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反洗錢交流材料范文第1篇

云南地處邊疆，在部份地區(qū)交通不便，信息閉塞，經(jīng)濟(jì)發(fā)展落后，犯罪份子將賭博、販毒、走私等非法所得通過金融機(jī)構(gòu)洗錢犯罪的情況仍然存在，而郵儲(chǔ)銀行成立時(shí)間不長，與兄弟分行、同業(yè)機(jī)構(gòu)相比，所面臨的反洗錢工作壓力更大，工作任務(wù)更重。近年來，郵儲(chǔ)銀行云南省分行在總行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在人民銀行的指導(dǎo)下，通過完善反洗錢組織體系、加強(qiáng)反洗錢制度建設(shè)，推動(dòng)反洗錢系統(tǒng)推廣運(yùn)用，強(qiáng)化重點(diǎn)區(qū)域反洗錢工作管控力度，主動(dòng)提高識(shí)別和防范洗錢犯罪的能力，反洗錢工作水平和質(zhì)量得到全面提高，得到了總行及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的認(rèn)可。

完善反洗錢組織體系，加強(qiáng)制度建設(shè)

反洗錢工作的有效開展與反洗錢組織體系建設(shè)密不可分。2013年，根據(jù)行內(nèi)機(jī)構(gòu)改革情況，省分行進(jìn)一步建立健全了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組工作機(jī)制，成立了以行長為組長、分管行領(lǐng)導(dǎo)為副組長，由法律與合規(guī)部門負(fù)責(zé)人及相關(guān)成員單位負(fù)責(zé)人作為領(lǐng)導(dǎo)小組成員，領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和決策工作。明確法律與合規(guī)部門作為反洗錢工作的牽頭管理部門，承擔(dān)反洗錢工作的組織、協(xié)調(diào)工作，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門是負(fù)責(zé)反洗錢工作具體落實(shí)的部門。組織體系的建立和完善為反洗錢工作順利開展提供了堅(jiān)強(qiáng)保證。同時(shí)通過定期召集領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，協(xié)調(diào)反洗錢各項(xiàng)工作的組織開展，法律與合規(guī)部門發(fā)揮了反洗錢工作的牽頭作用，調(diào)動(dòng)了業(yè)務(wù)部門反洗錢工作的主動(dòng)性，有效推動(dòng)反洗錢監(jiān)管制度在各條線、各層級(jí)的有效落實(shí)。

健全反洗錢內(nèi)控制度，不斷提升制度執(zhí)行水平。通過制訂《省分行反洗錢工作職責(zé)管理暫行辦法》等操作性較強(qiáng)的內(nèi)控制度，將反洗錢的監(jiān)管要求融入各部室的工作職責(zé)，明確了營銷及產(chǎn)品部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、審計(jì)部門、人力資源部門等前、中、后臺(tái)各部室的反洗錢工作責(zé)任和義務(wù) ，將反洗錢理念灌輸?shù)礁黜?xiàng)業(yè)務(wù)流程中，使反洗錢工作與內(nèi)部管理緊密結(jié)合，進(jìn)而規(guī)范了反洗錢工作程序，確保反洗錢工作協(xié)調(diào)有序開展，使反洗錢操作更加具體化、規(guī)范化。

做實(shí)反洗錢系統(tǒng)的推廣運(yùn)用，提升工作質(zhì)量

2011年，總行開發(fā)的新反洗錢系統(tǒng)在我省上線后，省分行多次組織銀行、郵政網(wǎng)點(diǎn)的員工、反洗錢聯(lián)絡(luò)員進(jìn)行了“新反洗錢系統(tǒng)運(yùn)用推廣的培訓(xùn)”，積極推動(dòng)員工熟練應(yīng)用新反洗錢系統(tǒng)，充分發(fā)揮其技術(shù)支撐作用，及時(shí)收集整理州市分行、郵政機(jī)構(gòu)在系統(tǒng)應(yīng)用過程中發(fā)現(xiàn)的問題，并通過反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議、定期通報(bào)、強(qiáng)化后續(xù)培訓(xùn)、現(xiàn)場檢查指導(dǎo)等多種方式，使系統(tǒng)應(yīng)用中存在的各類問題在各層面得到了有效解決，反洗錢系統(tǒng)應(yīng)用質(zhì)量得到逐步提高。目前，我省反洗錢系統(tǒng)的系統(tǒng)應(yīng)用率、報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告、人工識(shí)別完成率等系統(tǒng)應(yīng)用指標(biāo)質(zhì)量均居于全國中上水平。2012年我行通過新反洗錢系統(tǒng)利用客戶身份識(shí)別制度保護(hù)客戶資金安全，協(xié)助公安機(jī)關(guān)破案，得到了總行的通報(bào)表揚(yáng)。新反洗錢系統(tǒng)為我行提高反洗錢工作質(zhì)量和效率的技術(shù)支撐作用已經(jīng)日益顯現(xiàn)。

開展“反洗錢工作達(dá)標(biāo)”活動(dòng)，認(rèn)真落實(shí)人民銀行監(jiān)管新要求

2012年以來，中國人民銀行大力推行“風(fēng)險(xiǎn)為本”的反洗錢工作理念，提出了反洗錢“法人監(jiān)管”工作要求。根據(jù)總行統(tǒng)一部置，我行將2013年定為“反洗錢工作達(dá)標(biāo)年”，并采取多種方式，主動(dòng)落實(shí)監(jiān)管新要求。通過舉辦培訓(xùn)宣傳等活動(dòng)，在全行宣貫了反洗錢工作達(dá)標(biāo)活動(dòng)的意義、內(nèi)容和要求；開展反洗錢檔案規(guī)范化活動(dòng)，評(píng)估檔案歸檔原則實(shí)踐情況，夯實(shí)了反洗錢工作基礎(chǔ)；按照總行下發(fā)的“5C”評(píng)價(jià)工作底稿，分層級(jí)開展自查整改和后評(píng)估活動(dòng)，促進(jìn)全行各級(jí)機(jī)構(gòu)加快滿足人民銀行“法人監(jiān)管”工作要求，切實(shí)提高我行反洗錢合規(guī)水平；強(qiáng)化重點(diǎn)業(yè)務(wù)的識(shí)別和監(jiān)控，將西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)、對(duì)公結(jié)算“公轉(zhuǎn)私”業(yè)務(wù)作為反洗錢工作的重點(diǎn)關(guān)注業(yè)務(wù)領(lǐng)域，利用系統(tǒng)數(shù)據(jù)，深入識(shí)別和監(jiān)控重點(diǎn)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及早發(fā)現(xiàn)洗錢隱，有效防止客戶欺詐。同時(shí)結(jié)合“反洗錢工作達(dá)標(biāo)”活動(dòng)的開展，省分行定期向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行進(jìn)行專題匯報(bào)工作開展情況，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行對(duì)活動(dòng)的開展給予了悉心指導(dǎo)，得到了人民銀行的認(rèn)可和支持，實(shí)現(xiàn)了與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的良性互動(dòng)。

強(qiáng)化重點(diǎn)區(qū)域反洗錢工作管控力度

結(jié)合我省經(jīng)濟(jì)、區(qū)位的特點(diǎn)，2013年省分行確定昆明、曲靖、德宏、版納分行作為“反洗錢示范行”建設(shè)單位，要求相關(guān)分行，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，認(rèn)真分析總結(jié)洗錢犯罪特點(diǎn)，在識(shí)別洗錢交易方面抓出成績、做出亮點(diǎn)，探索并實(shí)踐適合本行反洗錢工作思路和方法。在省分行的推動(dòng)下，相關(guān)分行突出當(dāng)?shù)靥厣?，積極推廣工作經(jīng)驗(yàn)，切實(shí)抓出了工作成效，并引導(dǎo)和帶動(dòng)其它分行取得更好的工作成績。德宏、版納分行梳理、完善反洗錢內(nèi)控制度，并對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的反洗錢工作開展了檢查，推動(dòng)反洗錢制度的有效落實(shí)；麗江、昆明分行密切與郵政機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)，在加強(qiáng)郵政網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作管理方面做出了有益的嘗試；文山分行在客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作方面下功夫，在做好客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作的同時(shí)，將客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分資料完整地進(jìn)行了留存歸檔；昆明、曲靖分行積極與人行反洗錢管理部門溝通聯(lián)系，爭取人行對(duì)本行反洗錢工作給予指導(dǎo)幫助，并邀請(qǐng)人行的專家到本行授課，得到人行對(duì)郵儲(chǔ)反洗錢工作的理解和支持。

創(chuàng)新培訓(xùn)與宣傳機(jī)制，擴(kuò)大反洗錢工作影響力

以多種形式，對(duì)不同層級(jí)組織反洗錢培訓(xùn)工作。近年來，省分行以反洗錢專兼職聯(lián)絡(luò)員、新入行員工，郵政機(jī)構(gòu)員工為重點(diǎn)培訓(xùn)對(duì)象，通過開展反洗錢案例分享培訓(xùn)、反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)、反洗錢操作實(shí)踐培訓(xùn)，并多次邀請(qǐng)人民銀行專家講授反洗錢現(xiàn)場檢查以及其他基礎(chǔ)性工作要求，有效提升各層級(jí)員工對(duì)反洗錢工作的理念認(rèn)識(shí)、知識(shí)技能。

開展形式多樣的宣傳活動(dòng)。在內(nèi)部宣傳方面，省分行通過編制反洗錢?？?、下發(fā)反洗錢學(xué)習(xí)材料，及時(shí)傳遞最新監(jiān)管政策解讀、反洗錢工作信息和動(dòng)態(tài)、先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)交流，全行員工對(duì)反洗錢工作有了更深的理解，制度執(zhí)行力得到了顯著提升。2013年，省分收集整理了10類反洗錢案例，圍繞可疑交易標(biāo)準(zhǔn)、可疑交易識(shí)別、業(yè)務(wù)覆蓋面進(jìn)行了深入分析，并刊登在了反洗錢?？掳l(fā)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)，得到了總行、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的認(rèn)可，總行還將我行收集整理的反洗錢案例轉(zhuǎn)發(fā)全國學(xué)習(xí)。

在外部宣傳方面，近年來，省分行以當(dāng)年“反洗錢宣傳月”宣傳主題為主，不斷加強(qiáng)反洗錢宣傳力度。通過宣傳橫幅、宣傳海報(bào)、宣傳折頁、板報(bào)以及上街業(yè)務(wù)咨詢等多種形式，靈活開展反洗錢宣傳活動(dòng)，擴(kuò)大反洗錢的社會(huì)影響力，得到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行高度評(píng)價(jià)。

在加大反洗錢工作宣傳培訓(xùn)力度的同時(shí)，省分行注重提高反洗錢相關(guān)工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。2012年，省分行組織開展了“郵儲(chǔ)反洗錢系統(tǒng)，我在線”反洗錢系統(tǒng)操作體驗(yàn)征文活動(dòng)，全行反洗錢戰(zhàn)線人員積極參與，談應(yīng)用系統(tǒng)應(yīng)體會(huì)，提管理工作建議，積極獻(xiàn)言獻(xiàn)策，切實(shí)提高了反洗錢管理水平。同年，省分行組織全行反洗錢操作人員參加了人民銀行總行舉辦的“金融業(yè)反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)與考試”，目前已有20人參加培訓(xùn)，并獲得人民銀行頒發(fā)的合格證書。在2012年總行組織的反洗錢宣傳巡展競賽中，我省取得西部片區(qū)第二名的優(yōu)異成績。

反洗錢交流材料范文第2篇

（一）金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料及交易記錄保存問題

1．客戶身份信息簡單、靜態(tài)，難以確保真實(shí)性。

身份信息簡單，是指在目前的合規(guī)監(jiān)管模式下，多數(shù)金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別和身份資料保存義務(wù)時(shí)，依據(jù)《反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，僅留存和登記客戶的姓名、住址、聯(lián)系電話、職業(yè)、注冊資本等基本資料、信息，對(duì)于其他更深入的信息，如客戶的資金來源、收入狀況、經(jīng)營狀況、資金營運(yùn)等不會(huì)進(jìn)行深入了解，這些信息往往是分析判斷資金交易是否可疑的關(guān)鍵因素。身份信息靜態(tài)，是指金融機(jī)構(gòu)獲取的客戶身份信息，基本上是在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系之時(shí)的信息，之后便處于靜止?fàn)顟B(tài)，除非特別情況，一般不會(huì)隨著客戶情況的變化及時(shí)進(jìn)行更新。另外，金融機(jī)構(gòu)獲取客戶信息，是建立在客戶提供的信息都是真實(shí)的假設(shè)基礎(chǔ)之上的，除了對(duì)國內(nèi)的居民身份證可以通過公安部的公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)驗(yàn)證之外，對(duì)其他信息基本上無驗(yàn)證手段，因此，信息的真實(shí)性難以保證。

2．交易信息明細(xì)數(shù)據(jù)不完整。

一是交易對(duì)手信息要素不完整。交易對(duì)手信息是了解資金來源和去向的重要依據(jù)，包括交易對(duì)手名稱、賬號(hào)、開戶行等信息，但由于銀行機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)在開發(fā)之時(shí)并未考慮到反洗錢業(yè)務(wù)要求，因此系統(tǒng)對(duì)這部分的信息收集不完整，部分業(yè)務(wù)甚至完全缺失，給可疑交易調(diào)查帶來較大困難。以海南省10家商業(yè)銀行的情況為例，能完整獲取交易對(duì)手信息的情況包括本行客戶之間的資金往來和柜面轉(zhuǎn)賬交易。不能完整獲取交易對(duì)手信息的業(yè)務(wù)主要集中在通過網(wǎng)上銀行、ATM終端和POS終端三種途徑進(jìn)行的跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)上。這三種途徑進(jìn)行的跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，完全無法獲取交易對(duì)手信息的分別占所有銀行機(jī)構(gòu)的20％（網(wǎng)上銀行）、60％（ATM終端）和50％（POS終端），能獲取交易對(duì)手部分信息的機(jī)構(gòu)占比為30％（網(wǎng)上銀行）、30％（ATM終端）和40％（POS終端），ATM終端和POS終端跨行轉(zhuǎn)賬交易都只有10％的機(jī)構(gòu)能通過補(bǔ)錄明細(xì)來獲得完整的交易對(duì)手信息。

二是交易資金的用途，特別是個(gè)人資金往來的真實(shí)用途無法獲取。這是由于我國的銀行結(jié)算業(yè)務(wù)制度對(duì)提供資金用途的要求不是非常嚴(yán)格，特別是近年來快速發(fā)展的電子業(yè)務(wù)，用途一欄可填可不填，填寫了的也無須提供真實(shí)性證明。三是開戶制度使賬戶增加了洗錢風(fēng)險(xiǎn)。由于開戶制度的存在，人可以多個(gè)人開戶，為犯罪分子利用這些賬戶從事違法犯罪行為提供了便利。

3．?dāng)?shù)據(jù)提取時(shí)間過長。

金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的效率高低取決于其業(yè)務(wù)系統(tǒng)整合度和數(shù)據(jù)集中度的高低。部分金融機(jī)構(gòu)由于系統(tǒng)數(shù)據(jù)集中度低，不支持交易數(shù)據(jù)的批量調(diào)取，就只能通過交易流水號(hào)逐筆進(jìn)行查詢，甚至需要逐筆翻閱查詢紙質(zhì)會(huì)計(jì)憑證來獲取，從而延長了反洗錢調(diào)查周期。銀行的交易數(shù)據(jù)保存普遍比較分散，同一賬戶下不同渠道的交易數(shù)據(jù)分布在信用卡部、電子銀行部、國際業(yè)務(wù)部等各個(gè)部門，給可疑交易數(shù)據(jù)提取的完整性和及時(shí)性帶來一定影響。另外，銀行對(duì)賬戶交易信息存儲(chǔ)方式的不同也對(duì)數(shù)據(jù)提取時(shí)間造成了影響。比如，為給主機(jī)系統(tǒng)釋放空間，銀行的主機(jī)系統(tǒng)數(shù)據(jù)只會(huì)保存一定時(shí)間段的信息，超過一定時(shí)間段的歷史交易數(shù)據(jù)則另行保存（如打包存入數(shù)據(jù)倉庫），較之主機(jī)系統(tǒng)數(shù)據(jù)，調(diào)取這類歷史交易數(shù)據(jù)的內(nèi)部工作流程相對(duì)復(fù)雜，花費(fèi)的時(shí)間也較長。

（二）可疑交易信息來源單一，可用價(jià)值不高可疑資金交易來源以銀行為主。以海南省為例，目前人民銀行自行發(fā)起的調(diào)查，基本上都源于銀行機(jī)構(gòu)上報(bào)的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告，調(diào)查地點(diǎn)也僅于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，其他金融機(jī)構(gòu)如證券、期貨和保險(xiǎn)公司報(bào)告的重點(diǎn)可疑交易極少，也未配合開展過可疑資金的調(diào)查。此外，本、外幣資金交易人為割裂，資源無法有效整合，可疑交易調(diào)查作用受到很大限制，不利于可疑線索的追蹤和協(xié)查，尤其是目前跨境洗錢犯罪愈演愈烈，本外幣實(shí)施分開監(jiān)測，不利于對(duì)跨境洗錢的監(jiān)測和打擊。

（三）可疑交易監(jiān)測、調(diào)查的手段少、范圍窄、方式簡單原始一是科技調(diào)查手段運(yùn)用不夠，新技術(shù)和新設(shè)備的開發(fā)和應(yīng)用明顯滯后，尤其是基層反洗錢調(diào)查，大都還停留在手工查閱和分析階段，勞動(dòng)強(qiáng)度大且效果差；二是信息共享程度低，尚未與公安、工商、稅務(wù)等執(zhí)法部門建立情報(bào)信息網(wǎng)絡(luò)，各方的信息不能共享，造成對(duì)可疑客戶的真實(shí)背景、業(yè)務(wù)經(jīng)營等真實(shí)信息不能及時(shí)準(zhǔn)確獲取，影響調(diào)查的質(zhì)量；三是人民銀行內(nèi)部現(xiàn)有的信息系統(tǒng)也未能加以利用，如大小額支付系統(tǒng)、銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)、征信系統(tǒng)、外匯管理等多個(gè)系統(tǒng)之間相互獨(dú)立，信息溝通不足，不能對(duì)可疑交易的分析識(shí)別提供支持；四是跨區(qū)域調(diào)查開展較為困難，可疑交易調(diào)查行為主要是由人民銀行分支機(jī)構(gòu)具體開展實(shí)施，對(duì)本轄區(qū)內(nèi)的資金交易進(jìn)行跟蹤和調(diào)查相對(duì)較為容易，但交易一旦超出管轄區(qū)域，就必須依靠外地人行的協(xié)助調(diào)查。跨區(qū)域的協(xié)助調(diào)查環(huán)節(jié)多、耗時(shí)長、效率低。

幾點(diǎn)建議

（一）金融機(jī)構(gòu)提高客戶身份信息和交易數(shù)據(jù)的完整性一是優(yōu)化和完善金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)。針對(duì)當(dāng)前部分金融機(jī)構(gòu)的交易數(shù)據(jù)保存分散的現(xiàn)狀，從反洗錢工作需要出發(fā)，應(yīng)盡快對(duì)數(shù)據(jù)系統(tǒng)進(jìn)行優(yōu)化升級(jí)，對(duì)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和各渠道的數(shù)據(jù)進(jìn)行有效整合，將所有的交易數(shù)據(jù)集中在一個(gè)統(tǒng)一的數(shù)據(jù)庫下，提高交易數(shù)據(jù)調(diào)取的效率和完整性。二是針對(duì)金融機(jī)構(gòu)交易對(duì)手、IP地址等信息采集不全的情況，應(yīng)對(duì)其系統(tǒng)進(jìn)行優(yōu)化，要在其核心系統(tǒng)的分戶賬的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)中增加交易對(duì)手信息的字段，ATM、POS終端及網(wǎng)上銀行等支付渠道要在報(bào)文結(jié)構(gòu)中增加對(duì)手的戶名、賬號(hào)等交易信息要素，在分支機(jī)構(gòu)能直接獲取網(wǎng)銀交易的IP地址等，并提高交易數(shù)據(jù)的易提取性。三是規(guī)范檔案保管，實(shí)現(xiàn)客戶資料保管的全面性、完整性和調(diào)閱及時(shí)性。

（二）以征信系統(tǒng)為核心，整合人民銀行內(nèi)部各信息系統(tǒng)，擴(kuò)大反洗錢信息來源應(yīng)通過制度設(shè)置改變目前人民銀行各系統(tǒng)相對(duì)獨(dú)立的現(xiàn)狀，允許在規(guī)定的條件下實(shí)現(xiàn)信息共享，為反洗錢調(diào)查提供便利。其中，要特別發(fā)揮征信系統(tǒng)的作用，目前征信系統(tǒng)除了企業(yè)和個(gè)人的信貸信息外，還收錄了個(gè)人的參保、繳費(fèi)和住房公積金等非銀行信息。

反洗錢交流材料范文第3篇

關(guān)鍵詞：行政執(zhí)法；法律風(fēng)險(xiǎn)；人民銀行

中圖分類號(hào)：F830.5 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：B 文章編號(hào)：1674-0017-2012（5）-0085-05

近年來，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)按照國務(wù)院《全面推進(jìn)依法行政實(shí)施綱要》確定的目標(biāo)和要求，不斷完善行政執(zhí)法的制度體制機(jī)制，嚴(yán)格規(guī)范行使法律授予的執(zhí)法權(quán)力，促進(jìn)了中央銀行職責(zé)的高效履行。但是，由于部分法律制度的不健全、執(zhí)法人員在操作上的不規(guī)范、以及個(gè)別人員素質(zhì)不高等主客觀原因，基層人民銀行在行政執(zhí)法過程中仍然面臨許多法律風(fēng)險(xiǎn)。筆者在充分調(diào)研和多年關(guān)注的基礎(chǔ)上，對(duì)基層人民銀行行政執(zhí)法存在的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了梳理歸納，分析了產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的原因，有針對(duì)性地提出了防范和化解風(fēng)險(xiǎn)的政策建議和對(duì)策。

一、行政執(zhí)法及其法律風(fēng)險(xiǎn)的界定

對(duì)于行政執(zhí)法有廣義和狹義兩種理解。廣義的行政執(zhí)法指行政機(jī)關(guān)執(zhí)行法律（此處指廣義的法律，包括法律、行政法規(guī)、規(guī)章等法律規(guī)范），依法進(jìn)行社會(huì)管理和服務(wù)的全部活動(dòng)；狹義的行政執(zhí)法指行政主體依照法律法規(guī)規(guī)章規(guī)定的職責(zé)、權(quán)限和程序，針對(duì)特定的行政相對(duì)人和特定事項(xiàng)處理行政事務(wù)，并直接影響行政相對(duì)人的權(quán)利義務(wù)的行為。本文采用狹義的理解，將行政執(zhí)法界定為人民銀行在履職過程中對(duì)行政相對(duì)人作出的行政處罰、行政許可、行政調(diào)查、行政復(fù)議等具體行政行為。

對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)，也有兩種理解，一種認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)即為后果的不確定性；另一種理解為，一定的行為做出后產(chǎn)生負(fù)面結(jié)果的可能性。從指導(dǎo)實(shí)踐的實(shí)際效用和通常的語境來分析，筆者認(rèn)為第二種理解更符合人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研究和探討的本意。因此，筆者將基層人民銀行的行政執(zhí)法法律風(fēng)險(xiǎn)界定為：由于基層人民銀行的行政執(zhí)法行為而導(dǎo)致人民銀行遭受法律上的不利后果的可能性，比如引發(fā)的行政爭議、行政復(fù)議、行政訴訟等。

二、基層人民銀行行政執(zhí)法法律風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)

通過對(duì)各類執(zhí)法行為和出現(xiàn)的執(zhí)法糾紛的分析，筆者將人民銀行執(zhí)法中的法律風(fēng)險(xiǎn)大致分為四類，即制度風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、體制風(fēng)險(xiǎn)。

（一）制度風(fēng)險(xiǎn)

1、制度缺失。舉兩例加以說明：一是履行金融統(tǒng)計(jì)職責(zé)缺乏完整充分的法律依據(jù)。根據(jù)國務(wù)院關(guān)于人民銀行的“三定”方案，人民銀行負(fù)有制定和組織實(shí)施金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)制度，負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)匯總和宏觀經(jīng)濟(jì)分析與預(yù)測，統(tǒng)一編制全國金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按國家有關(guān)規(guī)定予以公布的職責(zé)。《中國人民銀行法》也規(guī)定“中國人民銀行負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布”。但該法只有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向人民銀行報(bào)送有關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表和資料的強(qiáng)制性規(guī)定，對(duì)其他金融行業(yè)以及企業(yè)和個(gè)人沒有剛性要求，從而很難保證人民銀行從證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)和其他行業(yè)及時(shí)、完整、準(zhǔn)確獲得所需的統(tǒng)計(jì)資料，使得目前開展頻繁的各類專項(xiàng)調(diào)查活動(dòng)在推進(jìn)過程中遇到一些阻力和困難。

二是人民銀行對(duì)部分人民幣違法行為沒有處罰權(quán)。人民銀行雖然具有與人民幣管理相關(guān)的行政許可權(quán)、監(jiān)督管理權(quán)和大部分的行政處罰權(quán)，但《人民幣管理?xiàng)l例》第四十四條規(guī)定，對(duì)于非法買賣流通人民幣、非法裝幀和經(jīng)營流通人民幣以及制作、仿制、買賣人民幣圖樣等三類違法行為由工商行政管理機(jī)關(guān)和其他行政執(zhí)法機(jī)關(guān)實(shí)施行政處罰；而這并不是工商行政管理等其他行政機(jī)關(guān)的主要業(yè)務(wù)，他們對(duì)處罰上述三類違法行為缺乏主動(dòng)性和積極性，通常都是由人民銀行主動(dòng)登門邀請(qǐng)工商部門進(jìn)行聯(lián)合執(zhí)法行動(dòng)，才能有所推進(jìn)。這種行政許可權(quán)、監(jiān)督管理權(quán)與部分行政處罰權(quán)相分離的情況使人民銀行對(duì)人民幣管理工作受到影響。還有，當(dāng)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)不能滿足社會(huì)公眾合理的券別調(diào)劑要求、金融機(jī)構(gòu)繳存款質(zhì)量差、流通券與殘損券相互夾帶等違規(guī)現(xiàn)象時(shí)，人民銀行只能采取通報(bào)、限期整改的方式要求金融機(jī)構(gòu)予以糾正，《人民幣管理?xiàng)l例》及其他部門規(guī)章、規(guī)范性文件沒有對(duì)此處罰的條款，導(dǎo)致屢查屢犯的情況時(shí)有發(fā)生。

2、制度滯后。比如1988年制定頒布的《現(xiàn)金管理暫行條例》，已經(jīng)暫行了20余年，明顯滯后于經(jīng)濟(jì)金融的發(fā)展。一是管理主體發(fā)生變化。該《條例》中明確了中國人民銀行是現(xiàn)金管理的主管機(jī)關(guān)，開戶銀行是現(xiàn)金管理的具體實(shí)施者，賦有對(duì)開戶單位收支、使用現(xiàn)金進(jìn)行監(jiān)督管理的職責(zé)，但隨著金融體制改革，各開戶銀行已成為以追求最大利潤作為經(jīng)營目標(biāo)的金融企業(yè)，再由開戶銀行實(shí)施管理和處罰的在法理上有沖突。同時(shí)，出于自身業(yè)務(wù)發(fā)展和競爭需要，開戶銀行往往把方便的現(xiàn)金支付作為競爭的一種“服務(wù)手段”，缺乏進(jìn)行積極管理的內(nèi)在動(dòng)力。二是現(xiàn)金使用范圍條款涵蓋面窄，該《條例》第五條規(guī)定在8種情況下使用現(xiàn)金，難以適應(yīng)目前種類繁多的經(jīng)濟(jì)往來結(jié)算需要，導(dǎo)致單位和個(gè)人不得不借用多種名義套取現(xiàn)金。三是結(jié)算起點(diǎn)低，該《條例》根據(jù)當(dāng)時(shí)情況規(guī)定結(jié)算起點(diǎn)1000元，至今沒有進(jìn)行調(diào)整，已不能滿足當(dāng)前大額現(xiàn)金支付的需要。四是法律責(zé)任條款不完善、操作性不強(qiáng)，《條例》中“法律責(zé)任”條款對(duì)開戶銀行不履行職責(zé)應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任和應(yīng)給予的罰則過于原則化，如在1999年的《金融違法行為處罰辦法》第十九條中，對(duì)單位或者個(gè)人超限額提取現(xiàn)金行為的處罰作了明確規(guī)定，但《條例》中有關(guān)超限額的處罰不明確，使處罰缺乏可操作性。五是不適應(yīng)日益現(xiàn)代化、科技化的現(xiàn)金結(jié)算方式，在自動(dòng)取款機(jī)提取現(xiàn)金游離于現(xiàn)金管理制度之外，形成制度上的漏洞。

1983年制定頒布的《金銀管理?xiàng)l例》也已經(jīng)實(shí)施了26年，26年來我國黃金市場的體制已發(fā)生了根本性的變化，有些條款已經(jīng)過時(shí)，可以說該《條例》更多地表現(xiàn)為和市場發(fā)展本身背道而馳。比如，第三條規(guī)定：國家對(duì)金銀實(shí)行統(tǒng)一管理、統(tǒng)購統(tǒng)配的政策，而在2001 年，“統(tǒng)一管理、統(tǒng)購統(tǒng)配的政策”就被宣布停止。又比如，第四條規(guī)定了中國人民銀行“會(huì)同國家有關(guān)主管機(jī)關(guān)審批經(jīng)營（包括加工、銷售）金銀制品”， 而該審批制也已經(jīng)被核準(zhǔn)制取代（依據(jù)是中國人民銀行等三部委2001年10月31日下發(fā)的《關(guān)于規(guī)范黃金制品零售市場有關(guān)問題的通知》） 。黃金市場越來越多市場化，人民銀行作為黃金市場主管部門的行政管理職能也發(fā)生了轉(zhuǎn)變，但《條例》一直沒有修訂，執(zhí)法部門僅僅以部門規(guī)章和規(guī)范性文件來作為執(zhí)法依據(jù)，位階過低，而且在內(nèi)容上大大突破了上位法，成為依法行政中的一個(gè)不正常的現(xiàn)象。

3、部分制度規(guī)定在欠發(fā)達(dá)地區(qū)難以貫徹執(zhí)行。主要是部分行政處罰額度設(shè)定過高，導(dǎo)致在中西部欠發(fā)達(dá)地區(qū)執(zhí)行起來有一定的現(xiàn)實(shí)困難。

一是《反洗錢法》第三十二條對(duì)金融機(jī)構(gòu)不履行特定反洗錢義務(wù)時(shí)的罰款只規(guī)定了兩個(gè)檔次，最低起點(diǎn)為20萬元，對(duì)于經(jīng)濟(jì)相對(duì)落后地區(qū)的中小金融機(jī)構(gòu)如果嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行處罰，可能會(huì)直接影響到中小金融機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營。因此，在執(zhí)法過程中，通常是人民銀行千方百計(jì)的為金融機(jī)構(gòu)尋找理由減輕負(fù)擔(dān)，要么牽強(qiáng)的用其他法律依據(jù)進(jìn)行較小額度的罰款，要么就是將違法事實(shí)輕描淡寫僅僅要求責(zé)令整改，使得反洗錢執(zhí)法力度弱化，且?guī)в幸欢ǖ碾S意性，造成執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)隱患。

二是《票據(jù)管理實(shí)施辦法》第三十一條對(duì)簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票行為的罰款數(shù)額是票面金額5%但不低于1000元。實(shí)踐中真正惡意透支簽發(fā)空頭支票的情況還是少數(shù)，但該《辦法》既沒有違規(guī)情節(jié)的檔次劃分，也沒有處罰金額的檔次劃分，使得很多首次、偶犯的企業(yè)，特別是票面金額大、透支金額很少的企業(yè)處罰過重。被處罰企業(yè)要求以透支金額作為罰款的計(jì)算基數(shù)導(dǎo)致了被處罰單位缺乏主動(dòng)繳納罰款的積極性，罰沒款的入庫率受到影響。

4、部分制度之間存在沖突。例如《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的部分規(guī)定與《行政許可法》和《中國人民銀行行政許可實(shí)施辦法》相沖突。首先，主體資格沖突。依照《行政許可法》第二十二條、二十三條、二十四條之規(guī)定，行政許可只能由具有行政許可權(quán)的行政機(jī)關(guān)，法律、法規(guī)授權(quán)的具有管理公共事務(wù)職能的組織，或由行政機(jī)關(guān)依法委托給其他行政機(jī)關(guān)實(shí)施。而依據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第二十八條之規(guī)定，申請(qǐng)人并不直接向人民銀行提出開戶許可申請(qǐng)，而是向銀行提出，銀行經(jīng)審查后報(bào)人民銀行進(jìn)行核準(zhǔn)。由于銀行屬于金融企業(yè)，且沒有法律、法規(guī)的明確授權(quán)，因而不具有實(shí)施行政許可的資格，如果申請(qǐng)人依據(jù)《行政許可法》對(duì)此提出置疑，人民銀行將處于被動(dòng)地位。其次，程序規(guī)定沖突。（1）受理環(huán)節(jié)在“銀行”進(jìn)行，人民銀行并不參與，不符合《行政許可法》第三十二條第二款的規(guī)定和《實(shí)施辦法》第十八條第二款的規(guī)定，使開戶申請(qǐng)受理環(huán)節(jié)的4個(gè)行政許可格式文書沒有使用的現(xiàn)實(shí)條件；（2）準(zhǔn)予開戶和不予開戶的操作程序中經(jīng)辦人員獨(dú)立操作完成開戶許可證的核發(fā)程序，不符合《實(shí)施辦法》第二十三條第一款規(guī)定的除當(dāng)場準(zhǔn)予行政許可并制發(fā)行政許可證件以外，準(zhǔn)予行政許可或者不予行政許可應(yīng)報(bào)本行行長（主任）或者主管副行長（副主任）審查批準(zhǔn)的規(guī)定，導(dǎo)致對(duì)經(jīng)辦人員缺乏必要的制度約束，存在較大的法律風(fēng)險(xiǎn)；（3）開戶許可證正、副本上均加蓋賬戶管理專用章的規(guī)定與《實(shí)施辦法》第二十四條（依據(jù)《行政許可法》第三十九條）要求在行政許可證件上加蓋行章的規(guī)定不符；（4）由銀行向申請(qǐng)人送達(dá)行政許可證件不符合《行政許可法》關(guān)于由行政機(jī)關(guān)送達(dá)的規(guī)定和《實(shí)施辦法》第三十二條關(guān)于由人民銀行向申請(qǐng)人送達(dá)行政許可格式文本的規(guī)定，而且銀行是否及時(shí)送達(dá)申請(qǐng)人，人民銀行無法了解和控制。

5、制度操作性較差。主要是法律法規(guī)缺少配套、細(xì)化的操作規(guī)則，在實(shí)際執(zhí)法過程中容易產(chǎn)生偏差和隨意性。

比如，在《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》中，因其他結(jié)算需要開立一般賬戶時(shí)應(yīng)出具哪些資料、銀行結(jié)算賬戶管理檔案保管方式、存款人辦理臨時(shí)賬戶展期應(yīng)出具哪些資料、銀行向人民銀行報(bào)告存款人變更信息應(yīng)提交的哪些資料、銀行向人民銀行報(bào)送存款人開銷戶資料的時(shí)限規(guī)定等沒有配套的規(guī)范性文件來解釋辦理這些業(yè)務(wù)的具體操作要求。

又如，《國家金庫條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，“各級(jí)國庫有權(quán)督促檢查國庫經(jīng)收處和其他征收機(jī)關(guān)所收稅款是否按規(guī)定及時(shí)全部繳入國庫，發(fā)現(xiàn)拖延或違法不繳的，應(yīng)及時(shí)查究處理?！庇捎诩?xì)則沒有對(duì)“及時(shí)查究處理”的職責(zé)和權(quán)限做出明確規(guī)定，基層國庫在履行職責(zé)的過程中發(fā)現(xiàn)問題后，除了有權(quán)反映和拒絕辦理外，缺乏行之有效的處置手段。

（二）操作風(fēng)險(xiǎn)

人民銀行履行職責(zé)是由具體的執(zhí)法行為來體現(xiàn)的，執(zhí)法行為是對(duì)法律法規(guī)規(guī)章的執(zhí)行和具體運(yùn)用，在操作層面存在著一定的法律風(fēng)險(xiǎn)。

1、反洗錢調(diào)查的授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)?！斗聪村X法》第二十三條第一款明確規(guī)定，只有國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)才具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)。其立法目的是防止反洗錢行政調(diào)查權(quán)的濫用。但在反洗錢業(yè)務(wù)開展初期，部分省會(huì)中心支行采取行政授權(quán)的方式，將反洗錢行政調(diào)查權(quán)下放到了地市州中心支行的情況。更有甚者，有些地市中支的同志認(rèn)為，中支可以繼續(xù)授權(quán)給縣支行。按照“法無明文規(guī)定不可為”的行政法原則，即使省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)要授權(quán)到地市一級(jí)，其授權(quán)行為本身也是應(yīng)該有明確的法律依據(jù)。關(guān)于授權(quán)從現(xiàn)行法律規(guī)定看，只有《中國人民銀行法》第十三條規(guī)定，中國人民銀行的分支機(jī)構(gòu)根據(jù)中國人民銀行的授權(quán)，維護(hù)本轄區(qū)的金融穩(wěn)定，承辦有關(guān)業(yè)務(wù)。并沒有規(guī)定大區(qū)分行或省會(huì)城市中心支行可以對(duì)地市州中心支行授權(quán)。因此，如果被調(diào)查單位據(jù)此對(duì)調(diào)查主體的合法性提出異議，被授權(quán)的調(diào)查單位很可能得不到法律的認(rèn)可和支持。

2、違反執(zhí)法程序帶來法律風(fēng)險(xiǎn)。行政許可法、行政處罰法以及人民銀行的部分規(guī)章中都規(guī)定，在作出不利于行政相對(duì)人的具體行政行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)明確告知行政相對(duì)人有陳述權(quán)、申辯權(quán)和要求聽證、行政復(fù)議、行政訴訟的權(quán)利。但在基層人民銀行部分業(yè)務(wù)處理中執(zhí)行得并不到位，比如在在貸款卡發(fā)放的行政許可、假幣的收繳（授權(quán)金融機(jī)構(gòu)代為行使）和沒收（人民銀行在回籠貨幣時(shí)行使）的業(yè)務(wù)處理中通常沒有相關(guān)權(quán)利和救濟(jì)渠道的告知環(huán)節(jié)。行政相對(duì)人若依據(jù)行政許可法、行政處罰法、行政復(fù)議法和行政訴訟法對(duì)人民銀行的執(zhí)法行為進(jìn)行質(zhì)疑和責(zé)任追究，在法理上成立的。

3、執(zhí)法檢查方式存在瑕疵。如基層人民銀行在檢查金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)假幣鑒定、收繳、管理規(guī)定的時(shí)候，一些單位采取由檢查人員持假幣到商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)存儲(chǔ)的暗訪方式進(jìn)行檢查，據(jù)此來確定商業(yè)銀行是否嚴(yán)格執(zhí)行《人民幣管理?xiàng)l例》和《假幣收繳鑒定管理辦法》，并以此為依據(jù)對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施處罰。以這種方式驗(yàn)證違法行為并給予行政處罰的做法并不可取，存在一定的法律風(fēng)險(xiǎn)。二現(xiàn)場檢查操作不規(guī)范（如現(xiàn)場檢查通知書、現(xiàn)場檢查工作底稿、事實(shí)確認(rèn)書等文件制作不規(guī)范，現(xiàn)場檢查檔案不完整）以及現(xiàn)場檢查取證不規(guī)范（現(xiàn)場檢查中未能有效固定證據(jù)，不注重取證程序和證據(jù)形式的合法性，對(duì)取得的證據(jù)材料未能妥善保管）而引發(fā)的法律風(fēng)險(xiǎn)。

4、忽視程序。在基層行的執(zhí)法活動(dòng)中，未能嚴(yán)格按照法律規(guī)定的程序操作，隨意減少執(zhí)法環(huán)節(jié)的問題比較普遍。如在現(xiàn)場檢查中要求有工作底稿、取證記錄、事實(shí)確認(rèn)書，但部分執(zhí)法人員認(rèn)為環(huán)節(jié)太繁瑣，對(duì)查出的問題只在工作底稿和事實(shí)確認(rèn)書上反映，而對(duì)取證記錄這一重要環(huán)節(jié)進(jìn)行了刪減，造成執(zhí)法過程不嚴(yán)密。

（三）人員風(fēng)險(xiǎn)

執(zhí)法行為是抽象的法律概念，最終都要落實(shí)為執(zhí)法人員的具體行動(dòng)，這就必然會(huì)受到執(zhí)法人員個(gè)人能力素質(zhì)、思想道德等主觀因素的影響，給基層人民銀行執(zhí)法帶來一定法律風(fēng)險(xiǎn)。

1、部分執(zhí)法人員工作能力和素質(zhì)造成的風(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)為對(duì)法律法規(guī)的認(rèn)知能力不強(qiáng)，對(duì)執(zhí)法依據(jù)理解不準(zhǔn)確，或者業(yè)務(wù)能力不強(qiáng)，調(diào)查不深入細(xì)致，最終導(dǎo)致對(duì)案件事實(shí)認(rèn)定不準(zhǔn)，處罰不當(dāng)，造成執(zhí)法失誤。例如某中心支行在對(duì)一家企業(yè)進(jìn)行空頭支票行政處罰時(shí)，將《行政處罰程序規(guī)定》第二十五條“當(dāng)事人要求陳述和申辯的，在收到《中國人民銀行行政處罰意見告知書》之日起5個(gè)工作日內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交中國人民銀行”的規(guī)定，理解為人民銀行作出正式處罰決定的時(shí)限，在發(fā)出《行政處罰意見告知書》后5天內(nèi)就向當(dāng)事人下發(fā)了《行政處罰決定書》，導(dǎo)致當(dāng)事人向其上級(jí)行提起了行政復(fù)議。

2、隨意行使自由裁量權(quán)。執(zhí)法部門和執(zhí)法人員根據(jù)實(shí)際情況，作出自己的判斷，運(yùn)用一定的自由裁量權(quán)是必要的，也是合理的。比如，在對(duì)一個(gè)具體違法行為進(jìn)行處罰時(shí)，對(duì)客觀事實(shí)的判斷和認(rèn)定就必然帶有執(zhí)法人員的主觀因素，對(duì)是否屬于“情節(jié)嚴(yán)重”的認(rèn)定，就決定了罰與不罰、罰多和罰少的最終結(jié)果。在基層行的執(zhí)法中，存在著相同性質(zhì)、情節(jié)類似、程度相近的案件不同的處罰結(jié)果的情況，給“人情執(zhí)法”、“關(guān)系執(zhí)法”留有空間。

3、執(zhí)法人員道德風(fēng)險(xiǎn)。由于能力素質(zhì)的差異導(dǎo)致的執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)是“無心之過”，個(gè)人道德風(fēng)險(xiǎn)則是“有意為之”。總體上說，人民銀行有一支過硬的執(zhí)法隊(duì)伍，但也存在個(gè)別工作人員為個(gè)人利益或他人請(qǐng)托而隨意執(zhí)法。比如因個(gè)人感情和關(guān)系對(duì)違法行為視而不見，當(dāng)罰的不罰，消極的不作為；對(duì)情節(jié)輕微的違法行為，從重、加重處罰，“積極”的亂作為；甚至沒有法律法規(guī)依據(jù)的越位執(zhí)法，給人民銀行的正常執(zhí)法帶來風(fēng)險(xiǎn)隱患。雖然這種風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)出來的案例不多，但從風(fēng)險(xiǎn)分析的角度，也應(yīng)給予關(guān)注。

（四）體制風(fēng)險(xiǎn)

1、基層人民銀行與同級(jí)外匯管理機(jī)構(gòu)的關(guān)系。從行政法律性質(zhì)上來講，國家外匯管理局是由人民銀行管理的國家行政機(jī)構(gòu)，具有行政法上相對(duì)獨(dú)立的主體地位。但目前的體制下，外匯局的分支機(jī)構(gòu)都是與當(dāng)?shù)氐娜嗣胥y行合署辦公，各級(jí)人民銀行的行政領(lǐng)導(dǎo)兼任外管局分支機(jī)構(gòu)的行政領(lǐng)導(dǎo)。外匯管理中的行政執(zhí)法事項(xiàng)比較繁雜，特別是行政許可項(xiàng)目數(shù)量很大，而且外匯管理有一套相對(duì)獨(dú)立的法律法規(guī)體系，規(guī)范性文件多，各項(xiàng)政策變動(dòng)頻繁，其中蘊(yùn)含的行政執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)也不容忽視，一旦出現(xiàn)行政糾紛，雖然可以以外匯局的名義來應(yīng)對(duì)，但當(dāng)出現(xiàn)不利的法律后果時(shí)，尤其是出現(xiàn)行政賠償?shù)葘?shí)際損失時(shí)，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行都會(huì)受到影響。因此，在分析基層人民銀行行政執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，對(duì)外匯局系統(tǒng)的執(zhí)法行為也應(yīng)當(dāng)給予適當(dāng)?shù)年P(guān)注。

2、人民銀行與征信中心的關(guān)系。中國人民銀行征信中心是人總行直屬的事業(yè)法人單位，與征信管理局承擔(dān)的征信行業(yè)管理職能不同，主要任務(wù)是依據(jù)國家的法律法規(guī)和人民銀行的規(guī)章，統(tǒng)一負(fù)責(zé)企業(yè)和個(gè)人征信系統(tǒng)的建設(shè)、運(yùn)行和管理，目前在全國共設(shè)立了36個(gè)征信分中心，與各人民銀行分支機(jī)構(gòu)的征信管理處合署辦公，征信中心的文件在各分支機(jī)構(gòu)通常都是以人民銀行分支機(jī)構(gòu)的名義向金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)。征信管理是人民銀行一項(xiàng)新興和發(fā)展中的業(yè)務(wù)，而且涉及到幾乎所有社會(huì)公眾和企業(yè)，目前，因?yàn)檎餍判畔愖h而產(chǎn)生的糾紛日益增多，雖然大多是以民事訴訟的形式表現(xiàn)出來的，要求人民銀行承擔(dān)連帶責(zé)任。這種風(fēng)險(xiǎn)在形式上有些類似于外匯局的行政執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)，雖然可以以征信中心的名義來應(yīng)對(duì)訴訟，但由于基層征信中心人員和經(jīng)費(fèi)上的不獨(dú)立，如果有賠償損失等實(shí)際的負(fù)面后果，依然要由基層人民銀行來承受。

三、防范和化解行政執(zhí)法法律風(fēng)險(xiǎn)的政策建議

（一）修訂完善相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章，建立健全人民銀行行政執(zhí)法法律法規(guī)體系

人民銀行應(yīng)成立金融法律工作小組，負(fù)責(zé)金融法律法規(guī)體系整體規(guī)劃和法律法規(guī)規(guī)章清理工作。在金融法律法規(guī)體系建設(shè)中，應(yīng)充分發(fā)揮總行的重要功能和作用，對(duì)現(xiàn)行的金融法律法規(guī)進(jìn)行全面的梳理，查漏補(bǔ)缺，及時(shí)修廢。要分清輕重緩急，抓緊落實(shí)。編制立法和修法規(guī)劃，制定時(shí)間表，將急需制定和修改完善的法律法規(guī)規(guī)章早日提上立法日程，從結(jié)構(gòu)和內(nèi)容上完善金融法律法規(guī)體系，增強(qiáng)各項(xiàng)制度的可行性、操作性，構(gòu)建起科學(xué)合理、操作性強(qiáng)、協(xié)調(diào)統(tǒng)一、體系完整的法律法規(guī)體系，為行政執(zhí)法活動(dòng)提供完備的法律法規(guī)依據(jù)。

（二）加強(qiáng)金融執(zhí)法隊(duì)伍建設(shè)，全面提升執(zhí)法人員法律素養(yǎng)和執(zhí)法能力

建立健全相關(guān)工作制度，采取多種形式和途徑加強(qiáng)對(duì)金融執(zhí)法人員法律知識(shí)和執(zhí)法技能的教育培訓(xùn)，不斷強(qiáng)化其法律意識(shí)、責(zé)任意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，增強(qiáng)其執(zhí)法能力。培訓(xùn)應(yīng)突出針對(duì)性、實(shí)用性，緊密結(jié)合人民銀行行政執(zhí)法實(shí)踐中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)學(xué)習(xí)法律法規(guī)規(guī)章，準(zhǔn)確把握相關(guān)條文內(nèi)容和操作程序。重視以案說法，提高培訓(xùn)的實(shí)際效果；培訓(xùn)應(yīng)高質(zhì)量、高層次，以維護(hù)法律的統(tǒng)一性，權(quán)威性，盡量避免對(duì)法律的不準(zhǔn)確理解，比如由總行或者分行定期組織召開行政執(zhí)法交流和培訓(xùn)，對(duì)從事反洗錢、現(xiàn)金管理、人民幣管理等各類行政執(zhí)法人員進(jìn)行專門的法律培訓(xùn)。在制定人民銀行培訓(xùn)計(jì)劃時(shí)，應(yīng)該把法律知識(shí)培訓(xùn)與人事部門的干部培訓(xùn)、業(yè)務(wù)司局的業(yè)務(wù)培訓(xùn)整合起來，發(fā)揮培訓(xùn)工作的整體效益。

（三）完善人民銀行內(nèi)部監(jiān)督檢查工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)金融執(zhí)法行為的監(jiān)督檢查

建立健全行政執(zhí)法人員“準(zhǔn)入”制度，對(duì)擬從事行政執(zhí)法工作的人員，由人事部門會(huì)同法律部門進(jìn)行法律考核，確保執(zhí)法職能部門工作人員具備較高的法律素養(yǎng)；建立健全獎(jiǎng)懲機(jī)制，定期對(duì)行政執(zhí)法人員進(jìn)行考核，激勵(lì)先進(jìn)，懲戒落后，并允許進(jìn)行一定數(shù)額的淘汰，將不適應(yīng)工作要求的人員調(diào)離行政執(zhí)法工作崗位；建立健全責(zé)任追究制度，進(jìn)一步發(fā)揮執(zhí)法監(jiān)督部門的作用，由法律、監(jiān)察、內(nèi)審等部門定期、不定期組織對(duì)金融執(zhí)法活動(dòng)進(jìn)行檢查，對(duì)違反相關(guān)規(guī)定的，嚴(yán)格依法追究違規(guī)違紀(jì)執(zhí)法人員的法律責(zé)任，積極防范執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)。

（四）充分發(fā)揮人民銀行各分支機(jī)構(gòu)金融法律工作部門的作用，大力推進(jìn)依法行政工作

建立健全各級(jí)依法行政組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，為人民銀行依法行政工作的有效開展提供堅(jiān)實(shí)的組織保障，從而確保依法行政工作有領(lǐng)導(dǎo)、有組織，有安排、有部署，有檢查、有監(jiān)督；建立和完善依法行政工作機(jī)制，充分發(fā)揮各分支機(jī)構(gòu)法律工作部門的功能和作用，全面提升人民銀行依法行政工作的質(zhì)量和水平，穩(wěn)步、持續(xù)、全面推進(jìn)依法行政工作。

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The Legal Risk of PBC Branches' Administrative Law Enforcement and Countermeasures

XIN Yu

（Xi'an Branch PBC， Xi'an Shaanxi 710075）

反洗錢交流材料范文第4篇

（一）實(shí)行以非現(xiàn)場監(jiān)測為主導(dǎo)的外匯管理

目前日常服務(wù)貿(mào)易業(yè)務(wù)完全交由銀行按規(guī)定辦理，外匯局主要實(shí)施非現(xiàn)場監(jiān)測?；鶎油鈪R局對(duì)非現(xiàn)場監(jiān)測核查的相關(guān)工作內(nèi)容、方法、流程、內(nèi)部管理等方面制定相關(guān)內(nèi)控制度。

（二）服務(wù)貿(mào)易外匯監(jiān)測系統(tǒng)功能日益完備

該系統(tǒng)數(shù)據(jù)主要來源于國際收支申報(bào)和外匯賬戶等系統(tǒng)，增設(shè)了大量預(yù)警監(jiān)測指標(biāo)、趨勢變化圖表和靈敏分析等功能，涵蓋了貨物貿(mào)易、資本和金融項(xiàng)目涉外收支數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)了非現(xiàn)場監(jiān)測數(shù)據(jù)全口徑采集和分析，可通過單筆大額、高頻累計(jì)、異常波動(dòng)、交易種類異常凸現(xiàn)等預(yù)警指標(biāo)進(jìn)行數(shù)據(jù)篩查，對(duì)篩查出的企業(yè)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測核查，預(yù)警監(jiān)測能力和信息共享程度大幅度提高。

（三）非現(xiàn)場監(jiān)測和現(xiàn)場核查相結(jié)合查處違規(guī)問題

目前基層外匯局非現(xiàn)場檢查基本能夠做到實(shí)時(shí)監(jiān)測，對(duì)當(dāng)期超過預(yù)警值的全部跨境收支業(yè)務(wù)進(jìn)行非現(xiàn)場核查，要求各外匯指定銀行提交相關(guān)業(yè)務(wù)材料，外匯局對(duì)照相關(guān)法律法規(guī)予以嚴(yán)格審查，并與外匯指定銀行進(jìn)行逐一核對(duì)，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)及查處違規(guī)問題。

二、服務(wù)貿(mào)易非現(xiàn)場監(jiān)測存在的主要問題

（一）服務(wù)貿(mào)易系統(tǒng)非現(xiàn)場監(jiān)測指標(biāo)有待完善

一是服務(wù)貿(mào)易監(jiān)測指標(biāo)閾值設(shè)置欠靈活。目前服務(wù)貿(mào)易監(jiān)測指標(biāo)閾值由省分局統(tǒng)一設(shè)置，而各地涉外經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和企業(yè)涉外收支規(guī)模存在較大差異，統(tǒng)一的篩選標(biāo)準(zhǔn)未能充分體現(xiàn)地區(qū)差異；另外由于不同服務(wù)貿(mào)易行業(yè)的企業(yè)外匯收支存在較大差異，譬如無形資產(chǎn)與藝術(shù)品拍賣個(gè)體金額差距較大，如果大額交易預(yù)警指標(biāo)閾值設(shè)置過大，則篩選出的結(jié)果往往集中在少數(shù)大企業(yè)；如果閾值設(shè)置過小，則篩選出的結(jié)果過多，失去了預(yù)警的意義，同時(shí)給業(yè)務(wù)監(jiān)管帶來了困難。二是缺乏分拆交易預(yù)警指標(biāo)。目前等值5萬美元以下的服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)原則上可不審單，部分企業(yè)通過分拆將大額資金混入服務(wù)貿(mào)易渠道，對(duì)此缺乏相關(guān)的監(jiān)測預(yù)警指標(biāo)。三是缺乏縱向和橫向比對(duì)指標(biāo)。服務(wù)貿(mào)易種類多、定價(jià)靈活，現(xiàn)行的服務(wù)貿(mào)易非現(xiàn)場監(jiān)測系統(tǒng)主要有監(jiān)測預(yù)警指標(biāo)、趨勢預(yù)警指標(biāo)和主題分析指標(biāo)，缺乏如服務(wù)貿(mào)易與外匯賬戶收支、貨物貿(mào)易和資本項(xiàng)目收付匯等動(dòng)態(tài)比對(duì)預(yù)警指標(biāo)，服務(wù)貿(mào)易本外幣比較、與海關(guān)和商務(wù)部門服務(wù)貿(mào)易的比較等橫向指標(biāo)和分拆校驗(yàn)、關(guān)聯(lián)交易核對(duì)等縱向指標(biāo)。

（二）服務(wù)貿(mào)易非現(xiàn)場監(jiān)測預(yù)警能力偏弱

一是違規(guī)定價(jià)轉(zhuǎn)移難以監(jiān)測，主要包括無形資產(chǎn)和勞務(wù)定價(jià)轉(zhuǎn)移等。由于無形資產(chǎn)既無可比對(duì)象，又無市場標(biāo)準(zhǔn)價(jià)做參考，且收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)高低不同，境內(nèi)外關(guān)聯(lián)企業(yè)易通過抬高或降低管理費(fèi)、專利和商標(biāo)使用費(fèi)等方式調(diào)整跨境資金流出入；對(duì)于勞務(wù)定價(jià)，境內(nèi)外關(guān)聯(lián)公司可通過提供背離市場價(jià)格的勞務(wù)進(jìn)行跨境資金轉(zhuǎn)移。二是部分交易合規(guī)性難以判定。如違約賠償金流出入，現(xiàn)行貨物貿(mào)易政策只涉及貨物貿(mào)易賠償中的退匯部分，而對(duì)于貨款未轉(zhuǎn)移或超出轉(zhuǎn)移貨款部分發(fā)生的違約賠償存在管理空白，企業(yè)可利用服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下違約賠償證明材料缺乏統(tǒng)一要求、發(fā)生真實(shí)原因難以認(rèn)定等特點(diǎn)實(shí)現(xiàn)變通解決。三是借藝術(shù)品拍賣轉(zhuǎn)移資金行為難以監(jiān)測。藝術(shù)品出入境盡管涉及貨物流，符合貨物貿(mào)易特性，但部分拍賣品的體積和數(shù)量較小，達(dá)不到報(bào)關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，加之藝術(shù)品價(jià)格真實(shí)性難以判定，難以從非現(xiàn)場監(jiān)測分析中發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題。

（三）非現(xiàn)場監(jiān)測崗位設(shè)置和工作流程有待規(guī)范

一是缺乏職責(zé)清晰、程序規(guī)范、控制有效的非現(xiàn)場監(jiān)管工作制度。按業(yè)務(wù)種類設(shè)置崗位的模式，如服務(wù)貿(mào)易管理崗、貨物貿(mào)易管理崗和資本項(xiàng)目管理崗等崗位，不利于對(duì)同一交易主體的非現(xiàn)場綜合監(jiān)管，加之監(jiān)管重點(diǎn)主要依照個(gè)人經(jīng)驗(yàn)確定，監(jiān)管效果依賴監(jiān)管人員素質(zhì)和責(zé)任意識(shí)，且非現(xiàn)場監(jiān)管缺乏有效的控制和評(píng)價(jià)機(jī)制，不利于非現(xiàn)場監(jiān)測工作效率的提高。二是缺乏非現(xiàn)場延伸監(jiān)管流程。服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下利潤匯出等項(xiàng)目與直接投資項(xiàng)下數(shù)據(jù)可交叉印證，以此判斷服務(wù)貿(mào)易交易的真實(shí)性。但目前未實(shí)現(xiàn)與其他外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)的關(guān)聯(lián)，對(duì)預(yù)警信息和可疑交易延伸檢查往往較少，對(duì)企業(yè)服務(wù)貿(mào)易外匯收支的合理性和真實(shí)性核查深度不夠。三是外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)綜合利用程度較低。目前外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)包括貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、資本項(xiàng)目監(jiān)測系統(tǒng)等不同系統(tǒng)，由于每個(gè)工作人員授權(quán)不同，往往不能同時(shí)使用上述系統(tǒng)，且人員轉(zhuǎn)型不足，無法實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)綜合利用，工作效率有待提高。

（四）部門間信息共享程度有待提升

一是缺乏服務(wù)貿(mào)易本外幣聯(lián)合監(jiān)管有效機(jī)制。目前外匯局與人民銀行尚未實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)共享，實(shí)際工作中針對(duì)某些重點(diǎn)企業(yè)的服務(wù)貿(mào)易非現(xiàn)場核查需查詢征信、反洗錢等人民銀行部門管理信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)，但由于相關(guān)信息在部門之間未共享，導(dǎo)致查詢流程煩瑣，無法形成監(jiān)管合力。二是外匯局與海關(guān)、稅務(wù)、商務(wù)等部門業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息共享有限。如服務(wù)貿(mào)易改革后，稅務(wù)機(jī)關(guān)當(dāng)場無須對(duì)納稅事項(xiàng)進(jìn)行審核，只需在《備案表》上蓋章，而《備案表》中并不體現(xiàn)有關(guān)納稅事項(xiàng)的內(nèi)容，這樣雖然保證了企業(yè)的對(duì)外付匯效率，但客觀上造成相關(guān)部門間信息和政策溝通弱化，為不法分子騙匯、逃稅等行為提供了可乘之機(jī)。

（五）異地主體本地外匯交易監(jiān)管難度較大

隨著服務(wù)貿(mào)易的快速發(fā)展及金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)拓展，不少企業(yè)因業(yè)務(wù)需要在異地辦理服務(wù)貿(mào)易外匯收支，故存在異地主體服務(wù)貿(mào)易收支交易本地化和本地企業(yè)服務(wù)貿(mào)易收支交易異地化的情況。尤其是異地主體在本地金融機(jī)構(gòu)發(fā)生服務(wù)貿(mào)易異?；蜻`規(guī)交易后，由于異地主體流動(dòng)性較強(qiáng)，服務(wù)貿(mào)易違規(guī)調(diào)查取證等核查環(huán)節(jié)都存在較大難度，對(duì)違規(guī)主體無法有效監(jiān)管。

三、服務(wù)貿(mào)易非現(xiàn)場監(jiān)測體系構(gòu)建

（一）總體思路

按照“五個(gè)轉(zhuǎn)變”的工作思路，將現(xiàn)有的服務(wù)貿(mào)易非現(xiàn)場監(jiān)測系統(tǒng)定位為綜合監(jiān)管系統(tǒng)。按照主體監(jiān)管和均衡監(jiān)管理念對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行優(yōu)化和完善，通過增加監(jiān)測指標(biāo)、制定企業(yè)交易異常類標(biāo)準(zhǔn)、改進(jìn)監(jiān)測分析方法、提高全口徑預(yù)警監(jiān)測和風(fēng)險(xiǎn)防控能力、完善工作流程、加快人員轉(zhuǎn)型等途徑提升非現(xiàn)場監(jiān)管效能，構(gòu)建貿(mào)易便利化和風(fēng)險(xiǎn)管理相結(jié)合的新型監(jiān)測分析體系。

（二）建立科學(xué)合理的多層次監(jiān)測指標(biāo)體系

遵循科學(xué)性、可比性和實(shí)用性原則，依托現(xiàn)有服務(wù)貿(mào)易非現(xiàn)場監(jiān)測系統(tǒng)，將非現(xiàn)場監(jiān)測指標(biāo)擴(kuò)充為“總量類”、“樣本類”和“個(gè)體類”3大類7小類指標(biāo)（見表1）。

（三）建立全面系統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)分析方法

一是完善服務(wù)貿(mào)易真實(shí)性審核和審價(jià)體系。充分利用各部門統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，建立不同模式的服務(wù)貿(mào)易樣本審價(jià)指標(biāo)，進(jìn)行時(shí)間序列與交叉比對(duì)審價(jià)預(yù)警提示，對(duì)借服務(wù)貿(mào)易進(jìn)行定價(jià)轉(zhuǎn)移、陰陽合同和虛高報(bào)價(jià)等行為進(jìn)行早期預(yù)警，同時(shí)對(duì)超過一定金額或企業(yè)信息等級(jí)較差的服務(wù)貿(mào)易收入，要求企業(yè)提供其他材料進(jìn)行引證。二是建立外匯局定期統(tǒng)計(jì)分析報(bào)表制度。定期從總體上分析服務(wù)貿(mào)易各項(xiàng)目外匯收支的變動(dòng)情況，同時(shí)對(duì)行業(yè)中影響較大的企業(yè)采用問卷調(diào)查等方式不定期了解其服務(wù)貿(mào)易外匯收支以及生產(chǎn)經(jīng)營情況，從點(diǎn)和面上對(duì)服務(wù)貿(mào)易收支進(jìn)行監(jiān)測。三是建立整體趨勢和典型案例分析相結(jié)合的制度，根據(jù)外匯收支形勢和監(jiān)管目標(biāo)，對(duì)外匯業(yè)務(wù)和資金流動(dòng)狀況進(jìn)行綜合分析和風(fēng)險(xiǎn)研判，加強(qiáng)趨勢性預(yù)測，開展延伸監(jiān)測，并實(shí)施有針對(duì)性的監(jiān)督和差異化管理的分類監(jiān)管模式。四是建立科學(xué)的核查方法。主要包括：（1）對(duì)比分析核查法。主要是外匯局各系統(tǒng)數(shù)據(jù)相互核對(duì)，外匯業(yè)務(wù)與企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)相互核對(duì)。（2）趨勢分析核查法。主要根據(jù)行業(yè)與個(gè)體一定時(shí)間段內(nèi)跨境收支走勢發(fā)現(xiàn)異常情況。（3）關(guān)聯(lián)信息核查法。主要是利用海關(guān)、商務(wù)、稅務(wù)等部門監(jiān)管信息佐證服務(wù)貿(mào)易真實(shí)性和異常情況。

（四）建立規(guī)范有效的監(jiān)測工作流程

一是建立職責(zé)清晰、程序規(guī)范、控制有效的監(jiān)管工作制度，明確服務(wù)貿(mào)易外匯監(jiān)測管理的工作職責(zé)、日常監(jiān)測管理內(nèi)容及目標(biāo)、工作方法、程序及考核管理等，使基層外匯局服務(wù)貿(mào)易非現(xiàn)場監(jiān)測核查工作有據(jù)可依。二是建立重點(diǎn)企業(yè)定期走訪制度。通過定期走訪對(duì)外匯收支狀況有重要影響且內(nèi)部管理較為完善的大型企業(yè)和各行業(yè)龍頭企業(yè)，及時(shí)掌握其生產(chǎn)經(jīng)營變動(dòng)情況，預(yù)測分析服務(wù)貿(mào)易外匯收支總體運(yùn)行形勢，為非現(xiàn)場監(jiān)管建立起一個(gè)連續(xù)的、有規(guī)律的監(jiān)測數(shù)據(jù)庫。三是建立集體審議制度，對(duì)指標(biāo)設(shè)置、樣本組建立、非現(xiàn)場和現(xiàn)場核查名單確定及形成現(xiàn)場核查結(jié)論等重點(diǎn)工作進(jìn)行集體審議。

（五）優(yōu)化崗位設(shè)置，加快人員轉(zhuǎn)型

一是依據(jù)主體監(jiān)管理念核定崗位人員職數(shù)，每個(gè)崗位人員可對(duì)全部外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管。二是明確監(jiān)管人員工作職責(zé)和主要工作內(nèi)容，建立分級(jí)授權(quán)的內(nèi)控制度，明晰各級(jí)監(jiān)管責(zé)任，實(shí)行監(jiān)管責(zé)任追究制度。三是加大對(duì)外匯人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，強(qiáng)化非現(xiàn)場監(jiān)測核查方法的研究交流，盡快培養(yǎng)一批專家型、研究型外匯人才。

（六）加快信息共享，形成監(jiān)測合力

一是通過賬戶信息采集一體化滿足本幣管理與外幣管理相結(jié)合的監(jiān)管要求。通過構(gòu)建本外幣一體化非現(xiàn)場監(jiān)測平臺(tái)，將現(xiàn)有外匯和人民幣管理信息系統(tǒng)進(jìn)行整合，從分散于結(jié)算、征信、反洗錢等各部門的系統(tǒng)中提取人民幣明細(xì)交易，并以交易主體為索引，與外匯結(jié)匯數(shù)據(jù)進(jìn)行關(guān)聯(lián)，增強(qiáng)本外幣一體化監(jiān)測分析能力。二是與關(guān)聯(lián)政府部門建立信息共享制度。加大與商務(wù)、海關(guān)、稅務(wù)等其他服務(wù)貿(mào)易監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)力度，建立企業(yè)分類管理信息交換機(jī)制，通過數(shù)據(jù)交換與監(jiān)管合作發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)。

反洗錢交流材料范文第5篇

在技術(shù)部資料的新聞性、深刻性、繼承性和呈現(xiàn)效果上，我認(rèn)為我們技術(shù)部比以往取得了明顯的提高。在繼承了以往周刊資料定位和新聞原則的基礎(chǔ)上，技術(shù)部今年開始展開了圍繞客戶需求做深資料的嘗試。以下是收錄的一些范文，希望能為大家提供幫助。

 

 

技術(shù)部工作心得1

態(tài)度決定走向悄悄的走過，但給了你細(xì)思遐想，讓你做著力所能及與不及的事，時(shí)間真是公正，不失公允，努力的付出，得到的終將是公平的回報(bào)。20__年就在這樣的狀況下離開了我，也離開了大家，茫然間總會(huì)有得到又失去的感覺，既然過去了，也就為了歷史，既然是歷史，那就是不可改變的事實(shí)，僅有理解，無力抗。

現(xiàn)就此20__年的所作所為做一番總結(jié)與回顧，給自我一個(gè)代。20__年的大多工作與生活的時(shí)光是在四平度過的，在四平的子里，辛苦里夾著充實(shí)，汗里帶著甘甜，完了自我的大多數(shù)目標(biāo)，沒有讓領(lǐng)導(dǎo)和關(guān)注我的失望。但為什么說是大多數(shù)而不是全部呢原因有二：其一，我雖然努力的完了自我應(yīng)當(dāng)做的事，也完的不錯(cuò)，得到了領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可，可是其間也顯露出了我的不足之，并且有點(diǎn)致命，雖在慢慢的改善，可是效果不是很明顯，使得自我會(huì)陷入一種窘迫的境地。急于求的心理還一向作祟，原有的很多想法在時(shí)間的磨合中也為了中月。其二，本想今年能夠很好的掌握一門拿得出手的技能，可是沒有如心所愿。事做了很多，也學(xué)到了很多東西，可是卻沒有奪光溢彩的，都顯得是那么的平淡，只要用心，誰都能夠去完，心有不甘。我明白這樣的結(jié)果不是我想要的，可是又在無計(jì)可施中為代價(jià)的犧牲品。是，很多工作的事是需要一個(gè)循序漸進(jìn)的過程，可這個(gè)過程太長太慢，那就是自我的問題了，我想這是我的原因，態(tài)度還不足夠端正，沒有足夠的用心去做，或者說是用心不到位。工作的子我已經(jīng)度過了嘗試，已經(jīng)適應(yīng)了這份工作，此刻要做的就是怎樣去把它做的更好。再細(xì)數(shù)一下20__年自我工作的表現(xiàn)，為了自的發(fā)展，我一向是在堅(jiān)持不懈，也做了很多值得一說的事，從協(xié)調(diào)到勘測設(shè)計(jì)，從工程到維護(hù)，我都做了，雖然不全是得心應(yīng)手，但大多還是輕車熟路。做的這些工作中，我發(fā)現(xiàn)我做得最出最順利應(yīng)當(dāng)是協(xié)調(diào)和維護(hù)。在協(xié)調(diào)中學(xué)會(huì)了怎樣去接觸，怎樣去和他很好的溝通，最終達(dá)一致，做到了雙贏。

在維護(hù)中，總結(jié)了很多經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，從無線到光纖再到微，雖有些時(shí)候做起來顯得力不從心，儲(chǔ)備的知識(shí)也時(shí)常會(huì)是捉襟見肘，可是最終經(jīng)過自我的努力和老同事的指導(dǎo)也都圓滿的完了，說到此我就不得不提我的直屬領(lǐng)導(dǎo)連志營先生，還有一位老同事翟吉星先生，他們對(duì)我的指點(diǎn)和親切的指導(dǎo)讓我在此方面有了長足的提高。雖然都是為了公司所做的一切，但我還是要在此感激他們。生活離不開工作和學(xué)習(xí)，工作有工作的態(tài)度，學(xué)習(xí)有學(xué)習(xí)的勤奮，我一向在堅(jiān)持著這樣的方式去開展明天的子。

20__年的子也是如此過來，在四平這一年來，我了解了公司的全部工作流程，接觸了幾乎所有的公司產(chǎn)品，包括老的和最新的，雖然在安裝調(diào)試技能方面還有欠缺，但我想只要堅(jiān)持不懈的去努力，我會(huì)掌握的，并且不會(huì)比別差。一向做一個(gè)自信的，可是自信的張弛是需要很好的把握，失去的也許就是太過自信，忘記自我是誰了，這樣真的會(huì)導(dǎo)致崩盤，無所適從，很多事控制不了，只好控制好自我。時(shí)間的走過，見證著一切，讓自我有得有失，一個(gè)的態(tài)度決定著一個(gè)的走向，我也不例外。既然我想在通信的這個(gè)圈子里有所作為，京信是一個(gè)好的施展天地，把握，我不會(huì)費(fèi)。我的角我自我清楚，領(lǐng)導(dǎo)心里也會(huì)曉得，可能也就是基于這個(gè)原因，在年末的時(shí)候我回到了長，專職去做勘測設(shè)計(jì)這一塊，說實(shí)話，勘測設(shè)計(jì)我不是很喜歡，但誰讓我是一個(gè)不服輸?shù)哪?，別做好的事我也能夠。

在這段時(shí)間里，我的直屬領(lǐng)導(dǎo)是石曉先生給予勒沃必須的幫忙，在此感激他對(duì)我的指導(dǎo)，給我的幫忙，還是那句話，時(shí)刻懷著一顆感恩的心，對(duì)待每一個(gè)和每一件事。由于在外市工作時(shí)間過長，在長本部呆的時(shí)間過短，不免會(huì)把一些不適宜長的工作方式帶進(jìn)來，給領(lǐng)導(dǎo)添了不少麻煩，有時(shí)控制不住，緒過給領(lǐng)導(dǎo)帶來不貌的回敬，在那里我深表歉意，期望領(lǐng)導(dǎo)能夠諒解。在京信的20__年過的總體來說還算是很踏實(shí)，沒有輕易地越雷池半步，循規(guī)蹈矩的做著事，得到自我想得到的，說白了，都是為了生活，何必和自我過不去，并且我還年輕，此時(shí)不努力用心，等待何時(shí)。

20__年已經(jīng)悄然來到，在這新的一年里，我做出了自我的新的規(guī)劃，現(xiàn)就此闡述一下。

1.在新的一年里，在完本職工作的同時(shí)，學(xué)習(xí)好相關(guān)的知識(shí)與技能，把自我向一個(gè)全面型才的方向發(fā)展。

2.改掉自的不良習(xí)慣，用心的去做每一件事，細(xì)節(jié)決定敗，時(shí)刻的示著自我，嚴(yán)格的恪守。

3.多虛心求教，多積累經(jīng)驗(yàn)，多多與領(lǐng)導(dǎo)溝通。事件的發(fā)展離不開溝通，僅有相互換意見，才能取得提高。

4.在20__年的基礎(chǔ)，更好的了解公司的產(chǎn)品以及其能。以便不時(shí)之需，不被市場淘汰。年紀(jì)的增長，不能白白費(fèi)，更要全面的了解自我，明白自我的的缺點(diǎn)在哪里，怎樣的去克服，優(yōu)點(diǎn)在什么地方，怎樣去發(fā)揮，這些都需要去做一個(gè)結(jié)論。有一個(gè)明確的生活和工作態(tài)度，我想僅有如此才能打理好20__年的子，更加輝煌一些的表現(xiàn)。

最終祝公司的全體同仁節(jié)歡樂，體健康。萬事如意！

技術(shù)部工作心得2

__年我部室能緊緊圍繞學(xué)習(xí)貫徹局制定的上臺(tái)階小變樣的年初全年目標(biāo)，做好本部室的工作。

我部室人員在設(shè)備維護(hù)方面做到了定期維護(hù)攝、錄、編及三樓演播室設(shè)備，維護(hù)有記錄，使設(shè)備處于良好的工作狀態(tài)。對(duì)制作室的管理我部室制度上墻，并認(rèn)真執(zhí)行，除日常衛(wèi)生清理，我們還進(jìn)行每周二衛(wèi)生全面大掃除。物品管理方面，我們有制作設(shè)備的統(tǒng)計(jì)單，常按統(tǒng)計(jì)單對(duì)設(shè)備進(jìn)行檢查，并加強(qiáng)值班人員的職責(zé)意識(shí)。在非編管理方面，我們實(shí)行了上機(jī)實(shí)名制，及時(shí)清理不用的用戶名，為系統(tǒng)清理出存儲(chǔ)空間。技術(shù)資料有專人管理，保存有專柜。

參加了縣里的幾大重要活動(dòng)，在首屆《____大賽》中作了全方位的技術(shù)保障，在其它各項(xiàng)活動(dòng)中工作也很進(jìn)取主動(dòng)。多次為調(diào)頻講解供給技術(shù)保障，并出色完成任務(wù)。

我部室人員都能夠遵紀(jì)守法，按規(guī)程辦事，全年無人為安全事故。能夠完成局交辦的其它各項(xiàng)臨時(shí)任務(wù)。

在新的一年里，我們還要再接再厲，圍繞局的目標(biāo)任務(wù)努力工作

技術(shù)部工作心得3

一年來，在集團(tuán)公司上級(jí)部門和礦領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷下，我部室全體人員踏踏實(shí)實(shí)、兢兢業(yè)業(yè)干工作；一心一意，勤勤懇懇做貢獻(xiàn)。在__年度的各項(xiàng)工作中，緊緊圍繞“計(jì)劃”這一管理主題詞，秉承“腳踏實(shí)地、銳意進(jìn)取、精益求精”的工作態(tài)度，以礦井“安全、服務(wù)、發(fā)展”的管理思想為核心，發(fā)揚(yáng)“團(tuán)結(jié)、務(wù)實(shí)、嚴(yán)謹(jǐn)、求精”的工作作風(fēng)，運(yùn)用“超前預(yù)見性、信息反饋及時(shí)性、方案實(shí)施可操作性、問題研究系統(tǒng)全面性”的基礎(chǔ)管理方法，在實(shí)踐中勇于創(chuàng)新，為實(shí)現(xiàn)礦井年初制定的工作計(jì)劃和目標(biāo)努力的工作，為礦井的發(fā)展貢獻(xiàn)我們的力量。

一、__年度工作總結(jié)

1.主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)完成情景

截止1月底，計(jì)劃生產(chǎn)原煤_萬噸，實(shí)際生產(chǎn)原煤__萬噸，完成集團(tuán)公司計(jì)劃產(chǎn)量，全年預(yù)計(jì)生產(chǎn)原煤_萬噸。

截止1月底，計(jì)劃總進(jìn)尺_(dá)_米，實(shí)際完成進(jìn)尺_(dá)_米，超尺_(dá)_米。其中重點(diǎn)工程計(jì)劃進(jìn)尺_(dá)_米，實(shí)際完成進(jìn)尺_(dá)米，超尺_(dá)米；巖巷綜掘工程計(jì)劃進(jìn)尺_(dá)_米，實(shí)際完成__米，超尺_(dá)_米；煤巷綜掘工程計(jì)劃進(jìn)尺_(dá)_米，實(shí)際完成__米，虧尺_(dá)_米；煤錨工程計(jì)劃進(jìn)尺_(dá)_米，實(shí)際完成__米，超尺_(dá)_米；自營工程進(jìn)尺實(shí)際完成__米；外委進(jìn)尺實(shí)際完成__米。

截止1月底，北風(fēng)井井筒施工174米，北風(fēng)井下部巷道工程施工完畢；南風(fēng)井下部巷道累計(jì)施工__米，剩余__米完工。中央風(fēng)井改造工程累計(jì)施工_米。

2、主要工作完成情景

（1）合理謀劃組織安全改擴(kuò)建工程

a__年2月，與合肥設(shè)計(jì)院合作確定中央風(fēng)井改造工程下部井底煤倉和清理撒煤巷道方案；

b__年5月，南風(fēng)井繞道進(jìn)隊(duì)施工；

c__年1月，與合肥設(shè)計(jì)院合作確定井下及地面排矸系統(tǒng)方案；

d__年1月，北風(fēng)井下部巷道工程完工；

e__年11月，北翼總回風(fēng)巷施工，完善北翼回風(fēng)系統(tǒng)。

（2）優(yōu)化布局，優(yōu)化設(shè)計(jì)，優(yōu)化工藝

a優(yōu)化布局：根據(jù)礦井發(fā)展實(shí)際情景，多次編排年度計(jì)劃，五年規(guī)劃，1年規(guī)劃，明確短期掘進(jìn)頭接替，中期工作面接替，長期采區(qū)接替。__年根據(jù)采區(qū)內(nèi)部采場條件及外部市場等因素，及時(shí)調(diào)整工作面接替順序，明確關(guān)鍵線路。分析121上、128（里）、12、123、7211、8215、72111、等工作面地質(zhì)條件，合理安排安裝、收作、同采、配采等工作，確保了產(chǎn)量等指標(biāo)的完成。

b優(yōu)化設(shè)計(jì)：由技術(shù)部參與或單獨(dú)完成的礦井技改方案3個(gè)（中央風(fēng)井改造工程、南風(fēng)井、北風(fēng)井），采區(qū)設(shè)計(jì)2個(gè)（11采區(qū)、82采區(qū)），采區(qū)布置調(diào)整方案2個(gè)（83采區(qū)、__采區(qū)），采煤工作面設(shè)計(jì)6個(gè)（_），單項(xiàng)工程設(shè)計(jì)3個(gè)（緊急避險(xiǎn)系統(tǒng)、北翼總回風(fēng)巷、121上工作面改造）。

c優(yōu)化工藝：推廣使用繩式和氣動(dòng)單軌吊，減小后路運(yùn)輸難度，降低職工勞動(dòng)強(qiáng)度；引進(jìn)礦壓監(jiān)測智能化系統(tǒng)，智能采集數(shù)據(jù)，智能分析數(shù)據(jù)，智能打印分析圖表；學(xué)習(xí)支架拆除新觀念，改善平板車尺寸，支架拆除由3車變成2車，提高工作效率。

（3）實(shí)施采掘上臺(tái)階、推動(dòng)采掘機(jī)械化

__年度，進(jìn)取實(shí)施采掘上臺(tái)階，先后在__上工作面、_工作面給予相關(guān)激勵(lì)政策，確保按時(shí)貫通，按時(shí)收尾，按時(shí)安裝，為礦井的正常接替供給了有力的保障。

__年度，8211機(jī)巷煤巷綜掘當(dāng)月施工__m，刷新了_煤層綜掘進(jìn)尺記錄，刷新了自營單位投產(chǎn)5年來進(jìn)尺記錄。

__年度，孫疃煤礦機(jī)械化共有_臺(tái)采煤機(jī)，_臺(tái)綜掘機(jī)同時(shí)在進(jìn)下作業(yè)。采煤機(jī)械化率_%，掘進(jìn)機(jī)械化率_%，位于集團(tuán)公司前列。

（4）強(qiáng)化現(xiàn)場管理，強(qiáng)化隱患排查，杜絕采掘頂板事故

__年度，礦壓組每一天都對(duì)全礦采掘工作面支柱初撐力、錨桿質(zhì)量、卡纜質(zhì)量和其他隱患進(jìn)行一次排查，查處的問題能現(xiàn)場整改的必須現(xiàn)場整改。對(duì)特殊地段、特殊時(shí)段采取現(xiàn)場跟班指導(dǎo)、監(jiān)督，一年來先后對(duì)工作面安裝、收作，巷道撥門、貫通、過斷層等多個(gè)地點(diǎn)跟班，保證了特殊地段的安全施工。

（5）以技術(shù)促效益，以科技促發(fā)展

__年度，生產(chǎn)技術(shù)部深入分析孫疃煤礦面臨的形勢，大膽提出以科技創(chuàng)新促發(fā)展，以合理化提議生效益構(gòu)想。先后解決了_（里）工作面無縫對(duì)接，_上工作面端頭支架的安裝使用等技術(shù)難題。并根據(jù)現(xiàn)場總結(jié)寫出_余篇合理化提議，取得較大的生產(chǎn)效益。

由技術(shù)部牽頭，開展安全技術(shù)一體化論證，創(chuàng)新企業(yè)管理，提高礦井經(jīng)營質(zhì)量，成為了礦井新的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)。截止1月份，共計(jì)論證項(xiàng)目_余項(xiàng)，取得較大的經(jīng)濟(jì)效益。

由技術(shù)部牽頭，信息中心、通風(fēng)區(qū)、修護(hù)區(qū)、保運(yùn)一區(qū)等多家單位合作，經(jīng)過了省經(jīng)信委緊急避險(xiǎn)“六大系統(tǒng)”驗(yàn)收。

由技術(shù)部牽頭，安監(jiān)處、信息中心、機(jī)電科、通風(fēng)區(qū)、保運(yùn)一區(qū)、運(yùn)輸區(qū)等多家單位合作，完成了__年度災(zāi)害預(yù)防與處理計(jì)劃的編制。

（6）強(qiáng)化“白領(lǐng)”工程技術(shù)人才培養(yǎng)規(guī)劃，固本強(qiáng)基

__年度，在政工部的指導(dǎo)下，技術(shù)部進(jìn)一步強(qiáng)化工程技術(shù)人才培養(yǎng)，固化周培訓(xùn)、月實(shí)踐、季度考核的培養(yǎng)辦法，同時(shí)每周三開展專題講座和培訓(xùn)，旨在交流在不一樣條件下施工經(jīng)驗(yàn)，造就一批高素質(zhì)技術(shù)人才隊(duì)伍，為孫疃煤礦下一步發(fā)展固本強(qiáng)基。

二、__年度工作存在問題和原因分析

作為生產(chǎn)管理部門，深入現(xiàn)場一線不夠，了解情景不全面，不能為領(lǐng)導(dǎo)供給準(zhǔn)確的決策依據(jù)，以至于12工作面風(fēng)巷超標(biāo)高掘進(jìn)，造成局部巷道報(bào)廢，給礦井造成必須損失。

重點(diǎn)工程和煤錨工程推進(jìn)不夢想，車皮供應(yīng)不足是造成重點(diǎn)工程進(jìn)尺低的主要原因，新近隊(duì)伍適應(yīng)環(huán)境較慢是造成重點(diǎn)工程進(jìn)尺低的次要原因；地質(zhì)條件復(fù)雜，煤錨比架棚安全性低、煤錨罰款多，工程造價(jià)低是煤錨難以推進(jìn)的主要原因；

業(yè)務(wù)聯(lián)系單及設(shè)計(jì)存在滯后現(xiàn)象，一是超前預(yù)見性不足，二是方案拍板確定較慢，溝通協(xié)調(diào)不夠。

三、__年的工作重點(diǎn)及努力方向

1.進(jìn)取謀劃礦井改擴(kuò)建工程

__年是我礦建設(shè)史上又一個(gè)關(guān)鍵之年，礦井改擴(kuò)建工程進(jìn)入關(guān)鍵施工年，技術(shù)工作任務(wù)繁重，北回風(fēng)井、南回風(fēng)井建設(shè)施工，中央風(fēng)井改造、_采區(qū)、_采區(qū)即將打開進(jìn)隊(duì)施工，我部門將分析本事不足的各個(gè)系統(tǒng)、各個(gè)環(huán)節(jié)，提出最佳改造方案盡快實(shí)施。

2.加快準(zhǔn)備巷道的掘進(jìn)速度，實(shí)現(xiàn)采掘平衡

__采區(qū)巖巷工程量大，__年礦井生產(chǎn)本事達(dá)__萬噸年等實(shí)際情景造成礦井接替緊張，我部門將進(jìn)取推廣巖巷綜掘作業(yè)線、后運(yùn)連續(xù)化的建立，努力提高單進(jìn)水平，同時(shí)不斷優(yōu)化設(shè)計(jì)，合理組織科學(xué)安排隊(duì)伍，確保正常接替。

3.繼續(xù)加強(qiáng)頂板管理，確保生產(chǎn)安全

從設(shè)計(jì)源頭抓起，加大支護(hù)強(qiáng)度。巖石掘進(jìn)推廣錨錨注支護(hù)方式，煤巷掘進(jìn)推廣u型棚支護(hù)。工作面回采推廣煤層注水，減少片幫冒頂現(xiàn)象?，F(xiàn)場管理對(duì)特殊地段、特殊時(shí)段采取現(xiàn)場跟班指導(dǎo)、監(jiān)督，工作面安裝、收作，巷道撥門、貫通、過斷層等多個(gè)地點(diǎn)必須安排專人跟班，確保頂板安全。

4.扎實(shí)推進(jìn)安全質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)

在__年成功創(chuàng)立標(biāo)準(zhǔn)化的基礎(chǔ)上，認(rèn)真對(duì)照標(biāo)準(zhǔn)查擺問題，進(jìn)一步提升標(biāo)準(zhǔn)化水平，嚴(yán)格檢查，嚴(yán)格督促整改，重獎(jiǎng)重罰，嚴(yán)抓嚴(yán)管。采煤、掘進(jìn)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)化進(jìn)一步向示范礦井看齊，為我礦質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)化示范礦井建設(shè)再做貢獻(xiàn)

技術(shù)部工作心得4

__年是一個(gè)不平凡的一年。地震、金融海嘯，毫不留情的吞食著我們的一切。很多人還沒從地震的廢墟中爬出，又一輪新的金融海嘯更是壓得讓人透可是氣來。____年是證券行業(yè)的冬天，同時(shí)也是全球人民的冬天?？墒?，在公司領(lǐng)導(dǎo)和全體員工的共同努力下，我們艱難地走過來了。冬天即將過去，我們都已準(zhǔn)備好，迎接明天的期望！

今年是我在證券公司信息技術(shù)部工作的第四個(gè)年頭，而我所在的部門又是證券公司的核心部門，我的一言一行和一舉一動(dòng)都代表著公司的形象。我的工作中更不能有一絲的馬虎和放松，稍一出小差錯(cuò)可鑄成重大災(zāi)難性后果。眾所周知，證券公司的信息技術(shù)部門是最忙的部門之一，而我所在的崗位更是不能有一絲的空閑，每一次新系統(tǒng)的投產(chǎn)和建設(shè)讓我每次都有新的發(fā)現(xiàn)，新的提高！在信息技術(shù)部工作的時(shí)間里，使我感覺到了自我每一天都在提高！而除了日常維護(hù)外，還有一些其他的工作需要處理，所以，在這樣的工作環(huán)境中，就迫使我不斷的提醒自我要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真，嚴(yán)格按照公司的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作。一年中始終如一的要求自我，在我和部門全體員工的共同努力下，__年我個(gè)人沒有發(fā)生一次職責(zé)事故。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自我規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自我不會(huì)的學(xué)會(huì)，不懂的弄懂，爭取做到新時(shí)期證券行業(yè)的一名合格技術(shù)工作者。

下頭我對(duì)__這一年來所做的工作作一個(gè)簡單的總結(jié)：

1、恒生內(nèi)控平臺(tái)和數(shù)據(jù)中心系統(tǒng)建設(shè)

根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)和上海證券交易所的要求，證券公司必需建立凈資本報(bào)送系統(tǒng)、異常交易監(jiān)控和大小非減持監(jiān)控系統(tǒng)。由于我公司原有獨(dú)立存管系統(tǒng)為福建新意公司所開發(fā)，數(shù)據(jù)庫平臺(tái)是基于sqlserver__，而新意公司的凈資本報(bào)送系統(tǒng)、異常交易監(jiān)控和大小非減持監(jiān)控系統(tǒng)是基于數(shù)據(jù)庫teradata，所以，對(duì)數(shù)據(jù)庫的投入將會(huì)增加很大一筆費(fèi)用，軟硬件費(fèi)用算下來一共需要投入一百多萬，而在系統(tǒng)的穩(wěn)定性和易操作性方面不是太夢想。后又咨詢到金仕達(dá)公司的該系統(tǒng)，費(fèi)用也在一百多萬以上，相對(duì)于我公司原有新意獨(dú)立存管系統(tǒng)而言，增加了重復(fù)投入費(fèi)用。而結(jié)合公司的實(shí)際業(yè)務(wù)情景，所以在選擇開發(fā)商和價(jià)格方面作了更深入的探討和研究。恒生公司愿意無條件移植我公司原有獨(dú)立存管系統(tǒng)和反洗錢系統(tǒng)，給的報(bào)價(jià)也是在充分保護(hù)原有系統(tǒng)的基礎(chǔ)上給出的價(jià)格，并且還有一個(gè)專門的維護(hù)團(tuán)隊(duì)，有很強(qiáng)的實(shí)力。從公司實(shí)際業(yè)務(wù)情景出發(fā)，最終選擇了價(jià)格適當(dāng)?shù)暮闵緝?nèi)控平臺(tái)和數(shù)據(jù)中心系統(tǒng)。

2、恒生內(nèi)控平臺(tái)和數(shù)據(jù)中心系統(tǒng)建設(shè)的后期維護(hù)

在三個(gè)多月的緊張建設(shè)和測試中，我公司的證券公司反洗錢監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)、內(nèi)控平臺(tái)、凈資本監(jiān)控系統(tǒng)、異常交易和大小非減持監(jiān)控系統(tǒng)順利建設(shè)完成，并正常接管以前新意獨(dú)立存管系統(tǒng)的運(yùn)行。從系統(tǒng)的需求探討到籌建和正式上線運(yùn)行，得到了公司領(lǐng)導(dǎo)和各項(xiàng)目組成員的大力支持，所以，在建設(shè)和測試過程中都很順利。在后期的維護(hù)中主要是針對(duì)一些新需求的解決和證監(jiān)會(huì)的新報(bào)表報(bào)送需求，目前恒生公司工程師正在我公司現(xiàn)場解決中，估計(jì)月底可全部解決完成。

3、三方存管系統(tǒng)建設(shè)和后期維護(hù)

“券商托管證券，銀行監(jiān)管資金”這是三方存管總的思想，目的是充分保護(hù)投資者，也讓資金更安全，投資者更放心。

從三方存管的提出到建設(shè)以及正式上線，我們部門都是走在了最前面。從聯(lián)系通訊線路，聯(lián)系銀行到測試和正式上線，我部門的所有員工都在默默的為這一新業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和開展而努力。在公司全體員工的共同努力下，今年新增上線中國銀行、興業(yè)銀行。目前招商銀行準(zhǔn)生產(chǎn)測試已完成，現(xiàn)正進(jìn)行到實(shí)盤測試階段，估計(jì)明年年初可正式上線運(yùn)行。

3、公司凈資本監(jiān)控系統(tǒng)新報(bào)表報(bào)送規(guī)則

根據(jù)證監(jiān)會(huì)要求，證券公司需要執(zhí)行新報(bào)表報(bào)送規(guī)則，并于____年12月1日正式報(bào)送。由于我公司已上線運(yùn)行的凈資本監(jiān)控系統(tǒng)還是老的報(bào)表，需要聯(lián)系恒生公司對(duì)原有凈資本系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)，滿足證監(jiān)會(huì)的新報(bào)表報(bào)送要求。在了解公司的需求后，和恒生公司聯(lián)系升級(jí)事宜且進(jìn)展順利，目前恒生公司工程師正在現(xiàn)場解決中，本月即可正式報(bào)送新報(bào)表。

4、制作公司三方存管系統(tǒng)常見問題及處理方法匯總，對(duì)原有經(jīng)紀(jì)人營銷系統(tǒng)的移植工程，配合中心機(jī)房新增網(wǎng)上交易as、ar四臺(tái)。

5、對(duì)中心機(jī)房b股外幣轉(zhuǎn)帳、清算機(jī)器、行情分發(fā)系統(tǒng)機(jī)器、咨詢接收和轉(zhuǎn)發(fā)機(jī)器的更換工作。

6、對(duì)各營業(yè)部及服務(wù)部新意開戶證書的升級(jí)，聯(lián)系升級(jí)三方存管許可證和相關(guān)系統(tǒng)的授權(quán)事宜，給財(cái)務(wù)部解決資金存管不能重復(fù)導(dǎo)出憑證的問題。

7、制作關(guān)于網(wǎng)上交易系統(tǒng)登陸不上行情和委托的常見問題及處理方法匯總，制作公司風(fēng)控系統(tǒng)評(píng)級(jí)表。由于公司各分支機(jī)構(gòu)需要上傳圖像掃描資料和清算中心的統(tǒng)一刻錄光盤，開通ftp用戶和網(wǎng)絡(luò)連接配置事宜。制作中心機(jī)房系統(tǒng)應(yīng)急計(jì)劃和設(shè)備標(biāo)簽并張貼事宜。

8、配合公司機(jī)房改造工程，庫房衛(wèi)生打掃和機(jī)器衛(wèi)生整理等工作。

9、配合恒生工程師對(duì)中心機(jī)房報(bào)盤系統(tǒng)升級(jí)，以減輕報(bào)盤風(fēng)險(xiǎn)和壓力問題，配合恒生工程師對(duì)三方存管系統(tǒng)版本和接口的升級(jí)，配合恒生工程師對(duì)公司oiw報(bào)盤庫結(jié)構(gòu)的升級(jí)，配合恒生公司對(duì)我公司信息系統(tǒng)的評(píng)估工作。

10、配合公司合規(guī)管理部和人民銀行對(duì)我公司反洗錢數(shù)據(jù)報(bào)送核查工作，配合公司合規(guī)管理部反洗錢數(shù)據(jù)報(bào)送工作。配合貴州證監(jiān)局對(duì)中心機(jī)房的檢查，一些文檔的準(zhǔn)備工作。

11、安裝開放式基金系統(tǒng)，測試及清算，發(fā)郵件數(shù)據(jù)等事宜，配合中北營業(yè)部切換novell系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)隔離。

12、合并原漢唐和華創(chuàng)席位后，報(bào)盤統(tǒng)一測試。配合北京路營業(yè)部，新華路營業(yè)部及各服務(wù)部工行三方存管批量上線工作。

13、配合德陽災(zāi)備中心系統(tǒng)建設(shè)及制作應(yīng)急切換方案。

14、配合公司帳戶規(guī)范工作。

15、機(jī)房日常維護(hù)和巡視，日志填寫、數(shù)據(jù)備份、值班等工作。

我有渴望學(xué)習(xí)新知識(shí)和不斷探索的熱忱，在每一次公司發(fā)展新業(yè)務(wù)和組織活動(dòng)的時(shí)候。我都會(huì)第一個(gè)站出來，不論加班到幾點(diǎn)，我都從來沒有任何怨言。因?yàn)槲颐靼?，我需要學(xué)習(xí)和提高的地方還有很多。我也會(huì)進(jìn)取的利用好每一次學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)的機(jī)會(huì)，做好各項(xiàng)新業(yè)務(wù)的測試工作，不給整個(gè)部門的工作拖后腿。在這種想法下，我很好的完成了部門領(lǐng)導(dǎo)交給的每一項(xiàng)任務(wù)。

同時(shí)也存在一些不足：

1、證券業(yè)務(wù)還有待深入全面了解。

2、對(duì)網(wǎng)絡(luò)方面知識(shí)和動(dòng)手本事有待加強(qiáng)。

3、在維護(hù)或工程實(shí)施中，對(duì)要害問題總結(jié)，并構(gòu)成文檔的努力不夠。僅有這樣，才更便于大家來共享，減少不必要的重復(fù)勞動(dòng)，提高部門的工作效率。

4、在以后的工作和學(xué)習(xí)中要不斷地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)，新知識(shí)，做到知識(shí)的不斷更新。

改善措施：

1、平時(shí)注重知識(shí)技能積累，刻苦鉆研，在邊學(xué)習(xí)邊實(shí)踐中成長。

2、加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)方面和數(shù)據(jù)庫方面的學(xué)習(xí)，有機(jī)會(huì)多參加相關(guān)方面的培訓(xùn)。

3、在工作中善于總結(jié)，對(duì)典型、要害問題解決注重整理，構(gòu)成文檔，期望部門加強(qiáng)這方面的交流、監(jiān)督。

4、主動(dòng)爭取新業(yè)務(wù)工程測試和實(shí)施機(jī)會(huì)，在實(shí)踐中學(xué)習(xí)。

5、加強(qiáng)和各營業(yè)部以及服務(wù)部的溝通。

____年工作安排：

1、配合公司開放式基金系統(tǒng)建設(shè)，測試及上線。

2、配合公司招商銀行實(shí)盤測試及正式上線工作。

3、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)、凈資本監(jiān)控系統(tǒng)、異常交易和大小非減持監(jiān)控系統(tǒng)、內(nèi)控系統(tǒng)的維護(hù)和相關(guān)升級(jí)事宜。

4、服務(wù)部升級(jí)為營業(yè)部后，對(duì)財(cái)務(wù)系統(tǒng)的相關(guān)備份工作，新增財(cái)務(wù)登陸站點(diǎn)后的相關(guān)維護(hù)工作。

5、柜臺(tái)系統(tǒng)和三方存管系統(tǒng)維護(hù)及相關(guān)升級(jí)事宜。

6、配合公司中心機(jī)房網(wǎng)絡(luò)改造工程及網(wǎng)絡(luò)管理工作。

7、加強(qiáng)對(duì)08交易柜臺(tái)相關(guān)系統(tǒng)的學(xué)習(xí)和oracle數(shù)據(jù)庫的學(xué)習(xí)。

新的一年里我為自我制定了新的目標(biāo)，那就是要加緊學(xué)習(xí)，更好的充實(shí)自我，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時(shí)期的挑戰(zhàn)。明年會(huì)有更多的機(jī)會(huì)和競爭在等著我，我心里在暗暗的為自我鼓勁。要在競爭中站穩(wěn)腳步。踏踏實(shí)實(shí)，目光不能只限于自身周圍的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的發(fā)展。我也會(huì)向其他優(yōu)秀同事學(xué)習(xí)，取長補(bǔ)短，相互交流好的工作經(jīng)驗(yàn)，共同提高。爭取更好的工作成績。

技術(shù)部工作心得5

__年是中國汽車發(fā)展產(chǎn)業(yè)極不凡的一年，中國的汽車產(chǎn)業(yè)從大發(fā)展回歸到逐漸理性的過程，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整更明顯，具有新技術(shù)、新工藝、新材料的企業(yè)將發(fā)展得更加良性。長城、吉利等自主品牌仍取得了不俗的成績。__汽車有限公司在公司領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，取得了必須的成績，但離公司的目標(biāo)仍有必須的差距。__年__汽車有限公司獲得了國家級(jí)高新技術(shù)企業(yè)、__省省級(jí)企業(yè)技術(shù)中心。__年在公司領(lǐng)導(dǎo)的準(zhǔn)確引領(lǐng)下，基本完成微面的開發(fā)工作，1.8mt的準(zhǔn)備工作，a___二代的升級(jí)工作，展望__年，微面上市、a___二代、1.8手動(dòng)檔上市、a___三代的開發(fā)實(shí)現(xiàn)，必將給企業(yè)帶來新的期望。__年在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和支持下，主要做了以下幾方面的工作：

一、技術(shù)中心管理工作

__汽車有限公司技術(shù)中心是企業(yè)產(chǎn)品開發(fā)、技術(shù)創(chuàng)新、工藝革新的重要力量，__年__汽車企業(yè)技術(shù)中心經(jīng)過自身的努力，獲得到了__省省級(jí)企業(yè)技術(shù)中心，標(biāo)志著企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新體制、科研投入體制、人才激勵(lì)機(jī)制、對(duì)外合作機(jī)制、創(chuàng)新隊(duì)伍建設(shè)、創(chuàng)新條件建設(shè)、技術(shù)儲(chǔ)備積累、技術(shù)創(chuàng)新產(chǎn)出、創(chuàng)新效益等方面取得了必須的成績。__年技術(shù)中心加強(qiáng)了相關(guān)管理工作，組織技術(shù)中心全體員工制訂了__年企業(yè)技術(shù)中心發(fā)展綱要，__年將進(jìn)一步完善，技術(shù)中心的組織機(jī)構(gòu)更理，崗位職責(zé)更加明確、新產(chǎn)品開發(fā)更加清晰、人才發(fā)展規(guī)劃更加明確，業(yè)務(wù)提升要更加有效，工作效益要得到明顯提升，__年企業(yè)技術(shù)中心發(fā)展綱要經(jīng)過修改后報(bào)董事會(huì)的批準(zhǔn)。__年制訂和摸索試裝程序、試車隊(duì)管理制度、項(xiàng)目管理制度、技術(shù)中心管理、財(cái)務(wù)管理制度、績效考核制度，進(jìn)一步明確技術(shù)中心例會(huì)制度，加強(qiáng)部門溝通和交流。__年要對(duì)各項(xiàng)管理制度和程序文件加強(qiáng)學(xué)習(xí)和執(zhí)行，使技術(shù)中心的業(yè)務(wù)本事、項(xiàng)目管理本事得以提升，提高工作的效率。

二、產(chǎn)品管理

第一：公告管理工作

1、__年結(jié)合生產(chǎn)一致性管理工作和公司發(fā)展的需要，對(duì)fd__\fd__c\fd__\fd__\fd6__\fd__等車型的擴(kuò)展工作，完成了對(duì)a___二代的公告申報(bào)工作。

2、根據(jù)__省經(jīng)信委浙經(jīng)信機(jī)械〔__〕536號(hào)和臺(tái)經(jīng)信[__]131號(hào)文件，關(guān)于開展__年車輛生產(chǎn)企業(yè)現(xiàn)場監(jiān)督檢查工作的通知，將組織各市主管部門對(duì)列入國家車輛公告的汽車、改裝車、摩托車、低速貨車生產(chǎn)企業(yè)（含分公司）開展監(jiān)督檢查。公司將結(jié)合c_-b_-20__《企業(yè)生產(chǎn)一致性保證計(jì)劃》進(jìn)行自查，分析，最終上報(bào)行業(yè)主管部門，生產(chǎn)一致性管理工作得到了專家和行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可。

3、結(jié)合公司發(fā)展的需要就新能源汽車申報(bào)工作從工業(yè)信息部產(chǎn)業(yè)司、中機(jī)車輛服務(wù)中心、__省經(jīng)信委進(jìn)行了有效的溝通，同意我司申報(bào)新能源汽車生產(chǎn)資質(zhì)，并和中國汽車技術(shù)研究中心簽訂了整車控制器、非標(biāo)設(shè)備開發(fā)事宜。項(xiàng)目根據(jù)杭州新能汽車開發(fā)進(jìn)行之中，目前，新能源汽車準(zhǔn)入工作已經(jīng)緊邏密布地開展工作，7號(hào)生產(chǎn)廠房生產(chǎn)線改造、辦公區(qū)域、關(guān)健設(shè)備采購、樣車檢測、方案申報(bào)已經(jīng)全面展開。預(yù)計(jì)到__年5月份能完成新能源汽車產(chǎn)品的準(zhǔn)入和公告的下達(dá)。

4、根據(jù)公司發(fā)展的需要，年前在__集團(tuán)完成了fd__\fd__ev\__\fd__車型的公告網(wǎng)絡(luò)申報(bào)工作，其中fd__產(chǎn)品的定型試驗(yàn)已經(jīng)進(jìn)行，可靠性試驗(yàn)已經(jīng)全面展開，年前先將排放的耐久性試驗(yàn)進(jìn)行，其它強(qiáng)制性檢測等檢測方案獲得中機(jī)中心專家批準(zhǔn)后開始。其中fd__\fd__方案和參數(shù)備案工作已經(jīng)進(jìn)行，樣車和標(biāo)定工作已經(jīng)全面展開，計(jì)劃到__年10月份前完成上市前的公告申報(bào)工作；

5、由于__飛碟汽車制造有限公司產(chǎn)品管理公告密碼由__集團(tuán)控制，給__生產(chǎn)基地上公告帶來了十分不便，期望能得到公司高層領(lǐng)導(dǎo)的重視，協(xié)助產(chǎn)品管理科和五征進(jìn)行溝通，在__年單獨(dú)申請(qǐng)一臺(tái)機(jī)器用于申請(qǐng)公告事宜。

6、__汽車有限公司汽車生產(chǎn)資質(zhì)的問題嚴(yán)重制約了企業(yè)的發(fā)展，提議公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)企業(yè)整車生產(chǎn)資質(zhì)進(jìn)行更多的了解，并找尋到最佳的合作伙伴，為企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展作好準(zhǔn)備。

第二：環(huán)保公告

1、vin碼的申報(bào)工作：現(xiàn)階段正在進(jìn)行的是每隔15天就申報(bào)一次，并且07年后所有貼合國四要求的車要在__年2月底前完成申報(bào)工作。

2、完成寧波__的擴(kuò)展申報(bào)工作，為降低生產(chǎn)成本供給服務(wù)。

3、根據(jù)環(huán)境保護(hù)局要求加強(qiáng)對(duì)污染物控制裝置標(biāo)識(shí)的要求，對(duì)各生產(chǎn)廠家提出了標(biāo)識(shí)的要求，經(jīng)過產(chǎn)品科通知廠家執(zhí)行，目前此項(xiàng)工作仍在進(jìn)行之中。

4、為了學(xué)習(xí)環(huán)保生產(chǎn)一致性檢查工作的通知精神，產(chǎn)品管理科俞品華、呂新星參加環(huán)保培訓(xùn)會(huì)議。

第三：標(biāo)準(zhǔn)化管理

1、對(duì)fd___和fd___c的企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了重新備案工作。

2、完成了飛碟牌fd___ev純電動(dòng)汽車系列輕型客車技術(shù)條件備案的準(zhǔn)備工作。

3、協(xié)助__縣技術(shù)質(zhì)量監(jiān)督局完成標(biāo)準(zhǔn)調(diào)查工作。

4、接收行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，并及時(shí)通知技術(shù)人員了解行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，為提高產(chǎn)品做好準(zhǔn)備。

5、組織學(xué)習(xí)整車定型試驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)一次。

提議：技術(shù)中心標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)一向是企業(yè)的弱點(diǎn)，也是企業(yè)技術(shù)中心技術(shù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)提升的關(guān)鍵，__年必須要加強(qiáng)汽車行業(yè)強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)的學(xué)習(xí)的貫徹執(zhí)行，計(jì)劃和上海機(jī)動(dòng)車檢測中心聯(lián)合進(jìn)行強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)的培訓(xùn)工作。

第四：產(chǎn)品強(qiáng)制性認(rèn)證（3c認(rèn)證工作）

1、根據(jù)中國質(zhì)量認(rèn)證中心的規(guī)定于__年10月份，完成生產(chǎn)一致性證書的備案工作，此項(xiàng)工作資料十分多，任務(wù)十分繁重，技術(shù)中心協(xié)同質(zhì)量部、生產(chǎn)部、采購部進(jìn)行多次評(píng)審，構(gòu)成程序文件，對(duì)企業(yè)生產(chǎn)一致性管理起到十分重要的作用。

2、完成3c工廠檢查，并順利經(jīng)過。

三、純電動(dòng)汽車公告、準(zhǔn)入工作

1、生產(chǎn)線建設(shè)：此項(xiàng)工作由葉峰副總經(jīng)理負(fù)責(zé)，生產(chǎn)線已經(jīng)開始在鋪地板鏈，展示區(qū)已經(jīng)基本完成，能夠等候驗(yàn)收工作，充電樁已經(jīng)完成一只安裝，還需要增加必要的防護(hù)設(shè)施，倉庫的警示標(biāo)志還需要進(jìn)行規(guī)劃和建設(shè)；

2、技術(shù)資料的整理，__年10月10日在__分公司，由杭州公司及__分公司技術(shù)中心、采購、質(zhì)量、生產(chǎn)、綜合辦共同對(duì)技術(shù)資料的準(zhǔn)備進(jìn)行了分工。目前此工作已經(jīng)分工到各部門，涉及電動(dòng)汽車的工作由杭州提交，傳統(tǒng)車資料由__公司供給。原計(jì)劃于__年12月10日進(jìn)行技術(shù)資料的匯總分析，由于各近期工作的沖突，時(shí)間另行通知。

3、設(shè)備購置情景：

3、1非標(biāo)準(zhǔn)設(shè)備的購置，進(jìn)一步和中國汽車技術(shù)研究中心溝通非標(biāo)設(shè)備盡早供給。

3、3需要異常注意的事宜：測功儀及其它設(shè)備購置的費(fèi)用的支付請(qǐng)公司盡快安排；

4、檢測事宜：fd__ev純電動(dòng)汽車于12月12日已經(jīng)到達(dá)天津檢測中心，12月13日和天津檢測中心規(guī)劃室和整車室的人員溝通，試驗(yàn)安排如下：

4、1二輛fd___ev電動(dòng)汽車，一輛電動(dòng)汽車用于進(jìn)行強(qiáng)制性檢測項(xiàng)目，另一輛電動(dòng)汽車用于定型試驗(yàn)和可靠性試驗(yàn)。研究到北京的氣候會(huì)影響電動(dòng)汽車性能的檢測，定型試驗(yàn)和可靠性試驗(yàn)安排在海南汽車試驗(yàn)場進(jìn)行，為便于統(tǒng)一結(jié)算，我公司進(jìn)行定型試驗(yàn)和可靠性試驗(yàn)的海南汽車試驗(yàn)場的場租費(fèi)用由天津檢測中心支付，我司統(tǒng)一支付給天津檢測中心檢測費(fèi)用；；

4、2在__集團(tuán)完成了電動(dòng)汽車公告的網(wǎng)上申報(bào)工作。

綜述：電動(dòng)汽車準(zhǔn)入及公告的確申報(bào)工作，工作量大，任務(wù)緊，杭州賽普及__分公司的配合仍需要磨合，__分公司依靠杭州技術(shù)力量，對(duì)__分公司技術(shù)發(fā)展影響很大，提議由__分公司組建團(tuán)隊(duì)，打造新能源汽車的產(chǎn)業(yè)。

四、試車隊(duì)的管理工作

試車隊(duì)一向是公司產(chǎn)品驗(yàn)證的重要部門，__年試車隊(duì)克服高寒、高溫、高原等極限，__年路試情景：1月到11月總試驗(yàn)里程214685公里、零部件試驗(yàn)報(bào)告69份、fd___微面定型試驗(yàn)3__公里、微面上海標(biāo)定里程5916公里、臨時(shí)出車任務(wù)78項(xiàng)，行駛15961公里、編制fd____試驗(yàn)大綱、fd____試驗(yàn)大綱、fd6434試驗(yàn)大綱、fd___bev試驗(yàn)大綱，辦理臨時(shí)牌照79份。__年加強(qiáng)了試車隊(duì)伍的建設(shè)，補(bǔ)充二名從調(diào)試車間的員工進(jìn)入試車隊(duì)，加強(qiáng)了試車隊(duì)的管理工作，對(duì)試驗(yàn)路線、試驗(yàn)車管理、試驗(yàn)報(bào)告進(jìn)行管理，試車隊(duì)的效益得以提高。由于試車隊(duì)的特殊性質(zhì)，試車管理工作仍需要改善，__年重點(diǎn)加強(qiáng)試車員的業(yè)務(wù)水平，對(duì)試驗(yàn)大綱、試驗(yàn)記錄、試驗(yàn)報(bào)告等方面加強(qiáng)。

3、__五星申請(qǐng)了國外專利。

4、__五星商標(biāo)獲得到國家商標(biāo)局的授權(quán)。

提議：知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理也是技術(shù)中心工作和弱點(diǎn)，知識(shí)產(chǎn)權(quán)是一個(gè)企業(yè)最有價(jià)值的無形資產(chǎn)，是項(xiàng)目申報(bào)的重要佐證材料，是一個(gè)企業(yè)的創(chuàng)新的標(biāo)志，我司因?qū)＠暾?qǐng)人員的獎(jiǎng)勵(lì)不足，導(dǎo)致技術(shù)人員對(duì)專利申請(qǐng)的熱情不高，提議為企業(yè)申請(qǐng)一項(xiàng)專利并獲得專利證書的分別按以下進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)：發(fā)明專利，帶頭人3000元，其他人員__元。實(shí)用新穎專利，帶頭人__元，其他人員1000元。外觀專利，帶頭人1000元，其他人員500元。

__年__汽車有限公司將著手市著名品牌及馳名商標(biāo)的申報(bào)工作，為企業(yè)品牌建設(shè)注入新的力量。

六、出口認(rèn)證

1、根據(jù)國貿(mào)部的工作需要，完成了fd___、fd____c、fd____、fd____、fd___\fd___六個(gè)車型的gcc和saso的換證工作，此項(xiàng)工作基本完成。

2、根據(jù)南非市場需要，對(duì)fd____\fd___\fd___等三車型進(jìn)行部分歐洲認(rèn)證，目前23個(gè)項(xiàng)目，經(jīng)過的項(xiàng)目有10項(xiàng)，其中fd___排放項(xiàng)目也順利經(jīng)過，但座椅強(qiáng)度、安全帶固定點(diǎn)試驗(yàn)經(jīng)四次檢測仍失敗，經(jīng)過試驗(yàn)對(duì)提升產(chǎn)品質(zhì)量將起到十分有效的作用，永福座椅得到很大的提升。其中emc試驗(yàn)也失敗，需要進(jìn)行整改試驗(yàn)。其中正面碰撞和后碰需要進(jìn)行一些改，牌照安排、燃油箱等試驗(yàn)還需要進(jìn)行，工作量十分巨大，技術(shù)中心產(chǎn)品管理科人員也在努力進(jìn)行之中。

3、組織實(shí)施fd__尼日利亞的出口認(rèn)證項(xiàng)目。

4、由國貿(mào)部組織學(xué)習(xí)了解巴西出口相關(guān)法規(guī)。

七、政府項(xiàng)目管理

第一、科技系統(tǒng)

1、由技術(shù)中心組織申報(bào)了__縣科技工業(yè)項(xiàng)目，我公司提交的貼合節(jié)能惠民要求的suv汽車開發(fā)項(xiàng)目獲得驗(yàn)收，獲得科技獎(jiǎng)勵(lì)18萬元。

2、組織申報(bào)了__年重大科技項(xiàng)目一項(xiàng)，節(jié)能環(huán)保多用途乘用車（**五星）研發(fā)及產(chǎn)業(yè)化項(xiàng)目已經(jīng)由省科技廳受理需要在適宜時(shí)參加評(píng)審工作。

3、組織申報(bào)了高新技術(shù)企業(yè)，并經(jīng)過評(píng)審，公司獲得了國家級(jí)高新技術(shù)企業(yè)稱號(hào)，將享受企業(yè)所得私減免10%的優(yōu)惠政策。根據(jù)__縣委__（1）號(hào)文件獲得縣級(jí)企業(yè)獎(jiǎng)勵(lì)10萬元。

第二、經(jīng)貿(mào)系統(tǒng)

1、組織申報(bào)了省級(jí)技術(shù)中心的評(píng)選工作，__年獲得省級(jí)技術(shù)中心的稱號(hào)，根據(jù)__縣委__（1）號(hào)文件獲得縣級(jí)企業(yè)獎(jiǎng)勵(lì)5萬元。__年根據(jù)省級(jí)企業(yè)技術(shù)中心管理?xiàng)l例，能夠申請(qǐng)專項(xiàng)資金60萬。

2、組織申報(bào)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目，__汽車有限公司、年產(chǎn)__輛純電動(dòng)汽車產(chǎn)業(yè)化項(xiàng)目。

3、組織申報(bào)__年雙千工程一項(xiàng)，根據(jù)__縣委__（1）號(hào)文件獲得縣級(jí)企業(yè)獎(jiǎng)勵(lì)5萬元。

4、組織申報(bào)__年省工業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)財(cái)政專項(xiàng)資金，__汽車有限公司多用途乘用車研發(fā)及產(chǎn)業(yè)化項(xiàng)目，申請(qǐng)資金200萬元。

5、組織申報(bào)__年度縣先進(jìn)制造業(yè)基地企業(yè)技改專項(xiàng)資金，__汽車有限公司多用途乘用車研發(fā)及產(chǎn)業(yè)化項(xiàng)目申請(qǐng)資金200萬元。

第三、發(fā)改系統(tǒng)：

1、組織申報(bào)了重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)振興和技術(shù)改造，__飛碟__分公司構(gòu)成年開發(fā)三至四款節(jié)能環(huán)保新車型創(chuàng)新本事技術(shù)中心建設(shè)項(xiàng)目。

2、組織申報(bào)臺(tái)州市__年新增省重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目申報(bào)表，__汽車年產(chǎn)一萬臺(tái)純電動(dòng)汽車研發(fā)及產(chǎn)業(yè)化項(xiàng)目。

3、組織申報(bào)__年省重大工業(yè)項(xiàng)目，__汽車年產(chǎn)3萬輛中高檔乘用車項(xiàng)目進(jìn)入數(shù)據(jù)庫。

4、組織申報(bào)__年電子信息產(chǎn)業(yè)振興和技術(shù)項(xiàng)目，__飛碟汽車制造有限公司年產(chǎn)1萬臺(tái)純電動(dòng)汽車整車控制器軟件研發(fā)及示范應(yīng)用技改項(xiàng)目，申請(qǐng)專項(xiàng)資金320萬元。

5、組織申報(bào)__年重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)振興和技術(shù)改造專項(xiàng)項(xiàng)目，__汽車有限公司年產(chǎn)1萬臺(tái)fd6430bev純電動(dòng)汽車研發(fā)及示范應(yīng)用技改項(xiàng)目，申請(qǐng)中央預(yù)算內(nèi)資金900萬元。

提議：政策項(xiàng)目每年能獲得必須金額的補(bǔ)助，這些補(bǔ)助離不開全體技術(shù)中心工作人員的大力支持，異常是有些項(xiàng)目時(shí)間緊張，組織材料資料多，加班時(shí)間長，技術(shù)中心工作人員雖然無怨無悔，但沒有激勵(lì)政策下，員工的進(jìn)取性受到必須的挫折，所以提議公司將政府獎(jiǎng)勵(lì)資金的5%用于員工的激勵(lì)，也能夠經(jīng)過當(dāng)月加班申請(qǐng)費(fèi)用的形式，當(dāng)月給予鼓勵(lì)，有效地鼓勵(lì)員工參與，如公司申報(bào)__年重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)振興和技術(shù)改造專項(xiàng)項(xiàng)目時(shí)，公司員工呂新星、于立江同志加班加點(diǎn)整理資料，下班后送材料到發(fā)改局等事跡都需要有激勵(lì)政策來鼓勵(lì)員工的進(jìn)取性。

八、其它相關(guān)工作

1、協(xié)助牟總完成將陸美珩主席__省“”的申報(bào)工作。

2、協(xié)助銷營公司完成跟蹤蘭州銷售點(diǎn)車輛上牌問題。

3、協(xié)助牟總完成__省經(jīng)信委關(guān)于全省汽車生產(chǎn)企業(yè)管理工作座談會(huì)，提交年度總結(jié)材料（包括今年1-11月生產(chǎn)經(jīng)營情景及全年預(yù)計(jì)完成情景）。

4、協(xié)助美國zap進(jìn)行低速電動(dòng)汽車的認(rèn)證及相關(guān)事宜。