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一、海運提單風(fēng)險成因探析

（一）海運提單存在的基礎(chǔ)性前提發(fā)生動搖

傳統(tǒng)的海運方式下，提單通過審核、背書轉(zhuǎn)讓、郵寄至收貨人通常要5-10天，而船舶從始發(fā)港至目的港的航程少則20天多則兩個月，因而正常情況下，收貨人總能夠先獲取提單以靜候貨物的到來。所以提單先于貨物抵達目的港，以便船方與貨方順利實現(xiàn)單貨的出清，是提單存在的基礎(chǔ)及必要性的前提?，F(xiàn)代航運業(yè)迅速發(fā)展，船舶速度越來越快，而提單卻仍要經(jīng)過繁瑣的手續(xù)才能到達收貨人手中。提單在經(jīng)過多次轉(zhuǎn)讓后或在航程短暫的近海貿(mào)易條件下，勢必遲于載貨船只到達卸貨港而造成“貨等單”的局面，并由此額外產(chǎn)生一系列高昂的費用。同時貨物滯留港口，徒增發(fā)生減損、滅失風(fēng)險的幾率。因此，提單存在的基礎(chǔ)前提發(fā)生動搖，直接導(dǎo)致海運提單在貿(mào)易實踐中出現(xiàn)諸多風(fēng)險。

（二）信用證結(jié)算規(guī)則為海運提單風(fēng)險的形成提供便利

信用證付款方式下的兩個首要原則分別為自足性原則和嚴(yán)格表面相符原則，但這兩個原則卻為海運提單的風(fēng)險形成大開方便之門。首先，自足性原則承認信用證生成于基礎(chǔ)貿(mào)易合同，但同時強調(diào)一經(jīng)開立，信用證就成為獨立于基礎(chǔ)合同之外，不受基礎(chǔ)合同約束的自足性文件，成為當(dāng)事人行為的獨立參照標(biāo)準(zhǔn)，而貿(mào)易合同則退居“二線”，只用于交易結(jié)束后異議糾紛的處理。另一方面，出口商提交的單據(jù)只要表面與信用證嚴(yán)格相符且各單據(jù)之間不相沖突，依據(jù)表面嚴(yán)格相符原則，銀行就必須無條件承兌或付款。信用證這種不管單據(jù)實質(zhì)上是否真實，不問貿(mào)易合同內(nèi)容與執(zhí)行過程的做法，難以保證提單的可信度，為不法分子利用提單進行欺詐留下可乘之機。

（三）海運提單法律不健全

1.國際上沒有統(tǒng)一的提單法律規(guī)范

到目前為止，國際上還沒有一套關(guān)于提單的統(tǒng)一的法律體系，《維斯比規(guī)則》、《海牙規(guī)則》和《漢堡規(guī)則》雖然都是關(guān)于海上貨物運輸?shù)膰H公約，但卻都不是針對提單而專門制定的。如此一來，不管各個國家有沒有關(guān)于提單的法律法規(guī)，在審理同一個案件時各個國家都會按照自己的法律或習(xí)慣來進行，這將導(dǎo)致提單漏洞不可避免，同時也直接危害到當(dāng)事人的利益。另外，海運提單是一種強勢流通證券，其簽發(fā)、背書轉(zhuǎn)讓和注銷等票據(jù)行為往往會發(fā)生在不同國家境內(nèi)，而各國的相關(guān)法律規(guī)定卻存在較大出入。這些也為不法分子行使欺詐提供了機會。

2.我國國內(nèi)對提單的立法不足

目前，我國還沒有一部關(guān)于海運提單的專門法律法規(guī)，而且《海商法》中也缺失對提單糾紛的界定與解決的相應(yīng)條文。因此，一旦在提單問題上產(chǎn)生爭端，各方當(dāng)事人只能比照一般國際司法慣例和依據(jù)我國《合同法》的近似條文來處理。我國國內(nèi)提單法律的不完善、國際上沒有統(tǒng)一的提單公約、各國關(guān)于提單的法規(guī)的相對薄弱和彼此沖突，都構(gòu)成了提單風(fēng)險生成的重要因素。

（四）其他因素

1.政治經(jīng)濟因素

國際貿(mào)易中，提單風(fēng)險的引發(fā)往往與一個國家的政治經(jīng)濟環(huán)境的安定與否緊密相關(guān)。在一些政局穩(wěn)定、法制健全的國家和地區(qū)，提單欺詐的案件相對較少，而提單欺詐活動往往就出現(xiàn)在那些政權(quán)頻繁更迭、法制不健全、管理混亂的國家和地區(qū)。

2.人員素質(zhì)因素

商貿(mào)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)低，缺乏實際經(jīng)驗和專業(yè)知識，尤其缺乏對提單風(fēng)險的警惕意識都給不法分子的欺詐提供了可乘之機。在實際貿(mào)易中,業(yè)務(wù)人員經(jīng)常在對貿(mào)易對象的法人資格、資產(chǎn)負債、運營狀況等基本情況未充分掌控時就賦予其十足的信任，而且對經(jīng)過銀行流轉(zhuǎn)而來的單據(jù)常常放松警惕，最終在欺詐發(fā)生后還不知如何進行補救，相反在案件處理中還讓欺詐者繼續(xù)得逞。

二、海運提單風(fēng)險的防范策略

（一）充分了解貿(mào)易伙伴,重視資信調(diào)查

國際貿(mào)易中，選擇資信好的貿(mào)易伙伴是保障貿(mào)易安全順利進行的基礎(chǔ)?？梢酝ㄟ^相關(guān)機構(gòu)調(diào)查和了解貨物的來源、賣方的資信情況、承運人的情況，并委托這些機構(gòu)審核對方出具的有關(guān)證明其資信狀況的文件，然后做出慎重而正確的選擇，以降低甚至規(guī)避交易風(fēng)險。

（二）嚴(yán)格訂立貨物買賣合同

國際貿(mào)易中，出口商在與國外商家訂立合同時要謹(jǐn)慎地確立合同條款，對每一條款的表述，都要反復(fù)推敲，確保內(nèi)容完整、確切，并且各條款之間不相矛盾。為有效的避免提單欺詐的現(xiàn)象發(fā)生，買賣合同中要嚴(yán)格要求所要提交的單據(jù)的種類和內(nèi)容。除要求提交發(fā)票、提單、保險單等必要單據(jù)之外，還可要求提交一些不易偽造的單證，例如：品質(zhì)證書、商品檢驗檢疫證書、出口原產(chǎn)地證書等。

（三）選擇合適的貿(mào)易術(shù)語

現(xiàn)代國際海運貿(mào)易中，集裝箱運輸和多式聯(lián)運被廣泛的運用，而且還將進一步擴大使用范圍。為了能進一步適應(yīng)這一趨勢，在我國外貿(mào)運輸機構(gòu)能有效地承擔(dān)“聯(lián)運經(jīng)營人”的前提下，貿(mào)易實踐中可以合理選用FCA、CPT和CIP術(shù)語來替代常見的、主要適用于海運的FOB,CFR和CIF術(shù)語。一方面是，若使用FOB、CFR和CIF術(shù)語，風(fēng)險劃分就要從貨交承運人延伸到裝運港船上，從而增加了我方的風(fēng)險責(zé)任；另一方面是推遲了運輸單證的出單時間，進而推遲了我方交單結(jié)匯的時間，影響資金回籠的速度并造成利息損失。因此，在出口貿(mào)易中，推廣使用FCA,CPT和CIP術(shù)語，對我方是有利的。

（四）用海運單替代海運提單

海運單就是用來證明海上貨物運輸合同和承運人接收貨物或者已將貨物裝船的不可轉(zhuǎn)讓的單證。國際海運貿(mào)易中，在某些情況下可以合理選用海運單來代替海運提單。用海運單替代海運提單的優(yōu)勢在于：第一，海運單程序簡單，操作方便，它的當(dāng)事人只有三方，即托運人、承運人、收貨人，因而有利于貨物的轉(zhuǎn)移，并且可以減少風(fēng)險的發(fā)生；第二，海運單不是物權(quán)憑證，也不具有海運提單的可轉(zhuǎn)讓性，因此它可以有效地避免提單遺失和偽造提單所造成的財貨兩空的損失；第三，使用海運單時，收貨人只需要提供到貨通知或其身份證明就可以提貨，而不需要出示海運單，這樣就很好的解決了近洋貿(mào)易中出現(xiàn)的貨等單的問題，同時又避免了因延期提貨而產(chǎn)生的各種額外的支出。

（五）謹(jǐn)慎制定信用證條款

信用證付款方式下，由于信用證的特點所造成的風(fēng)險漏洞可以通過信用證條款予以克服。進口商（開證申請人）可以在信用證議付條款中對要提交的單證加以特別規(guī)定,除發(fā)票、提單、保險單等必要單據(jù)之外,還可以要求提交一些不容易被假冒單證，例如：制造商品質(zhì)證書、商品檢驗證書、出口原產(chǎn)地證書等。另外，出于防范賣方惡意欺詐的考慮，為證實貨物已按信用證規(guī)定的日期按時裝船，可以要求賣方在議付時提交由公正商行出具的裝船證書；為證實已裝船的貨物符合信用證的規(guī)定，可以要求賣方在議付時提交由檢驗機構(gòu)或商會簽發(fā)的檢驗檢疫證書。

（六）印制使用難以偽造的提單

為了防范海運提單風(fēng)險，承運人要提高海運提單的質(zhì)量，使不法分子難以偽造和變造。在設(shè)計和印制提單時應(yīng)采用高科技、復(fù)雜化的防偽措施和手段，比如引入已廣泛運用于支票和現(xiàn)鈔中的水印技術(shù)來加大對提單進行偽造和變造的難度，同時對提單的流轉(zhuǎn)各個環(huán)節(jié)予以必要的限制，最大限度地降低詐騙分子利用假提單實施欺詐的可能。

（七）選擇可靠的承運人

伴隨世界貿(mào)易的不斷發(fā)展與繁榮，船運公司及各級貨運公司如雨后春筍般涌現(xiàn)，不可避免地造成了各個承運人之間業(yè)務(wù)能力與信用水平的良莠不齊，實力雄厚且作風(fēng)過硬的承運人通常就是貨物順利、及時抵達收貨人的保證。因此在整個進出口貿(mào)易中，選擇一家優(yōu)秀的船公司和承運人對貿(mào)易雙方意義重大。我國涉外企業(yè)在合同洽談中應(yīng)力爭采用我方負責(zé)租船訂艙的價格術(shù)語，以確保被選擇的承運人值得信賴，防止承運人與收貨人或是托運人沆瀣一氣，對我方行使欺詐。

三、主要提單風(fēng)險的應(yīng)對措施

（一）倒簽和預(yù)簽提單的對策

為了防止倒簽和預(yù)借提單的發(fā)生，各方當(dāng)事人應(yīng)做好如下工作：第一，托運人在簽訂運輸合同、訂艙、交貨時應(yīng)做到對港口條件、船期準(zhǔn)確率等客觀因素心中有數(shù)；在及時完成備貨工作的同時，加強與相關(guān)部門的協(xié)作，保持與船東和客戶的即時溝通，隨時掌握船期變化的最新信息。第二，對收貨人來說，在訂立運輸合同前，應(yīng)對托運人和承運人的資信作詳細調(diào)查與把控，將二者串通簽發(fā)倒簽或預(yù)借提單的可能性降到最低。當(dāng)承運人簽發(fā)倒簽或預(yù)借提單，而貨物出現(xiàn)問題一經(jīng)查實，應(yīng)積極運用法律手段維權(quán)。第三，收貨人為確認承運人是否有隱瞞實際的裝運、貨物狀況和包裝情況，可以要求承運人在貨物裝船后發(fā)報給開證行。

（二）偽造提單的對策

由于偽造提單的風(fēng)險受害人直接對象是買方，因此這里只針對買方來談。對于買方來說,首先要加強國際貿(mào)易知識特別是關(guān)于提單方面的專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，對出口商的資信作深入調(diào)查；其次,買方可在收到提單后的三天內(nèi)請有經(jīng)驗的專業(yè)人士或到專業(yè)機構(gòu)鑒別提單的真?zhèn)?；最后，買方還應(yīng)核實已裝船的貨物是否符合合同的規(guī)定。

（三）以保函換取清潔提單的對策

應(yīng)托運人的請求，承運人采取保函換發(fā)清潔提單時應(yīng)該考慮以下三種因素：（1）采取這種做法可能面臨的賠償金額的大??；（2）一旦貨損發(fā)生，會否波及其他貨物；（3）保函的效力有多大等。在充分權(quán)衡利弊得失后，方可決定采納與否。進口商在貿(mào)易談判過程中，應(yīng)力爭采用買家負責(zé)安排運輸事宜的價格術(shù)語，以確保承運人資信可靠、值得信賴。托運人（賣方）在貨物裝船過程中，應(yīng)做到及時發(fā)現(xiàn)并盡早解決問題，最好在備貨時，數(shù)量留有余地，以避免采取保函換取清潔提單。

（四）無單放貨的對策

1.如果收貨人要求出具保函后進行無單放貨，那么賣方接受的前提是要其先出具保證書給出具保函的銀行，保證其不會因為單據(jù)不符等原因而拒付貨款；同時，發(fā)貨人也要嚴(yán)格結(jié)算手續(xù)，不能因為配合收貨人提貨而在尚未收到貨款前就放松甚至放棄對貨權(quán)即提單的控制。

2.確保由開征行或其指定的保兌行、付款行出具銀行保函。

3.銀行保函上要指明提單的實際收貨人，且載有實際收貨人和銀行的公章。

作者：聶清華 單位：廈門大學(xué)嘉庚學(xué)院