶動民間投資的增長。

改革增值稅，建立投資稅收抵免制度。目前放棄“生產(chǎn)型”增值稅，選擇“消費型”增值稅的條件和時機已經(jīng)成熟。1999年7月1日，我國開始實施的投資稅收抵免制度規(guī)定，凡在我國境內(nèi)投資符合國家產(chǎn)業(yè)政策和技術(shù)改造項目的企業(yè)，其項目所需國家設(shè)備投資的40%，可以從企業(yè)技術(shù)改造項目設(shè)備購置的前一年新增的企業(yè)所得稅中抵免。由于這些規(guī)定范圍過窄，限制條件過多，優(yōu)惠過少，因此，作用極為有限。應(yīng)當(dāng)對這一制度進行更有激勵效應(yīng)的修訂，并引入民間投資領(lǐng)域。

3.改善民間投資的社會環(huán)境

以《憲法修訂案》為根本出發(fā)點，明確界定民間投資的正當(dāng)權(quán)益、活動范圍和投資行為等，尤其要強調(diào)對民間投資者的財產(chǎn)權(quán)的保護，要從中體現(xiàn)出民間投資者的合法地位，逐步消除所有制歧視。調(diào)整《公司法》有關(guān)注冊資本限額的規(guī)定，適當(dāng)放寬民營企業(yè)的注冊標(biāo)準(zhǔn)，除少數(shù)必須經(jīng)過專項審批的行業(yè)外，民營企業(yè)在辦理注冊登記時，不再審核經(jīng)營范圍，讓企業(yè)自主選擇經(jīng)營項目。

為了避免盲目投資、重復(fù)建設(shè)，應(yīng)當(dāng)加大政府對投資市場的指導(dǎo)力度，建立一套具有權(quán)威性、準(zhǔn)確性、可行性的信息中心或咨詢服務(wù)場所，及時為手中有富余資金的人提供信息。政府的統(tǒng)計部門和有關(guān)經(jīng)營組織及有關(guān)民間投資協(xié)會應(yīng)面向企業(yè)服務(wù)，加強收集、整理、分析和切實可行的信息，指導(dǎo)投資者進行項目選擇和投資（楊立平，2001）。及時向社會公布政府的產(chǎn)業(yè)政策，提供關(guān)于各類投資項目、投資風(fēng)險、投資效益的參考分析（詹花秀，2001）。

規(guī)范政府官員行為，避免企業(yè)在尋租中競爭。一些政府官員的腐敗已經(jīng)成為經(jīng)濟工作中的一大毒瘤，嚴重干擾了市場秩序。無論是基建工程項目招標(biāo)，還是銀行貸款，甚至上市融資，無不存在尋租行為。政府官員的黑箱操作引導(dǎo)民間投資想方設(shè)法尋求政府部門或官員的保護，從而達到參雜使假、少交稅費、實行融資等目的。杜絕尋租行為和體制轉(zhuǎn)換是一個互動的過程，一方面要實現(xiàn)體制的徹底轉(zhuǎn)軌，政企分開，政資分開；另一方面，要建立嚴格的制度以約束政府官員行為。

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