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現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法范文第1篇

三項(xiàng)管理：落實(shí)監(jiān)管責(zé)任，實(shí)現(xiàn)專業(yè)監(jiān)管

市場(chǎng)準(zhǔn)入崗位責(zé)任管理。市場(chǎng)準(zhǔn)入崗位責(zé)任管理是指以崗位盡職為基本要求，明確市場(chǎng)準(zhǔn)入崗位的操作內(nèi)容、方法、程序，落實(shí)市場(chǎng)準(zhǔn)入業(yè)務(wù)工作責(zé)任，確保增強(qiáng)行政審批質(zhì)效的管理規(guī)定。市場(chǎng)準(zhǔn)入是防范銀行風(fēng)險(xiǎn)的第一道關(guān)口，加強(qiáng)準(zhǔn)入管理是保障銀行機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行和銀行體系安全的必要前提。依據(jù)銀監(jiān)會(huì)“建立規(guī)范、公正、透明的市場(chǎng)準(zhǔn)入管理體系”的要求，市場(chǎng)準(zhǔn)入工作應(yīng)堅(jiān)持以下指導(dǎo)思想：明確崗位職責(zé)，合理劃分事權(quán)，規(guī)范盡職要求，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，嚴(yán)格責(zé)任追究，做到公開(kāi)程序、依法許可，實(shí)現(xiàn)發(fā)展與內(nèi)控兼顧、效率與質(zhì)量并重。制訂《市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管操作規(guī)程》和《市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管崗位責(zé)任管理辦法》，明確劃分監(jiān)管處長(zhǎng)(分管局長(zhǎng))、分管副處長(zhǎng)(分局副局長(zhǎng))及監(jiān)管崗位人員的管理責(zé)任，界定各市場(chǎng)準(zhǔn)入崗位的盡職要求，包括合規(guī)性要求、審慎性要求、程序性要求、時(shí)限要求、機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后經(jīng)營(yíng)管理狀況評(píng)估要求、新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)跟蹤識(shí)別與后評(píng)估要求、高管人員履職評(píng)價(jià)要求等。設(shè)立銀監(jiān)局市場(chǎng)準(zhǔn)入專業(yè)考評(píng)辦公室，每半年對(duì)各監(jiān)管處室、各銀監(jiān)分局市場(chǎng)準(zhǔn)入工作的合規(guī)性開(kāi)展一次考察并進(jìn)行市場(chǎng)準(zhǔn)人監(jiān)管崗位盡職調(diào)查，對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)人工作基礎(chǔ)薄弱、效率效能較低的處室，提出調(diào)整市場(chǎng)準(zhǔn)入審批權(quán)限的建議。

非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管目標(biāo)責(zé)任管理。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管目標(biāo)責(zé)任管理是指以數(shù)據(jù)指標(biāo)的監(jiān)測(cè)監(jiān)控為基本線索，明確非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的內(nèi)容、方法、程序，突出工作目標(biāo)考核，確保非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管過(guò)程和結(jié)果對(duì)整個(gè)監(jiān)管工作發(fā)揮基礎(chǔ)和指導(dǎo)作用的管理規(guī)定。管理思路是，制訂《非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作指引》和《非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管目標(biāo)責(zé)任管理辦法》，建立統(tǒng)一規(guī)范的銀行業(yè)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作流程和監(jiān)測(cè)分析框架，嚴(yán)格規(guī)范監(jiān)管信息的采集加工、風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管分析報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)論的反饋與使用等程序和要求，進(jìn)而設(shè)定非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作目標(biāo)，明確各級(jí)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員的職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作及任務(wù)完成情況的管理和考核，促使非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員及時(shí)、完整地收集監(jiān)管報(bào)表等信息資料，定期進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)識(shí)別、預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)，跟進(jìn)異常情況并向上級(jí)報(bào)告結(jié)果。

為保證非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作責(zé)任的落實(shí)，銀監(jiān)局非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管專業(yè)考評(píng)辦公室根據(jù)《非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管目標(biāo)責(zé)任管理辦法》，每牛年對(duì)各處室非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作情況進(jìn)行一次評(píng)價(jià)，年度工作結(jié)束后對(duì)全年工作目標(biāo)任務(wù)完成情況進(jìn)行考核，并重點(diǎn)考評(píng)工作質(zhì)量和效率。考評(píng)的主要內(nèi)容包括：信息資料收集的及時(shí)性和全面性、分析的合理性和準(zhǔn)確性、報(bào)告程序的合規(guī)性、監(jiān)管建議或措施的可行性、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的有效性和監(jiān)管信息檔案的規(guī)范性、完整性。

現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目責(zé)任管理?，F(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目責(zé)任管理是指以單個(gè)現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目為管理單元，明確現(xiàn)場(chǎng)檢查方法、程序及各環(huán)節(jié)責(zé)任，實(shí)行項(xiàng)目全過(guò)程管理和主查人終身負(fù)責(zé)制的管理規(guī)定?，F(xiàn)場(chǎng)檢查是銀行監(jiān)管的必要手段，為進(jìn)一步提高現(xiàn)場(chǎng)檢查的獨(dú)立性、權(quán)威性，應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目責(zé)任管理的要求修訂完善現(xiàn)場(chǎng)檢查操作規(guī)程，并制定《現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目責(zé)任管理辦法》，規(guī)范現(xiàn)場(chǎng)檢查的程序和質(zhì)量要求。加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃和項(xiàng)目立項(xiàng)管理的歸口管理，嚴(yán)格對(duì)自選項(xiàng)目立項(xiàng)的合理性及可行性進(jìn)行審查。年度現(xiàn)場(chǎng)檢查規(guī)劃一經(jīng)審定，即印發(fā)各監(jiān)管處室、分局執(zhí)行，并提前通知各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，增強(qiáng)檢查透明度和計(jì)劃性。認(rèn)真執(zhí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目主查人(兼任檢查組組長(zhǎng))負(fù)責(zé)制，主查人應(yīng)自始至終參加檢查，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目的方案制定、檢查實(shí)施、證據(jù)收集、工作底稿編寫、報(bào)告撰寫、檔案整理等實(shí)行全過(guò)程責(zé)任管理。檢查前，主查人擬訂檢查實(shí)施方案，報(bào)經(jīng)項(xiàng)目申請(qǐng)部門和局領(lǐng)導(dǎo)審核后組織實(shí)施；檢查中，認(rèn)真落實(shí)檢查方案，嚴(yán)格履行檢查程序；檢查結(jié)束后，按規(guī)定撰寫檢查報(bào)告、提出對(duì)有關(guān)問(wèn)題的行政處罰建議及監(jiān)管工作建議；向項(xiàng)目申請(qǐng)部門、辦公室及分管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告工作完成情況；向項(xiàng)目申請(qǐng)部門移交檢查檔案。

對(duì)項(xiàng)目完成情況、檢查組及其成員履職情況進(jìn)行兩個(gè)層次的評(píng)價(jià)，一是每季度安排現(xiàn)場(chǎng)檢查人員述職，由所在處室每季度對(duì)其在現(xiàn)場(chǎng)檢查中的履職情況進(jìn)行考核；二是年末由銀監(jiān)局現(xiàn)場(chǎng)檢查專業(yè)考評(píng)辦公室參照后續(xù)現(xiàn)場(chǎng)檢查及日常非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管規(guī)程對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目成果的跟蹤監(jiān)管情況進(jìn)行檢查；對(duì)全年所有現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目實(shí)施方案、檢查報(bào)告的質(zhì)量和主查人履行職責(zé)的情況進(jìn)行評(píng)價(jià)；評(píng)選出優(yōu)秀項(xiàng)目和優(yōu)秀主查人；對(duì)違規(guī)、違紀(jì)、失職的提出問(wèn)責(zé)建議。

四項(xiàng)制度：規(guī)范監(jiān)管行為，實(shí)現(xiàn)科學(xué)監(jiān)管

銀行業(yè)監(jiān)管職責(zé)的順利實(shí)施和充分發(fā)揮，在很大程度上取決于一整套較為完善的制度體系的確立和良好執(zhí)行。

管檢交叉制度。建立該制度旨在強(qiáng)化監(jiān)管自律約束、提高監(jiān)管透明度，使監(jiān)管處室日常監(jiān)管(市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管)與現(xiàn)場(chǎng)檢查職能適時(shí)適度分開(kāi)、既獨(dú)立又協(xié)作，現(xiàn)場(chǎng)檢查人員與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員和市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管人員交叉整合使用，并對(duì)重大或特定的現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目，在全局范圍內(nèi)統(tǒng)一調(diào)配檢查人員、主要由與相關(guān)監(jiān)管處室無(wú)日常監(jiān)管關(guān)系的檢查組實(shí)施。通過(guò)一定程度的管檢交叉活動(dòng)，實(shí)現(xiàn)日常監(jiān)管與現(xiàn)場(chǎng)檢查相互促進(jìn)、相互補(bǔ)充、相互監(jiān)督的有機(jī)結(jié)合。

查處分離制度。依照銀監(jiān)會(huì)《行政處罰辦法》，明確查處過(guò)程中各有關(guān)部門的職權(quán)，規(guī)范對(duì)銀行業(yè)務(wù)問(wèn)題的查處行為，做到各有關(guān)部門相互配合、相互制約，確保行政處罰公平、公正；對(duì)日常非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)且需立案檢查的問(wèn)題，按規(guī)定程序立案后實(shí)施檢查，查清事實(shí)并充分收集相關(guān)證據(jù)，主查人提出處理建議，監(jiān)管處室提出初步處理意見(jiàn)，形成完整的卷宗資料，移交政策法規(guī)處審查，主查人對(duì)檢查、取證過(guò)程及所移交材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)；政策法規(guī)處對(duì)監(jiān)管處室、檢查組移交的檢查、調(diào)查材料進(jìn)行審查，按照有關(guān)法律法規(guī)審核，提出相應(yīng)的行政處罰意見(jiàn)，提交有關(guān)會(huì)議研定后實(shí)施，并對(duì)處罰意見(jiàn)審核、復(fù)議、執(zhí)行過(guò)程及處罰的合法性負(fù)責(zé)。

跟蹤問(wèn)責(zé)制度。依據(jù)監(jiān)管責(zé)任制及監(jiān)管工作盡職要求，對(duì)監(jiān)管過(guò)程及結(jié)果進(jìn)行跟蹤監(jiān)督并對(duì)其中存在的問(wèn)題實(shí)施責(zé)任追究。紀(jì)檢監(jiān)察部門定期對(duì)監(jiān)管執(zhí)法及職責(zé)履行情況進(jìn)行執(zhí)法監(jiān)察，開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查再監(jiān)督，及時(shí)反映、糾正和防止現(xiàn)場(chǎng)檢查中的監(jiān)管寬容、不作為或亂作為問(wèn)題，依規(guī)查處現(xiàn)場(chǎng)檢查中的違法違紀(jì)行為。

績(jī)效考核制度。該制度是指對(duì)照工作職責(zé)和目標(biāo)任

務(wù)，按季度分級(jí)定性定量考核各監(jiān)管處室、各銀監(jiān)分局的監(jiān)管工作及責(zé)任目標(biāo)完成情況，并將考核結(jié)果與季度績(jī)效工資分配、監(jiān)管人員晉職晉級(jí)等掛鉤。設(shè)立銀監(jiān)局績(jī)效考核領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室，采取全方位考核方式，對(duì)工作人員季度或年度監(jiān)管工作目標(biāo)任務(wù)完成情況進(jìn)行量化考核。每季度末，依據(jù)年初與各監(jiān)管處室、各分局負(fù)責(zé)人簽訂的年度工作目標(biāo)責(zé)任書，參考市場(chǎng)準(zhǔn)入、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查三項(xiàng)專業(yè)季度考評(píng)情況，對(duì)各項(xiàng)工作目標(biāo)任務(wù)完成情況進(jìn)行定量考核，分級(jí)評(píng)定各考核對(duì)象每季度考核等次；年末綜合匯總四個(gè)季度考核結(jié)果相應(yīng)確定全年考核等次，依據(jù)考核等次核發(fā)季度績(jī)效工資和全年績(jī)效工資，發(fā)揮考核和績(jī)效工資激勵(lì)作用。

五項(xiàng)保障：強(qiáng)化監(jiān)管基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)持續(xù)監(jiān)管

強(qiáng)化監(jiān)管信息系統(tǒng)支持保障。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)“1104”工程統(tǒng)一規(guī)劃，充分利用現(xiàn)代電子技術(shù)和信息技術(shù)，加快建立銀監(jiān)局系統(tǒng)的監(jiān)管信息管理體系。一是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)信息規(guī)范化管理，實(shí)現(xiàn)“數(shù)入一門，數(shù)出一門”。制定《監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息管理辦法》，建立監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息的數(shù)據(jù)處理中心，在數(shù)據(jù)的采集、加工、上報(bào)、共享以及等環(huán)節(jié)上實(shí)行歸口管理，減少數(shù)據(jù)處理層次和環(huán)節(jié)，提高數(shù)據(jù)報(bào)送、處理的效率和質(zhì)量。明確要求被監(jiān)管對(duì)象專設(shè)統(tǒng)一管理報(bào)表、數(shù)據(jù)報(bào)送的專業(yè)部門，按規(guī)范流程實(shí)現(xiàn)監(jiān)管報(bào)表“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”集中報(bào)送。二是加快網(wǎng)絡(luò)建設(shè)步伐，大力推廣辦公自動(dòng)化和信息管理系統(tǒng)。加快建設(shè)由銀監(jiān)局內(nèi)聯(lián)網(wǎng)、城市金融網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)接人工程組成的多層級(jí)、多通道的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)“上聯(lián)銀監(jiān)會(huì)，下接分局、辦事處，內(nèi)聯(lián)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)，外聯(lián)國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)”的建網(wǎng)目標(biāo)，為辦公自動(dòng)化及信息管理系統(tǒng)的應(yīng)用奠定基礎(chǔ)。三是加快信息監(jiān)測(cè)和預(yù)警體系建設(shè)步伐，提高監(jiān)管信息處理能力。建立以統(tǒng)計(jì)信息處為主導(dǎo)、各監(jiān)管處室參與的銀行業(yè)信息監(jiān)測(cè)和預(yù)警中心，逐步實(shí)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)收集校對(duì)、加工處理、編制報(bào)表的信息化處理。完善銀行業(yè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系，加強(qiáng)對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)的綜合分析和運(yùn)用，及時(shí)向監(jiān)管處室通報(bào)和提示預(yù)警信息，提高非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息質(zhì)量。

強(qiáng)化監(jiān)管人才隊(duì)伍建設(shè)保障。確立銀監(jiān)局系統(tǒng)人才隊(duì)伍建設(shè)基本思路，即：以崗位培訓(xùn)、崗位成才為主導(dǎo)方式，以崗位細(xì)分、明確規(guī)范、專業(yè)達(dá)標(biāo)、定期考核為基本架構(gòu)，明確人才培訓(xùn)培養(yǎng)目標(biāo)，制訂實(shí)施《監(jiān)管人才培訓(xùn)培養(yǎng)規(guī)劃》，建立長(zhǎng)遠(yuǎn)、持續(xù)的監(jiān)管人才培訓(xùn)培養(yǎng)機(jī)制。采取以下措施：一是制定監(jiān)管人員個(gè)人成長(zhǎng)規(guī)劃。力爭(zhēng)用兩到三年的時(shí)間，在全局系統(tǒng)建立由精通相關(guān)專業(yè)的100名現(xiàn)場(chǎng)檢查主查人和綜合分析人員、熟悉相關(guān)專業(yè)的300名專項(xiàng)檢查人員和分析人員、200名保障支持人員構(gòu)成的監(jiān)管人才庫(kù)。按總體目標(biāo)，對(duì)監(jiān)管人員個(gè)人發(fā)展目標(biāo)進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃，通過(guò)業(yè)余自學(xué)、脫產(chǎn)學(xué)習(xí)、崗位培訓(xùn)等途徑，不斷提高專業(yè)人才的理論水平和業(yè)務(wù)技能，并定期進(jìn)行檢查和評(píng)估，打造職業(yè)化監(jiān)管隊(duì)伍。二是加強(qiáng)崗位培訓(xùn)工作。按照“立足崗位，選定專業(yè)，限期達(dá)標(biāo)，組織評(píng)估，獎(jiǎng)勵(lì)兌現(xiàn)”的原則，制定全局系統(tǒng)干部教育培訓(xùn)工作規(guī)劃和分年度工作目標(biāo)、計(jì)劃，采取脫產(chǎn)進(jìn)修、交流學(xué)習(xí)、專題講座、專家輔導(dǎo)、專業(yè)培訓(xùn)、集中調(diào)研、擔(dān)任主查等培訓(xùn)措施，分級(jí)分類組織開(kāi)展有針對(duì)性的、多層次的、組織安排與自加壓力相結(jié)合的培訓(xùn)活動(dòng)。推進(jìn)干部教育培訓(xùn)信息化和教學(xué)手段網(wǎng)絡(luò)化，改進(jìn)教育培訓(xùn)方法，完善教育培訓(xùn)登記制度，提高培訓(xùn)工作質(zhì)量。三是強(qiáng)化教育培訓(xùn)激勵(lì)。設(shè)立監(jiān)管人員培訓(xùn)培養(yǎng)工作專家考評(píng)委員會(huì)，對(duì)各類培訓(xùn)教育項(xiàng)目和監(jiān)管系列職務(wù)資格進(jìn)行嚴(yán)格的考試考核。制訂干部職工教育培訓(xùn)保障和獎(jiǎng)勵(lì)辦法，對(duì)職工自學(xué)成才、參加培訓(xùn)及業(yè)余學(xué)歷學(xué)位教育并取得成效的予以獎(jiǎng)勵(lì)。

強(qiáng)化監(jiān)管資源系統(tǒng)管理保障。建立以省局為中心的省局、分局、監(jiān)管辦事處人員集中調(diào)度、資源統(tǒng)一整合的系統(tǒng)管理體制。一是加強(qiáng)監(jiān)管工作的集中統(tǒng)一管理。省局負(fù)責(zé)組織、統(tǒng)籌全省銀行業(yè)監(jiān)管工作，部署轄內(nèi)重大監(jiān)管活動(dòng)，統(tǒng)一安排大型現(xiàn)場(chǎng)檢查，具體承擔(dān)對(duì)省級(jí)及武漢市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管任務(wù)。銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置：工作，按照“管法人”的要求，重點(diǎn)抓好法人機(jī)構(gòu)監(jiān)管。監(jiān)管辦事處負(fù)責(zé)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)日常監(jiān)管工作，重點(diǎn)是農(nóng)村信用社和郵儲(chǔ)機(jī)構(gòu)。二是統(tǒng)一調(diào)度監(jiān)管力量。統(tǒng)一調(diào)配、集中使用現(xiàn)有監(jiān)管力量，從全系統(tǒng)抽調(diào)監(jiān)管人員，集中開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查、高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)處置、大型課題研究、金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)等重點(diǎn)：工作。三是加強(qiáng)系統(tǒng)資源集約管理。本著集約、高效原則，強(qiáng)化省局的系統(tǒng)綜合管理職能，減輕分局日常行政管理工作壓力。

強(qiáng)化監(jiān)管文化體系建設(shè)保障。監(jiān)管文化是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)所倡導(dǎo)并在監(jiān)管過(guò)程中逐步培育形成的監(jiān)管思想和行業(yè)精神，是全體監(jiān)管員工普遍認(rèn)同的價(jià)值觀、事業(yè)觀和監(jiān)管行為規(guī)范的集中體現(xiàn)。成立湖北省銀監(jiān)局監(jiān)管文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，以“科學(xué)監(jiān)管、秉公執(zhí)法、積極進(jìn)取、從嚴(yán)治局”為基本要求構(gòu)建監(jiān)管文化體系。一是抓理念確立，增強(qiáng)科學(xué)監(jiān)管意識(shí)。引導(dǎo)監(jiān)管人員和被監(jiān)管對(duì)象學(xué)習(xí)、貫徹并盡快確立“四四六三”銀行監(jiān)管理念，不斷強(qiáng)化監(jiān)管工作“五種意識(shí)”，即宏觀意識(shí)、產(chǎn)業(yè)意識(shí)、專業(yè)意識(shí)、規(guī)范意識(shí)、責(zé)任意識(shí)，提高監(jiān)管工作的針對(duì)性、敏銳性和有效性。二是抓活動(dòng)開(kāi)展，提高職業(yè)道德素質(zhì)。深入開(kāi)展“文明單位”、“創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織、爭(zhēng)做知識(shí)型員工”、“青年文明號(hào)”、“優(yōu)秀青年”等爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)活動(dòng)，堅(jiān)持每月舉辦一次專題講座，組織員工每月讀一本好書，營(yíng)造努力學(xué)習(xí)、積極向上、愛(ài)崗敬業(yè)、拼搏進(jìn)取的工作生活氛圍。三是抓內(nèi)部管理，激發(fā)團(tuán)結(jié)奉獻(xiàn)精神。堅(jiān)持“一崗雙責(zé)”，加強(qiáng)正面宣傳教育，增強(qiáng)干部職工的事業(yè)自豪感和單位歸屬感。健全職代會(huì)和民主管理制度，推行局務(wù)公開(kāi)，提高局務(wù)運(yùn)作透明度，充分調(diào)動(dòng)各方面的積極性。加強(qiáng)法規(guī)法紀(jì)和反腐倡廉教育，認(rèn)真落實(shí)“約法三章”和“八不準(zhǔn)”，建設(shè)廉潔敢管、雷厲風(fēng)行、高效運(yùn)轉(zhuǎn)的局風(fēng)局貌，增強(qiáng)銀行監(jiān)管事業(yè)的凝聚力和向心力。

現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法范文第2篇

2021年食品生產(chǎn)日常監(jiān)督檢查工作計(jì)劃

 

為加強(qiáng)對(duì)我區(qū)食品生產(chǎn)的日常監(jiān)管，落實(shí)食品生產(chǎn)者主體責(zé)任，保障食品安全，根據(jù)有關(guān)食品生產(chǎn)安全監(jiān)管工作部署，結(jié)合我局實(shí)際情況，制定本工作計(jì)劃。

一、工作目標(biāo)

遵循屬地負(fù)責(zé)、全面覆蓋、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息公開(kāi)的原則，以風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理為基礎(chǔ)、企業(yè)自查為前提、日常檢查為主體、專項(xiàng)檢查和監(jiān)督抽檢為重點(diǎn)，督促企業(yè)嚴(yán)格落實(shí)食品安全主體責(zé)任，規(guī)范食品生產(chǎn)加工行為，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和消除食品生產(chǎn)單位存在的食品安全隱患，切實(shí)保障人民群眾生命健康安全。

全年實(shí)現(xiàn)：對(duì)金城江區(qū)食品生產(chǎn)企業(yè)、食品小作坊的監(jiān)督檢查覆蓋率和整改復(fù)查率達(dá)到100%；食品生產(chǎn)企業(yè)自查風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告率達(dá)到100%；從事接觸直接入口食品工作的食品從業(yè)人員健康證明持有率100%；食品生產(chǎn)企業(yè)食品安全自查報(bào)告制度率100%；食品安全管理人員配備率及抽查考核率100%。

二、監(jiān)督檢查依據(jù)

《中華人民共和國(guó)食品安全法》及其實(shí)施條例、《廣西壯族自治區(qū)食品安全條例》《廣西壯族自治區(qū)食品小作坊小餐飲和食品攤販管理?xiàng)l例》《食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)日常監(jiān)督檢查管理辦法》和《廣西壯族自治區(qū)食品藥品監(jiān)督管理局關(guān)于實(shí)施食品生產(chǎn)者風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理辦法的意見(jiàn)》（桂食藥監(jiān)食生〔2016〕5號(hào)）等法律法規(guī)規(guī)定。

三、檢查分工

食品生產(chǎn)安全監(jiān)督管理股負(fù)責(zé)檢查金城江區(qū)所有獲得食品生產(chǎn)許可證的食品生產(chǎn)企業(yè)（含食品添加劑生產(chǎn)企業(yè)），各市場(chǎng)監(jiān)督管理所負(fù)責(zé)檢查轄區(qū)內(nèi)獲得食品小作坊登記證的食品小作坊。

四、檢查內(nèi)容

根據(jù)食品生產(chǎn)單位被檢查頻次、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及實(shí)際工作需要等情況，按照《食品生產(chǎn)企業(yè)生產(chǎn)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督檢查通用規(guī)程》中的檢查內(nèi)容進(jìn)行檢查。實(shí)施日常監(jiān)督檢查時(shí)，應(yīng)當(dāng)由2名以上（含2名）監(jiān)督檢查人員參加，檢查人員對(duì)應(yīng)檢查內(nèi)容逐項(xiàng)開(kāi)展評(píng)價(jià)，詳細(xì)記錄發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題、處理情況，做到檢查有計(jì)劃、現(xiàn)場(chǎng)有筆錄、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題有監(jiān)督檢查意見(jiàn)、處理事項(xiàng)有結(jié)果、檢查筆錄有簽字，日常檢查“全程留痕、隨時(shí)查控”。

五、檢查頻次

全面實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)分類監(jiān)管，按《食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理辦法（試行）》的要求設(shè)定食品生產(chǎn)企業(yè)檢查頻次。食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高分為A、B、C、D四個(gè)等級(jí)，每年現(xiàn)場(chǎng)檢查分別不得少于1、2、3、4次。要結(jié)合轄區(qū)監(jiān)管資源和監(jiān)管能力，對(duì)較高風(fēng)險(xiǎn)食品生產(chǎn)企業(yè)、食品加工小作坊的監(jiān)管優(yōu)先于較低風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)的監(jiān)管。對(duì)本轄區(qū)消費(fèi)量大的、食品安全風(fēng)險(xiǎn)較高、投訴舉報(bào)較多、監(jiān)督抽檢不合格的產(chǎn)品和單位，應(yīng)適當(dāng)提高監(jiān)督檢查與抽樣檢驗(yàn)力度。

食品小作坊檢查頻次參照食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)分類管理原則，結(jié)合監(jiān)管實(shí)際合理確定監(jiān)督檢查頻次、監(jiān)督檢查內(nèi)容、監(jiān)督檢查方式以及管理措施。

六、監(jiān)督檢查結(jié)果處理

（一）食品生產(chǎn)企業(yè)日常監(jiān)督檢查結(jié)果應(yīng)及時(shí)錄入自治區(qū)食品生產(chǎn)企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督檢查系統(tǒng)，并按照“一戶一檔”要求，建好監(jiān)管檔案，確保每戶檢查完畢，檔案整理完畢。

（二）日常監(jiān)督檢查人員應(yīng)按照《食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)日常監(jiān)督檢查管理辦法》的相關(guān)要求，在日常監(jiān)督檢查結(jié)束后2個(gè)工作日內(nèi)，向社會(huì)公開(kāi)日常監(jiān)督檢查時(shí)間、檢查結(jié)果和檢查人員姓名等信息，并在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所醒目位置張貼日常監(jiān)督檢查結(jié)果記錄表。食品生產(chǎn)者應(yīng)當(dāng)將張貼的日常監(jiān)督檢查結(jié)果記錄表保持至下次日常監(jiān)督檢查。

（三）在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)存在食品安全違法行為的，應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定處理。

七、工作要求

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)監(jiān)管責(zé)任。要高度重視食品生產(chǎn)監(jiān)督檢查工作，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作任務(wù)和監(jiān)管責(zé)任，科學(xué)制定監(jiān)督檢查計(jì)劃，明確對(duì)象、人員、時(shí)限和工作要求，并督促抓好落實(shí)，確保責(zé)任到人、措施到位，形成統(tǒng)一、協(xié)調(diào)、高效、無(wú)縫隙的食品生產(chǎn)監(jiān)管體系。

（二）嚴(yán)格現(xiàn)場(chǎng)檢查，注重監(jiān)管實(shí)效。要規(guī)范監(jiān)督檢查行為，嚴(yán)格實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，如實(shí)記錄檢查情況，對(duì)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況分別提出行政指導(dǎo)意見(jiàn)、實(shí)施責(zé)任約談或責(zé)令限期整改，對(duì)責(zé)令限期改正的，整改復(fù)查率要達(dá)100%。涉及違法違規(guī)的要嚴(yán)肅查處。

（三）加強(qiáng)告誡提醒，落實(shí)主體責(zé)任。要對(duì)肉制品、白酒等高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)、抽檢屢次不合格企業(yè)、舉報(bào)投訴較多的問(wèn)題企業(yè)實(shí)施重點(diǎn)約談；對(duì)抽檢發(fā)現(xiàn)的共性問(wèn)題，以地域或行業(yè)為單位對(duì)問(wèn)題食品生產(chǎn)企業(yè)的負(fù)責(zé)人和質(zhì)量安全授權(quán)人實(shí)行集中約談；對(duì)上述企業(yè)的主要負(fù)責(zé)人開(kāi)展告誡提醒，督促企業(yè)嚴(yán)格落實(shí)食品安全主體責(zé)任。

（四）優(yōu)化結(jié)果運(yùn)用，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。日常監(jiān)督檢查結(jié)果作為風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整的依據(jù)，要根據(jù)《食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理辦法（試行）》要求，同步確定該企業(yè)靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，進(jìn)行分類分級(jí)評(píng)定。同時(shí)，要及時(shí)匯總監(jiān)督檢查信息、分析監(jiān)督檢查結(jié)果、查找突出問(wèn)題、排查風(fēng)險(xiǎn)因素和薄弱環(huán)節(jié)、列出風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題清單，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)食品生產(chǎn)企業(yè)實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)管，提升監(jiān)管靶向性和精準(zhǔn)度。

 

 

 

 

 

 

 

 

公開(kāi)方式：主動(dòng)公開(kāi)

現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法范文第3篇

關(guān)鍵詞：網(wǎng)絡(luò)支付；反洗錢；監(jiān)管

中圖分類號(hào)：TP393 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1009-3044（2014）34-8343-02

1 網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀

自2011年5月中國(guó)人民銀行首發(fā)第三方支付牌照，截至2013年7月，共發(fā)放7批、250張第三方支付牌照，其中網(wǎng)絡(luò)支付①業(yè)務(wù)牌照企業(yè)共138家②。

據(jù)艾瑞咨詢數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，2012年我第三方支付行業(yè)交易規(guī)模突破十萬(wàn)億大關(guān)，達(dá)12.9萬(wàn)億元。其中，線下收單市場(chǎng)占比最高，為68.8%；其次為互聯(lián)網(wǎng)支付，占比28.3%；移動(dòng)支付市場(chǎng)尚處于起步階段，占比1.2%。互聯(lián)網(wǎng)支付市場(chǎng)中，支付寶、財(cái)付通、銀聯(lián)網(wǎng)上支付、快錢、匯付天下、易寶支付、環(huán)迅支付7家企業(yè)市場(chǎng)份額占比98%；2012年在移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)③市場(chǎng)整體爆發(fā)的情況下，移動(dòng)遠(yuǎn)程支付正快速進(jìn)入高速成長(zhǎng)期，占比達(dá)97.4%。

與此同時(shí)，第三方支付平臺(tái)業(yè)務(wù)種類持續(xù)創(chuàng)新，從單純的網(wǎng)購(gòu)逐步融合提供多種支付結(jié)算工具，線上支付（網(wǎng)上支付）、O2O支付（條碼收銀、二維碼掃描），移動(dòng)支付（支付寶錢包AA收款、微信搖搖支付）等支付結(jié)算模式取得突破性發(fā)展。2013年，“支付+金融”成為亮眼的新模式，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)不斷向金融進(jìn)軍。此外，第三方支付機(jī)構(gòu)跨境支付也已開(kāi)閘，跨境支付成為支付寶、財(cái)付通、快錢等第三方企業(yè)新的發(fā)力點(diǎn)。

2 網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)及案例

伴隨著第三方支付平臺(tái)的發(fā)展，平臺(tái)交易的匿名性、隱蔽性以及信息的不完備性，也為非法轉(zhuǎn)移、洗錢、套現(xiàn)、賄賂、詐騙、賭博以及逃稅漏稅等活動(dòng)有了可乘之機(jī)。如，2013年，我省監(jiān)測(cè)到多起與第三方支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)相關(guān)涉嫌洗錢活動(dòng)的案例：淮北羅某涉嫌或境外走私，涉及金額17，136，280元，其中通過(guò)某第三方支付平臺(tái)交易資金2，196，000元；馬鞍山姚某等涉嫌網(wǎng)絡(luò)賭博或非法結(jié)算可疑交易，其中通過(guò)某第三方支付平臺(tái)交易金額1，058，000元等等。由此可見(jiàn)，在積極鼓勵(lì)第三方支付企業(yè)迅猛發(fā)展的同時(shí)，其可能引發(fā)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)值得深度思考。

文獻(xiàn)[4]已針對(duì)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了詳細(xì)分析，如為資金的非法轉(zhuǎn)移提供隱蔽的渠道，為信用卡套現(xiàn)提供便利的渠道，為非法資金注入金融體系提供潛在的渠道，為巨額沉淀資金的非法使用提供可能，該文不再贅述，而是從網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)的反洗錢監(jiān)管層面闡述其現(xiàn)狀和存在的問(wèn)題。

3 網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)監(jiān)管存在的問(wèn)題

1） 支付機(jī)構(gòu)重市場(chǎng)占有，反洗錢基礎(chǔ)較差

支付機(jī)構(gòu)普遍重市場(chǎng)占有、輕風(fēng)險(xiǎn)管控：反洗錢內(nèi)控制度不健全或內(nèi)控制度與業(yè)務(wù)操作規(guī)程不配套，造成反洗錢監(jiān)管要求無(wú)法落實(shí)；提供網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)時(shí)，簡(jiǎn)化識(shí)別與登記客戶及商戶有效身份，未采取有效措施核對(duì)身份信息；未建立同一客戶多個(gè)支付賬戶間的關(guān)聯(lián)，交易可追朔性較差；反洗錢數(shù)據(jù)報(bào)送工作更是處于起步階段。根據(jù)中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2013年2月，僅有4家支付機(jī)構(gòu)已開(kāi)始正式報(bào)送可疑交易報(bào)告?？梢山灰妆O(jiān)測(cè)多以人工監(jiān)測(cè)為主，而人工投入不足、無(wú)法覆蓋全面業(yè)務(wù)使得可疑交易監(jiān)測(cè)工作有效性嚴(yán)重不足。涉黃、涉毒、涉毒等違法分子利用網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)從事非法活動(dòng)，甚至為境外分子所覬覦，多次被公安部門通報(bào)。

2） 監(jiān)管辦法出臺(tái)滯后，存量客戶管理難度大

2010年人民銀行2號(hào)令頒布，2011年《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（簡(jiǎn)稱《辦法》）才相應(yīng)出臺(tái)，而第三方支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)自2003年發(fā)展已趨于成熟，2011年互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)交易規(guī)模達(dá)到22038億元，網(wǎng)上支付用戶近2億，其中匿名賬戶、假名賬戶普遍存在。雖然《辦法》對(duì)客戶實(shí)名制做了明確要求，但對(duì)存量客戶實(shí)名制工作執(zhí)行難度大，而第三方支付機(jī)構(gòu)出于追逐利益的目的，并未對(duì)此類客戶交易作出限制。因此，此類客戶群體基本游離于反洗錢監(jiān)管措施以外，風(fēng)險(xiǎn)隱患較大。

3） 網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)模式，不利于監(jiān)測(cè)可疑交易

目前支付機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)采用銀行賬戶模式（付款人銀行賬戶向收款人銀行賬戶或支付賬戶轉(zhuǎn)出）或支付賬戶模式（付款人支付賬戶向收款人銀行賬戶或支付賬戶轉(zhuǎn)出）。以銀行賬戶模式為例，在該模式下，通過(guò)第三方支付平臺(tái)從付款人賬戶至收款人賬戶的單筆交易在銀行端被分割為付款人賬戶至第三方支付平臺(tái)賬戶和第三方支付平臺(tái)賬戶至收款人賬戶兩筆交易。雖然《互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)管理辦法》（征求意見(jiàn)稿）中規(guī)定互聯(lián)網(wǎng)支付指令應(yīng)包括付款人和收款人名稱和銀行賬戶等，但分割后的交易卻無(wú)法看到真正的交易對(duì)手信息（收款人和付款人，而非第三方支付機(jī)構(gòu)），而交易對(duì)手信息對(duì)于銀行監(jiān)測(cè)和分析可疑交易至關(guān)重要。因此，第三方支付機(jī)構(gòu)在現(xiàn)有交易模式下的交易指令對(duì)于可疑交易資金監(jiān)測(cè)造成了阻礙。

4） 支付機(jī)構(gòu)屬地監(jiān)管，案件追朔難度大

根據(jù)《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》和《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，第三方支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管依據(jù)屬地監(jiān)管的原則，規(guī)定支付機(jī)構(gòu)的分公司從事支付業(yè)務(wù)的，支付機(jī)構(gòu)及其分公司應(yīng)當(dāng)分別到所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案。網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)依托互聯(lián)網(wǎng)或通信網(wǎng)絡(luò)，屬于全國(guó)性業(yè)務(wù)，區(qū)別于預(yù)付卡和銀行卡收單，一般無(wú)需設(shè)立分公司。因此，除第三方支付機(jī)構(gòu)法人所在地的人民銀行分支機(jī)構(gòu)，其他分支機(jī)構(gòu)均無(wú)監(jiān)管權(quán)限。而《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》（試行）也規(guī)定，中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)涉及全國(guó)范圍內(nèi)或跨省的可疑交易活動(dòng)，因此，一旦人民銀行地市中心支行發(fā)現(xiàn)涉及第三方支付機(jī)構(gòu)的可疑交易，只能通過(guò)層層的上報(bào)和審批方能開(kāi)展調(diào)查，其時(shí)效性遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足對(duì)網(wǎng)絡(luò)支付交易監(jiān)管和調(diào)查的要求。

5） 監(jiān)管部門重業(yè)務(wù)指導(dǎo)，監(jiān)管力度薄弱

支付機(jī)構(gòu)自納入反洗錢監(jiān)管至今，人民銀行對(duì)支付機(jī)構(gòu)仍以政策輔導(dǎo)、業(yè)務(wù)指導(dǎo)為主，且規(guī)定反洗錢專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查由反洗錢局統(tǒng)一組織，反洗錢專項(xiàng)檢查應(yīng)以支付機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控體系和客戶身份識(shí)別為重點(diǎn)。其中，作為反洗錢三大基礎(chǔ)義務(wù)核心的客戶身份識(shí)別工作，人民銀行并未對(duì)網(wǎng)絡(luò)支付機(jī)構(gòu)存量賬戶的客戶身份識(shí)別工作未給出明確的整改限期。2012年，反洗錢局組織了對(duì)部分支付機(jī)構(gòu)的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)已于2013年6月按照反洗錢局部署組織轄區(qū)支付機(jī)構(gòu)對(duì)照反洗錢法規(guī)要求進(jìn)行自查和整改，針對(duì)拒不自查、自查工作走過(guò)場(chǎng)、整改措施不到位的支付機(jī)構(gòu)，應(yīng)組織開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，并對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)依法進(jìn)行處理，但截止目前，全國(guó)尚無(wú)人民銀行分支機(jī)構(gòu)組織開(kāi)展檢查并處罰的首例。

4 政策建議

1） 支付機(jī)構(gòu)提高洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)

支付機(jī)構(gòu)應(yīng)準(zhǔn)確把握人民銀行監(jiān)管思路，提升風(fēng)險(xiǎn)防范的意識(shí)。應(yīng)轉(zhuǎn)變以往“無(wú)規(guī)則、無(wú)監(jiān)管”的思路，不斷強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)重于市場(chǎng)意識(shí)，責(zé)任意識(shí)重于投機(jī)意識(shí)的發(fā)展思路。在開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品和服務(wù)時(shí)，應(yīng)對(duì)其性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自評(píng)估，并建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防和監(jiān)測(cè)的內(nèi)控制度體系和具體措施。

2） 支付機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行法律法規(guī)

支付機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行《反洗錢法》、2號(hào)令、細(xì)分業(yè)務(wù)領(lǐng)域的管理辦法和《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，確保業(yè)務(wù)開(kāi)展符合人民銀行有關(guān)制度辦法的規(guī)定。嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)防范的首要環(huán)節(jié)，包括實(shí)名制要求、用戶身份信息審核、用戶申請(qǐng)資料保存等，采取技術(shù)手段強(qiáng)化用戶身份認(rèn)證，防止用戶信息被冒用、盜用。以“客戶為中心”對(duì)同一用戶開(kāi)立的所有支付賬戶進(jìn)行關(guān)聯(lián)、統(tǒng)一管理。特別要在梳理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的基礎(chǔ)上，完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控模型和可疑交易監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，建立有效的可疑交易報(bào)告工作流程，確保可疑交易向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的報(bào)送。

3） 支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的配合協(xié)作

針對(duì)提供的支付結(jié)算服務(wù)，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合作，充分利用銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)有的客戶身份識(shí)別成果，強(qiáng)化通過(guò)驗(yàn)證銀行卡基礎(chǔ)信息（卡號(hào)、有效期、手機(jī)號(hào)等），并發(fā)揮自身大數(shù)據(jù)的優(yōu)勢(shì)，通過(guò)客戶交易明細(xì)、發(fā)（收）貨地址、消費(fèi)（交易）習(xí)慣、交易對(duì)手信息強(qiáng)化客戶身份識(shí)別基礎(chǔ)工作。此外，針對(duì)現(xiàn)行的業(yè)務(wù)模式，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)與銀行的協(xié)作，提供完整的交易雙方賬戶和基本信息，便于追蹤客戶完整的資金交易過(guò)程。

4） 人民銀行加強(qiáng)溝通和協(xié)作

鑒于網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)的特征，人民銀行系統(tǒng)在屬地監(jiān)管的基礎(chǔ)上應(yīng)加強(qiáng)溝通和協(xié)作：對(duì)于開(kāi)展全國(guó)性業(yè)務(wù)的第三方支付機(jī)構(gòu)應(yīng)將相關(guān)企業(yè)的基本信息在申請(qǐng)支付業(yè)務(wù)許可時(shí)在人民銀行系統(tǒng)內(nèi)共享；對(duì)于在自查和現(xiàn)場(chǎng)檢查中存在的突出問(wèn)題應(yīng)進(jìn)行通報(bào)，以便人民銀行分支機(jī)構(gòu)及時(shí)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)提示和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防范和監(jiān)測(cè)；對(duì)于區(qū)域內(nèi)監(jiān)測(cè)的可疑交易，應(yīng)及時(shí)加強(qiáng)溝通和協(xié)調(diào)，縮短協(xié)查進(jìn)程，提高協(xié)查效率；對(duì)于由反洗錢局統(tǒng)一組織的現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)在系統(tǒng)內(nèi)提高第三方支付機(jī)構(gòu)檢查方法和方案的培訓(xùn)和共享。

5） 人民銀行強(qiáng)化對(duì)第三方支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管力度

對(duì)第三方支付機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新業(yè)務(wù)應(yīng)加強(qiáng)跟蹤監(jiān)測(cè)，盡快出臺(tái)相應(yīng)監(jiān)管辦法，明確監(jiān)管責(zé)任；組織人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)第三方支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展普查，對(duì)于未能按照人民銀行要求建立反洗錢內(nèi)控制度，履行反洗錢基礎(chǔ)義務(wù)的支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管力度，通過(guò)約見(jiàn)談話、現(xiàn)場(chǎng)檢查等多種監(jiān)管手段督促限期整改；對(duì)于存在高風(fēng)險(xiǎn)隱患且在限期內(nèi)未落實(shí)整改的機(jī)構(gòu)應(yīng)暫停其業(yè)務(wù)開(kāi)展。

注釋：

① 依據(jù)2號(hào)令，網(wǎng)絡(luò)支付是指依托公共網(wǎng)絡(luò)或?qū)Ｓ镁W(wǎng)絡(luò)在收付款人之間轉(zhuǎn)移貨幣資金的行為，包括貨幣匯兌、互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話支付、固定電話支付、數(shù)字電視支付等。

② 其中互聯(lián)網(wǎng)支付牌照85家，移動(dòng)電話支付35家、固定電話支付13家、數(shù)字電視支付5家。

③ 移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)支付包括短信支付、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)支付和近端支付，其中短信支付和移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)支付合稱為移動(dòng)遠(yuǎn)程支付。

參考文獻(xiàn)：

[1] 《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國(guó)人民銀行2010年第2號(hào)令）[Z].

[2] 支付清算協(xié)會(huì)支付機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范指引[Z].

現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法范文第4篇

一、支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管面臨的主要問(wèn)題

（一）監(jiān)管依據(jù)立法層次不高

目前對(duì)支付機(jī)構(gòu)的監(jiān)管的法律依據(jù)主要為《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《支付機(jī)構(gòu)預(yù)付卡業(yè)務(wù)管理辦法》、《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》、《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》等，效力級(jí)別為部門規(guī)章或規(guī)范性文件，制度層級(jí)較低，約束力有限。

（二）現(xiàn)有監(jiān)管力量不足

對(duì)支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管是人民銀行新增的一項(xiàng)職能，具體由人民銀行支付結(jié)算管理部門負(fù)責(zé)履行監(jiān)管職責(zé)，僅少數(shù)省級(jí)人民銀行設(shè)有專門科室，日常監(jiān)管業(yè)務(wù)繁雜、工作量大、人員有限。隨著支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)創(chuàng)新步伐加快、交易清算模式日益復(fù)雜和自建支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能拓展，對(duì)監(jiān)管人員專業(yè)勝任能力要求更高，監(jiān)管對(duì)象與監(jiān)管人員失調(diào)現(xiàn)象更為突出。

（三）支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管手段單一

人民銀行監(jiān)管方式包括現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管兩種，各有利弊?，F(xiàn)場(chǎng)檢查是一種較為有效的監(jiān)管方式，容易發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，但存在時(shí)效性不強(qiáng)、抽查代表性不足、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題存在偶然性、合規(guī)評(píng)價(jià)可能存在誤差、耗費(fèi)人力和時(shí)間等缺點(diǎn)。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管主要針對(duì)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、風(fēng)險(xiǎn)防范、投訴處理、重大事件處置、定期報(bào)送業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等，缺少對(duì)支付機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)和預(yù)警，監(jiān)管存在滯后性。即使建立客戶備付金監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，開(kāi)戶銀行對(duì)備付金監(jiān)管存在利益沖突的情況下，監(jiān)管責(zé)任難以認(rèn)真履行，且存在資金安全風(fēng)險(xiǎn)。

（四）支付機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制不完善

《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》規(guī)定了設(shè)立支付機(jī)構(gòu)必須具備的9項(xiàng)條件，準(zhǔn)入條件總體不高，一些未從事支付業(yè)務(wù)的公司也倉(cāng)促組建機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)S可，在公司治理、業(yè)務(wù)規(guī)模、內(nèi)部管理、合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等方面明顯不足，人員流動(dòng)頻繁，外包機(jī)構(gòu)管理粗放，風(fēng)險(xiǎn)隱患較大。

二、支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管引入外部審計(jì)的意義

從現(xiàn)有制度和工作實(shí)踐看，外部審計(jì)已在支付機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和監(jiān)管中發(fā)揮積極作用。《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》要求支付業(yè)務(wù)許可申請(qǐng)人向人民銀行提交經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告，《中國(guó)人民銀行關(guān)于建立支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管報(bào)告制度的通知》附件要求支付機(jī)構(gòu)向人民銀行報(bào)告年度經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債、損益狀況。隨著支付機(jī)構(gòu)發(fā)展和重要性增強(qiáng)，人民銀行應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)社會(huì)監(jiān)督，發(fā)揮外部審計(jì)的監(jiān)管補(bǔ)充作用。

（一）外部審計(jì)有助于提高會(huì)計(jì)信息可信度

外部審計(jì)具有超然的獨(dú)立性，通過(guò)運(yùn)用專業(yè)知識(shí)和判斷，對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)告是否按照適用的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和相關(guān)會(huì)計(jì)制度的規(guī)定編制、是否在所有重大方面公允反映了被審計(jì)單位的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流動(dòng)狀況發(fā)表審計(jì)意見(jiàn)，具有較高的可信度。借助外部審計(jì)，人民銀行可集中精力，準(zhǔn)確研判業(yè)務(wù)合規(guī)性，防范和化解支付風(fēng)險(xiǎn)。

（二）外部審計(jì)有助于掌握內(nèi)部控制情況

注冊(cè)會(huì)計(jì)師的責(zé)任就是在了解被審單位內(nèi)控的基礎(chǔ)上，對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)告內(nèi)部控制的有效性發(fā)表審計(jì)意見(jiàn)，對(duì)注意到的非財(cái)務(wù)報(bào)告內(nèi)部控制的重大缺陷進(jìn)行披露，并以審計(jì)報(bào)告和管理建議書的形式告知被審計(jì)單位管理層。人民銀行通過(guò)舉行多方會(huì)談等方式，及時(shí)交流信息、獲取審計(jì)報(bào)告和管理建議書，提出針對(duì)性監(jiān)管要求和實(shí)施有效監(jiān)管措施，提高監(jiān)管效率。

（三）外部審計(jì)有助于提升市場(chǎng)約束作用

支付機(jī)構(gòu)是一個(gè)利益集合體，股東、備付金客戶、債權(quán)人等利益相關(guān)者從不同側(cè)面關(guān)注支付機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)情況，根據(jù)自身掌握信息進(jìn)行決策，形成有效的市場(chǎng)約束，督促支付機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。財(cái)務(wù)信息是利益相關(guān)者最關(guān)注的信息，高質(zhì)量的外部審計(jì)有助于利益相關(guān)者正確決策，更大程度發(fā)揮市場(chǎng)約束作用。

（四）外部審計(jì)有利于減輕人民銀行監(jiān)管壓力

目前支付服務(wù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，為快速回籠資金，扭虧增盈，少數(shù)支付機(jī)構(gòu)不惜鋌而走險(xiǎn)，積累的風(fēng)險(xiǎn)和不確定性因素較多，人民銀行未來(lái)一段時(shí)期監(jiān)管工作面臨較大壓力和挑戰(zhàn)。外部審計(jì)的引入，既可為支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管提供“雙保險(xiǎn)”，又可為支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)事件和案件處置提供更多專業(yè)指導(dǎo)。

三、支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管引入外部審計(jì)的制度設(shè)計(jì)

支付機(jī)構(gòu)從事貨幣資金轉(zhuǎn)移服務(wù)，屬于準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)，與金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管要求趨同。目前英美等國(guó)家普遍將銀行獨(dú)立會(huì)計(jì)師審計(jì)作為風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的重要方法，我國(guó)銀行、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)已全面引入外部審計(jì)，具有可供借鑒的成熟經(jīng)驗(yàn)。

（一）模式選擇

目前國(guó)內(nèi)外銀行監(jiān)管運(yùn)用外部審計(jì)有三種模式，即全面管理利用模式、非正式協(xié)定下交流模式、互不關(guān)聯(lián)模式。

1.全面管理利用模式。監(jiān)管部門將注冊(cè)會(huì)計(jì)師進(jìn)行統(tǒng)一登記并向其移交現(xiàn)場(chǎng)檢查部分或全部任務(wù)，規(guī)定審計(jì)的范圍、運(yùn)用審計(jì)程序的程度和審計(jì)報(bào)告等內(nèi)容，統(tǒng)一審計(jì)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)施全面管理。這種模式下監(jiān)管部門對(duì)外部審計(jì)有較強(qiáng)的依賴性，在歐洲大陸銀行監(jiān)管中使用較多。

2.非正式協(xié)定下交流模式。監(jiān)管人員、銀行管理層以及注冊(cè)會(huì)計(jì)師之間存在一種非正式的協(xié)定，在尊重注冊(cè)會(huì)計(jì)師保密義務(wù)的前提下，銀行管理層允許監(jiān)管人員與注冊(cè)會(huì)計(jì)師進(jìn)行交流。注冊(cè)會(huì)計(jì)師向監(jiān)管人員提供附解釋的詳細(xì)審計(jì)報(bào)告而非常規(guī)的標(biāo)準(zhǔn)審計(jì)意見(jiàn)。我國(guó)銀行監(jiān)管基本屬于該模式。

3.互不關(guān)聯(lián)模式。外部審計(jì)既不是法定模式，也不是通常做法，監(jiān)管人員與外部審計(jì)師之間不存在聯(lián)系。目前人民銀行支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管屬于該模式。

通過(guò)對(duì)上述三種模式特點(diǎn)分析，我國(guó)支付機(jī)構(gòu)外部審計(jì)可采取“全面管理、有效利用”模式。全面管理是指人民銀行在法規(guī)制度中規(guī)定支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展外部審計(jì)的審計(jì)委托和終止、質(zhì)量控制、審計(jì)結(jié)果運(yùn)用等內(nèi)容；有效利用是指人民銀行在與外部審計(jì)機(jī)構(gòu)充分溝通基礎(chǔ)上，合理運(yùn)用外部審計(jì)結(jié)果，減輕現(xiàn)場(chǎng)檢查工作量。由于側(cè)重點(diǎn)不同，外部審計(jì)不能替代人民銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查。

（二）實(shí)施原則

建立以人民銀行制定規(guī)章并推動(dòng)立法，以支付清算協(xié)會(huì)牽頭自律監(jiān)管，以會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)為主的監(jiān)管體系。按照行業(yè)協(xié)會(huì)先行先試、個(gè)別試點(diǎn)和全國(guó)推廣相結(jié)合的原則，可在上海、北京、杭州等支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展水平較高、外部審計(jì)較規(guī)范的城市，按照“大所審大機(jī)構(gòu)”原則，選擇有一定規(guī)模和影響力的全國(guó)性支付機(jī)構(gòu)，由國(guó)際性或全國(guó)性會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行試點(diǎn)審計(jì)；選擇若干規(guī)模較小的地方性支付機(jī)構(gòu)，由地方性中小會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行試點(diǎn)審計(jì)。在總結(jié)試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上逐步全國(guó)推廣。支付清算協(xié)會(huì)可發(fā)揮行業(yè)組織的靈活優(yōu)勢(shì)，與注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)開(kāi)展行業(yè)合作，在行業(yè)自律管理方面先行先試，為支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管引入外部審計(jì)的工作實(shí)踐積累經(jīng)驗(yàn)。

（三）架構(gòu)內(nèi)容

1.健全監(jiān)管立法體系。由人民銀行制定《支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管條例》、《支付機(jī)構(gòu)委托審計(jì)管理辦法》，參照國(guó)際審計(jì)慣例，制定支付機(jī)構(gòu)行業(yè)審計(jì)標(biāo)準(zhǔn)和指南，明確外部審計(jì)人員及會(huì)計(jì)師事務(wù)所的責(zé)任、審計(jì)范圍、內(nèi)部控制水平評(píng)價(jià)、抽樣審計(jì)和重要性要求、獨(dú)立性要求以及報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容，要求支付機(jī)構(gòu)至少每年接受一次年報(bào)審計(jì)。

2.完善準(zhǔn)入與退出機(jī)制。建立會(huì)計(jì)師事務(wù)所和注冊(cè)會(huì)計(jì)師備案制度。支付機(jī)構(gòu)可在備案范圍內(nèi)自行選擇會(huì)計(jì)師事務(wù)所，但聘用、辭退注冊(cè)會(huì)計(jì)師需取得人民銀行同意。加強(qiáng)對(duì)支付機(jī)構(gòu)外部審計(jì)活動(dòng)的監(jiān)督，違反規(guī)定者將取消備案資格。對(duì)支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和會(huì)計(jì)師事務(wù)所不得參與對(duì)該機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)報(bào)告審計(jì)。

現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法范文第5篇

關(guān)鍵詞：無(wú)公害農(nóng)產(chǎn)品；現(xiàn)場(chǎng)檢查認(rèn)證；生產(chǎn)記錄檔案管理

無(wú)公害農(nóng)產(chǎn)品的認(rèn)證運(yùn)用了從“農(nóng)田”到“餐桌”全過(guò)程質(zhì)量監(jiān)控的指導(dǎo)思想，以生產(chǎn)過(guò)程控制為重點(diǎn)，以產(chǎn)品管理為主線，以市場(chǎng)準(zhǔn)入為切入點(diǎn)，以保證最終產(chǎn)品安全為目標(biāo)。它對(duì)產(chǎn)地環(huán)境、生產(chǎn)加工、包裝、儲(chǔ)運(yùn)都有一定的要求，特別是隨著產(chǎn)品認(rèn)證數(shù)量的增加，現(xiàn)場(chǎng)檢查工作更顯得重要，但機(jī)構(gòu)工作人員不能做到隨時(shí)隨地去現(xiàn)場(chǎng)，畢竟時(shí)間和精力都有限，這就要求生產(chǎn)單位必須建立一套完備的生產(chǎn)記錄檔案，如實(shí)反映投入品使用情況、生產(chǎn)加工銷售記錄、標(biāo)志使用情況等，進(jìn)而保障農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量可追溯，問(wèn)題產(chǎn)品可召回。

一、現(xiàn)場(chǎng)檢查和生產(chǎn)記錄工作的重要性

《農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全法》第二十四條明確規(guī)定，農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)企業(yè)和農(nóng)民專業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織應(yīng)當(dāng)建立農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)記錄，如實(shí)記載：使用農(nóng)業(yè)投入品的名稱、來(lái)源、用法、用量和使用、停用的日期；動(dòng)物疫病、植物病蟲草害的發(fā)生和防治情況；收獲、屠宰或者捕撈的日期。且農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)記錄應(yīng)當(dāng)保存二年，禁止偽造農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)記錄。在無(wú)公害農(nóng)產(chǎn)品管理辦法里，有完善的質(zhì)量控制措施，并有完整的生產(chǎn)和銷售記錄檔案是無(wú)公害農(nóng)產(chǎn)品的生產(chǎn)管理應(yīng)當(dāng)具備的條件之一。

為確保無(wú)公害農(nóng)產(chǎn)品認(rèn)證工作中現(xiàn)場(chǎng)檢查的有效性，各級(jí)工作機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中要按照《無(wú)公害農(nóng)產(chǎn)品認(rèn)證現(xiàn)場(chǎng)檢查規(guī)范》進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，突出對(duì)申報(bào)產(chǎn)品生產(chǎn)過(guò)程記錄的核查，并在《無(wú)公害農(nóng)產(chǎn)品認(rèn)證現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告》總體評(píng)價(jià)欄中就生產(chǎn)過(guò)程記錄是否符合規(guī)定要求作為一項(xiàng)重要內(nèi)容加以說(shuō)明。

由此可見(jiàn)，現(xiàn)場(chǎng)檢查和生產(chǎn)記錄在無(wú)公害農(nóng)產(chǎn)品認(rèn)證過(guò)程中是非常重要的。我們各級(jí)工作機(jī)構(gòu)檢查員應(yīng)嚴(yán)格按照《無(wú)公害農(nóng)產(chǎn)品認(rèn)證現(xiàn)場(chǎng)檢查規(guī)范》和《無(wú)公害農(nóng)產(chǎn)品認(rèn)證現(xiàn)場(chǎng)檢查細(xì)則》進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，生產(chǎn)單位也應(yīng)按照要求如實(shí)記載生產(chǎn)記錄，并做好檔案管理工作，保持兩年以上。

二、現(xiàn)場(chǎng)檢查和生產(chǎn)記錄工作存在的問(wèn)題及建議

《農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全法》出臺(tái)后，食品安全日益受到消費(fèi)者的廣泛關(guān)注，無(wú)公害農(nóng)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)工作也得到了各級(jí)政府的高度重視，生產(chǎn)單位的認(rèn)證積極性也空前高漲，產(chǎn)品認(rèn)證數(shù)量大幅度提高。在當(dāng)前這種形式下，現(xiàn)有的現(xiàn)場(chǎng)檢查和生產(chǎn)記錄工作存在著一些制約事業(yè)發(fā)展的問(wèn)題，如何處理好這些問(wèn)題，是保證無(wú)公害農(nóng)產(chǎn)品事業(yè)又好又快發(fā)展的前提條件。

1、現(xiàn)有的規(guī)章制度文件需要調(diào)整。無(wú)公害農(nóng)產(chǎn)品事業(yè)經(jīng)過(guò)十年的發(fā)展，現(xiàn)有的規(guī)章制度文件存在著一些與事業(yè)健康快速發(fā)展不相適應(yīng)的地方，或者說(shuō)是由于出臺(tái)的時(shí)間關(guān)系造成各個(gè)規(guī)章制度間存在著不一致的地方。建議對(duì)這些規(guī)章制度進(jìn)行修訂，保持相互的統(tǒng)一協(xié)調(diào)性，以利于事業(yè)的合法順暢發(fā)展。

2、如何開(kāi)展有效的現(xiàn)場(chǎng)檢查。通過(guò)參加一系列專家評(píng)審會(huì)，從《現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告》材料中看到了現(xiàn)場(chǎng)檢查中存在的一些共性問(wèn)題。如：檢查組成員專業(yè)單一；檢查員簽字筆體不固定；檢查時(shí)間不符合邏輯性、事實(shí)性；總體評(píng)價(jià)內(nèi)容不詳實(shí)等。通過(guò)這些，我們對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查的及時(shí)有效性產(chǎn)生了很大的懷疑。這就要求我們各級(jí)工作機(jī)構(gòu)的檢查員在今后工作中，要嚴(yán)格按照有關(guān)要求進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查工作。做到省市縣三級(jí)工作機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)進(jìn)行及時(shí)的現(xiàn)場(chǎng)檢查；現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)間應(yīng)是在產(chǎn)品生產(chǎn)周期內(nèi)；檢查組應(yīng)至少有一個(gè)符合該次檢查的專業(yè)技術(shù)人員；檢查項(xiàng)目應(yīng)全面且在總體評(píng)價(jià)欄中詳實(shí)客觀描述；檢查員本人親自在報(bào)告上簽字等。為確?，F(xiàn)場(chǎng)檢查的真實(shí)性，在申報(bào)材料中要求必須有現(xiàn)場(chǎng)檢查組成員在基地或企業(yè)的檢查或座談圖片，確保無(wú)公害農(nóng)產(chǎn)品現(xiàn)場(chǎng)檢查不走過(guò)場(chǎng)，保證申報(bào)產(chǎn)品的質(zhì)量。對(duì)于獲證產(chǎn)品每年都安排一定比率的抽檢，而且還采取不合格產(chǎn)品退出機(jī)制，提高了無(wú)公害農(nóng)產(chǎn)品的質(zhì)量和信譽(yù)。

3、如何做好詳實(shí)的生產(chǎn)記錄。我們?cè)跈z查生產(chǎn)單位的生產(chǎn)記錄時(shí)，都會(huì)遇到這樣的情況，有的沒(méi)有生產(chǎn)記錄，有的生產(chǎn)記錄不全面，有的生產(chǎn)記錄丟失，有的已電腦存檔。這些問(wèn)題使我們不能正確的判斷產(chǎn)品的有關(guān)生產(chǎn)情況，給產(chǎn)品認(rèn)證帶來(lái)困難，這就需要生產(chǎn)單位按照要求詳實(shí)的記載生產(chǎn)記錄，并對(duì)原始記錄檔案保存2年以上，以備追溯查詢。

然而，即使生產(chǎn)單位有生產(chǎn)記錄檔案，有時(shí)我們也難免會(huì)對(duì)它的真實(shí)性、準(zhǔn)確性產(chǎn)生懷疑，也很難判斷是否按標(biāo)準(zhǔn)要求生產(chǎn)。因此，這就需要各級(jí)政府充分利用報(bào)紙、廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體，大力宣傳無(wú)公害農(nóng)產(chǎn)品知識(shí)，加大培訓(xùn)力度，提高生產(chǎn)者標(biāo)準(zhǔn)化生產(chǎn)水平和質(zhì)量安全意識(shí)。同時(shí)，還要規(guī)范市場(chǎng)，實(shí)行包裝標(biāo)識(shí)銷售，實(shí)現(xiàn)優(yōu)質(zhì)優(yōu)價(jià)，從而也提高了生產(chǎn)者標(biāo)準(zhǔn)化生產(chǎn)的積極性。